AGROGARANTE – Sociedade de

Garantia Mútua S.A.18 janeiro 2015

twitter: #ficompass

1. O SNGM e a Agrogarante

2. Protocolos

3. Apoios a Projetos PDR 2020

4. Vantagens para Empresas e IC

5. Evolução da Atividade

Índice

Sistema Nacional de Garantia Mútuo (SNGM)

O que é?

• Sistema privado de cariz mutualista de apoio às PME, que se traduz fundamentalmente

na prestação de garantias financeiras para facilitar a obtenção de crédito em condições

de preço e prazo, adequadas aos investimentos e ciclos de atividade.

• Com o objetivo claro de impulsionar o investimento, desenvolvimento, modernização e

internacionalização das PME, as Sociedades de Garantia Mútua (SGM) prestam ainda

todas as outras garantias necessárias ao desenvolvimento da sua atividade.

1. SNGM

Quem são os intervenientes?

• Sociedades Financeiras, maioritariamente privadas, reguladas e supervisionadas pelo Banco

de Portugal, e que são contragarantidas pelo Fundo de Contragarantia Mútuo (FCGM),

um fundo público gerido pela SPGM – Sociedade de Investimento, S.A.

1. AGROGARANTE

A Agrogarante – Sociedade de Garantia Mútua S.A. foi constituída a 22 de

junho de 2006, aquando da implementação da Medida Agro, com apoios à sua

constituição pelo Fundo de Contra Garantia e com apoios Públicos para os

acionistas promotores que integraram o seu capital social.

2. ProtocolosLinhas Especiais

2. ProtocoloPME Crescimento 2015

- Os apoios são concedidos ao abrigo do regime comunitário de

auxílios de minimis.

- Pagamento integral da comissão de garantia mútua; caso, em

resultado da aplicação do regime comunitário de auxílios de

minimis, seja necessário ajustar o valor do apoio ao plafond

disponível, a empresa poderá beneficiar da bonificação de

garantia até ao montante limite do plafond de minimis

disponível e, findo o mesmo, passar a suportar a comissão de

garantia aplicável e/ou ajustar o valor da operação.

- Linha com Montante Global de € 1 650 milhões

- Destinatários : Micro, Pequenas e Médias Empresas

Linha Específica

%

Garantia

Mútua

“Fundo de

Maneio e

Investimento”

Dotação “Médio

Prazo”

(até 4 anos)

50%

“Crédito

Comercial a

Exportadoras”

60%

“Fundo de

Maneio e

Investimento”

Dotação “Longo

Prazo”

(> 4 anos)

70%

“Empresas de

Elevado

Crescimento”

70%

MPE 70%

2. ProtocoloPME Crescimento 2015

Micro e Pequenas

Empresas

Fundo de Maneio e

Investimento

Empresas de

Elevado Crescimento

Crédito Comercial a

Exportadoras

Montante Global Até € 329 milhões

Até € 1 267 milhões

Dotação "Médio

Prazo“ de €143

milhões e "Longo

Prazo" de € 1 124

milhões

Até € 36 milhões Até € 18 milhões

Empresas

Beneficiárias

Empresas certificadas

por declaração

eletrónica do IAPMEI

como Micro ou

Pequena Empresa

(MPE)

Preferencialmente

Pequenas e Médias

Empresas (PME)

Preferencialmente

Pequenas e Médias

Empresas (PME)

Preferencialmente

Pequenas e Médias

Empresas (PME)

Operações

Elegíveis

Investimento novo em

ativos fixos corpóreos

ou incorpóreos ou

reforço do fundo de

maneio ou dos capitais

permanentes

Investimento novo em

ativos fixos corpóreos

ou incorpóreos ou

reforço do fundo de

maneio ou dos capitais

permanentes

Reforço do fundo de

maneio ou dos capitais

permanentes

Exclusivamente ao

financiamento das

necessidades de

tesouraria

Microcrédito e Early-Stage

Destinatários: Micro, Pequenas e Médias empresas, incluindo ENI, legalmente constituídashá 4 anos ou menos, ou projetos start-up ainda não regularmente inscritos.

Financiamento máximo por projeto, prazo e carência

Microcrédito: de € 1.000 até € 25.000,

duração de 4 anos e carência 6 meses;

Early-Stage: de € 25.000 até € 200.000,duração de 3 e 6 anos e carência de até 1 ano.

Comissão de GM da SGM: 3,50% (start-up) ou 3,00% (mais de 1 exercício completofechado).

2. Protocolo - Linha Crédito

FINICIA – EIXO II

LAECPE - Linha de Apoio Empreendedorismo e Criação Próprio Emprego

Destinatários: (Elegibilidade certificada pelo IEFP, IP)-Desempregados inscritos nos centros de emprego, com capacidade e disponibilidade para o trabalho;-Jovens à procura do primeiro emprego (entre os 18 e os 35 anos);-Desempregados que nunca tenham exercido atividade;-Trabalhadores independentes cujo rendimento médio mensal seja inferior à retribuição mínima mensal garantida;-Destinatários do Programa Nacional de Microcrédito (CASES);-Microentidades e as cooperativas até 10 trabalhadores.

Objetivo: criação da própria Empresa/posto de trabalho

2. Protocolo - Linha Crédito

LAECPE

3. Apoios a ProjetosPDR 2020

Integrado no Portugal 2020, o PDR 2020 está a ser apoiado com as linhas em vigor ao

abrigo das ajudas de estado e da regra de minimis.

Como funciona? Assegurando as fontes de financiamento necessárias para a conclusão do

Projeto.

Apoios ao Investimento em MLP : Prazos adequados ao retorno do Projeto

Apoios de CP

Empresas:

• Custo do crédito mais competitivo;

• Prazos e montantes mais adequados às necessidades da empresa;

• Evita / reduz necessidade de prestação de outras garantias reais / pessoais;

• Diversifica relação com o sistema financeiro, libertando plafonds de crédito no Banco, permitindo mais alternativas futuras de financiamento;

• Melhora a perceção de risco da empresa perante o sistema financeiro;

• Credibiliza a empresa no mercado;

• Apoio na negociação com as Instituições de Crédito.

4. Vantagens

IC:

• Garantia on first demand: a SGM responde

ao pedido do Banco à 1º solicitação;

• Partilha de risco com a SGM, alavancando

envolvimento potencial com o cliente;

• Vantagem relativa às garantias reais:

celeridade e eficácia na contratação,

evitando avaliações, escrituras e outras

limitações burocráticas que penalizam o

prazo de execução das operações;

• Efeitos positivos nas Provisões para Riscos

Gerais de Crédito e para Riscos Específicos

de Crédito: os Bancos não têm de constituir

estas Provisões para os créditos garantidos

pelas SGM;

• Liquidez total em cenário de default, para

parte significativa do crédito prestado.

5. Evolução da Atividade

11 059 136 €

17 495 185 €

17 998 335 €

109 971 811 €

69 797 049 €

78 151 075 €

110 919 550 €

92 736 449 €

124 128 133 €

49 95 111

1 503

837

1036

1803

1859

1918

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

0 €

20 000 000 €

40 000 000 €

60 000 000 €

80 000 000 €

100 000 000 €

120 000 000 €

140 000 000 €

Garantias Emitidas - Número e Valor

Garantias emitidas (Mttº) Garantias emitidas (Nº)

5. Evolução da Atividade

Desde o início da sua atividade, e até 31 de dezembro de 2015, a Agrogarante

prestou já 9.211 garantias.

49144

255

1 758

2 595

3 631

5 434

7 293

9 211

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

8 000

9 000

10 000 Garantias Emitidas - Acumulado

5. Evolução da Atividade

O Montante de Garantias Acumulado, desde o início da sua atividade e até 31

de dezembro de 2015, atingiu o valor total de 632.256.722 €.

11 059 135 €

28 554 320 €

46 552 655 €

156 524 467 €

226 321 516 €

304 472 590 €

415 392 140 €

508 128 589 €

632 256 722 €

€-

€100 000 000

€200 000 000

€300 000 000

€400 000 000

€500 000 000

€600 000 000

€700 000 000 Montante Garantias - Acumulado

5. Evolução da Atividade

ANO 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Empresas Apoiadas

43 76 78 1316 553 499 933 902 829

Investimento 31 211 684 45 506 574 51 219 882 188 807 709 160 815 127 183 613 757 262 715 598 199 220 443 210 296 665

Financiamento 31 011 684 45 848 378 51 009 882 188 621 626 158 242 045 183 600 179 263 522 252 200 651 815 209 827 745

Emprego 1250 2296 1 473 22 609 10 005 9 617 9 266 6404 4 983

Garantias emitidas (Nº)

49 95 111 1503 837 1036 1803 1859 1918

Garantias emitidas (Mtt.)

11 059 136 17 495 185 17 998 335 109 971 811 69 797 049 78 151 075 110 919 550 92 736 449 124 128 133

A Agrogarante apresentava, à data de 31 de Dezembro de 2015, uma carteira

viva de 305 104 492 €.

ÂMBITO NACIONAL Continente e Ilhas

AGROGARANTE – Sociedade de Garantia Mútua, S.A.

NORTE Agência Vila Real

Avenida Europa, Edifício Tulipa II, lote 31, L oja 4

5000-557 Vila Real

Telef: 259 100 890

Fax: 259 100 899

NORTE e CENTRO Agências Cbr-Norte e Cbr-Centro

Rua João Machado, Nº 86

3000 - 226 Coimbra

Telef: 239 854 310

Fax: 239 854 319

Coordenadas GPS: N 40º12'50.13'' W 8º26´77'‘

RIBATEJO, OESTE e SUL Agência Santarém

Praceta João Caetano Brás, n.º 7, Fração K, Estabelecimento N.º 4

2005 - 256 Santarém

Telef: 243 377 450

Fax: 243 377 459

Coordenadas GPS: N 39º14.322' W 8º41.942'

agrogarante@agrogarante.pt

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