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ÍndiceIntrodução ...............................................................................................04
Ações de educAção FInAnceIrA e PrevIdencIárIA dA FunceF em 2010
1. Tv FunceF ...........................................................................................04
2. site FunceF (www.funcef.com.br) ........................................................05
3. Boletim eletrônico ................................................................................06
4. Portal no Azul ......................................................................................07
5. Portal “um senhor futuro” ..................................................................13
6. campanha “Invista no seu futuro” ......................................................15
7. revista FunceF/História em Quadrinhos ..............................................16
8. cartilha “conheça a FunceF” ..............................................................17
9. QuIZ educação Previdenciária ..............................................................17
10. Pesquisa de satisfação .......................................................................18
11. 4º concurso cultural sobre educação Previdenciária ...........................20
12. Palestras em todo o país ....................................................................20
Ações de educAção FInAnceIrA e PrevIdencIárIA dA FunceF PArA 2011
1. campanha Invista no Futuro ................................................................22
2. Tv FunceF ...........................................................................................22
3. Histórias em Quadrinhos......................................................................23
4. sites especiais – no Azul e um senhor Futuro .............................................23
5. cartilha interativa ................................................................................24
6. Palestras pelo país ...............................................................................25
7. campanha você Pode ..........................................................................25
8. campanha Tudo em dobro ...................................................................26
9. Quiz educação Previdenciária ..............................................................27
10. Boletim eletrônico ..............................................................................28
11. Pesquisa Quantitativa ........................................................................29
conclusão ................................................................................................30
cronograma ............................................................................................ 31
Anexos ....................................................................................................34
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Introdução
A FUNCEF tem desenvolvido atividades de educação financeira e previdenciária e utilizado seus veículos de comunicação como meio para divulgá-las, conforme Recomendação CGPC nº 01 de 28 de abril de 2008. Todo o trabalho está alinhado ao plano de benefícios do qual o associado faz parte e à missão da Fundação, definida no escopo do Planejamento Estratégico: “Administrar, com excelência, planos de previdência complementar para promover a qualidade de vida dos participantes e contribuir para o desenvolvimento do país”.
A educação financeira e previdenciária leva à compreensão de direitos e deveres e é essencial para o bem-estar dos participantes ativos e assistidos. No futuro, quando estiverem recebendo a aposentado-ria, também estarão mais preparados para lidar com situações financeiras.
Nas páginas a seguir, acompanhe as atividades referentes à educação financeira e previdenciária em 2010 e o planejamento de ações para 2011, construído com a finalidade de obter, entre outros itens, a dispensa do envio, a todos os participantes ativos, aposentados e pensionistas, de relatório anu-al de atividades da Fundação, no formato impresso. Este requerimento está em conformidade com a Ins-trução MPS/SPC nº 32, de 4 de setembro de 2009. Estão descritas também as ações em plena execução pela FUNCEF, que atua com educação financeira e previdenciária para seus associados desde 2007.
Ações de Educação Financeira e Previdenciária da FUNCEF em 2010
Em continuidade às ações de educação financeira e previdenciária realizadas desde 2007, a
FUNCEF desenvolveu atividades em 2010 com objetivo de construir cultura previdenciária e plane-jamento inteligente do orçamento pessoal dos seus associados.
1. Tv FunceF Ação• Realizar e divulgar três vídeos sobre educação financeira e
previdenciária. meio de comunicação• Site da FUNCEF.
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados e pensionistas, empregados da CAIXA não associados e pú-
blico em geral.
objetivos • Informar e esclarecer sobre temas de interesse dos participantes e futuros associados.• Passar noções de educação financeira e previdenciária e conscientizar sobre a importância de
se planejar a aposentadoria e ter uma vida financeira equilibrada para garantir melhor quali-dade de vida no futuro.
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meta• Realizar três edições do TV FUNCEF.
situação• Cumprida em parte. Foram realizados dois vídeos, a saber: vídeo animado sobre a importân-
cia de aderir à FUNCEF e vídeo sobre a nova estrutura do órgão fiscalizador de previdência complementar.
duração: abril a dezembro de 2010
2. site FunceF (www.funcef.com.br)Ação• Divulgação de matérias sobre os planos de benefícios da
FUNCEF, assuntos em geral e educação financeira e pre-videnciária.
meios de comunicação• Portal web FUNCEF
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados e pensionistas, empre-
gados da CAIXA não associados e público em geral.
objetivo• Utilizar a internet para informar sobre os assuntos da
Fundação, tirar dúvidas, esclarecer e introduzir noções de educação financeira de forma ágil, prática e sem custos adicionais.
metas• Abastecer o site diariamente com informações sobre
a FUNCEF e assuntos previdenciários em geral.• Divulgar no site www.funcef.com.br quatro entrevistas
com especialistas em educação financeira e previden-ciária.
situação• Cumprida. Foram realizadas três entrevistas a mais.
A sABer:
ed. nº 42 (página 6 ) e site - Entrevista com colin Pugh – membro da Sociedade de Atuária dos Estados Uni-dos e consultor de projetos em previdência complementar. Título da entrevista: Previdência Complementar no Brasil
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ed nº 43 (página 6) e site - Entrevista com Jorge Arbache, doutor em Economia. Título: Reflexões sobre demografia no Brasil (abor-da as implicações do tema no setor de previdência)
ed. 45 (página 6) e site - Entrevista com Ada-cir reis – coordenador do Centro de Estudos Jurídi-cos da Previdência Complementar Título: A diferença da conta (alerta sobre as consequên-cias do contencioso judicial dos fundos de pensão)
ed. 46 (página 6) e site - Entrevista com cláudia ricaldoni, presidente da Anapar.Título: Os participantes estão bem representados (aborda os principais temas que inquietam os partici-pantes dos fundos de pensão)
ed. 47 (página 6) e site - Entrevista com Lygia maria Avena, coordenadora da Comissão Técnica Nacional de Assuntos Jurídicos da AbrappTítulo: O ônus das ações judiciais ed. 48 (página 6) e site - Entrevista com marcelo Abrantes, consultor em sustentabilidadeTítulo: Uma ética do cuidado (fala sobre o papel dos fundos de pensão com o desenvolvimento sustentável)
ed.49 (página 6) e site - Entrevista com Hélio mattar, presidente do Instituto Akatu pelo Con-sumo Consciente Título: Um jeito novo de viver (aborda, entre outros assuntos, sobre a importância dos critérios de sustentabilidade adotados pelos fundos de pensão em, seus investimentos)
duração: Informações site: janeiro a dezembro 2010
3. Boletim eletrônicoAção• Divulgar matérias mensais sobre educação financeira no
Boletim Eletrônico (de periodicidade quinzenal).
meio de comunicação• E-mail
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados e pensionistas, empre-
gados da CAIXA não associados, entidades representa-tivas, conselheiros, diretores e empregados da FUNCEF.
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objetivo• Utilizar o e-mail para introduzir noções de Educação Previdenciária de forma ágil, prática e sem
custos adicionais.
meta• Divulgar 12 edições do Boletim Eletrônico com matérias sobre educação previdenciária.
situação• Cumprida.
duração: janeiro a dezembro 2010
4. Portal no Azul Ações:• Divulgar informações sobre planejamento financeiro aos empregados da CAIXA e participantes
da FUNCEF. • Realizar segunda fase da campanha “Verão no Azul”, voltada ao planejamento estratégico.
meios de comunicação• Site www.noazul.com.br• Site FUNCEF
Público-alvo• Participantes da FUNCEF e empregados da CAIXA não associados.
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objetivos• Promover e fomentar a cultura de educação financeira e consolidar a imagem do site No Azul
como fonte essencial de conteúdo para saúde financeira.• Incentivar o acesso ao site.
metas• Realizar a segunda etapa da campanha “Verão no Azul”.• Fazer com que, no mínimo, 10% dos associados da FUNCEF interajam, durante 90 dias, com
conteúdo sobre planejamento financeiro inteligente.
situação• Cumprida. Observação: A campanha “Verão No Azul” foi substituída pela campanha “No Azul
Futebol Clube”.
Aproveitando o clima de Copa de Mundo, onde tudo gira em torno de futebol, a FUNCEF lançou para seus participantes e associados, uma forma interativa de aprender sobre finanças e previdência, fazendo com que eles aprendam sobre o tema, de uma forma divertida e fácil de assimilar os conceitos.
Durante seis semanas, o participante passou por quatro fases que foram como passos para formação de um craque e seu time campeão, fazendo alusão a um bom desempenho na vida financeira e garantia de um futuro melhor.
Identificação dos participantes com o momento de vida em que ele se encontrava. Nesta etapa o participante escolheu o seu Avatar de acordo com o seu momento de vida. Para isso,
foram apresentados três perfis:
1- estreante: o participante que está começando agora uma carreira e está buscando a constru-ção de um futuro melhor;
2- Jogador em atividade: participante que já passou a fase de estreante e busca a consolida-ção da carreira;
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3- Boleiro: participante experiente, que está na pré aposentadoria ou está aposentado e desfruta de seus benefícios do plano de previdência.
1° fase – Formando o craque
Nesta fase o participante respondeu quatro perguntas sobre finanças básicas. Para responder as per-guntas, foram oferecidos textos de apoio que estão no portal de educação financeira da FUNCEF, o NoAzul.
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10Ao acertar as perguntas o participante foi acumulando itens para o seu time, como: camisa para o
uniforme, calção, chuteira e meião.
2° Fase – Pensando a FrenteNesta fase o participante respondeu perguntas voltadas para educação previdenciária. A cada
resposta correta o participante contratou grandes jogadores, formando sua equipe campeã.
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Em todas as perguntas foram oferecidas ao participante dicas, levando a textos de apoio que retra-tam o assunto com mais propriedade.
3° Fase – Pensando no agoraNesta fase o participante respondeu perguntas sobre o seu fundo de pensão, notícias e benefícios.
Os textos de apoio levaram o participante para o portal de educação financeira e site institucional da FUNCEF, fazendo com que ele conheça os mais diversos canais de comunicação e perceba a importân-cia das informações contidas nestes canais. Ao acertar as quatro perguntas o participante duplicou o número de cupons a que ele tinha direito, fazendo alusão à paridade oferecida pelo plano de benefício da Fundação, o Novo Plano.
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4° Fase – Jogo é jogo, treino é treinoNesta fase o participante teve que mostrar tudo o que aprendeu. Foram quatro perguntas e a cada resposta
correta ele se aproximava do gol. Para marcá-lo o participante tinha que acertar todas as questões.
Quantidade de participações na campanha no Azul Futebol clube
Ação NúmErosParticipantes que acessaram a campanha 16.530Participantes que participaram de todas as fases 12.401
Estes números são a quantidade de vezes que um CPF distinto acessou a campanha. Para ter acesso às perguntas da ação, o participante deveria colocar seu CPF e senha individual.
duração: janeiro a dezembro de 2010
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Ação de educação financeira e previdenciária para os aposentados e pensionistas – simpósio nacional (8 a 12 de novembro de 2010).
Para o encontro dos aposentados da CAIXA, em novembro de 2010, foi produzido um jogo de tabuleiro em tamanho aumentado. Este jogo tinha o objetivo de, forma lúdica, incentivar a reflexão sobre temas como finanças, orçamento, crédito e previdência.
O jogo era composto por um tabuleiro com dez casas. O aposentado ou pensionista, tinha que jogar um dado e andar o número correspon-dente de casas; a cada casa era realizada uma pergunta sobre finanças ou previdência. Para continuar jogando, o participante tinha que ir acertando todas as perguntas. O aposentado que chegasse à linha final ganhava um brinde do Programa de Educação Financeira e Previ-denciária da FUNCEF. O jogo foi realizado du-rante os quatro dias do evento.
5. Portal “um senhor futuro” Ações• Divulgar e atualizar as informações do portal de educação previdenciária.• Realizar enquetes, cursos à distância e tira-dúvidas.
meio de comunicação• Site especial www.umsenhorfuturo.com.br
Público-alvo• Participantes da FUNCEF e empregados da CAIXA não associados.
objetivo• Fortalecer o espaço on-line
meta• Aumentar o número de acessos ao site para 15% ao mês.
situação• Cumprida.
O site Um Senhor Futuro foi lançado em abril de 2009 e tem o objetivo de fazer com que público-alvo seja instruído e informado para tirar o máximo de proveito dos benefícios previdenciários, de forma a maximizar o resultado do seu investimento, orientando os participantes a adotarem ações concretas no sentido de melhorarem seu planejamento para aposentadoria.
O portal conta com amplo conteúdo voltado para a educação previdenciária dos participantes da FUNCEF, cursos online, consultor virtual e entrevistas com diretores da FUNCEF, de outros fundos e em-presas ligadas a previdência para que o participante tenha acesso a tudo o que está acontecendo no meio previdenciário.
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Os conteúdos do portal são produzidos para mostrar ao participante, de forma simples, os conceitos previdenciários e como é feita a manutenção dos seus benefícios.
O portal Um Senhor Futuro foi construído com base na recomendação da Previc, atendendo aos três maiores requisitos: Informar, Instruir e Orientar. Para isso o conteúdo do site foi dividido em três etapas: Informe-se, Aprenda e Participe. O objetivo é que o participante identifique de forma clara e rápida, facilitando a navegação por todo o conteúdo.
dados Gerais
VIsItAs NúmErosAcessos ao Um Senhor Futuro 57.740Visitantes únicos logados (Que leram pelo menos um texto) 30.470
Visitantes únicos logados em 2010, que leram pelo menos um texto. 18.418
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monitoramento das visitas à Plataforma de educação FinanceiraConseguimos visualizar a audiência da plataforma em todos os meses de seu funcionamento, bem
como identificar o impacto das ações de comunicação, relacionamento e educação previdenciária.
Histórico de acesso ao portal um senhor Futuro
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2223
1271 13451002
3045
1060
1860 1983
960 762
Fev/10
Mar/10
Abr/10
Mai/10
Jun/10
Jul/1
0
Ago/10
Set/10
Out/10
Nov/10
Dez/10
duração: janeiro a dezembro de 2010
6. campanha “Invista no seu futuro” Ação• Lançamento da 3ª fase da campanha de adesão. meios de comunicação• Sites (FUNCEF e CAIXA), hotsite, TV FUNCEF, Revista FUNCEF,
e-mail marketing, Boletim Eletrônico e correspondências.
Público-alvo• Empregados da CAIXA não associados.
objetivo• Conscientizar sobre a importância de ter um plano de previ-
dência e mostrar as vantagens oferecidas pela FUNCEF e pela Patrocinadora.
meta• Alcançar 95% de ade-
são, conforme objetivo descrito em Planejamen-to Estratégico.
• situaçãoCumprida em parte. Alcan-çamos 93% de adesão.
duração: dezembro de 2009 a abril de 2010
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7. revista FunceF/História em Quadrinhos Ação• Dar continuidade à HQ Previdente e Atuária e criar novos personagens da História em Quadri-
nhos abordando temas relacionados à previdência e à educação financeira.
meio de comunicação• Revista e site FUNCEF
Público-alvo• Os mais de 100 mil participantes ativos, aposentados e pensionistas e empregados da CAIXA
não associados que recebem a revista.
objetivo• Utilizar a linguagem em quadrinhos para informar os participantes de forma simples e
descontraída.
metas• Produzir uma história em quadrinhos a cada edição da revista • Produzir uma edição especial com doze histórias em quadrinhos a ser distribuída no 31º Simpó-
sio Nacional dos Economiários Aposentados e Pensionistas da CAIXA.
situação• Cumprida.
duração: outubro de 2009 a dezembro de 2010
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8. cartilha “conheça a FunceF”Ação• Elaborar e divulgar uma cartilha contendo informações sobre a FUNCEF e seus planos de
benefícios.
meio de comunicação• Site da FUNCEF, da CAIXA e via Correios (para aposentados e pensionistas).
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados e pensionistas e empregados da CAIXA não associados. objetivo• Levar informações aos participantes e não associados sobre o funcionamento da FUNCEF e seus
planos de benefícios.
meta• Disponibilizar até 31 de março de 2010 (durante período da campanha “Pense no seu Futuro”)
a versão eletrônica da cartilha e disponibilizar até 30 de junho de 2010 a versão impressa para os aposentados e pensionistas.
situação• Não cumprida. A ação foi redistribuída para 2011 com estratégia definida como cartilha
interativa.
duração: março a dezembro de 2010
9. Quiz educação PrevidenciáriaAção• Envio, segmentado por estado, de jogo de perguntas e res-
postas (denominado quiz), em parceria com o Movimento Eu Faço Cultura dos empregados da CAIXA. As questões abordam temas relacionados à FUNCEF, com o objetivo de estimular o interesse pelos assuntos da Fundação, e à previdência comple-mentar como forma de planejar o futuro.
meio de comunicação• E-mail marketing• Revista FUNCEF• Site www.funcef.com.br
Público-alvo• Empregados da CAIXA associados e não associados à Fundação. objetivos• Estreitar contato com os participantes e não associados da FUNCEF.
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• Deixar a Fundação mais presente no dia-a-dia dos em-pregados da CAIXA.
• Fazer com que os empregados leiam as matérias dos veículos de comunicação da Fundação para respon-der ao quiz e consequentemente ficarem inteirados sobre o patrimônio, a rentabilidade, os investimentos, os eventos e esclarecimentos da FUNCEF.
• Estreitar o relacionamento com a Patrocinadora.• Explorar o tema educação financeira e previdenciá-
ria.
metas• Enviar 20 jogos de perguntas e respostas no ano de
2010.• Estimular a leitura da Revista FUNCEF.• Promover a busca de informações sobre o tema edu-
cação financeira e previdenciária.
detalhamento da ação• Desde o ano de 2008 a FUNCEF em parceria com o
Programa PAR envia e-mails marketing aos empregados da CAIXA, sempre onde há promoção do projeto Eu Faço Cultura, com três perguntas sobre matérias veicula-das nas Revistas FUNCEF.
• Os dez primeiros participantes que respondem corretamente as perguntas ganham, cada um, um ingresso para ir ao show do artista que se apresenta no local onde acontece a semana cultural.
situação• Cumprida. Foram enviados 39 jogos de perguntas e respostas para todas as regiões do País.
duração: janeiro a dezembro de 2010
10. Pesquisa de satisfação Ação• Aplicar pesquisa quantitativa de satisfação sobre a FUNCEF e o Programa de Educação Finan-
ceira e Previdenciária da Fundação. meio de comunicação• Telefone
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados, pensionistas e empregados da CAIXA não associados.
objetivo• Mensurar a satisfação do associado com relação à Fundação e ao Programa de Educação
Financeira e Previdenciária.
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• Conhecer melhor o perfil dos empregados não associados a fim de realizar campanhas direcio-nadas para esse público.
• Apurar os fatores que levam à opção pela não associação.• Aprimorar a comunicação e buscar a adesão de não associados. meta• Aplicar uma pesquisa em outubro de 2009 e outra em outubro de 2010.
situação• Cumprida. A pesquisa foi aplicada por meio de questionário durante simpósio de aposentados
e pensionistas e jogos (FENAE) de empregados ativos da CAIXA
• Resultado da pesquisa realizada durante o 32º Simpósio Nacional de Aposentados e Pen-sionistas da CAIXA, realizado em Fortaleza. Universo pesquisado: 175 pessoas.
• Resultado da pesquisa realizada durante a 9ª edição dos Jogos da FENAE, realizada em Fortaleza (14 a 21 de agosto 2010). Universo pesquisado: 789 pessoas.
duração: outubro a dezembro de 2010
você percebe a FunceF como incentivadora de educação Financeira e educação Previdenciária?
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11. 4º concurso cultural so-bre educação previdenciáriaAção• Lançar Concurso Cultural “Educar para poupar, educar para
avançar” – categorias: conto, fotografia, poesia e vídeo.
meio de comunicação• Site, Revista, Cartazes, E-mail marketing e Boletim Eletrô-
nico
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados e pensionistas.
objetivo• Estimular a produção artística dos participantes ativos, aposentados e pensionistas e incentivar
a reflexão sobre a importância de planejar o futuro como forma de garantir qualidade de vida na aposentadoria.
meta• Lançar o concurso.
situação• Cumprida.• Número de participantes: 172.
duração: setembro a novembro 2010
12. Palestras em todo o país Ação• Parceria com a CAIXA para realização de palestras em todo o país.
meio de comunicação• Presencial
Público-alvo• Participantes ativos e empregados da CAIXA não associados.
objetivos• Aproximar os participantes da Fundação• Apresentar a FUNCEF aos não associados• Prestar contas dos assuntos da Fundação
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meta• Realizar pelo menos uma palestra por mês nas agências da CAIXA nas principais cidades
do país.
situação• Cumprida. Foram realizadas 58 palestras apresentando o resultado da FUNCEF e divulgando o
Novo Plano de benefícios da Fundação com objetivo de estimular a adesão.
duração: março a dezembro de 2010
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Ações de Educação Financeira e Previdenciária da FUNCEF para 2011
1. campanha Invista no FuturoAção• Campanha de aumento de contribuição à FUNCEF.
meio de comunicação• Site, Revista, sites especiais, Boletim Eletrônico e e-mail marketing.
Público-alvo• Participantes ativos. objetivo• Aumentar a contribuição à FUNCEF.
meta• Alcançar 50% de alterações de contribuição.
detalhamento da ação• A campanha será desenvolvida de modo a mostrar aos participantes a importância do aumento
de contribuição ao plano. Divulgação por meio de site, Revista, sites especiais, Boletim Eletrôni-co e e-mail marketing.
*monitoramento: relatório mensal sobre o aumento de percentual, gerado com base nas atuali-zações do banco de dados da FUNCEF.
duração: fevereiro a agosto de 2011
2. Tv FunceFAção• Realização de vídeos para o TV FUNCEF
meio de comunicação• Site e E-mail Marketing
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados, pensionistas e empregados da CAIXA não associados. objetivo• Produzir e divulgar vídeos de educação financeira e previdenciária
meta• Realizar três vídeos.
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detalhamento da ação• Elaboração de roteiro e vídeo aderentes às ações de educação financeira e previdenciária em
consonância com as diretrizes estabelecidas pela Previc.
*monitoramento: contagem do número de acessos à TV web por meio da plataforma que a abriga no ambiente online.
duração: janeiro a dezembro de 2011
3. Histórias em QuadrinhosAção• Desenvolver histórias em quadrinhos
meio de comunicação• Revista FUNCEF
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados, pensionistas e empregados da CAIXA não associados. objetivo• Criar novos personagens e dar continuidade às aventuras de Previdente e Atuária e sua família.
meta• Desenvolver mais dois personagens para se unir a Previdente e Atuária. • Publicar histórias em quadrinho em todas as edições da Revista FUNCEF.
detalhamento da ação• Serão publicadas histórias em quadrinhos em todas as edições da Revista FUNCEF, sendo que
a partir de maio de 2011 haverá inclusão de novos personagens.
*monitoramento: acompanhamento por meio de inclusão em relatório anual.
duração: janeiro a dezembro de 2011
4. sites especiais – no Azul e um senhor FuturoAção• Monitoramento e divulgação dos sites Um Senhor Futuro e No azul
meio de comunicação• Sites, Revista, Boletim Eletrônico e e-mail marketing
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados, pensionistas e empregados da CAIXA não associados.
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objetivos• Monitoramento dos sites Um Senhor Futuro e No azul.• Divulgação dos sites Um Senhor Futuro e No azul.
meta• Crescer 10% em acessos sobre o número total de 2010.
detalhamento da ação• Serão divulgadas informações para incentivar o acesso aos sites. O monitoramento será feito
por meio da plataforma das duas páginas eletrônicas.
*monitoramento: contagem do número de acessos aos ambientes por meio das plataformas que os abrigam.
duração: janeiro a dezembro de 2011
5. cartilha interativaAção• Desenvolver e divulgar revista Coquetel interativa sobre educação financeira e previdenciária.
meio de comunicação• Sites, revista, Boletim Eletrônico e e-mail marketing.
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados e pensionistas, além de empregados da CAIXA não associados. objetivos• Desenvolver cartilha interativa de educação financeira e previdenciária.• Divulgar cartilha interativa de educação financeira e previdenciária.
meta• Contribuir para que os associados reconheçam a FUNCEF como empresa que dissemina edu-
cação financeira e previdenciária. A publicação é lúdica e tem a finalidade de atrair a atenção dos leitores para o planejamento inteligente do futuro.
detalhamento da ação• Serão utilizadas técnicas de jogos interativos e de percepção desenvolvidas pela empresa Co-
quetel/Ediouro.
*monitoramento: declaração de entrega dos correios atestando a entrega da Cartilha ; contagem do número de acessos por meio da plataforma que a abrigará no ambiente online.
duração: março de 2011
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6. Palestras pelo país Ação• Parceria com a CAIXA para realização de palestras em todo o país.
meio de comunicação• Presencial
Público-alvo• Participantes ativos e empregados da CAIXA não associados. objetivos• Aproximar os participantes da Fundação• Apresentar a FUNCEF aos não associados• Prestar contas dos assuntos da Fundação
meta• Realizar pelo menos uma palestra a cada três meses em unidades da CAIXA nas principais
cidades do país.
detalhamento da ação• As palestras serão realizadas por gestores e técnicos da Fundação e da CAIXA.
*monitoramento: relatório anual sobre quantitativo de palestras e descrição das atividades realizadas.
duração: março a dezembro de 2011
7. campanha você Pode Ação• Campanha de adesão com foco no ingresso de empregados da CAIXA à FUNCEF, que tem
como balizador o programa de educação financeira e previdenciária.
meios de comunicação• E-mail marketing• Cartazes• Hotsite• Revista - Edição especial aos não associados• Site oficial da Fundação – www.funcef.com.br• Sites especiais – www.mundocaixa.com.br / www.umsenhorfuturo.com.br / www.noazul.com.br • TV FUNCEF• Vídeo
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Público-alvo• Empregados da CAIXA não associados à FUNCEF e gestores da CAIXA. objetivos• Captar novos associados para a Fundação.• Alcançar a adesão dos empregados que acabaram de entrar na CAIXA e buscar a adesão dos
empregados que após o estágio probatório ainda não se associaram à FUNCEF.• Conscientizar os empregados sobre a importância de planejar o futuro e ter qualidade de vida
durante a aposentadoria.
meta• Alcançar 95% de adesão dos empregados CAIXA.
detalhamento da ação• Abordar os empregados que não são associados à FUNCEF, mostrando a importância da vin-
culação ao Plano de Previdência Complementar da CAIXA, as vantagens, os benefícios e a segurança que ele proporciona para o seu futuro e de sua família.
• Abordar assuntos de educação financeira e previdenciária.
*monitoramento: relatório mensal sobre o do número de participantes, gerado com base nas atualizações do banco de dados da FUNCEF.
duração: janeiro a dezembro de 2011 datas: 1º de janeiro de 2011 a 31 de dezembro de 2011.
8. campanha Tudo em dobro
Ação• Fidelizar os empregados da CAIXA associados à FUNCEF e estimular os empregados não
associados a aderir à Fundação. O balizador é o programa de educação financeira e previ-denciária.
meios de comunicação• E-mail marketing• Site especial: tudoemdobro.noazul.com.br• Site FUNCEF
Público-alvo• Empregados da CAIXA associados e não associados à Fundação. objetivos• Ressaltar as vantagens do Novo Plano de Benefícios da FUNCEF.• Estimular a adesão por meio dos canais disponíveis. • Obter informações sobre os motivos pelos quais o potencial participante ainda não aderiu.
meta• Alcançar 95% de adesão dos empregados da CAIXA.
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detalhamento da ação• A campanha será realizada no hotsite – tudoemdobro.noazul.com.br durante um período de três
meses (17 de janeiro a 10 de março de 2011). Essa campanha é composta por um vídeo lúdico e didático que traz informações sobre o tema educação financeira e previdenciária e a importância de poupar. Após assistir o vídeo, o participante responde um quiz (jogo de perguntas e respostas) e, em seguida, indica alguém para participar. Se indicar um “já associado”, ganha uma chance de ganhar. Caso indique um “não associado”, os cupons de cada indicado serão dobrados. Os cupons serão sorteados e os ganhadores serão premiados com cofrinhos e viagens.
• Serão enviados e-mails marketing estimulando os empregados da CAIXA a entrar no hotsite e participar da campanha.
• Para estimular o acesso, o site será divulgado nos demais canais de comunicação da FUNCEF.• Peças propostas para a campanha: hotsite interativo, banners eletrônicos, e-mail marketing e
anúncios na Revista FUNCEF.
*monitoramento: relatório mensal sobre o aumento do número de participantes, gerado com base nas atualizações do banco de dados da FUNCEF, e contagem do número de acessos ao jogo por meio da plataforma que o abriga no ambiente online.
duração: janeiro a março de 2011 datas: 17 de janeiro a 10 de março de 2011.
9. Quiz educação PrevidenciáriaAção• Envio, segmentado por estado, do jogo de perguntas e respostas (denominado quiz) em par-
ceria com o Movimento Eu Faço Cultura dos empregados CAIXA. As questões abordam temas relacionados à FUNCEF, com o objetivo de estimular o interesse pelos assuntos da Fundação, e a previdência complementar como forma de planejar o futuro.
meios de comunicação• E-mail marketing• Revista FUNCEF• Site www.funcef.com.br
Público-alvo• Empregados CAIXA associados e não associados da Fundação. objetivos• Estreitar contato com os participantes da FUNCEF.• Deixar a Fundação mais presente no dia-a-dia dos empregados da CAIXA.• Fazer com que os empregados leiam as matérias dos veículos de comunicação da Fundação
para responder ao quiz e consequentemente ficarem inteirados sobre o patrimônio, a rentabili-dade, os investimentos, os eventos e esclarecimentos da FUNCEF.
• Estreitar o relacionamento com a Patrocinadora.• Explorar o tema educação financeira e previdenciária.
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metas• Enviar 20 jogos de perguntas e respostas durante o ano de 2011.• Aumentar o número de acessos do site www.funcef.com.br.• Estimular a leitura da Revista FUNCEF.• Consolidar a imagem da Fundação e gerar valor ao terceiro maior fundo de pensão da América
Latina por meio da associação entre a marca FUNCEF e um projeto que estimule a cultura e a responsabilidade social.
• Promover a busca de informações sobre os temas educação financeira e previdenciária.
detalhamento da ação• Desde o ano de 2008 a FUNCEF em parceria com o Programa PAR envia e-mails marketing aos
empregados CAIXA, sempre onde há promoção do projeto Eu Faço Cultura, com três perguntas sobre matérias veiculadas nas Revistas FUNCEF.
• Os dez primeiros participantes que respondem corretamente as perguntas ganham cada um, um ingresso para ir ao show do artista que se apresenta no local onde acontece a semana cultural.
*monitoramento: relatório anual que reúne envios do jogo eletrônico a todos os locais, respostas corretas e vencedores.
duração: janeiro a dezembro de 2011
10. Boletim eletrônicoAção• Divulgar matérias mensais sobre educação financeira no Boletim Eletrônico (de periodicidade
quinzenal)
meio de comunicação• E-mail
Público-alvo• Participantes ativos, aposentados, pensionistas, empregados da CAIXA não associados, entida-
des representativas, conselheiros, diretores e empregados da FUNCEF.
objetivo• Utilizar o e-mail para introduzir informações sobre educação previdenciária de forma ágil, prá-
tica e sem custos adicionais.
metas• Divulgar 80% de edições do Boletim Eletrônico com matérias sobre educação previdenciária.
* monitoramento: relatório anual que reúne envios dos periódicos e número de acessos às notí-cias nele constantes.
duração: janeiro a dezembro de 2011
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11. Pesquisa Quantitativa
Ação• Aplicar pesquisas quantitativas de satisfação sobre a FUNCEF e o programa de Educação Finan-
ceira e Previdenciária da Fundação.
meios de comunicação• Telefone• Internet
Público-alvo• Empregados CAIXA, associados e não associados, empregados FUNCEF e aposentados.
objetivo• Conhecer melhor o perfil dos empregados não associados a fim de realizar campanhas direcio-
nadas para esse público.• Apurar os fatores que levam à opção pela não associação.• Aprimorar a comunicação e buscar a adesão de não associados.• Mensurar a satisfação do associado com relação à FUNCEF e o Programa de Educação Finan-
ceira e Previdenciária da Fundação.
metas• Aplicar pesquisa interna (empregados FUNCEF) de julho a outubro de 2011.• Aplicar pesquisa externa (participantes – associados/não associados / aposentados) em
outubro de 2011 a fevereiro de 2012.• Identificar os motivos da satisfação/insatisfação, adesão/não adesão e a aceitação do Progra-
ma de Educação Financeira e Previdenciária da FUNCEF.
detalhamento da ação• A pesquisa será aplicada via telefone e internet. Com questões abertas e fechadas, o levanta-
mento tem por objetivo avaliar temas como: Governança Corporativa, comunicação, atendimen-to, perfil dos investimentos e mensurar o nível de conhecimento e interesse dos participantes por informações de educação financeira e previdenciária divulgadas nos veículos de comunicação da Fundação.
• A análise do quantitativo será feita respeitando a divisão de perfil geográfico, gênero, tempo de serviço, ano de admissão, cargo, função e faixa etária.
* monitoramento: relatório produzido pela empresa responsável pela realização da ação.
duração: julho de 2011 a outubro de 2011 (pesquisa interna)duração: outubro de 2011 a fevereiro de 2012
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ConclusãoO fenômeno do aumento da longevidade no Brasil e no mundo impõe aos governos e às sociedades
novos desafios. Um deles é que a previdência precisa ter sustentabilidade que garanta o pagamento das aposentadorias por mais tempo.
Segundo censo do INSS, o Brasil tem hoje cerca de 500 mil beneficiários com mais de 90 anos e mais de 159 já passaram dos 110 anos. Nesse contexto, ter um planejamento financeiro e previdenciá-rio que garanta uma qualidade de vida, quando o indivíduo não estiver mais em condições de trabalhar, é uma alternativa inteligente que pode mudar o futuro de muitas pessoas.
Assim, as ações de educação previdenciária e financeira realizadas pela FUNCEF são de extrema relevância para conscientizar os participantes e empregados da CAIXA ainda não associados sobre a importância de planejar o futuro visando a uma boa qualidade de vida tanto no presente quanto em uma das fases mais importantes da vida: a aposentadoria.
Além disso, as propostas contidas neste Relatório atendem às exigências dos órgãos regulatórios e fiscalizadores das entidades de previdência complementar e com a estratégia nacional de educação financeira da qual participam vários órgãos governamentais.
Acreditamos que esse é apenas o início de um longo processo: formar cidadãos financeiramente educados e conscientes de seu papel como “sujeitos” ativos na construção de um futuro melhor - mais equilibrado e com qualidade de vida.
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AnexosAções de educação Financeira e Previdenciária da FunceF (período 2007-2009)
Seguindo a linha dos projetos de educação financeira e previdenciária desenvolvidos pelo Ministério da Previdência e pela Secretaria de Previdência Complementar, a FUNCEF, em parceria com a CAIXA, vem realizando diversas ações para conscientizar seu público-alvo sobre a importância de planejar as finanças e o futuro.
Essas iniciativas têm divulgação maciça nos canais de comunicação da FUNCEF e da CAIXA como forma de informar e incentivar a participação dos ativos e assistidos nessas ações.
• Em pesquisa quantitativa realizada pelo Instituto Polis entre os dias 6 e 28 de fevereiro de 2008, em diversas cidades brasileiras com participantes ativos (empregados da CAIXA), foi apontado que os meios de informação têm boa média de credibilidade. O site tem a melhor avaliação, com nota média de 7,73, na escala crescente de 0 a 10. Os itens avaliados foram Site, Tevê Funcef, Revista, Relatório Anual, Colegas, Telefone (Atendentes), Email, Entidades de classe, Correspondência da FUNCEF.
• Os aposentados e pensionistas atribuíram de notas semelhantes à qualidade das informações que recebem dos meios de informação sobre assuntos da FUNCEF, oscilando entre 7,36 e 7,72. A distribuição homogênea das notas indica que todas as formas de comunicação da FUNCEF têm em geral credibilidade.
Lançamento da Tv FunceF
Canal pioneiro em fundos de pensão, a TV FUNCEF foi inaugurada em 1º de julho de 2007, com o programa “Regime de Tributação”. Por meio deste veículo, acessado diretamente no site www.funcef.com.br produzimos mensagens de linguagem simples e objetiva sobre assuntos voltados à previdência como, por exemplo, a importância de escolher corretamente o regime de tributação. Até outubro de 2009 foram produzidos e divulgados 26 programas.
Além de orientar e instruir sobre assuntos de interesse dos participantes e assistidos, a TV FUNCEF já levou ao ar três programas de educação financeira e previdenciária, a seguir:
• “O Controle Financeiro e o Investimento no futuro” - divulgado em 06/10/2009, com dicas e orientações de como conquistar e manter o equilíbrio financeiro;
• “A Hora de se aposentar” – divulgado em 13/08/2009, conscientizando sobre a importância de planejar a aposentadoria com antecedência e colocando a FUNCEF à disposição dos inte-ressados para prestar informações e realizar a simulação do benefício futuro.
• “Um Senhor Futuro”, divulgado em 17/04/2009, para apresentação do portal de educação previdenciária.
Lançamento do Portal no Azul
Uma das ações de educação financeira realizada pela FUNCEF foi o lançamento, em novembro de 2007, do programa “No Azul”. O objetivo dessa iniciativa é ensinar as pessoas a utilizar o crédito de maneira inteligente, utilizando-se do planejamento financeiro.
De acordo com a “Estratégia Nacional de Educação Financeira”, elaborada por grupo de trabalho vinculado ao Comitê de Regulação e Fiscalização dos Mercados Financeiros, de Capitais, de Seguros, de Previdência e Capitalização (Coremec), o planejamento financeiro é o processo pelo qual o indivíduo
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desenvolve estratégia de decisões de consumo, poupança, investimento e proteção contra risco, que aumenta a probabilidade de dispor dos recursos financeiros necessários ao financiamento de suas neces-sidades e à realização de seus objetivos de vida. No âmbito familiar, envolve o orçamento doméstico, que abrange, entre outros, análise de recursos e gastos correntes e futuros.
• O “No Azul” é um serviço on-line que pode ser acessado pelo endereço www.noazul.com.br ou www.funcef.com.br. Nesse ambiente, são publicadas informações diárias, dicas, artigos, tira-dúvidas, entrevistas e ferramentas, como o gerenciador de finanças.
• Há uma consultoria que esclarece dúvidas sobre como investir adequadamente os recursos dos associados. Pelo site www.noazul.com.br, na seção tira-dúvidas, é possível fazer sua pergunta para um especialista e receber a resposta no seu endereço de e-mail. Os dados enviados terão sua privacidade garantida. Todo o conteúdo é sigiloso e resguardado por termo de confi-dencialidade.
Lançamento da campanha de adesão “Pense no seu futuro”
Criada em 12 de maio de 2008 com o objetivo de conscientizar os empregados da CAIXA sobre a importância de planejar o futuro e ter qualidade de vida durante a aposentadoria, a campanha Pense no Seu Futuro incentivou a adesão de não associados.
• O objetivo principal foi conscientizar os empregados sobre a importância de planejar o futuro e ter qualidade de vida durante a aposentadoria. Outro ponto positivo da campanha foi, para-lelamente à abordagem da educação previdenciária, lançar princípios de educação financeira em sintonia com projetos do Ministério da Previdência Social e da Secretaria de Previdência Complementar. 1º dezembro 2009 a 31 de abril 2010
• Cerca de 9 mil empregados da CAIXA aderiram à Fundação em 2008. O número de associa-dos da FUNCEF saltou de 90,5 mil em 2008 para 100 mil em 2009.
Lançamento da História em Quadrinhos Previdente e Atuária
Para propagar informações e conceitos previdenciários, a FUNCEF divulga em seus veículos de comunicação notícias sobre o tema e entrevistas com especialistas e gestores da área.
• Além disso, a edição 28 da Revista FUNCEF (junho/julho 2008) lançou a história em quadri-nhos “Previdente e Atuária”, onde são tratados de forma lúdica e divertida assuntos relaciona-dos a Previdência e Finanças.
• O objetivo é informar de maneira despretensiosa e divertida. A ideia é utilizar quadrinhos para falar de assuntos que podem parecer complicados, mas são de fácil entendimento se explicados de maneira simples e sem jargões.
• Foram abordados temas como “Quem muito gasta, pouco tem” (Ed. 29), “Na medida do Bolso” (Ed.33), “Pense no seu Futuro” (Ed. 30), “Associe-se à FUNCEF” (Edição especial para não as-sociados, fevereiro 2009), “Quem não comunica...” (Ed.36), “O livro e o cofre” (Ed.37), “Fale com a FUNCEF” (Ed.39), entre outras.
Palestra sobre educação financeira e previdenciária
As ações de educação financeira e previdenciária devem começar no ambiente doméstico, in-centivando a participação de toda a família. Com essa percepção, no dia 27 de novembro de 2008 realizamos palestras na sede da FUNCEF, em Brasília, sobre organização financeira na qual aborda-mos itens como economia doméstica, como investir seu dinheiro, como poupar, como se preparar para aposentadoria, etc.
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divulgação de matérias e entrevistas especiais
A Revista FUNCEF traz mensalmente temas relacionados à educação financeira e previdenciária. Algumas edições se destacam por trazer matérias de capa e entrevistas especiais sobre os dois temas.
• Na edição 27, foi publicada a matéria “Por uma educação previdenciária” (páginas 10 e 11), informando sobre a intenção do Ministério da Previdência Social e da Secretaria de Previdência Complementar de lançar um programa estratégico de educação previdenciária e financeira. A matéria traz depoimentos de empregados da CAIXA, já associados da FUNCEF, mostrando a importância de aderir à Fundação para garantir tranquilidade na aposentadoria.
• Para levar essas informações aos empregados da CAIXA não associados, foi elaborada a edição especial “Por que se associar à FUNCEF?”, explicando o que é um fundo de pensão, apresentando a FUNCEF e incentivando a adesão.
• Outras matérias especiais publicadas na Revista: “Futuro de Qualidade” (Ed.29), “Saiba como a fundação investe seus recursos” (Ed.33), “Pensei no futuro e me associei” (Ed.34), “Cuide de sua saúde financeira (Ed.36).
• A matéria “Educar para o futuro” (Edição 37) traz orientações de especialistas em educação financeira para crianças e um passo a passo com as primeiras lições de educação financeira a partir dos 2 (dois) anos de idade.
• A mesma edição publicou uma entrevista com a educadora infantil Cássia D’Aquino Filocre, onde ela afirma que educação financeira começa em casa e é um processo que se conquista ao longo de 20 anos. A entrevista foi divulgada na versão online da Revista e na página principal do site da Fundação.
réplica de matérias sobre educação financeira e previdenciária no site da FunceF
• Diariamente, a FUNCEF replica no seu site (www.funcef.com.br), seção ”Últimas Notícias”, matérias sobre educação previdenciária e financeira divulgadas, principalmente, no site da Previdência Social (www.previdencia.gov.br).
• Outras fontes utilizadas são os sites: drprevidencia.terra.com.br, infomoney.com.br, Diário dos fundos de pensão e mídia impressa (jornais e revistas).
Lançamento do Portal de educação previdenciária “um senhor Futuro”
Em março de 2009, a Fundação lançou o portal de educação previdenciária “Um Senhor Futuro” (www.umsenhorfuturo.com.br).
• Acessando a plataforma, o associado pode responder enquetes, realizar cursos e esclarecer dúvidas online. Todos os conceitos gerais - siglas e números do setor, modalidades de previdên-cia, tabela de tributação, forma de benefício - são apresentados e discutidos de forma simples e didática.
Divulgação e aprimoramento da linguagem: a meta é informar, orientar e instruir.
A FUNCEF, em conformidade com a Resolução 23 da CGPC e com a IN 14 da SPC, prima pela transparência dos seus atos administrativos diante dos participantes ativos, aposentados e pensionistas, Patrocinadora, parceiros, órgãos reguladores, entidades representativas e sociedade em geral.
Dentro dessas premissas, a Fundação tem divulgado continuamente aos seus associados os atos de gestão, balanços, resultados e política de investimentos de maneira transparente, constante e tempestiva. Para isso têm sido utilizados canais de comunicação institucionais que possibilitam levar com agilidade e periodicidade não somente aquelas informações de obrigatoriedade legal – as quais estão devidamente atualizadas e publicadas no site – como as que dizem respeito ao andamento da Fundação.
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• Simplificação da linguagem – Nesse contexto, a comunicação tem sido aprimorada constante-mente em seu formato e conteúdo. Com relação ao conteúdo, temos buscado uma linguagem simples e objetiva, de fácil entendimento, e prestado contas do andamento da Fundação de forma sistemática e periódica no site, revistas, informativos e e-mails.
Referente ao formato da comunicação, o aprimoramento da revista e do site, além da criação de novos veículos tais como a Web TV (TV FUNCEF) e o Boletim Eletrônico (periódico remetido por e-mails aos empregados da ativa, aposentados e pensionistas), demonstra que temos atendido à demanda de informação constante e de prestação de contas dos atos de gestão da Fundação, buscando aprimorar o relacionamento e a comunicação com o associado e atender a legislação vigente.
• Aperfeiçoamento da Revista FUNCEF, com linguagem e layout mais leve e atraente. A publica-ção integra as informações prestadas pela Fundação e matérias que trazem histórias de associa-dos, depoimentos, dicas de viagens e livros, textos sobre educação previdenciária e financeira.
• Reformulação da seção “autoatendimento” - Para permitir melhor a navegabilidade dos usuá-rios, o associado pode acessar, mediante login com matrícula e senha, simuladores, demonstra-tivos de imposto de renda, contagem de tempo de serviço, extratos de empréstimos e financia-mentos habitacionais, além de alterar seu percentual de contribuição e imprimir seu certificado de participação nos planos.
• O autoatendimento traz também demonstrativos dos investimentos, orçamentos, relatórios de acompanhamento, política anual de investimentos, balanços anuais, balancetes, votos das as-sembleias e as despesas administrativas dos Planos.
• Realização de eventos em diversas cidades brasileiras - em comemoração aos 30 anos da FUNCEF, nos quais foram feitas prestações de contas aos associados.
• De 1º de abril a 15 de maio de 2009, os diretores da FUNCEF apresentaram o Balanço 2008 em 28 cidades brasileiras. Há ainda a participação em encontros de associados, como, por exemplo, o Simpósio de Aposentados e Pensionistas da CAIXA, para dialogar sobre os balan-ços, resultados e iniciativas da Fundação.
• Disponibilidade de acesso a todos os relatórios da Fundação desde 2003, na íntegra, no site da FUNCEF.
