Área de controle de créditos

Definição

Unidade organizacional que representa a área onde o crédito do cliente é concedido e monitorizado.

Essa unidade organizacional pode ser uma única empresa ou várias empresas, se o controle de crédito for efetuado entre várias empresas. Uma área de controle de crédito possui informações de controle de crédito para cada cliente.

Uso

A administração de créditos e de riscos ocorre na área de controle de créditos. De acordo com as necessidades da corporação, é possível implementar uma administração de créditos centralizada, descentralizada ou intermediária.

Por exemplo, é possível definir uma área de controle de crédito para todas as empresas, se a Administração de créditos for centralizada.

Se, por outro lado, a política de crédito exige uma administração de créditos descentralizada, é possível definir áreas de controle de crédito para cada empresa ou grupo de empresas.

Os limites de crédito e a utilização do crédito são administrados tanto por área de controle de crédito quanto por cliente.

O usuário define as áreas de controle de crédito e outros dados referentes à Administração de créditos no Customizing para Contabilidade financeira. Para obter mais informações, vide Guia de implementação em Estrutura da empresa Definição ou Atribuição Contabilidade financeira e, em seguida, Atualizar área de controle de créditos. O usuário atribui os clientes a áreas específicas de controle de crédito e determina os limites de crédito apropriados no registro mestre de cliente.

Determinação de limites de crédito por área de controle de créditos

Os limites de crédito são normalmente especificados pelo pessoal de administração de créditos em registros mestre de clientes individuais. É possível definir limites individuais de crédito para cada área de controle de crédito. O controle de crédito de um cliente pode ser ampliado através da determinação de um limite de crédito central para todas as áreas de controle de créditos para as quais esse cliente está atribuído. O total dos limites no nível da área de controle de créditos não deve exceder o limite total para todas as áreas de controle de créditos. Os limites de crédito no nível da área de controle são verificados durante o processamento de ordens do cliente.

No gráfico a seguir, um limite de crédito central foi dividido entre as duas áreas de controle de créditos, D1 e D2. O limite total de US$ 10.000 em nível de grupo corresponde ao total dos limites individuais em nível de área de controle de créditos. Os limites individuais não excedem o limite superior de US$ 7.000, especificado pelo grupo.

Opções para a Administração de créditos e Administração de risco

A tabela a baixo relaciona as opções mais importantes que podem ser selecionad a s em Customizing para Administração de créditos. O relevante Guia de Implementação (IMG) fornece uma descrição detalhada das atividades individuais.

Opções para Acesso por meio de

Caminho de menu

Como criar dados de crédito

(Determinar o limite de crédito do cliente)

Aplicação contábil Contabilidade Dados contabilidade Clientes Administ. de créditos Dados mestre Modificar

Área de controle de créditos

Área de controle de créditos

Customizing para Estrutura da empresa

Estrutura da empresa Atualização da estrutura

Definição Dados contabilidade Atualizar área de controle de créditos

Empresa - Área de controle de créditos

Customizing para Estrutura da empresa

e

Customizing para Contabilidade financeira

Estrutura da empresa Atualização da estrutura

Atribuição Dados contabilidade Atribuir empresa para a área de controle de créditos

e

Dados contabilidade Clientes e Fornecedores Administ . de créditos Conta de controle de

créditos Atribuir áreas de controle permitidas para a empresa

Empresa – Área de controle de créditos

Customizing para Estrutura da empresa

Estrutura da empresa Atualização da estrutura

Atribuição Vendas e distribuição Atribuir organização de vendas – empresa

Subdivisão da área de controle de créditos

Grupos de responsáveis Customizing para Contabilidade financeira

Contabilidade financeira Clientes e

Fornecedores Administ . de créditos Conta de

controle de créditos Definir grupos de responsáveis

Responsável pelos créditos

Customizing para Contabilidade financeira

Contabilidade financeira Clientes e

Fornecedores Administ. de créditos Conta de

controle de créditos Definir grupos de responsáveis

Categoria de risco Customizing para Contabilidade financeira

Contabilidade financeira Clientes e

Fornecedores Administ . d e créditos Conta

de controle de créditos Definir classes de risco

Envio de um documento por meio do SAPoffice

Customizing para Vendas e distribuição

Vendas e distribuição Funções básicas

Administ . de créditos /risco Opções de

Administ . de créditos/risco Entrar opções

Definição de verificações de limite de crédito para processamento de vendas e distribuição

Controle de créditos automático

Customizing para Vendas e distribuição

Vendas e distribuição Funções básicas

Administ . de créditos /Administ . de risco

Administ . de créditos Definir controle de créditos automático

Administração de risco para contas a receber

Definição da forma de garantia de pagamento

Customizing para Vendas e distribuição

Vendas e distribuição Funções básicas

Administ . de ctas a receber /risco Administ . de riscos para créditos Definir formas de garantia de pagamento

Definição e atribuição de procedimentos de garantia de pagamento

Customizing para Vendas e distribuição

Vendas e distribuição Funções básicas Administ. de ctas a receber / risco Administ . de

riscos para créditos Definir formas de garantia de pagamento

Estrutura

Os gráficos a seguir ilustram a relação entre a área de controle de créditos, a empresa, a organização de vendas, o cliente e a moeda para administração de créditos central ou descentralizada, respectivamente.

Administração de créditos descentralizada

Se a política de crédito exige administração de créditos descentralizada , é possível definir dados de crédito para cada empresa. No gráfico abaixo, o cliente tem uma relação de negócios com duas empresas:

É definida uma moeda para cada área de controle de créditos. A relação entre a área de controle de créditos, a empresa, a organização de vendas e a moeda está ilustrada no gráfico a seguir:

Administração de créditos central

É possível agrupar as empresas em uma área de controle de crédito, se a Administração de créditos for centralizada. O cliente é então considerado válido para todas as empresas pela Administração de créditos. No gráfico a seguir, o cliente tem uma relação de negócios com duas empresas agrupadas em uma área de controle de créditos:

A relação entre a área de controle de créditos, a empresa, a organização de vendas e a moeda em uma organização central está ilustrada no próximo gráfico: se a área de controle de créditos inclui empresas com moedas internas diferentes de sua moeda, o sistema converte as contas a receber na moeda da área de controle de créditos.

Isso também aplica-se a valores de ordens pendentes, de fornecimento e de faturamento.

1.1 Definir um limite de crédito

UtilizaçãoÉ possível definir um limite de crédito para os seus clientes e controlar em até que ponto o limite de crédito é utilizado ou excedido.

Se você utilizar o componente SAP LO-SD, o sistema o impedirá de criar outros pedidos do cliente caso o limite de crédito tenha sido excedido. Quando você cria uma ordem standard, o sistema emite uma mensagem de erro se o limite de crédito tiver sido excedido, impedindo-o de gravar a ordem.

Pré-requisitosA empresa foi atribuída a uma área de controle de créditos. O sistema não define automaticamente um limite de crédito quando é criado um registro mestre de cliente. Por este motivo, você deve definir manualmente um limite de crédito ou atualizar a área de controle de créditos de modo correspondente no customizing.

UtilizaçãoOs dois cheques recebidos são lançados na coluna de débito na conta de compensação bancária. Contudo, o lançamento dos totais no extrato da conta está no crédito.

Procedimento1. Acesse a transação, selecionando uma das seguintes opções de navegação:

Opção 1: SAP Graphical User Interface (SAP GUI)

SAP Menu Accounting Financial Accounting Accounts Receivable Credit Management Master Data Change

Menu SAP Contabilidade Contabilidade financeira Clientes Administração de créditos Dados mestre Modificar

Código de transação FD32

2. Somente no SAP Graphical User Interface (SAP GUI): Na tela Modificar administração de crédito de cliente 1ª tela, efetue as seguintes entradas:

Nome do campo Descrição Ação do usuário e valores Comentário

Cliente Entrar um cliente por exemplo, 100001

Área controle créd. 1000 Melhores práticas da área de controle de crédito

Dados Gerais

Dados centrais X Selecione

Dados rel. à área de ctrl. Crédito

Status X Selecione

3. Somente no SAP Graphical User Interface (SAP GUI): Selecione Enter.

4. Na tela Modificar administração de crédito de cliente: Dados centrais, efetue as seguintes entradas:

Nome do campo Descrição Ação do usuário e valores Comentário

Limite total Especificar o limite total por exemplo, 50.000,00

Limite Individual Especificar o limite individual

por exemplo, 50.000,00

Moeda BRL

5. Selecione Enter.

6. Na tela Modificar administração de crédito de clientes: Status, efetue as seguintes entradas:

Nome do campo Descrição Ação do usuário e valores Comentário

Limite de crédito Especificar o limite de crédito dentro da área de crédito

por exemplo, 50.000,00

7. Selecione Gravar.

8. Sistema emitira a seguinte mensagem: Dados centrais criado, dados de área de controle 1000 criado.

ResultadoOs limites de crédito definidos para contas do cliente são monitorados.

1.2 Sistema de relatórios de controle de crédito

UtilizaçãoEstão disponíveis vários relatórios de controle de crédito. O relatório Síntese é descrito aqui como exemplo.

Procedimento1. Acesse a transação, selecionando uma das seguintes opções de navegação:

Opção 1: SAP Graphical User Interface (SAP GUI)

SAP Menu Accounting Financial Accounting Accounts Receivable Credit Management Credit Management info System Overview

Menu SAP Contabilidade Contabilidade financeira Clientes Administração de créditos Sistema de informação Administração de créditos Síntese

Código de transação F.31

2. Na tela síntese de credito , efetue as seguintes entradas:

Nome do campo Descrição Ação do usuário e valores Comentário

Conta de crédito Entrar um cliente ou um intervalo de clientes que devem ser incluídos na saída

por exemplo, 100000

Área de controle de créditos

1000

Formato de lista

Lista expandida com navegação

X Selecione.

Abran. lista

Matriz Identificação do intervalo (dias de atraso)

Especificar a identificação do intervalo

O intervalo de dias de atraso é usado para dividir as partidas em aberto do cliente em todas as empresas que pertencem à área de controle de crédito por data de vencimento.

Por exemplo, R01N

Partidas em aberto X Selecione.

Aberto à data fixada Especificar a data fixada O sistema seleciona todas as partidas lançadas até a data fixada, inclusive, e abertas para este período.por exemplo, data de hoje

3. Selecione Executar (F8).

ResultadoO sistema exibe uma síntese de créditos para o cliente selecionado.