Código de Conduta do JPMorgan Chase Código de Conduta Junho de 2018

Código de Conduta – Começa Comigo

O JPMorgan Chase está comprometido em manter os mais altos níveis de integridade, justiça e responsabilidade. Nosso Código de Conduta nos orienta todos os dias à medida que nos cumprimos nossas obrigações com todas as pessoas que temos contato - clientes, funcionários, diretoria, acionistas, reguladores - e com nós mesmos.

Reconhecemos que nos negócios, como em todas as outras áreas, o comportamento ético não é somente um acontecimento. Ele precisa ser cultivado e repetidamente afirmado em toda a organização. Nosso Código de Conduta estabelece as expectativas da empresa para cada funcionário, fornecendo as informações e os recursos necessários para conduzir os negócios com ética.

É sua responsabilidade entender e cumprir totalmente com o nosso Código, entender como fazemos negócios com os mais altos níveis de transparência e responsabilidade - e como o JPMorgan Chase continua sendo uma empresa da qual todos podemos nos orgulhar.

Lembre-se, cada um de nós tem o dever de falar sempre que vemos ou suspeitamos de atividades ilegais ou antiéticas. Se algo não parece certo para você, levante a mão. Escale. Nunca hesite em denunciar uma possível violação ou preocupação.

Uma empresa é tão boa quanto seus funcionários e os nossos são os melhores.

Nossa integridade começa com você.

Jamie Dimon Junho de 2018

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Princípios do Código: Política de uma página sobre o Código de Conduta

Princípios de Nosso Código: Responsabilidade Compartilhada No JPMorgan Chase & Co. (“JPMC”), preservar nossa forte cultura é uma prioridade; devemos continuar a incorporar os valores de integridade, justiça e responsabilidade em tudo o que fazemos. Todos nós somos responsáveis por desenvolver nosso grande patrimônio e manter relacionamentos extraordinários com nossos clientes, acionistas, uns com os outros e nossos vizinhos e comunidades nas quais atuamos. Nunca devemos subestimar a importância de nossa conduta e devemos sempre nos responsabilizar pessoalmente por nossas ações – é assim que fazemos negócios. O Código de Conduta é o compromisso de todos nós de atuar com o mais alto nível de integridade e conduta ética.

Suas Responsabilidades

Siga o texto e espírito do Código e das políticasrelacionadas

Denuncie! Caso você tenha conhecimento oususpeite de violações do Código, da política daEmpresa ou de leis ou regulamentos, você éobrigado a denunciar imediatamente a violação pormeio da Linha Direta de Denúncias Relacionadas aoCódigo ou de outro recurso adequado

Treine e faça uma declaração sobre o Código deConduta anualmente

Princípios de Nosso Código: Responsabilidade de Todos perante...

NOSSO PATRIMÔNIO

Conhecer e cumprir o Código e denunciar caso você veja ou suspeite de violações.

Cumprir as leis, regulamentos e políticas aplicáveis em qualquer lugar em que você atuar no mundo.

Proteger informações confidenciais – a confiança é fundamental para o sucesso de nosso negócio.

Tomar decisões éticas e praticar ações que garantirão um local de trabalho ético

Os Recursos do Código

Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código

Página de Recursos do Código

Especialista no Código

Diretor de Compliance da Linha deNegócios/Regional/ da Função Corporativa

Departamento de Recursos Humanos/Acesso ao RHNOSSOS CLIENTES E O MERCADO

Garantir práticas de negócios éticas – sempre negociar de forma justa e de boa-fé e nunca tirar vantagemindevida de ninguém por meio de manipulação, ocultação ou abuso de informações privilegiadas.

Nunca comprar, vender ou orientar outros enquanto estiver de posse de informações substanciais não públicasrelacionadas a esses valores mobiliários

Atividades de investimento pessoal nunca devem estar em conflito com os interesses do JPMC ou de clientes

Nunca oferecer, fornecer, solicitar ou receber coisa de valor caso seja ou pareça ser destinado a obter algumbenefício ou vantagem comercial inadequado

NOSSA EMPRESA E ACIONISTAS

Proteger todos os ativos da Empresa – nossos ativos físicos, informações, propriedade intelectual, relaçõescomerciais

Evitar conflitos de interesses pessoais, dentro e fora do local de trabalho

Comunicar-se de maneira responsável – buscar autorização para falar em nome da Empresa e usar o bom sensoem mídias sociais

UNS AOS OUTROS

Tratar outras pessoas com dignidade e respeitar a diversidade de culturas, formação e experiências

Fazer sua parte para promover um local de trabalho seguro e denunciar qualquer atividade que possa ameaçar outros

NOSSAS VIZINHANÇAS E COMUNIDADES

Reconhecer sua responsabilidade como cidadão global – dar um retorno às comunidades onde você trabalha evive e fazer sua parte para reduzir o impacto ambiental de nossas operações

Certificar-se de que as atividades políticas e contribuições beneficentes cumpram as leis, os regulamentos e aspolíticas aplicáveis do JPMC

Acesso ao Código e Políticas Relacionadas

Lembre-se, você poderá estar sujeito a políticas mais restritivas estabelecidas pela Linha de Negócios/Regional/Função Corporativa – para acessar as políticas/procedimentos complementares, acesse:

o Site do Código de Conduta na Intranet

o Código de Ética para Profissionais de Finanças

o Portal de Políticas da Empresa

Responsabilidade de Todos perante... 1.0 Nosso Patrimônio

• 1.1 Integridade Pessoal • 1.2 Tomada de Decisões Éticas

1.2.1 Responsabilidades de Gerentes • 1.3 Cumprimento das Leis • 1.4 Tratamento de Informações Confidenciais • 1.5 Compartilhamento de Preocupações e Denúncia de Violações

1.5.1 Declaração de Não Retaliação • 1.6 Administração do Código de Conduta

2.0 Nossos Clientes e o Mercado

• 2.1 Uso de Informações Privilegiadas e Barreiras de Informações • 2.2 Atividades de Investimento Pessoal • 2.3 Práticas de Negócios Éticas

2.3.1 Combate à Lavagem de Dinheiro 2.3.2 Regulamentos de Sanções Econômicas e Normas Antiboicote 2.3.3 Concorrência, Antitruste e Negociação Casada 2.3.4 Combate ao suborno e à corrupção 2.3.5 Tributos 2.3.6 Outras Obrigações de Alguns Funcionários

3.0 Nossa Empresa e Acionistas

• 3.1 Proteção e Uso Adequado de Ativos do JPMorgan Chase • 3.2 Manutenção de Registros Precisos • 3.3 Prevenção de Conflitos

3.3.1 Relações Pessoais 3.3.2 Finanças Pessoais 3.3.3 Atividades Externas 3.3.4 Presentes e Entretenimento

• 3.4 Atuação em nome de Nossa Empresa • 3.5 Comunicação Responsável

3.5.1 Uso de Mídias Sociais e Outras Atividades On-line 3.5.2 Pronunciamento em Nome da Empresa 3.5.3 Outros Tipos de Comunicação

• 3.6 Desligamento do JPMorgan Chase 4.0 Uns aos Outros

• 4.1 Diversidade • 4.2 Um Local de Trabalho Seguro • 4.3 Local de Trabalho Livre de Álcool e Drogas

5.0 Nossos Vizinhos e Comunidades

• 5.1 Atividades Políticas • 5.2 Contribuições Beneficentes • 5.3 Direitos Humanos • 5.4 Responsabilidade Corporativa • 5.5 Proteção Ambiental

Observações Finais Você Precisa Denunciar uma Possível Violação ou Outra Preocupação? Glossário

1.0 Responsabilidade de Todos perante Nosso Patrimônio Nossos funcionários, nossos serviços e nosso compromisso duradouro com a integridade nos tornaram uma das maiores e mais respeitadas instituições financeiras do mundo. Todos nós compartilhamos a responsabilidade de preservar e aprimorar esse grande patrimônio. Uma forte reputação não pode ser comprada ou vendida e nunca deve ser comprometida. Código de Conduta – Começa com você.

1.1 Integridade Pessoal Milhares de funcionários de nossas várias instituições antecessoras trabalharam para construir nosso sucesso – agora, somos responsáveis por preservá-lo. Nosso Código de Conduta é uma ferramenta importante nesse aspecto. Ele estabelece as expectativas que a Empresa possui com relação a cada um de nós e fornece as informações e os recursos de que precisamos para fazer negócios de forma ética e cumprir as leis em todos os locais em que atuamos. Nosso Código ajuda a garantir que as ações que praticamos hoje preservem esse grande legado para o futuro. O Código aplica-se a todos nós. Todos os que trabalham para ou em nome do JPMorgan Chase têm o dever de demonstrar os mais altos padrões de conduta comercial. Nosso Código aplica-se a funcionários e conselheiros do JPMorgan Chase & Co. e às suas subsidiárias diretas e indiretas (o Código fará referência a essas empresas como “nossa Empresa” ou “JPMorgan Chase”). Em geral, os consultores, agentes e prestadores de serviços ou funcionários temporários devem respeitar os princípios subjacentes do Código, bem como do Código de Conduta de Fornecedores. Em todo o Código, você encontrará informações, links para definições dos principais termos, Perguntas e Respostas e links para algumas políticas relacionadas para orientá-lo na tomada de decisões éticas. O que você não encontrará é a resposta para cada dúvida que poderá surgir no trabalho ou a respeito de uma política relacionada. Na ausência de uma política específica, você é responsável por utilizar o bom senso, seguir as instruções do Código e buscar ajuda de seu Especialista do Código em caso de dúvidas ou preocupações. Seu Especialista do Código é um importante recurso. Todo funcionário possui pelo menos um Especialista do Código que representa o Departamento de Compliance. Seu Especialista do Código pode responder às suas dúvidas a respeito do Código, das políticas e procedimentos da Empresa e pode explicar como as normas são aplicadas em uma situação específica. Entre em contato com o Especialista do Código designado para a sua região, Linha de Negócios ou grupo de Função Corporativa para obter ajuda a respeito de qualquer assunto relacionado ao Código ou questão ética. Você também pode buscar auxílio em outros departamentos da Empresa, inclusive seu Diretor de Compliance ou o Departamento de Recursos Humanos. Seu Especialista do Código pode responder às suas dúvidas a respeito do Código, das políticas e procedimentos da Empresa e pode explicar como as normas são aplicadas em uma situação específica. Outras políticas relacionadas e mais orientações

1.2 Tomada de Decisões Éticas Cada um de nós tem a responsabilidade de manter o Código; o cumprimento do Código é de fato um termo e uma condição do contrato de trabalho com a Empresa. Ou seja, você deve conhecer o Código e fazer a coisa certa quando se tratar de sua própria conduta, além de falar sobre a conduta de outros que possam violar nosso Código ou as políticas da Empresa. Isso também significa que você deve cooperar, conforme instruções da Empresa, com qualquer investigação, inquérito, interrogatório ou litígio relacionado aos negócios da Empresa. Antes de ingressar na Empresa, novos funcionários devem fornecer uma declaração de que leram e entendem o Código e que o cumprirão e denunciarão suspeitas de violações conforme exigido pelo Código. Os novos funcionários devem concluir o treinamento do Código logo depois de começarem a trabalhar. Todos os funcionários devem concluir o treinamento adicional do Código e fornecer uma nova declaração periodicamente, em geral anualmente. O atendimento a essas exigências é uma condição do contrato de trabalho. Nenhuma unidade de negócios ou escritório da Empresa pode adotar políticas menos restritivas que o Código, porém alguns possuem normas mais restritivas. Caso sua linha de negócios tenha políticas mais restritivas, você deve conhecer e seguir essas políticas. Praticaremos as ações necessárias para fazer valer nosso Código. Poderemos adverter ou até punir funcionários que violarem nosso Código, até, e incluindo, rescisão do contrato de trabalho. Quando adequado, também poderemos pleitear indenização pecuniária e/ou uma ordem judicial que proíba o funcionário de continuar a violar o Código. Contamos com você para tomar decisões sólidas e praticar ações que preservarão um local de trabalho ético. Lembre-se: você é responsável por suas decisões. Ninguém, em nenhum nível, tem autoridade para lhe mandar fazer algo antiético ou ilegal. Caso esteja inseguro sobre o procedimento adequado, você deverá escalar adequadamente Em qualquer dilema ético, pergunte-se:

• Isso é legal? • Isso cumpre nosso Código e reflete nossas políticas e os princípios do comportamento ético

exigido ? • Isso causaria perdas ou danos à nossa Empresa e seus acionistas? • Haveria algum problema se todos fizessem isso? • Eu me sentiria desconfortável ou envergonhado se lesse sobre isso na primeira página do

jornal? Se você respondeu “Não”: Pare – essa ação pode ter consequências graves. Se você respondeu “Não tenho certeza”: Espere – busque orientação antes de agir. Se você respondeu “Sim”: Sua decisão parece cumprir com o Código de Conduta . 1.2.1 Responsabilidades de Gerentes Os gerentes possuem um nível de responsabilidade ainda mais alto. Caso seja um gerente, seus funcionários esperam que você lidere com integridade. Certifique-se de conhecer o Código e poder ajudar seus funcionários com dúvidas ou encaminhá-los a quem possa. Caso uma questão ética ou uma suspeita de violação seja levada a seu conhecimento, não a investigue sozinho. Denuncie-a por meio da Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código ou de outro canal adequado e peça para que o funcionário que lhe procurou faça o mesmo. A questão será investigada pela área adequada, como os Departamentos de Investigação e Segurança Global, Recursos Humanos, Jurídico ou outro adequado. Certifique-se de que o funcionário que denunciar esteja protegido de qualquer forma de retaliação. Os gerentes são responsáveis pela supervisão das atividades e da conduta dos funcionários sob sua responsabilidade . Consulte o Departamento de Recursos Humanos quando identificar uma

preocupação, qualquer conduta imprópria e sobre como evitar sua reincidência. Os gerentes que não agirem e denunciarem conduta imprópria poderão ser responsabilizados por não denunciar a conduta imprópria ou não tomar medidas para resolver ou remediar um problema. Outras políticas relacionadas e mais orientações

1.3 Cumprimento das Leis Trabalhamos em um setor altamente regulamentado. Estar ciente das leis e dos regulamentos segundo os quais atuamos, e cumpri-los, não é apenas uma parte essencial de nosso negócio, mas também fundamental para aquilo que somos. Lembre-se de que é importante entender não só o texto, mas também o interpretação e a intenção das leis. Violar as leis – ou se envolver em atos ou práticas injustas, enganosos e abusivas – poderá enfraquecer a confiança do cliente e colocar nossa reputação em risco e pode resultar em crítica de órgãos reguladores, ação judicial, multas e penalidades e outras repercussões negativas para nossa Empresa. Se o cumprimento de qualquer disposição de nosso Código fizer você violar as leis locais, você deve seguir as leis locais. Porém, se o conflito for entre o costume local e nosso Código, cumprimos o Código. Se sua unidade de negócios ou escritório tiver políticas mais restritivas que o Código, siga as políticas mais restritivas. Como funcionário, espera-se que você conheça e cumpra as leis e os regulamentos que se aplicam a você e, se alguma vez tiver dúvidas, entre em contato com o Especialista do Código, seu Diretor de Compliance ou o Departamento de Recursos Humanos para obter ajuda. Outras políticas relacionadas e mais orientações

1.4 Tratamento de Informações Confidenciais A confiança é fundamental para o sucesso de nosso negócio. Clientes, fornecedores e empresas com quem fazemos negócios confiam em nós como protetores de suas informações confidenciais, sejam elas financeiras, pessoais ou comerciais. As informações confidenciais podem ser escritas, verbais, telefônicas ou eletrônicas e incluir uma grande variedade de dados, desde aplicações de tecnologias, estratégias comerciais e listas de clientes a procedimentos de crédito, preferências de clientes e informações de funcionários. Como saber que informações são confidenciais? A melhor prática é pressupor que todas as informações pessoais e todas as informações sobre a Empresa e seu negócio (inclusive sobre clientes, parceiros comerciais, fornecedores, conselheiros e funcionários anteriores, atuais e possíveis) são confidenciais, a menos que o contrário esteja claro. Divulgue informações confidenciais somente conforme necessário. Você tem o dever de proteger as informações confidenciais e tomar precauções antes de compartilhá-las com qualquer pessoa, dentro ou fora do local de trabalho. Não compartilhe informações confidenciais com amigos ou familiares nem as discuta em lugares onde outras pessoas possam te ouvir. Não acesse ou use informações confidenciais nem as divulgue a colegas de trabalho não envolvidos na prestação de serviços ao proprietário das informações, salvo se você for autorizado e legalmente permitido a fazê-lo. Por fim, não envie informações confidenciais, incluindo comunicações internas como postagens na intranet, para fora da Empresa (incluindo para seu próprio e-mail), a menos que seja permitido fazê-lo de acordo com as leis e regulamentações aplicáveis e com a política ou os procedimentos da Empresa. Antes de divulgar as informações confidenciais:

• Certifique-se de que pode fazê-lo de acordo com as leis e regulamentações aplicáveis e com as políticas ou procedimentos da Empresa.

• Divulgue-as apenas àqueles autorizados a recebê-las e que precisem conhecê-las para fazer seu trabalho.

• Limite o compartilhamento de infomações somente necessário para atingir a finalidade comercial declarada.

• Obtenha um acordo de confidencialidade, acordo de não divulgação ou outro acordo aprovado pelo JPMorgan Chase que contenha cláusulas de privacidade adequadas aprovadas pelo JPMorgan Chase, se necessário, ao compartilhar as informações com alguém de fora da Empresa.

• Certifique-se de que o destinatário sabe que as informações são confidenciais e conhece quaisquer restrições relacionadas a seu uso ou disseminação.

A restrição à divulgação de informações confidenciais não pretende impedir que funcionários denunciem à administração ou aos conselheiros da Empresa, ao governo ou a um órgão regulador, aos advogados dos funcionários ou a um tribunal sob sigilo preocupações com qualquer violação conhecida ou suspeita do Código ou impedir que os funcionários reportem uma retaliação por denunciar uma preocupação. Também não pretende impedir que funcionários respondam honestamente a perguntas ou pedidos do governo, de um órgão regulador ou de um tribunal. Observe que nenhuma disposição do Código deve ser interpretada de forma a impedir que funcionários se envolvam em atividades protegidas por leis e regulamentos que permitam que os funcionários discutam ou divulguem informações sobre remuneração. Proteja as informações confidenciais de empregadores anteriores também. Sua responsabilidade de proteger as informações confidenciais também se aplica a trabalhos anteriores que você possa ter tido antes de ingressar no JPMorgan Chase. Compartilhar informações confidenciais de um empregador anterior é antiético e também pode expor você e o JPMorgan Chase a responsabilidades legais. Não divulgue nenhuma informação confidencial de um empregador anterior, salvo se ela já for pública sem nenhuma ação de sua parte.

E se... Um colega me pedir para compartilhar informações de clientes de meu empregador anterior? Posso fazer isso? Você não deve divulgar essas informações. As informações de clientes de seu empregador anterior são informações confidenciais e você tem a obrigação de proteger as informações, mesmo depois de sair da empresa. Ao divulgar essas informações, você está violando este Código, bem como as obrigações perante seu empregador anterior (ou seu cliente). Você também poderá expor a si mesmo e a Empresa a responsabilidades legais. Lembre-se de que você também terá a obrigação de proteger as informações exclusivas e confidenciais de nossa Empresa caso deixe-a para trabalhar em outro lugar.

Existem regras especiais sobre processamento e proteção de informações de clientes e informações pessoais. Cada um de nós tem a responsabilidade especial de proteger a privacidade de nossos clientes, consumidores, parceiros e outros terceiros e a confidencialidade de suas informações. Essa responsabilidade pode ser imposta por lei, resultar de acordos ou declarações a clientes ou ter como base as políticas ou práticas adotadas pela Empresa. Algumas jurisdições têm regulamentos especificamente relacionados à privacidade de pessoas físicas e jurídicas e clientes institucionais. Diversas unidades de negócios e áreas geográficas no JPMorgan Chase têm políticas internas sobre a privacidade de clientes e funcionários. As informações do cliente nunca devem ser divulgadas a ninguém dentro ou fora da Empresa, exceto conforme permitido por lei na condução adequada de nossos negócios, quando a divulgação for exigida por um processo legal ou quando os Departamentos de Compliance ou Jurídico considerarem de outra forma adequado. Outras políticas relacionadas e mais orientações

E se... Eu tiver enviado um relatório para um cliente por e-mail e acidentalmente enviar o relatório errado, contendo informações sobre outro cliente? Além de pedir que o cliente exclua o e-mail, tenho de fazer outra coisa?

Sim, reporte ao Gerente da sua Linha de Negócios ou Gerente Regional de Resposta a Incidentes de Privacidade Corporativa para obter orientação.

1.5 Compartilhamento de Preocupações e Denúncia de Violações Preservar nosso patrimônio e proteger a reputação de nossa Empresa é responsabilidade de cada funcionário em cada escritório. Se vir ou suspeitar que algo é ilegal ou antiético, você tem não só o direito, mas também a obrigação, de se manifestar e compartilhar suas preocupações. Encorajamos funcionários a fazer perguntas e ter conversas abertas com seus gerentes sobre preocupações de negócios e conduta. Contamos com nossos funcionários para se manifestarem quando algo não está claro.

Você deve denunciar prontamente quaisquer violações conhecidas ou suspeitas do Código, de qualquer política interna da Empresa ou de qualquer lei ou regulamento com relação ao negócio da Empresa. É necessário denunciar se a violação envolve você ou outra pessoa sujeita ao Código. Você deve denunciar qualquer conduta conhecida ou suspeita ilegal ou que viole os princípios subjacentes do Código por qualquer um de nossos clientes, fornecedores, consultores, funcionários, trabalhadores contratados ou temporários, parceiros comerciais ou agentes. Assim como você será responsabilizado por suas próprias ações, também pode ser responsabilizado por não denunciar as ações de outros se soubesse ou devesse saber que elas violavam qualquer política, lei ou regulamento aplicável. Além disso, suas obrigações de denúncia perante a Empresa não o impedem de denunciar ao governo ou órgãos reguladores a conduta que você acredita violar as leis.

E se... Tiver visto um colega fazer algo que acredito que pode ser uma violação do Código de Conduta, porém não tenho certeza e, francamente, não me afeta diretamente? Por que eu deveria dizer alguma coisa? Contamos com nossos funcionários para denunciar condutas impróprias e comportamentos antiéticos, mesmo se os mesmos não afetarem o funcionário que faz a denúncia. Uma violação, não denunciada, pode causar danos imensuráveis à nossa reputação e colocar seus colegas de trabalho, nossos clientes e a Empresa em risco. Ela também pode levar a consequências regulatórias e legais. Mesmo se você não tiver certeza, relate preocupações e denuncie suspeita de violações – o Código exige isso.

Você pode ligar gratuitamente para nossa Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código para denunciar qualquer violação conhecida ou suspeita. Operada por um serviço de denúncias terceirizado independente, nossa Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código é uma forma de relatar suas preocupações. Você pode entrar em contato com a linha direta a qualquer horário, de dia ou de noite, para falar com um especialista ou você pode fazer uma denúncia on-line. Tradutores estão disponíveis para que você possa fazer a denúncia em seu idioma de preferência. Sua preocupação será documentada em detalhes e encaminhada para nossa Empresa para investigação. Você poderá fazer denúncias anonimamente quando permitido pelas leis aplicáveis. O número da Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código é 1-855-JPMCODE (1-855-576-2633). Em quaisquer jurisdições fora dos Estados Unidos e do Canadá, você precisará discar um número de acesso antes de discar o número da linha direta. Você também pode fazer uma denúncia on-line no endereço www.tnwgrc.com/jpmc. Há outras pessoas e departamentos com quem você pode entrar em contato com relação a violações. Você sempre pode discutir questões relacionadas ao Código com seu Especialista no Código, seu Diretor de Compliance ou o Departamento de Recursos Humanos. Dependendo do tipo de pergunta que você tem ou preocupação que você deseja compartilhar, há outras pessoas com quem você também pode entrar em contato. Consulte a tabela Você Precisa Denunciar uma Possível Violação ou Outra Preocupação? para obter mais informações. Relate processos criminais, judiciais ou regulatórios que o envolvam pessoalmente.

Você deve relatar imediatamente para o Departamento de Recursos Humanos os seguintes incidentes que o envolvam pessoalmente, independentemente de estarem relacionados ao negócio da Empresa ou não:

• Qualquer prisão, acusação, condenação ou processo judicial relacionado a uma acusação criminal ou, no Reino Unido, uma advertência policial, inclusive acusações criminais não resolvidas, independente de sua relevância

• Qualquer inquérito ou ação por um órgão regulador de serviços financeiros, autoridade policial ou autoridade semelhante, inclusive qualquer recusa ou suspensão de uma licença ou intimação de depoimento ou interrogatório com relação a uma conduta na Empresa ou em qualquer outra instituição de serviços financeiros

• Quaisquer reivindicações legais contra você alegando fraude, desonestidade ou conduta injusta ou antiética relacionada a serviços financeiros

Em geral, os funcionários não precisam relatar infrações de trânsito insignificantes. Em caso de dúvidas sobre a necessidade de relatar um processo criminal, legal ou regulatório, entre em contato com o Departamento de Recursos Humanos. Os funcionários que atuam na qualidade de advogados da Empresa possuem outras obrigações de denúncia. Você deve conhecer e cumprir essas normas conforme elas forem aplicáveis a você. 1.5.1 Declaração de Não Retaliação Compartilhe preocupações sem medo de retaliação. Não tenha medo de denunciar e promover uma cultura ética no JPMorgan Chase. Estamos contando com você para tanto. Você é os olhos e ouvidos da Empresa e contamos com você para nos informar sobre qualquer suspeita de conduta imprópria para que possamos agir. Proibimos estritamente qualquer intimidação ou retaliação contra qualquer pessoa que faça uma denúncia de espontânea a respeito de uma violação conhecida ou suspeita do Código, de qualquer política ou procedimento do JPMorgan Chase ou de qualquer lei ou regulamento. Também proibimos estritamente qualquer intimidação ou retaliação contra qualquer pessoa que auxilie em qualquer inquérito ou investigação de qualquer referida violação. Tenha a certeza de que as informações fornecidas por você serão processadas e compartilhadas apenas com aqueles que têm necessidade de serem informados, como órgãos reguladores e aqueles envolvidos na investigação, resolução e, caso necessário, na correção do problema. Os funcionários com preocupações ou cientes de um possível ato de retaliação devem denunciá-lo para seu gerente, o representante do Departamento de Recursos Humanos ou a Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código.

E se... Eu denunciar conduta imprópria, serei penalizado por ter feito a denúncia? Não, nós proibimos estritamente intimidação ou retaliação contra qualquer pessoa que denuncie conduta imprópria. Caso pense que alguém o está retaliando por ter denunciado, converse com seu gerente ou com o Departamento de Recursos Humanos ou ligue para a Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código.

Outras políticas relacionadas e mais orientações

1.6 Administração do Código de Conduta Nosso Código, administrado pelo Departamento de Compliance Global, é um documento vivo que deve servir como um recurso de primeira linha para uma tomada de decisões éticas. Ele poderá ser aditado periodicamente, e todos os aditamentos têm eficácia imediata após a divulgação. Você pode acessar a edição mais atual do Código na intranet da Empresa. Observe que o Código e alguns documentos relacionados foram traduzidos para vários idiomas. As traduções estão disponíveis da página inicial do Código ou com seu Especialista no Código.

O grupo de Compliance do Código de Conduta poderá fornecer interpretações do Código em consulta com o Diretor de Compliance ou o Diretor Jurídico, quando adequado. Qualquer dispensa das disposições deste Código para um membro do Comitê Operacional ou um conselheiro deve ser feita pelo Conselho de Administração e será divulgada imediatamente a acionistas do JPMorgan Chase. O Código de Conduta não constitui nenhum direito à permanência no emprego e não é um contrato de trabalho.

Todas as possíveis violações do Código são investigadas pela parte adequada, como os Departamentos de Investigações e Segurança Global , Recursos Humanos, Jurídico ou outro adequado. Não investigue a questão sozinho. Outras políticas relacionadas e mais orientações

Seção 1: Responsabilidade de todos perante o Nosso PatrimônioTodos nós compartilhamos a responsabilidade de manter nosso comprometimento em fazer negócios com integridade e preservando nosso orgulhoso patrimônio.

Seção 1 - Princípios: Responsabilidade de Todos perante o Nosso Patrimônio

1.1 Integridade Pessoal

Demonstrar os mais altos padrões de condução de negócios – use o bom senso e cumpra com a letra e o espírito do Código.

1.2 Tomada de Decisões Éticas

Atue de forma justa e em boa-fé ao conduzir os negócios da Empresa.

Gestores devem direcionar os funcionários aos recursos apropriados para garantir que os funcionáriosestejam protegidos de retaliações.

1.3 Cumprimento das Leis

Cumpra com a letra, o espírito e intenção das leis e regulamentos que regem os negócios da Empresa.

1.4 Tratamento de Informações Confidenciais

Proteja informações confidenciais e tome precauções antes de dividi-las com qualquer pessoa.

Não divulgue informações confidencias de um antigo funcionário a mesmo que elas já tenham se tornadopúblicas.

1.5 Dividindo Preocupações e Denunciando Violações

Denuncie conduta conhecida ou suspeita de violações ao Código, política interna, lei ou regulamentaçãoaplicável aos negócios da Empresa.

Intimidação ou retaliação por denuncias de boa-fé ou por assistência em investigações e questionamentos éterminantemente proibido.

Políticas e Recursos Selecionados

Nossos Princípios de Negócios Denuncie uma violação potencial ou outras

preocupações Privacy Policy - Firmwide SEC Rule 205 Compliance Policy - Up the

Ladder Reporting Whistleblowing Policies and Procedures for

the U.K. Work Environment Policy - Firmwide Employment Records, References and

Notification Responsibilities Policy - U.S. (veja seção 7 para Reporting Legal Matters)

Lembre-se, a lista acima não inclui todas as políticas relacionadas e você pode estar sujeito a políticas mais restritivas da LOB/Regional/Corporate Function. Acesse:

Firmwide Policy Portal

Code of Conduct Intranet Site

1.6 Administração do Código de Conduta

O Código é um documento vivo e serve como seu primeiro recurso para tomada de decisões éticas.

Suas Responsabilidades

Denuncie conduta conhecida ou suspeita deviolação pela Linha direta de Denúncias

• Phone: 1-855-JPMCODE (576-2633)

• Online: https://www.tnwgrc.com/JPMC/

Complete o treinamento do Código e forneçasua afirmação.

Cumpra com as políticas da LOB/Regionaisque sejam mais restritivas que o Código.

Coopere com qualquer investigação,questionamento, exame ou litígio.

Reporte qualquer processo legal ouregulatório que te envolva pessoalmente,

2.0 Responsabilidade de Todos perante Nossos Clientes e o Mercado

Sabemos que a confiança é a base do relacionamento entre consumidor, cliente e Empresa. Para construir relações comerciais duradouras, seguimos as leis e tratamos nossos clientes da maneira como gostaríamos de ser tratados – de maneira aberta, honesta e respeitosa. Autorizamos nossos clientes a tomar decisões informadas sobre os produtos e serviços que oferecemos e a selecionar aqueles que melhor atendem às suas necessidades e circunstâncias. E nas circunstâncias em que não seguimos nossos padrões, identificamos o problema e o agimos o mais rápido possível. Essa é a forma como trabalhamos.

2.1 Uso de Informações Privilegiadas e Barreiras de Informações

Como um funcionário de uma empresa de serviços financeiros, você poderá ter acesso a informações não públicas substanciais (“MNPIs”) sobre nossa Empresa, nossos clientes e outras empresas que fazem negócios conosco. MNPIs são informações que não são conhecidas pelo público, mas, se fossem, provavelmente afetariam o preço de mercado dos valores mobiliários emitidos por uma empresa (nossa ou qualquer outra) ou seriam consideradas importantes para um investidor razoável na decisão de comprar ou vender esses valores mobiliários. Em certas jurisdições, MNPI também pode ser referida como Informação Privilegiada. Os termos MNPI e Informação Privilegiada são usadas como sinônimos no Código de Conduta. Como saber se uma informação é “não pública”? A melhor prática é considerar que todas as informações são não públicas, a menos que tenham sido publicamente anunciadas ou de outra forma disseminadas de uma forma que não viola nenhum dever de confidencialidade ou responsabilidade fiduciária. Como saber se as informações são “informações não públicas substanciais” ou “informações privilegiadas”? A melhor prática é considerar todas as informações não públicas sobre valores mobiliários negociados em bolsa, atividades ou situação financeira de uma empresa e seus funcionários MNPIs e consultar os Departamentos Jurídico ou de Compliance ou Compliance Control Room regional . Há várias leis e regulamentos que proíbem o uso inadequado de MNPIs. Temos políticas e procedimentos destinados a cumprir essas leis e proteger-nos contra até mesmo a aparência de que algo seja inadequado. Como um funcionário:

• Você não poderá comprar nem vender valores mobiliários em sua própria conta ou qualquer conta sobre a qual você exerça controle (individualmente ou com outros, inclusive contas de clientes) quando estiver de posse de MNPIs relacionadas a esses valores mobiliários (consulte a seção Atividades de Investimento Pessoal ou Pessoas Associadas).

• Você não poderá transmitir MNPIs nem orientar qualquer pessoa a comprar ou vender valores mobiliários enquanto de posse de MNPIs relacionadas a esses valores mobiliários.

Essas normas são aplicáveis aos valores mobiliários de nossa Empresa e de outras empresas, independentemente de como as MNPIs são adquiridas. Nossa Política de Barreiras de Informações e outras políticas de negociação fornecem informações adicionais sobre as atividades de venda e negociação enquanto de posse de MNPIs. Caso você acredite que tomou conhecimento de tais informações, você deve entrar em contato com seu Diretor de Compliance ou Compliance Control Room regional para obter mais orientações.

E se... Em uma reunião com um cliente eu ficar sabendo de algumas informações que podem ser MNPIs? O que devo fazer? Você deve entrar em contato com Compliance Control Room regional ou o Diretor de Compliance de sua Linha de Negócios. Você está proibido não apenas de utilizar as informações para comprar ou vender valores mobiliários, mas também de transmiti-las a outros.

Nossa Política de Barreiras de Informações tem como objetivo proteger ainda mais as MNPIs. Nosso sistema de Barreiras de Informações tem como objetivo restringir e resguardar o fluxo de MNPIs e nos manter em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis. Algumas unidades de negócios e escritórios possuem políticas adicionais que regem as Barreiras de Informações. A Política de Barreiras de Informações proíbe qualquer pessoa em uma área “Privada” (também conhecida como uma área “restrita”) de transmitir MNPIs, independentemente de como foram obtidas,

para qualquer pessoa em uma área “Pública”, a menos que aprovado pelo Compliance Control Room ou por seu Diretor de Compliance. A política também restringe o fluxo de informações em áreas Privadas, e as MNPIs devem ser compartilhadas somente conforme necessário. Certifique-se de tomar conhecimento e cumprir todas as políticas aplicáveis a você. Outras políticas relacionadas e mais orientações

2.2 Atividades de Investimento Pessoal Você tem a responsabilidade de garantir que seus investimentos pessoais sejam realizadas tendo em mente nossa reputação e em conformidade com todas as leis, regulamentos e políticas aplicáveis da Empresa. Confiamos que você dedicará seu tempo no trabalho para atender aos interesses de nossos clientes e de nossa Empresa, não seus interesses pessoais (observe que esta seção do Código discute atividades de investimento pessoal. Consulte a seção Finanças Pessoais para obter informações sobre outros assuntos financeiros pessoais). Com relação a valores mobiliários ou outras operações financeiras pessoais, inclusive investimentos privados, você:

• Sempre deve basear suas decisões em uma filosofia de objetivos de investimento de longo prazo, não negociação de curto prazo ou especulativa (como day trading ou operações com base em rumores).

• Nunca deve comprar ou vender valores mobiliários ou aconselhar outros a fazê-lo enquanto de posse de MNPIs relacionadas a esses valores mobiliários (consulte a seção Uso de Informações Privilegiadas e Barreiras de Informações).

• Deve se certificar de que suas atividades de negociação e investimento estão de acordo com sus condição financeira.

• Não deve pedir ou aceitar termos ou condições preferenciais com relação a qualquer negociação ou investimento pessoal, a menos que os termos estejam disponíveis a: o Qualquer pessoa com uma carteira ou capacidade de crédito comparável à sua o Todos os funcionários do JPMorgan Chase nos termos de um plano negociado por nossa

Empresa Em geral, os funcionários não devem investir em um concorrente do JPMorgan Chase (a menos que ele seja uma empresa de capital aberto). Um “concorrente” para esses fins inclui empresas de serviços financeiros não relacionados de qualquer tipo e outras envolvidos em qualquer negócio em que estamos envolvidos (mesmo se não em concorrência direta atualmente com nossa Empresa), como bancos, gestores de ativos, empresas de private equity, instituições de depósito, cooperativas de crédito, credores, bancos de investimento, algumas seguradoras e agências de seguro e corretores, distribuidores e subscritores de valores mobiliários.

E se... Um velho amigo tiver pedido para que eu compre ações em um banco em início de operação em nossa cidade natal? O JPMorgan Chase não está presente na área e o modelo de negócios do novo banco é muito diferente do nosso, então o novo banco não concorrerá com nossa Empresa. Posso comprar as ações? Não. Normalmente, não é permitido aos funcionários investir em um concorrente do JPMorgan Chase (exceto empresas de capital aberto), e qualquer empresa de serviços financeiros é considerada concorrente do JPMorgan Chase para esses fins, mesmo se atualmente não houver nenhuma concorrência direta entre as duas. Assim, você não deve comprar as ações.

A Política de Negociação com Contas Pessoais do JPMorganChase estabelece limitações à negociação e inclui exigências para a aprovação prévia de operações com valores mobiliários pessoais, períodos de retenção mínimos e, em alguns países, o uso de corretores aprovados. Dependendo de sua Linha de Negócios e seu cargo, você também poderá ter de cumprir uma Política de Linha de Negócios ou Função Corporativa complementar, além dessa política. Políticas aplicáveis a você também são aplicáveis a algumas “Pessoas Associadas”. Entre em contato com o grupo de Compliance dedicado ao monitoramento de Negociação com Contas Pessoais caso não tenha certeza se uma conta é abrangida por essas normas. E a negociação de valores mobiliários do JPMorgan Chase?

Como funcionário, você poderá ter recebido ações ou outros valores mobiliários de nossa Empresa como parte de sua remuneração. Todas as vendas estão sujeitas às políticas de uso de informações privilegiadas e às políticas de investimento pessoal e negociações de contas aplicáveis descritas neste Código. Para alguns funcionários, restrições adicionais são aplicáveis conforme identificado a seguir. Você também pode – novamente, sujeito às políticas descritas em nosso Código – adquirir ações sozinho. Entretanto, a diversificação também é importante, e você deve considerar com cuidado se é um bom negócio concentrar todos os seus ativos no JPMorgan Chase ou em outras empresas financeiras. Em geral, você não é obrigado a adquirir ou deter ações do JPMorgan Chase e você não será desfavorecido se não o fizer. Em geral, os funcionários e conselheiros não poderão investir em fundos oferecidos de forma privada e não registrados organizados pela Empresa. Antes de considerar esse investimento, entre em contato com o Compliance dedicado ao monitoramento de Negociação com Contas Pessoais ou seu Diretor de Compliance para obter orientação. Funcionários sujeitos à Política de Negociação com Contas Pessoais da Empresa devem aprovar previamente operações com valores mobiliários do JPMC e estão sujeitos a políticas de negociação pessoal mais restritivas ao adquirir ou vender ações ordinárias ou outros valores mobiliários ou equivalentes do JPMorgan Chase. Esses funcionários também estão sujeitos a períodos trimestrais de “blackout”, durante os quais eles são proibidos de negociar valores mobiliários e equivalentes do JPMorgan Chase. O período de “blackout” dura aproximadamente duas semanas, com início no primeiro dia de um trimestre e encerramento após a liberação dos resultados trimestrais do JPMorgan Chase. Existem restrições especiais à negociação para alguns funcionários. Alguns funcionários estão proibidos de se envolver em operações com valores mobiliários do JPMorgan Chase, exceto durante os períodos trimestrais de “janela”. Eles também poderão ter de cumprir outras restrições e atender a outras exigências. Caso esteja sujeito a esses tipos de restrições, você será notificado. Conheça as regras para negociar os valores mobiliários de nossos clientes e fornecedores. Em geral, você não deve investir em nenhum valor mobiliário de um cliente com o qual você tem (ou teve recentemente) negociações ou responsabilidades significativas em nome do JPMorgan Chase se parecer que seu investimento tem como base informações confidenciais. Observe que você poderá estar sujeito a normas mais restritivas, dependendo de sua unidade de negócios ou escritório. Se tiver informações ou estiver diretamente envolvido na negociação de um contrato com um fornecedor do JPMorgan Chase, você não poderá investir nos valores mobiliários daquele fornecedor. Cada vez que te pedirem para representar o JPMorgan Chase em quaisquer negociações com uma empresa na qual você possua valores mobiliários ou outra participação, você deve divulgar essa informação imediatamente a seu gerente e seu Diretor de Compliance. As políticas a respeito de investimentos pessoais são feitas para construir relações comerciais honestas e promover igualdade em todo o mercado. Em caso de dúvidas sobre as expectativas de nossa Empresa a respeito de suas atividades financeiras pessoais, entre em contato com o grupo de Compliance dedicado ao monitoramento de Negociação com Contas Pessoais ou seu Diretor de Compliance. Outras políticas relacionadas e mais orientações

2.3 Práticas Éticas de negócios Além do cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis, esperamos que todos os funcionários mantenham nos mais altos padrões de conduta ética. Nós nos empenhamos para tratar todos os clientes de maneira justa, ética e não discriminatória e trabalhamos para atingir uma vantagem competitiva por meio de produtos e serviços excelentes, nunca por meio de práticas de negócios antiéticas ou ilegais. Estamos comprometidos com o texto e interpretação das leis aplicáveis... Sempre lide de forma justa e de boa-fé com nossos clientes, fornecedores, concorrentes, parceiros comerciais, órgãos reguladores e outros funcionários. Nunca tire proveito de ninguém por meio de manipulação, ocultação, abuso de informações privilegiadas ou confidenciais, declaração enganosa de fatos relevantes ou qualquer outra prática de negociação injusta. Sempre ouça com atenção qualquer feedback que receber daqueles que fazem negócios com a Empresa. Seu compromisso com as práticas de negócios éticas preserva a reputação de integridade de nossa Empresa. Além disso, o JPMorgan Chase pode ter obrigações fiduciárias com seus clientes para agir em seu melhor interesse. Isso significa que você deve evitar ou de alguma outra forma endereçar por meio de controles, notificações ou quaisquer outros controles apropriados, conflitos de interesse reais ou potencias. Não use o seu relacionamento com o cliente para seus interesses pessoais em detrimento aos interesses do cliente. Proteja os interesses do JPMorgan Chase. Formamos uma equipe e uma base de clientes globais extraordinárias. Ajude-nos a respeitar e proteger nossos ativos mais valiosos. Não:

• Aborde ou encaminhe informações para um concorrente um cliente, possível cliente, fornecedor ou outra pessoa física ou jurídica do JPMorgan Chase

• Aborde ou incentive um funcionário, consultor, autônomo, agente ou fornecedor atual do JPMorgan Chase a deixar a Empresa

Reforçar um forte senso de responsabilidade pessoal é prioridade em nossa Empresa. A ação ou falta de ação de um funcionário pode prejudicar nossos clientes, causar danos a integridade do mercado, minar a reputação da Empresa ou impactar negativamente nossa cultura interna. Os funcionários devem estar alertas a qualquer potencial efeito negativo que sua ação ou falta de ação possa causa aos clientes, ao mercado e a Empresa. Encorajamos os funcionários a escalarem preocupações, independentemente de diretamente afetar você ou sua Linha de Negócio. Cada Linha de Negócios é responsável por conhecer as leis e regulamentos aplicáveis a seus negócios, comunicar informações relevantes a seus funcionários e manter um programa de compliance adequado. As seções a seguir descrevem algumas exigências regulatórias importantes aplicáveis a toda a Empresa. 2.3.1 Combate à Lavagem de Dinheiro Lavagem de dinheiro é o processo de transformar os recursos de uma atividade criminal em legítimos. A lavagem de dinheiro geralmente é realizada em três etapas – colocação de dinheiro ou outros ativos nos sistemas financeiros; ocultação, por meio da movimentação desses ativos em várias contas ou instituições; e integração dos ativos de volta à economia principal. A lavagem de dinheiro pode decorrer de quase qualquer crime, inclusive fraude, tráfico de drogas e terrorismo. A Política de Combate à Lavagem de Dinheiro da Empresa e os procedimentos relacionados são feitos para cumprir todas as leis e regulamentos aplicáveis relacionados a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e sanções econômicas. Você deve cumprir essas políticas, procedimentos e controles. Especificamente:

• Certifique-se de atender de forma precisa a todas as exigências do processo de “conheça seu cliente”.

• Caso seu trabalho exija conhecimento mais detalhado das normas de combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e sanções, fale com seu gerente para receber e concluir o treinamento necessário.

• Fique atento a – e denuncie – qualquer atividade incomum ou suspeita para seu gerente, o Departamento de Investigações de Combate à Lavagem de Dinheiro, seu Diretor de Compliance de Combate à Lavagem de Dinheiro ou o Gerente de Risco responsável pelo combate à lavagem de dinheiro e pelo cumprimento das sanções.

• Conclua todo o treinamento de Compliance exigido no tempo devido. Outras políticas relacionadas e mais orientações

E se... Você e seu colega de trabalho discordarem a respeito de escalar ou não uma operação incomum com clientes por meio de seu processo normal de Linha de Negócios? O que você deve fazer? Você deve escalar o assunto para seu gerente e, se necessário, entrar em contato com seu Diretor de Compliance ou Diretor de Compliance de Combate à Lavagem de Dinheiro para obter orientação. Lembre-se, todos são responsáveis por identificar e escalar operações ou atividades potencialmente incomuns ou suspeitas. Fazer isso facilitará uma análise adicional da operação e pode ajudar a proteger você e a Empresa de qualquer envolvimento em atividades questionáveis ou ilegais.

2.3.2 Regulamentos de Sanções Econômicas e Normas Antiboicote Os regulamentos de sanções econômicas dos Estados Unidos, administrados pelo Departamento de Controle de Ativos Estrangeiros (ou “OFAC”) do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, proíbem qualquer pessoa sujeita à competência dos Estados Unidos – inclusive instituições financeiras como a nossa e nossas filiais no exterior e, às vezes, nossas subsidiárias estrangeiras – de exportar serviços financeiros para certas jurisdições, governos ou pessoas estrangeiros. Às vezes, esses regulamentos também exigem que os ativos nos quais esses governos ou pessoas possuem uma participação sejam congelados. Sanções econômicas também podem ser impostas por meio das Nações Unidas, pela União Europeia ou por outros países e também poderão afetar nossas atividades. Nossa Política Global de Combate à Lavagem de Dinheiro e Política de Sanções da Empresa também são destinadsa a cumprir os regulamentos de sanções econômicas dos Estados Unidos. Você é responsável por conhecer e cumprir as políticas e procedimentos aplicáveis a você. Consulte o Diretor de Sanções (“LSO”) ou o o Diretor Regional de Sanções (“RSO”) da sua Linha de Negócio caso esteja envolvido em qualquer transação ou atividade que pareça implicar em sanções econômicas.

As leis anti-trust dos Estados Unidos são feitas para impedir que empresas norte-americanas, inclusive suas filiais e subsidiárias no exterior, cooperem com boicotes estrangeiros ilegais de países com relações com os Estados Unidos. Em geral, essas leis nos proíbem de:

• Recusar fazer negócios em certos paises ou com empresas que fazem negócios em certos paises;

• Discriminar alguém com base na raça, religião, sexo ou nacionalidade; • Fornecer informações sobre alguém em resposta a um pedido de boicote; ou • Implementar uma carta de crédito que contenha uma condição relacionada a quaisquer das

ações proibidas.

Pedidos de boicote poderão surgir de várias formas, como cartas de crédito e operações comerciais, empréstimos sindicalizados e pedidos de visto. Consulte o Departamento de Compliance Global para Crimes Financeiros caso você receba quaisquer solicitações ou pedidos que pareçam estar relacionados a boicote. Outras políticas relacionadas e mais orientações

2.3.3 Concorrência, Antitruste e Negociação Casada Leis de defesa da concorrência, conhecidas nos EUA como leis antitruste, promovem e mantêm os benefícios dos mercados livres. Essas leis variam de lugar para lugar, mas compartilham princípios fundamentais que protegem os participantes do mercado competitivo, incluindo nossa Empresa e nossos clientes. Estamos comprometidos com o texto e interpretação das leis de concorrência aplicáveis onde quer que façamos negócios. Essas leis e as políticas de nossa Empresa proíbem acordos entre concorrentes que possam ser considerados conluio ou anticompetitivas. Exemplos de tais acordos incluem:

• Aumentar, fixar, estabilizar ou manter preços, taxas, spreads ou qualquer item (ex.: benchmarks, custos) que possam afetar os preços(fixação de preços)

• Reduzir ou eliminar a competição em um processo de licitação (combinação de preços (bid rigging))

• Dividir clientes, territórios, mercados ou produtos (esquemas de alocação) • Recusar-se a fazer operações com competidores, clientes ou terceiros (boicote do grupo)

A conduta predatória ou excludente que visa prejudicar a concorrência também é proibida. Se tiver alguma dúvida quanto a se qualquer conduta pode ser conspiratória ou anticompetitiva, consulte o Departamento de Compliance Antitruste. Mesmo se seu trabalho não envolver interação com um concorrente, cliente ou parte externa com os quais o JPMorgan Chase faz negócios, você deve revisar, estar familiarizado e cumprir a Política de Compliance Antitruste e de Concorrência Global e quaisquer políticas correspondentes adotadas por sua unidade de negócios ou região. Negociações casadas – que forçam um cliente, como condição de compra de um produto por um preço específico, a ter de adquirir outro (por exemplo) – são ilegais em algumas circunstâncias. Existem leis que regem negociações casadas envolvendo agências de nossa Empresa. Você é responsável por se familiarizar com essas normas caso sejam aplicáveis a você. Outras políticas relacionadas e mais orientações 2.3.4 Combate ao Suborno e à Corrupção A reputação de integridade do JPMorgan Chase é fundamental para o sucesso de nosso negócio. Nunca devemos comprometer nossa reputação nos envolvendo, ou dando a aparência de envolvimento, em suborno ou qualquer forma de corrupção. Você não poderá fornecer, oferecer ou prometer (diretamente ou por meio de outras pessoas, como terceiros intermediários) coisas de valor a ninguém, incluindo representantes de governo, clientes, fornecedores ou outros parceiros comerciais, caso isso seja ou possa parecer razoavelmente destinado a influenciar uma ação inadequada ou obter uma vantagem comercial ou outra vantagem inadequada. Você também não poderá solicitar nem aceitar coisa de valor de ninguém (diretamente ou por meio de outras pessoas, como familiares) caso isso seja ou possa parecer razoavelmente destinado a influenciar indevidamente suas decisões em nome do JPMorgan Chase. Coisa de valor é definido amplamente e inclui, entre outros:

• Dinheiro • Presentes e hospitalidade (por exemplo, refeições, entretenimento, viagens e despesas

relacionadas, treinamento e conferências) • Uma proposta de trabalho ou outra experiência profissional, remuneradas ou não (por exemplo,

emprego em período integral, estágios não remunerados) • Contribuições beneficentes

Existem riscos elevados ao interagir com representantes de governo. Representante de governo é definido amplamente e inclui funcionários de sociedades de economia mista. Procedimentos especiais

poderão ser aplicáveis, incluindo exigências de aprovação prévia, ao fornecer uma coisa de valor a um representante de governo. Para fins do Código, fornecer coisa de valor (por exemplo, dinheiro, presentes ou ofertas de trabalho) indiretamente por meio de um familiar, colaborador próximo ou parceiro comercial do representante de governo é considerado o mesmo que fornecê-la diretamente ao representante de governo caso isso seja ou possa parecer razoavelmente destinado a influenciar uma ação imprópria ou obter uma vantagem comercial inadequada. Além disso, você não poderá efetuar pagamentos de facilitação ou “suborno”, os quais incluem objetos de valor fornecido a qualquer pessoa, incluindo um representante de governo, em sua capacidade pessoal para fazer com que a pessoa realize ou agilize a realização de um dever ou função rotineira. Esperamos que todos os funcionários ajam de maneira ética e não toleramos suborno. Consulte nossa Política de Combate à Corrupção para obter as normas e restrições a esse respeito. Caso algo pareça inadequado ou possa envolver suborno, entre em contato com o Departamento de Compliance de Combate à Corrupção, seu Diretor de Compliance local ou ligue para a Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código. Outras políticas relacionadas e mais orientações 2.3.5 Tributos O JPMOrgan Chase está comprometido em cumprir tanto com a letra quanto com o espírito das leis tributárias onde quer que opere e a garantir a precisão dos documentos tributários que produz e que é requerido a reportar. Você não deve auxiliar qualquer cliente em atividades cuja intenção seja infringir as normas tributárias, o que pode incluir envolver-se em atividades que ajudem o cliente a evadir/elidir/sonegar o pagamento de tributos devidos ou esconder informações das autoridades fiscais. Como funcionário do JPMorgan Chase você é responsável por se familiarizar e cumprir com as políticas e procedimentos relacionados. Esteja alerta para atividades suspeitas ou incomuns de clientes que possam ter como objetivo ou suposto objetivo esconder receitas ou ativos das autoridades fiscais ou evitar a aplicação de requisitos de reporte tributários. Você deve prontamente denunciar qualquer violação ou suspeita de violação por meio da Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código ou quaisquer dos outros métodos descritos na Seção 1.5. 2.3.6 Outras Obrigações de Alguns Funcionários Devido a seus cargos na Empresa, alguns funcionários, inclusive funcionários em Linhas de Negócios ou jurisdições específicas, possuem obrigações adicionais (por exemplo, U.S. Securities Registered Representatives ou empregados sujeitos ao Prudential Regulation Authority & Financial Conduct Authority U.K. Conduct Rules). Caso você seja um desses funcionários, certifique-se de saber o que é esperado de você e de cumprir todas as obrigações aplicáveis. Exigências adicionais de treinamento e apresentação de relatórios devem ser atendidas por funcionários com status regulatório especial e por aqueles que possuem licenças para realizar certas atividades de serviços financeiros. Entre em contato com seu Diretor de Compliance local em caso de dúvidas sobre as exigências de licenciamento e treinamento. Outras políticas relacionadas e mais orientações

Seção 2: Responsabilidade de Todos perante Nossos Clientes e o MercadoTodos compartilhamos a responsabilidade de cumprir com a lei e tratar nossos clientes da mesma forma que gostaríamos de ser tratados – de forma aberta,honesta e respeitosa.

Seção 2 - Princípios: Responsabilidade de Todos perante Nossos Cliente e o Mercado

2.1 Uso de Informações Privilegiadas e Barreiras de Informações

Nunca compre ou venda valores mobiliários, ou indique para que terceiros o façam, se estiver de posse deMNPI relativa a tais valores mobiliários.

Conheça e cumpra com o sistema de Barreiras de Informações da empresa.

2.2 Atividades de Investimento Pessoal

Certifique-se que suas atividades de investimento pessoal não sejam conflitantes com os interesses daEmpresa ou de nossos clientes,

Siga as regras de investimento pessoal e restrições aplicáveis, inclusive para investimentos em valoresmobiliários do JPMorgan Chase.

Lembre-se que as políticas de Empresa para investimento pessoas estendem-se para as Pessoas Associadas(i.e.: Cônjuge, parceiro, crianças menores e pessoas para quem você dê suporte financeiro significativo).

Não invista em competidores da Empresa (a menos se negociados publicamente) bem como em vendedorese fornecedores com os quais você negocie ou obtenha informações através do seu trabalho.

2.3 Práticas Éticas de Negocios e Condução de Riscos

Promova práticas de negócios éticas – sempre negocie de maneira justa e de boa-fé - com clientes,fornecedores, reguladores e outros empregados.

Nunca obtenha vantagem injusta por meio de manipulação, ocultação, abuso de informação privilegiada oudeclaração enganosa de fatos relevantes.

Complete todos os requerimentos de Conheça seu Cliente (KYC) e esteja alerta para – denunciar inclusive -qualquer operação incomum ou suspeita ou qualquer outra indicação de possível lavagem de dinheiro.

Nunca ofereça, dê, solicite ou receba qualquer coisa de valor, direta ou indiretamente, que tenha aintenção ou pareça ter a intenção de obter vantagem comercial ou agilizar a atuação de uma funçãogovernamental.

Cumpra as leis antitruste e de concorrência promovendo um mercado global livre e aberto.

Cumpra com os regulamentos de sanções econômicas da OFAC e as regras de antiboicote americanas.

Satisfaça todos os requerimentos adicionais de treinamento e reporte.

Políticas e Recursos Selecionados

Information Barriers Policy - Firmwide Personal Account Dealing (PAD) Policy -

Firmwide Anti-Money Laundering Policy - Firmwide Antitrust and Competition Compliance Policy -

Firmwide Anti-tying Policy Anti-Corruption Policy - Firmwide Hiring of Referred Candidates Policy - Firmwide Code of Ethics for Finance Professionals SEC Rule 205 Compliance Policy - Up the Ladder

Reporting

Lembre-se, a lista acima não inclui todas as políticas relacionadas e você pode estar sujeito a políticas mais restritivas da LOB/Regional/Corporate Function. Acesse:

Firmwide Policy Portal

Code of Conduct Intranet Site

Suas Responsabilidades

Denuncie conduta conhecida ou suspeita deviolação pela Linha direta de Denúncias

• Phone: 1-855-JPMCODE (576-2633)

• Online: https://www.tnwgrc.com/JPMC/

Contate seu Compliance ou Control Room casoesteja de posse de informações não públicassubstanciais (MNPI).

Se estiver sujeito a Políticas de Negociação comContas Pessoais informe todas as suas contasassociadas e pré-autorize seus investimentos.

Nunca se envolva em condutas predatórias ouanticompetitivas com a intenção de prejudicar aconcorrência.

Pré-autorize todos os presentes e entretenimento para autoridades governamentais.

3.0 Responsabilidade de Todos perante Nossa Empresa e Acionistas Cada um de nós, em cada nível da Empresa, compartilha a responsabilidade de preservar o que construímos e honrar as pessoas que nos ajudaram nessa construção. Não se trata apenas de proteger nossa Empresa hoje, mas também de nos posicionarmos para ter um sucesso contínuo amanhã. Temos a obrigação de proteger os ativos, sistemas, informações, registros e interesses do JPMorgan Chase – até mesmo o nome da Empresa – para manter a confiança que nossos acionistas colocaram em nós e manter a Empresa sólida e próspera.

3.1 Proteção e Uso Adequado de Ativos do JPMorgan Chase

Nossos ativos são os recursos que utilizamos para conduzir nossos negócios. Utilize os ativos da Empresa em negócios legítimos da Empresa e proteja-os adequadamente, inclusive contra ataque cibernético, furto, perda, desperdício ou abuso. Ao proteger nossos ativos, protegemos nossa vantagem competitiva no mercado. Você é responsável também por estender o mesmo grau de cuidado aos ativos confiados à nossa Empresa por outros. Nossos ativos incluem:

• Ativos físicos, como móveis de escritório, equipamentos e suprimentos • Ativos tecnológicos, como hardwares, softwares e sistemas de informação. • Ativos financeiros, como dinheiro, valores mobiliários e cartões de crédito • O nome de nossa Empresa, sua marca e nossos relacionamentos com clientes • Ativos de informações, como Propriedade Intelectual, inclusive informações sobre produtos,

serviços, sistemas e outros dados Os ativos da Empresa devem ser utilizados apenas para a condução dos negócios da Empresa, exceto se de outra forma estabelecido no Código ou em outras políticas da Empresa. Os negócios da Empresa incluem, para esses fins, serviços relacionados a uma atividade externa a pedido da Empresa (por exemplo, serviços no conselho de uma organização sem fins lucrativos a pedido do JPMC ou a pedido do Team leader de Mercado do JPMC ou serviços em um comitê consultivo ou no conselho de uma câmara de compensação, bolsa de valores ou instituição de depósito a pedido do JPMC (consulte a Seção 3.3.3)). Todos os ativos físicos e tecnológicos fornecidos pela Empresa, utilizados dentro ou fora do local de trabalho do JPMorgan Chase, são de propriedade da Empresa e são fornecidos para seu uso comercial. Nunca venda, empreste ou dê esses ativos, independente de sua condição ou valor, a menos que você seja autorizado a fazê-lo. O uso pessoal razoável de dispositivos de comunicações eletrônicas da Empresa (e-mail, telefone etc.) e seus ativos (endereço de email do JPMC, tecnologia, recursos de informação, etc.) devem se limitar ao mínimo, apenas conforme permitido pela sua jurisdição ou linha de negócio e cumprir com o as políticas e procedimentos do JPMC e com as leis e regulamentações aplicáveis . O uso pessoal não deve interferir nas obrigações de negócios, não deve gerar ônus sobre os ativos do JPMorgan Chase, não deve acrescentar risco adicional à Empresa e não deve afetar ou perturbar negativamente seus colegas. Utilize comunicações eletrônicas com cuidado e diligência e esteja ciente das práticas de monitoramento da Empresa. Reservamo-nos o direito de monitorar, analisar, acessar, gravar e divulgar os dados que julgarmos adequados, sujeito às leis e aos regulamentos aplicáveis. Você não deve esperar privacidade ao utilizar recursos da Empresa. Certifique-se de que seu uso da intranet da Empresa e da internet cumpra nossas políticas. Em especial:

• Não transmita nem permita acesso a informações confidenciais, a menos que sejam adequadamente protegidas de acordo com as políticas da Empresa e que sua transmissão seja necessária para fins comerciais.

• Não use esses recursos de modo a violar as leis aplicáveis (por exemplo, uso ou venda de substâncias controladas) ou qualquer uma de nossas políticas (por exemplo, discriminação, assédio, apostas, uso inadequado de informações confidenciais ou mídias sociais).

• Não acesse, baixe, faça upload, salve ou envie materiais com conteúdo sexual ou outro tipo de material ofensivo.

• Não acesse, baixe, faça upload, salve, envie ou use nenhum material exclusivo – como softwares, artigos, fotografias, imagens ou gráficos – a menos que você seja autorizado.

• Não envie informações da Empresa para um e-mail externo para nenhuma finalidade não comercial ou para sua conta de e-mail pessoal por nenhuma razão.

Proteja nossos sistemas de informação. A ameaça de um ataque virtual é um risco muito grande para nossa Empresa. Nunca instale software, aplicativos, hardware ou dispositivos de armazenamento não autorizados no computador de nossa Empresa nem acesse nossa rede por meio de aplicativos ou dispositivos não autorizados. Tome cuidado para evitar furto, perda ou uso não autorizado de informações e sistemas eletrônicos:

• Tendo muito cuidado ao abrir anexos de e-mails de remetentes desconhecidos ou suspeitos • Protegendo suas senhas e IDs pessoais e não as compartilhando com outros • Garantindo a segurança física das informações ou hardware cedidos a você

Meu e-mail corporativo é um bem da Empresa?

Sim, seu e-mail corporativo é um bem da Empresa e deve ser utilizado apenas para fins comerciais, incluindo websites relacionados aos negócios. Por exemplo, você não deve utilizar seu e-mail corporativo como nome de usuário em nenhuma nova conta pessoal em websites e deve envidar esforços diligentes para removê-lo do nome de usuário de quaisquer contas pessoais existentes.

Respeite e proteja nossa propriedade intelectual. A informação que você cria, envia, recebe, efetua download ou armazena no seu equipamento ou sistema eletrônico ou telefônico é de propriedade da empresa. Qualquer invenção, descoberta, desenvolvimento, conceito, idéia, processo ou trabalho relacionado ao negócio de nossa Empresa – não importa a forma, se pode ou não ser patenteado ou protegido por direitos autorais, mesmo se você trabalhar apenas fora do escritório – que você desenvolver sozinho ou com outros enquanto trabalhar no JPMorgan Chase é denominado “Invenção da Empresa” e pertence à Empresa. Como condição de contratação, você cede à Empresa com exclusividade todos os seus direitos, titularidades e participações em quaisquer Invenções da Empresa. Você deve fornecer quaisquer documentos ou outra assistência de que precisarmos na obtenção de direitos de propriedade intelectual (como patentes, marcas e direitos autorais) de Invenções da Empresa desenvolvidas durante seu emprego com a Empresa. Observe que, caso a Invenção da Empresa que você desenvolver seja posteriormente protegida por direitos autorais, será chamada de “prestação de serviços”. Assim, a Empresa detém os direitos autorais dessa Invenção da Empresa e não é obrigada a reconhecer sua função na criação nem pedir sua permissão para modificá-la, ampliá-la ou aproveitá-la. Outras políticas relacionadas e mais orientações

3.2 Manutenção de Registros Precisos

As políticas e controles de manutenção de registros são essenciais à operação bem-sucedida de nossa Empresa e à nossa capacidade de atender a exigências legais e comerciais. Cada um de nós é responsável por ser preciso, completo e honesto em registros da Empresa e cumprir todos os controles, políticas de manutenção de registros e procedimentos em vigor. Nunca falsifique nenhum livro, registro ou conta relacionada ao negócio de nossa Empresa, clientes, funcionários ou fornecedores ou à alienação de nossos ativos. Isso significa ser honesto e preciso em todos os aspectos de seu trabalho, incluindo nas entradas que fizer em relatórios de despesas, registros de ponto, resultados que você registrar em planos de incentivo de vendas e reivindicações que fizer em nossos planos de benefícios a funcionários.

E se... Um cliente me pedir para reconhecer em cartório um documento que já foi assinado. Posso reconhecer o documento em cartório de qualquer forma se souber que se trata da assinatura do cliente e o cliente me garante que a assinatura é genuína? Não, você não pode reconhecer o documento em cartório. Qualquer documento que exija reconhecimento em cartório deve ser assinado na presença do tabelião público comissionado.

Nossas políticas de manutenção de registros incluem informações sobre retenção e destruição de documentos. Essas políticas e procedimentos relacionados garantem que mantenhamos os registros necessários para atender às nossas exigências legais, fiscais e regulatórias e descartar com segurança os registros que deixaram de ser necessários. Você nunca deve descartar registros ou informações que poderão ser relevantes para um litígio ou um processo regulatório em curso ou iminente, a menos que você seja autorizado para tanto pelo Departamento Jurídico. Atendemos integralmente às exigências regulatórias de divulgação. É de suma importância que as divulgações que fazemos a autoridades reguladoras e investidores (inclusive relatórios regulatórias) sejam completas, precisas, oportunas e compreensíveis. Caso você esteja envolvido na preparação de documentos de divulgação, certifique-se de que esteja familiarizado com as exigências e nunca faça declarações enganosas ou omita fatos relevantes. Caso peçam a você para fornecer informações para ajudar na preparação da divulgação, certifique-se de que as informações fornecidas por você sejam completas, precisas e sejam informativas. Profissionais de finanças possuem obrigações adicionais. Os funcionários considerados profissionais de finanças possuem uma responsabilidade especial nesse sentido e devem conhecer e cumprir o Código de Ética para Profissionais de Finanças. Outras políticas relacionadas e mais orientações

3.3 Prevenção de Conflitos

Você é responsável por evitar atividades ou relacionamentos que possam afetar sua objetividade na tomada de decisões como funcionário do JPMorgan Chase. Nunca permita que seus interesses pessoais entrem em conflito – ou pareçam estar em conflito – com os interesses da Empresa. Caso você esteja diante de um possível conflito de interesses, pergunte-se:

• A divulgação pública de minha ação (ou relacionamento) provocaria contrangimento à Empresa ou a mim?

• O evento (ou relacionamento) faria com que uma pessoa que não seja funcionário do JPMorgan acreditasse na possibilidade de haver um conflito, mesmo que de fato não haja?

Caso a resposta para quaisquer das perguntas seja “sim”, discuta a questão com seu Especialista do Código. Não é possível listar todas as situações que poderiam apresentar um possível conflito, porém existem certas áreas em que normalmente surgem conflitos. Você deverá estar familiarizado as situações , usar o bom senso e pedir ajuda quando não tiver certeza do procedimento adequado. Outras políticas relacionadas e mais orientações 3.3.1 Relações Pessoais A tomada de decisões pode se tornar difícil caso a pessoa com quem você está trabalhando seja alguém do seu relacionamento pessoal . Mesmo se você tentar a objetividade em suas relações comerciais, o relacionamento pessoal pode criar um conflito de interesses – ou pode passar a impressão de um conflito. Por esse motivo, há certas situações que você deve evitar.

• Em geral, você não pode agir em nome da Empresa em nenhuma operação ou relação comercial que o envolva, envolva membros de sua família ou outras pessoas ou organizações nas quais você ou sua família possuem uma ligação pessoal ou participação financeira significativa. Deixe que outro funcionário qualificado cuide do negócio da Empresa com essas pessoas e organizações. Qualquer acordo ou exceção deve ser escalado para o Diretor de Compliance da sua Linha de Negócio.

• Não se envolva em autocontratação nem use seu cargo na Empresa para obter benefícios não disponíveis a outros.

• Evite negociar com o JPMorgan Chase em nome de outros, principalmente sua família e outros próximos a você, caso seu envolvimento possa ser percebido como um conflito.

• Esteja ciente de que as relações no local de trabalho também podem apresentar conflitos reais ou percebidos. Certifique-se de que você conheça e entenda as restrições específicas relacionadas a contratação ou trabalhos com parentes ou alguém com quem você possui um relacionamento pessoal. E se... Minha irmã é cliente do JPMorgan e eu trabalho na filial como caixa. Posso descontar seu cheque? Não, você não pode descontar o cheque de sua irmã. Você não pode se envolver nas relações comerciais de nossa Empresa com familiares.

Outras políticas relacionadas e mais orientações 3.3.2. Finanças Pessoais Devido à natureza de nossos negócios, qualquer movimentação inadequada de suas finanças pessoais pode prejudicar sua credibilidade e a da Empresa. Também pode fazer com que terceiros questionem sua tomada de decisões no trabalho. Movimente suas finanças pessoais de maneira responsável, com

integridade e de acordo com as leis (observe que esta seção do Código discute assuntos financeiros pessoais. Consulte a seção sobre Atividades de Investimento Pessoal para obter informações sobre atividades de investimento pessoal). Em geral, você não poderá participar de nenhuma operação financeira pessoal com colegas de trabalho, clientes ou fornecedores, incluindo investimentos compartilhados (salvo se amplamente detido ou parte de um plano de coinvestimentos apoiado pela Empresa) e clubes de investimento. Você não poderá tomar emprestado (exceto valores nominais) ou emprestar dinheiro nem agir na qualidade de garantidor, cossignatário ou fiador para clientes, fornecedores ou outros funcionários, a menos que a operação envolva um membro da família. Tome empréstimos apenas de organizações idôneas do ramo. Se você tomar empréstimos de uma instituição financeira, o empréstimo deve ser obtido evitando tratamento preferencial . É permitido tomar empréstimos de – ou agir na qualidade de garantidor, cossignatário ou fiador para – parentes ou amigos próximos (porém não se a amizade tiver surgido a partir do contato no JPMorgan Chase). Também é permitido tomar empréstimos de um cliente que atua no negócio de serviços financeiros, contanto que você não receba tratamento preferencial. Você também poderá fazer compras de crédito ao consumidor de um cliente ou fornecedor normalmente – novamente, desde que o cliente ou fornecedor não forneça tratamento preferencial a você. Em todo caso, utilize o bom senso, observe cada situação objetivamente e, antes de avançar, pergunte-se o que suas ações pareceriam para alguém fora da Empresa. Você não poderá adquirir imóveis de propriedade do JPMC – ou de um terceiro credor caso o empréstimo tenha sido solicitado pelo JPMC – como resultado de processos de execução hipotecária ou escritura no lugar de excussão (conhecidas como “Imóvel Detido” ou imóveis REO). Observe que, caso seja um funcionário do Chase Mortgage Banking, você também está sujeito a outras restrições; certifique-se de saber as normas aplicáveis a você. Observe, também, que você não poderá participar de jogos de azar ou apostas de nenhum tipo, incluindo bolões de escritório em qualquer escritório da Empresa, nem utilizar recursos da Empresa (como e-mail, telefone e copiadora) com relação a qualquer atividade de jogos de azar ou apostas, mesmo se for legal em seu local.

E se... Um colega de trabalho perder sua carteira e pedir que eu lhe empreste US$10 até o dia seguinte para que ele/a possa almoçar? Posso fazer isso? Isso seria aceitável porque esse valor seria considerado “nominal”. Entretanto, caso um colega de trabalho tenha pedido uma quantia mais significativa (por exemplo, um colega de trabalho está com problemas para pagar um carro e pede um empréstimo de US$200), você teria de recusar.

3.3.3. Atividades Externas Não deixe que suas atividades fora do JPMorgan Chase reflitam negativamente na Empresa ou sugiram um possível conflito de interesses. Como funcionário, esperamos que você coloque seu emprego na Empresa à frente de outras oportunidades de negócios, atividades não lucrativas ou segundo emprego. Fique alerta a possíveis conflitos, seja proativo na obtenção de quaisquer aprovações ou liberações necessárias e, por fim, esteja ciente de que você poderá ter de interromper qualquer atividade caso surja um conflito. No que diz respeito a atividades externas, em geral você não poderá:

• Aceitar uma oportunidade de negócios de quem negocia – ou busca negociar – com o JPMorgan Chase caso a oferta seja feita devido a seu cargo na Empresa

• Permitir que suas atividades ou o tempo que você gasta nelas interfira em seu desempenho no trabalho

• Atuar na qualidade de responsável financeiro de qualquer pessoa que não um membro da família ou amigo próximo (porém não se a amizade tiver surgido a partir de uma relação com um cliente ou fornecedor do JPMorgan Chase)

• Aproveitar sozinho uma oportunidade de negócios que represente uma oportunidade para nossa Empresa

• Envolver-se em um negócio que concorra com o nosso negócio • Trabalhar ou atuar na qualidade de conselheiro, diretor ou consultor para um concorrente • Investir em um concorrente, salvo se o investimento for em uma companhia de capital aberto

Envolver-se em uma atividade, investimento ou oportunidade de negócios relacionada a seu cargo ou às suas responsabilidades no JPMorgan Chase Observe que o conceito de um “concorrente” é bem amplo e inclui algumas organizações que não estão em concorrência direta com a Empresa. Se não tiver certeza se uma atividade externa envolve um concorrente, discuta o caso com seu Especialista do Código. Observe que a participação de conselhos de administração de companhias abertas geralmente é proibido e está sujeito a uma análise e aprovação específica. Entre em contato com seu Especialista do Código para obter informações adicionais. Você é responsável por conhecer quais atividades exigem aprovação prévia. Consulte a tabela na Política de Atividades Externas para obter orientações e converse com seu Especialista do Código para saber os procedimentos que deverão ser adotados. Lembre-se, seu Especialista do Código é seu contato para orientar o que você precisa fazer e quais formulários precisam ser preenchidos. Os formulários de aprovação prévia estão disponíveis no site da intranet do Código de Conduta. Você deve buscar uma nova aprovação para uma atividade anteriormente aprovada sempre que seu cargo na Empresa mudar. Você também deve notificar o grupo de Compliance do Código de Conduta quando sua atividade externa aprovada terminar ou quando sua função a respeito da atividade mudar. Seu Especialista do Código pode responder perguntas e fornecer orientação sobre como obter a aprovação prévia para solicitações de Atividades Externas. Observe ainda que, além de cumprir os procedimentos de aprovação prévia descritos no Código, você deve cumprir qualquer outra política ou atender às exigências de aprovação ou divulgação aplicáveis da Empresa. Por exemplo, os Representantes Registrados de Valores Mobiliários dos Estados Unidos poderão ter de divulgar suas atividades externas em seu Formulário U4 ao grupo de Licença & Registro de Compliance ou funcionários fora dos Estados Unidos que têm licenças em órgãos reguladores locais para realizar certas atividades no setor de serviços financeiros poderão ter exigências de divulgação semelhantes. Os funcionários que atuam no conselho de empresas em que o JPMC ou uma afiliada tenha participação acionária devem informar ao Representante da Linha de Negócios da pessoa jurídica para inclusão no banco de dados de pessoa jurídica da Empresa, o Sistema Global de Administração de Entidades. Verifique com seu Especialista do Código ou Diretor de Compliance se você possui quaisquer obrigações adicionais. Outras políticas relacionadas e mais orientações 3.3.4. Presentes e Entretenimento A troca de presentes e as ofertas de entretenimento são práticas de negócios comuns, porém, quando muito frequentes, podem ser mal interpretadas ou sugerir a aparência de algo inadequado, mesmo quando não há intenção inadequada. Estamos comprometidos em fazer negócios estritamente com base no valor de produtos e serviços que oferecemos e compramos, não em presentes ou ofertas que concedemos ou aceitamos, assim, temos normas rigorosas em vigor que você é obrigado a conhecer e

seguir. Caso tenha dúvidas sobre nossas políticas ou não tenha certeza de que um presente é adequado (ou não), entre em contato com seu Especialista do Código. Um presente é qualquer coisa de valor e pode assumir muitas formas… Um presente é qualquer coisa de valor e pode assumir muitas formas, incluindo refeições ou lanches; produtos ou serviços; ingressos para eventos de entretenimento ou esportivos; o uso de uma residência, casa de férias ou outras acomodações; um prêmio de rifa; despesas com viagens; desconto em um produto ou serviço; ou contribuições beneficentes ou políticas feitas em seu nome. Em geral, sempre que um destinatário não for obrigado a pagar o custo de varejo ou habitual de algo, isso é considerado um “presente” (observe que ingressos de eventos podem ser considerados um presente mesmo se você pagar seu valor nominal. Consulte a lista de presentes “nunca adequados”.) Tenha em mente que presentes entregues por outros a membros de sua família ou pessoas com as quais você tenha um relacionamento pessoal próximo ou a instituições de caridade designadas por você são considerados presentes . Entrega de presentes – nossa política. Oferecer presentes poderá ser aceitável, a menos que eles se destinem a influenciar indevidamente uma decisão de negócios. Certifique-se de que quaisquer presentes oferecidos por você sejam razoáveis e habituais e estejam em conformidade com nosso Código e as políticas da Empresa. Em geral, você nunca deve entregar um presente:

• Que violaria leis locais, regulamentos específicos do setor ou as políticas do destinatário • Destinado ou que poderia razoavelmente parecer destinado a obter uma vantagem comercial

inadequada • Que poderia parecer ser oferecido com a intenção de influenciar alguém a fazer algo inadequado • Que seria considerado luxuoso ou inapropriado de acordo com as circunstâncias

A entrega de presentes a representantes de governo é regida por leis e regulamentos muito rigorosos, cuja violação pode gerar consequências graves para você e para nossa Empresa. Entre em contato com o Departamento de Compliance de Combate à Corrupção ou seu Diretor de Compliance com relação a qualquer presente a um representante de governo. Consulte a seção Combate ao Suborno e à Corrupção. Algumas das Linhas de Negócios e Funções Corporativas possuem políticas de entrega de presentes muito restritivas e outras proíbem totalmente recebimento e entregas de presentes. Você é responsável por conhecer e cumprir as políticas aplicáveis a você. Entre em contato com seu Especialista do Código para obter orientação sobre a entrega de presentes e sobre o processo de aprovação de entrega de presentes da Linha de Negócio ou da Função Corporativa. Aceitação de presentes – nossa política. Um cliente, fornecedor ou outra empresa ou pessoa que negocie – ou busque negociar – conosco poderá oferecer presentes a você periodicamente. Em geral, é proibido aceitar presentes de qualquer tipo, porém existem algumas situações nas quais é permitido. Comece se perguntando:

(1) Eu solicitei o presente? (2) Eu recebi presentes ou ofertas frequentes dessa mesma fonte? (3) Aceitar violaria quaisquer políticas de minha unidade de negócios ? (4) Esse presente foi entregue como apreço por um bom serviço ou como um agradecimento ? (5) Esse cliente, fornecedor ou empresa está tentando me influenciar ou recompensar com relação a

uma decisão ou operação comercial? (6) O presente está na lista de presentes “nunca adequados”

Caso a resposta a qualquer pergunta seja “sim”, você não deve aceitar o presente. Caso a resposta a todas as seis perguntas seja “não”, você poderá aceitar observando as condições abaixo:

• Um presente com valor de varejo de US$100 ou menos (ou qualquer valor mais baixo determinado pela área de Compliance) entregue em uma ocasião na qual presentes são habituais

Exemplo: Um vaso que custa US$50 no caso de oferecimento de presente de casamento de um cliente.

• Materiais promocionais ou de propaganda com valor de varejo de US$100 ou menos (ou

qualquer valor mais baixo determinado pela área de Compliance) Exemplo: uma calculadora de mão com o logotipo do fornecedor

• Descontos e abatimentos em mercadorias ou serviços oferecidos ao público em geral ou a todos

os funcionários em um plano negociado pelo JPMorgan Chase Exemplo: Desconto no preço de um laptop oferecido a todos os funcionários da Empresa por meio do Programa de Descontos a Funcionários

• Lembranças habituais em jantares de confraternização, partidas de golfe permitidas e ocasiões

semelhantes Exemplo: Um peso de papel de acrílico para comemorar uma grande operação

• Refeições, lanches ou entretenimento oferecidos durante uma reunião ou outra ocasião, desde

que (1) o objetivo esteja relacionado à reunião, (2) sua presença esteja relacionada a sua atividade profissional junto ao JPMorgan Chase, (3) seu anfitrião esteja com você, (4) o custo seja razoável e habitual e (5) seja um convite não frequente Exemplo: Um jantar ocasional em um restaurante de preços moderados com um de seus clientes mais antigos

• Alimentos ou bebidas que não possam ser devolvidos com facilidade, desde que: (1) entregues

em uma ocasião em que presentes são habituais; (2) não sejam extravagantes; e (3) compartilhados com os outros funcionários da sua área Exemplo: Pequena cesta de frutas entregue em seu escritório por um fornecedor local durante as festas de final de ano

Em geral, as restrições à entrega ou aceitação de presentes entre você e sua família ou amigos próximos (salvo se a amizade tiver surgido a partir de uma relação no JPMorgan Chase) não são aplicáveis, contanto que esteja claro que a motivação por trás do presente seja seu relacionamento pessoal e não um negócio da Empresa. Caso você receba um presente que não seja permitido pela nossa política, sua responsabilidade é educadamente recusar e devolve-lo. Alguns presentes não são apropriados mesmo que cumpram com todos os requisitos listados acima. Você não deve aceitar os seguintes presentes de clientes, fornecedores, vendedores ou outras empresas que tenham – ou estejam buscando – negócios com o JPMorgan Chase:

• Dinheiro ou equivalentes a dinheiro (exemplo: cartões ou certificados de presente) • Legados ou heranças • Ingressos para eventos esportivos, shows e outros eventos para uso pessoal ( exceto caso

permitido em uma das categorias de presentes aceitáveis), quer você pague ou não por eles. Alguns entretenimentos e convites de viagens de cliente, fornecedores ou outros que estejam buscando negócios com o JPMC são permitidos mas será necessária a aprovação de um gestor que reporte diretamente para um membro do JPMC Operating Committee, com cópia para o seu Especialista do Código.

• Convites para festas, eventos esportivos ou eventos similares extendidos esclusivamente a um grupo de dez ou mais funcionários do JPMorgan Chase.

• Despesas de viagem ou acomodação, exceto se parte de um acordo para reembolso de despesas no contexto de uma transação comercial entre o JPMC e a parte oferecendo a viagem ou acomodação.

E se... Um de meus fornecedores me enviar ingressos para um jogo do meu time favorito para me agradecer por agilizar a assinatura de seu contrato com a Empresa. Posso aceitar? Você não pode aceitar. Mesmo se o valor for inferior ao limite de US$100, você não pode aceitar esse presente, pois o mesmo é oferecido como recompensa por sua conduta relacionada ao negócio da Empresa e, portanto, é inadequado. Você deve devolver o presente para o fornecedor com uma nota que explique o porquê de sua atitude. Exemplos de notas “não, obrigado” estão disponíveis na página da intranet do Código de Conduta, ou você pode entrar em contato com o Especialistadno Código para obter ajuda.

Observe que, caso você esteja em uma unidade de negócios que possua uma relação comercial/“com clientes” com outra unidade de negócios em sua Empresa ou você atue em uma função de controle em outra unidade, presentes entre suas duas unidades (ou pessoas nas unidades) são abrangidos pela política de presentes. Um Formulário de Presente Não Conforme deverá ser preenchido e enviado ao Especialista do Código para 1) qualquer presente não permitido pelo Código, política da Empresa ou Linha de Negócio; 2) ofertas frequentes ou presentes de uma única fonte, ainda que individualmente sejam permitidos pelo Código, política da Empresa ou Linha de Negócio . Caso você receba um presente que o faça sentir que não pode ou não deve devolver ou recusar, entre em contato com Especialista do Código para obter orientação. Outras políticas relacionadas e mais orientações

3.4 Atuação em nome de Nossa Empresa Sua autoridade para agir em nome do JPMorgan Chase é limitada por várias leis, regulamentos, atos constitutivos, estatutos sociais e deliberações do conselho, bem como pelas políticas e procedimentos da Empresa. Nunca assine nenhum documento ou de outra forma represente a Empresa nem autorize nenhuma ação em nome da Empresa, a menos que você seja especificamente autorizado a fazê-lo. Conheça os limites de sua autoridade e não pratique nenhuma ação que ultrapasse esses limites. Qualquer delegação de autoridade, quando permitido, deve ser limitada em escopo e gerenciada de perto a fim de impedir abuso. Outras políticas relacionadas e mais orientações

3.5 Comunicação Responsável Respeitamos seu direito de se envolver em diálogos sociais, profissionais e políticos fora do local de trabalho. Também estamos comprometidos em garantir que as comunicações sobre nossa Empresa e seu negócio sejam precisas, reflitam as opiniões da Empresa e sejam feitas por funcionários autorizados a se manifestarem em nome da Empresa. Além disso, reconhecemos nossa obrigação de atender a exigências regulatórias a respeito de vários tipos de comunicação e de proteger a confidencialidade das informações de nosso negócio e do cliente. Exceto conforme descrito na seção 3.5.1 e em nossa Política de Mídias Sociais, você não deve fazer comentários ou fornecer informações relacionadas aos negócios da Empresa ou a qualquer objeto relacionado às suas responsabilidades ou conhecimento do trabalho em fóruns públicos, a menos que esteja especificamente autorizado a fazê-lo. Essa regra se aplica independentemente de você se identificar como um funcionário do JPMorgan Chase ou não. Lembre-se de que “informações relacionadas aos negócios da Empresa” têm definição ampla e incluem qualquer dado relacionado:

• Ao setor de serviços financeiros • À Empresa e a seu negócio • Às nossas informações confidenciais • A nossos produtos, estratégia, segurança, tecnologia e suporte técnico, ou questões

legais/regulatórias/de compliance • A nossos clientes, parceiros comerciais, fornecedores, conselheiros, funcionários ou

concorrentes Observe que nenhuma disposição do Código deve ser interpretada de forma a impedir que funcionários se envolvam em atividades protegidas por leis e regulamentos que permitam que os funcionários discutam ou divulguem informações sobre remuneração. Outras políticas relacionadas e mais orientações 3.5.1 Uso de Mídias Sociais e Outras Atividades On-line Utilize o bom senso em seu uso de mídias sociais e outras atividades on-line. Suas postagens sobre seu trabalhoem sites da internet e sites de mídia social poderão incluir o fato de que você trabalha no JPMorgan Chase, seu cargo, uma descrição genérica do trabalho (por exemplo, sem detalhes de projetos/iniciativas específicos e sem nomes de aplicativos ou softwares exclusivos) e a localização do escritório. Tenha cuidado para não divulgar informações confidenciais e/ou proprietárias, não postar, buscar nem dar recomendações ou indicações por ou de outros funcionários, clientes ou fornecedores (atuais ou anteriores), a menos que você seja autorizado para tanto. Alguns usuários autorizados, empregados de Global Technology e aqueles com atribuições de alto risco podem ter restrições adicionais ao uso de mídias sociais. Consulte a Política de Mídias Sociais para consultar as normas e obter orientação. Outras políticas relacionadas e mais orientações 3.5.2 Pronunciamento em Nome da Empresa Seja on-line ou em palestras públicas, tome cuidado com situações nas quais você poderá ser percebido como alguém que representa ou fala pelo JPMorgan Chase. Não faça declarações em nosso nome, a menos que seja autorizado para tanto. Encaminhe todas as perguntas da imprensa para a Assessoria de Imprensa. Outras políticas relacionadas e mais orientações

3.5.3 Outros Tipos de Comunicação Declarações públicas (por exemplo, na qualidade de perito), publicações e palestras relacionadas a nosso negócio e perguntas da imprensa exigem aprovação prévia. Entre em contato com a Assessoria de Imprensa de sua Linha de Negócios para obter aprovação prévia. Não busque nem dê recomendações, patrocínios ou indicações por ou de colegas (atuais ou anteriores), a menos que você seja autorizado para tanto. Entre em contato com seu contato no RH caso tenha quaisquer dúvidas. Quaisquer recomendações, indicações ou patrocínio relacionados a clientes devem ser escaladas para a área de Compliance.. Intimações direcionadas à Empresa e a nossos funcionários com relação a questões civis, criminais ou regulatórias são tratadas de forma central, e apenas funcionários autorizados podem responder a intimações. Encaminhe quaisquer intimações ou documentos jurídicos para o Departamento Jurídico. Os depoimentos ou endossos a fornecedores do JPMorgan Chase, inclusive os mencionados em materiais de marketing e comunicados à imprensa ou em resposta a perguntas da imprensa, geralmente não são permitidos. Quaisquer exceções devem ser direcionadas e revisadas pelo Departamento Global de Serviços a Fornecedores. Antes de se envolver em quaisquer dessas atividades, consulte a política ou procedimento aplicável. Outras políticas relacionadas e mais orientações

E se... Quero escrever em meu blog sobre serviços financeiros usando meu próprio computador, no meu tempo de descanso, sem utilizar o nome do JPMorgan Chase nem divulgar quaisquer informações confidenciais. Isso é permitido? Não. Novamente, independentemente de você se identificar como funcionário do JPMorgan Chase ou não, você não poderá comentar nem fornecer informações relacionadas a qualquer assunto relacionado às suas responsabilidades no trabalho em sites de redes sociais ou comercias nem fóruns públicos, a menos que você seja especificamente autorizado a fazê-lo.

3.6 Desligamento do JPMorgan Chase Como condição de trabalho na empresa, você está sujeito a certas responsabilidades quando se desligar de nossa Empresa e quando seu contrato de trabalho conosco terminar, incluindo:

• Fornecer aviso prévio de demissão para funcionários • Devolver todos os ativos da Empresa que estiverem em sua posse • Manter a confidencialidade de informações, não apenas de nossa Empresa, mas de pessoas

físicas e jurídicas que fazem negócio conosco; isso não o impede de fazer denúncias ao governo ou órgãos reguladores, a seu advogado ou a um tribunal em sigilo sobre preocupações de conduta que você acredita estar em violação da lei ou sobre retaliação pela denúncia de uma preocupação

• Abster-se de comprar ou vender valores mobiliários enquanto de posse de MNPIs relacionadas a esses valores mobiliários (uso de informações privilegiadas)

• Auxiliar em quaisquer investigações, litígio e na proteção de propriedade intelectual relacionada a seu trabalho

Certos funcionários de nível sênior possuem obrigações adicionais por um ano após terem saído de nossa Empresa, inclusive proibições de abordar ou contratar funcionários do JPMorgan Chase ou abordar certos clientes. Alguns funcionários estão sujeitos a outras restrições pós-contratação. Você é responsável por conhecer e atender às exigências aplicáveis a você. Consulte seu Parceiro Comercial do Departamento de Recursos Humanos em caso de dúvidas. Mesmo após sua saída do JPMorgan Chase você pode denunciar violações conhecidas ou suspeitas do Código de Conduta por meio da Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código no número 1-855-JPMCODE (1-855-576-2633) e por meio das várias formas de denúncia identificadas na seção Compartilhamento de Preocupações e Denúncia de Violações. Outras políticas relacionadas e mais orientações

Seção 3: Responsabilidade de Todos perante Nossa Empresa e AcionistasCada um de nós compartilha a responsabilidade de preservar, proteger e salvaguardar o que construímos para nos posicionarmos para ter um sucesso contínuo

Seção 3 - Princípios: Responsabilidade de Todos perante Nossa Empresa e Acionistas

3.1 Proteção e Uso Adequado de Ativos JPMC

Proteja todos os ativos da empresa: informações, propriedade intelectual, ativos físicos, tecnológicos e financeiros e relações comerciais. A confiança é essencial para nosso sucesso comercial.

Entenda que o JPMC monitora seus sistemas para proteger a Empresa, seus funcionários e terceiros, a fim de manter o mais alto nível de excelência operacional.

3.2 Manutenção de Registros

Seja preciso e completo na manutenção de seus arquivos e cumpra com todos os controles internos, políticas eprocedimentos.

Siga os procedimentos da Empresa para manutenção, retenção e destruição de arquivos.

3.3 Prevenção de Conflitos

Evite conflitos de interesses pessoais, dentro e for a do ambiente de trabalho. Nossa conduta importa em todos osmomentos.

Nunca permita que sua posição no JPMC influencie qualquer vantagem pessoal ou comercial em qualquertransação.

Não deixe que suas atividades for a do JPMC reflitam negativamente na Empresa ou sugira um conflito deinteresses.

Garanta que suas atividades for a do JPMC não interfira no seu desempenho no JPMC ou nos interesses do JPMC.

Não atue em nome do JPMC em qualquer negócio ou relação comercial caso você ou sua família tenha umaconexão pessoal significativa ou interesse financeiro.

Saiba quando é apropriado dar/receber presentes. Certos presentes são permitidos sob circunstancias especificas.

Cumpra as políticas e procedimentos da Empresa relacionadas a aprovação prévia de atividades externas e presentes.

Movimente suas finanças pessoais com responsabilidade, ética, e de acordo com as leis,

3.4 Atuação em Nome da Nossa Empresa

Conheça os limites dos seus poderes para atuar em nome do JPMC e não atue de nenhuma forma para exceder taislimites.

3.5 Comunicação Responsável

Comunicação responsável – obtenha autorização para falar em nome do JPMC

Entenda as regras da Empresa para suas comunicações públicas, inclusive no uso de comunicações eletrônicas emídias sociais

Políticas e Recursos Selecionados

Acceptable Use Policy Privacy Incident Policy - Firmwide Intellectual Property Policy Record Retention Policy Conflicts of Interest Policy Employment of Relatives and Employees

in Personal Relationships Personal Account Dealing Policy Outside Activity and Second Job Policy Anti-corruption Policy Legal Entity Signing Authority Policy Legal Papers Served on the Firm Social Media Policy Responsibilities of Former Employees Policy

Lembre-se, a lista acima não inclui todas as políticas relacionadas e você pode estar sujeito a políticas mais restritivas da LOB/Regional/Corporate Function. Acesse:

the Firmwide Policy Portal

Code of Conduct Intranet Site

3.6 Desligamento do JPMC

Esteja ciente das suas responsabilidades perante a Empresa ai deixar o JPMorgan Chase, inclusive com relação àrequisitos para aviso prévio.

Suas Responsabilidaeds

Denuncie conduta conhecida ou suspeita de violaçãopela Linha direta de Denúncias

• Phone: 1-855-JPMCODE (576-2633)

• Online: https://www.tnwgrc.com/JPMC/

Denuncie um Incidente de Privacidade,imediatamente,

Nunca falsifique qualquer livro, arquivo ou conta

Cumpra integralmente com os requisitos regulatóriosde informação.

Escale e reporte conflitos de interesses pessoais.

Obtenha aprovação para investimentos pessoais eatividades externas.

Siga as regras e diretrizes para dar e receberpresentes e entretenimento.

Pré-autorize qualquer atividade em que vá falar emnome do JPMC.

4.0 Responsabilidade de Todos perante Uns aos Outros Nada é mais importante para o crescimento de longo prazo do JPMorgan Chase que nossa capacidade de atrair e manter funcionários talentosos e dedicados. Uma rede diversificada de pessoas, mistura de culturas, uma ampla gama de habilidades e experiências – celebramos todas as pessoas do JPMorgan Chase no mundo. Reconhecemos que nossos funcionários são nossos ativos mais valiosos. Nosso sucesso exige que tratemos uns aos outros e nossos clientes e fornecedores com respeito e justiça e que todos nós respeitemos os valores incorporados à nossa cultura: compromisso pessoal, honestidade, trabalho em equipe, diversidade e conscientização da comunidade.

4.1 Diversidade Valorizamos as contribuições de cada funcionário. Diversidade de colegas significa diversidade de idéias e experiência profissional . Também significa que nosso quadro de funcionários reflete o conjunto diversificado de clientes que atendemos e nos ajuda a abordar – e atender – a uma ampla variedade de necessidades e oportunidades. Temos o compromisso de manter um ambiente de trabalho seguro, produtivo, diversificado, profissional, amigável e seguro, no qual todos os indivíduos sejam tratados com humanidade, respeito e dignidade. Proibimos discriminação, assédio, parcialidade ou preconceito em nossos termos e condições de trabalho em nosso local de trabalho e contra nossa força de trabalho com base na raça, cor, origem ou nacionalidade, origem étnica, cidadania, credo, religião, afiliação religiosa, idade sexo / gênero, gravidez, maternidade, paternidade, responsabilidades de cuidado, estado civil, parceria civil, orientação sexual, status de transgênero, identidade ou expressão de gênero, informação genética, deficiência física ou mental ou condição protegida, status militar ou veterano, vítima de violência doméstica, agressão sexual ou abuso, participação na comunidade Traveler ou qualquer outro grupo comunitário protegido pela legislação aplicável ou qualquer outro status protegido pela lei local aplicável. Não toleramos discriminação, assédio ou conduta inadequada ou abusiva por ou contra funcionários, clientes, fornecedores, contratados ou quaisquer outros indivíduos que fazem negócios com nossa Empresa. Não pagaremos nem reembolsaremos você por associação ou despesas incorridas em organizações com práticas discriminatórias. Diversidade de colegas significa diversidade de idéias e experiência profissional. Exemplos de conduta inaceitável incluem piadas indesejáveis ou estereótipos negativos, ameaças, contato físico, comentários depreciativos, provocações, intimidação ou outra ação ofensiva ou abusiva que tenha o propósito ou efeito de violar a dignidade de uma pessoa, ou criar um ambiente hostil ou ofensivo ou pode-se razoavelmente esperar que um indivíduo se sinta desconfortável, intimidado, ameaçado, intimidado, humilhado, ofendido, denegrido ou angustiado. O assédio ou comportamento impróprio pode ocorrer entre membros do mesmo sexo ou do sexo oposto e é proibido independentemente do sexo, identidade de gênero ou se o indivíduo se submete a ele ou o rejeita. Pode ser óbvio ou sutil e inclui qualquer tentativa sexual indesejado, pedidos de favores sexuais ou outro comportamento verbal ou não verbal ou contato físico de uma natureza potencialmente sexual ou estereótipo baseado no gênero que interfira de forma não razoável no desempenho do trabalho, seja uma condição de emprego ou crie um ambiente de trabalho intimidadante hostil ou ofensivo.

E se... Eu ouvir um colega se referindo a outro com linguagem indevida e ofensiva? O que devo fazer? Se você estiver disposto a fazer isso, diga algo diretamente ao seu colega. Se o seu colega não ouve as suas preocupações ou não pretende levantar o problema diretamente, peça apoio ao seu gerente ou colegas. Todos nós possuímos a cultura na empresa e precisamos estar dispostos a promovê-la sempre que a oportunidade surgir. Ao trabalhar em conjunto sempre que surge um problema, garantimos um ambiente produtivo e inclusivo. Dito isto, se você conversar com seu colega ou não, questões importantes, como assédio, devem sempre entrar em contato com o Departamento de Recursos Humanos ou através da Linha Direta de Denúncia de Código em tempo hábil. Seguir nosso Código significa compartilhar preocupações, mesmo que seja mais fácil olhar para o outro lado. Contamos com você para que nosso local de trabalho seja melhor para todos.

Não toleramos discriminação, assédio ou intimidação e levamos todas as alegações a sério. É responsabilidade de cada funcionário denunciar tempestivamente qualquer comportamento de conduta que seja ilegal, abusivo ou de outra forma viole nossas políticas.

Outras políticas relacionadas e mais orientações

4.2 Um Local de Trabalho Seguro Um local de trabalho seguro e saudável é importante para o bem-estar de cada funcionário. Confiamos que você cumprirá as leis aplicáveis e as políticas da Empresa a respeito da garantia da saúde e segurança de nossos funcionários, clientes e de outras pessoas que poderão estar presentes em nossas dependências. Denuncie atividades perigosas. Estamos comprometidos com um ambiente de trabalho sem violência, ameaças, intimidação e perigo físico. Quaisquer atos ou ameaças de violência a outra pessoa ou bens da Empresa devem ser denunciados imediatamente. A posse ou uso não autorizados de armas ou referências ameaçadoras a armas no trabalho, nas dependências da Empresa ou durante o serviço ou eventos patrocinados pela Empresa também são proibidos. Trabalhamos em um setor em que a ameaça de atividade criminal é real. Pratique hábitos de boa segurança física e esteja alerta para garantir a segurança de colegas e clientes. Não permita que indivíduos não autorizados entrem em áreas de segurança. Qualquer entregador ou prestador de serviços deve mostrar uma identificação válida, que deve indicar, quando adequado, sua filiação com a organização que representa. Confiamos em você para denunciar imediatamente qualquer atividade criminal ou situações que possam representar uma ameaça a você ou outros. Denuncie quaisquer condições perigosas no local de trabalho. Caso tome ciência de qualquer perigo real ou potencial à saúde ou segurança, denuncie-o imediatamente. Outras políticas relacionadas e mais orientações

4.3 Local de Trabalho Livre de Álcool e Drogas

Reconhecemos que o uso de álcool ou drogas ilícitas pode gerar graves riscos à saúde e segurança e implementamos políticas de local de trabalho livre de álcool e drogas. Você não pode fabricar, distribuir, possuir, vender ou tentar vender, receber ou usar drogas ilícitas, incluindo objetos para uso de drogas, nem estar sob os efeitos de drogas ilícitas (ou abuso de substâncias controladas) nas dependências da Empresa ou durante o trabalho. As drogas proibidas incluem substâncias controladas proibidas pelas leis locais (fora dos EUA) ou pelas leis federais (nos EUA). Também é proibido levar álcool para consumo no local de trabalho, beber ou estar sob os efeitos de bebidas alcoólicas no local de trabalho ou durante negócios do JPMorgan Chase, exceto o consumo moderado e responsável de bebidas alcoólicas em situações sociais adequadas em que álcool é servido durante um evento patrocinado pela Empresa. Outras políticas relacionadas e mais orientações

Seção 4: Responsabilidade de Todos perante Uns aos OutrosTodos temos a responsabilidade compartilhada de tratar uns aos outros de forma justa e respeitosa e promover um ambiente de trabalho inclusivo.

Seção 4 - Princípios: Responsabilidade de Todos perante Uns aos Outros

4.1 Diversidade

Trate os outros com dignidade e respeite a diversidade de culturas, antecedentes e experiências que compõe a nossa força de trabalho.

Denuncie qualquer conduta conhecida ou suspeita que seja ilegal, abusiva ou de qualquer outra forma viole nossas políticas.

Discriminação e assédio não são tolerados – qualquer comportamento que crie um ambiente intimidador, hostil ou ofensivo é proibido.

4.2 Local de Trabalho Seguro

Denuncie qualquer atividade criminosa ou situações que possam representar uma ameaça a você ou aterceiros. Atos ou ameaças de violência devem ser denunciadas imediatamente.

4.3 Local de Trabalho Livre de Álcool e Drogas

Faça sua parte para promover um ambiente de trabalho livre de álcool e drogas.

Políticas e Recursos Selecionados

Policy on Equal Opportunity, Anti-Discrimination and Anti-Harassment

Accommodating Disabilities and Temporary Work Restrictions

GS&I Intranet Site Violence-Free Workplace Policy Work Environment Policy - Firmwide

Lembre-se, a lista acima não inclui todas as políticas relacionadas e você pode estar sujeito a políticas mais restritivas da LOB/Regional/Corporate Function. Acesse:

me@JPMC

Firmwide Policy Portal

Code of Conduct Intranet Site

Suas Responsabilidades

Denuncie conduta conhecida ou suspeita deviolação pela Linha direta de Denúncias

• Phone: 1-855-JPMCODE (576-2633)

• Online: https://www.tnwgrc.com/JPMC/

Cumpra com as políticas que garantem umlocal de trabalho inclusivo, seguro e saudável.

Contate seu Parceiro de RH ou accessHR(877-576-2007) para perguntas epreocupações.

Não permita entrada de pessoas nãoautorizadas em áreas seguras.

Beba responsavelmente enquanto estiverconduzindo os negócios da Empresa ou emeventos patrocinadas pela Empresa.

Denuncie qualquer risco real ou potencial parasaúde ou segurança.

5.0 Responsabilidade de Todos perante Nossos Vizinhos e Comunidades

Com o sucesso vem a responsabilidade... responsabilidade de sermos bons cidadãos globais e bons protetores dos recursos confiados a nós e de alavancar nosso sucesso para fazer a diferença nas comunidades onde vivemos, trabalhamos e atuamos.

5.1 Atividades Políticas Respeitamos seu direito de se envolver em atividade política pessoal, porém certifique-se de que suas atividades sejam legais e adequadas e não envolvam o uso de tempo ou recursos da Empresa (incluindo instalações, equipamentos, artigos de papelaria, e-mail, telefones, suprimentos ou listas de contatos). Você também deve cumprir quaisquer regras especiais aplicáveis à sua Linha de Negócios ou a seu cargo específico na Empresa. Conheça a política sobre atividade voluntária e solicitações. Caso você queira ser voluntário em uma campanha política, faça-o durante seu tempo livre e como pessoa física, não como representante da Empresa. Várias atividades políticas para voluntários, como atuar no conselho de um comitê político, ser anfitrião em um evento ou aceitar um cargo de liderança em uma campanha, também envolvem angariação de fundos. Ao angariar fundos para um candidato ou organização política:

• garanta que suas atividades não possam ser vistas como relacionadas a seu cargo no JPMorgan Chase

• não utilize e-mails, artigos de papelaria, materiais de escritório, equipe administrativa ou outros recursos da Empresa, a menos que especificamente aprovado pelos departamentos Jurídico e de Compliance

• não compartilhe nem utilize propriedade intelectual ou bens intangíveis da Empresa, inclusive listas de clientes, endereços de e-mail de funcionários e relatórios de research, e

• não entre em contato com outros funcionários durante o horário comercial ou nas dependências da Empresa para solicitar contribuições políticas ou participação em qualquer atividade política

Consulte as políticas de contribuições políticas e angariação de fundos específicas de sua Linha de Negócios. Caso você queira ocupar qualquer cargo político, por eleição ou nomeação, certifique-se de obter aprovação prévia.

E se... Uma amiga minha estiver concorrendo a um cargo político? Posso ajudá-la em sua campanha?

Sim, seu apoio voluntário é um assunto pessoal, a menos que seu cargo na campanha envolva angariação de fundos ou sua Linha de Negócios possua uma política diferente. A atividade de angariação de fundos estará sujeita às diretrizes de aprovação aplicáveis à sua Linha de Negócios. Em hipótese alguma você poderá utilizar os recursos do JPMorgan Chase – inclusive o tempo, telefone, e-mails ou o nome da Empresa – para adiantar a campanha.

Saiba o que é permitido em termos de contribuições políticas. Você tem direito de fazer contribuições pessoais com seus próprios recursos, sujeito aos limites legais aplicáveis, exigências regulatórias e políticas da Linha de Negócios ou corporativas, porém você não pode ser reembolsado nem remunerado pela Empresa por qualquer contribuição que fizer. Como nossa Empresa possui entidades governamentais como clientes, certos funcionários poderão estar sujeitos a limitações adicionais às suas contribuições políticas pessoais (por exemplo, membros do Comitê Operacional, todos os funcionários na Gestão de Finanças Públicas e Investimentos Globais, bem como funcionários em outras áreas que atendem clientes governamentais). Você é responsável por tomar conhecimento – e cumprir – quaisquer normas e políticas da Linha de Negócios ou corporativas aplicáveis a você. Entre em contato com o Departamento Jurídico de Políticas Globais, com Compliance ou com o Especialista do Código com suas dúvidas a respeito das contribuições políticas pessoais e tenha cuidado especial se fizer essas contribuições a autoridades que fazem parte do processo de tomada de decisões a respeito de assuntos relacionados à nossa Empresa. Para obter mais informações, consulte a seção Práticas de Negócios Éticos. E sobre contribuições políticas em nome do JPMorgan Chase?

Você não poderá oferecer nem dar nada a uma autoridade pública, seja diretamente ou por meio de um intermediário, para garantir uma vantagem. Nos Estados Unidos, as leis federais, estaduais e municipais poderão proibir ou limitar as contribuições políticas a partir de recursos da Empresa (inclusive a compra de ingressos de eventos para angariação de fundos), bem como aportes em espécie (como o uso de instalações ou funcionários da empresa ou fazer um empréstimo a uma taxa preferencial). As leis locais em países fora dos Estados Unidos também podem impor restrições. A Empresa não faz contribuições de recursos corporativos ou gastos políticos independentes em nome de candidatos políticos, comitês de campanhas, partidos políticos ou outros grupos políticos. O Departamento de Relações Governamentais poderá aprovar periodicamente recursos corporativos para apoiar ou se opor a uma iniciativa eleitoral estadual ou municipal que afete nossos negócios. Além disso, o Departamento de Relações Governamentais administra o Comitê de Ações Políticas (ou PAC) do JPMorgan Chase, que solicita contribuições de funcionários elegíveis, conforme permitido por lei. Ocasionalmente, o Departamento de Relações Governamentais patrocina eventos políticos como a recepção de autoridades para discutir a política em uma função da Empresa, angariação de fundos políticos e esforços de lobbying no nível das bases (uma campanha de redação de cartas sobre a legislação que afeta a Empresa, por exemplo). Os funcionários fora do Departamento de Relações Governamentais não poderão organizar esses eventos políticos, usar o nome da Empresa para solicitar contribuições políticas nem se envolverem em outras atividades políticas em nome da Empresa. Toda atividade política patrocinada pela Empresa (incluindo usar as instalações da Empresa para reuniões ou eventos políticos) deve ser pré-aprovada e gerenciada por meio do Departamento de Relações Governamentais, com orientações de nosso Departamento Jurídico, e deve obedecer nosso Código, a Política de Combate à Corrupção da Empresa, outras políticas da Empresa e as leis aplicáveis. As reuniões com representantes de governo e as atividades de lobbying exigem aprovação prévia. Exceto ligações comerciais, reuniões regulatórias ou contatos de research, todas as reuniões oficiais do JPMorgan Chase com representantes de governo devem ser pré-aprovadas pelo Departamento de Relações Governamentais. As seguintes atividades devem ser pré-aprovadas pelo Departamento de Relações Governamentais antes de sua ocorrência: todas as atividades de lobbying e inteligência política, incluindo a contratação de consultores; todas as participações da Empresa em grupos comerciais envolvidos em lobbying; e todos os pagamentos da Empresa a organizações de seguridade social (nos Estados Unidos, entidades “da seção 501(c)(4)”) que se envolvem em atividade política. Antes de entrar em contato com o Departamento de Relações Governamentais sobre qualquer proposta de contato, envolvimento, participação ou pagamento a respeito de um assunto que poderá estar sujeito a barreira de informações ou uma restrição similar ao compartilhamento interno de informações, entre em contato com o Departamento Jurídico de Políticas Globais e, quando apropriado, com Compliance para obter aprovação. Outras políticas relacionadas e mais orientações

5.2 Contribuições Beneficentes

Apesar de o incentivarmos a se envolver com instituições de caridade, certifique-se de que sua participação não interfira em seu trabalho no JPMorgan Chase. Lembre-se de que solicitar contribuições ou outra participação de clientes, fornecedores e outros funcionários normalmente é proibido ou restringido, e muitos de nossos escritórios têm políticas específicas que regem essas atividades. Você deve obedecer quaisquer restrições e políticas aplicáveis. Às vezes, clientes ou fornecedores pedem que façamos uma contribuição a uma organização de caridade ou sem fins lucrativos. As contribuições beneficentes não poderão ser feitas como condição ou para influenciar uma decisão de negócios. Para determinar se você pode fazer uma contribuição beneficente a pedido de um cliente ou fornecedor, você deve consultar as diretrizes de aprovação específicas de sua Linha de Negócios ou região. Observe que qualquer contribuição solicitada ou que beneficiaria um representante de governo exige aprovação prévia especial nos termos da Política de Combate à Corrupção. Consulte a seção Responsabilidade Corporativa para obter informações sobre a Campanha de Doação por Funcionários e os programas de Doação Complementar e Doação Voluntária da Empresa. Outras políticas relacionadas e mais orientações

5.3 Direitos Humanos

Apoiamos princípios fundamentais de direitos humanos em toda a nossa cadeia de suprimento e atividades comerciais em cada região do mundo em que atuamos. Reconhecemos os Princípios de Negócios e Direitos Humanos das Nações Unidas como a estrutura reconhecida para que as empresas respeitem direitos humanos em suas próprias operações e em suas relações comerciais.

Estamos comprometidos em respeitar os direitos humanos de nossos funcionários por meio de nossas políticas e procedimentos internos de trabalho. Temos, ainda, uma série de políticas e procedimentos relaciondos a assuntos de direitos humanos em nosso negócio e cadeia de fornecedores.

Apoiamos princípios fundamentais de direitos humanos em todas as nossas Linhas de Negócios e em cada região do mundo em que atuamos.

Outras políticas relacionadas e mais orientações

5.4 Responsabilidade Corporativa

Valorizamos nosso lugar na comunidade global e nos orgulhamos em dar retorno às comunidades em que vivemos e trabalhamos. O JPMorgan Chase oferece aos funcionários a oportunidade de se envolverem em suas comunidades. Por meio do programa Good Works, o JPMorgan Chase organiza práticas e oportunidades de voluntariado com base em habilidades e um programa de doações no local de trabalho. Saiba mais sobre os programas patrocinados pela empresa visitando o website do Good Works. Outras políticas relacionadas e mais orientações

5.5 Proteção Ambiental

Como prestadora global de serviços de consultoria financeira e empréstimos para clientes em vários setores e regiões em todo o mundo, reconhecemos que nossas decisões de negócios têm potencial para afetar as comunidades vizinhas e o meio ambiente. O JPMorgan Chase acredita que equilibrar prioridades ambientais e financeiras é fundamental para uma gestão de riscos saudável e uma parte importante da responsabilidade corporativa. Levamos as questões ambientais e financeiras muito a sério, minimizando potenciais riscos reputacionais e financeiros para a Empresa, e incentivamos todos os nossos funcionários a fazer o mesmo. Ao lidar com fornecedores, consumidores e clientes, avise-os que o JPMorgan Chase está trabalhando para realizar suas operações da forma mais sustentável possível e que encorajamos as pessoas a fazer o mesmo. Consulte as políticas e iniciativas ambientais da Empresa. Outras políticas relacionadas e mais orientações

Seção 5: Responsabilidade de Todos perante Nossos Vizinhos e ComunidadeTodos temos a responsabilidade compartilhada de sermos bom cidadçaos globais e bons protetores dos recursos confiados a nós.

Seção 5 - Princípios: Responsabilidade de Todos perante Nossos Vizinhos e Comunidade

5.1 Atividades Políticas

Garanta que suas atividades políticas cumpram com as leis, regulamentações e políticas da Empresa aplicáveis.

Não envolva a Empresa ou use recursos da Empresa para suas atividades políticas pessoais.

5.2 Contribuições Beneficentes

Contribua e construa relações fortes com a comunidade onde você trabalha e vive.

5.3 Direitos Humanos

Observe a Declaração de Direitos Humanos da Empresa no que seja relevante para o seu cargo.

5.4 Responsabilidade Corporativa

Reconheça sua responsabilidade como cidadão global – se envolva.

5.5 Proteção Ambiental

Faça sua parte para reduzir o impacto ambiental de nossas operações .

Políticas e Recursos Selecionados

JPMC Political Activities Statement Public Finance Compliance Manual Anti-Corruption Policy Good Works Employee Engagement &

Volunteerism programs Solicitation Policy - U.S. Solicitation Policy (FAQs) - U.S. JPMC Human Rights Statement Environmental and Social Risk Policy

Lembre-se, a lista acima não inclui todas as políticas relacionadas e você pode estar sujeito a políticas mais restritivas da LOB/Regional/Corporate Function. Acesse:

Firmwide Policy Portal

Code of Conduct Intranet Site

Suas Responsabilidades

Denuncie conduta conhecida ou suspeita deviolação pela Linha direta de Denúncias

• Phone: 1-855-JPMCODE (576-2633)

• Online: https://www.tnwgrc.com/JPMC/

Garanta que suas atividades políticas pessoaissejam legais e apropriadas.

Obtenha autorização prévia antes de aceitarum cargo público seja eleito ou nomeado.

Conheça e cumpra com os requerimentos deautorização prévia para contribuiçõespolíticas no seu cargo ou unidade de negócios.

Obtenha autorização prévia para organizareventos de caridade com seus colegas detrabalho ou nas dependências da Empresa.

Observações Finais

No JPMorgan Chase, agir com integridade é o mais importante – e isso se aplica a todos os aspectos de nossa Empresa. Quando estiver diante de um dilema ético no trabalho, poderá ser tentador fazer a coisa errada “só desta vez” ou porque “ninguém vai ficar sabendo” ou até mesmo porque “todo mundo está fazendo isso”. Mas reduzir nossos padrões – mesmo que “só desta vez” – pode corroer a integridade de toda a Empresa. Mantenha sua integridade pessoal (e a da Empresa) em todos os momentos e em todos os lugares; até mesmo um ato inocente que parece antiético pode ter consequências negativas. Por fim, nossa reputação depende da capacidade de a Empresa fazer a coisa certa, mesmo quando não é fácil. Lembre-se de que disponibilizamos ajuda. Caso você tenha dúvida a respeito do Código de Conduta, esteja em um dilema ético ou não tenha certeza do que fazer em qualquer situação, você pode entrar em contato com Especialista do Código para obter orientação. Lembre-se também de que é sua responsabilidade denunciar quaisquer violações de que tomar conhecimento e tiver suspeitas. Você pode entrar em contato com a Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código ou um dos vários outros canais de denúncias.

Por fim, lembre-se de que o JPMorgan Chase não tolera retaliação contra qualquer pessoa que levante uma questão ou preocupação de boa-fé. Caso você busque orientação, levante uma preocupação ou denuncie a suspeita de atos de conduta imprópria, você estará cumprindo nosso Código e ajudando a manter um JPMorgan Chase ético. Código de Conduta – começa comigo.

Você Precisa Denunciar uma Possível Violação ou Outra Preocupação? Caso você veja ou suspeite de uma conduta financeira imprópria ou uma violação de nosso Código, você é responsável por – e tem o direito de – denunciá-la imediatamente. Utilize a Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código listada abaixo (anonimamente, caso queira) ou um dos outros métodos a seguir.

Para Assuntos que

Envolvem:

Entre em Contato com:

Informações de Contato:

Qualquer violação do Código de Conduta ou de uma política da Empresa ou de leis ou regulamentos relacionados aos negócios do JPMorgan Chase

A Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código

Ligue gratuitamente: Nos EUA e Canadá – 1-855-JPMCODE (1-855-576-2633) Todos os outros países – Clique aqui para obter instruções para ligações. Denuncie on-line: www.tnwgrc.com/jpmc

Uma conduta imprópria por um funcionário de alto nível na Empresa

Auditor Geral

Jix Valxx (Nova York, NY) pelo número 212-270-7770

Assédio, discriminação Qualquer acusação criminal ou prisão (exceto pequenas multas de trânsito) que o envolva pessoalmente, independentemente se relacionada aos negócios da Empresa

Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código ou Departamento de Recursos Humanos OU Departamento de Relações com Funcionários

Consulte Denuncie uma Violação ou Ajuda e Suporte de RH Consulte números de RH de acesso global

Preocupações Ambientais

Departamento de Assuntos Ambientais

Consulte Assuntos Ambientais.

Questões de segurança

Gerente de Facilities

Com relação a questões relacionadas a facilities, como janelas quebradas, entre em contato com:

Linha Direta de Facilities Em emergências em que os funcionários correm um perigo imediato, como violência no local de trabalho, entre em contato com: Serviços de emergência locais, e depois JPMorgan Chase Security Nas Américas: 1-800-727-7375 Na Europa, no Oriente Médio e na África: + 44 207-134-4666 Na Ásia: +65 6882-1133

Contabilidade, controles internos, questões de auditoria ou práticas de apresentação de informações financeiras

A Linha Direta de Denúncias Relacionadas ao Código ou O Diretor Jurídico do JPMorgan Chase & Co.

Ligue gratuitamente: Nos EUA e Canadá – 1-855-JPMCODE (1-855-576-2633) Todos os outros países – Clique aqui para obter instruções para ligações.

Denuncie on-line: www.tnwgrc.com/jpmc Escritório do Diretor Jurídico 270 Park Avenue Nova York, NY 10017

Caso a(s) pessoa(s) para quem você denunciou uma violação não seja(m) responsável , entre em contato com o Diretor Jurídico, o Auditor Geral ou qualquer membro do Comitê Operacional.

Glossário

Equivalentes – Cheques, ordens de pagamento, valores mobiliários, cartões-presente, vales-presente, cartões pré-pagos de lojas etc. Ativos da Empresa – Qualquer coisa detida, criada, obtida ou compilada por ou em nome de nossa Empresa, incluindo bens físicos (como edifícios, equipamentos e móveis), tecnologia (como hardwares, softwares e sistemas de informação), ativos financeiros (como dinheiro, contas bancárias e posições de crédito) e ativos de informações (como listas de clientes, informações financeiras, propriedade intelectual e outros dados). Invenção da Empresa – Qualquer invenção, descoberta, desenvolvimento, conceito, idéia, processo ou trabalho relacionado (direta ou indiretamente) aos negócios de nossa Empresa, independentemente da forma, que você desenvolva sozinho ou com outros durante seu trabalho no JPMorgan Chase – independentemente de poderem ser patenteados ou protegidos por direitos autorais – mesmo se você trabalhar nele apenas fora do escritório. Concorrente – Inclui empresas de serviços financeiros não relacionados de qualquer tipo e outras envolvidas em qualquer negócio no qual nossa Empresa está envolvida (mesmo se não em concorrência direta atualmente com nossa Empresa), como bancos, gestores de ativos, empresas de private equity, instituições de depósito, cooperativas de crédito, credores, bancos de investimento, algumas seguradoras e agências de seguro e corretores, dealers e distribuidores de valores mobiliários. Informações Confidenciais – Informações que nossa Empresa possui ou adquire mantidas em privacidade e não disponibilizadas ao público. Elas incluem informações pessoais sobre nossos funcionários e clientes e informações privadas sobre nossos clientes e parceiros e seus negócios. Quaisquer informações não disponibilizadas prontamente por uma fonte pública ou compartilhadas entre partes confidencialmente devem ser tratadas como confidenciais. Exemplos de informações confidenciais incluem: segredos comerciais, segurança e outras práticas ou processos comerciais; relatórios de auditoria interna e externa; dados do consumidor; listas de clientes ou fornecedores; informações de custo, precificação ou financeiras; senhas; informações de remuneração fornecidas para fins comerciais, registros de saúde ou funcionários; e planos e pesquisas comerciais ou de marketing. Conflito de interesses – Um conflito de interesses existe quando um funcionário ou um de seus familiares está envolvido(a) em uma atividade que afete – ou pareça afetar – sua objetividade como funcionário de nossa Empresa. As relações pessoais, atividades externas e investimentos pessoais de um funcionário podem representar possíveis conflitos de interesses. Pessoas Associadas – Pessoas que estão sujeitas à Política de Negociação com Contas Pessoais da Empresa (Política PAD), baseado no relacionamento que possuem com um funcionário do JPMC que está sujeito à Política de PAD, inclusive, sem limitações:

• pelo cônjuge, companheiro ou filhos menores de idade do funcionário (mesmo se financeiramente independentes); ou

• por qualquer pessoa a quem o funcionário fornece apoio financeiro significativo Subsidiárias diretas e indiretas – Para fins do Código de Conduta, inclui empresas, associações, sociedades e outras entidades nas quais o JPMorgan Chase & Co. detém a maioria do poder de voto diretamente ou por meio de outras entidades. As entidades nas quais nossa Empresa detém esse controle na qualidade de fiduciária e os investimentos em participações de nossa Empresa não são considerados subsidiárias. Discriminação – Tratamento diferenciado de uma pessoa ou grupo de pessoas com preconceito como resultado de sua raça, cor, origem nacional ou ancestralidade, origem étnica, status de cidadania, credo, religião, afiliação religiosa, idade, sexo / gênero, gravidez, maternidade, paternidade responsabilidades de cuidado, estado civil, parceria civil, orientação sexual, status de transgênero, identidade ou expressão de gênero, informação genética, deficiência física ou mental ou condição protegida, informação genética, status militar ou veterano, um indivíduo vítima de violência doméstica, agressão ou abuso sexual,

associação à comunidade do Traveler ou qualquer outro grupo da comunidade protegido pela lei aplicável ou qualquer outro status protegido pela lei aplicável. Presente – Coisa de valor pela qual você não tem de pagar o custo de varejo ou o custo normal ou habitual. Um presente poderá incluir refeições ou lanches; produtos ou serviços; ingressos para eventos de entretenimento ou esportivos; o uso de uma residência, casa de férias ou outras acomodações; ou contribuições beneficentes ou políticas. Boa-fé – Acreditar honestamente naquilo que você está fazendo e agir por um objetivo legítimo. Por exemplo, fazer uma denúncia “de boa-fé” por meio da linha direta significa que você acredita honestamente que há ou possa haver uma violação do Código ou das políticas da Empresa – mesmo que, no final das contas, você esteja errado – e que você não fez uma denúncia falsa deliberadamente.

Representantes de Governo – Termo amplamente definido que inclui todos os representantes, funcionários (independente da classificação ou nível) ou agentes de quaisquer dos seguintes:

• Órgãos governamentais, departamentos, agências,órgão instrumentais, corporações ou qualquer outra subdivisão de um orgão governamental nacional, estadual ou local, norte-americanos e não norte-americanos

• Sociedades de economia mista (por exemplo, um fundo soberano ou uma empresa estatal) • Organizações internacionais (por exemplo, Banco Mundial, Fundo Monetário Internacional,

Nações Unidas) • Partidos políticos ou candidatos a cargo político

Para os fins desta Política e da Política de Combate à Corrupção, uma empresa é considerada controlada pelo governo caso o governo detenha, direta ou indiretamente (ex.: subsidiárias) um dos seguintes:

• 50% de participação ou mais • Poder de voto ou • Controle de nomeação para o conselho ou outro mecanismo de controle

Assédio - Qualquer conduta indesejada (verbal, não verbal ou física) que tenha o propósito ou efeito de violar a dignidade de uma pessoa, criando um ambiente hostil ou ofensivo, ou possa razoavelmente causar desconforto, intimidação, ameaça, intimidação, humilhado, ofendido, denegrido ou angustiado. A seguir, uma lista não exaustiva de comportamento proibida por esta política:

• comentários, piadas ou estereótipos negativos feitos através de qualquer forma de comunicação que seja insultante, degradante, exploradora, depreciativa ou discriminatória por natureza;

• fazer ameaças ou intimidar observações ou criar ou divulgar materiais que denigrem ou mostrem hostilidade ou aversão a um indivíduo ou grupo de pessoas com base em uma característica ou classificação legalmente protegida;

• acesso, visualização, exibição ou circulação de materiais discriminatórios ou sexualmente explícitos ou sugestivos, incluindo pornografia, desenhos animados, calendários, desenhos e e-mails;

• solicitando repetidamente uma relação pessoal quando o destinatário da solicitação recusou; ou • qualquer conduta imprópria ou abusiva que interfira injustificadamente no desempenho do

trabalho de outra pessoa ou crie um ambiente hostil, ofensivo ou intimidador e que seja inconsistente com os padrões de profissionalismo e conduta do JPMorgan Chase para funcionários e outros com quem o JPMorgan Chase faz negócios.

Barreiras de Informações (também conhecidas como “Chinese Walls”) – Políticas e procedimentos destinados a limitar o fluxo de MNPIs de um grupo ou área de negócios para outro. De maneira geral, o termo refere-se a barreiras que limitam o fluxo de informações de áreas Privadas para áreas Públicas. Além disso, algumas áreas de negócios têm procedimentos que tratam de forma mais específica os

fluxos de informações nessas áreas de negócios, também denominados barreiras de informações (ou Chinese Walls). Informações Relacionadas aos Negócios da Empresa – Normalmente incluem qualquer informação relacionada: ao setor de serviços financeiros; à própria Empresa e a seus negócios; a questões como produtos, estratégia, segurança, suporte técnico, práticas de compras, questões legais/regulatórias/de compliance etc. da Empresa; e a clientes, parceiros comerciais, fornecedores, diretores, funcionários ou concorrentes de nossa Empresa. O conceito é amplamente definido; caso não tenha certeza se informações específicas estão relacionadas aos negócios da Empresa, entre em contato com seu Especialista do Código para obter orientação. Informação Privilegiada – Informação que se conhecidas pelo público, provavelmente terá um impacto sobre o preço de um instrumento financeiro sob escopo. Informação privilegiada também inclui informações que podem provavelmente ser utilizadas por um investidor razoável para tomada de decições de investimento. Em certas jurisdições, MNPI pode ser referida também como informação privilegiada. Os termos MNPI e Informação Privilegiada são usados como sinônimos no Código de Conduta. Uso de Informações Privilegiadas – Comprar ou vender valores mobiliários – ou recomendar que alguém o faça – enquanto de posse de informações substanciais não públicas (ou seja, “privilegiadas”) com relação a esses valores imobiliários. Propriedade Intelectual – Qualquer patente, direito autoral, segredo comercial, marca, direito moral ou outra propriedade intelectual ou direito exclusivo, incluindo, entre outros, invenções concebidas, tecnologia, informações confidenciais, know-how, licença e direitos de execução. MNPI – Informações substanciais não públicas sobre os valores imobiliários, as atividades ou a situação financeira de uma empresa, entidade pública ou outro emissor de valores mobiliários que, se conhecidas pelo público, provavelmente terão um impacto sobre o preço do mercado desses valores mobiliários ou influenciarão um investidor razoável a comprar ou vender esses valores mobiliários. Em certas jurisdições, MNPI pode ser referida também como informação privilegiada. Os termos MNPI e Informação Privilegiada são usados como sinônimos no Código de Conduta. Lavagem de Dinheiro – O processo de pegar os recursos de uma atividade criminal e fazê-los parecer legítimos. A lavagem de dinheiro normalmente envolve três etapas – colocação, ocultação e integração. A lavagem de dinheiro pode facilitar crimes como o tráfico de drogas e terrorismo e afeta negativamente a economia global. Necessidade de Conhecer – As pessoas que têm “necessidade de conhecer” as informações exigem acesso a essas informações (normalmente de natureza confidencial) a fim de realizar seus trabalhos. Se estiver em dúvida se uma pessoa específica dentro da Empresa tem uma “necessidade de conhecer”, você deve entrar em contato com seu Especialista do Código. Informações não Públicas – Todas as informações não tornadas claramente públicas por meio de um anúncio público ou comunicado à imprensa ou de outra forma disseminadas de forma a disponibilizar as informações a todas as pessoas ou investidores interessados de maneira geral. Fiduciário pessoal – Um funcionário que concorde em atuar principalmente em benefício de outra pessoa, como um fiel depositário, testamenteiro, procurador ou curador fora do escopo das responsabilidades normais do trabalho desse funcionário no JPMorgan Chase. Relação pessoal (para fins de contratação de parentes) – Relação romântica, sexual ou de fiduciário/agente. Isso se aplica a funcionários com parentesco ou em relações pessoais com outro funcionário e também a situações em que funcionários tenham parentesco ou estejam em uma relação pessoal com consultores/contratados do JPMorgan Chase.

Áreas Privadas – Também conhecidas como áreas “privilegiadas” ou “internas”; são as partes de nossa Empresa que rotineiramente têm acesso a MNPIs, como os departamentos de Banco de Investimento, Mercados de Capitais, Empréstimos Comerciais, Crédito, Reestruturação e Fusões e Aquisições. Áreas Públicas – Partes de nossa Empresa que negociam ou vendem valores mobiliários ou fornecem consultoria de investimento, como os departamentos de Vendas, Negociação, Research e Gestão de Ativos. Retaliação – Prática de ação prejudicial contra um funcionário em resposta ao relatório de boa-fé desse funcionário sobre uma violação ou outra questão ética ou legal. Valores Mobiliários – Um termo que inclui títulos de participação; títulos e outros títulos de dívida; valores mobiliários conversíveis; opções ou outros instrumentos derivativos que fazem referência a valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros do respectivo emissor; e qualquer índice de ações que inclua um valor mobiliário relevante como elemento. Associação comercial, profissional ou outra organização semelhante – Uma organização sem fins lucrativos relacionada a um setor ou profissão específicos cujo principal objetivo é proporcionar a seus membros oportunidades de educação, troca de idéias e informações, networking etc. como uma ordem de advogados ou um grupo de profissionais de um setor. Empresas que se envolvem em atividades comerciais – permutas, plataformas de negociação ou sistemas de compensação, por exemplo – não são associações comerciais.