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GUIA ORIENTATIVO Manual Correspondente Caixa Seguro Habitacional PAN Seguros

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Seguro Habitacional – Caixa | PAN Seguros

Caro Correspondente,

Este Guia tem o objetivo de orientar os correspondentes Caixa Aqui para o

preenchimento e a captura das Propostas de Adesão e DPS (Declaração Pessoal de

Saúde) relativo ao Seguro Habitacional PAN Seguros.

APRESENTAÇÃO

SUMÁRIO

1. Regras Gerais do Produto PAN Seguros

2. Regras de Aceitação do Produto PAN Seguros

3. Orientação do Fluxo do Processo executado pelo CCA


1. Regras Gerais do Produto PAN Seguros

Processo Descrição

• Acesso ao Portal Seguro Habitacional – Caixa - Colaboradores com acesso:

Podem utilizar o mesmo usuário e senha vigente para acesso à plataforma PAN Seguros.

- Colaboradores Novos ou sem acesso:

Devem solicitar à sua agência responsável.

• Captura da Proposta de Adesão do Seguro PAN Seguros

- Toda Proposta de Adesão e DPS devem ser preenchidas e geradas através do Portal.

- Para todas as propostas, é obrigatório o preenchimento da Proposta de Adesão.

• Validação da Proposta de Adesão - Propostas Aceitas:

Segue com fluxo do Financiamento Caixa.

- Propostas com Pendência:

O CCA deve acompanhar, junto ao cliente, o retorno das informações / documentos solicitados pela PAN.

• Documentos que devem compor o processo (dossiê) do Financiamento

Após preenchimento da Proposta de Adesão e DPS (se houver) devem ser impressos:

- Proposta de Adesão e DPS (1 via cliente e 1 via Caixa) e Resumo das Condições do Seguro.

* As duas vias devem ser assinadas pelo cliente.


2. Regras de Aceitação do Produto PAN Seguros

Processo Descrição

• Regras de Aceitação do Seguro - Valor de Financiamento até R$1.000.000,00

- A PAN não exige o preenchimento da DPS. - Serão aprovadas automaticamente pelo Portal. - Obrigatório preenchimento da Proposta de Adesão.

• Regras de Aceitação do Seguro - Valor de Financiamento entre R$1.000.000,00 e R$ 2.000.000,00:

- A PAN exige o preenchimento da DPS. - Serão aprovadas automaticamente pelo Portal os casos com DPS sem apontamento, os demais serão encaminhados para análise da Seguradora.

• Regras de Aceitação do Seguro - Valor de Financiamento acima de R$2.000.000,00

- A PAN exige o preenchimento da DPS. - Todos os casos serão encaminhados para análise da PAN.

• Regra de Aceitação do Seguro - Valor de Avaliação do Imóvel até R$5.000.000,00

- Tipo de Construção 100% alvenaria: Serão automaticamente aceitos pelo Portal. - Tipo de Construção Mista: Todos os casos serão encaminhados para análise da PAN.

• DPS com apontamento Todas as propostas nesta situação, serão analisadas de forma on line pela Seguradora, podendo ocorrer: Aceitação / Recusa / Solicitação de documentos e informações complementares * Será enviado resposta ao e-mail do CCA demandante, que deverá comunicar ao cliente.

• Retorno dos documentos solicitados pela Seguradora (em caso de solicitação de documentos adicionais)

Os documentos / informações devem ser digitalizados e enviados através do mailing [email protected] Acompanhados da respectiva Proposta de Adesão para correta identificação do cliente.

Acesso através do endereço: http://dpspan.delphos.com.br


Acessar o Portal Seguro Habitacional – Caixa (PAN/Delphos)

Inserir dados do cliente para preenchimento da Proposta de Adesão

Preencher dados da DPS (se houver) através do Portal PAN/Delphos

Imprimir documentação gerada pelo sistema.

Coletar assinatura do cliente na Proposta de Adesão, DPS (se houver).

Entregar 1 via da Proposta, DPS e resumo das condições do Seguro ao

cliente.

Confirmar dados do cliente. 4

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3

Arquivar 1 via da proposta e 1 via da DPS devidamente assinadas, junto com a

documentação do financiamento.

3. Orientação do Fluxo do Processo executado pelo CCA.

Docto: Manual do usuário Aprov.: [dd-mmm-yy] Por.: [Coordenador de Projetos]

Emissão: [dd-mmm-yy] Por: [Analista(s)] Aprov.: [dd-mmm-yy] Por.: [QA]

Cliente: Pan Seguros

Projeto: DPS Distr.: Rev.: 0

Fase: Execução

Etapa: Desenvolver – Fazer especificação técnica

Objetivo do documento: Descrever as funcionalidades do sistema para o usuário final

Arquivo eletrônico, cópia física só será válida com carimbo de cópia controlada

“Termo de propriedade intelectual”

TI – CMMI CONFIDENCIAL

Documento/Versão: Manual Sistema DPS Pan Seguros.doc Página 1 de 30

Atualizado em: 30/01/2015

Manual do Usuário

Correspondentes Caixa Aqui (CCA) e Agências CAIXA (cadastramento de usuários CCA)

Portal Seguro Habitacional – Caixa





Fase: Execução








Índice Geral

1.Finalidade do Manual..................................................................................................................3

2.Apresentação do Sistema DPS – Pan Seguros ........................................................................3

3. Iniciando o Sistema DPS – Pan Seguros..................................................................................3

3.1. Criando um Usuário CAIXA....................................................................................................5

3.2. Acessando o Sistema.............................................................................................................6

3.3. Recuperando a Senha............................................................................................................7

4. Cadastrando uma DPS...............................................................................................................10

4.1. Cadastrando um proponente (Inclusão de DPS)....................................................................10

5. Pesquisando uma DPS..............................................................................................................17

5.1. Visualizando uma DPS..........................................................................................................19

6. Demais Funcionalidades...........................................................................................................22

6.1. Trocando a Senha.................................................................................................................22

6.2. Saindo do Sistema.................................................................................................................22

7. Correspondentes Caixa Aqui....................................................................................................23

7.1. Cadastrando um Correspondente Caixa Aqui .......................................................................23

7.2. Reativando um Correspondente Caixa Aqui..........................................................................28

7.3. Informações Importantes.......................................................................................................30





Fase: Execução








1.Finalidade do Manual

Descrever a operacionalização do Portal DPS nos Correspondentes Caixa Aqui (CCA) ligados as agências da Caixa Econômica Federal.

2.Apresentação do Sistema DPS – Pan Seguros

O sistema informatizado DPS tem como principal objetivo viabilizar o cadastramento da DPS (Declaração Pessoal de Saúde) dos proponentes ao seguro habitacional quando da escolha da Seguradora Pan Seguros.

O sistema viabilizará o preenchimento da DPS por parte do usuário dos Correspondentes Caixa Aqui (CCA), através da digitação dos dados resultantes das respostas que obterá do proponente ao seguro habitacional, para as perguntas que integram o questionário DPS, automatizando o processo de análise da DPS e a transferência dos dados resultantes do processo de análise da DPS, quando aprovada, para o Sistema SIACI (Sistema Integrado de Administração da Carteira Imobiliária) e SIOPI (Sistema de Operações Imobiliárias) da Caixa Econômica Federal, com vistas a respaldar a contratação do seguro habitacional.

3. Iniciando o Sistema DPS – Pan Seguros

Para iniciar o Portal DPS – Pan Seguros, acessar o navegador web de sua preferência (Internet Explore (a partir da versão 7), Mozilla Firefox, Opera, Safari, Chrome do Google etc) e digitar o seguinte endereço:

http://dpspan.delphos.com.br, conforme demonstra a Figura 01





Fase: Execução








Figura 01 – Tela de acesso ao Portal DPS

Nesta tela, o usuário possui três procedimentos possíveis:

• Criar Usuário (somente para os usuários CAIXA);

• Entrar no sistema DPS;

• Recuperar senha.





Fase: Execução








3.1. Criando um Usuário CAIXA

Somente os usuários da CAIXA terão acesso a esta opção do sistema.

Para criar um novo usuário clique no botão “Criar Usuário” (Figura 02) e a tela da Figura 03 será exibida.

Figura 02 – Acesso a tela de criação de usuário.

Figura 03 – Tela de criação de usuário.

Nesta tela o preenchimento de todos os campos é obrigatório.





Fase: Execução








Após o preenchimento de todos os campos, o usuário deve clicar no botão “Cadastrar” para efetuar o cadastro. O portal enviará um e-mail contendo um link para ativação do usuário.

3.2. Acessando o Sistema

Para acessar o Sistema DPS, digitar no campo Usuário, o seu código de acesso e sua senha pessoal e clicar em “Login”, conforme demonstra a Figura 04.

Figura 04 – Tela inicial para se conectar ao Sistema DPS – Pan Seguros





Fase: Execução








3.3. Recuperando a Senha

Para recuperar a senha de acesso ao Sistema DPS, clicar em “Esqueceu sua senha?” na tela de login, conforme demonstra a Figura 05.

Figura 05 – Tela inicial para se solicitar recuperação de senha

O sistema DPS exibirá tela para preenchimento do nome e e-mail do usuário, conforme demonstra a Figura 06.





Fase: Execução








Figura 06 – Tela de inclusão dos dados do usuário

Após preencher corretamente os campos “Usuário” e “E-mail”, clicar em “Confirmar” para finalizar esta etapa da recuperação de senha.

O sistema irá conferir os dados informados e, se os dados forem válidos, ou seja, correspondem a um usuário existente, será enviado um e-mail automático para o usuário solicitante, contendo um link para cadastramento de uma nova senha.

A tela abaixo apresenta a confirmação do pedido de nova senha.

O link contido no e-mail direcionará para a tela abaixo.





Fase: Execução








Nesta tela, será apresentado o nome o usuário, o e-mail para onde foi enviado o link para recuperação de acesso, além dos campos para cadastramento de nova senha.

O usuário deverá cadastrar uma nova senha para acessar o sistema.





Fase: Execução








4. Cadastrando uma DPS

4.1. Cadastrando um proponente (Inclusão de DPS)

Ao acessar o sistema, a tela principal do portal será disponibilizada, exibindo as seguintes opções: “Cadastrar Proponente” e “Pesquisar”, conforme demonstra a Figura 07.

Figura 07 – Tela principal do Sistema DPS – Pan Seguros

Ao informar um CPF válido, caso não exista nenhum cadastro pessoal / Declaração Pessoal de Saúde associada a este CPF, um novo cadastro de proponente será criado, conforme demonstrado na Figura 09. Caso contrário, observe as instruções abaixo:

Status RASCUNHO: Indica que a DPS está incompleta, podendo ser editada, alterada ou cancelada pelo usuário.

Status PENDENTE DE ENVIO: Indica que a DPS está preenchida e validada pelo sistema, mas ainda não foi enviada para análise da seguradora. Neste status, a DPS pode ser editada, alterada ou cancelada pelo usuário.

Status EM ANÁLISE: Indica que a DPS está sendo analisada pela seguradora. A DPS está disponível apenas para visualização.





Fase: Execução








Status ANALISADA: Indica que a DPS foi analisada pela seguradora (com parecer APROVADA ou REPROVADA). Esta DPS está disponível apenas para visualização do usuário. Neste status, será permitida a criação de uma nova DPS utilizando o mesmo CPF e as duas ou quantas forem serão gravadas no sistema. Status TRANSMITIDA: Indica que a DPS foi transmitida para o sistema da Caixa Econômica Federal. Esta DPS está disponível apenas para visualização do usuário. Será possível a criação de uma nova DPS para este CPF. Neste momento, em caso de transmissão de uma nova DPS para um CPF que já possua uma DPS transmitida, a mais recente irá sobrepor a mais antiga no sistema da Caixa Econômica Federal. Ao informar um CPF válido, e caso exista cadastro pessoal / Declaração Pessoal de Saúde associada a este CPF, será exibida mensagem em tela, conforme demonstrado na Figura 06.

Figura 08 – Mensagem do Sistema sinalizando a existência de uma DPS.





Fase: Execução








Figura 09 – Mensagem do Sistema sinalizando a criação de uma DPS.

Ao clicar em “OK” na mensagem exibida na tela anterior, o usuário terá acesso a tela de Dados Pessoais (Figura 10).

Todos os demais campos são de preenchimento obrigatório, exceto o número e complemento do endereço. Depois de preenchidos os campos clique no botão “DPS”, localizado na barra de navegação, para preencher a Declaração Pessoal de Saúde.

Nesta tela também estão disponíveis os botões “Início”, que leva a tela de inclusão do CPF no sistema e o botão “Ajuda”, que disponibiliza um texto de ajuda ao usuário sobre esta tela.





Fase: Execução








Figura 10 – Tela de dados pessoais.

Ao clicar sobre o botão “DPS” na tela ilustrada pela anterior será disponibilizada a tela para preenchimento das informações referentes a DPS - Declaração Pessoal de Saúde (Figura 11).

Quando selecionada a opção “Sim” para qualquer pergunta será habilitado o campo “Esclareça” que será de preenchimento obrigatório.

As DPS com perguntas não respondidas serão gravadas com status RASCUNHO. Neste caso não poderão ser impressas para verificação do proponente, podendo ser acessadas a qualquer momento para serem completamente respondidas.





Fase: Execução








Figura 11 - Tela de Preenchimento da DPS

Nesta tela estão disponíveis os botões “Início”, que retorna para a tela principal do sistema, o botão “Dados Pessoais”, que volta à tela anterior, o botão “Ajuda”, que disponibiliza um texto de ajuda ao usuário sobre esta tela e o botão “Impressão”, que avança para a tela de impressão e envio à seguradora.

Ao clicar sobre o botão “IMPRESSÃO” na tela ilustrada pela Figura 12 será disponibilizada a tela com o resumo da DPS preenchida para impressão pelo usuário.

Nesta tela, além dos botões “Início” e “Ajuda”, com suas funcionalidades já descritas anteriormente, existem os botões “Imprimir” e “Envio para Seguradora”.





Fase: Execução








Para a visualização da impressão da DPS é necessário que o computador possua o ADOBE READER instalado.

NOTA: O formulário de DPS impresso deve ser revisado e assinado pelo proponente. Após assinatura, a DPS será arquivada junto com toda a documentação do contrato do financiamento e será fornecida a Pan Seguros sempre que solicitado.

Figura 12 - Tela de Impressão da DPS

Após clicar no botão “Envio para Seguradora”, o resultado do envio da declaração à seguradora será exibido, bem como as informações preenchidas na tela “Dados Pessoais” (Figura 13).

Para retornar à tela inicial, o usuário poderá selecionar o botão “Início” ou utilizar o link “Módulo Agência – Início” na parte superior da tela.





Fase: Execução








Figura 13 - Tela de Confirmação e envio para a seguradora

O resultado da análise da Declaração Pessoal de Saúde pela Seguradora respeitará o limite máximo de 15 dias exigido pelo órgão Regulador para retorno da análise do risco.

As declarações aprovadas pela Seguradora serão enviadas ao SIACI e SIOPI seguindo as regras:

• Aprovação no mesmo dia da finalização, até às 17h – serão encaminhadas aos sistemas Caixa em D+1;.

• Aprovação no mesmo dia da finalização, após às 17h, ou no dia seguinte – serão encaminhadas aos sistemas Caixa em D+2.





Fase: Execução








5. Pesquisando uma DPS

As DPS’s podem ser pesquisadas através da aba “Pesquisar” conforme figura 14.

Figura 14 – Tela de pesquisa da DPS

Nesta tela de pesquisa, são exibidos alguns campos para preenchimento da pesquisa de DPS (CPF, Nome, Parecer, Data Inclusão DPS e Data Vigência DPS). Preencher os campos que deverão ser utilizados para a pesquisa e clicar na opção “Pesquisar”, localizada no canto inferior direito da tela.

O resultado da pesquisa será exibido conforme Figura 15.





Fase: Execução








Figura 15 – Resultado da Pesquisa de DPS

A partir do resultado de uma pesquisa, algumas ações poderão ser tomadas pelo usuário, através da coluna “Ações”.

As DPS com status ‘RASCUNHO’ e ‘PENDENTE DE ENVIO’ poderão ser editadas para visualização e alteração de dados através do ícone (EDITAR) ou excluídas através do ícone (EXCLUIR). As DPS com os demais status só poderão ser visualizadas através do ícone (VISUALIZAR).





Fase: Execução








5.1. Visualizando uma DPS

Ao clicar no ícone de visualização da DPS, as telas a seguir serão exibidas:

Figura 16 – Visualização Dados Pessoais





Fase: Execução








Figura 17 – Visualização da DPS





Fase: Execução








Figura 18 – Visualização para impressão





Fase: Execução








6. Demais Funcionalidades

6.1. Trocando a Senha

Para realizar a troca da senha de acesso ao sistema, deve-se clicar no ícone, localizado no canto superior direito da tela do sistema. A tela da Figura 19 será exibida.

Figura 19 – Tela para alteração da senha de acesso

O usuário deverá preencher todos os campos da tela e clicar no botão “Cadastrar”.

6.2. Saindo do Sistema

Para sair do sistema e desconectar o seu usuário deve-se clicar no ícone , localizado no canto superior direito da tela do sistema.





Fase: Execução








7. Correspondentes Caixa Aqui

7.1. Cadastrando um Correspondente Caixa Aqui

O módulo cadastramento de Correspondentes Caixa Aqui ficará disponível somente para usuários autenticados das agências da CAIXA. Após acessar ao sistema DPS, o usuário selecionará a opção Cadastro de CCA, conforme apresentado na figura 20.

Figura 20 – Tela inicial do módulo Agência

Em seguida, será exibida tela (figura 21) onde o usuário irá informar o código da matrícula do Correspondente Caixa Aqui e selecionará a opção “Validar”.





Fase: Execução








Figura 21 – Tela de inclusão da matrícula do Correspondente Caixa Aqui

O retorno do sistema após a validação da matrícula será:

• Matrícula nova

Neste caso, o sistema irá apresentar o formulário para preenchimento dos dados do Correspondente. (figura 23) Durante o cadastramento, os seguintes dados serão preenchidos:

• Matrícula (formato: X123456, onde X é fixo) • Nome • E-mail • Data de Nascimento • CPF • Código do CCA (formato: 12345678-9, validação do dígito verificador segue padrão do CPF) • Código da agência (formato: XXXX-Y) • Nome da agência • Data limite de validade do acesso

Todos os campos são de preenchimento obrigatório.

Ao final do preenchimento, o usuário selecionará o botão Cadastrar e o sistema enviará um e-mail automaticamente para o funcionário do CCA com um link para ativação do usuário no sistema.





Fase: Execução








O link contido no e-mail irá direcionar o usuário para a tela de acesso ao sistema (figura 22). Após validação dos dados do login e senha, será apresentada tela para cadastramento de uma nova senha.

Figura 22 – Tela de ativação de senha





Fase: Execução








O Correspondente Caixa Aqui poderá acessar ao sistema quando gerada nova senha.

Figura 23 – Tela de inclusão de dados do CCA

• Matrícula existente

Neste caso, o sistema irá apresentar em tela uma mensagem informando que a matrícula informada já consta na base de cadastros de Correspondente Caixa Aqui (figura 21). Em seguida, os dados do CCA serão exibidos em tela com possibilidade de edição. (figura 22)

Durante a edição do cadastro, os seguintes dados poderão ser alterados:

• Nome • E-mail • Data de Nascimento • CPF • Código do CCA (formato: 12345678-9, validação do dígito verificador segue padrão do CPF) • Código da agência (formato: XXXX-Y) • Nome da agência • Data limite de validade do acesso





Fase: Execução








Figura 24 – Tela da mensagem

Figura 25 – Tela de edição dos dados do CCA





Fase: Execução








Após finalizar a edição do cadastro, o usuário selecionará o botão “Salvar” disponível na parte inferior do formulário.

Havendo ou não alteração nos dados cadastrados, é possível enviar novamente o link de acesso ao sistema para o e-mail registrado na base.

7.2. Reativando um Correspondente Caixa Aqui

Os Correspondentes Caixa Aqui cujo acesso esteja bloqueado, inativo ou expirado poderão ter seus acessos liberados por um usuário Caixa no módulo CCA do sistema DPS.

O usuário Caixa irá consultar a matrícula do CCA na tela inicial de cadastramento de correspondentes. Será exibida uma mensagem em tela de acordo com as situações abaixo: • Usuário Inativo (mais de 90 dias sem acessar o sistema): os dados do CCA serão exibidos em tela com possibilidade de edição. Em seguida, basta selecionar o botão “Reenviar e-mail” para que o link de acesso seja enviado ao e-mail registrado no cadastro. (figura 26)

Figura 26 – Tela de confirmação de liberação usuário CCA





Fase: Execução








• Usuário Bloqueado (60 dias sem acessar o sistema): os dados do CCA serão exibidos em tela com possibilidade de edição. Em seguida, basta selecionar o botão “Reenviar e-mail” para que o link de acesso seja enviado ao e-mail registrado no cadastro. (figura 27)

Figura 27 – Tela de confirmação de liberação usuário CCA

• Usuário com acesso expirado: os dados do CCA serão exibidos em tela com possibilidade de edição. Nesta

tela, a data de limite de acesso deve ser alterada (figura 28).

Em seguida, basta selecionar o botão “Reenviar e-mail” para que o link de acesso seja enviado ao e-mail registrado no cadastro.





Fase: Execução








Figura 28 – Tela de alteração da data limite de acesso para usuário CCA

7.3. Informações Importantes

• Ao receber e clicar no link de acesso ao sistema enviado logo após a realização do cadastramento pela agência da CAIXA, o funcionário do CCA será obrigado a criar uma nova senha de acesso ao sistema.

• Caso a data limite de validade de acesso ao sistema expire, a aplicação não permitirá o acesso do funcionário da CCA ao módulo agência. Somente os funcionários da CAIXA terão permissão para alterar esta data de validade.

• Caso o funcionário da CCA fique mais de 60 dias corridos sem acessar o sistema DPS, a sua conta de acesso será bloqueada. Somente os funcionários da CAIXA terão permissão para desbloquear a conta de acesso ao sistema.

• Caso o funcionário da CCA fique mais de 90 dias corridos sem acessar o sistema DPS, a sua conta será desativada. Somente os funcionários da CAIXA terão permissão para reativar a conta de acesso ao sistema.

guia orientativo manual correspondente...

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