2º CAPACITAPREV

Março/ 2013

BANCO DO NORDESTE

SOLUÇÕES PARA O SETOR PÚBLICO

Nordeste:Nordeste:1.554,4 mil Km2

Área de atuação regional: Área de atuação regional: 1.775,4 mil Km2

Municípios atendidos: Municípios atendidos: 1.990 (nos nove estados do NE e Norte de MG e ES)Quantidade de agências: Quantidade de agências: 187 (6,1% do total de agências bancárias na Região)Participação do Banco do Nordeste nas Operações de Crédito da Paraíba*:Participação do Banco do Nordeste nas Operações de Crédito da Paraíba*: . Longo Prazo: . Longo Prazo: 62,2% . Crédito Rural : . Crédito Rural : 78%

Fonte: SISBACEN

Semi-árido:Semi-árido:974,4 mil Km2

(62,7% do território do NE)

(valores em milhões)

Valores ContratadosValores Contratados

SETOR PÚBLICOSETOR PÚBLICO

Banco do NordesteBanco do Nordeste

PolíticasPolíticasPúblicasPúblicas

RelacionamentoRelacionamentoInstitucionalInstitucional

NegóciosNegóciosFinanceirosFinanceiros

Judic

iário

Exec

utivo

Legis

lativo

Municípios

Estados

União

CréditoCrédito

Aplicações e InvestimentosAplicações e Investimentos

Serviços BancáriosServiços Bancários

Serviços EspecializadosServiços Especializados

APLICAÇÕES E INVESTIMENTOS:- Conta Caixa- Previdência Pública- Convênios- Repasses constitucionaisSERVIÇOS:- Arrecadação de tributos- Cartão de saque- Cobrança da dívida ativa- Folha de pagamento- Pagamento fornecedores- Seguros- Depósitos Judiciais- Outros serviços propostosCRÉDITO:- Financiamentos infra-estrutura- Cartão consignado- Empréstimo consignado- Empréstimos/Recebíveis do SUS- Outros programas de crédito

Limites para alocação de ativos

A Res. 3922 privilegia os investimentos:a) De menor risco;b) De maior liquidez;c) Através de fundos de investimento

Vedações:-Fundos exclusivos;-Aplicar em FI alavancados;-Aplicar em FI que ente federado seja devedor ou garantidor;-Aplicar em FIDC não padronizado;-Fazer day-trade.

Segmento Renda Fixa

100% Títulos do Tesouro Nacional 100% FI Renda Fixa aberto, referenciado em IMA ou IDkA, só com títulos públicos 15% Operações Compromissadas com títulos públicos 80% FI Renda Fixa aberto, referenciado em IMA ou IDkA 30% FI Renda Fixa aberto, sem crédito privado 20% Poupança

15%15% FIDC padronizado, aberto, com baixo risco de crédito

5% FIDC padronizado, fechado, com baixo risco de crédito 5% FI Renda Fixa Crédito Privado

Segmento Renda Variável

30%

30% FIA aberto, referenciado em Ibov, IBrX ou IBrx50 20% ETF (Exchange-Traded Fund) 15% FIA aberto, com ETF

5% FI Multimercados aberto e sem alavancagem 5% FI Imobiliário, com cotas em bolsa 5% FI em Participações

Imóveis

Exclusivamente em imóveis vinculados por lei ao RPPS

Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos

Alocação atual dos RPPS superior a 90% nesta classe de ativos

Desempenho das classes de ativos, no ano (jan/dez 2012)

Fonte: Bloomberg

IPCA + 6%

BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência Público-Alvo:

Exclusivamente para os Regimes Próprios de Previdência Social instituídos pelo Governo Federal, Governo dos Estados, Distrito Federal e por Municípios, sejam eles aplicados pelos regimes próprios ou seus instituidores.

Política de Investimentos: Carteira composta de no mínimo 80% em ativos relacionados à

variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preços. 100% em títulos públicos federais, sendo no mínimo 70% em

títulos atrelados ao índice de preços IPCA.

BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência

0,20% ao anoTaxa de Administração

0,20% ao anoTaxa de Administração

13,1% + IPCARetorno acumulado nos doze

meses entre dez/11 e dez/12.

13,1% + IPCARetorno acumulado nos doze

meses entre dez/11 e dez/12.

19,77%Rentabilidade nominal nos

últimos doze meses

19,77%Rentabilidade nominal nos

últimos doze meses

R$ 184,2 milhões em ativos (31/12/12)

Aplicação inicial: mínimo de R$ 100 mil

Movimentação: mínimo de R$ 250 Saldo mínimo de permanência: R$

50 mil Conversão das Quotas:

Aplicação D + 0 Resgate D + 0 Crédito D + 1

Risco: Baixo

BNB FI Renda Fixa – Setor Público Previdência, rentabilidade acumulada nos últimos doze meses (dez/11 a dez/12)

(*) A comparação entre CDI e IPCA + 6% e a rentabilidade do fundo é mera referência econômica, e não meta ou parâmetro de performance.

19,77%

12,16%

Nível de atividade experimentada no último trimestre de 2012 pode vir com promessa para se intensificar em 2013.

A economia deve começar a reagir aos estímulos do governo para um maior crescimento econômico: Redução dos spreads dos bancos Corte de impostos sobre a produção Redução da tarifa de energia elétrica Desoneração da folha de pagamento Taxa de câmbio controlada(já existem previsões para o PIB 2012 acima de 1% e o PIB

2013 de 3,2%) O COPOM deve manter a taxa de juros (Selic), no atual

patamar; Expectativa de retorno de investidores e melhores resultados

das empresas podem impulsionar a bolsa brasileira.

Juros reais, 2006 a 2014* (em % ao ano)

Fontes: IBGE , Bloomberg e Bovespa, com cálculos do BNB* Projetado

“... Títulos Públicos serão suficientes para cumprir a meta atuarial?”

Renda fixa: O mercado de títulos públicos prefixados (até 5 anos) projeta rendimentos

inferiores ao IPCA+2,5% no ano. Tudo mais constante, a carteira IMA-B projeta rendimento bruto anual entre

IPCA+2% a IPCA+4% neste ano. As oportunidades de ganhos extraordinários estão no mercado de títulos

privados, desde que haja tolerância aos riscos de crédito e de liquidez. Renda variável:

Com a expectativa de recuperação do cenário externo e um maior crescimento da economia brasileira, fundos de renda variável tornam-se alternativas para a busca de um ganho real acima dos títulos públicos.

Produtos segmentados são uma opção de melhor relação retorno x risco. Produtos diferenciados:

Haverá aumento da oferta de produtos diferenciados como debêntures, fundos imobiliário e private equity.

O Banco do Nordeste administra 20 fundos de investimento, sendo: 12 fundos de varejos; 6 fundos exclusivos ou restritos; 2 fundos setor público; R$ 3,9 bilhões sob gestão.

O Banco neste ano lançará novos produtos para os RPPS, como fundos de renda variável, FIDC, FIP e Fundo Imobiliário.

LEIA O PROSPECTO E O REGULAMENTO ANTES DE INVESTIR

RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE

FUTURA

A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS

FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO

ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO

OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC

Uma das primeiras formas de evitar o risco é a diversificação;

Popularmente, costuma-se dizer que “não se devecolocar todos os ovos numa mesma cesta”.

Superintendência Estadual da Paraíba

Gerência de Negócios com Governo

Dúvidas e Sugestões:luanaporto@bnb.gov.br

(83) 3216-9400/8610-2779