lista de exercícios (c. gabarito)

7/25/2019 Lista de Exerccios (C. Gabarito)

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Lista de Exerccios:

1

Treinamento Preparatriopara Certificao

Profissional CPA 10ANB!A

Princpios de n"estimento#$%ndos de n"estimento#&tica e 'e(%lamentao#

No)es de Economia e $inanas#*emais Prod%tos de n"estimentos#

+istema $inanceiro Nacional,


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CA'TE'A AL$A CA'TE'A BETA

Pra-o $l%xo .'/ Pra-o $l%xo .'/

0 100,000 0 20,000

20 130,000 20 130,000140 400,000 140 400,000

150 20,000 150 100,000

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P'NC6P7+ *E N8E+T!ENT7

1) O Sr. Gilberto recebeu uma indenizao no valor de R$ 1.500.000,00.

Depoitou o recuro na ua conta corrente e olicitou ao !erente daconta a aplicao do recuro da e!uinte "orma# 50 em "undo de%&e, 5 num "undo de renda "i'a, 15 em (D e *0 em "undomultimercado.

(omo conultor de invetimento do Sr. Gilberto, +ue medida vocdeveria tomar-

a) (ecar a ori!em do recuro /unto ao cliente, !uardar re!itro naprpria intituio, u/eita veri"icao poterior do anco (entral e, ae!uir, ae!urar2e /unto ao Sr. Gilberto obre eu ob/etivo,orizonte de tempo, idade e neceidade de li+uidez.

b) %tualizar o cadatro e veri"icar com o Sr. Gilberto eu orizonte deprazo, ob/etivo, idade e n3mero de "ilo.

c) 4azer uma viita peoal ao Sr. Gilberto, in"ormar ao anco (entralimediatamente obre o depito e recuar o invetimento em "undo dea&e.

d) n"ormar imediatamente ao anco (entral obre o depito, cecar aori!em do recuro /unto ao cliente, recuar o invetimento em 6G7e atualizar o cadatro.

8) 9m conultor de invetimento et: montando uma carteira deinvetimento para um cliente conervador. O cliente conidera +ue ot;tulo p3blico poui menor rico +ue t;tulo emitido por banco, o +uai,por ua vez, tem menor rico de cr24, debnture e nota promiria.d) 7=>, (D, debnture e nota promiria.

*) % carteira abai'o, compota 100 por t;tulo p3blico "ederal, +ualdela tem o maior rico-

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a) % carteira %l"a, poi eu prazo m


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I) %o dar conultoria obre invetimento, um bom e'ecutivo de conta deveorientar um cliente +uanto a +ue vari:vei-

a) Rentabilidade paada, li+uidez e volatilidadeAb) Rentabilidade paada e eperada, li+uidez, rico envolvido noproduto e volatilidadeA

c) Rentabilidade eperada, rico de mercado e volatilidadeAd) Rentabilidade paada e eperada, comparao com bencmarE e

operacionalidade do produto.

J) Kuando : retri&e ao "lu'o de capitai entre pa;e, !raa aoreultado de nova elei&e, etamo diante de um#

a) Rico de mercadoAb) Rico de cr


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18) >o < coniderado como rico de mercado#

a) Rico de cmbioA

b) Rico de ta'a de /uroAc) Rico mercadoria Nprim:ria)Ad) Rico oberano.

1*) =a'a de /uro, ta'a de cmbio e preo de commoditie o elementocu/a variao pode cauar impacto no reultado da emprea e econtituem em "atore de#

a) Rico de mercadoAb) Rico de cro < po;vel decidir apena com a in"orma&e "ornecida.

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1F) 6lane/ar tanto entrada +uanto a;da de cai'a < uma medida +ue podeminimizar o rico#

a) Sitem:ticoAb) De crenuma da anteriore.

1I) %o diveri"icar eu invetimento, um cliente#

a) %umentar: o retorno de ua carteiraAb) %umentar: o rico total da ua carteiraAc) Diminuir: o rico total da ua carteiraAd) Diminuir: o retorno total de ua carteira.

1J) (omo podemo de"inir um ativo livre de rico-

a) So o ativo cu/o rico de mercado < coniderado tecnicamenteine'itenteA

b) So o ativo +ue e'item na teoria. >a pr:tica, at< memo uma74= com vencimento para doi mee corre al!um tipo de ricoA

c) So o ativo cu/o rico de li+uidez < coniderado tecnicamenteine'itenteA

d) >enuma da anteriore.

80) (omplete a "rae# O rico PPPPPPPPPPPP re"lete o !rau de enibilidadede um t;tulo, "rente ao rico da economia como um todoH.

a) Sitem:ticoAb) >o2item:ticoAc) 6ol;ticoAd) De crenuma da anteriore.

88) Kual da caracter;tica abai'o no < comum a todo o tipo deinvetimento-

a) RicoA

b) 6razoAc) 7i+uidezA

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d) @peculao.

8*) Kual, dentre o invetimento "inanceiro abai'o, apreenta o maior rico

de li+uidez-

a) 4undo mobili:rioAb) 7=>Ac) %&e da 6etrobr: 6>Ad) 4undo D.

8?) O 4undo de %&e rendeu BI no 3ltimo *B mee. @te conceitore"ere2e rentabilidade#

a) Relativa e @perada

b) Relativa e Obervadac) %boluta e obervadaAd) %boluta e @perada

85) Determinado invetimento compenou a perda +ue o invetidor obtevecom outro invetimento. @ta a"irmao et: relacionada ao conceito de#

a) Rico de (r


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9ABA'T7 P'NC6P7+ *E N8E+T!ENT71 A8 *

* A? *5 AB BF AI BJ B

10 *11 C18 *1* A

1? A15 *1B B1F *1I C1J B80 A81 A88 *8* A8? C85 B

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$N*7+ *E N8E+T!ENT7*E$N;O"az parte da ind3tria de "undo de invetimento-

a) %uditor, ditribuidor, !etor.

b) (utodiante, ditribuidor, auditor.c) (utodiante, teoureiro do banco, adminitrador.d) Getor, ditribuidor, adminitrador.

?) O termo (inee all e re"ere #

a) Separao entre "undo e clube de invetimentoAb) Separao de "un&e entre !etor e adminitradorAc) Separao de "un&e entre adminitrador de recuro prprio e

recuro de terceiroAd) % alternativa a e b eto incorreta e a +ueto c tamb


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B) 6ode2e a"irmar com relao a um "undo +ue tena nvetidoreKuali"icado como cotita#

a) 6ode2e cobrar ta'a de per"ormance, con"orme etabelecido em eure!ulamento.b) >o precia ter re!ulamento.c) >o precia e'i!ir do invetidor a ainatura de um =ermo de %deo.d) C nece:ria a autorizao da %>% para o eu "uncionamento.

F) (om relao ao te'to a rentabilidade obtida no passado no garantiade resultados futuros, pode2e a"irmar:

a) O te'to nem empre < verdade, poi e'item "undo conervadore+ue contantemente replicam ua rentabilidadeA

b) @le deve vir em deta+ue no re!ulamento do "undoAc) =rata2e de um e'ceo de zelo do adminitrador do "undo apenaAd) @le deve vir em todo material de divul!ao de in"ormao obre o

"undo para o invetidor.

I) % di"erena b:ica entre um "undo de a&e "ecado e um aberto < +ue:

a) O primeiro pode alavancar e o e!undo noAb) O primeiro permite a cobrana da ta'a de per"ormance e o e!undo

noAc) %dmite a+uiio e re!ate a +ual+uer momento no e!undoAd) >o primeiro < aceito invetidore com maior in"ormao t


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11) % demontra&e "inanceira do "undo de invetimento#

a) Devem er divul!ada emetralmente N/uno e dezembro de cada

ano)Ab) Devem er diponibilizada anualmente e tm +ue ter parecer deauditor independenteA

c) =m +ue er enviada para o endereo de correpondncia do cotitaAd) Devem er diponibilizada emetralmente para a (L.

18) % depea decorrente da elaborao do propecto#

a) So debitada do prprio "undo e reduzida do valor da cotaAb) So debitada do valor da prpria cota do "undo, ap recolimento do

mpoto de RendaA

c) So depea do cutodianteAd) >enuma da anteriore.

1*) 6ode2e a"irmar +uanto ao "undo de invetimento +ue#

a) O auditor e o cutodiante podem er a mema intitui&eAb) O !etor e o adminitrador podem er a mema intitui&eAc) De acordo com o conceito de Chinese Wall, o ditribuidor e o !etor

no podem er a mema intitui&eAd) O cutodiante, o !etor e o adminitrador tm +ue er tr intitui&e

ditinta.

1?) O elo da %>% na capa do propecto de um "undo i!ni"ica#

a) Kue o "undo ali decrito "oi analiado pela %>% +ue acompanaua movimenta&e e controla a ua atividadeA

b) Kue a+uele propecto "oi elaborado e!undo o re+uiitoetabelecido no (di!o de %uto2 Re!ulao da ind3tria de "undo da%>%A

c) Kue a %>% d: o eu aval para o "undo decrito na+uele propectoAd) Kue o !etor do "undo poui +ualidade em eu proceo.

15) 9m propecto decreve o e!uinte "ator de rico# o fundo pode assumirposies alavancadas, tendo, portanto, a possibilidade de perder mais doue o seu patrim!nio total"O propecto et: e re"erindo ao#

a) Rico de cr


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1B) Kual o papel do !etor de um "undo de invetimento-

a) O !etor tem como ua principal atribuio a an:lie da ade+uao do

divero "undo dipon;vei ao per"i de eu cliente, coniderando oeu etatuto, t;tulo ne!ociado, rico e alavanca!emAb) O !etor < repon:vel pela deci&e de invetimento do "undo,

empre dentro do parmetro de"inido em eu re!ulamentoAc) O !etor tem a "uno epec;"ica de calcular o valor da cota do "undoAd) O !etor < repon:vel por e"etuar a marcao a mercado do papo < e'cluivo, poi o "undo e'cluivo devem aceitar apenaaplica&e de peoa da mema "am;lia ou de emprea do memo!rupo econMmicoA

d) C e'cluivo, poi aceita apena a aplicao de um !rupo retrito depeoa ou emprea.

1JT) >o eu propecto, um "undo N=7precia, e!undo o (di!o de %uto2Re!ulao da %>%#

a) Dizer +ual < o rico de mercado de derivativo, ao e utilizar etemercadoA

b) %preentar previ&e de cen:rio para a rentabilidade de uaaplica&eA

c) Dizer +ue a rentabilidade obtida no paado no apreenta !arantia de

rentabilidade "uturaA

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d) Dizer +ue o "undo no conta com a !arantia do adminitrador, ou de+ual+uer mecanimo de e!uro contra perda, nem do 4undoGarantidor de crO < obri!atrio contar nomaterial de publicidade de "undo de invetimento-

a) Rentabilidade paada no < !arantia de retorno "uturo.b) >o : !arantia de completa eliminao do rico.c) 4undo no contam com !arantia do 4undo Garantidor de (r% para a ind3triade "undo de invetimento-

a) %l%, cu/a adeo < autom:tica ao (di!o

de %uto2Re!ulao.

8?) =odo "undo +ue pretende realizar opera&e com derivativo +ue poamreultar em perda patrimoniai ou, em epecial, levar ocorrncia depatrimMnio l;+uido ne!ativo, dever: in"ormar, em todo material dedivul!ao do "undo, uma advertncia in"ormando ea poibilidade.H@a in"ormao#

a) S e aplica para "undo direcionado para o vare/oA

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b) %plica2e a todo tipo de "undo alavancado, independente do cotita envetidor Kuali"icado ou noA

c) C dipenada no cao de material in"ormativo de "undo direcionado

para nvetidore Kuali"icadoAd) Deve aparecer em deta+ue lo!o abai'o da rentabilidade do materialin"ormativo do "undo.

85) 9m cliente olicitou ao eu !erente do banco o 3ltimo demontrativo"inanceiro do "undo D +ue < cotita. O !erente die +ue um "undo notem demontrativo "inanceiro prprio e +ue o 3nico documento +uepode cone!uir < a carteira do "undo. O !erente et:#

a) (ertoAb) @rrado, poi o "undo tem vida prpria, incluive um (>6U para eleA

c) 6arcialmente certo, poi apear do "undo ter demontrativo"inanceiro prprio, o banco no < obri!ado a "ornec2lo para ocotitaA

d) =otalmente errado. %pear de o "undo ter demontrativo "inanceiroprprio, tudo +ue o banco < obri!ado a "ornecer ao cotita < o valorda cota e o deempeno do "undo.

8B) %nalie a a"irmao +ue e e!ue# Se a !eto de um "undo "orincompat;vel com a pol;tica de invetimento do "undo, o cotita podem"azer uma %emblo procede, poi < impo;vel trocar o !etor ou o adminitrador do"undoA

b) >o procede, poi < permitido ubtituir omente o cutodiante do"undoA

c) >o procede, poi a ainatura do =ermo de %deo d: podere para o!etor !erir o "undo como acar mai convenienteA

d) 6rocede, poi < po;vel ubtituir !etor, adminitrador ou cutodiantede um "undo de invetimento, dede +ue a/a a realizao de uma%embl


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d) %pear da (L no !arantir a +ualidade do "undo, do !etor do "undoe nem de eu adminitrador, ela !arante ade+uao do re!ulamentodo "undo ou do eu propecto le!ilao vi!enteA

8I) % cota de "undo de invetimento


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c) O "undo de invetimento contam com a !arantia do 4undoGarantidor de (r


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*N>!CA *E APLCA;=7 E 'E+9ATE

*F) Se um invetidor pedir re!ate de um "undo +ue trabala com cota de

abertura, num determinado dia em +ue a ta'a de /uro no mercadoubiram, acarretando na devalorizao de v:rio t;tulo da carteira dete"undo, pode2e dizer +ue ete invetidor:

a) Sair: bene"iciado, cuta do outro cotitaAb) Sair: pre/udicado, bene"iciando o outro cotitaAc) >o air: pre/udicado nem bene"iciadoAd) Sair: bene"iciado, cuta do adminitrador.

*I) 9m "undo de a&e adota o crit


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P7L6TCA *E N8E+T!ENT7?CA'TE'A *E N8E+T!ENT7

?1) 9m "undo de invetimento com adminitrao paiva tem como

caracter;tica#

a) Seu ob/etivo < acompanar o benchmar(Ab) Seu ob/etivo < uperar o benchmar(Ac) >o perder para o (DAd) >o permitir rentabilidade ne!ativa.

?8) Kual da alternativa abai'o >O contitui neceariamente, uma davanta!en de e aplicar recuro em "undo de invetimento-

a) onomia no tratamento dipenado ao cotita.

b) Diminuio da e'poio do cotita a rico, em "ace da diveri"icao.c) Garantia do 4undo Garantidor de (r


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?B) (om relao ao propecto, pode2e a"irmar +ue#

a) Sua apreentao < empre obri!atria, memo para nvetidore

Kuali"icadoAb) @le deve conter um breve itrico do cutodianteAc) @le deve ecrever todo o "atore de rico +ue poam a"etar o

"undoAd) @le dipena +ual+uer meno +uanto decrio do itema de

!erenciamento de rico utilizado pelo !etor para adminitrar o ricoda carteira do "undo.

?F) =er um elo da %>% no propecto de um "undo de invetimentoi!ni"ica +ue#

a) O propecto do "undo "oi elaborado em con"ormidade com todo ore+uiito etabelecido no (di!o de %uto2Re!ulao da %>%A

b) O "undo "oi autorizado a "uncionar pela %>%Ac) O !etor do "undo < certi"icado pela %>%Ad) % intituio cutodiante do "undo < participante da %>%.

?I) >o +ue diz repeito a "undo de invetimento, +ual da a"irma&e abai'o< $AL+A-

a) Diz2e +ue um "undo < aberto +uando eu cotita podem olicitar ore!ate de ua cota a +ual+uer tempo.

b) Diz2e +ue um "undo < aberto +uando ele aceita +ual+uer tipo decotita.

c) Diz2e +ue um "undo < "ecado +uando ua cota o omentere!atada ao t


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50) O re!ulamento de um "undo de invetimento, diri!ido ao p3blico em !eral,poder: etabelecer a cobrana da ta'a de per"ormance, e'ceto para oe!uinte "undo#

a) (urto prazo, re"erenciado e renda "i'aAb) %&e e cambialAc) (urto prazo, d;vida e'terna e renda "i'aAd) Renda "i'a e a&eA

51) % marcao a mercado do t;tulo +ue comp&em a carteira de um "undo deinvetimento#

a) 6ode aumentar a volatilidade do retorno do "undoAb) 6roduz tran"erncia de ri+ueza entre o cotita de um memo "undoA

c) C obri!atria por norma da (L para a !rande maioria do "undo deinvetimentoA

d) Sempre diminui o valor do patrimMnio l;+uido do "undo.

58) arcao a mercado#

a) (onite em etabelecer, o preo atual do ativo cu/o o principalob/etivo < evitar a tran"erncia de ri+ueza entre o cotita do"undoA

b) (onite em etabelecer, o preo atual do t;tulo, de tal "orma +ue uarepoio permita ao ad+uirente, !ano na venda do ativoA

c) (onite em etabelecer, o preo "uturo do t;tulo, de tal "orma +ue uarepoio permita ao ad+uirente o memo pre/u;zo em uma novaoperao com caracter;tica de "lu'o de cai'a e prazoremanecente, i!uai ao da operao ori!inalA

d) (onite em etabelecer o preo atual do t;tulo, de tal "orma +ue uarepoio permita ao ad+uirente, !ano mar!inai em nova operaocom caracter;tica de "lu'o de cai'a e prazo remanecente, i!uaiao da operao ori!inal.

5*) Kual do documento abai'o traz in"ormao detalada do adminitradore do !etor, com in"ormao obre eu re!itro perante a (omio devalore obili:rio, eu departamento t


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5?) % volatilidade de um "undo de invetimento et: diretamente relacionada#

a) Q "alta de li+uidez do mercadoA

b) Q ocilao do preo do ativoAc) Q bai'a rentabilidadeAd) Q +ueda da ta'a de /uro.

55) % aprovao da alterao da pol;tica de invetimento de um "undo deinvetimento < de competncia privativa#

a) Do !etorAb) Do adminitradorAc) Da (omio de Lalore obili:rioA

d) Da %embl


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TA@A *E A*!N+T'A;=7 E 7T'A+

5I) 6elo crito pode, em iptee nenuma, "azer meno a +ual+uer parmetro

de per"ormance.

B0) 6ara aumentar a ta'a de adminitrao de um "undo de invetimento % comunicando a alteraoAb) 6ublicar em /ornal de !rande circulao a alteraoAc) Realizar a %embl


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CLA++$CA;=7 C8! *7+ $N*7+

B*) 9m "undo +ue tem como benchmar(a 6=%X, rendeu no m de maro

paado 0,?*. @tamo "alando provavelmente de um "undo#

a) (ambialAb) DAc) De a&eAd) ultimercado.

B?) 9m "undo de invetimento em cota de "undo de invetimento N4()#

a) =em +ue pouir em eu patrimMnio l;+uido um m;nimo de I0 emcota de "undo de invetimentoA

b) 6ode ter at< 80 de ua carteira em depito a vita ou t;tulop3blico "ederaiA

c) =em +ue ter um m;nimo de J5 em cota de "undo de invetimentoAd) 6ara +ue um 4( re"erenciado em D tena eta nomenclatura, ele

tem +ue ter um m;nimo de J0 em cota de "undo de invetimento D.

B5) 9m "undo de renda "i'a ou cambial pode aplicar em#

a) >o m:'imo I0 do patrimMnio l;+uido em t;tulo de renda "i'aAb) >o m;nimo I0 do patrimMnio l;+uido em t;tulo com o "ator de rico

da clae Nrenda "i'a ou moeda), repectivamenteAc) Derivativo para alavanca!emAd) Kual+uer t;tulo e em +ual+uer proporo da carteira, dede +ue

tenam o memo "ator de rico da clae.

BB) O "undo de curto prazo#

a) =m prazo m


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d) O "undo de renda "i'a alavancado podem bucar retorno em ativode renda "i'a com um amplo epectro de cr

a) 80.b) 5.c) 15.d) 10.

F0) 9m potencial invetidor "oi abordado por um !erente de relacionamento+ue o"ereceu um "undo compoto de cota de divero outro "undo domercado, de di"erente natureza e em correlao entre i. @le dieainda +ue a ta'a de adminitrao dee "undo era de 1 ao ano, e +ue omemo !arantia uma rentabilidade m;nima de 100 do (D no per;odo de1 ano. @e !erente#

a) @tava o"erecendo um "undo de invetimento em cota de "undo deinvetimento balanceadoA

b) =ina +ue in"ormar no omente a ta'a de adminitrao do 4(, matambo poderia !arantir rentabilidade m;nimaA

d) % alternativa b e c eto correta.F1) O "undo de invetimento re"erenciado a um benchmar(#

a) =em +ue ter no m;nimo de F5 do 67 em t;tulo "ederai ou de umemior coniderado de bai'o rico de cr


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F8) 4undo de d;vida e'terna#

a) =m +ue ter no m:'imo J5 do eu patrimMnio l;+uido em t;tulo da

d;vida e'terna braileira da 9nioAb) 6odem ter um m:'imo de 10 do eu patrimMnio l;+uido em t;tulone!ociado no mercado internacionalA

c) =m +ue ter no m;nimo I0 do eu patrimMnio l;+uido em t;tulo dad;vida e'terna de emio da 9nioA

d) 6odem operar derivativo para poicionamento ou hedge.

F*) 9m "undo de a&e#

a) >o pode comprar %DRA

b) =em +ue ter no m;nimo de 51 em a&eAc) 6ode ter no m:'imo 80 do 67 em a&e da mema emprea

adminitradoraAd) =em +ue ter no m;nimo BF em a&e.

F?) Kual da a"irma&e abai'o >O et: correta-

a) O "undo re"erenciado em D podem ter cota de abertura ou de"ecamento.

b) O "undo de a&e tm cota de "ecamento.c) O "undo curto prazo deve ter um duration de at< B0 dia e o t;tulo

ad+uirido no podem ter prazo maior +ue *F5 dia.d) O "undo de renda "i'a no podem ter intrumento derivativo a ua

carteira.

F5) 6ode2e dizer +ue um do ob/etivo da marcao a mercado


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FF) O !erente de conta +ue ditribuem "undo de renda "i'a podem#

a) Garantir a rentabilidade do "undo relativa, comparada ao benchmar(,

embora no poam !arantir a ua rentabilidade abolutaAb) Garantir +ue no aver: perda patrimoniai no "undo +uando ua:rea de !eto tiver itema de !erenciamento de ricoA

c) Divul!ar a rentabilidade como l;+uida Ndeduzido o tributo ) de um"undo de invetimentoA

d) Lender "undo de invetimento +ue tenam ido criado : meno deei mee.

FI) De acordo com o normativo da (L, o "undo de invetimento podemer clai"icado em divero tipo, E@CET7#

a) (urto e lon!o prazoAb) %lavancado, balanceado, ativo e paivoAc) Re"erenciado, renda "i'a, multimercado e a&eAd) %&e, cambial e d;vida e'terna.

FJ) @m relao ao "undo de invetimento de curto prazo, +ual daalternativa et: NC7''ETA-

a) 6odem aplicar em t;tulo p3blico "ederai, independente do prazo devencimento do t;tuloA

b) 6odem aplicar em t;tulo de renda "i'a privado, dede +ue euemior e/a clai"icado na cate!oria bai'o rico de cr


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I1) %inale a a"irmao correta#

a) O "undo clai"icado como renda "i'a e cambial devero pouir, no

m;nimo, BF da carteira em ativo relacionado diretamente, ouintetizado via derivativo, ao "ator de rico +ue d: o nome clae.b) O "undo clai"icado como a&e devero pouir, no m;nimo, 51

da carteira em a&e admitida ne!ociao no mercado vita.c) 9m "undo multimercado no pode etar em momento al!um com J0

da carteira comprada em t;tulo p3blico, cao em +ue teria +ue trocarde clai"icao.

d) 9m "undo de d;vida e'terna tem +ue etar comprado em, pelo meno,I0 do patrimMnio l;+uido em t;tulo da d;vida e'terna da 9nio.

I8) O "undo de invetimento em cota de "undo de invetimento devem

manter, no m;nimo, J5 de eu patrimMnio invetido em cota de "undode invetimento de uma mema clae, E@CET7 o clai"icado como#

a) Renda "i'aAb) %&eAc) (ambiaiAd) ultimercado.

I*) Kual da clai"ica&e abai'o N=7 < uma clai"icao de "undo deinvetimento-

a) 6re"i'adoAb) %bertoAc) 4ecadoAd) De curto prazo.

I?) @m 4undo de Renda 4i'a, o rico de cr


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T'BTA;=7

53 Seu cliente precia e"etuar re!ate total de um 4undo de Renda 4i'a no8I dia da aplicao. O R incidente er: calculado obre

a) O valor da aplicaob) O rendimento totalc) O rendimento l;+uido de O4d) O valor de re!ate

52 Dentre o "undo abai'o, em +ual dele o cotita no ter: +ue pa!ar O4em cao de re!ate a prazo in"erior a *0 dia

a) 4undo de Renda 4i'ab) 4undo Re"erenciadoc) 4undo ultimercadod) 4undo de %&e

5 % al;+uota de mpoto de Renda retida periodicamente pelo adminitradorde um 4undo de nvetimento, com carteira de prazo in"erior a *B5 dia,er: de#

a) 80b) 15c) 88,5d) 10

55) Seu cliente +uer invetir em "undo de invetimento de clae de renda"i'a e dee/a pa!ar a menor al;+uota po;vel coniderando eu ob/etivode invetimento de lon!o prazo. 6ara atin!ir eu ob/etivo voc orienta eucliente a comprar cota de

a) Kual+uer "undo de invetimento, e'ceto o da clae curto prazo, +uepa!aro no m;nimo 80 de R

b) 4undo multimercado com B0 de a&e cu/a al;+uota er: empre de15 memo +uando o per;odo da aplicao "or de curto prazo

c) 4undo de invetimento cu/a denominao tena a e'preo lon!oprazoH poi ela ae!ura o compromio do !etor de manter a carteiralon!a

d) 4undo de invetimento renda "i'a, e'ceto o da clae curto prazoH ere!atar eu invetimento omente ap F81 dia contado a partir da

data de aplicao.

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IJ) 9m invetidor mant


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&TCA E 'E9LA!ENTA;=71 6odemo aim dizer +ue o 5 atributo pro"iionai# >=@GRD%D@,

6RO4SSO>%7SO, (O6@=Z>(%, (O>4DZ>(%7D%D@ @OU@=LD%D@, contituem2e em#

Na) 6rinc;pio re!ulamentare da pro"io

Nb) >orma ocialmente aceita

Nc) 6rinc;pio a coluna e+uerda voc encontra dua conduta relativa atuaopro"iional no mercado "inanceiro. >a coluna direita, eto decritaitua&e li!ada Ctica. (olo+ue no o' ao lado dea itua&e ai!la da conduta a ela correpondente#

CPE Y (onduta 6ro"iionalCtica

Ni) n"luenciar cliente atrav


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0 Relacione o princ;pio

Nd) ndependente do tipo de carteira, por e!urana, o !etor deveempre alertar o invetidor, colocando alerta no re!ulamento.

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02 (olo+ue no epao vazio para repota, da relao de tipo dein"orma&e, a letra N%, , () relativa ao item do propectocorrepondente#

0% arcao a ercado, tambD, +ue pode er etampado na capa do propecto do 4undo denvetimento#

Na) C de uo e'cluivo de ntitui&e 6articipante +ue aderirem aocdi!o de %uto2re!ulao para 4undo de nvetimento da %>D,dede +ue o propecto tena ido con"eccionado de acordo com ae'i!ncia dete cdi!oA

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Nb) C de uo e'cluivo de ntitui&e %ociada %>D, dede +ue opropecto tena ido con"eccionado de acordo com a e'i!ncia docdi!o de %uto2re!ulao para 4undo de nvetimento da %>DA

Nc) 6ode er utilizado por +ual+uer ntituio, dede +ue o propectotena ido con"eccionado de acordo com a e'i!ncia do cdi!o de%uto2Re!ulao para 4undo de nvetimento da %>DA

Nd) 6ode er utilizado por ntitui&e aociada e no %ociada,u/eita a aprovao da comio tD.

0%bai'o veri"ica2e o 5 princ;pio de


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11 >o +ue e re"ere ao recuro oriundo de opera&e il;cita, < corretodizer +ue#

a) Divero pa;e monitoram a itua&e de lava!em de dineiroproveniente de crime, atravo rail, "oi criado por lei o (O%4 Y (onelo de (ontrole de%tividade 4inanceira, com a "inalidade, entre outra, de receber,e'aminar e identi"icar a ocorrncia upeita de atividade il;citaA

c) O rail no poui ainda a!ncia de combate lava!em de dineiro,ma et: e etruturando para combater ete tipo de crimeA

d) % intitui&e "inanceira, no rail contituem um do etore menoviado pela or!aniza&e criminoa para realizao de opera&e delava!em de dineiro.

14 %o abrir uma conta, o banco e reponabiliza pela e'atido dain"orma&e pretada pelo cliente. 6ara tanto#

a) O !erente repon:vel deve olicitar +ue o proponente envie a "ica pelocorreio, /untamente com a cpia autenticada do documento.

b) O cliente deve comparecer a!ncia ou o !erente deve ir at< o eudomic;lio para certi"icar2e da in"orma&e pretada.

c) (ecar toda a in"orma&e m;nima etabelecida pela le!ilao.(ao encontre al!uma irre!ularidade deve de"azer a opera&e"ecada e e'i!ir de volta o tal&e de ce+ue "ornecido.

d) (ao identi"i+ue irre!ularidade na in"orma&e pretada, /ul!ada denatureza !rave, a intituio "inanceira deve encerrar a conta e, netecao, no < nece:rio comunicar ao anco (entral do rail.

1 >o +ue diz repeito in"orma&e +ue o banco poui obre eu cliente#

a) % intituio "inanceira deve manter o re!itro da opera&e e daconta corrente de eu cliente por, pelo meno 05 ano, a partir doencerramento da conta ou noA

b) % ntituio "inanceira no Deve comunicar ao anco (entral aopera&e envolvendo retirada em ep


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1 Sobre venda caada#

a) C coniderada pr:tica abuiva pelo cdi!o de de"ea do conumidor.

b) Lender ce+ue epecial /untamente com a abertura de conta, memo+ue o cliente no dee/e, no < coniderada venda caada.

c) Lender carto de cr


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15% "ae de ocultao e caracteriza por#

a) =razer o dineiro il;cito de volta a economia, a!ora com ori!emaparentemente le!alA

b) (on"undir o ratreamento do dineiro por meio de diveratran"erncia e empracional tem por ob/etivoori!inal#

a) (ombater a lava!em de dineiroAb) Ser uma pol;tica de compatibilizar a neceidade de in"orma&e

cadatrai, com a movimentao "inanceira do cliente e uacapacidade "inanceira#

c) (ombater a one!ao "icalA

d) Ser uma pol;tica de meloria da +ualidade de atendimento ao cliente,por meio de pe+uia de opinio e aumento de ervio o"erecido.

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44 O princ;pio conea eu clienteH na intitui&e "inanceira, "undamenta2e no Na)#

a) (onulta ao anco (entral e (omio de Lalore obili:rioobre o clienteA

b) %companamento e conulta do itrico do cliente no mercado"inanceiroA

c) (adatramento, manuteno e acompanamento da in"orma&eA

d) (adatramento, manuteno e inveti!ao da in"orma&e.

9ABA'T7 &TCA E 'E9LA!ENTA;=7

1 C

2i CAE, ii CAE, iii

CPE, iv CPE

3 C

4 Tabela Abaixo

5 B

6 Tabela Abaixo

7 A

8 A

9 Tabela Abaixo

10 C

11 B

12 D

13 A

14 A

15 D

16 A

17 C

18 B

19 A

20 A

21 B

22 C

0?38


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0B

0J

39

5

3

3

2

2

5

4

2

4

1

B

C

B

A

B

C


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N7;


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1) % ta'a Selic over < e'prea em#a) meta da ta'a de /uro de"inida pelo (O6OA

b) *B0 diaAc) m


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d) >R%.

I) O anco % cotou um (D pelo prazo de um ano a 18 a.a.. O anco

cotou a mema operao a B a... %mbo operam ob o re!ime de /uroimple. (om relao cota&e citada, voc conclui +ue#a) B a.. < melor para o invetidorAb) 18 a.a. < melor para o invetidorAc) o ta'a proporcionaiAd) o ta'a e+uivalente.

J) O anco % cotou um (D pelo prazo de um ano a 18 a.a.. O anco

cotou a mema operao a B a... %mbo operam ob o re!ime de /urocompoto. (om relao cota&e citada, voc conclui +ue#a) B a.. < melor para o invetidorA

b) 18 a.a. < melor para o invetidorAc) o ta'a proporcionaiAd) >R%.

9ABA'T7 N7;


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1) % a&e o t;tulo#a) Kue !arantem rendimento anuai m;nimo ao acionita ordin:rio

b) Kue !arantem rendimento anuai ao acionita pre"erenciaic) Repreentativo da "rao do capital ocial de uma companiad) Repreentativo do direito de voto na aemblo direito do votob) De venda da a&ec) De recebimento do dividendod) >o recebimento de boni"icao

B) O Sr. Uoo invete em a&e da emprea X6=O. Recebeu nova a&e provenienteda capitalizao de reerva proveniente de lucro. D:2e a ete proceo o nomede#a) oni"icaob) Subcrio

c) >ova emio de a&ed) nplit

F) 9ma emprea cu/a a&e o ne!ociada em ola de Lalore e +ue dee/aaumentar a li+uidez de ua a&e em aumentar o capital, dever: realizar#

a) 9m proceo de dedobramento de a&e Nplit)

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b) 9m proceo de a!rupamento de a&e Ninplit)c) % emio de nova a&ed) 9m proceo de ubcrio de a&e

I) 9m invetidor dee/a ad+uirir t;tulo +ue poibilitem ua participao no capitalocial da emprea, e tamba letra ipotec:ria, o prazo m:'imo no pode e'ceder#a) O prazo de 1I0 dia a contar da data do invetimentob) O prazo de F81dia a contar da data do invetimentoc) O prazo de *B0 dia a contar da data do invetimentod) O prazo total do empr


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prazo remunerado e emitido por#a) Ditribuidora e corretora de t;tulo e valore mobili:riob) anco comerciai e corretora de t;tulo e valore mobili:rio

c) anco comerciai e de invetimentod) Sociedade de cr


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a condi&ec) @m debnture o cliente no corre o rico de crota promiria o t;tulo de d;vida de at< *B0 dia de prazo, e normalmenteno pa!am cupom de /uro, o vendida com de:!io obre o valor de "ace

81) 9ma nota promiria, emitida por emprea de capital aberto#a) >o tem rico de cr


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8B) O t;tulo p3blico "ederai o emitido#a) 6ara o !overno controlar a +uantidade de dineiro em circulaob) @m "uno da d;vida p3blica "ederal

c) 6ara o !overno bucar invetidore para a ua emprea etataid) 6ara o banco "azerem ua opera&e compromiada

8F) O t;tulo p3blico o#a) =;tulo em !eral, colocado no mercado mediante o"erta p3blicab) @mitido pelo =eouro >acional com a "inalidade de captao de recuro para

"inanciamento do d


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1 C 1B *8 C 1F C* C 1I *

? * 1J C5 C 80 CB A 81 BF A 88 BI B 8* *J * 8? B

10 B 85 C11 A 8B B18 * 8F B1* * 8I C

1? C 8J B15 A *0 *

++TE!A $NANCE'7 NAC7NAL48


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1) @m +ual itema de cutdia e encontram depoitado a 74=W-a) SelicA

b) (7(Ac) 4_OL@S6%Ad) >R%.

8) Kual < o principal ob/etivo da (L-a) promover o deenvolvimento econMmico do pa;Ab) "ortalecer o etor emprearial da naoAc) "icalizar a emio, re!itro, a ditribuio e ne!ociao de t;tulo

emitido pela ociedade anMnima de capital abertoAd) >R%.

*) C uma intituio epecializada em opera&e para capitalizao daemprea, bem com a etrutrurao para a abertura de capital deemprea na ola de Lalorea) anco de DeenvolvimentoAb) anco de nvetimentoAc) (ai'a @conMmica 4ederalAd) anco (entral do rail.

?) C o depoit:rio central de =;tulo 6rivado. Recebe tambDAc) (DAd) Selic.

5) ntituio t;pica do mercado acion:rio, +ue tm como atividade principal"azer a intermediao de orden de compra e venda de a&e em ola

de Lalore, olicitada pelo cliente.a) ola de LaloreAb) (orretoraAc) ancoAd) >R%.

B) Kual da e!uinte entidade no et: relacionada diretamente com aimplementao de pol;tica monet:ria-a) %(@>Ab) (opomA

c) (LAd) (>.

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F) Kual < o nome da intituio +ue buca prote!er invetidore em t;tulo e

valore mobili:rio-a) S6(Ab) S9S@6Ac) (LAd) %>%.

I) @ntidade +ue e dedica a !erenciar itema e !arantia para a li+uidaoda opera&e realizada na 4_OL@S6% e para a cutdia 2 !uardae adminitrao do valore mobili:rio ne!ociado na ovepa. %de"inio caracteriza +ual entidade-

a) (7(b) Selicc) (etipd) >R%

J) %inale a opo +ue apreenta a correta compoio do (> e o eupreidente-a) initro da 4azenda Npreidente do conelo), initro do

6lane/amento e 6reidente do anco (entralAb) initro da @conomia Npreidente do conelo), initro do

6lane/amento e 6reidente do anco (entral.c) initro da 4azenda Npreidente do conelo), initro da @conomia

e 6reidente do anco (entralAd) 6reidente do anco (entral Npreidente do conelo), initro do

6lane/amento e initro da 4azenda.

10) (onite em itema computadorizado, controlado em tempo real peloanco (entral, ao +ual apena a intitui&e credenciada no mercado"inanceiro tem aceo. (aracteriza2e pelo re!itro de opera&e comt;tulo p3blico. % de"inio caracteriza +ual entidade-

a) (etipAb) (7(Ac) S>DAd) Selic.

11 ) >o correponde a t;tulo cutodiado na (@=6#a) certi"icado de depito banc:rio 2 (DAb) letra do teouro nacional 2 7=>Ac) recibo de Depito anc:rio 2 RDAd) depito nter"inanceiro 2 D.

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18) %inale a alternativa correta.a) O (> correponde ao e!undo r!o mai importante do itema

"inanceiro nacionalA

b) =em por ob/etivo e!uir a "ormula&e da pol;tica de moeda e docr no tem "uno e'ecutiva.

1*) Sobre a principai atribui&e relativa ao poder diciplinador e"icalizador obre divera mat


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9ABA'T7 ++TE!A $NANCE'7 NAC7NALDE+T=7 'E+P7+TA

1 A

4 C B A3 B2 C C5 A A10 *11 B

14 *1 *1 *13 C12 *

lista de exercícios (c. gabarito)

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