intermedium distribuidora de títulos e valores mobiliários...

Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.

Formulário de Referência Data Base: 31.12.2017

Em atendimento ao Anexo 15-II da Instrução CVM nº 558 de 26.03.2015

CNPJ 18.945.670/0001-46

DECLARAÇÃO

À CVM – Comissão de Valores Mobiliários Ref.: Formulário de Referência, Anexo 15-II, ICVM n.558

Prezados Senhores,

Declaramos para os devidos fins, na qualidade de diretores da Intermedium Distribuidora de

Valores Mobiliários Ltda., que (i) revimos o formulário de referência aqui apresentado,

considerando que todas as informações foram prestadas com a data base de 31 de dezembro

de 2017; e (ii) o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e

completo da estrutura, dos negócios, das políticas e das práticas adotadas pela empresa.

Ricardo Fonseca Couto Diretor Resp. pela Gestão de Recursos

Gustavo Pires e Albuquerque Drummond Diretor Resp. pela Administração Fiduciária

João Vitor Nazareth Menin Teixeira de Souza Diretor Executivo

Alexandre Riccio de Oliveira Diretor Executivo de Riscos e Compliance

Marco Túlio Guimarães Diretor Executivo

Obs: A declaração assinada está disponível e arquivada na sede da Inter DTVM.

2. HISTÓRICO DA EMPRESA

2.1. Breve histórico sobre a constituição da empresa:

A Intermedium Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. (em processo de alteração da

razão social para Inter Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.) é uma instituição

financeira, fundada em agosto de 2013, com sede na cidade de Belo Horizonte, Estado de Minas

Gerais, na Av. do Contorno, nº 7.777, 1º andar, Lourdes, CEP 30.110-051 (“Inter DTVM”). A

empresa pertence ao Grupo Inter, sendo controlada pelo Banco Inter S.A., instituição financeira

devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil, inscrita no CNPJ/MF sob o nº

00.416.968/0001-01, que detém 93% (noventa e três por cento) do seu capital social (“Banco

Inter”).

A Inter DTVM é credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”), sendo autorizada a

(i) distribuir ativos de renda fixa de outros emissores, renda variável, fundos de investimento e

previdência; (ii) prestar serviços de gestão, administração e custódia de valores mobiliários; (iii)

prestar serviços de escrituração de cotas de fundo de investimento; (iv) estruturar e coordenar

ofertas públicas de valores mobiliários no Brasil. Ademais, a Inter DTVM é aderente aos

principais códigos ANBIMA, atuando nas respectivas atividades para fundos de investimento

internos e prestando serviços para outras instituições financeiras do mercado.

O objetivo do Grupo Inter é melhorar a experiência dos clientes e a qualidade dos produtos e

serviços ofertados a eles. Com o início das atividades da Inter DTVM em agosto de 2013, foi

disponibilizado maior acesso aos produtos do mercado financeiro aos clientes do Grupo. Ao

final de 2014, a Inter DTVM já possuía uma vasta carteira de distribuição de renda fixa, fundos

de terceiros além da gestão de fundo aberto e exclusivo. Em 2015 seus clientes passaram a ter

acesso ao mercado Bovespa e Tesouro Direto.

O objetivo da Inter DTVM colaborar e oferecer suporte ao investidor, oferecendo um amplo

leque de produtos que se encaixam no perfil adequado, trazendo rentabilidade, confiabilidade e

conforto aos seus clientes.

2.2. Descrever as mudanças relevantes pelas quais tenha passado a empresa nos últimos 5

(cinco) anos, incluindo:

a. Os principais eventos societários, tais como incorporações, fusões, cisões, alienações e

aquisições de controle societário

Desde sua constituição, em 2013, a Inter DTVM passou por duas alterações em seu quadro

societário: (i) no dia 15 de agosto de 2016 houve a saída do sócio João Vitor Menin Teixeira de

Souza, então detentor de 2 (duas) quotas do seu capital social, e a entrada da sócia Versus

Finanças Quantitativas Ltda., que adquiriu 5% (cinco por cento) das quotas representativas do

capital social da Inter DTVM na referida data; e (ii) no dia 01 de fevereiro de 2018 o sócio Banco

Inter transferiu, por venda, ao então Diretor, Alexandre Riccio de Oliveira, 40.000 (quarenta mil)

quotas do capital social da Inter DTVM, após a operação o Banco Inter permaneceu como sócio

controlador da sociedade, com 93% (noventa e três por cento) das quotas representativas do

capital social.

b. Escopo das atividades

Em março de 2017, a CVM deferiu o pedido da Inter DTVM para o exercício da atividade de

administrador fiduciário pleno e em agosto de 2017 a Inter DTVM iniciou o exercício dessa

atividade.

Em janeiro de 2018, a CVM deferiu o pedido da Inter DTVM para prestar serviços de

escrituração de cotas de fundo de investimento.

c. Recursos humanos e computacionais

Em 2017, ocorreu a substituição do Diretor Responsável pela Administração Fiduciária. O Sr.

Gustavo Pires e Albuquerque Drummond foi eleito para o cargo, em substituição ao Sr. Eduardo

Barbosa Horta dos Santos.

d. Regras, políticas, procedimentos e controles internos

Desde sua constituição, em 2013, a Inter DTVM não teve mudanças relevantes em regras,

políticas, procedimentos e controles internos, exceto no curso ordinário de seus negócios e em

decorrência de exigências regulamentares. No entanto, salientamos que a Inter DTVM está

atenta às novas tecnologias e ao desenvolvimento pessoal de seus colaboradores e investe em

seus controles a fim de continuamente aprimorá-los. Adicionalmente, está constantemente

buscando a revisão e/ou aprimoramento de seus normativos internos.

3. RECURSOS HUMANOS

3.1. Descrever os recursos humanos da empresa, fornecendo as seguintes informações:

a. Número de sócios 3 sócios

b. Número de empregados 5 empregados 3 estagiários

5 diretores

c. Número de terceirizados 34 terceirizados – todos funcionários do Banco Inter

d. Pessoas naturais registradas na CVM como administradores de carteiras de valores mobiliários e que atuam exclusivamente como prepostos, empregados ou sócios da empresa

Gustavo Pires e Albuquerque Drummond CPF: 039.170.926-70

Diretor Responsável pela Administração Fiduciária

Ricardo Fonseca Couto CPF: 050.776.576-10

Diretor Responsável pela Gestão de Recursos

4. AUDITORES

4.1. Em relação aos auditores independentes indicar, se houver:

a. Nome empresarial KPMG Auditores Independentes

b. Data de contratação dos

serviços

26/02/2016, renovado em 31/10/2016

c. Descrição dos serviços

contratados

Os serviços contratados contemplam: (i) auditoria das

demonstrações financeiras do Grupo Inter consolidado; (ii)

auditoria das demonstrações financeiras dos fundos de

investimentos administrados pela Inter DTVM, e (iii) outros

serviços prestados pelos auditores externos

(procedimentos pré-acordados, diligências e revisões de

informações, substancialmente, financeiras, fiscais e

atuariais).

5. RESILIÊNCIA FINANCEIRA

5.1. Com base nas demonstrações financeiras, ateste:

a. Se a receita em decorrência de taxas com bases fixas a que se refere o item 9.2.a é

suficiente para cobrir os custos e os investimentos da empresa com a atividade de

administração de carteira de valores mobiliários.

Atualmente as receitas auferidas com taxas de administração e gestão ainda não são suficientes

para cobrir todos os custos da instituição com a atividade de administração de carteira de

valores mobiliários. No entanto, se faz necessário ressaltar que a Inter DTVM iniciou suas

atividades há pouco mais de 4 (quatro) anos e, portanto, está ainda em fase de consolidação e

ampliação de suas atividades no mercado. Desta forma, entende-se que a Inter DTVM ainda se

mantém dentro do payback projetado.

b. Se o patrimônio líquido da empresa representa mais do que 0,02% dos recursos

financeiros sob administração de que trata o item 6.3.c e mais do que R$ 300.000,00

(trezentos mil reais).

Em 31 de dezembro de 2017, a Inter DTVM possuía R$ 1,6 milhão de patrimônio líquido, que

representa 1,55% dos recursos financeiros administrados pela Inter DTVM. Já o Grupo Inter,

registrava na mesma data um patrimônio líquido de R$ 383 milhões, que representa 380% dos

recursos financeiros geridos pela Inter DTVM.

5.2. Demonstrações financeiras e relatório de que trata o § 5º do art. 1º da ICVM 558.

A Inter DTVM é uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central do Brasil, portanto,

não se enquadra como Administrador Fiduciário nos termos do art. 1º, § 2º, inciso II da ICVM

558. Desta forma, não se aplica a Inter DTVM o disposto no § 5º do art. 1º da referida norma.

6. ESCOPO DAS ATIVIDADES

6.1. Descrever detalhadamente as atividades desenvolvidas pela empresa indicando:

a. Tipos e características dos serviços prestados (gestão discricionária, planejamento

patrimonial, controladoria, tesouraria, etc.).

A Inter DTVM presta serviços de gestão e administração de fundos de investimento, distribuição

de cotas de fundos de investimento e de diversos títulos no mercado financeiro e custódia de

ações, títulos públicos, títulos de renda fixa, dentre outros.

Nas atividades de gestão e distribuição de fundos e valores mobiliários, a Inter DTVM avalia a

instituição emissora ou gestora com base em metodologia que usa a avaliação

macroeconômica, fazendo uma análise quantitativa, monitorando o risco de mercado, bem

como uma análise microeconômica e fundamentalista, em conjunto com análise grafista, com a

qual se define e controla o risco de crédito existente para a empresa.

Em agosto de 2017, a Inter DTVM iniciou as atividades de administração fiduciária, que abrange

os seguintes tópicos:

Representação legal, atuando na (i) contratação de prestadores de serviços, (ii)

elaboração de documentos (regulamentos e demais documentos obrigatórios), (iii)

envio de informes e relatórios aos reguladores, (iv) Gestão de Risco, (v) Compliance, (vi)

assembleias de cotistas, (vii) elaboração e envio de relatórios e extratos aos cotistas,

(viii) retenção de impostos relacionados aos fundos, (ix) prevenção de lavagem de

dinheiro e serviços “Conheça seu Cliente - KYC” de prestadores de serviços e cotistas;

Monitoramento do enquadramento das carteiras aos limites estabelecidos nos

regulamentos;

Monitoramento, em conjunto com os gestores, da liquidez dos fundos;

Controladoria da carteira de investimentos;

Controle do passivo; e

Contabilidade.

Em janeiro de 2018, a Inter DTVM passou a prestar serviços de escrituração de cotas de fundo

de investimento.

b. Tipos e características dos produtos administrados ou geridos (fundos de investimento,

fundos de investimento em participação, fundos de investimento imobiliário, fundos de

investimento em direitos creditórios, fundos de índice, clubes de investimento, carteiras

administradas, etc.).

Em 31 de dezembro de 2017, a Inter DTVM era gestora e administradora dos seguintes fundos:

(i) INTER PRIMUS FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO MULTIESTRATÉGIA

CRÉDITO PRIVADO

CNPJ: 20.057.798/0001-15

Tipo: Multimercado Multiestratégia

Política de investimento do fundo: O objetivo de investimento do Fundo Primus é buscar

proporcionar aos cotistas, no longo prazo, rentabilidade que supere a variação verificada pelo

Certificado de Depósito Interbancário – CDI, compatível com o risco assumido, por meio de uma

carteira diversificada de títulos, valores mobiliários e modalidades operacionais disponíveis no

âmbito do mercado, inclusive operações nos mercados de derivativos, com a possibilidade de

envolvimento de diversos fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum

fator de risco ou ativo financeiro em especial, observados, ainda, os critérios de composição e

diversificação estabelecidos neste Regulamento e nas normas em vigor.

Público alvo: O Fundo destina-se a receber aplicações de recursos provenientes de investidores

em geral, que possuam situação financeira, objetivo de investimento e tolerância a risco

compatíveis com o objetivo e a política de investimento do Fundo e que conheçam, entendam e

aceitem os riscos relacionados à carteira do Fundo Primus.

(ii) CHALLENGER FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES

CNPJ: 06.985.322/0001-13

Tipo: Ações Livre

Política de investimento do fundo: É um fundo que tem como objetivo investir prioritariamente

em ações, buscando rentabilidade acima do Ibovespa.

Público alvo: O Fundo destina-se exclusivamente a receber aplicações provenientes de

investidores profissionais, nos termos da regulamentação vigente, que possuam situação

financeira, objetivo de investimento e tolerância a risco compatíveis com o objetivo e a política

de investimento do Fundo e que conheçam, entendam e aceitem os riscos relacionados ao

investimento no Fundo, sendo vedada a aplicação de recursos pelo público em geral.

Com a implantação da atividade de administração fiduciária em agosto de 2017, a Inter DTVM

pretende prestar serviços a uma ampla gama de fundos de investimentos de diversos tipos e

características, tais como: Fundos constituídos sob a forma de condomínio aberto ou fechado,

Fundos regidos pela Instrução CVM 555, Fundos estruturados (FIPs, FIDCs e FIIs), carteiras

administradas, entre outros.

c. Tipos de valores mobiliários objeto de administração e gestão.

A Inter DTVM pode administrar e gerir todos os ativos financeiros permitidos pela

regulamentação em vigor. Na referida data base, os títulos e valores mobiliários geridos e

administrados pela Inter DTVM são: CDBs, LFs, LFSNs, Debêntures, compromissadas em títulos

públicos, cotas de fundos de investimento, ações, aluguel de ações e opções de ações.

d. Se atua na distribuição de cotas de fundos de investimento de que seja administrador ou

gestor.

A Inter DTVM é a principal distribuidora dos fundos INTER PRIMUS FUNDO DE INVESTIMENTO

MULTIMERCADO MULTIESTRATÉGIA CRÉDITO PRIVADO e CHALLENGER FUNDO DE

INVESTIMENTO EM AÇÕES, descrito no item 6.1.b. acima, atuando como administradora e

gestora de ambos os fundos.

6.2. Descrever resumidamente outras atividades desenvolvidas pela empresa que não sejam

de administração de carteiras de valores mobiliários, destacando:

a. Os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades

A Inter DTVM atua na distribuição e custódia de títulos e valores mobiliários e cotas de fundos

de investimento, além da gestão e administração de recursos de terceiros.

A atividade de administração fiduciária e as atividades de gestão, custódia e negociação de

valores mobiliários via mesa de operações são atividades com potenciais conflitos de interesse.

Os potenciais conflitos dessas atividades são tratados pela Inter DTVM adequadamente, por

meio da segregação e transparência das funções exercidas, com controles de segurança físico e

racional.

Desta forma, os profissionais responsáveis pelas operações, os pertencentes à mesa de

operações e os profissionais responsáveis pela administração de carteiras estão segregados

fisicamente dos demais colaboradores da Inter DTVM, em local com acesso restrito mediante

uso de crachá eletrônico e/ou de senha.

Ressalta-se que a atividade de administração fiduciária e a mesa de operações estão

subordinadas a diferentes Diretorias, estando a equipe de gestão de recursos subordinada a

uma Diretoria exclusiva para tal atividade. As atividades de gestão e distribuição também estão

hierarquicamente segregadas.

Em se tratando de distribuição, destaca-se que a atividade é realizada por uma equipe

especializada da Inter DTVM, com apoio da Equipe Comercial do Banco Inter.

Por fim, cabe ressaltar que o acesso a redes de dados, pastas e diretórios compartilhados são

totalmente segregados por área de atuação da Inter DTVM.

Com relação às ordens de clientes, elas são recepcionadas por profissionais especialmente

treinados e capacitados, e registradas em sistema formal de controle, em sequência cronológica

por tipo de ordem, dando preferência ao atendimento das ordens dos clientes, em relação às

ordens das pessoas vinculadas.

Maiores informações podem ser acessadas em nossas Regras, Procedimentos e Descrição dos

Controles Internos.

b. Informações sobre as atividades exercidas por sociedades controladoras, controladas,

coligadas e sob controle comum ao administrador e os potenciais conflitos de interesses

existentes entre tais atividades.

O Banco Inter, sociedade controladora da Inter DTVM, é responsável pelas seguintes atividades:

Banco Inter (Controlador)

Modalidades Produtos

Investimento CDB, LCI, LCA, DPGE e LF

Câmbio Envio e recebimento de recursos para pessoas físicas e jurídicas

Crédito Pessoal Consignado, Financiamento Automóvel e Convênio Empresa

Crédito Imobiliário Compra de Recebíveis, Aquisição de Imóvel e Auto Financiamento

Crédito Corporativo Desconto de Recebíveis e Capital de Giro

Conta Corrente Digital Conta corrente para pessoas física, jurídica e Cartão de Crédito

Inter Digital Corretora e Consultoria de Seguros Ltda. (Controle Comum)

Modalidades Produtos

Seguros Automóvel, Residencial, Seguro Viagem, Proteção Financeira, Perda

e Roubo de Cartão, Frota de Veículos, Acidentes Pessoais, Vidas em

Grupo, Saúde Empresarial, Empresarial, Condomínio, Garantia de

Obrigações Contratuais, Aeronáuticos, Cascos Marítimos, D&O

(Directors and Officers), Riscos de Engenharia, Transportes,

Responsabilidade Civil, Prestamistas, Riscos Diversos.

6.3. Descrever o perfil dos investidores de fundos e carteiras administradas geridos pela

empresa, fornecendo as seguintes informações:

a. Número de investidores (total e dividido entre fundos e carteiras destinados a

investidores qualificados e não qualificados).

Tipo de investidor Quantidade de investidores

Fundos destinados a investidores não qualificados 1.178 investidores

Fundos destinados a investidores qualificados 5 investidores

Total 1.183 investidores

b. Número de investidores, dividido por:

Tipo de investidor Quantidade de investidores

Pessoas naturais 1.167 investidores

Pessoas jurídicas (não financeiras ou institucionais) 14 investidores

Instituições financeiras 1 investidor

Entidades abertas de previdência complementar

Entidades fechadas de previdência complementar

Regimes próprios de previdência social

Seguradoras

Sociedades de capitalização e de arrendamento mercantil

Clubes de Investimento

Fundos de Investimento 1 investidor

Investidores não residentes

Outros

c. Recursos financeiros sob administração (total e dividido entre fundos e carteiras

destinados a investidores qualificados e não qualificados).

Fundos e carteiras destinados a investidores qualificados R$ 36,1 milhões

Fundos e carteiras destinados a investidores não qualificados R$ 64,7 milhões

Total R$ 100,8 milhões

d. Recursos financeiros sob administração aplicados em ativos financeiros no exterior.

A Inter DTVM não possui recursos aplicados em ativos financeiros no exterior.

e. Recursos financeiros sob administração de cada um dos 10 (dez) maiores clientes.

1 37.410.494,41 6 3.167.018,78

2 25.512.490,96 7 1.617.466,80

3 11.684.723,22 8 993.061,00

4 4.855.419,12 9 584.022,89

5 3.260.055,84 10 464.523,10

f. Recursos financeiros sob administração, dividido por tipo de investidor:

Tipo de Investidor Volume

Pessoas naturais 47,2 milhões

Pessoas jurídicas (não financeiras ou institucionais) 12,9 milhões

Instituições financeiras 37,4 milhões

Entidades abertas de previdência complementar -

Entidades fechadas de previdência complementar -

Regimes próprios de previdência social -

Seguradoras -

Sociedades de capitalização e de arrendamento mercantil

-

Clubes de investimento -

Fundos de investimento 3,3 milhões

Investidores não residentes -

Outros (especificar) -

6.4. Fornecer o valor dos recursos financeiros sob administração, dividido entre:

a. ações Ações: 25,4 milhões Opções: 0,4 milhão Aluguel: 1,5 milhão

b. debêntures e outros títulos de renda fixa emitidos por pessoas jurídicas não financeiras 2,1 milhões

c. títulos de renda fixa emitidos por pessoas jurídicas financeiras

57,7 milhões

d. cotas de fundos de investimento em ações -

e. cotas de fundos de investimento em participações -

f. cotas de fundos de investimento imobiliário 0,6 milhão

g. cotas de fundos de investimento em direitos creditórios -

h. cotas de fundos de investimento em renda fixa 3,0 milhões

i. cotas de outros fundos de investimento 3,3 milhões

j. derivativos (valor de mercado) -

k. outros valores mobiliários -

l. títulos públicos 7,1 milhões (inclui compromissada

em títulos públicos)

m. outros ativos -

6.5. Descrever perfil dos gestores de recursos das carteiras de valores mobiliários nas quais o

administrador exerce atividades de administração fiduciária:

Atualmente a Inter DTVM atua como administrador fiduciário apenas dos fundos sob sua

gestão.

6.6. Outras informações que a empresa julgue relevantes:

Não há outras informações relevantes sobre esse item.

7. GRUPO ECONÔMICO

7.1. Descrever o grupo econômico em que se insere a empresa, indicando:

a. Controladores diretos e indiretos

O quadro societário da Inter DTVM se estrutura da seguinte forma:

Nome % Participação CNPJ / CPF

Banco Inter 93,0% 00.416.968/0001-01

Versus Finanças Quantitativas Ltda. 5,0% 17.032.324/0001-04

Alexandre Riccio de Oliveira 2% 013.202.406-31

Ressalta-se que a 8ª Alteração Contratual da Inter DTVM, que prevê a transferências de quotas,

através compra, do Banco Inter para o Alexandre Riccio de Oliveira, encontra-se em processo de

registro e homologação pelo Banco Central do Brasil.

b. Controladas e coligadas

Não há.

c. Participações da empresa em sociedades do grupo

Não há.

d. Participações de sociedades do grupo na empresa

Não há.

e. Sociedades de controle comum

Razão Social: Inter Digital Corretora e Consultoria de Seguros Ltda.

CNPJ: 00.136.889/0001-39

Controlada por: Banco Inter S.A.

7.2. Organograma do Grupo Econômico em que se insere a empresa:

8. ESTRUTURA OPERACIONAL E ADMINISTRATIVA

8.1. Estrutura administrativa da empresa, conforme estabelecido no seu contrato ou estatuto

social e regimento interno, identificando:

a. Atribuições de cada órgão, comitê e departamento técnico.

(i) COMITÊ DE INVESTIMENTOS

A Inter DTVM possui um Comitê de Investimentos com objetivo de formalizar os princípios,

conceitos e diretrizes básicas que pautam a seleção e alocação de ativos pela Inter DTVM no

exercício de sua atividade de gestão de recursos de terceiros e distribuição de valores

mobiliários. As avaliações do Comitê de Investimento são baseadas em projeções de mercado

de área específica de pesquisa da IDTVM, assim como avaliações baseadas em projeções de

fluxo de caixa descontado, as quais são confeccionadas a partir da análise das informações

públicas das empresas, tais como balanços e demonstrativos de resultados, estrutura societária,

governança corporativa, dentre outras necessárias.

Para análise de novos emissores financeiros, foi desenvolvido modelo qualitativo e quantitativo

próprio, baseado no índice de Basileia, provisão para devedores duvidosos – PDD, índice de

eficiência e grau de eficiência (indicador desenvolvido pelo Grupo Inter).

(ii) COMITÊ DE GESTÃO DE RISCOS E CAPITAL

O Comitê de Gestão de Riscos e Capital tem o objetivo de estabelecer procedimentos para

gestão de riscos das empresas do Grupo Inter.

Suas principais atribuições são:

(i) monitoramento e cumprimento das políticas de gerenciamento de riscos e capital,

segurança da informação e responsabilidade socioambiental;

(ii) monitoramento do cumprimento de diretrizes traçadas pelo Conselho de

Administração do Banco Inter relativamente ao gerenciamento de riscos e capital;

(iii) definir estratégias para garantir o funcionamento das atividades das empresas do

Grupo;

(iv) aprovar propostas para alteração e/ou validação de regras, processos e atividades

que envolvam riscos;

(v) aprovar alterações nos limites de riscos dos fundos;

(vi) acompanhar os prazos previstos de realização dos ativos e liquidação dos passivos;

(vii) assegurar o desenvolvimento de ferramentas e metodologias que contribuam com

a gestão de liquidez; e

(viii) definir cenários de estresse econômico-financeiro e operacional para simulações.

(iii) Comissão de Auditoria Interna

A Comissão de Auditoria Interna tem o objetivo de estabelecer procedimentos para gestão da

Auditoria Interna, das empresas do Grupo Inter.

Suas principais atribuições são:

(i) Definir, anualmente, o planejamento das atividades e os trabalhos das Auditorias

Interna e Externa do Grupo Inter;

(ii) Discutir os apontamentos feitos pelas Auditorias Interna e Externa em reunião

convocada para tal finalidade e registrar em atas as decisões respectivas;

(iii) Acompanhar as ações realizadas pelas respectivas áreas com base nos

apontamentos feitos pelas Auditorias;

(iv) Acompanhar o andamento dos processos de auditoria conduzidos por órgãos

reguladores; traçar diretrizes de atendimento/resposta aos questionamentos

realizados, e revisar eventuais materiais a serem enviados aos referidos órgãos que

lhe sejam submetidos para análise prévia;

(v) Analisar e propor alterações aos relatórios emitidos pela Auditoria Interna;

(vi) Solicitar o acompanhamento de temas específicos pela Auditoria Interna;

(vii) Acompanhar os trabalhos da Auditoria Externa e teor dos relatórios emitidos,

solicitando esclarecimentos quando necessário;

(viii) Manifestar-se previamente à mudança de empresa de Auditoria Externa

contratada; e

(ix) Manter o Conselho de Administração devidamente informando sobre as atividades

da Comissão.

(iv) DEPARTAMENTO TÉCNICO DE RESEARCH

A Inter DTVM possui departamento técnico de Research, composto por 08 (oito) colaboradores,

sendo 01 Gerente Executivo, 01 Coordenador, 03 Analistas e 02 Estagiários. Os colaboradores

do referido departamento são responsáveis pelo acompanhamento das notícias relacionadas ao

mercado de capitais e mercado financeiro, visando atender as demandas da companhia e seus

investidores. Dessa forma, é fundamental a leitura de jornais (mídia física e/ou digital),

relatórios financeiros, sites especializados, e demais veículos correlatos. As informações de

maior relevância para a companhia são compartilhadas e discutidas diariamente entre os

integrantes do setor e alguns membros da Diretoria, por meio de um grupo de e-mails,

teleconferências e reuniões presenciais.

(v) COMITÊ DE PRECIFICAÇÃO

O Comitê de precificação tem como principal objetivo apoiar a equipe de Administração

Fiduciária. Em caso de ausência de boa referência de preços de fontes externas independentes

para coleta de dados primários usados no processo de marcação a mercado, será utilizada

metodologia e modelo proprietário que permita a melhor estimativa de preço do(s) ativo(s), em

conjunto com outras fontes de informações como Market feeders e/ou outras instituições.

Esses casos são analisados e aprovados pelo Comitê de Precificação, com base nas melhores

práticas de mercado para que os preços reflitam as condições de mercado.

b. Em relação aos comitês, sua composição, frequência com que são realizadas suas

reuniões e a forma como são registradas suas decisões.

O Comitê de Investimento se reúne mensalmente, sendo composto por 05 (cinco) membros

sendo: 03 Diretores Executivos; 01 Diretor e 01 Analista Financeiro. Todas as decisões do

Comitê são registradas em atas que ficam arquivadas na rede de arquivos da instituição.

O Comitê de Gestão de Riscos e Capital se reúne ordinariamente mensalmente e

extraordinariamente se necessário. É composto por 09 (nove) membros, sendo: 01 Diretor Vice-

Presidente do Banco Inter (Presidente do Comitê), 01 membro do Conselho de Administração

do Banco Inter, 02 Diretores do Banco Inter e 05 Superintendentes do Banco Inter. Todas as

decisões do Comitê são registradas em atas que ficam arquivadas na Superintendência de

Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos do Grupo Inter.

A Comissão de Auditoria Interna se reúne, ordinariamente a cada 3 meses,

extraordinariamente, sempre que necessário. É composta por 04 (quatro) membros, sendo: 01

membro do Conselho de Administração do Banco Inter, 01 Diretor Vice-Presidente do Banco

Inter e 02 Superintendentes do Banco Inter. A Comissão poderá convocar outros profissionais

e/ou terceiros para participar ou prestar esclarecimentos nas reuniões, sempre que julgar

necessário. Todas as decisões da Comissão são registradas em atas.

O Comitê de Precificação se reúne ordinariamente mensalmente e extraordinariamente sempre

que necessário, sendo composto por 03 (três) membros sendo: 01 Diretor e 02 Analistas . Todas

as decisões do Comitê são registradas e arquivadas na rede de arquivos da Instituição.

c. Em relação aos membros da diretoria, suas atribuições e poderes individuais.

A Diretoria da Inter DTVM é composta pelos seguintes diretores:

DIRETORES DA INTER DTVM DIRETORIA

(i) Alexandre Riccio de Oliveira DIRETOR EXECUTIVO DE RISCOS E

COMPLIANCE

(ii) João Vitor Nazareth Menin Teixeira de

Souza

DIRETOR EXECUTIVO

(iii) Ricardo Fonseca Couto DIRETOR RESPONSÁVEL PELA GESTÃO

DE RECURSOS

(iv) Gustavo Pires e Albuquerque Drummond DIRETOR RESPONSÁVEL PELA

ADMINISTRAÇÃO FIDUCIÁRIA

(v) Marco Túlio Guimarães DIRETOR EXECUTIVO

As atribuições da Diretoria são:

(i) Representação ativa e passiva na sociedade, judicial e extrajudicial, podendo

praticar todos os atos compreendidos no objeto social, sempre de interesse da

sociedade, vedado, no entanto, fazê-lo em atividades estranhas ao interesse social

ou assumir obrigações em favor de terceiros, bem como onerar ou alienar bens

imóveis da sociedade sem autorização do Banco Inter;

(ii) Constituir mandatários para sociedade, devendo ser especificados nos respectivos

instrumentos os atos ou operações que poderão praticar e o prazo de vigência do

mandato, que sendo para fins judiciais poderá ser por prazo indeterminado;

Além das atribuições acima, compete a cada Diretor individualmente:

(i) Alexandre Riccio de Oliveira

Diretor Executivo de Riscos e Compliance da Inter DTVM.

Responsável pelo atendimento ao Banco Central do Brasil, CVM, e outras

autoridades fiscais e monetárias.

Representante da Inter DTVM juntamente com um dos demais diretores,

conforme contrato social.

Responsável pelos controles internos e PLD.

Responsável pelo cumprimento das normas da Instrução CVM 301.


Responsável pela gestão de risco, cumprimento de regras, políticas,

procedimentos e controles internos da Instrução CVM 558.

Responsável pela supervisão dos procedimentos e controles internos da

Instrução CVM 543.

(ii) João Vitor Nazareth Menin Teixeira de Souza

Diretor Executivo da Inter DTVM.

Responsável pela Mesa de Operações.

Responsável pela interface entre Inter DTVM e áreas de apoio do Banco Inter

(Contabilidade, Tecnologia da Informação, Jurídico, Ouvidoria, Marketing,

Administrativo, Recursos Humanos, Tesouraria, Contabilidade).

Responsável pelo convênio operacional firmado entre Inter DTVM e Banco Inter,

conforme Artigo 12, Anexo I, da Resolução 4.122/2012 do Conselho Monetário

Nacional.






(iii) Ricardo Fonseca Couto

Diretor da Inter DTVM.

Diretor Responsável pela Gestão de Recursos perante a CVM.

Responsável pelo Departamento Técnico (próprio ou terceirizado).



(iv) Gustavo Pires e Albuquerque Drummond

Diretor da Inter DTVM.

Diretor Responsável pela Administração Fiduciária perante a CVM.



(v) Marco Túlio Guimarães

Diretor Executivo da Inter DTVM.

Responsável pelas operações comerciais da Inter DTVM.



8.2. Organograma da estrutura administrativa da empresa:

8.3. Diretores e membros de comitês relevantes para a atividade de administração de

carteiras de valores mobiliários:

Diretoria Responsável pela Administração Fiduciária

Diretoria Responsável pela Gestão de Recursos

Nome Gustavo Pires e Albuquerque Drummond

Ricardo Fonseca Couto

Idade 37 anos 36 anos

Profissão Administrador Engenheiro Eletricista

CPF 039.170.926-70 050.776.576-10

Cargo ocupado Diretor Diretor

Data da Posse 15/05/2017 15/08/2016

Prazo do Mandato 2 anos, permitido reeleição 2 anos, permitido reeleição

Outros cargos ou funções exercidos na empresa

- -

8.4. Diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários:

(i) As informações do Sr. Gustavo Pires e Albuquerque Drummond:

Graduação

Curso Administração de Empresas

Instituição Pontifícia Universidade Católica de Minas Gerais

Data da conclusão (mês/ano) Dez/02

Pós Graduação

Curso Especialização em Finanças

Instituição Universidade Federal de Minas Gerais


Curso Mercado de Capitais

Instituição UNA


Aprovação em Exames de Certificação Profissional

Isento de CGA desde mar/2012 (Credenciamento Gestor de Carteira CVM em 16/02/2012)

Experiências Profissionais - Instituição 1

Nome DESBAN, Fundação BDMG de Seguridade Social

Cargo Analista de Investimentos

Data de entrada (mês/ano) Mai/04

Data de saída (mês/ano) Nov/07

Instituição 2

Nome FORLUZ, Fundação Forluminas de Seguridade Social

Cargo Analista de Risco

Data de entrada (mês/ano) Nov/07

Data de saída (mês/ano) Jan/11

Instituição 3

Nome AF Invest

Cargo Gerente de Risco

Data de entrada (mês/ano) Jan/11

Data de saída (mês/ano) Fev/13

Instituição 4

Nome Conedi Participações Ltda.

Cargo Diretor Financeiro

Data de entrada (mês/ano) Fev/13

Data de saída (mês/ano) -

(ii) As informações do Sr. Ricardo Fonseca Couto:

Graduação

Curso Engenharia Elétrica

Instituição UFMG

Data da conclusão (mês/ano) dez/04

Mestrado

Curso MSc International Finance (with Merit)

Instituição University of Westminster

Data da conclusão (mês/ano) out/05

Doutorado

Curso Estatística

Instituição UFMG

Data da conclusão (mês/ano) jun/15

Aprovação em Exames de Certificação Profissional

Certificação de Gestores ANBIMA e CFA Charter (CFA Institute)


Nome Fundação Dom Cabral

Cargo Professor

Data de entrada (mês/ano) nov/13


Instituição 2

Nome Grupo IBMEC

Cargo Professor

Data de entrada (mês/ano) jan/12


Instituição 3

Nome Versus Finanças Quantitativas Ltda.

Cargo Sócio

Data de entrada (mês/ano) nov/12


8.5. Diretor responsável pela implementação e cumprimento de regras, políticas,

procedimentos e controles internos e da Instrução CVM 558:

As informações do Sr. Alexandre Riccio de Oliveira:

Graduação

Curso Engenharia Civil

Instituição Universidade Federal de Minas Gerais


Mestrado

Curso Mestrado em Administração de Empresas

Instituição Kellogg School Of Management Northewestern University



Nome Falconi Consultores De Resultado

Cargo Consultor

Data de entrada (mês/ano) mai/04

Data de saída (mês/ano) out/06

Instituição 2

Nome Gerdau Long Steel North America

Cargo Gerente de Operações da Laminação

Data de entrada (mês/ano) out/06

Data de saída (mês/ano) dez/10

Instituição 3

Nome The Boston Consulting Group

Cargo Consultor Sênior

Data de entrada (mês/ano) jun/11

Data de saída (mês/ano) set/13

Instituição 4

Nome Banco Inter S.A.

Cargo Atualmente é Diretor Vice-Presidente

Data de entrada (mês/ano) set/13


8.6. Diretor responsável pela gestão de risco, caso não seja a mesma pessoa indicada no item

anterior:

Corresponde ao Sr. Alexandre Riccio de Oliveira, já mencionado no item 8.5.

8.7. Diretor responsável pela atividade de distribuição de cotas de fundos de investimento,

caso não seja a mesma pessoa indicada no item 8.4, fornecer:

As informações do Sr. Marco Túlio Guimarães:

Graduação

Curso Administração de Empresas

Instituição FUMEC


Pós Graduação

Curso Curso de Especialização em Mercado de Capitais e Gerência de Carteiras de Valores Mobiliários

Instituição Universidade Federal de Minas Gerais– ABRAPP –BOVMESB

Data da conclusão (mês/ano) jun/86


Nome Previcaixa

Cargo Analista de Investimentos, Analista de Rentabilidade, Gerente

de Operações.

Data de entrada (mês/ano) fev/85

Data de saída (mês/ano) fev/91

Instituição 2

Nome Somila

Cargo Gerente de Franquias

Data de entrada (mês/ano) fev/91

Data de saída (mês/ano) mar/93

Instituição 3

Nome Auto Oriente: Revenda Autorizada Kia Motors

Cargo Sócio e Diretor Comercial

Data de entrada (mês/ano) abr/93

Data de saída (mês/ano) mar/98

Instituição 4

Nome GMPI Comercial: Franquia da marca Victor Hugo

Cargo Sócio e Diretor Comercial

Data de entrada (mês/ano) mai/97

Data de saída (mês/ano) jun/07

Instituição 5

Nome Banco Inter S.A.

Cargo Atualmente é Diretor Vice-Presidente

Data de entrada (mês/ano) jun/07


8.8. Estrutura mantida para a gestão de recursos:

a. Quantidade de profissionais.

Total de profissionais: 01 Diretor de Gestão e 01 Analista de Gestão de Recursos.

b. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes:

Avaliação de investimentos;

Supervisão da gestão de ativos e otimização dos retornos da carteira;

Alocação de ativos e análise quantitativa;

Elaboração de relatórios e estudos de mercado;

Acompanhamento das notícias relacionadas ao mercado de capitais e mercado financeiro,

visando atender as demandas da companhia e investidores.

c. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.

Leitura de jornais (mídia física e/ou digital), relatórios financeiros, sites especializados, e demais

veículos correlatos. As informações de maior relevância para a companhia são compartilhadas e

discutidas diariamente entre os integrantes do setor e alguns membros da diretoria, por meio

de um grupo de e-mails, teleconferências e reuniões físicas.

Atualmente o Grupo Inter possui os seguintes veículos de informações:

07 licenças do sistema Broadcast onde constam cotações da BM&FBOVESPA. Incluído

nas licenças constam o “Pacote News”, onde transmitem notícias em real time sobre o

mercado financeiro.

Assinatura do Valor Econômico que possibilita, além da entrega do jornal físico diário,

acesso ilimitado ao site.

Diário do Comércio.

Releases e researchs diários de diversos parceiros do Grupo, tais como: Brasil Plural,

BTG Pactual, XPI, Credit Suisse Hedging-Griffo, Morgan Stanley, JP Morgan, Citi,

Gradual, BESI, dentre outros.

Relatórios de ratings e avaliações das três principais agências: Fitch Ratings, Moody’s e

Standard & Poor's.

Sistema CRK, ondem são contratados os módulos Renda Fixa, Cotista e Bolsa.

Sistema DriveAMnet, para acompanhamento de relatórios e informações relativos aos

fundos geridos e administrados pela Inter DTVM.

Em se tratando de equipamentos, cada funcionário dispõe de um computador próprio, sendo

02 computadores no total. Todos os equipamentos e acessos às informações respeitam as

normas do Grupo Inter e fazem parte do plano de contingência.

8.9. Estrutura mantida para a verificação do permanente atendimento às normas legais e

regulamentares aplicáveis à atividade e para a fiscalização dos serviços prestados pelos

terceiros contratados:


As áreas para verificação do permanente atendimento às normas legais e regulamentares

aplicáveis à atividade e para fiscalização dos serviços prestados pelos terceiros contratados são

(“Áreas Fiscalizadoras”):

Superintendência de Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos:

composta por 12 (doze) profissionais, sendo 01 Superintendente, 04

Colaboradores de Gestão de Risco, 03 colaboradores da Compliance e PLD e 04

Colaboradores de Normas e Processos e Controles Internos;

Auditoria Interna: composta por 02 Colaboradores, que trabalham em tempo

integral no Grupo Inter;

Auditoria externa: realizado por empresa independente contratada;

Departamento Jurídico Negócios e Governança: Composto por 05 profissionais

que verificam normas legais e regulamentares aplicáveis à atividade e revisam

contratos com terceiros.

b. Natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes.

• Emissão de relatórios sobre a Gestão do Risco Operacional;

• Identificação e monitoramento dos pontos de risco;

• Mitigação dos pontos de risco;

• Geração e transmissão de informações legais para autarquias;

• Acompanhamento das movimentações financeiras dos clientes;

• Divulgação e treinamento interno de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD);

• Emissão de Relatórios sobre a Gestão de PLD;

• Análise do Risco de Imagem de Correspondentes Bancários e Convênios;

• Verificação das pessoas físicas identificadas como PEP - Pessoa Exposta

Politicamente;

• Monitoramento do Conheça seu Cliente, seu Funcionário e seu Fornecedor;

• Acompanhamento das recomendações das Auditorias Interna e Externa e dos

órgãos fiscalizadores e supervisores;

• Acompanhamento à adequação às novas legislações;

• Envio de informações legais aos órgãos demandantes;

• Atendimento a demandas dos órgãos fiscalizadores e reguladores;

• Avaliação dos sistemas de controles internos;

• Emissão de relatórios de avaliação do sistema de controles internos;

• Elaboração e atualização do Plano de Contingência de Negócio – PCN;

• Emissão de relatórios do PCN;

• Elaboração e acompanhamento das demais políticas da instituição;

• Elaboração e atualização da Política de Segurança e Privacidade da Informação –

PSPI;

• Emissão de relatórios de PSPI;

• Elaboração e atualização da Política de Remuneração dos Administradores –

PRA;

• Emissão de relatórios da PRA.

• Verificar a conformidade da sociedade em relação a Resolução 2.554/98, quanto

aos sistemas de controles internos;

• Avaliar a definição de responsabilidades, a segregação de função dos

colaboradores da sociedade;

• Identificar e apontar os fatores internos e externos que possam impactar os

objetivos da sociedade;

• Avaliar os diversos riscos associados às atividades da sociedade e apontar

possíveis melhorias;

• Relatar se os limites estabelecidos e as leis e regulamentos aplicáveis estão

sendo cumpridos; e

• Efetuar testes periódicos de segurança dos sistemas de informações em meio

eletrônico.

• Verificar se as destinações do resultado da entidade estão de acordo com as

disposições da lei societária, com o seu estatuto social e com as normas

emanadas da CVM;

• Elaborar e encaminhar à Diretoria e ao Conselho de Administração do Banco

Inter, relatório circunstanciado que contenha suas observações a respeito de

deficiências ou ineficácia dos controles internos e dos procedimentos contábeis

da entidade auditada; e

• Verificar se as informações e análises contábeis e financeiras apresentadas no

relatório da administração da entidade estão em consonância com as

demonstrações contábeis auditadas; e indicar com clareza, as contas ou

subgrupos de contas do ativo, passivo, resultado e patrimônio líquido que estão

afetados pela adoção de procedimentos contábeis conflitantes com os Princípios

Fundamentais de Contabilidade, bem como os efeitos no dividendo obrigatório

e no lucro ou prejuízo por ação, conforme o caso, sempre que emitir relatório de

revisão especial de demonstrações trimestrais ou parecer adverso ou com

ressalva.

c. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.

Para realizar os trabalhos de fiscalização, as Áreas Fiscalizadoras utilizam os sistemas

InterCompliance, CRK e DriveAMnet, onde as normas legais são parametrizadas em sistemas em

forma de travas e alertas e descritas em normas internas.

Os procedimentos de monitoramento de clientes, seleção, análise e comunicação das

operações relacionadas à Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo -

PLD/CFT, são realizados pelo Grupo Inter por verificação da ferramenta Dtec-Flex.

Os trabalhos de fiscalização são realizados mensalmente por amostragem. Semestralmente

elaboramos relatório unificando as atividades realizadas no período. Adicionalmente, a

Auditoria Interna testa os controles vigentes e a aderência dos processos as normas legais

periodicamente.

d. Forma como a empresa garante a independência do trabalho executado pelo setor.

O Grupo Inter possui políticas, formulários, regulamentos e normas como meios de garantir a

independência do trabalho das Áreas Fiscalizadoras. As políticas são aprovadas pelo Conselho

de Administração do Banco Inter e disponibilizadas na intranet a todos os colaboradores.

As políticas das Áreas Fiscalizadoras são:

• Política de Compliance;

• Norma Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos;

• Política de Controles Internos;

• Metodologia da área de Auditoria Interna;

• Regulamento de Responsabilidades da Auditoria Interna;

• Comissão de Auditoria Interna;

• Norma Índice de Liquidez;

• Norma Atividades de Gestão de Riscos;

• Política de Gestão de capital;

• Política de gestão de Riscos de Carteiras de Valores Imobiliários; e

• Política de Gestão de Riscos e Liquidez.

8.10. Estrutura mantida para gestão de riscos:

A área de Gestão de Riscos do Grupo Inter é responsável pela gestão dos riscos das empresas

do Conglomerado Prudencial, ou seja, Banco Inter e Inter DTVM.


A área de Gestão de Riscos é composta por 05 Profissionais, sendo 01 Superintendente, 01

Coordenador, 02 Analistas e 01 Escriturário.


Os colaboradores da área de Gestão de Riscos realizam as gestões de (i) Risco de Mercado, (ii)

Risco de Liquidez, (iii) Risco de Crédito, (iv) Risco Operacional, (v) Responsabilidade

Socioambiental e (vi) Gestão de Capital. Esclarecemos que a gestão de riscos é aplicada nas

empresas do Conglomerado Prudencial (Banco Inter e Inter DTVM) e seus ativos.

c. Sistemas de informação, rotinas e os procedimentos envolvidos.

A estrutura de gestão de riscos utiliza os seguintes sistemas de informação para gestão de

riscos: (i) Sistema de “Basileia e Mercado” da empresa Élin Duxus Ltda.; e (ii) Sistema CRK da

empresa CRK Informática. Como apoio, a estrutura utiliza, além do pacote Microsoft Office, os

seguintes sistemas: (i) Intercompliance, “Renda Fixa” da empresa Autbank, (ii) “DriveAMnet” da

empresa Senior Solution; (iii) “IntercredPJ” da empresa Virtual Sistemas; e (iv) “CO-

Contabilidade, CP-Compliance” da empresa Softpar Sistemas.

A estrutura executa as seguintes rotinas e procedimentos de atividades na gestão de riscos: (i)

Elaboração e gestão dos documentos legais (CADOC’s) para transmissão ao Banco Central do

Brasil; (ii) Documento de Risco de Liquidez (DRL); (iii) Documento de Risco de Mercado (DRM);

(iv) Documento de Limites Operacionais (DLO); (v) elaboração do Liquidity Coverage Ratio (LCR)

para gestão dos ativos de alta liquidez para cobrir as saídas líquidas num cenário de estresse no

horizonte de 30 dias; (vi) apuração da parcela de Risco Operacional (RWAopad); (vii) elaboração

do dashboard “Painel de Indicadores” de Risco de Crédito com informações mensais sobre a

carteira de operações de crédito; (viii) gestão efetiva da base de perdas; (ix) elaboração e

publicação do relatório trimestral de “Gerenciamento de Riscos e Capital” relativo a Circular

3.678; (x) mensuração do VaR (Value at Risk – valor em risco) e da parcela RBAN para cobertura

de risco das operações sujeitas à variação de taxas de juros não classificadas na carteira de

negociação; (xi) testes de stress; e (xii) gestão do descasamento de ativos e passivos.

d. Forma como a empresa garante a independência do trabalho executado pelo setor.

Na estrutura de gestão de riscos do Grupo Inter, a Superintendência de Compliance, Gestão de

Riscos e Controles Internos está diretamente subordinada ao Conselho de Administração do

Banco Inter, e essa estrutura pode ser observada no documento “Relatório Trimestral de

Gerenciamento de Riscos e Capital” (Circular 3.678) disponível no website do Grupo Inter

(http://bancointer.riweb.com.br/governanca.aspx?#governanca4).

http://bancointer.riweb.com.br/governanca.aspx?#governanca4

8.11. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para as atividades de tesouraria, de

controle e processamento de ativos e da escrituração de cotas, incluindo:


O setor de Tesouraria é composto por 18 (dezoito) profissionais, sendo 03 (três) profissionais

com responsabilidades operacionais, 08 (oito) ligados à área de controle, registro e

processamento de operações, 04 (quatro) vinculados aos processos de liquidação financeira, 02

(dois) Gerentes e 01 (um) Superintendente que responde pelo setor. Todos são funcionários do

Banco Inter e cobrem as áreas de Câmbio, Operações de Renda Fixa e Renda Variável, e suporte

às áreas de negócios do Grupo Inter, servindo, dessa forma, a todas as empresas do Grupo..

Atualmente, as atividades inerentes ao serviço de custódia de valores mobiliários são

desempenhadas por 5 (cinco) colaboradores, 4 (quatro) dos quais são devidamente certificados

no Programa de Certificação PQO – Back Office e 1 (um) em fase de treinamento. Esses 5

(cinco) colaboradores atuam em seu dia-a-dia em regime de job rotation, de forma que todos

são atualmente capazes de desempenhar as funções relacionadas com a custódia de valores

mobiliários.

b. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.

A Inter DTVM dispõe dos sistemas: CRK, DriveAMnet e Sistemas Proprietários.

Rotinas e procedimentos: processos de cálculo de cotas, cadastro e precificação de ativos,

cadastro de cotistas e controladoria de passivos, elaboração de demonstrações financeiras,

contabilidade, gestão das despesas, taxas de fundos e carteiras de investimentos, cálculo de

ganho de capital, recolhimento de impostos, interpretação e processamento de eventos

corporativos, liquidação de operações com ativos mobiliários realizadas por fundos e carteiras,

validação de cotas, conciliação de posições e financeiro e envio de informações à reguladores.

c. Responsável pela área e descrição de sua experiência na atividade.

A responsável pela área, Sra. Júnia Márcia do Prado, ocupa o cargo de Superintendente

Financeira, possui a titulação de mestre em administração de empresas, e experiência

profissional em nível sênior. Na estrutura organizacional subordina-se ao Diretor Vice-

Presidente do Banco Inter, Alexandre Riccio de Oliveira, que também ocupa o cargo de Diretor

Executivo de Riscos e Compliance da Inter DTVM.

8.12. Fornecer informações sobre a área responsável pela distribuição de cotas de fundos de

investimento, incluindo:


A área de distribuição de cotas de fundos de investimentos da Inter DTVM é composta por 02

(dois) profissionais, além da Equipe Comercial do Banco Inter.


A Inter DTVM atua na distribuição de fundos de investimentos e demais produtos no mercado

de capitais, selecionando e acompanhando, criteriosamente, as melhores casas de investimento

e produtos disponíveis.

Para que as diversificações feitas pela Inter DTVM sejam eficientes, além de aplicar o teste de

análise do perfil do investidor (“Suitability”), os funcionários da área comercial prestam

assessoria de investimentos para os clientes visando entender melhor seus objetivos, disposição

e capacidade de correr risco e horizonte de investimentos.

Desta forma, a Inter DTVM pode oferecer a melhor diversificação para cada objetivo e

momento em que o investidor se encontra. Esse processo facilita e traz mais comodidade e

segurança ao investidor, considerando que ele terá acesso às principais casas de investimento

do mercado a partir de uma conta única na Inter DTVM.

c. Programa de treinamento dos profissionais envolvidos na distribuição de cotas.

Os profissionais ligados diretamente à distribuição contam com a certificação ANBIMA CPA-20

e/ou Comercial PQO e passam por treinamento interno sobre o mercado financeiro além de

cursos periódicos de prevenção à lavagem de dinheiro.

d. Infraestrutura disponível, contendo relação discriminada dos equipamentos e serviços

utilizados na distribuição.

A infraestrutura de distribuição conta com 02 notebooks, 02 telefones Alcatel-Lucent com

ramais graváveis, servidores de e-mail.

e. Sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos.

A Inter DTVM possui licenças do sistema Broadcast onde constam cotações em tempo real da

B3. Incluído nas licenças contam o “Pacote News”, responsável por transmitir notícias em full

time sobre o mercado financeiro. Adicionalmente, possuímos assinatura do Valor Econômico

que possibilita, além da entrega do jornal físico diário, acesso ilimitado ao site.

Releases e researchs diários de diversos parceiros do Grupo, tais como: Brasil Plural,

BTG Pactual, XPI, Credit Suisse Hedging-Griffo, Morgan Stanley, JP Morgan, Citi,

Gradual, BESI, dentre outros;

Relatórios de ratings e avaliações das três principais agências: Fitch Group, Moody’s e

Standard & Poor's.

f. Outras informações que a empresa julgue relevante:

A Inter DTVM possui uma Política de Distribuição de Produtos Financeiros que formaliza os

princípios e diretrizes básicas, que pautam a seleção e definição de limites de instituições e

produtos financeiros, no exercício de sua atividade de distribuição e visa assegurar a proteção

dos interesses dos clientes.

8.13. Outras informações que a empresa julgue relevantes.


9. REMUNERAÇÃO DA EMPRESA

9.1. Em relação a cada serviço prestado ou produto gerido, conforme descrito no item 6.1,

indicar as principais formas de remuneração que pratica:

Atualmente a Inter DTVM possui quatro principais fontes de receita:

Fonte de Receita % Receita

Distribuição de cotas de fundos de investimento,

produtos de renda fixa e previdência privada 60%

Gestão e Administração de Fundos de Investimento 52%

Mercado de Ações – corretagem de valores

mobiliários 9%

Aplicações Financeiras 2%

9.2. Indicar, exclusivamente em termos percentuais sobre a receita total auferida nos 36

(trinta e seis) meses anteriores à data base deste formulário, a receita proveniente,

durante o mesmo período, dos clientes em decorrência de:

a. taxas com bases fixas 98%

b. taxas de performance 2%

c. taxas de carrego -

d. taxas de saída -

e. outras taxas -

9.3. Outras informações que a empresa julgue relevante:


10. REGRAS, PROCEDIMENTOS E CONTROLES INTERNOS

10.1. Descrever a política de seleção, contratação e supervisão de prestadores de serviços:

A Inter DTVM possui procedimentos formais para seleção de prestadores de serviços, os quais

estão previstos na Política de Contratação de Prestadores de Serviços e Fornecedores do Grupo

Inter (“Política de Contratação de Prestadores de Serviços”).

De acordo com os termos da Política de Contratação de Prestadores de Serviços, as empresas

prestadoras de serviços para o Grupo Inter deverão ser legalmente constituídas e ter

comprovada idoneidade e capacidade técnico-econômica e administrativo-trabalhista, para

assunção das responsabilidades contratuais.

Todos os prestadores de serviços deverão ser previamente qualificados pelo Grupo Inter

através de aspectos legais, técnicos e financeiros e deverão ser cadastrados em sistema

específico, pela área de Contabilidade/Fiscal do Grupo Inter. O referido cadastro dos

prestadores de serviços deverá ser mantido sempre atualizado, com periodicidade máxima de

02 (dois) anos.

É prática das empresas do Grupo Inter o monitoramento da situação financeira de todos os seus

fornecedores e prestadores de serviços, por meio de consultas a empresas especializadas de

análise de crédito.

Todos os fornecedores e prestadores de serviços cadastrados deverão ter ciência dos termos do

Código de Conduta e Ética do Grupo Inter (“Código de Conduta e Ética”) e, ainda, assinam um

Termo de Confidencialidade relativo às informações do Grupo.

O acesso de prestadores de serviços ou fornecedores aos sistemas e do Grupo Inter dependem

do recebimento de parecer favorável pela Superintendência de Compliance, Gestão de Riscos e

Controles Internos, sendo que os prestadores de serviços ou fornecedores devem ainda assinar

um termo de responsabilidade e política de uso de software e confidencialidade.

10.2. Descrever como os custos de transação com valores mobiliários são monitorados e

minimizados:

As informações sobre os custos de transação com valores mobiliários são controladas por

relatórios emitidos diariamente pelo sistema utilizado pela equipe de administração fiduciária.

10.3. Descrever as regras para tratamento de soft dollar tais como recebimento de presentes,

cursos, viagens etc.

O Código de Conduta e Ética do Grupo Inter traduz os princípios, regras e normas de conduta

nas quais estão fundamentadas as atividades e gestão de todo o Grupo Inter. Todos os

colaboradores do Grupo Inter recebem uma cópia do Código de Conduta e Ética, devendo ler,

dar ciência e cumprir com todas as normas.

De acordo com os termos do Código de Conduta e Ética, não é permitido que os colaboradores

do Grupo Inter ofereçam ou aceitem diretamente, ou por meio de terceiros, brindes, presentes,

gratificações ou favores que possam indicar qualquer tipo de favorecimento à empresa ou ao

indivíduo e que possam afetar decisões nas negociações.

Em caso de recebimento de quaisquer brindes, convites ou presentes que, considerada as

circunstâncias, possam ser interpretadas como enviados com a intenção de afetar a

imparcialidade de seu destinatário, devem, nestes casos, serem recusados e levados ao

conhecimento da área de Compliance.

Ressaltamos que, atualmente, a Inter DTVM não trabalha com nenhuma forma de soft dollar.

10.4. Descrever planos de contingência, continuidade de negócios e recuperação de desastres

adotados:

O Plano de Contingência detalha todas as atividades necessárias para atuação da empresa Inter

DTVM para casos de contingência, descrevendo ações, responsabilidades, equipamentos e

etapas necessárias à continuidade dos negócios do Grupo Inter.

Todos os testes são previamente agendados entre as áreas participantes e são devidamente

documentados via processo por emissão de relatório descrevendo a realização dos testes e seus

resultados.

Testes Estratégia do teste Descrição do teste Frequência

do teste Itens a serem testados

Cenário 1

Operador da Inter DTVM deve comparecer ao site Conde Linhares para realização das operações diárias.

Cabe ao operador da Inter DTVM realizar teste das atividades diárias durante o período de 01 hora em site de contingência, certificando-se da possibilidade de realização das suas operações fora do ambiente atual de trabalho.

Bimestral

Acesso aos sistemas CRK; Acesso ao sistema DriveAMNet Acesso ao e-mail corporativo; e Acesso à internet e sites necessários.

Cenário 2

Operador da Inter DTVM deve comparecer ao site Funcionários para finalização/liquidação das operações diárias.

Cabe ao operador da Inter DTVM realizar teste das operações de finalização/liquidação das operações diárias em site de contingência segregado das instalações da instituição, certificando-se da possibilidade de realização destas operações em ambiente completamente segregado da instituição.

Trimestral

Acesso à internet e sites necessários para liquidação das operações; e Acesso ao e-mail corporativo.

Testes Estratégia do

teste Descrição do teste

Frequência

do teste Itens a serem testados

Cenário 1

Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM deve comparecer ao site Conde Linhares para realização das operações diárias

Cabe ao Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM realizar teste das atividades diárias durante o período de 01 hora em site de contingência, certificando-se da possibilidade de realização das suas operações fora do ambiente atual de trabalho.

Bimestral

Acesso ao sistema DriveAMNet; Acesso ao e-mail corporativo; e Acesso à internet e sites necessários.

Cenário 2

Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM deve comparecer ao site Funcionários para finalização/liquidação das operações diárias.

Cabe ao Analista de Administração de Carteiras da Inter DTVM realizar teste das operações de finalização/liquidação das operações diárias em site de contingência segregado das instalações da instituição, certificando-se da possibilidade de realização destas operações em ambiente completamente segregado da Instituição.

Trimestral

Acesso ao sistema DriveAMnet, à internet e sites necessários para envio das informações aos órgãos reguladores; e_ Acesso ao e-mail corporativo.

10.5. Descrever as políticas, práticas e controles internos para a gestão do risco de liquidez das

carteiras de valores mobiliários:

São adotadas as melhores práticas para mensuração do risco de liquidez atrelada às operações

realizadas pelas carteiras de valores mobiliários geridas pela Inter DTVM. Com o compromisso

de adotar as políticas, práticas e controles internos necessários para a melhor gestão das

carteiras, a Inter DTVM aplica a Política de Gestão de Riscos de Carteiras de Valores Mobiliários

em conjunto com o Manual de Gestão de Risco de Liquidez do Grupo Inter. São destacados

abaixo alguns pontos da referida política:

O Risco de Liquidez é a possibilidade da carteira de valores mobiliários não ser capaz de

honrar eficientemente suas obrigações esperadas e inesperadas, correntes e futuras,

inclusive as decorrentes de vinculação de garantias, sem afetar suas operações diárias e

sem incorrer em perdas significativas. Bem como é a possibilidade da carteira não

conseguir negociar a preço de mercado uma posição, devido ao seu tamanho elevado

em relação ao volume normalmente transacionado ou em razão de alguma

descontinuidade no mercado.

A gestão do risco de liquidez está descrita no manual de gestão de risco de liquidez do

Grupo Inter levando em consideração a classificação de cada ativo integrante de suas

carteiras, como líquidos ou não.

A metodologia de gestão de riscos de carteiras de valores mobiliários fará a análise

sistemática das exposições aos diversos fatores de riscos a que as carteiras sob sua

administração e gestão estão sujeitas.

Diante das características estabelecidas de cada fundo, será definida a metodologia a

ser utilizada, respeitando os contratos e / ou regulamentos de cada um, observando os

parâmetros e limites estabelecidos.

O resultado da gestão das carteiras de valores mobiliários e suas exposições aos riscos

descritos anteriormente, será objeto de relatório mensal a ser apresentado aos

integrantes representados por Comitês ou individualmente, bem como ao Diretor

Executivo de Riscos e Compliance e ao Diretor responsável pela Administração

Fiduciária da Inter DTVM.

Sem prejuízo da possibilidade de dispensa da observância dos limites de concentração

por emissor e modalidade de ativo para os fundos destinados exclusivamente a

investidores profissionais, nos fundos de investimento em que não houver previsão

explícita relativa à exposição de riscos, sem prejuízo dos fatores de risco referentes à

sua política de investimento e classe, bem como os limites de concentração por

emissor, por modalidade de ativo financeiro e alocação de recursos estabelecidos na

regulamentação vigente, serão respeitados os parâmetros quanto à exposição de sua

carteira definidos na Instrução CVM 555, de 17 de dezembro de 2014.

10.6. Descrever as políticas, as práticas e os controles internos para o cumprimento das

normas específicas de que trata o inciso I do art. 30, caso decida atuar na distribuição de

cotas de fundos de investimento de que seja administrador ou gestor.

Acompanhar a legislação e informar as alterações à Inter DTVM com vistas à

implementação das mesmas.

Avaliar a capacidade financeira dos clientes frente aos recursos movimentados em

detrimento ao seu cadastro (“Conheça seu Cliente”), com foco principalmente nos

crimes previstos na Lei Federal nº 9.613/1998, conforme alterada pela Lei Federal nº

12.683/2012 que dispõe sobre os crimes de ocultação de bens, direitos e valores e a

prevenção à lavagem de dinheiro – PLD.

Comunicar tempestivamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras –

COAF, clientes que tenham movimentado recursos com características de atipicidade

ou que tenham alguma relação aos crimes previstos na Lei Federal nº 9.613/1998,

conforme alterada pela Lei Federal nº 12.683/2012.

Fomentar a cultura de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) por meio de

treinamentos específicos aos colaboradores da Inter DTVM.

Estabelecer avaliação prévia na ótica de PLD nos novos produtos e serviços ofertados

pela Inter DTVM.

Monitorar regularmente a mídia em geral (jornais, revistas, internet, etc.) com objetivo

de recolher notícias relacionadas a riscos inerentes à sociedade, buscando inclusive

verificar a veracidade das informações que possam afetar a confiança do público

quanto a sua integridade.

Acompanhar o cumprimento desta norma, alertando para as possíveis não

conformidades, e emitindo relatórios de ocorrência quando for o caso.

Efetuar testes e revisões periódicas visando o aprimoramento e a atualização dos

procedimentos referentes às regras e parâmetros de atuação.

Calcular a exposição a risco voltado aos seus produtos.

Apontar riscos envolvidos nos processos, sub-processos e atividades que permeiam a

sociedade recomendando ações que possam mitiga-los de forma eficaz.

Avaliar no mínimo anualmente os controles existentes aplicados aos seus processos e

sub-processos.

10.7. Endereço da página do administrador na rede mundial de computadores na qual podem

ser encontrados os documentos exigidos pelo art. 14 da Instrução CVM 558:

https://www.bancointer.com.br/dtvm.jsf

11. CONTINGÊNCIAS

11.1. Processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que a

empresa figure no polo passivo, que sejam relevantes para os negócios da empresa.

Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais relevantes ou que não estejam sob sigilo

em que a Inter DTVM figure no polo passivo.

11.2. Processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo, em que o

diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários figure no polo passivo e

que afetem sua reputação profissional, indicando:

Não há processos judiciais, administrativos ou arbitrais relevantes ou que não estejam sob sigilo

em que figure o diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários no

polo passivo.

11.3. Outras contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores:

Não há contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores.

11.4. Condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas

nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que a empresa tenha

figurado no polo passivo.

Não há condenações judicias, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, referentes à

administração de carteiras e que figure a Inter DTVM no polo passivo.

11.5. Condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, prolatadas

nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo, em que o diretor responsável

pela administração de carteiras de valores mobiliários tenha figurado no polo passivo e tenha

afetado seus negócios ou sua reputação profissional, indicando:

Não há condenações judicias, administrativas ou arbitrais, transitadas em julgado, referentes à

administração de carteiras e que figure o diretor responsável pela administração de carteiras de

valores mobiliários no polo passivo.

12. DECLARAÇÕES ADICIONAIS DO DIRETOR RESPONSÁVEL PELA ADMINISTRAÇÃO,

ATESTANDO:

O Sr. Ricardo Fonseca Couto, inscrito no CPF/MF sob o n° 050.776.576-10, na qualidade de

diretor responsável pela gestão de recursos da Inter DTVM, declara que:

a. não sofre acusações decorrentes de processos administrativos, bem como não há

punições sofridas, nos últimos 5 (cinco) anos, em decorrência de atividade sujeita ao

controle e fiscalização da CVM, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros

Privados – SUSEP ou Superintendência Nacional de Previdência Complementar –

PREVIC, incluindo que não está inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em

instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelos citados

órgãos;

b. não foi condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, concussão, peculato,

“lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, contra a economia

popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública ou a propriedade

pública, o sistema financeiro nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que

temporariamente, o acesso a cargos públicos, por decisão transitada em julgado,

ressalvada a hipótese de reabilitação;

c. não está impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão

judicial e administrativa;

d. não está incluído no cadastro de serviços de proteção ao crédito;

e. não está incluído em relação de comitentes inadimplentes de entidade administradora

de mercado organizado;

f. não tem contra si títulos levados a protesto;

____________________________ Ricardo Fonseca Couto


O Sr. Gustavo Pires e Albuquerque Drummond, inscrito no CPF/MF sob o n° 039.170.926-70, na

qualidade de diretor responsável pela administração fiduciária da Inter DTVM, declara que:

a. não sofre acusações decorrentes de processos administrativos, bem como não há

punições sofridas, nos últimos 5 (cinco) anos, em decorrência de atividade sujeita ao

controle e fiscalização da CVM, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros

Privados – SUSEP ou Superintendência Nacional de Previdência Complementar –

PREVIC, incluindo que não está inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em

instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelos citados

órgãos;

b. não foi condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno, concussão, peculato,

“lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, contra a economia

popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública ou a propriedade

pública, o sistema financeiro nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que

temporariamente, o acesso a cargos públicos, por decisão transitada em julgado,

ressalvada a hipótese de reabilitação;

c. não está impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão

judicial e administrativa;

d. não está incluído no cadastro de serviços de proteção ao crédito;

e. não está incluído em relação de comitentes inadimplentes de entidade administradora

de mercado organizado;

f. não tem contra si títulos levados a protesto;

____________________________ Gustavo Pires e Albuquerque Drummond


intermedium distribuidora de títulos e valores mobiliários...

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