CAGEPREV – FUNDAÇÃO CAGECE DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR
RELATÓRIO DE DESEMPENHO
SETEMBRO DE 2013
FUNDAÇÃO CAGECE DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR
RELATÓRIO DE DESEMPENHO AGOSTO DE 2013
Av. Treze de Maio, 1116 – salas 904 e 905 – Bairro de Fátima – Fortaleza – Ceara – CEP: 60.040-531 Fones: (85) 3181-6100/3181-2500 – E-mail: [email protected]
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1. Apresentação
A Fundação CAGECE de Previdência Complementar – CAGEPREV, criada através da Lei
Estadual nº 13.313, de 30 de junho de 2003 e autorizada a funcionar por prazo indeterminado
pela Portaria nº 24, de 12 de fevereiro de 2004, da Secretaria de Previdência Complementar –
SPC, órgão vinculado ao Ministério da Previdência e Assistência Social – MPAS e patrocinada
pela Companhia de Água e Esgoto do Ceará – CAGECE, apresenta aos seus participantes e
assistidos uma visão geral do desempenho alcançado no mês de setembro de 2013.
2. Gestão dos Investimentos
Cenário Nacional
A trajetória de subida da SELIC foi, praticamente, reafirmada no último relatório de inflação do
Banco Central. Mesmo com alguns sinais mais animadores de atividade, como desemprego em
5,3% e surpresa positiva no varejo de julho, o BC decidiu por reduzir a projeção do PIB para
2013, ficando um pouco mais em linha com as projeções de mercado. Essa cautela quanto ao
crescimento é justificada, dado o desempenho desanimador da indústria e os recentes
fracassos nos leilões de concessões de rodovias, que estão fazendo o governo repensar a
forma de como conduzir os projetos de infraestrutura com o setor privado. A despeito da
aparente tranquilidade do BC quanto à política fiscal, o quadro continua em trajetória de
deterioração, tendo em vista o último número do superávit primário de agosto.
O mercado de ações brasileiro fechou o terceiro trimestre em alta 10,3% e, em Setembro, o
Ibovespa marcou mais de 4% de valorização. Apesar desta recuperação, que pelo menos
diminui as perdas do ano que já ultrapassaram os -20% há algumas semanas, não se pode
vislumbrar uma mudança estrutural do cenário em deterioração para a economia brasileira.
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Análise da Carteira de Investimentos
A carteira de investimentos do Plano CV encerrou o mês de setembro com uma rentabilidade
de 0,98% (Meta Atuarial: 0,76%) e acumula no ano uma rentabilidade de -0,64% (Meta Atuarial:
8,22%). Os eventos que marcaram o desempenho da carteira da CAGEPREV foram:
Renda Fixa
Encerramos o mês de setembro com um resultado positivo em todos os fundos de renda fixa.
Segue os principais acontecimentos:
i) Juros Nominais (Pré): Na estratégia de juros pré-fixada, reduzimos e encurtamos para o
vencimento jan/15 nossas posições dadas na parte intermediária da curva, na expectativa de
uma sinalização de redução do ritmo de alta da Selic, o que imporia um viés de baixa nos
vencimentos mais curtos.
ii) Juros Reais (Inflação): Na carteira de inflação, mantivemos nossa posição over em NTN-
B‘s, tendo em vista maiores pressões inflacionárias no curto prazo.
Renda Variável
Encerramos o mês de setembro com um resultado positivo em todos os fundos de renda
variável. Segue os principais acontecimentos:
i) Fundo Expertise: O mercado de ações seguiu em ritmo de recuperação em Setembro, e
tanto Ibovespa quanto IVBX-2 fecharam em alta, apesar de o primeiro ainda acumular perda de
14% no ano. Durante o mês de Setembro, a alta foi a regra para as ações da carteira, tendo
sido as ações da Paranapanema o destaque de valorização, depois de estar entre as que mais
prejudicaram o fundo no mês anterior. A empresa está seguindo o cronograma de
inaugurações.
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ii) Fundo Expertise II: As ações da Magazine Luiza foi a maior contribuição para o fundo no
último mês e valorizou 31,53%. Santos Brasil também teve desempenho positivo, de 15,04%
no mês, seguindo a inesperada notícia relativa à antecipação da renovação da concessão.
Randon foi outro destaque positivo, com valorização de 6,72%. Iochpe Maxion desvalorizou-se
2,14%. Acreditamos que o movimento seja em parte devido à valorização do real no último
mês, uma vez que os demais fundamentos seguem sólidos.
iii) Fundo Total Return: O Fundo valorizou-se 3,27% em setembro, comparado à alta de
5,10% do IBX-50 e à variação positiva de 4,65% do Ibovespa. O investidor estrangeiro foi o
destaque de compras de ações na bolsa local, com volume liquido comprado no mês de
R$4,25bi. Destacaram-se no portfólio do Total Return as altas superiores a 15% de Santos
Brasil e de 22% de IMC Holdings. Somente duas ações tiveram quedas no mês: Gerdau e BRF
Foods, claramente vinculadas à valorização do Real no mês.
Empréstimos
Encerramos o mês de setembro com um resultado positivo na carteira de empréstimos. No mês
de outubro reduzimos as taxas de juros das modalidades de oferta de operações com
participantes, conforme demonstrado na tabela abaixo.
MODALIDADES SAC PRICE
PRAZO
TAXA DE JUROS INPC + 0,80 ao mês 1,33% ao mês
PARCELA Mensal, sucessiva e com amortização constante Mensal, sucessiva, fixa e igual
72 meses
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Segmento R$ Participação (%) Rentabilidade
set/2013 (%)
Rentabilidade
Acumulada em
2013 (%)
Renda Fixa 80.264.390,53 85,67% 0,81% -1,00%
Sulamerica Aqua 40.341.129,94 50,26% 0,80% 4,10%
CEF Aqua 35.702.014,21 44,48% 0,80% -5,52%
BB IMA-B 2.063.970,69 2,57% 0,26% -8,90%
BB IRF-M 2.157.275,69 2,69% 1,53% 1,23%
Renda Variável 6.359.142,78 6,79% 3,01% -8,65%
Expertise 3.840.666,08 60,40% 2,64% 0,17%
Total Return 1.520.020,07 23,90% 3,27% -14,46%
Expertise II 998.456,63 15,70% 4,04% -0,15%
Empréstimos 6.689.438,01 7,14% 1,19% 14,87%
Imóveis 376.940,08 0,40% 0,34% 1,69%
Total 93.689.911,40 100% 0,98% -0,64%
INPC + 6% (Meta Atuarial) 0,76% 8,22%
Investimentos - Estrutura e Desempenho
Indicadores e Benchmarks
jan/13 fev/13 mar/13 abr/13 mai/13 jun/13 jul/13 ago/13 set/13 out/13 nov/13 dez/13 Ano
Carteira 1,09 0,19- 0,27- 0,81 1,03- 1,81- 0,04- 0,22- 0,98 0,71-
20% CDI + 80% IMA-B 0,55 0,61- 1,40- 1,38 3,50- 2,11- 1,17 1,95- 0,45 5,96-
CDI 0,59 0,48 0,54 0,60 0,58 0,59 0,71 0,69 0,70 5,61
IMA-B 0,54 0,88- 1,88- 1,58 4,52- 2,79- 1,29 2,61- 0,39 8,70-
IRF-M 0,01 0,04 0,14 1,35 0,87- 0,98- 1,34 1,86- 1,54 0,66
IBOVESPA 1,95- 3,91- 1,87- 0,78- 4,30- 11,31- 1,64 3,68 4,65 14,14-
IVBX-2 1,06 0,67- 0,96- 0,89 1,76- 5,72- 2,09 2,61 3,83 1,05
IBX-50 - - 0,76 1,04 1,25- 9,30- 1,61 2,69 5,10 0,00-
INPC 0,92 0,52 0,60 0,59 0,35 0,28 0,13- 0,16 0,27 3,61
Meta Atuarial (INPC + 6%) 1,43 0,94 1,07 1,10 0,82 0,74 0,40 0,67 0,76 8,21
Indicadores de Desempenho (%)
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-2,00
-1,50
-1,00
-0,50
-
0,50
1,00
jan/13 fev/13 mar/13 abr/13 mai/13 jun/13 jul/13 ago/13 set/13 out/13 nov/13 dez/13
Carteira Meta Atuarial (INPC + 6%)
Rentabilidade Mensal da Carteira de Investimentos x Meta Atuarial
Desempenho da Carteira desde o Inicio
% 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013*
INPC 3,42 5,05 2,81 5,10 6,48 4,11 6,47 6,08 6,20 3,61
INPC + 6% 7,04 11,32 8,91 11,31 12,92 10,41 12,83 12,42 12,54 8,22
COTA 7,24 16,76 13,57 11,09 9,29 12,65 11,65 10,36 15,72 0,83
INVESTIMENTOS 9,55 18,54 15,08 12,48 9,73 13,98 11,92 11,79 19,27 -0,64
EMPRÉSTIMOS 9,86 17,37 14,36 16,68 19,48 16,08 17,91 23,22 20,13 14,87
IPCA 7,6 5,69 3,14 4,46 5,9 4,31 5,91 6,50 5,84 3,79
CDI 9,32 19,00 15,05 11,82 12,37 9,9 9,74 11,59 8,40 5,62
VALOR DA COTA 1,07 1,25 1,42 1,58 1,73 1,94 2,17 2,40 2,77 2,75
* setembro de 2013
Fonte: IBGE, VESTING, CAIXA, BB, SULAMERICA
Indicadores - Desempenho
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-5
0
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15
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2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013*
INPC + 6% INVESTIMENTOS
Alocação – Composição da Carteira
ATIVOS PARTICIPAÇÃO VALOR
Ações 6,02% 5.636.411,45
CDB 3,25% 3.047.275,61
Compromissadas 0,29% 274.243,54
Debêntures 8,59% 8.047.259,37
DPGE 7,17% 6.712.886,60
Empréstimos 7,14% 6.689.438,01
Imóveis 0,40% 376.940,08
LFT 0,05% 42.555,91
LTN-OVER 14,92% 13.979.477,24
NTN-B 50,81% 47.603.930,59
NTN-F 0,64% 599.875,58
NTN-OVER 0,73% 679.617,41
Total Carteira de Investimentos da CAGEPREV 100,00% 93.689.911,40
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6,02% 3,25%
0,29%8,59%
7,17%
7,14%
0,40%
0,05%
14,92%
50,82%
0,64%0,73%
Ações
CDB
Compromissadas
Debêntures
DPGE
Empréstimos
Imóveis
LFT
LTN-OVER
NTN-B
NTN-F
NTN-OVER
Desempenho por Estratégia
334.062
265.583189.251
79.473
61.102
32.086
28.55118.656
10.201
1.275 -29.210-81.580
NTN-B
Ações
Compromissadas
Empréstimos
DPGE
LTN-OVER
CDB
NTN-F
Debêntures
Imóveis
LFT
NTN-OVER
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Risco de Crédito e de Liquidez
S&P FITCH MOODY´S
CDB 4,01% 3.047.275,61
BRADESCO 07/08/2015 Sulamerica IPCA 100 + 7,97 4,01% 3.047.275,61 675 AAA AAA Aaa
Debenture 10,38% 7.891.061,85
DASA 29/04/2016 Sulamerica CDI 100 + 1,40 0,37% 282.970,38 941 AA- AAA -
CBEE (AMPLA) 15/06/2019 Sulamerica IPCA 100 + 6,00 0,47% 355.645,64 2083 AA- - -
CBEE (AMPLA) 15/06/2019 CAIXA IPCA 100 + 6,06 1,44% 1.096.232,33 2083 AA- - -
ENERGISA 15/07/2019 CAIXA IPCA 100 + 6,68 0,70% 535.718,85 2113 - AA- Aa3
ECORODOVIAS 15/10/2019 Sulamerica IPCA 100 + 5,00 1,04% 788.796,31 2205 AAA - -
TAESA 15/10/2020 Sulamerica IPCA 100 + 4,85 0,71% 539.475,30 2571 AAA AAA Aa1
ANDRADE 15/06/2022 Sulamerica IPCA 100 + 6,20 0,46% 350.825,11 3179 AA - -
ANDRADE 15/06/2022 CAIXA IPCA 100 + 8,69 1,27% 969.246,19 3179 AA - -
ELEKTRO 12/09/2022 Sulamerica IPCA 100 + 5,50 1,04% 791.897,60 3268 AAA - -
ELEKTRO 12/09/2022 CAIXA IPCA 100 + 6,92 1,29% 978.646,69 3268 AAA - -
ECORODOVIAS 15/10/2022 Sulamerica IPCA 100 + 5,35 0,15% 116.418,95 3301 AAA - -
ECORODOVIAS 15/04/2023 CAIXA IPCA 100 + 6,57 1,43% 1.085.188,50 3483 AAA - -
DPGE 8,83% 6.711.931,75
BMGBM 21/11/2013 Sulamerica IPCA 100 + 8,25 4,40% 3.343.719,10 51 BB+ BBB Baa3
SCHAIN 21/11/2014 Sulamerica IPCA 100 + 8,46 4,43% 3.368.212,65 416 - BBB- B2
LTN-OVER* 16,70% 12.698.228,30
Tesouro Nacional 01/04/2014 Sulamerica PRE 8,9 7,31% 5.557.017,71 182
Tesouro Nacional 01/01/2014 CAIXA DI 9,39% 7.141.210,59 92
NTN-B 60,09% 45.694.646,64
Tesouro Nacional 15/08/2014 Sulamérica IPCA 100 + 7,40 3,51% 2.671.209,63 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/05/2015 Sulamérica IPCA 100 + 2,90 0,64% 487.022,21 Diária
Tesouro Nacional 15/08/2016 Sulamérica IPCA 100 + 3,30 0,31% 239.213,91 Diária
Tesouro Nacional 15/08/2016 Sulamérica IPCA 100 + 4,30 0,94% 717.641,73 Diária
Tesouro Nacional 15/05/2017 Sulamérica IPCA 100 + 7,50 4,60% 3.501.601,55 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2018 Sulamérica IPCA 100 + 5,43 3,14% 2.385.082,27 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2020 CAIXA IPCA 100 + 5,61 7,86% 5.975.339,49 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2022 Sulamérica IPCA 100 + 4,00 0,95% 724.383,26 Diária
Tesouro Nacional 15/08/2024 Sulamérica IPCA 100 + 5,13 5,26% 3.997.789,07 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2030 Sulamérica IPCA 100 + 3,99 1,90% 1.442.355,71 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2030 CAIXA IPCA 100 + 5,44 6,53% 4.961.907,88 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2040 Sulamérica IPCA 100 + 4,41 4,42% 3.359.272,38 Diária
Tesouro Nacional 15/08/2040 CAIXA IPCA 100 + 5,49 8,23% 6.258.932,68 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2050 Sulamérica IPCA 100 + 4,66 2,99% 2.273.303,86 No Vencimento
Tesouro Nacional 15/08/2050 CAIXA IPCA 100 + 5,61 8,81% 6.699.591,01 No Vencimento
Carteira dos Fundos Exclusivos (CAIXA e Sul América) % do PL Valor
81,16% 76.043.144,15
PL INVESTIMENTOS % do PL Valor
93.689.911,40 81,16% 76.043.144,15
Rating
Composição da Carteira dos Fundos de Renda Fixa
Carteira de Renda Fixa
Emissor Vencimento Gestor Indexador % do Indexador % do PL Valor Liquidez
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3. Gestão Previdencial
População
O plano PCV administrado pela Fundação contava, em setembro de 2013, com 2.482 pessoas
vinculadas, entre participantes ativos, autopatrocinados, pensionistas e aposentados e seus
respectivos beneficiários.
944
4
113 11
Ativos Aposentados Autopatrocinados Pensionistas
Receitas e Despesas Previdencial
As Receitas Previdenciais reduziram em 0,40% em relação ao mês de agosto de 2013,
totalizando R$ 854.700,61 (R$ 858.161,31 em agosto de 2013). A redução se deve ao
recebimento, no mês de agosto, dos valores retroativos do reajuste salarial da Patrocinadora
pago em julho/2013.
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As Despesas Previdenciais aumentaram em 1,99% em relação ao mês de agosto de 2013,
totalizando R$ 47.799,42 (R$ 46.865,33 em agosto de 2013).
Comparativo set/13 ago/13 Variação
Receitas 854.700,61 858.161,31 -0,40%
Patrocinador 283.143,02 297.644,84 -4,87%
Participante 252.146,78 263.118,80 -4,17%
Autopatrocinado 319.410,81 297.397,67 7,40%
Despesas 47.799,42 46.865,33 1,99%
Aposentadoria Programada 4.245,28 4.245,28 0,00%
Invalidez - - 0,00%
Pensão 9.097,57 8.475,58 7,34%
Outros Beneficios de Prestação Continuada 113,87 113,87 0,00%
Beneficios de Prestação Única - - 0,00%
Institutos - - 0,00%
Outras Deduções 34.342,70 34.030,60 0,92%
Resultado 806.901,19 811.295,98 -0,54%
Receitas e Despesas Previdenciais
4. Gestão Atuarial
As Provisões Matemáticas do Plano CV são constituídas pelos:
a) benefícios concedidos – corresponde ao valor atual dos compromissos futuros a serem
pagos pela Fundação em relação aos atuais aposentados e pensionistas e;
b) benefícios a conceder – corresponde ao valor presente dos benefícios futuros (ainda não
concedidos), não compreendendo as contribuições futuras dos Participantes e da Patrocinadora
para os Participantes Ativos que não adquiriram os direitos de aposentadoria e pensão.
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Em R$
Exercício set/13 ago/13
Beneficios Concedidos 1.820.288,91 1.815.847,20
Beneficios a Conceder 92.930.404,58 91.296.864,17
Total 94.750.693,49 93.112.711,37
Tábua de M ortalidade AT-83 AT-83
Taxa Real de Juros 6% a.a. 6% a.a.
Projeção de Crescimento Real do Salário 1% a.a. 1% a.a.
Provisões Matemáticas (Exigível Atuarial)
Premissas Atuariais
Biométricas
Econômicas
5. Patrimônio Social
Juntamente com seus investimentos, a CAGEPREV fechou o mês de setembro de 2013 com
um Patrimônio de R$ 95.883.170,00 representando um crescimento de 6,71% em relação a
dezembro de 2012. A evolução do Patrimônio da CAGEPREV está representada no gráfico e
quadro demonstrativo do crescimento.
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RELATÓRIO DE DESEMPENHO AGOSTO DE 2013
Av. Treze de Maio, 1116 – salas 904 e 905 – Bairro de Fátima – Fortaleza – Ceara – CEP: 60.040-531 Fones: (85) 3181-6100/3181-2500 – E-mail: [email protected]
12
14,21 18,21
22,42 26,44
35,44
45,98
58,80
71,56
89,85 95,88
0
20
40
60
80
100
120
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 set-2013
Evolução Patrimonial da CAGEPREV (R$ mil)
6. Gestão Administrativa
Investimentos
No mês de setembro de 2013, o rendimento da carteira de investimentos do Plano de Gestão
Administrativa – PGA da CAGEPREV em renda fixa (Bradesco FI RENDA FIXA IMA GERAL)
foi positivo em 0,94%.
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Despesas Administrativas
Setembro/2013 (Realizado) x Agosto/2013 (Realizado)
Composição set/13 ago/13 Var. Abs. Var. %
Pessoal e Encargos 70.085,01 52.004,50 18.080,51 34,77%
Despesas Gerais 5.168,73 5.664,35 (495,62) -8,75%
Serviços de Terceiros 26.731,09 24.531,09 2.200,00 8,97%
Depreciações e Amortizações 488,52 488,52 - 0,00%
Tributos e Taxas 5.078,77 4.307,62 771,15 17,90%
Total 107.552,12 86.996,08 20.556,04 23,63%
Despesas Administrativas
As despesas administrativas finalizaram o mês de setembro de 2013 totalizando R$
107.552,12.
Pessoal e Encargos: corresponde aos gastos com remuneração da Diretoria, salários e
provisões do Pessoal Próprio da Fundação, gastos com encargos e benefícios;
participação em treinamentos, congressos; viagens e estadias. O aumento em setembro
foi ocasionado principalmente pelo provisionamento de férias e 13º salário.
Serviços de Terceiros: corresponde aos gastos com consultoria atuarial, contábil e de
auditoria; serviços de jornalismo; aluguéis dos sistemas para a gestão das atividades
administrativas da CAGEPREV. O aumento no mês de setembro foi decorrente da
contratação de consultoria de investimentos para o atendimento das demandas da
equipe de fiscalização da PREVIC.
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7. Gestão Orçamentária
Grupos Previsto Realizado Var. Abs. Var. %
Gestão Previdencial 6.523.259,90 6.869.872,91 346.613,01 5,31%
Gestão dos Investimentos 8.217.530,16 (649.451,00) (8.866.981,16) -107,90%
Gestão Administrativa (Despesas) 808.919,05 778.244,49 (30.674,56) -3,79%
Acompanhamento Orçamentário - Acumulado de 2013
Gestão Administrativa
Composição Realizado Orçado Var. Abs. Var. %
Pessoal e Encargos 486.551,17 485.649,09 902,08 0,19%
Despesas Gerais 58.911,75 44.907,15 14.004,60 31,19%
Serviços de Terceiros 188.577,89 225.370,21 (36.792,32) -16,33%
Depreciações e Amortizações 4.359,20 3.993,46 365,74 9,16%
Tributos e Taxas 39.844,48 48.999,14 (9.154,66) -18,68%
Total 778.244,49 808.919,05 (30.674,56) -3,79%
Despesas Administrativas (Acumulado)
As despesas administrativas acumuladas realizadas finalizaram no mês de setembro de 2013
totalizando R$ 778.244,49 e as despesas administrativas acumuladas orçadas para o mesmo
período totalizaram R$ 808.919,05.
Despesas Gerais: corresponde aos gastos com suprimentos, telefone, energia,
manutenção das salas, comunicação com o participante, entidades e associações e
demais gastos. O valor realizado está acima do valor orçado em virtude: i) gastos com
material de expediente; ii) gastos com correios para envio de correspondências aos
participantes; iii) gastos com confecção de pastas oferecidas ao novos participantes e iv)
reajuste do aluguel das salas.
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Serviços de Terceiros: corresponde aos gastos com consultoria atuarial, contábil
e de auditoria; serviços de jornalismo; aluguéis dos sistemas para a gestão das
atividades administrativas da CAGEPREV. O valor realizado está abaixo do orçamento
em virtude: i) contratação de nova consultoria atuarial por um valor mensal 66% abaixo
do contratado anteriormente; ii) renovação do contrato do sistema atuarial com desconto
de 28%; iii) atraso por parte da empresa contrata na disponibilização do Simulador de
Empréstimo, previsto para fevereiro e entregue em maio e iv) adiamento da contratação
do Sistema de Investimentos por parte da CAGEPREV em virtude das demandas da
PREVIC.
Gestão Previdencial
Premissas consideradas para projeção das receitas e despesas previdenciárias:
i) Reajuste das contribuições em 6,73% (INPC=5,73% + 1%) no mês de maio de 2013 para
todas as categorias de contribuição;
ii) Entrada de 20 (vinte) pessoas na condição de autopatrocinados (PRSP);
iii) Alteração de contribuição para os participantes que ainda estão contribuindo abaixo do
ideal.
Gestão de Investimentos
Projeção – Premissas consideradas para projeção dos investimentos:
i) Foi considerado uma rentabilidade média mensal de 0,96% a partir de uma projeção do
INPC para 12,10% (6% do INPC + 5,75% meta atuarial);
ii) Foi considerado que todas as contribuições futuras seriam aplicadas no Fundo CAIXA
Aqua.
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8. Indicadores de Gestão do PGA
Composição set/13 ago/13 Var. Abs. Variação %
(a) Patrimônio Social (R$) 95.883.169,80 93.673.515,18 2.209.654,62 2,36%
(b) Despesas Administrativas (R$) 778.244,49 670.692,37 107.552,12 16,04%
© Número de Participantes 1.072 1.021 51 5,00%
(b/a) Despesas sobre o Patrimônio (%) 0,81% 0,72% 0,00 13,36%
(b/c) Despesa per Capita (R$1,00) 725,97 656,90 69,08 10,52%
Indicadores de Desempenho do PGA
9. Balancete Consolidado
DISPONIVEL 16.529 EXIGIVEL OPERACIONAL 408.238
Caixa 198 Gestão Previdencial 179.522
Banco c/Movimento 16.331 Gestão Administrativa 215.415
Investimentos 13.300
REALIZÁVEL 95.842.254
Gestão Previdencial 1.382.728 EXIGIVEL CONTINGENCIAL 188.398
Gestão Administrativa 320.398 Gestão Administrativa 188.398
Investimentos Total 94.139.128
Investimentos do Plano 93.690.724 PATRIMÔNIO SOCIAL 95.286.535
Renda Fixa 80.264.390 Patrimônio de Cobertura do Plano 94.750.693
Renda Variavel 6.359.143 Provisões Matemáticas 94.750.693
Imóveis 376.940 Benefícios Concedidos 1.820.289
Empréstimos 6.690.251 Benefícios a Conceder 92.930.405
Investimentos do PGA 448.404 Fundos 535.841
Renda Fixa 448.404 Fundos 535.841
Fundos Previdenciais 144.351
PERMANENTE 24.387 Fundos Administrativos 391.490
TOTAL DO ATIVO 95.883.170 TOTAL DO PASSIVO 95.883.170
CAGEPREV - FUNDAÇÃO CAGECE DE PREVIDENCIA COMPLEMENTAR
CNPJ - 06.025.140/0001-09
Balancete Consolidado de 30 de setembro de 2013
ATIVO PASSIVO
A DIRETORIA