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Processo de Crédito e Serviços

Técnicos para o Agronegócio

Roteiro disponível em www.bb.com.br

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Roteiro para Elaboração de Projeto de Investimento

1-Identificação


2-Levantamento


3-Mercado


4-O Projeto

Roteiro para Elaboração de Projeto de InvestimentoAnexos

Roteiro para Elaboração de Projeto de InvestimentoSimulação

Um produtor de grãos pretende adquirir uma estrutura de armazenagem ao valor de

R$ 1 milhão, sendo que dispõe de R$ 200 mil para pagamento de parte do

investimento.

Culturas exploradas:

Cultura Área Produtividade Custo Direto Preço

Soja 500 ha 3.300 Kg/ha 1600,00/ha 0,90 / Kg

Milho safrinha 500 ha 6.000 Kg/ha 1750,00/ha 0,35 / Kg

Linha de crédito: PCA.

Taxa de juros: 7,5% a.a.

Prazo a considerar: 3 anos (no exemplo)

Outras dívidas: não possui

Manutenção de Instalações e Máquinas: R$ 30 mil

Mão de Obra fixa: R$ 40 mil

Manutenção Familiar: R$ 60 mil

Juros a considerar para operações de custeio: 8,75% a.a.

ConceitoSão instrumentos padronizados, negociados em bolsa,que representam acordos nos quais uma parte adquire odireito de comprar ou vender um ativo a um preço fixadoaté certa data e a contraparte se obriga a vender oucomprar esse ativo, em troca de um único pagamentoinicial (prêmio)

ObjetivoOferecer proteção contra riscos inerentes às atividadeseconômicas do cliente

Mitigadores de RiscosOpção Agropecuária

Prêmio de Opção

Valor pago, ao lançador, para adquirir o DIREITOde comprar ou de vender o ativo

Strike ou Preço de Exercício

Preço de compra ou de venda do ativo

Ativos passíveis de negociação

Contratos derivativos (opção sobre contratosfuturos agropecuários)

Características


Opção de Compra – CALL

O titular/comprador adquire o DIREITO de

comprar o ativo e o lançador/vendedor tem aOBRIGAÇÃO de vender o ativo pelo preço acordado

Opção de Venda – PUT

O titular/comprador adquire o DIREITO de vendero ativo e o lançador/vendedor tem a OBRIGAÇÃOde comprar o ativo pelo preço acordado

Tipos


Opções Padronizadas sobre contrato futuro

BM&FBovespa


Produtor Rural adquirePUT – opção de venda

Garante o preço deVENDA

Proteção contra BAIXAde preço

Agroindústria adquireCALL – opção de compra

Garante o preço deCOMPRA

Proteção contra ALTA depreço

Como usar


Compra de Opção de Venda

• PUT –Strike: R$ 27,00/sc• Prêmio: R$ 1,50/sc• Opção fora do dinheiro• De Jan a Abr: é possível o

exercício• Em Maio: vira pó (vence o

direito)

MILHO – Futuro Maio – R$ 29,00/sc

28,00

26,00

25,00

26,30

27,00

28,50

29,50

30,00

29,00

22,00

23,00

24,00

25,00

26,00

27,00

28,00

29,00

30,00

31,00

Set Out Nov Dez Jan Fev Mar Abr Mai

Preço Futuro Garantia de Preço

Exemplo


Culturas Contempladas

Mitigadores de RiscosBB Seguro Agrícola

Riscos Cobertos pelo Produto Exclusivamente na Cultura do Café

a. incêndio;

b. raio;

c. tromba d’água;

d. ventos fortes;

e. ventos frios;

f. granizo;

g. chuva excessiva;

h. seca;

i. geada; e

j. variação excessiva de temperatura.

Além da perda de produtividade em

decorrência de evento coberto, na

cultura do café também estarão

cobertos os prejuízos às plantas, quando

causados por:

a. granizo

b. geada

c. incêndio


Avaliação de perda de produtividade em decorrência de evento coberto

Exemplo:Área Segurada: 100 ha

Custeio: R$ 1.000,00/haLimite Máximo de Indenização: R$ 100.000,00

Produtividade Esperada: 6.000kg/haNível de Cobertura: 60%

Produtividade Garantida: 3.600kg/ha

Produtividade Colhida: 2.500kg/ha (média de toda a área segurada na apólice)% de Perda: 30% (garantida – colhida)/(garantida)Comprovação de aplicação dos insumos: R$ 1.000,00/ha

Indenização: R$ 30.000,00 (área x % de perda x %NF)


Mitigadores de RiscosBB Seguro Agrícola Faturamento

Culturas Contempladas


Riscos Climáticos

(seca, chuva excessiva,

geada, granizo, variação

excessiva de temperatura,

tromba d’água, raio,

incêndio)

Redução do Preço da

Cultura Segurada no

mercado.

Faturamento Obtido

Cobertura Básica de Faturamento

Garante o pagamento de indenização em decorrência da diferença

que se registre entre Faturamento Garantido e o Faturamento Obtido

com a produção segurada que esteja dentro da mesma Unidade

Segurada.


Conceitos:

FATURAMENTO ESPERADO: Resultado da multiplicação dos seguintes fatores:

área segurada (em hectares), preço base (R$ por saca), deságio (%) eprodutividade esperada (sacas por hectare), indicados na proposta eApólice/Certificado de seguro.

FE = Área (ha) x Preço Base (R$/sc) x Deságio (%) x Prod. Esperada (sc/ha)

FATURAMENTO GARANTIDO: Resultado da multiplicação do faturamentoesperado (em R$) pelo nível de cobertura (em percentual), indicados naproposta e Apólice/Certificado de seguro.

FG = FE x Nível de Cobertura


Conceitos:

FATURAMENTO OBTIDO: Resultado da

multiplicação dos seguintes fatores: área

segurada (em hectares), preço de

colheita (R$ por saca) e produtividade

obtida (sacas por hectare).

FO = Área (há) x Preço de Colheita (R$/sc)

x Prod. Obtida (sc/ha)


Soja Milho Café

Corresponde a média

das últimas 15 cotações

de preço futuro da soja

financeira com

vencimento para Maio

2015, convertidos para

reais (R$) considerando

também a médias das

últimas 15 cotações do

dólar PTAX800 que

antecedem a data dacontratação do seguro.



de preço futuro do Milho

com vencimento paraMaio 2015, já em R$.



de preço futuro do café

com vencimento para

Setembro 2015,

convertidos para reais

(R$) considerando

também a médias das

últimas 15 cotações do

dólar PTAX800 que

antecedem a data dacontratação do seguro.

Preço Base


Soja Milho Café

Preço do produto discriminado em reais (R$) por saca, e será calculado por meio

da média dos últimos 15 (quinze) preços de fechamentos diários (dias úteis) do

Indicador de Preço Disponível Esalq/BM&FBOVESPA, disponível na Bolsa de

Valores, Mercadoria & Futuros (BM&FBOVESPA), anteriores à Data de Execução

do seguro, convertido em reais (R$) por saca, ambos expressamente

discriminados na Apólice/Certificado de seguro.

29/04/2015 15/05/2015 22/09/2015

Preço de Colheita


Produtividade Esperada: 50 sc/haPreço Base: 45 R$/sc x 10% Deságio = 40,50

Área Segurada: 100 ha

Faturamento Esperado: R$ 202.500

Faturamento Esperado

Nível de Cobertura: 70%

Faturamento Garantido: R$ 141.750

Faturamento Garantido


Produtividade Colhida: 40 sc/haPreço de Colheita: 25 R$/sc x 10% Deságio =

22,50Área Segurada: 100 ha

Faturamento Esperado

Faturamento Obtido R$ 90.000

Indenização = R$ 51.750

Faturamento Garantido


Obrigado!

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