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Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Formulário de Referência Data Base: 31.12.2017
Em atendimento ao Anexo 15-II da Instrução CVM nº 558 de 26.03.2015
CNPJ 18.945.670/0001-46
DECLARAÇÃO
À CVM – Comissão de Valores Mobiliários Ref.: Formulário de Referência, Anexo 15-II, ICVM n.558
Prezados Senhores,
Declaramos para os devidos fins, na qualidade de diretores da Intermedium Distribuidora de
Valores Mobiliários Ltda., que (i) revimos o formulário de referência aqui apresentado,
considerando que todas as informações foram prestadas com a data base de 31 de dezembro
de 2017; e (ii) o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e
completo da estrutura, dos negócios, das políticas e das práticas adotadas pela empresa.
Ricardo Fonseca Couto Diretor Resp. pela Gestão de Recursos
Gustavo Pires e Albuquerque Drummond Diretor Resp. pela Administração Fiduciária
João Vitor Nazareth Menin Teixeira de Souza Diretor Executivo
Alexandre Riccio de Oliveira Diretor Executivo de Riscos e Compliance
Marco Túlio Guimarães Diretor Executivo
Obs: A declaração assinada está disponível e arquivada na sede da Inter DTVM.
2. HISTÓRICO DA EMPRESA
2.1. Breve histórico sobre a constituição da empresa:
A Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. (em processo de alteração da
razão social para Inter Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.) é uma instituição
financeira, fundada em agosto de 2013, com sede na cidade de Belo Horizonte, Estado de Minas
Gerais, na Av. do Contorno, nº 7.777, 1º andar, Lourdes, CEP 30.110-051 (“Inter DTVM”). A
empresa pertence ao Grupo Inter, sendo controlada pelo Banco Inter S.A., instituição financeira
devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil, inscrita no CNPJ/MF sob o nº
00.416.968/0001-01, que detém 93% (noventa e três por cento) do seu capital social (“Banco
Inter”).
A Inter DTVM é credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”), sendo autorizada a
(i) distribuir ativos de renda fixa de outros emissores, renda variável, fundos de investimento e
previdência; (ii) prestar serviços de gestão, administração e custódia de valores mobiliários; (iii)
prestar serviços de escrituração de cotas de fundo de investimento; (iv) estruturar e coordenar
ofertas públicas de valores mobiliários no Brasil. Ademais, a Inter DTVM é aderente aos
principais códigos ANBIMA, atuando nas respectivas atividades para fundos de investimento
internos e prestando serviços para outras instituições financeiras do mercado.
O objetivo do Grupo Inter é melhorar a experiência dos clientes e a qualidade dos produtos e
serviços ofertados a eles. Com o início das atividades da Inter DTVM em agosto de 2013, foi
disponibilizado maior acesso aos produtos do mercado financeiro aos clientes do Grupo. Ao
final de 2014, a Inter DTVM já possuía uma vasta carteira de distribuição de renda fixa, fundos
de terceiros além da gestão de fundo aberto e exclusivo. Em 2015 seus clientes passaram a ter
acesso ao mercado Bovespa e Tesouro Direto.
O objetivo da Inter DTVM colaborar e oferecer suporte ao investidor, oferecendo um amplo
leque de produtos que se encaixam no perfil adequado, trazendo rentabilidade, confiabilidade e
conforto aos seus clientes.
2.2. Descrever as mudanças relevantes pelas quais tenha passado a empresa nos últimos 5
(cinco) anos, incluindo:
a. Os principais eventos societários, tais como incorporações, fusões, cisões, alienações e
aquisições de controle societário
Desde sua constituição, em 2013, a Inter DTVM passou por duas alterações em seu quadro
societário: (i) no dia 15 de agosto de 2016 houve a saída do sócio João Vitor Menin Teixeira de
Souza, então detentor de 2 (duas) quotas do seu capital social, e a entrada da sócia Versus
Finanças Quantitativas Ltda., que adquiriu 5% (cinco por cento) das quotas representativas do
capital social da Inter DTVM na referida data; e (ii) no dia 01 de fevereiro de 2018 o sócio Banco
Inter transferiu, por venda, ao então Diretor, Alexandre Riccio de Oliveira, 40.000 (quarenta mil)
quotas do capital social da Inter DTVM, após a operação o Banco Inter permaneceu como sócio
controlador da sociedade, com 93% (noventa e três por cento) das quotas representativas do
capital social.
b. Escopo das atividades
Em março de 2017, a CVM deferiu o pedido da Inter DTVM para o exercício da atividade de
administrador fiduciário pleno e em agosto de 2017 a Inter DTVM iniciou o exercício dessa
atividade.
Em janeiro de 2018, a CVM deferiu o pedido da Inter DTVM para prestar serviços de
escrituração de cotas de fundo de investimento.
c. Recursos humanos e computacionais
Em 2017, ocorreu a substituição do Diretor Responsável pela Administração Fiduciária. O Sr.
Gustavo Pires e Albuquerque Drummond foi eleito para o cargo, em substituição ao Sr. Eduardo
Barbosa Horta dos Santos.
d. Regras, políticas, procedimentos e controles internos
Desde sua constituição, em 2013, a Inter DTVM não teve mudanças relevantes em regras,
políticas, procedimentos e controles internos, exceto no curso ordinário de seus negócios e em
decorrência de exigências regulamentares. No entanto, salientamos que a Inter DTVM está
atenta às novas tecnologias e ao desenvolvimento pessoal de seus colaboradores e investe em
seus controles a fim de continuamente aprimorá-los. Adicionalmente, está constantemente
buscando a revisão e/ou aprimoramento de seus normativos internos.
3. RECURSOS HUMANOS
3.1. Descrever os recursos humanos da empresa, fornecendo as seguintes informações:
a. Número de sócios 3 sócios
b. Número de empregados 5 empregados 3 estagiários
5 diretores
c. Número de terceirizados 34 terceirizados – todos funcionários do Banco Inter
d. Pessoas naturais registradas na CVM como administradores de carteiras de valores mobiliários e que atuam exclusivamente como prepostos, empregados ou sócios da empresa
Gustavo Pires e Albuquerque Drummond CPF: 039.170.926-70
Diretor Responsável pela Administração Fiduciária
Ricardo Fonseca Couto CPF: 050.776.576-10
Diretor Responsável pela Gestão de Recursos
4. AUDITORES
4.1. Em relação aos auditores independentes indicar, se houver:
a. Nome empresarial KPMG Auditores Independentes
b. Data de contratação dos
serviços
26/02/2016, renovado em 31/10/2016
c. Descrição dos serviços
contratados
Os serviços contratados contemplam: (i) auditoria das
demonstrações financeiras do Grupo Inter consolidado; (ii)
auditoria das demonstrações financeiras dos fundos de
investimentos administrados pela Inter DTVM, e (iii) outros
serviços prestados pelos auditores externos
(procedimentos pré-acordados, diligências e revisões de
informações, substancialmente, financeiras, fiscais e
atuariais).
5. RESILIÊNCIA FINANCEIRA
5.1. Com base nas demonstrações financeiras, ateste:
a. Se a receita em decorrência de taxas com bases fixas a que se refere o item 9.2.a é
suficiente para cobrir os custos e os investimentos da empresa com a atividade de
administração de carteira de valores mobiliários.
Atualmente as receitas auferidas com taxas de administração e gestão ainda não são suficientes
para cobrir todos os custos da instituição com a atividade de administração de carteira de
valores mobiliários. No entanto, se faz necessário ressaltar que a Inter DTVM iniciou suas
atividades há pouco mais de 4 (quatro) anos e, portanto, está ainda em fase de consolidação e
ampliação de suas atividades no mercado. Desta forma, entende-se que a Inter DTVM ainda se
mantém dentro do payback projetado.
b. Se o patrimônio líquido da empresa representa mais do que 0,02% dos recursos
financeiros sob administração de que trata o item 6.3.c e mais do que R$ 300.000,00
(trezentos mil reais).
Em 31 de dezembro de 2017, a Inter DTVM possuía R$ 1,6 milhão de patrimônio líquido, que
representa 1,55% dos recursos financeiros administrados pela Inter DTVM. Já o Grupo Inter,
registrava na mesma data um patrimônio líquido de R$ 383 milhões, que representa 380% dos
recursos financeiros geridos pela Inter DTVM.
5.2. Demonstrações financeiras e relatório de que trata o § 5º do art. 1º da ICVM 558.
A Inter DTVM é uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central do Brasil, portanto,
não se enquadra como Administrador Fiduciário nos termos do art. 1º, § 2º, inciso II da ICVM
558. Desta forma, não se aplica a Inter DTVM o disposto no § 5º do art. 1º da referida norma.
6. ESCOPO DAS ATIVIDADES
6.1. Descrever detalhadamente as atividades desenvolvidas pela empresa indicando:
a. Tipos e características dos serviços prestados (gestão discricionária, planejamento
patrimonial, controladoria, tesouraria, etc.).
A Inter DTVM presta serviços de gestão e administração de fundos de investimento, distribuição
de cotas de fundos de investimento e de diversos títulos no mercado financeiro e custódia de
ações, títulos públicos, títulos de renda fixa, dentre outros.
Nas atividades de gestão e distribuição de fundos e valores mobiliários, a Inter DTVM avalia a
instituição emissora ou gestora com base em metodologia que usa a avaliação
macroeconômica, fazendo uma análise quantitativa, monitorando o risco de mercado, bem
como uma análise microeconômica e fundamentalista, em conjunto com análise grafista, com a
qual se define e controla o risco de crédito existente para a empresa.
Em agosto de 2017, a Inter DTVM iniciou as atividades de administração fiduciária, que abrange
os seguintes tópicos:
Representação legal, atuando na (i) contratação de prestadores de serviços, (ii)
elaboração de documentos (regulamentos e demais documentos obrigatórios), (iii)
envio de informes e relatórios aos reguladores, (iv) Gestão de Risco, (v) Compliance, (vi)
assembleias de cotistas, (vii) elaboração e envio de relatórios e extratos aos cotistas,
(viii) retenção de impostos relacionados aos fundos, (ix) prevenção de lavagem de
dinheiro e serviços “Conheça seu Cliente - KYC” de prestadores de serviços e cotistas;
Monitoramento do enquadramento das carteiras aos limites estabelecidos nos
regulamentos;
Monitoramento, em conjunto com os gestores, da liquidez dos fundos;
Controladoria da carteira de investimentos;
Controle do passivo; e
Contabilidade.
Em janeiro de 2018, a Inter DTVM passou a prestar serviços de escrituração de cotas de fundo
de investimento.
b. Tipos e características dos produtos administrados ou geridos (fundos de investimento,
fundos de investimento em participação, fundos de investimento imobiliário, fundos de
investimento em direitos creditórios, fundos de índice, clubes de investimento, carteiras
administradas, etc.).
Em 31 de dezembro de 2017, a Inter DTVM era gestora e administradora dos seguintes fundos:
(i) INTER PRIMUS FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO MULTIESTRATÉGIA
CRÉDITO PRIVADO
CNPJ: 20.057.798/0001-15
Tipo: Multimercado Multiestratégia
Política de investimento do fundo: O objetivo de investimento do Fundo Primus é buscar
proporcionar aos cotistas, no longo prazo, rentabilidade que supere a variação verificada pelo
Certificado de Depósito Interbancário – CDI, compatível com o risco assumido, por meio de uma
carteira diversificada de títulos, valores mobiliários e modalidades operacionais disponíveis no
âmbito do mercado, inclusive operações nos mercados de derivativos, com a possibilidade de
envolvimento de diversos fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum
fator de risco ou ativo financeiro em especial, observados, ainda, os critérios de composição e
diversificação estabelecidos neste Regulamento e nas normas em vigor.
Público alvo: O Fundo destina-se a receber aplicações de recursos provenientes de investidores
em geral, que possuam situação financeira, objetivo de investimento e tolerância a risco
compatíveis com o objetivo e a política de investimento do Fundo e que conheçam, entendam e
aceitem os riscos relacionados à carteira do Fundo Primus.
(ii) CHALLENGER FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES
CNPJ: 06.985.322/0001-13
Tipo: Ações Livre
Política de investimento do fundo: É um fundo que tem como objetivo investir prioritariamente
em ações, buscando rentabilidade acima do Ibovespa.
Público alvo: O Fundo destina-se exclusivamente a receber aplicações provenientes de
investidores profissionais, nos termos da regulamentação vigente, que possuam situação
financeira, objetivo de investimento e tolerância a risco compatíveis com o objetivo e a política
de investimento do Fundo e que conheçam, entendam e aceitem os riscos relacionados ao
investimento no Fundo, sendo vedada a aplicação de recursos pelo público em geral.
Com a implantação da atividade de administração fiduciária em agosto de 2017, a Inter DTVM
pretende prestar serviços a uma ampla gama de fundos de investimentos de diversos tipos e
características, tais como: Fundos constituídos sob a forma de condomínio aberto ou fechado,
Fundos regidos pela Instrução CVM 555, Fundos estruturados (FIPs, FIDCs e FIIs), carteiras
administradas, entre outros.
c. Tipos de valores mobiliários objeto de administração e gestão.
A Inter DTVM pode administrar e gerir todos os ativos financeiros permitidos pela
regulamentação em vigor. Na referida data base, os títulos e valores mobiliários geridos e
administrados pela Inter DTVM são: CDBs, LFs, LFSNs, Debêntures, compromissadas em títulos
públicos, cotas de fundos de investimento, ações, aluguel de ações e opções de ações.
d. Se atua na distribuição de cotas de fundos de investimento de que seja administrador ou
gestor.
A Inter DTVM é a principal distribuidora dos fundos INTER PRIMUS FUNDO DE INVESTIMENTO
MULTIMERCADO MULTIESTRATÉGIA CRÉDITO PRIVADO e CHALLENGER FUNDO DE
INVESTIMENTO EM AÇÕES, descrito no item 6.1.b. acima, atuando como administradora e
gestora de ambos os fundos.
6.2. Descrever resumidamente outras atividades desenvolvidas pela empresa que não sejam
de administração de carteiras de valores mobiliários, destacando:
a. Os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades
A Inter DTVM atua na distribuição e custódia de títulos e valores mobiliários e cotas de fundos
de investimento, além da gestão e administração de recursos de terceiros.
A atividade de administração fiduciária e as atividades de gestão, custódia e negociação de
valores mobiliários via mesa de operações são atividades com potenciais conflitos de interesse.
Os potenciais conflitos dessas atividades são tratados pela Inter DTVM adequadamente, por
meio da segregação e transparência das funções exercidas, com controles de segurança físico e
racional.
Desta forma, os profissionais responsáveis pelas operações, os pertencentes à mesa de
operações e os profissionais responsáveis pela administração de carteiras estão segregados
fisicamente dos demais colaboradores da Inter DTVM, em local com acesso restrito mediante
uso de crachá eletrônico e/ou de senha.
Ressalta-se que a atividade de administração fiduciária e a mesa de operações estão
subordinadas a diferentes Diretorias, estando a equipe de gestão de recursos subordinada a
uma Diretoria exclusiva para tal atividade. As atividades de gestão e distribuição também estão
hierarquicamente segregadas.
Em se tratando de distribuição, destaca-se que a atividade é realizada por uma equipe
especializada da Inter DTVM, com apoio da Equipe Comercial do Banco Inter.
Por fim, cabe ressaltar que o acesso a redes de dados, pastas e diretórios compartilhados são
totalmente segregados por área de atuação da Inter DTVM.
Com relação às ordens de clientes, elas são recepcionadas por profissionais especialmente
treinados e capacitados, e registradas em sistema formal de controle, em sequência cronológica
por tipo de ordem, dando preferência ao atendimento das ordens dos clientes, em relação às
ordens das pessoas vinculadas.
Maiores informações podem ser acessadas em nossas Regras, Procedimentos e Descrição dos
Controles Internos.
b. Informações sobre as atividades exercidas por sociedades controladoras, controladas,
coligadas e sob controle comum ao administrador e os potenciais conflitos de interesses
existentes entre tais atividades.
O Banco Inter, sociedade controladora da Inter DTVM, é responsável pelas seguintes atividades:
Banco Inter (Controlador)
Modalidades Produtos
Investimento CDB, LCI, LCA, DPGE e LF
Câmbio Envio e recebimento de recursos para pessoas físicas e jurídicas
Crédito Pessoal Consignado, Financiamento Automóvel e Convênio Empresa
Crédito Imobiliário Compra de Recebíveis, Aquisição de Imóvel e Auto Financiamento
Crédito Corporativo Desconto de Recebíveis e Capital de Giro
Conta Corrente Digital Conta corrente para pessoas física, jurídica e Cartão de Crédito
Inter Digital Corretora e Consultoria de Seguros Ltda. (Controle Comum)
Modalidades Produtos
Seguros Automóvel, Residencial, Seguro Viagem, Proteção Financeira, Perda
e Roubo de Cartão, Frota de Veículos, Acidentes Pessoais, Vidas em
Grupo, Saúde Empresarial, Empresarial, Condomínio, Garantia de
Obrigações Contratuais, Aeronáuticos, Cascos Marítimos, D&O
(Directors and Officers), Riscos de Engenharia, Transportes,
Responsabilidade Civil, Prestamistas, Riscos Diversos.
6.3. Descrever o perfil dos investidores de fundos e carteiras administradas geridos pela
empresa, fornecendo as seguintes informações:
a. Número de investidores (total e dividido entre fundos e carteiras destinados a
investidores qualificados e não qualificados).
Tipo de investidor Quantidade de investidores
Fundos destinados a investidores não qualificados 1.178 investidores
Fundos destinados a investidores qualificados 5 investidores
Total 1.183 investidores
b. Número de investidores, dividido por:
Tipo de investidor Quantidade de investidores
Pessoas naturais 1.167 investidores
Pessoas jurídicas (não financeiras ou institucionais) 14 investidores
Instituições financeiras 1 investidor
Entidades abertas de previdência complementar
Entidades fechadas de previdência complementar
Regimes próprios de previdência social
Seguradoras
Sociedades de capitalização e de arrendamento mercantil
Clubes de Investimento
Fundos de Investimento 1 investidor
Investidores não residentes
Outros
c. Recursos financeiros sob administração (total e dividido entre fundos e carteiras
destinados a investidores qualificados e não qualificados).
Fundos e carteiras destinados a investidores qualificados R$ 36,1 milhões
Fundos e carteiras destinados a investidores não qualificados R$ 64,7 milhões
Total R$ 100,8 milhões
d. Recursos financeiros sob administração aplicados em ativos financeiros no exterior.
A Inter DTVM não possui recursos aplicados em ativos financeiros no exterior.
e. Recursos financeiros sob administração de cada um dos 10 (dez) maiores clientes.
1 37.410.494,41 6 3.167.018,78
2 25.512.490,96 7 1.617.466,80
3 11.684.723,22 8 993.061,00
4 4.855.419,12 9 584.022,89
5 3.260.055,84 10 464.523,10
f. Recursos financeiros sob administração, dividido por tipo de investidor:
Tipo de Investidor Volume
Pessoas naturais 47,2 milhões
Pessoas jurídicas (não financeiras ou institucionais) 12,9 milhões
Instituições financeiras 37,4 milhões
Entidades abertas de previdência complementar -
Entidades fechadas de previdência complementar -
Regimes próprios de previdência social -
Seguradoras -
Sociedades de capitalização e de arrendamento mercantil
-
Clubes de investimento -
Fundos de investimento 3,3 milhões
Investidores não residentes -
Outros (especificar) -
6.4. Fornecer o valor dos recursos financeiros sob administração, dividido entre:
a. ações Ações: 25,4 milhões Opções: 0,4 milhão Aluguel: 1,5 milhão
b. debêntures e outros títulos de renda fixa emitidos por pessoas jurídicas não financeiras 2,1 milhões
c. títulos de renda fixa emitidos por pessoas jurídicas financeiras
57,7 milhões
d. cotas de fundos de investimento em ações -
e. cotas de fundos de investimento em participações -
f. cotas de fundos de investimento imobiliário 0,6 milhão
g. cotas de fundos de investimento em direitos creditórios -
h. cotas de fundos de investimento em renda fixa 3,0 milhões
i. cotas de outros fundos de investimento 3,3 milhões
j. derivativos (valor de mercado) -
k. outros valores mobiliários -
l. títulos públicos 7,1 milhões (inclui compromissada
em títulos públicos)
m. outros ativos -
6.5. Descrever perfil dos gestores de recursos das carteiras de valores mobiliários nas quais o
administrador exerce atividades de administração fiduciária:
Atualmente a Inter DTVM atua como administrador fiduciário apenas dos fundos sob sua
gestão.
6.6. Outras informações que a empresa julgue relevantes:
Não há outras informações relevantes sobre esse item.
7. GRUPO ECONÔMICO
7.1. Descrever o grupo econômico em que se insere a empresa, indicando:
a. Controladores diretos e indiretos
O quadro societário da Inter DTVM se estrutura da seguinte forma:
Nome % Participação CNPJ / CPF
Banco Inter 93,0% 00.416.968/0001-01
Versus Finanças Quantitativas Ltda. 5,0% 17.032.324/0001-04
Alexandre Riccio de Oliveira 2% 013.202.406-31
Ressalta-se que a 8ª Alteração Contratual da Inter DTVM, que prevê a transferências de quotas,
através compra, do Banco Inter para o Alexandre Riccio de Oliveira, encontra-se em processo de
registro e homologação pelo Banco Central do Brasil.
b. Controladas e coligadas
Não há.
c. Participações da empresa em sociedades do grupo
Não há.
d. Participações de sociedades do grupo na empresa
Não há.
e. Sociedades de controle comum
Razão Social: Inter Digital Corretora e Consultoria de Seguros Ltda.
CNPJ: 00.136.889/0001-39
Controlada por: Banco Inter S.A.
7.2. Organograma do Grupo Econômico em que se insere a empresa:
8. ESTRUTURA OPERACIONAL E ADMINISTRATIVA
8.1. Estrutura administrativa da empresa, conforme estabelecido no seu contrato ou estatuto
social e regimento interno, identificando:
a. Atribuições de cada órgão, comitê e departamento técnico.
(i) COMITÊ DE INVESTIMENTOS
A Inter DTVM possui um Comitê de Investimentos com objetivo de formalizar os princípios,
conceitos e diretrizes básicas que pautam a seleção e alocação de ativos pela Inter DTVM no
exercício de sua atividade de gestão de recursos de terceiros e distribuição de valores
mobiliários. As avaliações do Comitê de Investimento são baseadas em projeções de mercado
de área específica de pesquisa da IDTVM, assim como avaliações baseadas em projeções de
fluxo de caixa descontado, as quais são confeccionadas a partir da análise das informações
públicas das empresas, tais como balanços e demonstrativos de resultados, estrutura societária,
governança corporativa, dentre outras necessárias.
Para análise de novos emissores financeiros, foi desenvolvido modelo qualitativo e quantitativo
próprio, baseado no índice de Basileia, provisão para devedores duvidosos – PDD, índice de
eficiência e grau de eficiência (indicador desenvolvido pelo Grupo Inter).
(ii) COMITÊ DE GESTÃO DE RISCOS E CAPITAL
O Comitê de Gestão de Riscos e Capital tem o objetivo de estabelecer procedimentos para
gestão de riscos das empresas do Grupo Inter.
Suas principais atribuições são:
(i) monitoramento e cumprimento das políticas de gerenciamento de riscos e capital,
segurança da informação e responsabilidade socioambiental;
(ii) monitoramento do cumprimento de diretrizes traçadas pelo Conselho de
Administração do Banco Inter relativamente ao gerenciamento de riscos e capital;
(iii) definir estratégias para garantir o funcionamento das atividades das empresas do
Grupo;
(iv) aprovar propostas para alteração e/ou validação de regras, processos e atividades
que envolvam riscos;
(v) aprovar alterações nos limites de riscos dos fundos;
(vi) acompanhar os prazos previstos de realização dos ativos e liquidação dos passivos;
(vii) assegurar o desenvolvimento de ferramentas e metodologias que contribuam com
a gestão de liquidez; e
(viii) definir cenários de estresse econômico-financeiro e operacional para simulações.
(iii) Comissão de Auditoria Interna
A Comissão de Auditoria Interna tem o objetivo de estabelecer procedimentos para gestão da
Auditoria Interna, das empresas do Grupo Inter.
Suas principais atribuições são:
(i) Definir, anualmente, o planejamento das atividades e os trabalhos das Auditorias
Interna e Externa do Grupo Inter;
(ii) Discutir os apontamentos feitos pelas Auditorias Interna e Externa em reunião
convocada para tal finalidade e registrar em atas as decisões respectivas;
(iii) Acompanhar as ações realizadas pelas respectivas áreas com base nos
apontamentos feitos pelas Auditorias;
(iv) Acompanhar o andamento dos processos de auditoria conduzidos por órgãos
reguladores; traçar diretrizes de atendimento/resposta aos questionamentos
realizados, e revisar eventuais materiais a serem enviados aos referidos órgãos que
lhe sejam submetidos para análise prévia;
(v) Analisar e propor alterações aos relatórios emitidos pela Auditoria Interna;
(vi) Solicitar o acompanhamento de temas específicos pela Auditoria Interna;
(vii) Acompanhar os trabalhos da Auditoria Externa e teor dos relatórios emitidos,
solicitando esclarecimentos quando necessário;
(viii) Manifestar-se previamente à mudança de empresa de Auditoria Externa
contratada; e
(ix) Manter o Conselho de Administração devidamente informando sobre as atividades
da Comissão.
(iv) DEPARTAMENTO TÉCNICO DE RESEARCH
A Inter DTVM possui departamento técnico de Research, composto por 08 (oito) colaboradores,
sendo 01 Gerente Executivo, 01 Coordenador, 03 Analistas e 02 Estagiários. Os colaboradores
do referido departamento são responsáveis pelo acompanhamento das notícias relacionadas ao
mercado de capitais e mercado financeiro, visando atender as demandas da companhia e seus
investidores. Dessa forma, é fundamental a leitura de jornais (mídia física e/ou digital),
relatórios financeiros, sites especializados, e demais veículos correlatos. As informações de
maior relevância para a companhia são compartilhadas e discutidas diariamente entre os
integrantes do setor e alguns membros da Diretoria, por meio de um grupo de e-mails,
teleconferências e reuniões presenciais.
(v) COMITÊ DE PRECIFICAÇÃO
O Comitê de precificação tem como principal objetivo apoiar a equipe de Administração
Fiduciária. Em caso de ausência de boa referência de preços de fontes externas independentes
para coleta de dados primários usados no processo de marcação a mercado, será utilizada
metodologia e modelo proprietário que permita a melhor estimativa de preço do(s) ativo(s), em
conjunto com outras fontes de informações como Market feeders e/ou outras instituições.
Esses casos são analisados e aprovados pelo Comitê de Precificação, com base nas melhores
práticas de mercado para que os preços reflitam as condições de mercado.
b. Em relação aos comitês, sua composição, frequência com que são realizadas suas
reuniões e a forma como são registradas suas decisões.
O Comitê de Investimento se reúne mensalmente, sendo composto por 05 (cinco) membros
sendo: 03 Diretores Executivos; 01 Diretor e 01 Analista Financeiro. Todas as decisões do
Comitê são registradas em atas que ficam arquivadas na rede de arquivos da instituição.
O Comitê de Gestão de Riscos e Capital se reúne ordinariamente mensalmente e
extraordinariamente se necessário. É composto por 09 (nove) membros, sendo: 01 Diretor Vice-
Presidente do Banco Inter (Presidente do Comitê), 01 membro do Conselho de Administração
do Banco Inter, 02 Diretores do Banco Inter e 05 Superintendentes do Banco Inter. Todas as
decisões do Comitê são registradas em atas que ficam arquivadas na Superintendência de
Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos do Grupo Inter.
A Comissão de Auditoria Interna se reúne, ordinariamente a cada 3 meses,
extraordinariamente, sempre que necessário. É composta por 04 (quatro) membros, sendo: 01
membro do Conselho de Administração do Banco Inter, 01 Diretor Vice-Presidente do Banco
Inter e 02 Superintendentes do Banco Inter. A Comissão poderá convocar outros profissionais
e/ou terceiros para participar ou prestar esclarecimentos nas reuniões, sempre que julgar
necessário. Todas as decisões da Comissão são registradas em atas.
O Comitê de Precificação se reúne ordinariamente mensalmente e extraordinariamente sempre
que necessário, sendo composto por 03 (três) membros sendo: 01 Diretor e 02 Analistas . Todas
as decisões do Comitê são registradas e arquivadas na rede de arquivos da Instituição.
c. Em relação aos membros da diretoria, suas atribuições e poderes individuais.
A Diretoria da Inter DTVM é composta pelos seguintes diretores:
DIRETORES DA INTER DTVM DIRETORIA
(i) Alexandre Riccio de Oliveira DIRETOR EXECUTIVO DE RISCOS E
COMPLIANCE
(ii) João Vitor Nazareth Menin Teixeira de
Souza
DIRETOR EXECUTIVO
(iii) Ricardo Fonseca Couto DIRETOR RESPONSÁVEL PELA GESTÃO
DE RECURSOS
(iv) Gustavo Pires e Albuquerque Drummond DIRETOR RESPONSÁVEL PELA
ADMINISTRAÇÃO FIDUCIÁRIA
(v) Marco Túlio Guimarães DIRETOR EXECUTIVO
As atribuições da Diretoria são:
(i) Representação ativa e passiva na sociedade, judicial e extrajudicial, podendo
praticar todos os atos compreendidos no objeto social, sempre de interesse da
sociedade, vedado, no entanto, fazê-lo em atividades estranhas ao interesse social
ou assumir obrigações em favor de terceiros, bem como onerar ou alienar bens
imóveis da sociedade sem autorização do Banco Inter;
(ii) Constituir mandatários para sociedade, devendo ser especificados nos respectivos
instrumentos os atos ou operações que poderão praticar e o prazo de vigência do
mandato, que sendo para fins judiciais poderá ser por prazo indeterminado;
Além das atribuições acima, compete a cada Diretor individualmente:
(i) Alexandre Riccio de Oliveira
Diretor Executivo de Riscos e Compliance da Inter DTVM.
Responsável pelo atendimento ao Banco Central do Brasil, CVM, e outras
autoridades fiscais e monetárias.
Representante da Inter DTVM juntamente com um dos demais diretores,
conforme contrato social.
Responsável pelos controles internos e PLD.
Responsável pelo cumprimento das normas da Instrução CVM 301.
Responsável pelo cumprimento das normas da Instrução CVM 539.
Responsável pela gestão de risco, cumprimento de regras, políticas,
procedimentos e controles internos da Instrução CVM 558.
Responsável pela supervisão dos procedimentos e controles internos da
Instrução CVM 543.
(ii) João Vitor Nazareth Menin Teixeira de Souza
Diretor Executivo da Inter DTVM.
Responsável pela Mesa de Operações.
Responsável pela interface entre Inter DTVM e áreas de apoio do Banco Inter
(Contabilidade, Tecnologia da Informação, Jurídico, Ouvidoria, Marketing,
Administrativo, Recursos Humanos, Tesouraria, Contabilidade).
Responsável pelo convênio operacional firmado entre Inter DTVM e Banco Inter,
conforme Artigo 12, Anexo I, da Resolução 4.122/2012 do Conselho Monetário
Nacional.
Representante da Inter DTVM juntamente com um dos demais diretores,
conforme contrato social.
Responsável pelo cumprimento das normas da Instrução CVM 505.
Responsável pelo cumprimento das normas da Instrução CVM 542.
Responsável pelo cumprimento das normas da Instrução CVM 543.
(iii) Ricardo Fonseca Couto
Diretor da Inter DTVM.
Diretor Responsável pela Gestão de Recursos perante a CVM.
Responsável pelo Departamento Técnico (próprio ou terceirizado).
Representante da Inter DTVM juntamente com um dos demais diretores,
conforme contrato social.
(iv) Gustavo Pires e Albuquerque Drummond
Diretor da Inter DTVM.
Diretor Responsável pela Administração Fiduciária perante a CVM.
Representante da Inter DTVM juntamente com um dos demais diretores,
conforme contrato social.
(v) Marco Túlio Guimarães
Diretor Executivo da Inter DTVM.
Responsável pelas operações comerciais da Inter DTVM.
Representante da Inter DTVM juntamente com um dos demais diretores,
conforme contrato social.
8.2. Organograma da estrutura administrativa da empresa:
8.3. Diretores e membros de comitês relevantes para a atividade de administração de
carteiras de valores mobiliários:
Diretoria Responsável pela Administração Fiduciária
Diretoria Responsável pela Gestão de Recursos
Nome Gustavo Pires e Albuquerque Drummond
Ricardo Fonseca Couto
Idade 37 anos 36 anos
Profissão Administrador Engenheiro Eletricista
CPF 039.170.926-70 050.776.576-10
Cargo ocupado Diretor Diretor
Data da Posse 15/05/2017 15/08/2016
Prazo do Mandato 2 anos, permitido reeleição 2 anos, permitido reeleição
Outros cargos ou funções exercidos na empresa
- -
8.4. Diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários:
(i) As informações do Sr. Gustavo Pires e Albuquerque Drummond:
Graduação
Curso Administração de Empresas
Instituição Pontifícia Universidade Católica de Minas Gerais
Data da conclusão (mês/ano) Dez/02
Pós Graduação
Curso Especialização em Finanças
Instituição Universidade Federal de Minas Gerais
Data da conclusão (mês/ano) Dez/06
Curso Mercado de Capitais
Instituição UNA
Data da conclusão (mês/ano) Dez/09
Aprovação em Exames de Certificação Profissional
Isento de CGA desde mar/2012 (Credenciamento Gestor de Carteira CVM em 16/02/2012)
Experiências Profissionais - Instituição 1
Nome DESBAN, Fundação BDMG de Seguridade Social
Cargo Analista de Investimentos
Data de entrada (mês/ano) Mai/04
Data de saída (mês/ano) Nov/07
Instituição 2
Nome FORLUZ, Fundação Forluminas de Seguridade Social
Cargo Analista de Risco
Data de entrada (mês/ano) Nov/07
Data de saída (mês/ano) Jan/11
Instituição 3
Nome AF Invest
Cargo Gerente de Risco
Data de entrada (mês/ano) Jan/11
Data de saída (mês/ano) Fev/13
Instituição 4
Nome Conedi Participações Ltda.
Cargo Diretor Financeiro
Data de entrada (mês/ano) Fev/13
Data de saída (mês/ano) -
(ii) As informações do Sr. Ricardo Fonseca Couto:
Graduação
Curso Engenharia Elétrica
Instituição UFMG
Data da conclusão (mês/ano) dez/04
Mestrado
Curso MSc International Finance (with Merit)
Instituição University of Westminster
Data da conclusão (mês/ano) out/05
Doutorado
Curso Estatística
Instituição UFMG
Data da conclusão (mês/ano) jun/15
Aprovação em Exames de Certificação Profissional
Certificação de Gestores ANBIMA e CFA Charter (CFA Institute)
Experiências Profissionais - Instituição 1
Nome Fundação Dom Cabral
Cargo Professor
Data de entrada (mês/ano) nov/13
Data de saída (mês/ano) -
Instituição 2
Nome Grupo IBMEC
Cargo Professor
Data de entrada (mês/ano) jan/12
Data de saída (mês/ano) -
Instituição 3
Nome Versus Finanças Quantitativas Ltda.
Cargo Sócio
Data de entrada (mês/ano) nov/12
Data de saída (mês/ano) -
8.5. Diretor responsável pela implementação e cumprimento de regras, políticas,
procedimentos e controles internos e da Instrução CVM 558:
As informações do Sr. Alexandre Riccio de Oliveira:
Graduação
Curso Engenharia Civil
Instituição Universidade Federal de Minas Gerais
Data da conclusão (mês/ano) dez/03
Mestrado
Curso Mestrado em Administração de Empresas
Instituição Kellogg School Of Management Northewestern University
Data da conclusão (mês/ano) dez/12
Experiências Profissionais - Instituição 1
Nome Falconi Consultores De Resultado
Cargo Consultor
Data de entrada (mês/ano) mai/04
Data de saída (mês/ano) out/06
Instituição 2
Nome Gerdau Long Steel North America
Cargo Gerente de Operações da Laminação
Data de entrada (mês/ano) out/06
Data de saída (mês/ano) dez/10
Instituição 3
Nome The Boston Consulting Group
Cargo Consultor Sênior
Data de entrada (mês/ano) jun/11
Data de saída (mês/ano) set/13
Instituição 4
Nome Banco Inter S.A.
Cargo Atualmente é Diretor Vice-Presidente
Data de entrada (mês/ano) set/13
Data de saída (mês/ano) -
8.6. Diretor responsável pela gestão de risco, caso não seja a mesma pessoa indicada no item
anterior:
Corresponde ao Sr. Alexandre Riccio de Oliveira, já mencionado no item 8.5.
8.7. Diretor responsável pela atividade de distribuição de cotas de fundos de investimento,
caso não seja a mesma pessoa indicada no item 8.4, fornecer:
As informações do Sr. Marco Túlio Guimarães:
Graduação
Curso Administração de Empresas
Instituição FUMEC
Data da conclusão (mês/ano) dez/84
Pós Graduação
Curso Curso de Especialização em Mercado de Capitais e Gerência de Carteiras de Valores Mobiliários
Instituição Universidade Federal de Minas Gerais– ABRAPP –BOVMESB
Data da conclusão (mês/ano) jun/86
Experiências Profissionais - Instituição 1
Nome Previcaixa
Cargo Analista de Investimentos, Analista de Rentabilidade, Gerente
de Operações.
Data de entrada (mês/ano) fev/85
Data de saída (mês/ano) fev/91
Instituição 2
Nome Somila
Cargo Gerente de Franquias
Data de entrada (mês/ano) fev/91
Data de saída (mês/ano) mar/93
Instituição 3
Nome Auto Oriente: Revenda Autorizada Kia Motors
Cargo Sócio e Diretor Comercial
Data de entrada (mês/ano) abr/93
Data de saída (mês/ano) mar/98
Instituição 4
Nome GMPI Comercial: Franquia da marca Victor Hugo
Cargo Sócio e Diretor Comercial
Data de entrada (mês/ano) mai/97
Data de saída (mês/ano) jun/07
Instituição 5
Nome Banco Inter S.A.
Cargo Atualmente é Diretor Vice-Presidente
Data de entrada (mês/ano) jun/07
Data de saída (mês/ano) -
8.8. Estrutura mantida para a gestão de recursos:
a. Quantidade de profissionais.
Total de profissionais: 01 Diretor de Gestão e 01 Analista de Gestão de Recursos.
b. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes:
Avaliação de investimentos;
Supervisão da gestão de ativos e otimização dos retornos da carteira;
Alocação de ativos e análise quantitativa;
Elaboração de relatórios e estudos de mercado;
Acompanhamento das notícias relacionadas ao mercado de capitais e mercado financeiro,
visando atender as demandas da companhia e investidores.
c. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.
Leitura de jornais (mídia física e/ou digital), relatórios financeiros, sites especializados, e demais
veículos correlatos. As informações de maior relevância para a companhia são compartilhadas e
discutidas diariamente entre os integrantes do setor e alguns membros da diretoria, por meio
de um grupo de e-mails, teleconferências e reuniões físicas.
Atualmente o Grupo Inter possui os seguintes veículos de informações:
07 licenças do sistema Broadcast onde constam cotações da BM&FBOVESPA. Incluído
nas licenças constam o “Pacote News”, onde transmitem notícias em real time sobre o
mercado financeiro.
Assinatura do Valor Econômico que possibilita, além da entrega do jornal físico diário,
acesso ilimitado ao site.
Diário do Comércio.
Releases e researchs diários de diversos parceiros do Grupo, tais como: Brasil Plural,
BTG Pactual, XPI, Credit Suisse Hedging-Griffo, Morgan Stanley, JP Morgan, Citi,
Gradual, BESI, dentre outros.
Relatórios de ratings e avaliações das três principais agências: Fitch Ratings, Moody’s e
Standard & Poor's.
Sistema CRK, ondem são contratados os módulos Renda Fixa, Cotista e Bolsa.
Sistema DriveAMnet, para acompanhamento de relatórios e informações relativos aos
fundos geridos e administrados pela Inter DTVM.
Em se tratando de equipamentos, cada funcionário dispõe de um computador próprio, sendo
02 computadores no total. Todos os equipamentos e acessos às informações respeitam as
normas do Grupo Inter e fazem parte do plano de contingência.
8.9. Estrutura mantida para a verificação do permanente atendimento às normas legais e
regulamentares aplicáveis à atividade e para a fiscalização dos serviços prestados pelos
terceiros contratados:
a. Quantidade de profissionais.
As áreas para verificação do permanente atendimento às normas legais e regulamentares
aplicáveis à atividade e para fiscalização dos serviços prestados pelos terceiros contratados são
(“Áreas Fiscalizadoras”):
Superintendência de Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos:
composta por 12 (doze) profissionais, sendo 01 Superintendente, 04
Colaboradores de Gestão de Risco, 03 colaboradores da Compliance e PLD e 04
Colaboradores de Normas e Processos e Controles Internos;
Auditoria Interna: composta por 02 Colaboradores, que trabalham em tempo
integral no Grupo Inter;
Auditoria externa: realizado por empresa independente contratada;
Departamento Jurídico Negócios e Governança: Composto por 05 profissionais
que verificam normas legais e regulamentares aplicáveis à atividade e revisam
contratos com terceiros.
b. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes.
• Emissão de relatórios sobre a Gestão do Risco Operacional;
• Identificação e monitoramento dos pontos de risco;
• Mitigação dos pontos de risco;
• Geração e transmissão de informações legais para autarquias;
• Acompanhamento das movimentações financeiras dos clientes;
• Divulgação e treinamento interno de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD);
• Emissão de Relatórios sobre a Gestão de PLD;
• Análise do Risco de Imagem de Correspondentes Bancários e Convênios;
• Verificação das pessoas físicas identificadas como PEP - Pessoa Exposta
Politicamente;
• Monitoramento do Conheça seu Cliente, seu Funcionário e seu Fornecedor;
• Acompanhamento das recomendações das Auditorias Interna e Externa e dos
órgãos fiscalizadores e supervisores;
• Acompanhamento à adequação às novas legislações;
• Envio de informações legais aos órgãos demandantes;
• Atendimento a demandas dos órgãos fiscalizadores e reguladores;
• Avaliação dos sistemas de controles internos;
• Emissão de relatórios de avaliação do sistema de controles internos;
• Elaboração e atualização do Plano de Contingência de Negócio – PCN;
• Emissão de relatórios do PCN;
• Elaboração e acompanhamento das demais políticas da instituição;
• Elaboração e atualização da Política de Segurança e Privacidade da Informação –
PSPI;
• Emissão de relatórios de PSPI;
• Elaboração e atualização da Política de Remuneração dos Administradores –
PRA;
• Emissão de relatórios da PRA.
• Verificar a conformidade da sociedade em relação a Resolução 2.554/98, quanto
aos sistemas de controles internos;
• Avaliar a definição de responsabilidades, a segregação de função dos
colaboradores da sociedade;
• Identificar e apontar os fatores internos e externos que possam impactar os
objetivos da sociedade;
• Avaliar os diversos riscos associados às atividades da sociedade e apontar
possíveis melhorias;
• Relatar se os limites estabelecidos e as leis e regulamentos aplicáveis estão
sendo cumpridos; e
• Efetuar testes periódicos de segurança dos sistemas de informações em meio
eletrônico.
• Verificar se as destinações do resultado da entidade estão de acordo com as
disposições da lei societária, com o seu estatuto social e com as normas
emanadas da CVM;
• Elaborar e encaminhar à Diretoria e ao Conselho de Administração do Banco
Inter, relatório circunstanciado que contenha suas observações a respeito de
deficiências ou ineficácia dos controles internos e dos procedimentos contábeis
da entidade auditada; e
• Verificar se as informações e análises contábeis e financeiras apresentadas no
relatório da administração da entidade estão em consonância com as
demonstrações contábeis auditadas; e indicar com clareza, as contas ou
subgrupos de contas do ativo, passivo, resultado e patrimônio líquido que estão
afetados pela adoção de procedimentos contábeis conflitantes com os Princípios
Fundamentais de Contabilidade, bem como os efeitos no dividendo obrigatório
e no lucro ou prejuízo por ação, conforme o caso, sempre que emitir relatório de
revisão especial de demonstrações trimestrais ou parecer adverso ou com
ressalva.
c. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.
Para realizar os trabalhos de fiscalização, as Áreas Fiscalizadoras utilizam os sistemas
InterCompliance, CRK e DriveAMnet, onde as normas legais são parametrizadas em sistemas em
forma de travas e alertas e descritas em normas internas.
Os procedimentos de monitoramento de clientes, seleção, análise e comunicação das
operações relacionadas à Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo -
PLD/CFT, são realizados pelo Grupo Inter por verificação da ferramenta Dtec-Flex.
Os trabalhos de fiscalização são realizados mensalmente por amostragem. Semestralmente
elaboramos relatório unificando as atividades realizadas no período. Adicionalmente, a
Auditoria Interna testa os controles vigentes e a aderência dos processos as normas legais
periodicamente.
d. Forma como a empresa garante a independência do trabalho executado pelo setor.
O Grupo Inter possui políticas, formulários, regulamentos e normas como meios de garantir a
independência do trabalho das Áreas Fiscalizadoras. As políticas são aprovadas pelo Conselho
de Administração do Banco Inter e disponibilizadas na intranet a todos os colaboradores.
As políticas das Áreas Fiscalizadoras são:
• Política de Compliance;
• Norma Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos;
• Política de Controles Internos;
• Metodologia da área de Auditoria Interna;
• Regulamento de Responsabilidades da Auditoria Interna;
• Comissão de Auditoria Interna;
• Norma Índice de Liquidez;
• Norma Atividades de Gestão de Riscos;
• Política de Gestão de capital;
• Política de gestão de Riscos de Carteiras de Valores Imobiliários; e
• Política de Gestão de Riscos e Liquidez.
8.10. Estrutura mantida para gestão de riscos:
A área de Gestão de Riscos do Grupo Inter é responsável pela gestão dos riscos das empresas
do Conglomerado Prudencial, ou seja, Banco Inter e Inter DTVM.
a. Quantidade de profissionais.
A área de Gestão de Riscos é composta por 05 Profissionais, sendo 01 Superintendente, 01
Coordenador, 02 Analistas e 01 Escriturário.
b. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes.
Os colaboradores da área de Gestão de Riscos realizam as gestões de (i) Risco de Mercado, (ii)
Risco de Liquidez, (iii) Risco de Crédito, (iv) Risco Operacional, (v) Responsabilidade
Socioambiental e (vi) Gestão de Capital. Esclarecemos que a gestão de riscos é aplicada nas
empresas do Conglomerado Prudencial (Banco Inter e Inter DTVM) e seus ativos.
c. Sistemas de informação, rotinas e os procedimentos envolvidos.
A estrutura de gestão de riscos utiliza os seguintes sistemas de informação para gestão de
riscos: (i) Sistema de “Basileia e Mercado” da empresa Élin Duxus Ltda.; e (ii) Sistema CRK da
empresa CRK Informática. Como apoio, a estrutura utiliza, além do pacote Microsoft Office, os
seguintes sistemas: (i) Intercompliance, “Renda Fixa” da empresa Autbank, (ii) “DriveAMnet” da
empresa Senior Solution; (iii) “IntercredPJ” da empresa Virtual Sistemas; e (iv) “CO-
Contabilidade, CP-Compliance” da empresa Softpar Sistemas.
A estrutura executa as seguintes rotinas e procedimentos de atividades na gestão de riscos: (i)
Elaboração e gestão dos documentos legais (CADOC’s) para transmissão ao Banco Central do
Brasil; (ii) Documento de Risco de Liquidez (DRL); (iii) Documento de Risco de Mercado (DRM);
(iv) Documento de Limites Operacionais (DLO); (v) elaboração do Liquidity Coverage Ratio (LCR)
para gestão dos ativos de alta liquidez para cobrir as saídas líquidas num cenário de estresse no
horizonte de 30 dias; (vi) apuração da parcela de Risco Operacional (RWAopad); (vii) elaboração
do dashboard “Painel de Indicadores” de Risco de Crédito com informações mensais sobre a
carteira de operações de crédito; (viii) gestão efetiva da base de perdas; (ix) elaboração e
publicação do relatório trimestral de “Gerenciamento de Riscos e Capital” relativo a Circular
3.678; (x) mensuração do VaR (Value at Risk – valor em risco) e da parcela RBAN para cobertura
de risco das operações sujeitas à variação de taxas de juros não classificadas na carteira de
negociação; (xi) testes de stress; e (xii) gestão do descasamento de ativos e passivos.
d. Forma como a empresa garante a independência do trabalho executado pelo setor.
Na estrutura de gestão de riscos do Grupo Inter, a Superintendência de Compliance, Gestão de
Riscos e Controles Internos está diretamente subordinada ao Conselho de Administração do
Banco Inter, e essa estrutura pode ser observada no documento “Relatório Trimestral de
Gerenciamento de Riscos e Capital” (Circular 3.678) disponível no website do Grupo Inter
(http://bancointer.riweb.com.br/governanca.aspx?#governanca4).
8.11. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para as atividades de tesouraria, de
controle e processamento de ativos e da escrituração de cotas, incluindo:
a. Quantidade de profissionais.
O setor de Tesouraria é composto por 18 (dezoito) profissionais, sendo 03 (três) profissionais
com responsabilidades operacionais, 08 (oito) ligados à área de controle, registro e
processamento de operações, 04 (quatro) vinculados aos processos de liquidação financeira, 02
(dois) Gerentes e 01 (um) Superintendente que responde pelo setor. Todos são funcionários do
Banco Inter e cobrem as áreas de Câmbio, Operações de Renda Fixa e Renda Variável, e suporte
às áreas de negócios do Grupo Inter, servindo, dessa forma, a todas as empresas do Grupo..
Atualmente, as atividades inerentes ao serviço de custódia de valores mobiliários são
desempenhadas por 5 (cinco) colaboradores, 4 (quatro) dos quais são devidamente certificados
no Programa de Certificação PQO – Back Office e 1 (um) em fase de treinamento. Esses 5
(cinco) colaboradores atuam em seu dia-a-dia em regime de job rotation, de forma que todos
são atualmente capazes de desempenhar as funções relacionadas com a custódia de valores
mobiliários.
b. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.
A Inter DTVM dispõe dos sistemas: CRK, DriveAMnet e Sistemas Proprietários.
Rotinas e procedimentos: processos de cálculo de cotas, cadastro e precificação de ativos,
cadastro de cotistas e controladoria de passivos, elaboração de demonstrações financeiras,
contabilidade, gestão das despesas, taxas de fundos e carteiras de investimentos, cálculo de
ganho de capital, recolhimento de impostos, interpretação e processamento de eventos
corporativos, liquidação de operações com ativos mobiliários realizadas por fundos e carteiras,
validação de cotas, conciliação de posições e financeiro e envio de informações à reguladores.
c. Responsável pela área e descrição de sua experiência na atividade.
A responsável pela área, Sra. Júnia Márcia do Prado, ocupa o cargo de Superintendente
Financeira, possui a titulação de mestre em administração de empresas, e experiência
profissional em nível sênior. Na estrutura organizacional subordina-se ao Diretor Vice-
Presidente do Banco Inter, Alexandre Riccio de Oliveira, que também ocupa o cargo de Diretor
Executivo de Riscos e Compliance da Inter DTVM.
8.12. Fornecer informações sobre a área responsável pela distribuição de cotas de fundos de
investimento, incluindo:
a. Quantidade de profissionais.
A área de distribuição de cotas de fundos de investimentos da Inter DTVM é composta por 02
(dois) profissionais, além da Equipe Comercial do Banco Inter.
b. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes.
A Inter DTVM atua na distribuição de fundos de investimentos e demais produtos no mercado
de capitais, selecionando e acompanhando, criteriosamente, as melhores casas de investimento
e produtos disponíveis.
Para que as diversificações feitas pela Inter DTVM sejam eficientes, além de aplicar o teste de
análise do perfil do investidor (“Suitability”), os funcionários da área comercial prestam
assessoria de investimentos para os clientes visando entender melhor seus objetivos, disposição
e capacidade de correr risco e horizonte de investimentos.
Desta forma, a Inter DTVM pode oferecer a melhor diversificação para cada objetivo e
momento em que o investidor se encontra. Esse processo facilita e traz mais comodidade e
segurança ao investidor, considerando que ele terá acesso às principais casas de investimento
do mercado a partir de uma conta única na Inter DTVM.
c. Programa de treinamento dos profissionais envolvidos na distribuição de cotas.
Os profissionais ligados diretamente à distribuição contam com a certificação ANBIMA CPA-20
e/ou Comercial PQO e passam por treinamento interno sobre o mercado financeiro além de
cursos periódicos de prevenção à lavagem de dinheiro.
d. Infraestrutura disponível, contendo relação discriminada dos equipamentos e serviços
utilizados na distribuição.
A infraestrutura de distribuição conta com 02 notebooks, 02 telefones Alcatel-Lucent com
ramais graváveis, servidores de e-mail.
e. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.
A Inter DTVM possui licenças do sistema Broadcast onde constam cotações em tempo real da
B3. Incluído nas licenças contam o “Pacote News”, responsável por transmitir notícias em full
time sobre o mercado financeiro. Adicionalmente, possuímos assinatura do Valor Econômico
que possibilita, além da entrega do jornal físico diário, acesso ilimitado ao site.
Releases e researchs diários de diversos parceiros do Grupo, tais como: Brasil Plural,
BTG Pactual, XPI, Credit Suisse Hedging-Griffo, Morgan Stanley, JP Morgan, Citi,
Gradual, BESI, dentre outros;
Relatórios de ratings e avaliações das três principais agências: Fitch Group, Moody’s e
Standard & Poor's.
f. Outras informações que a empresa julgue relevante:
A Inter DTVM possui uma Política de Distribuição de Produtos Financeiros que formaliza os
princípios e diretrizes básicas, que pautam a seleção e definição de limites de instituições e
produtos financeiros, no exercício de sua atividade de distribuição e visa assegurar a proteção
dos interesses dos clientes.
8.13. Outras informações que a empresa julgue relevantes.
Não há outras informações relevantes sobre esse item.
9. REMUNERAÇÃO DA EMPRESA
9.1. Em relação a cada serviço prestado ou produto gerido, conforme descrito no item 6.1,
indicar as principais formas de remuneração que pratica:
Atualmente a Inter DTVM possui quatro principais fontes de receita:
Fonte de Receita % Receita
Distribuição de cotas de fundos de investimento,
produtos de renda fixa e previdência privada 60%
Gestão e Administração de Fundos de Investimento 52%
Mercado de Ações – corretagem de valores
mobiliários 9%
Aplicações Financeiras 2%
9.2. Indicar, exclusivamente em termos percentuais sobre a receita total auferida nos 36
(trinta e seis) meses anteriores à data base deste formulário, a receita proveniente,
durante o mesmo período, dos clientes em decorrência de:
a. taxas com bases fixas 98%
b. taxas de performance 2%
c. taxas de carrego -
d. taxas de saída -
e. outras taxas -
9.3. Outras informações que a empresa julgue relevante:
Não há outras informações relevantes sobre esse item.
10. REGRAS, PROCEDIMENTOS E CONTROLES INTERNOS
10.1. Descrever a política de seleção, contratação e supervisão de prestadores de serviços:
A Inter DTVM possui procedimentos formais para seleção de prestadores de serviços, os quais
estão previstos na Política de Contratação de Prestadores de Serviços e Fornecedores do Grupo
Inter (“Política de Contratação de Prestadores de Serviços”).
De acordo com os termos da Política de Contratação de Prestadores de Serviços, as empresas
prestadoras de serviços para o Grupo Inter deverão ser legalmente constituídas e ter
comprovada idoneidade e capacidade técnico-econômica e administrativo-trabalhista, para
assunção das responsabilidades contratuais.
Todos os prestadores de serviços deverão ser previamente qualificados pelo Grupo Inter
através de aspectos legais, técnicos e financeiros e deverão ser cadastrados em sistema
específico, pela área de Contabilidade/Fiscal do Grupo Inter. O referido cadastro dos
prestadores de serviços deverá ser mantido sempre atualizado, com periodicidade máxima de
02 (dois) anos.
É prática das empresas do Grupo Inter o monitoramento da situação financeira de todos os seus
fornecedores e prestadores de serviços, por meio de consultas a empresas especializadas de
análise de crédito.
Todos os fornecedores e prestadores de serviços cadastrados deverão ter ciência dos termos do
Código de Conduta e Ética do Grupo Inter (“Código de Conduta e Ética”) e, ainda, assinam um
Termo de Confidencialidade relativo às informações do Grupo.
O acesso de prestadores de serviços ou fornecedores aos sistemas e do Grupo Inter dependem
do recebimento de parecer favorável pela Superintendência de Compliance, Gestão de Riscos e
Controles Internos, sendo que os prestadores de serviços ou fornecedores devem ainda assinar
um termo de responsabilidade e política de uso de software e confidencialidade.
10.2. Descrever como os custos de transação com valores mobiliários são monitorados e
minimizados:
As informações sobre os custos de transação com valores mobiliários são controladas por
relatórios emitidos diariamente pelo sistema utilizado pela equipe de administração fiduciária.
10.3. Descrever as regras para tratamento de soft dollar tais como recebimento de presentes,
cursos, viagens etc.
O Código de Conduta e Ética do Grupo Inter traduz os princípios, regras e normas de conduta
nas quais estão fundamentadas as atividades e gestão de todo o Grupo Inter. Todos os
colaboradores do Grupo Inter recebem uma cópia do Código de Conduta e Ética, devendo ler,
dar ciência e cumprir com todas as normas.
De acordo com os termos do Código de Conduta e Ética, não é permitido que os colaboradores
do Grupo Inter ofereçam ou aceitem diretamente, ou por meio de terceiros, brindes, presentes,
gratificações ou favores que possam indicar qualquer tipo de favorecimento à empresa ou ao
indivíduo e que possam afetar decisões nas negociações.
Em caso de recebimento de quaisquer brindes, convites ou presentes que, considerada as
circunstâncias, possam ser interpretadas como enviados com a intenção de afetar a
imparcialidade de seu destinatário, devem, nestes casos, serem recusados e levados ao
conhecimento da área de Compliance.
Ressaltamos que, atualmente, a Inter DTVM não trabalha com nenhuma forma de soft dollar.
10.4. Descrever planos de contingência, continuidade de negócios e recuperação de desastres
adotados:
O Plano de Contingência detalha todas as atividades necessárias para atuação da empresa Inter
DTVM para casos de contingência, descrevendo ações, responsabilidades, equipamentos e
etapas necessárias à continuidade dos negócios do Grupo Inter.
Todos os testes são previamente agendados entre as áreas participantes e são devidamente
documentados via processo por emissão de relatório descrevendo a realização dos testes e seus
resultados.
Testes Estratégia do teste Descrição do teste Frequência
do teste Itens a serem testados
Cenário 1
Operador da Inter DTVM deve comparecer ao site Conde Linhares para realização das operações diárias.
Cabe ao operador da Inter DTVM realizar teste das atividades diárias durante o período de 01 hora em site de contingência, certificando-se da possibilidade de realização das suas operações fora do ambiente atual de trabalho.
Bimestral
Acesso aos sistemas CRK; Acesso ao sistema DriveAMNet Acesso ao e-mail corporativo; e Acesso à internet e sites necessários.
Cenário 2
Operador da Inter DTVM deve comparecer ao site Funcionários para finalização/liquidação das operações diárias.
Cabe ao operador da Inter DTVM realizar teste das operações de finalização/liquidação das operações diárias em site de contingência segregado das instalações da instituição, certificando-se da possibilidade de realização destas operações em ambiente completamente segregado da instituição.
Trimestral
Acesso à internet e sites necessários para liquidação das operações; e Acesso ao e-mail corporativo.
Testes Estratégia do
teste Descrição do teste
Frequência
do teste Itens a serem testados
Cenário 1
Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM deve comparecer ao site Conde Linhares para realização das operações diárias
Cabe ao Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM realizar teste das atividades diárias durante o período de 01 hora em site de contingência, certificando-se da possibilidade de realização das suas operações fora do ambiente atual de trabalho.
Bimestral
Acesso ao sistema DriveAMNet; Acesso ao e-mail corporativo; e Acesso à internet e sites necessários.
Cenário 2
Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM deve comparecer ao site Funcionários para finalização/liquidação das operações diárias.
Cabe ao Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM realizar teste das operações de finalização/liquidação das operações diárias em site de contingência segregado das instalações da instituição, certificando-se da possibilidade de realização destas operações em ambiente completamente segregado da Instituição.
Trimestral
Acesso ao sistema DriveAMnet, à internet e sites necessários para envio das informações aos órgãos reguladores; e_ Acesso ao e-mail corporativo.
10.5. Descrever as políticas, práticas e controles internos para a gestão do risco de liquidez das
carteiras de valores mobiliários:
São adotadas as melhores práticas para mensuração do risco de liquidez atrelada às operações
realizadas pelas carteiras de valores mobiliários geridas pela Inter DTVM. Com o compromisso
de adotar as políticas, práticas e controles internos necessários para a melhor gestão das
carteiras, a Inter DTVM aplica a Política de Gestão de Riscos de Carteiras de Valores Mobiliários
em conjunto com o Manual de Gestão de Risco de Liquidez do Grupo Inter. São destacados
abaixo alguns pontos da referida política:
O Risco de Liquidez é a possibilidade da carteira de valores mobiliários não ser capaz de
honrar eficientemente suas obrigações esperadas e inesperadas, correntes e futuras,
inclusive as decorrentes de vinculação de garantias, sem afetar suas operações diárias e
sem incorrer em perdas significativas. Bem como é a possibilidade da carteira não
conseguir negociar a preço de mercado uma posição, devido ao seu tamanho elevado
em relação ao volume normalmente transacionado ou em razão de alguma
descontinuidade no mercado.
A gestão do risco de liquidez está descrita no manual de gestão de risco de liquidez do
Grupo Inter levando em consideração a classificação de cada ativo integrante de suas
carteiras, como líquidos ou não.
A metodologia de gestão de riscos de carteiras de valores mobiliários fará a análise
sistemática das exposições aos diversos fatores de riscos a que as carteiras sob sua
administração e gestão estão sujeitas.
Diante das características estabelecidas de cada fundo, será definida a metodologia a
ser utilizada, respeitando os contratos e / ou regulamentos de cada um, observando os
parâmetros e limites estabelecidos.
O resultado da gestão das carteiras de valores mobiliários e suas exposições aos riscos
descritos anteriormente, será objeto de relatório mensal a ser apresentado aos
integrantes representados por Comitês ou individualmente, bem como ao Diretor
Executivo de Riscos e Compliance e ao Diretor responsável pela Administração
Fiduciária da Inter DTVM.
Sem prejuízo da possibilidade de dispensa da observância dos limites de concentração
por emissor e modalidade de ativo para os fundos destinados exclusivamente a
investidores profissionais, nos fundos de investimento em que não houver previsão
explícita relativa à exposição de riscos, sem prejuízo dos fatores de risco referentes à
sua política de investimento e classe, bem como os limites de concentração por
emissor, por modalidade de ativo financeiro e alocação de recursos estabelecidos na
regulamentação vigente, serão respeitados os parâmetros quanto à exposição de sua
carteira definidos na Instrução CVM 555, de 17 de dezembro de 2014.
10.6. Descrever as políticas, as práticas e os controles internos para o cumprimento das
normas específicas de que trata o inciso I do art. 30, caso decida atuar na distribuição de
cotas de fundos de investimento de que seja administrador ou gestor.
Acompanhar a legislação e informar as alterações à Inter DTVM com vistas à
implementação das mesmas.
Avaliar a capacidade financeira dos clientes frente aos recursos movimentados em
detrimento ao seu cadastro (“Conheça seu Cliente”), com foco principalmente nos
crimes previstos na Lei Federal nº 9.613/1998, conforme alterada pela Lei Federal nº
12.683/2012 que dispõe sobre os crimes de ocultação de bens, direitos e valores e a
prevenção à lavagem de dinheiro – PLD.
Comunicar tempestivamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras –
COAF, clientes que tenham movimentado recursos com características de atipicidade
ou que tenham alguma relação aos crimes previstos na Lei Federal nº 9.613/1998,
conforme alterada pela Lei Federal nº 12.683/2012.
Fomentar a cultura de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) por meio de
treinamentos específicos aos colaboradores da Inter DTVM.
Estabelecer avaliação prévia na ótica de PLD nos novos produtos e serviços ofertados
pela Inter DTVM.
Monitorar regularmente a mídia em geral (jornais, revistas, internet, etc.) com objetivo
de recolher notícias relacionadas a riscos inerentes à sociedade, buscando inclusive
verificar a veracidade das informações que possam afetar a confiança do público
quanto a sua integridade.
Acompanhar o cumprimento desta norma, alertando para as possíveis não
conformidades, e emitindo relatórios de ocorrência quando for o caso.
Efetuar testes e revisões periódicas visando o aprimoramento e a atualização dos
procedimentos referentes às regras e parâmetros de atuação.
Calcular a exposição a risco voltado aos seus produtos.
Apontar riscos envolvidos nos processos, sub-processos e atividades que permeiam a
sociedade recomendando ações que possam mitiga-los de forma eficaz.
Avaliar no mínimo anualmente os controles existentes aplicados aos seus processos e
sub-processos.
10.7. Endereço da página do administrador na rede mundial de computadores na qual podem
ser encontrados os documentos exigidos pelo art. 14 da Instrução CVM 558:
https://www.bancointer.com.br/dtvm.jsf
11. CONTINGÊNCIAS
11.1. Processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que a
empresa figure no polo passivo, que sejam relevantes para os negócios da empresa.
Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais relevantes ou que não estejam sob sigilo
em que a Inter DTVM figure no polo passivo.
11.2. Processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que o
diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários figure no polo passivo e
que afetem sua reputação profissional, indicando:
Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais relevantes ou que não estejam sob sigilo
em que figure o diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários no
polo passivo.
11.3. Outras contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores:
Não há contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores.
11.4. Condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas
nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que a empresa tenha
figurado no polo passivo.
Não há condenações judicias, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, referentes à
administração de carteiras e que figure a Inter DTVM no polo passivo.
11.5. Condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas
nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que o diretor responsável
pela administração de carteiras de valores mobiliários tenha figurado no polo passivo e tenha
afetado seus negócios ou sua reputação profissional, indicando:
Não há condenações judicias, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, referentes à
administração de carteiras e que figure o diretor responsável pela administração de carteiras de
valores mobiliários no polo passivo.
12. DECLARAÇÕES ADICIONAIS DO DIRETOR RESPONSÁVEL PELA ADMINISTRAÇÃO,
ATESTANDO:
O Sr. Ricardo Fonseca Couto, inscrito no CPF/MF sob o n° 050.776.576-10, na qualidade de
diretor responsável pela gestão de recursos da Inter DTVM, declara que:
a. não sofre acusações decorrentes de processos administrativos, bem como não há
punições sofridas, nos últimos 5 (cinco) anos, em decorrência de atividade sujeita ao
controle e fiscalização da CVM, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros
Privados – SUSEP ou Superintendência Nacional de Previdência Complementar –
PREVIC, incluindo que não está inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em
instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelos citados
órgãos;
b. não foi condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, concussão, peculato,
“lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, contra a economia
popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública ou a propriedade
pública, o sistema financeiro nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que
temporariamente, o acesso a cargos públicos, por decisão transitada em julgado,
ressalvada a hipótese de reabilitação;
c. não está impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão
judicial e administrativa;
d. não está incluído no cadastro de serviços de proteção ao crédito;
e. não está incluído em relação de comitentes inadimplentes de entidade administradora
de mercado organizado;
f. não tem contra si títulos levados a protesto;
____________________________ Ricardo Fonseca Couto
Obs: A declaração assinada está disponível e arquivada na sede da Inter DTVM.
O Sr. Gustavo Pires e Albuquerque Drummond, inscrito no CPF/MF sob o n° 039.170.926-70, na
qualidade de diretor responsável pela administração fiduciária da Inter DTVM, declara que:
a. não sofre acusações decorrentes de processos administrativos, bem como não há
punições sofridas, nos últimos 5 (cinco) anos, em decorrência de atividade sujeita ao
controle e fiscalização da CVM, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros
Privados – SUSEP ou Superintendência Nacional de Previdência Complementar –
PREVIC, incluindo que não está inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em
instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelos citados
órgãos;
b. não foi condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, concussão, peculato,
“lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, contra a economia
popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública ou a propriedade
pública, o sistema financeiro nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que
temporariamente, o acesso a cargos públicos, por decisão transitada em julgado,
ressalvada a hipótese de reabilitação;
c. não está impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão
judicial e administrativa;
d. não está incluído no cadastro de serviços de proteção ao crédito;
e. não está incluído em relação de comitentes inadimplentes de entidade administradora
de mercado organizado;
f. não tem contra si títulos levados a protesto;
____________________________ Gustavo Pires e Albuquerque Drummond
Obs: A declaração assinada está disponível e arquivada na sede da Inter DTVM.
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