mobile banking pessoa fÍsica mbpf manual operacional · 2019-10-03 · figura 18 – tela de...

MOBILE BANKING PESSOA FÍSICA – MBPF

MANUAL OPERACIONAL

MOP Mobile Banking PF

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SUMÁRIO

APRESENTAÇÃO ...................................................................................................... 4

CAPÍTULO I – ACESSANDO O SISTEMA ................................................................. 5

1. INTRODUÇÃO ........................................................................................................ 5

2. INSTALANDO O APLICATIVO .............................................................................. 5

3. ACESSANDO O APLICATIVO ............................................................................... 5

3.1 Pré-requisitos para o acesso ................................................................................. 5 3.2 Cadastro da senha de internet (8 dígitos) ............................................................. 6

3.3 Acesso ao aplicativo (LOGIN) ............................................................................... 6

CAPÍTULO II – OPERACIONALIZANDO O SISTEMA .............................................. 7

1. TELA INICIAL ......................................................................................................... 7 1.1 Menu de Transações ............................................................................................. 7

2. TRANSAÇÕES DISPONÍVEIS ............................................................................... 8

2.1 Início .................................................................................................................. 8 2.2 Saldos .................................................................................................................. 9

2.3 Extratos ................................................................................................................. 9 2.3.1 Últimos Lançamentos ......................................................................................... 9 2.3.2 Menu de Extratos ............................................................................................. 10 2.3.3 Extrato Por Período .......................................................................................... 10 2.3.4 Extratos Mensais .............................................................................................. 11 2.3.5 Extrato de Tarifas ............................................................................................. 11

2.4 Pagamentos ........................................................................................................ 12 2.4.1 Pagamento de Contas de Consumo ................................................................ 12 2.4.2 Pagamento de Boleto de Cobrança ................................................................. 13 2.4.3 Recarga de Celular .......................................................................................... 14

2.5 Transferências ..................................................................................................... 14 2.5.1 Transferências entre Contas Banpará .............................................................. 15 2.5.2 Transferências DOC ......................................................................................... 16 2.5.3 Transferências TED ......................................................................................... 17

2.6 Empréstimos ....................................................................................................... 18 2.6.1 Extrato Multicred .............................................................................................. 18 2.6.2 Extrato Banparacard ........................................................................................ 19 2.6.3 Empréstimo Parcelado ..................................................................................... 20 2.6.4 Empréstimo Emergencial ................................................................................. 20 2.6.5 Empréstimo Sazonal ........................................................................................ 21 2.6.6 Liquidação de Empréstimo ............................................................................... 22

2.7 Outros.................................................................................................................. 23 2.7.1 Caixa Postal ..................................................................................................... 23 2.7.2 Troca de Senha ................................................................................................ 24


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2.7.3 Saque Provisionado ......................................................................................... 24 2.7.4 Remissão de Comprovante .............................................................................. 25 2.7.5 Fidelidade BCard .............................................................................................. 26

GLOSSÁRIO ............................................................................................................. 27


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APRESENTAÇÃO

Este Manual aborda explicações acerca das funcionalidades presentes no aplicativo Mobile Banking Pessoa Física Banpará (APP), para que os clientes acompanhem suas transações financeiras operando via SMARTPHONE. Através do APP Banpará, o usuário poderá acessar funcionalidades como: Saldo, Extratos, Pagamentos, Transferências, Empréstimos, entre outros.


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CAPÍTULO I – ACESSANDO O SISTEMA

1. INTRODUÇÃO

O Mobile Banking Banpará é um aplicativo desenvolvido para o cliente Banpará acessar suas contas através de seus dispositivos móveis (com sistemas operacionais ANDROID e IOS), que disponibiliza vários serviços bancários.

2. INSTALANDO O APLICATIVO

A instalação do aplicativo ocorre através do DOWNLOAD do APP Banpará que está disponível nas lojas oficiais APPLE STORE e GOOGLE PLAY STORE, conforme Figura 01.

Figura 01 - Baixando o APP Banpará pelo Google Play.

3. ACESSANDO O APLICATIVO

3.1. Pré-requisitos para o acesso

Cliente pessoa física, detentor de conta corrente ou poupança com status ativo;

Cadastro atualizado na agência de relacionamento;

Cartão ativo de conta corrente ou conta poupança;


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Cartão Chave de Segurança (OTP).

Cartão OTP: O cliente que desejar efetuar transações financeiras através do Mobile Banking deverá solicitar, em qualquer agência Banpará, o seu Cartão Chave de Segurança, que será vinculado ao seu CPF.

3.2. Cadastro da senha de internet (8 dígitos)

O cadastro da senha de internet é feito em qualquer terminal de autoatendimento Banpará (ATM), através da opção Outros Serviços/Senha Internet. Ao final do procedimento será impresso um comprovante de senha cadastrada.

3.3. Acesso ao aplicativo (LOGIN)

Após a instalação, para acessar o APP Banpará, o usuário deve selecionar a Titularidade (primeiro ou segundo titular), o Tipo da conta (corrente ou poupança), informar a Agência, Conta e Senha da Internet, em seguida, clicar na opção ENTRAR, conforme Figura 02.

Informações disponíveis na tela acesso: Ainda na tela de LOGIN, através do menu (localizado no canto superior esquerdo da tela), o usuário tem acesso às seguintes informações abertas ao público: Caixas eletrônicos, Rede BCard, Agências, Postos de atendimento e Política de Privacidade, conforme Figura 02.

Figura 02 - Menu da Tela de Login.


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CAPÍTULO II – OPERACIONALIZANDO O SISTEMA

1. TELA INICIAL

A tela inicial do aplicativo exibe o nome do correntista, agência, conta e contatos do Banpará conforme Figura 03. Através dos ícones de acesso rápido, o usuário terá acesso às seguintes funcionalidades: Menu de Transações, Mostrar Saldo, Saldo Detalhado, Extrato Mês Atual, Extrato Banparacard, Dispositivos, Rede BCard, Fidelidade BCard.

Figura 03 - Tela Inicial

1.1. Menu de Transações

Na tela inicial, através do ícone localizado no canto superior esquerdo, o usuário tem acesso ao Menu de Transações do aplicativo, conforme Figura 04, disponibilizando as seguintes transações: Início, Saldos, Extratos, Pagamentos, Transferências, Empréstimos, Investimento, Outras, Sair.


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Figura 04 – Menu de Transações.

2. TRANSAÇÕES DISPONÍVEIS

2.1. Início

O usuário pode retornar à página inicial do aplicativo, clicando na opção Início, conforme Figura 05.

Figura 05 – Opção Início (retorna à página inicial).


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2.2. Saldos

O usuário pode acessar seu saldo disponível em conta, clicando na opção Saldos, conforme Figura 06.

Figura 06 – Opção Saldos.

2.3. Extratos

O usuário pode acessar o extrato da conta, clicando na opção Extratos.

2.3.1. Últimos Lançamentos

Ao acessar a opção Extratos, o aplicativo exibirá automaticamente o extrato dos Últimos Lançamentos, conforme Figura 07.

Figura 07 – Opção Extratos (Últimos Lançamentos).


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2.3.2. Menu de Extratos

Caso o usuário queira outros tipos de extratos, basta clicar na seta ao lado do título do relatório e o aplicativo disponibilizará o MENU com as outras opções de extratos, conforme Figura 08.

Figura 08 – Outras opções de extratos.

2.3.3. Extrato Por Período

O usuário deve escolher o período da consulta, informando a data inicial e a data final, conforme Figura 09.

Figura 09 – Extrato Por Período.


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2.3.4. Extratos Mensais

O usuário tem duas opções de extratos mensais, o Mês Atual e o Mês Anterior, conforme Figura 10.

Caso o usuário necessite de informações sobre extrato(s) de período(s) anterior(es) ao disponibilizado pelo mobile, deverá procurar outros canais de atendimento ou dirigir-se a sua agência de relacionamento.

Figura 10 – Extrato Mês Atual / Mês Anterior

2.3.5. Extrato de Tarifas

A opção Tarifas exibe o total de tarifas pagas dos serviços Banpará utilizados pelo cliente, conforme Figura 11.

Figura 11 – Tela de extrato de tarifas.


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2.4. Pagamentos

O usuário pode pagar as suas contas, clicando na opção Pagamentos, conforme Figura 12.

Os tipos de contas disponíveis para pagamento são:

Contas de Consumo (água, luz, telefone, etc.);

Boletos de Cobrança (boletos bancários);

Recarga de Crédito de Celular (Operadoras Oi e Tim).

Figura 12 – Pagamento de Contas de Consumo.

2.4.1. Pagamento de Contas de Consumo

Esta transação destina-se ao pagamento de contas de consumo (convênio), tais como: conta de luz, água, telefone, etc. Para o preenchimento do código de barra, o usuário terá a opção de ler o código (diretamente do documento impresso) ou colar o código (com a sequência de números copiada em memória) ou digitar o código (diretamente no dispositivo). Na sequência, o usuário deverá confirmar os dados do boleto clicando no botão.


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Figura 13 – Pagamentos Conta de Consumo

2.4.2. Pagamento de Boleto de Cobrança

Esta transação destina-se ao pagamento de contas de boletos de cobrança bancária, como: conta de cartão de crédito, mensalidades escolares, etc. Para o preenchimento do código de barra, o usuário terá a opção de ler o código (diretamente do documento impresso) ou colar o código (com a sequência de números copiada em memória) ou digitar o código (diretamente no dispositivo). Na sequência, o usuário deverá confirmar os dados do boleto clicando no botão, conforme Figura 14.

Figura 14 – Pagamentos de Boleto de Cobrança


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2.4.3. Recarga de Celular

Esta transação destina-se à compra de créditos para celulares disponível para as operadoras OI e TIM. O cliente informa o número de telefone ao qual será depositado o crédito, seleciona a operadora e o valor para recarga. O valor é descontado do saldo da conta corrente do usuário. Na sequência, o usuário deverá confirmar, conforme Figura 15.

Figura 15 – Recarga de Celular

2.5. Transferências


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Outra modalidade de transação disponível no aplicativo para os clientes é a possibilidade de realização de transferências bancárias, conforme Figura 16.

Há 3 tipos de transações disponíveis no APP Banpará:

Transferências Entre Contas Banpará;

Transferência DOC;

Transferência TED.

Existem diferenças entre tempo de envio do recurso, taxas de serviço e tempo de disponibilidade, por isso o cliente deve se atentar para as características de cada transação, a fim de escolher a que melhor se adequa a sua necessidade. (Consultar a disponibilidade de horário das transações e valores de tarifas).

Figura 16 – Tela de transferências entre Contas Banpará.

2.5.1. Transferências entre Contas Banpará

Esta transação destina-se às transferências bancárias destinadas a contas Banpará, sejam elas para contas correntes, poupanças, de mesma titularidade ou para titularidades diferentes. Essa transação está disponível durante 24h por meio do aplicativo e os recursos transferidos imediatamente são visualizados na conta do destinatário, conforme Figura 17.

Figura 17 – Tela de transferências entre Contas Banpará.


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2.5.2. Transferências DOC

Esta transação destina-se às transferências para contas de outra ou mesma titularidade. Para a realização de transferências para contas de diferentes titularidades, é necessário que previamente os clientes tenham cadastradas as contas destinatárias do recurso, via agência de relacionamento ou pelo Call Center, conforme Figura 18.

Essa transação pode ser feita em qualquer dia da semana e em qualquer horário, porém, as transações realizadas no final de semana serão processadas com a data do dia útil seguinte, assim como as transações realizadas nos dias úteis após às 20h00.

Figura 18 – Tela de transferências DOC


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2.5.3. Transferências TED

Para a realização desta transação é necessário que previamente os clientes tenham cadastradas as contas destinatárias do recurso, via agência de relacionamento ou pelo Call Center, conforme Figura 19. Essa transação pode ser feita apenas em dias úteis e entre às 6h30 até 17h00.

Figura 19 – Telas de transferências TED.


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2.6. Empréstimos

A opção “Empréstimos” disponível no menu principal do App Banpará possibilita ao cliente consultar o extrato dos empréstimos contratados e/ou os limites disponíveis para contratação pelo cliente, conforme Figura 20.

Atenção, nesta opção, não está disponível para o cliente informações sobre Empréstimo Consignado, seja de empréstimos contratados ou limites disponíveis para contratação.

Figura 20 – Empréstimos

2.6.1. Extrato Multicred


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O cliente deve selecionar o período de consulta desejado (dia, mês) de início e fim, conforme Figura 21. Após confirmar o período será exibido ao cliente o(s) empréstimo(s) contratado(s), caso não haja nenhum, será exibida ao cliente uma mensagem informando que nenhum contrato foi encontrado.

Figura 21 – Empréstimos / Extrato Multicred

2.6.2. Extrato Banparacard

Ao selecionar esta opção na parte superior direita da tela do aplicativo, será exibido ao cliente os dados de limites de crédito total e remanescente (caso o cliente já tenha empréstimos Banparacard contratados) e limites de prestação mensal, conforme Figura 22.

Figura 22 – Extrato Banparacard


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Nesta opção também é exibido ao cliente a situação de empréstimos contratados, como parcelas, atrasos, taxas de juros e total do valor devido.

2.6.3. Empréstimo Parcelado

Nesta opção, o cliente poderá consultar os valores disponíveis na sua linha de crédito Banparacard e prosseguir para contratar o valor disponibilizado, conforme Figura 23.

Figura 23 – Empréstimo Parcelado.

O empréstimo parcelado consiste numa transação de empréstimo em dinheiro, solicitado pelo Titular, concedido mediante crédito em conta corrente, com base na margem disponível do Limite Rotativo de Crédito com Encargos Pré-Fixados e observados o Limite Mensal de Prestação, bem como o limite para empréstimo.

2.6.4. Empréstimo Emergencial

Nesta opção o cliente pode contratar empréstimo em dinheiro, concedido mediante crédito em conta corrente, com base na margem disponível do Limite Rotativo de Crédito com Encargos Pré-Fixados e observado o Limite Mensal de Prestação, bem como o limite para empréstimo, sendo o valor descontado em uma única parcela na conta corrente do cliente, conforme Figura 24.


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Figura 24 – Empréstimo Emergencial.

2.6.5. Empréstimo Sazonal

Nesta opção, o cliente que já tenha feito a adesão ao produto Empréstimo Sazonal na sua agência de relacionamento, poderá contratar a linha de crédito normalmente pelo App, conforme Figura 25.

Figura 25 – Empréstimo Sazonal.


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O produto Sazonal é uma linha de crédito, com liberações em três períodos pré-estabelecidos anualmente pelo Banco, cujo limite encontra-se distribuído nas linhas: Banpará na Voltas às Aulas, Banpará Vai à Praia e Antecipação Círio, com vencimento previsto para dezembro, e/ou quando no recebimento do crédito do 13º salário.

2.6.6. Liquidação de Empréstimo

Nesta opção, o cliente poderá antecipar a liquidação das parcelas de seus empréstimos, tanto do Banparacard, quanto do Empréstimo Sazonal, conforme Figura 26.

Figura 26 – Tela Liquidação de Empréstimos.


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2.7. Outros

Na opção de “OUTROS”, disponível no menu principal, o cliente tem a possibilidade de consultar sua caixa postal, realizar sua troca de senha eletrônica, provisionar saques com valores superiores a R$ 50.000,00 e reemitir comprovantes, conforme Figura 27.

Figura 27 – Acesso ao menu “Outros”.

2.7.1. Caixa Postal

Ao acessar este submenu “OUTROS”, o usuário é automaticamente redirecionado para a tela de caixa postal, ela é o local onde permanecem armazenadas as mensagens informativas enviadas pelo Banpará aos seus clientes. Podendo ser identificada com a barra cinza abaixo de “CAIXA POSTAL” localizada na parte superior da tela, conforme Figura 28.

Figura 28 – Acesso à Caixa Postal.


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2.7.2. Troca de Senha

O cliente pode selecionar também na parte superior da tela a opção “TROCA DE SENHA”, conforme Figura 29. Nela é possível realizar alteração de sua senha de oito dígitos utilizada para acessar sua conta Banpará através dos canais digitais.

Figura 29 – Troca de senha de oito dígitos.

2.7.3. Saque Provisionado

O cliente pode também selecionar a opção Saque Provisionado. Nela é possível agendar saques com valores superiores a R$ 50.000,00, conforme Figura 30. O saque deve ser provisionado com no mínimo 3 dias úteis de antecedência.

Figura 30 – Tela de Saque Provisionado.


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2.7.4. Remissão de Comprovante

Ainda no submenu “OUTROS”, há também a possibilidade de o cliente reemitir diversos comprovantes, divididos pelos tipos de transação. Neste item, o cliente disponibilizará sempre dos 100 primeiros comprovantes das variadas transações que realizou pelos canais digitais do Banco, conforme Figura 31.

Figura 31 – Tela de Remissão de Comprovante.


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2.7.5. Fidelidade BCard

No próprio submenu “OUTROS” o cliente poderá também acessar a Campanha Fidelidade Bcard. Nesta opção, será possível o cliente realizar a sua adesão à campanha, conforme Figura 31, além de consultar saldo e extratos de pontos, além de transferir, checar o regulamento e efetuar o cancelamento da sua adesão, conforme Figura 32 e 33.

Figura 32 – Fidelidade Bcard (Regulamento/Menu/Extrato Resumido).

Figura 33 –Fidelidade Bcard (Extratos Transações/Transferêmcia/Cancelar).


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GLOSSÁRIO

Cliente — Toda pessoa física ou jurídica que utiliza qualquer produto, serviço ou canal;

Serviço — Qualquer atividade fornecida pelo Banpará mediante remuneração.

Produto — Qualquer bem, material ou imaterial, fornecido pelo Banpará. Não caracterizam fornecimento de produto as eventuais atualizações a ele incorporadas para aprimorar os seus recursos;

Titularidade – Toda conta, seja ela de pessoa física ou pessoa jurídica tem uma titularidade, ou seja, um proprietário que responde pela conta. A identificação dessa titularidade é realizada pelo nome do proprietário vinculado a um CPF ou CNPJ;

Usuário — Qualquer pessoa física que estabeleça relacionamento com o Banpará, cliente ou não cliente, na qualidade de destinatário final de produtos ou serviços bancários;

TED (Transferência Eletrônica Disponível) - Mecanismo de transferência financeira, em tempo real, entre diferentes bancos e demais instituições (financeiras ou de pagamentos) detentoras de conta no Banco Central;

DOC (Documento de Crédito) - Transferência financeira com limite de R$4.999,99. Diferente da TED, o crédito na conta do beneficiário ocorre no dia útil seguinte à data de emissão.

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