RELAT6RIO ANUAl DE GESTAO

De acordo com as exigencias legais e estatuarias, vem a gerencia da Money One -Sociedade de Pagamentos, Lda, pessoa coletiva 506 300 013, submeter a aprecia~aodos socios, a reunir em assembleia geral, 0 Relatorio Anual de Gestao, as Contas -Balan~os e Demonstra~ao de Resultados e demais documentos relativos ao exerdciosfindo em 31 de Dezembro de 2011, tendo sido 0 mesmo marcado pelos seguintesfatos:

1. Ano 2011:

As proje~5es financeiras apresentadas pela Money One, foram efetuadas com basenos resultados obtidos em 2010 e perspectivando, visto que neste perfodo onde seregistar um decrescimo de cerca 19 % em numero de remessas e 01 % em volume devendas.Os fatores determinantes para uma manuten~ao de um quadro em queda iniciada em2010, foram:

1. Concorrencia de novas empresas, com praticas de "dumping", em rela~ao aos

pre~os praticados aos c1ientes finais, for~ando a redu~ao da margem de lucroentre 2.00 % aLSO %;

2. Manuten~ao da retra~ao dos mercados e 0 aumento do desemprego;

3. Redu~ao do volume de imigrantes, retornando aos seus paises de origem;

4. Manuten~ao e estabilidade da moeda "Real";

A Money One, conseguiu resistir a todos os fatores negativos, apresentados acima,como uma politica austera e como uma continua reestrutura~ao empresarial,buscando a redu~ao de custos, incluindo redu~ao de pessoal.

2. Aspectos Relevantes da Sociedade:

No seguimento da estrategia de austeridade e crescimento empresarial, a gerencia

promoveu durante 0 ana de 2011, varias medidas administrativas, financeiras ecomerciais, destacando-se as seguintes:

2.1. Constitui~ao da Institui~ao de Pagamento, conforme a Directiva nQ

2007/64/CE;

MoneyOne, Sociedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213584438www.moneyone.pt

MoneyooeD2.2. Controle e redu~ao dos custos variaveis;2.3. Investimento e desenvolvimento de novos programas informaticos;2.4. Investimento de novas parcerias para novos mercados;

2.5. Reestrutura~ao do Site e investimento em sites de relacionamento;

2.6. Forma~ao continua para todos os funcionarios principalmente na areade Complaince;

2.7. Reestrutura no Tele-Remessas;2.8. Ajuste da estrutura do seu quadro de pessoal;

2.9. Por Delibera~ao das Assembleias Gerais de 14/07/2011 e 30/08/2011,foi deliberado amortiza~ao da Quota do Sr. Emerson Marcelo Grandi,

valorizando as Quotas remanescentes dos Senhores Jose Antonio Golim e

Delmo de Carvalho Moura pelo mesmo valor. Assim, a data de 31-12-2011, 0

Capital da Sociedade e de 900.000,00 € e composto pelas seguintes Quotas:

Uma de € 157.800,89, pertencente a Jose Ant6nio Golim, e outra de €

742.199,11, pertencente a Delmo de Carvalho Moura.

3. Resultados:

Com base nas medidas previstas no relat6rio de gestao de 2010, a sociedade no

decorrer de 2011, realizou as seguintes opera~5es:

3.1. Registo nas Opera~5es Financeiras de todos os custos e proveitos

inerentes a atividade da empresa;

3.2. Apurou-se urn resultado negativo no exerdcio de 2011, urn prejufzo de V6.559,00 € (seis mil, quinhentos e cinquenta nove euros), que prop5e a

gerencia que seja transferido para a conta de resultados transitados.

3.3. Embora os resultados sejam negativos, correspond em a uma substancial

recupera~ao tendo em conta os resultados de 2010 e 0 que demonstra que aspoliticas de conten~ao de custos tern sido as mais correctas e que nosgarantem uma entrada nos lucros no ana de 2012.

4. Perspetivas Futuras:

No decorrer do pr6ximo exerdcio, a sociedade ira continuar a solidificar a sua

atividade, com 0 fim de libertar meios para continuar a cobrir os seus custos de

estrutura e gerar assim, resultados positivos, pretendendo implantar os

seguintes meios:

MoneyOne, Sociedade de Pagamento e Cambios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213584430 Fax: 213 584438www.moneyone.pt

4.1. Reestrutura~ao do seu quadro de pessoal, com a redu~ao de cerca de 35%;

4.2. Fechamento de 5 balcoes;

4.3. Centraliza~ao do Call Center na sede em Lisboa;4.4. Investimento e desenvolvimento de novos programas informaticos;

4.5. Forma~ao continua para todos os funcionarios principal mente na area

de Complaince;

4.6. Aumento no investimento em novas parcerias para novos mercados;

4.7. Investimento em sites de relacionamento;

Abertura de agentes em outros paises da Comunidade Europeia, de acordocom a licen~a de Institui~ao de Pagamento.

As medidas continuas de conten~ao e reestrutura~ao iniciadas em 2011, serao

alargadas em 2012, pois serao fundamentais para uma redu~ao significativa decustos nos anos de 2012, 2013 e 2014.

Esperamos como a redu~ao de custos, associadas a regula~ao do mercado e a

inibi~ao de praticas desleais feitas pela concorrencia, por parte do Regulador,

que a Money One, ja em 2012, apresente lucros.

De acordo, com 0 exposto perspetivamos uma manuten~ao e estabilidade para

a empresa, a nivel da dimensao dos seus resultados esperados.

S. Agradecimentos Especiais:

ONEY ONE - Sociedade dePagamento e CAmbia., Lda

Av. Duque de Louie. 123 Galeria 21069-152 Lisboa

Tel.: 21 358 44 30NIPC 508 300 013

RMTJ&A, Sociedade de Advogados, RL;

LisMetodo - Organiza~ao e Gestao de Empresas Lda;Banco Rendimento S/A;

Banco Paulista S/A;Privat Bank Portugal;

Russlavbank;

Banco Portugues de Negocios.

Lisboa, 23 de Mar~o de 2011

MoneyOne, Soeiedade de Pagamento e Cambios LetaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213 584438www.moneyone.pt

Money One - Soeledades de Pagamento e CAmblos, LdaAvenlda Duque de Lou" n. 123, Galerla 21069-152 L1sboaPessoa Coleetiva nO506 300 013

Oemonstra~Oes Flnaneelras de Institul~Oes de Pagamento

DEMONSTRAc;:Ao DE RESUL TACOS EM: 31 de DEZEMBRO 2011Valores em EUROS

NotaalAetlvlclade Global Servl~os de Pagamentos Outros Servl~os

Quadrosanexos

31-08.·11 31·Dez·10 31·08.·11 31-08.·10 31-08.·11 31·08.·10

Juras e rendlmentos simllares 3.11 1.342 1.342

Juras e encargos similares 3.11 (4.604) (3.169) (4.604) (3.169)

Margem flnanceira (3.262} (3.169) (3.262) (3.169) · ·Rendimentos de Instrumentas de capital -Rendimentos de servMfOse comis5Oes 3.12 93.218 94 974 93.218 94.974

Encargos com servlctOS e comlss6es 3.12 (90.268) (75848) (90.268) (75848)

Resultados de actlvos e passlVos avaliados so JUsto valor atrav6s de resultados (liquido)

Resultados de actlvos financeiros disponiveis para venda (lIquldo)

Resultados de reavalia9l0 cambial (L1quido)

ResuKados de alien~ de outros actlvos

Quiros resultados de explora9l0 3.15 2.506.730 2.323.758 2.506.730 2.323.758

Produ1o bancino 2.509.680 2.342.884 2.509.680 2.342.884 · ·

Custos com a pessoal 3.13 (1.575.458) (1.375.665) (1.575.458) (1.375.665)

Gastos gerais admlnistrativos 3.14 (834.064) (1.047.503) (834.064) (1.047503)

O8precia9lo e amortlZa¢es 3.3 (108.431) (92.684) (108.431) (92.684)

ProVIsOeS IIquldas de reposi¢es e anula¢es 3.7 19.221 19.221

Correc¢es de valor assodadas ao c6dlto a dientes e valores a receber de outrosdevedores (lIqUidas de reposi¢es e anula¢es)

Impandede de outros activos financeiros IIqulda de reversOes e recupera¢es .

Impandede de outros actIvosliquida de reversOes e recupera¢es

Resultado antes de Impostos 7.585 (176.138) 7.685 (176.138) ·

Impostos

Correntes 3.6 (14.244) (9.545) (14.244) (9.545)

Diferidos

Resultado ap6s Impostos (5.559) (185.683) (8.559) (185.683) ·

00 qual' Resultado ap6s impostos de opera¢es descontinuadas

Resultado liquldo do exerelclo (1.559) (185.683) (6.559) (185.583) ·

o Tecnico Oficlal de Contas A Gertncia

Monev One ..Socledldes de halmento. Clmbloa. LdlAvenlda Duque de Loul' n. 123. Oa1erl. 2106i·152 L1sbo.Pe•• oa Cohtdlva n" soe SOO01S

OI:monstra~6es Flnancelras de Instttul~6es de Pagamento

Balan~o a 31 de oezembro de 2011Valorn em EUROS

2011 • ActMdade Globlil servl~os de Pagamentos Outra. Scrvl~~

Nota. I Valor ant•• de 31·Oez·10 31..o..t·10Quadros Provt.6e •. Provl.6a •• vllor IiQuido 31-llo.t·l0 v.lor IiQuldo vaJor lIauldoAN••• Imparldadee Impartdadee

.mortiu~6n amortil.:<;:6n'-'.

IUQUIOOI~'.'

(L1QUIOO)'-'.

IUQUIOOI

ACTIVO

CIIXIIe D1'pon[blhdld•• em Blinco. Centrll. 3.1 253277 253277 230 074 253 217 230 074

D1spombilktadelem outrll Inltrtul¢es de cr~rto 3.1 387480 387480 548 402 387480 548 <02

ActIVOSflnancMrosdetidos para negoda~o

OutIos aclJVosflnlncelros ao Ju'to valor Itrav', d. resultldos

Acbvos nnlf'lCllrosdllponiYeil para vend.

Apltca¢es em InltrtuiQOesde Cfedrto 3.2 100 000 100 000 100 000

Credrto• d.entn

Inv•• tlmentos dettdol .tt • mlturid.d.

ActJvoscom lcordo de rec:omptll

Oefiwdos de cobertu,.

Ac1JVOSnlo corr."tn deMos ptIr. vend.

Propriedad. de Inv•• t1mentos

Outros .c:t1V'OStlnglYfNS 3.3 798 831 529 724 267107 366 497 267107 366 497

Activos Intlrtg~' OS OS

InYfttimentos em fillill .• "octadlS • empt•• nchmentos conJUnto.

ActIV'OSpot Impostos corrent•• 3.< 111\)8 111\)8 5443 111\)8 5443

Activos pot Impasto. dlferidos

Outlos 1c:t1VOS 3.S 370<480 370<480 77 57i 370<480 77 579

TOTA ACTIVO T < ,. .S ,. 1 ,.

Nota I QuadrOli 31·12·2011 31·12·2010 31-12·2011 31-12-2010 31~12·2011 31·12. ..2010A,....OI (L1QUIDO) IUQUIOOI IUQUlOOI IUQUJOOI IUQUIOO) IUQUJOOI

PASSIVO

Recursol d. b.nco, centralS

PlSiNoI flnanoelrosdetldM plr. negaa.c;lo

RecurSOld. outrel inslltulQOnde credrto 3.10 253539 253 53;

Recursos de eIl."l•• a outIos emprhtimos

R"ponsabihdld •• repr"ent.dl' pot tJtuIo,

PI"IVO' finlncelros ISSOClldOsI IdlVOt trln,flfidos

o.ovado, da c:obIrtura

Pissivos nlo co"."l" delidos p.ra vend.

PrOVlls6el 3.7 SO 155 69376 SO 155 69376

P'''IVOS pot impostos torrent" U 68 0S8 62258 68 0S8 62258

PI"lvos pot Impostos dlleridos

In'trumentos repres.entltNO' d. Clpl1al

Outlos PIUNOI subordllndos

Outro, Pllsivos; 3.0 860 •• 3 730875 860 •• 3 730 075

T P ,.CAPITAl

Capital U ;00 000 ;00 000 ;00 000 ;00 000

Pr'mto d. em.sslo

Outros in,trumemos d. capits,

RlServa, d. RlIVIltilc;lo

Outre, reurvu a r"ultldos tranlitedos 3.10 (536 216) (350 533) (53<1210) (350 533)

(-prOpria.)

Resultado do exarcldo (0559) P05llll3) (OS5;I (185 "3)

10000dendosanl:ecipados)

T C. 71

ONE· Socledad. de.nto • Clmblo8, lei.

16. 123 Galeria 21069-152 Lisboa

Tel.: 21 358 •••• 30NIPC 506 300 013

Money One - Sociedade de Pagamento e Cambios, LDA

DO EM

(Valores expressos em Euros)

l-ACTIVIDADE

A Money One - Sociedade de Pagamento e Cfunbios Lda, (adiante designada porMoney One ou Sociedade) foi constituida em 11 de Agosto de 2003 sob 0 nome deSOARES & VITO - Remessas Rapidas, Agencia de Cfunbios, LDA, e umasociedade por quotas, com sede na Avenida Duque de Louie n.O 123, Galeria 2, emLisboa, tendo por objecto social 0 exercicio prestayao de ser iyos de pagamento e enviode fundos e a realizayao de operayoes de compra e venda de notas e moedas, cheques deviagem, ouro e prata, em moeda ou noutra forma nao trabalhada, bern como moedaspara fins de numismatica.

Em 2011, a sociedade solicitou e obteve da parte do banco de Portugal a autorizayaopara a sua transformayao em sociedade de pagamento, de acordo com Decreto-Lei n.o317/2009 de 30 de Outubro.

A Sociedade rege a sua actividade ao abrigo do Regime Geral das Instituiyoes deCreditos e Sociedades Financeiras, encontrando-se sob a supervisao do Banco dePortugal.

MoneyOne, Soeiedade de Pagamento e Cambios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213 584438www.moneyone.pt

MonellOne •TACAO E PRI CIPAIS PRI CiPIOS

2.1 Bases de apresenta~ao

As demonstrayoes financeiras anexas foram preparadas a partir dos livros e registoscontabilisticos da Sociedade mantidos de acordo com os principios consagrados nas

ormas de Contabilidade Ajustadas CA), nos termos do aviso nO 1/2005, de 21 deFevereiro e das Instruyoes nO23/2004 e n° 9/2005, do Banco de Portugal.

2.2 Principais principios contabilisticos

a) Especializa~ao de exercicios

A Sociedade segue 0 principio contabilistico da especializayao de exerciciosrelativamente a generalidade das rubricas de gastos e de rendimentos, que saoregistados a medida que sao gerados, independentemente do momento do seupagamento ou cobranya.

b) Ativos tangiveis

Os ativos tangiveis, registados ao custo de aquisiyao, sao amortizadas emduodecimos, pelo metodo das quotas constantes aplicado ao custo historico, astaxas anuais maximas permitidas para efeitos fiscais, que se consideram traduzirrazoavelmente a vida util estimada dos bens e que sao as seguintes:

Obras em imoveis arrendadosMobiliario e materialEquipamento informaticoEquipamentos comunicayaoEquipamento de seguranya (cofres)

d) Impostos sobre lucros

12,50 %12,50 %

25 % e 33,33%10%

10%a12,50%

A Money One esta sujeita ao regime fiscal consignado no Codigo do Impostosobre 0 Rendimento das Pessoas Colectivas (IRC).

A Sociedade regista impostos diferidos passivos nas situayoes em que existamdiferenyas temporarias significativas entre (i) os valores dos activos ou passivosconsiderados na determinayao do resultado fiscal e (ii) os respectivos valoresevidenciados no balanyo, que resultem em montantes tributaveis nadeterminayao do resultado fiscal de exercicios futuros, quando os valores

MoneyOne, Sociedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213 584438www.moneyone.pt

evidenciados no balanyo forem realizados ou exigidos. Ate a presente data asociedade nao registou qualquer imposto diferido, por nao ter sido detectadaqualquer diferenya temporal ou outra situayao que justificasse a suaaplicabilidade.

e) Valores expressos em moeda estrangeira

As transacyoes em moeda estrangeira sao originalmente registadas em resultadosaos cfunbios das datas em que ocorrem.Os cfunbios utilizados para a conversao em Euros dos valores incluidos nobalanyo, originariarnente expressos em moeda estrangeira, sao os publicadospelo Banco de Portugal a data de 31 de Dezembro.

1) Comissoes de transferencias de valores

A Sociedade aufere uma comissao fixa em cada remessa recebida e umacomissao sobre cada transferencia de valores efectuada, calculada sobre 0 valorda ordem de transferencia.

3 - OTAS

3.1. Caixa e disponibilidades em outras Institui~oes de Credito

As disponibilidades a vista sobre instituiyoes de credito em 31 de Dezembro de 2011erarn representadas por depositos a ordem, 0 saldo desta rubrica e composto comosegue:

CaixaBancos - Depositos a Ordem

MoneyOne, Soeiedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506300013Sede: Av. Duque de LouIe nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213 584438www.moneyone.pt

31-Dez-2011

253.277387.480640.757

31-DeZ-2010t/

203.074546.402749.476

~~.MoneLJOne ~

3.2. Aplica~oes em outras institui~oes de credito

o saldo desta rubrica e composto como segue:

Aplica~oes sobre institui~oes de credito

Dep6sitosa prazoJuros a receber

31-Dez-2011

100.000

100,000

31·Dez·2010

o prazo residual destas opera«oes, nas datas de Balan«o ate a data de vencimento decada aplica«ao apresenta-se como segue:

31-Dez-2011Valor Prazo residual10.000 354 Dias90.000 4 Dias

31-Dez-2010Valor Prazo residual

MoneyOne, Sociedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506300013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213584438www.moneyone.pt

3.3. Outros ativos tangiveis e intangiveis

Esta rubrica e analisada da seguinte forma:

5aldo do exerci:io anlerior Abales saldo em 31 de Dezentro de 2010

Valor Amortizay6es Valor Amortizay6es Amortizay6es Valor Amortizay6es VaklrCONTAS brulo acumuladas Aquis~6es brulo acumuladas do exerci:io bruto acumuladas IGuido

AWOS TANGIVBS

Despesas de eslabelecimenlo 282886 (282886) (282886) 282886 0 0 0Software 27412 (27315) (27412) 27315 0 0 0

0

310298 ( 310201) 0 0 0 0 0

AWOS NrANGIVBS

Obras emirroveis arrendados 230 253 ( 115262) 3200 (28313) 233453 (143 575) 89878Mlbiiario e Malerial 40160 ( 19461) 199 ( 4988) 40 359 (24449) 15910Miquilas de uso Adninistrativo 46698 ( 19387) ( 5908) 46698 (25295) 21403Equipamenloinforrralico 234 661 ( 185692) 5242 ( 22810) 239903 (208 502) 31401Equipamenlode transnissao 15102 (8091) ( 1397) 15102 ( 9488) 5614hslalay6es Oversa 8528 (5795) ( 1212) 8528 (7007) 1521Equipamenlotranspor1e 142122 ( 39862) ( 35530) 142122 (75392) 66730Equipamentode seguranya 59501 (25953) 400 ( 6558) 59901 (32511) 27390Outras irrobiizay6es corp6reas 10765 ( 1790) ( 1715) 10765 (3505) 7260

787790 (421293) 9041 0 0 (108431) 796 831 (529724) 267107

TOTAlS 1098088 ( 731494) 9041 0 0 (108431) 796 831 (529 724) 267107

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3.4. Ativos e Passivos por impostos correntes

Esta rubrica apresenta a seguinte decomposis;ao:

31-Dez-11 31-Dez-10Impastos correntes:IRC a receber 11.196 5.443IRC a pagar 68.058 62.258

56.862 56.815

3.5 Outros ativos

o saldo desta rubrica apresenta a seguinte decomposis;ao:

As despesas com encargos diferidos incluem as rendas do mes de Janeiro de 2012 assimcomo premios de seguros de riscos gerais de exploras;ao, acidentes de trabalho e dasviaturas, cujo periodo se estende por 2012.

Devedores e outras aplicat;oesInstitucionais - Iva a recuperarOutros devedores

Despesas com encargo diferidoRendasOutras despesas com encargo diferido

Rendimentos a receberJuros a receber

329.142329.142

23.55116.42539.976

1.3421.342

370.460

40.84340.843

23.10313.63336.736

77.579

MoneyOne, Sociedade de Pagamento e Cambios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213584438www.moneyone.pt

.~.Mone40ned

3.6. Impostos sobre os lucros

A Money One esta sujeita a tributayao em sede de Imposto sobre 0 Rendimento dasPessoas Coletivas (lRC) e correspondente Derrama. 0 pagamento/recebimento deimpostos sobre lucros e efetuado com base em declarayoes de autoliquidayao, tendo asautoridades fiscais a possibilidade de rever a situayao fiscal da Sociedade durante urnperiodo de quatro anos contado a partir do exercicio a que respeitam (cinco anos nocaso da Seguranya Social).

Adicionalmente, de acordo com 0 C6digo do IRC, a Direcyao Geral dos Impostospodera efetuar as correyoes que considere necessarias para a determinayao do lucrotributavel sempre que, em virtude de relayoes especiais entre 0 contribuinte e outrapessoa, sujeita ou nao a IRC, tenham sido estabelecidas condiyoes diferentes das queseriam normalmente acordadas entre pessoas independentes, conduzindo a que 0

resultado apurado seja diverso do que se apuraria na ausencia dessas relayoes.

a opiniao da Gerencia da Sociedade, nao e previsivel que venha a ser efetuadaqualquer liquidayao adicional, relativamente aos exercicios acima referidos, que seJasignificativa para as demonstrayoes financeiras.

MoneyOne, Soeiedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213584438www.moneyone.pt

Mone40neA reconciliayao entre taxa nominal de imposto e a carga fiscal efetivamente verificadaem 31 de Dezembro de 2010 e de 2011 e como segue:

Apuramento do imposto sobre rendimento 31-12-2011 31-12-2010

Resultado antes de impostos 4.905 (176.138)Despesas nao aceites como custo fiscal 10.621 6.735DonativosReversao de provisoes nao aceites (19.221)Amortizac;:oes nao aceites 7.457 1.536

Deduc;:ao prejuizo fiscal (3.762)Materia colectavel (167.867)

Imposto sobre 0 rendimentoDerrama 56Tributac;:ao aut6noma 11.407 8.443

IRe do periodo 11.463 8.443

Pagamentos por contaRetenc;:oes na fonte

Imposto a (pagar)/receber (ver Nota 6.8.) 11.463 8.443

Taxa efectiva de imposto 233,7% -4,8%

3.7. Provisoes

A sociedade constituiu no seguimento de uma inspeyao fiscal realizada em 2008, uprovisao de € 123.670 para fazer face a eventuais encargos futuros. Os movimentos noexercicio foram os seguintes:

Movimentos na rubrica de ProvisOes

Contas Saldo Aumento Reversao SaldoInicial Final

478 - Outras Provisoes 69.375 0 19.220 50.155

69.375 0 19.220 50.155

MoneyOne, Sociedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213 584438www.moneyone.pt

3.8.0utros passivos

o saldo de outros passivos apresenta a seguinte decomposiryao:

Credores e outros recursosSector publico administrativoFornecedores de bens de loca<;ao financeiraRemessas de clientes

Encargos a pagarGastos com pessoalOutros gastos gerais

31-Dez-2011

69.88676.246

321.791467.923

162.82429.796

192.620660.543

31-Dez-2010

56.867109.463366.038532.368

175.58622.721

198.307730.675

o Sector Publico e Administrativo compreende € 502 de IVA a pagar, € 22.366 deImposto retido na fonte a terceiros e € 47.017 referentes a Contribuiry5es para aSeguranya Social.

Os encargos a pagar ao pessoal dizem respeito a especializaryao do Subsidio de Ferias ede atal, mes de Ferias e respetivos encargos de Seguranrya Social.

Os outros encargos a pagar incluem gastos a pagar relativos a serviryos prestados porterceiros e ainda nao faturados.

3.9. Capital

A 31 de Dezembro de 20 II 0 capital da ociedade e representado por 2 quotas com osseguintes val ores € 742.199, II e € 157.800,89 pertencentes respetivarnente aos sociosDelmo de Carvalho Moura e Jose Antonio Golim.

Durante 0 exercicio de 2011 procedeu a Money One conforme deliberado nasassembleias gerais de 14 de Julho de 2011 e de 30 de Agosto de 2011, a arnortizaryao deurna quota e valorizayao pelo mesmo valor das duas outras quotas existentes, sem que asociedade possuisse nessa data de reservas livres para 0 efeito.

MoneyOne, Soeiedade de Pagamento e Cam bios LdaNIPC: 506 300 013Sede: Av. Duque de Louie nO123, Galeria 21069-152 - LisboaTel. 213 584430 Fax: 213584438www.moneyone.pt

3.10. Outras reservas e resultados transitados

o saldo desta rubrica apresenta a seguinte decomposiyao:

31-Dez-2011 31·Dez-2010

Reserva legalOutras reservasResultados Transitados

5.836

(542.051)(536.215)

5.836

(356.368)(350.532)

Os movimentos ocorridos nas rubricas de reservas e resultados transitados foram osseguintes:

Reserva legalSaldo em 1 de JaneiroTransf. Resultados TransitadosSaldo em 31 de Dezembro

Outras reservasSaldo em 1 de JaneiroTransf. Resultados TransitadosSaldo em 31 de Dezembro

Resultados TransitadosSaldo em 1 de JaneiroResultado Ifquido a 31 de Dezembro anteriorTransf.de reserva legalTransf.de outras reservasDividendosSaldo em 31 de Dezembro

31-Dez-2011

5.836o

5.836

ooo

(356.368)(185.683)

ooo

(542.051 )

31-Dez-2010

5.836o

5.836

ooo

(322.890)(33.478)

ooo

(356.368)

A legislayao vigente para 0 sector bancario, aplicavel a Sociedade, determina que areserva legal seja anualmente reforyada em, pelo menos, 10% do lucro liquido anual, atea concorrencia do capital.

A reserva legal so pode ser utilizada para aumentar 0 capital ou para absorver prejuizosacumulados.

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3.11. Margem Financeira

A margem financeira apresenta a seguinte decomposiyao:

31-Dez-2011 31-Dez-2010Juros e rendimentos similares

Disponibilidades em IC's no paisAplicac;:6es em IC"s no paisJuros de locac;:aofinanceira

3.12. Comissoes Liquidas

Esta rubrica apresenta a seguinte decomposiyao:

1.342(70)

(4.534)

(3.262)

31-Dez-2011

(3.169)

(3.169)

31-Dez-2010

Outras comissoes recebidasPor servi~os prestadosCobrabc;:ade valoresTransferencia de valores

Outras comissoes pagasPor servic;:os bancarios prestadosOutras

Clientes

14.457 17.98078.761 76.994

93.218 94.974

73.227 58.268

17.041 17.58090.268 75.848

2.950 19.126

Sendo 0 objeto social da Sociedade a prestayao de serviyos de transferencia de dinheirode e para 0 exterior, a sociedade cobra uma comissao fixa por cada operayao, estesproveitos registados sob a forma de comiss6es, representam 3,4% do total de proveitosregistados no exercicio findo em 31 de Dezembro de 2011.

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3.13. Custos com pessoal

Esta rubrica apresenta a seguinte decomposiyao:

RemunerayoesEncargos socia is obrigat6riosSeguro acidentes trabalhoIndemnizayoes contratuaisOutros

31-Dez-20111.266.561

271.2176.455

10.62020.605

1.575.458

31-Dez-20101.108.715

231.8734.2089.364

21.505

1.375.665

Durante os exercicios de 2010 e 2011 0 nllinero medio de empregados e 6rgao sociaisexecutivos ao serviyo da Money One apresenta-se como segue:

Orgao sociais executivosPessoal

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31-Dez-2011

26466

31-Dez-2010

28688

45.955 55.4365.758 10.3957.576 4.647

29.375 39.633

293.397 313.24979.667 122.73326.495 54.608

127.470 180.7474.219 8.600

3.14. Gastos gerais administrativos

A rubrica apresenta a seguinte decomposiyao:

Gastos gerais administrativosCom fornecimentosAgua, energia e combustiveisImpressa e material de consumo correnteMaterial de higiene e limpezaOutros fornecimentos de terceirosCom servi!fosRendas e alugueresComunicac;:6esDeslocac;:6es, estadas e representac;:aoPublicidade e edic;:aode publicac;:6esConservac;:ao e reparac;:aoServic;:os de informac;:aoFormac;:aoConsultadoriaSegurosServic;:osespecializadosOutros servic;:osde terceiros

31-Dez-2011

22.51583.948

107.689834.064

31-Dez-2010

22.26479.612

155.5791.047.503

(

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No exercicio da sua actividade, a sociedade procede a transferencia de fundos em eurospara contas bancarias tituladas em Reais, atraves das Instituiyoes Financeiras BP ,Rendimento, Paulista e a MoneyOne Express Limited, de forma a facilitar astransferencias de fundos para as contas dos clientes no estrangeiro. Com a evoluyaocambial, a Sociedade obteve ganhos cambiais que representam 90% dos seus proveitostotais.

3.15. Outros resultados de explora~ao

Esta rubrica apresenta a seguinte decomposiyao:

Ganhos em opera<;oes financeirasGanhos em diferenc;:ascambiaisGanhos em transferencias cambiais

Rendimentos e receitas operacionaisReferentes a exercicios anterioresIndemnizac;:6esOutras receitas operacionais

Perdas em opera<;oes financeirasPerdas em diferenc;:ascambiais

Encargos e gastos operacionaisReferentes a exercicios anterioresOutros encargos operacionaisOutros impostos

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31-Dez-2011 31-Dez-2010

142.804 115.3642.466.550 2.266.5442.609.354 2.381.908

2.615 6.639240

2.723 325.578 6.671

100.019 53.849

100.019 53.849

142 2.7851.312 6266.729 7.5618.183 10.972

2.506.730 2.323.758

3.16. Caixa e equivalentes de caixa

Para efeitos do calculo da demonstrayao de fluxos de caixa, caixa e equivalentes decaixa incluem as seguintes componentes:

CaixaDisponibilidades em outras institui90es de creditoAplica90es em institui90es de creditoRecursos de outras institui90es de credito

Lisboa, 31 de Dezembro de 2011

31-Dez-2011

253.277387.48010.000

-253.539

397.218

31-Dez-2010

230.074546.402

oo

776.476

A Gerencia

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MO EY ONE - Socledade deagamento e C•.",bios, LdaAv. Duque de Louie 173 Galeria 2

1069-152 LISwaTel.: 21 35844 30NIPC 506 300 013

o Tecnico Oficial de Contas

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