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Apoio do BNDES às Micro,

Pequenas e Médias Empresas

Sorocaba – SP 04/06/2014

Contratadas diretamente

com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas

Empresário

Instituições financeiras

credenciadas pelo BNDES

Como apoiamos?

Instituição Financeira

Credenciada

Operações Indiretas

Empresário

1,1 milhão

MPMEs: 96%

No de operações 2013

R$ 190 bilhões

MPMEs: 63,5 bi = 33%

Desembolsos 2013

Classificação de porte utilizada

MICRO até R$ 2,4 milhões

PEQUENA até R$ 16 milhões

MÉDIA até R$ 90 milhões

MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões

Receita Operacional Bruta Anual

M

P

M

E

GRANDE acima de R$ 300 milhões

Porte

Informações gerais

Análise cadastral;

Capacidade de pagamento;

Garantias: normas Banco

Central.

Em dia obrigações fiscais e

previdenciárias;

Legislação ambiental;

Não estar em regime de

recuperação de crédito.

Requisitos Mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

BNDES Agente Financeiro

Apoio às Micro, Pequenas

e Médias Empresas

Formas de apoio do BNDES

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Capital de Giro

BNDES Progeren Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/export/sites/default/bndes_pt/Galerias/Imagens/Imagens_site/Padroes_cartaobndes.jpg



Obras civis, montagem e instalações

Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento

Móveis e utensílios

Despesas pré-operacionais

Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

Máquinas e equipamentos nacionais

Novos (credenciados no BNDES)

Usados - Microempresa

Capital de Giro

Micro, Pequena e Média – até 40%

O que pode ser financiado?

BNDES Automático


BNDES Automático

1 - Qual é a participação

máxima do BNDES?

O financiamento pode chegar até 90%

do valor do investimento.


BNDES Automático

2 - Quais são as garantias

exigidas?

Serão negociadas entre o agente financeiro e

o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para

Investimentos (BNDES FGI);


BNDES Automático

3 - Qual é o prazo total?

Os prazos de carência e amortização

são definidos pelo agente financeiro.

Prazo total: até 240 meses.


BNDES Automático

4 – O que não pode ser

financiado?

Aquisições de terrenos e imóveis;

Compra de empresas;

Aquisição de software produzido no

exterior.

Produto BNDES Automático

Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas

Empresas:

Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos

realizados nos últimos 12 meses;

Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático

(exceto capital de giro);

Até 36 meses com até 12 meses de carência;

Limite de até R$ 300.000,00 a cada 12 meses

MPE Condições Especiais


Investimentos complementares em processos inovadores

Desenvolvimento de novos produtos/processos

Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica

Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO


BNDES MPME Inovadora

Tenham financiado, a partir de 2011, a contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES:

Serviços de avaliação de software: Inovação e extensão tecnológica: Depósitos de propriedade intelectual

junto ao INPI

Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas:

Sistema Brasileiro de Tecnologia (SIBRATEC);

Programa SEBRAETEC – Serviços em Inovação e Tecnologia;

Edital SENAI SESI de Inovação.

Condições de enquadramento





Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmoano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores

Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal – Inova Empresa – PNI / Parques Tecnológicos 02/2013.

Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.




Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes.

Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES

www.bndes.gov.br/mpmeinovadora




Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados

no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

Capital de giro associado ao investimento fixo.

Micro – até 50%

Pequena e média – até 30%


BNDES Finame


BNDES PSI

BNDES PSI

Condições especiais para o financiamento à produção e à

aquisição de máquinas e equipamentos


Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de

Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;

Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;

Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos,

reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.


1 - Qual é o prazo do

financiamento?

BNDES Finame/PSI

Os prazos de carência e amortização

são definidos pelo agente;

Prazo total: até 120 meses.



exigidas?

BNDES Finame/PSI

A garantia mínima é o próprio

equipamento financiado;

O agente poderá exigir garantias

adicionais;

Pode ser utilizado o BNDES FGI.


3 - Qual é a participação

máxima do BNDES?

BNDES Finame/PSI

Pode chegar a 100% do valor do

investimento (BNDES PSI);


4 – O que não pode ser

financiado?

BNDES Finame/PSI

Máquinas e equipamentos que NÃO

estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);

Máquinas e equipamentos usados.

Capital de Giro

Capital de Giro

Capital de giro isolado

BNDES Progeren


Quem pode solicitar?

Porte Setor

Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.

Média-Grande e

Grande

Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos;Produção de artefatos estampados de metalFabricação de embalagens metálicasFabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

Média Indústria de transformação

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do

financiamento?

Até 20% da Receita Operacional

Bruta (ROB) da empresa;

Limitado a R$ 20 milhões por

cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren


exigidas?

Serão negociadas entre o agente

financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo

Garantidor para Investimentos

(BNDES FGI).

Capital de Giro

BNDES Progeren

3 - Qual o prazo do

financiamento?

Até 36 meses, incluído o prazo de

carência de até 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

4 - Quem não pode solicitar o

financiamento?

Empresas que não sejam dos

segmentos contemplados.

Taxa final

=

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade

operacional do

agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+

Remunera a atividade

operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES

Representa o custo

de captação dos

recursos utilizados

pelo BNDES

Custo Financeiro

Custo total do

financiamento

para o beneficiário

Taxa de Intermediação Financeira

+Taxa que reflete o risco

sistêmico das

Instituições Financeiras

Credenciadas

Condições – BNDES PSI

Custo

Financeiro

Rem.

BNDES

Rem. Agente

Financeiro

Taxa Final

Ônibus e

caminhões

BKs Agrícolas

Bens de

Informática

BKs

F. Clima

Ônibus

Elet / Hibr

Demais

BKs

0,49%

a.m.

6%

a.a.4% a.a.

0,33% a.m.

4,5% a.a.

0,37% a.m.

Taxa Interm.

Financ.

Condições - MPME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2013

BNDES

Automático

Custo Financeiro

Remuneração

BNDES

Remuneração

Agente Financeiro*

Taxa Final

TJLP

5% a.a.

1% a.a.

Negociada

3,1% a.a.

+/-

0,74% a.m.

BNDES MPME

Inovadora

4% a.a.(Exceto Giro)

+/-

0,33% a.m.

Taxa de Interm.

Financeira

0,1% a.a.

MPE

Condições Especiais

TJLP

5% a.a.

3% a.a.

Negociada

+/-

0,89% a.m.

0,1% a.a.

BNDES

Progeren

SELIC

11% a.a.

0,4% a.a.

Negociada

3% a.a.

+/-1,13% a.m.

0,1% a.a.

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Média

EmpresaAgente Financeiro

Dirigir-se à instituição

financeira credenciada de

sua preferência

Apresentação da

documentação necessária;

Análise da possibilidade

de concessão do crédito;

Negociação das garantias;

Aprovação da operação.

Homologação da

operação;

Liberação dos

recursos.

1º Passo 2º Passo 3º Passo

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e

simplificada os investimentos das MPMEs.

Objetivo

Ambiente de Negócios

Parceiros

55 mil Fornecedores

credenciados

236 mil produtos

621 mil

Compradores

MPMEs

R$ 37,3 bilhões de

crédito

pré-aprovado

Cartão BNDES

Vantagens

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

Prestações fixas em até 48 meses

Taxa de juros atrativa: 0,99% a.m. (mai/14)

Acesso a cerca de 58 mil Fornecedores

Credenciados

Crédito rotativo e pré-aprovado; uso

automático

633 mil potenciais clientes com R$ 38,9

bilhões de crédito pré-aprovado

Financiamento automático para o cliente

Sem risco de crédito

Fabricantes podem indicar distribuidores

Exposição do catálogo de produtos gratuita

Empresas de qualquer porte;

Fabricantes ou distribuidores de bens

previamente aprovados pelo BNDES.

Fornecedores

Empresas com faturamento de até R$ 90

milhões;

Ser correntista em um dos bancos emissores;

Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos

federais e legislação ambiental.

Compradores

Cartão BNDES


Mais de 245 mil itens, incluindo:

Máquinas,

equipamentos,

computadores, móveis,

motocicletas, veículos

pesados e softwares

Insumos industriais

(têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro,

resinas, laminados

metálicos ou plásticos),

embalagens

Peças e

componentes de

bens de capital,

informática e

automação

Materiais para

construção civil

Inovação – Serviços

tecnológicos

Qualificação

profissional para o

turismo

Solicite seu

Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor

Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Credenciamento do Fornecedor

Análise de Afiliação

Montagem do Catálogo de Produtos

Análise BNDES

Fabricante solicita credenciamento no Portal de

Operações do BNDES –Cartão BNDES

Cartão BNDES - Credenciamento

Distribuidor Indicado

Processo de Afiliação

(Visita, Doc , Conta-corrente)

Distribuidor Autorizado

Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu catálogo

Distribuidor preenche o

cadastro no Portal

Cartão BNDES - Indicação de Distribuidores

MPME

portadora do

Cartão BNDES

Fornecedor

Credenciado

Negocia o serviço,

definindo o valor e os

termos da compra, e

informa os dados do

Cartão ao fornecedor

credenciado

Registra as

informações do

pedido no Portal do

Cartão BNDES

Autoriza a venda e

comunica ao Portal

do Cartão BNDESFornecedor informa no

Portal o nº da nota

fiscal / recibo em até

15 dias, para receber o

valor da venda em 30

dias

Cartão BNDES - Realizando Vendas

Informações:

Cartão BNDES

Dúvidas Manuais

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online

das opções de financiamento

disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Mais BNDES

Resultado

Acesse as informações

básicas sobre o apoio

financeiro

Resultado

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Posto de Informações

CIESP / BNDES

Presente em todas as regiões e em

24 estados brasileiros

48 Postos de Informações

CIESP SorocabaEva Marius

(15) 4009-2900

[email protected]

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconosco

Ouvidoria

0800 702 6307

www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100

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