21/01/20041 sistema central de risco de crédito - src treinamento para cooperativas 21/01/2004

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Sistema Central de Risco de Crédito - SRC

Treinamento para Cooperativas

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Treinamento para CooperativasAgenda

• Módulo de TI– Fluxograma das etapas de validação– Características básicas do XML– Documentos 3020 e 3030– Validação sintática

• Módulo de negócios– Destaque para alguns normativos– Envio de documentos e principais erros– Cronograma– Exemplo de validação semântica para as críticas de

avaliação “G”

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SCR – Normativos em destaqueAutorização para envio de documentos por

outra cooperativa• Comunicado 11.060, de 22/05/2003

• Se cooperativa não tiver acesso a Correio Eletrônico (Sisbacen), enviar carta para:Defin/DifinAssunto: Central de RiscoSBS Quadra 3 – Bloco B – Ed. SedeCaixa Postal 08670Brasília – DF70074-900

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SCR – Normativos em destaque

Cadastro de responsáveis

• Carta-Circular 3.024, de 20/06/2002

• E-mail de diretor responsável pelo SCR no site do Bacen

• Circular 3.214, de 11/12/2003• Registro de responsável técnico no Unicad

Medidas Judiciais:

• Comunicado 11.477, de 01/10/2003


• Comunicado 11.635, de 01/12/2003 (suporte em SP)

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SCR – Normativos em destaqueCadastro de responsáveis

• Circular 3.214, de 11/12/2003• Registro de responsável técnico no Unicad

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Medidas Judiciais:

• Comunicado 11.477, de 01/10/2003


• Comunicado 11.635, de 01/12/2003

(suporte em SP)

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Circular 3.214, de 11/12/2003

• Adia a obrigatoriedade da remessa dos

documentos do SCR para as cooperativas de

crédito com carteira classificada de até

R$2.000.000,00

• Estabelece obrigatoriedade do registro de

responsável técnico pelo SCR no Unicad

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SCR – Transmissão de documentos e acompanhamento

PSTAW10: Transmissão / Envia um arquivo pela internet. Anotar o número de protocolo.

PSTA300: Consultar o número de protocolo. Acompanhar eventos (a partir de fev/04, ver comunicado 11.678/03)

Verificar evento de referência que informa existir relatório-resposta no PSTAW10.

Ver “Roteiro Passo-a-Passo” para instruções detalhadas de uso do PSTAW10 e PSTA300

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PSTA300: acompanhamento

Código para ver protocolos de

cadocs enviados

Marque com X e pressione Enter p/ ver detalhes

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Pressione F11p/ ver resposta

Protocolo sendo detalhado

(se a opção F11 não aparecer, é por que ainda não foi enviada resposta)

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Protocolo sendo respondido

Pressione F11 para voltar ao

cadoc enviado

Protocolo da resposta

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SCR – Envio de documentos Prazo de envio:

• Doc 3030 e Doc 3020 ⇒ dia 20 do mês subseqüente ao da data-base informada

Seqüência correta de envio:• 1º documento: Doc 3030• 2º documento: Doc 3020

Conseqüências pelo atraso no envio:• Suspensão de acesso para consulta ao SCR• Multa de R$150,00 por dia útil de atraso

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Fluxograma BásicoDoc

(Novo)Validação

Etapa 0

erro

Documento Rejeitado

erro

erro

correto

Documento Aceito

correto

erroAnálise do

cadocindíciode erro

ValidaçãoEtapa 1

Sintática

ValidaçãoEtapa 2

Semântica

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Críticas E – Comparação do 3020 com 3030

Críticas F e I – Validações internas 3020

Crítica G – Comparação 3030 com balancete COSIF (4010)

Crítica H e J – Validações internas 3030

Crítica K – Comparação com data-base anterior (3030)

Crítica L – Comparação com data-base anterior (3020)

Validação Semântica - Críticas

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PSTA300 - Eventos• Evento 71 – Arquivo recebido, mas antes das

etapas de validação.• Evento 30 – Arquivo recusado.• Evento 50 – Arquivo processado/conferido.

Sem problemas.• Evento 67 – Não foi enviado arquivo, somente

teste de conectividade. Opção errada na PSTAW10 (envia um arquivo pela internet, envia arquivo só como teste).

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Eventos do protocolo no

detalhe

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Validação preliminar – Críticas iniciais

• Documento da data-base anterior inexistente

• Documento agregado (3030) não disponível para comparação com documento individualizado (3020)

• Documento não previsto para instituição para data-base informada

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Crítica G06• O somatório do valor dos agregados de

operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco de "AA" até "H", Modalidade de Operação "16" (Crédito a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual à soma dos saldos das rubricas contábeis 3.0.9.80.00-4, 3.0.9.86.10-1 e 3.0.9.86.20-4 do Documento 4010 - Balancete (COSIF)

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Críticas G10 a G18• O somatório do valor dos agregados de

operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco igual a "AA", Modalidade de Operação de "01" até "13" e "17" (todas exceto Repasses Interfinanceiros, Coobrigações e Créditos a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo da rubrica contábil 3.1.1.00.00-3 do Documento 4010 - Balancete (COSIF)

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Crítica G34

• O somatório dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco da Operação igual a "HH" e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo das rubricas contábeis 9.0.9.60.10-5 e 9.0.9.60.15-0 do Documento 4010 - Balancete (COSIF)

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Críticas E

• Comparação entre o somatório da distribuição dos vencimentos das operações do Doc 3020 e o somatório da distribuição dos vencimentos dos agregados do Doc 3030 - consideradas as operações de valor maior ou igual a R$ 5mil (OpNRel e OpRel - Doc 3020 e FaixaVlr = 5 - Doc 3030) que não crédito a liberar (Mod <> 16 - Doc 3020 e Doc 3030)

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Críticas F25 e F29

• Para os clientes pessoa jurídica (TpCli igual a 2, 4 ou 6) deve ser informado, obrigatoriamente, o Tipo de Controle (TpCtrl = 01, 02, 03 ou 04)

• Para os clientes pessoa física (TpCli igual a 1, 3 ou 5) não deve ser informado, o Tipo de Controle (TpCtrl)

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Críticas I07 e I08

• Como CPF de clientes pessoas físicas (TpCli = 1) deve ser informado o CPF completo de 11 números (Cli)

• Como CNPJ de clientes pessoas jurídicas (TpCli = 2) deve ser informado o CNPJ básico de 8 números (Cli)

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• Módulo de negócios– Destaque para alguns normativos– Envio de documentos e principais erros– Cronograma– Exemplo de validação semântica para as críticas de

avaliação “G”

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Cronograma: momentos• Momento 0 01/12/2003

– Cadastramento de Medidas Judiciais

• Momento 1 15/12/2003– Consultas às próprias informações

• Momento 2 01/03/2004 (sujeito a revisão)– Consultas SFN - Teste

• Momento 3 18/03/2004 (sujeito a revisão)– Correção de dados

• Momento 4 abril/2004 (sujeito a revisão)– Consultas SFN - Produção

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31/Dez 31/Jan 28/ Fev 31/Mar 30/Abr

Inicia-se o

UC17

Cooperativas. 1a Data-base

Doc 3010

Interrompe-se a PDEV300

(data a definir)

20/Fev

Cronograma: Transição

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• Módulo de negócios– Destaque para alguns normativos– Envio de documentos e principais erros– Cronograma– Exemplo de validação semântica para as críticas

de avaliação “G”

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SCR - Doc 3030

Tabela A

3030

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SCR - Doc 3030Tabela B

3030

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Rubricas ContábeisTabela C

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Rubricas Contábeis

Tabela D

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Rubricas Contábeis

Tabela E

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Rubricas ContábeisTabela F

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Rubricas Contábeis Tabela G

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Rubricas Contábeis

Tabela H

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Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

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Crítica G01

ΣA – A7 G1

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A rigor, o saldo da rubrica 1.6.9.00.00 deveria ser negativo e deduzido do saldo da rubrica 1.6.0.00.00. A igualdade seria mantida.

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Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”Observações importantes

Foram efetuadas as comparações permitidas por

este exemplo.

As críticas de avaliação do exemplo não encerram

o elenco de comparações com o Cosif realizáveis

pelo SCR.

As operações dessa carteira não encerram as

possibilidades para uma cooperativa de crédito.

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Treinamento para Cooperativas

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Fim do módulo

de negócio

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