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IV SEMINÁRIO NACIONAL DE APLs DE BASE
MINERAL Gestão e Desenvolvimento sustentável
Setembro de 2007
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Missão do BNDES
Promover o desenvolvimento do País através
da:
•melhoria da competitividade da economia
brasileira;
•redução das desigualdades sociais e regionais; e
•manutenção e geração de emprego.
DESENVOLVIMENTO COM INCLUSÃO SOCIAL
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Missão do BNDES
O BNDES tem como uma de suas ações
prioritárias apoiar as micro, pequenas e
médias empresas de todo o país, tendo em
vista o seu papel na criação de empregos e
geração de renda.
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ESTATÍSTICAS DE OPERAÇÕES COM MPMEs
Evolução dos desembolsos para as MPMEs
4.500,00
5.500,00
6.500,00
7.500,00
8.500,00
(R$
milh
ões)
A taxa média anual de crescimento: 10,53%, significando atualmente cerca de 20% dos desembolsos totais do Banco.
(Acumulado de 12 meses)
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A taxa média anual de crescimento: 16,5%
Evolução do N° de operações para MPMEs
20.000
25.000
30.000
35.000
40.000
45.000
50.000
55.000
60.000
(Nº)
ESTATÍSTICAS DE OPERAÇÕES COM MPMEs
(Acumulado de 12 meses)
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Financiando as MPMEs
Principais produtos:
• FINAME
• BNDES Automático
• PROCAPCRED
• Cartão BNDES
• PROGEREN
• INOVAÇÃO P,D&I
• INOVAÇÃO PRODUÇÃO
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FINAME• Objetivo:
– Financiar a produção e a comercialização de máquinas e equipamentos, além de conjuntos e sistemas industriais novos de fabricação nacional, credenciados no BNDES, sem limite de valor.
• Público alvo:
– Pessoas jurídicas de direito privado/público;
– Empresários individuais;
– Pessoa física: caminhoneiro; e
– Associações, sindicatos, cooperativas, condomínios e assemelhados, e clubes.
• Condições:
– Índ. nacionalização ≥ 60%, ou que possuam processo produtivo básico.
– TJLP + 1% a.a. + (spread AF).
– Prazo: até 60 meses.
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BNDES Automático
• Objetivo:
– Financiar projetos de implantação, expansão ou modernização de atividades produtivas.
• Público alvo:
– Pessoas jurídicas de direito privado / público;
– Empresários individuais;
– Associações, sindicatos, cooperativas, condomínios e assemelhados, e clubes.
• Condições:
– Até R$ 10 milhões por empresa a cada 12 meses
– Parte do capital de giro financiável (cf. análise).
– Custo: TJLP + 1% a.a. + (spread AF).
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PROCAPCRED
• Objetivo:
– Promover o fortalecimento da estrutura patrimonial das cooperativas de crédito, por meio do financiamento da participação dos cooperados nas cooperativas.
• Público alvo:
– Cooperados (PF ou PJ) dedicados à atividade de produção rural, pesqueira ou industrial, comércio ou serviços.
• Características:
– Financia-se até 100% de cotas-partes de cooperativas singulares de crédito com mais de 1 ano de atividade, limitado a R$ 10 mil por beneficiário.
– Prazo: até 6 anos, incluída carência de até 1 ano.
– Custo: TJLP + 1% a.a. + até 3% a.a. (spread AF).
Desembolsos previstos p/2007: R$ 300 milhões, com um ticket médio de R$ 3,0 mil por cooperado.
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PROGEREN
• Objetivo:
– Aumentar a produção, o emprego e a massa salarial, através de apoio financeiro, na forma de capital de giro.
• Público alvo:
– MPME localizadas em aglomerações produtivas locais.
(http://www.bndes.gov.br/programas/industriais/progeren.asp.)
• Características:
– Prazo: até 24 meses, incluída carência de até 1 ano.
– Custo: TJLP + 1% a.a. + (até 4,5% a.a. spread AF).
Estoque de R$ 1,5 bi, com uma previsão de desembolsos para 2007 de R$ 150 milhões, com um ticket médio de R$ 150 mil por empresa.
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INOVAÇÃO P,D&I • Objetivo:
– apoiar projetos diretamente relacionados a esforços de pesquisa, desenvolvimento tecnológico e inovação, voltados para novos produtos e processos, visando ao alcance de melhor posicionamento competitivo.
• Público alvo:
– sociedades que exerçam atividades produtivas e instituições especializadas em desenvolvimento tecnológico aplicado a atividades produtivas.
• Características:
– Prazo: até 120 meses, incluída carência de até 1 ano.
– Custo: 4,5% a.a. + tx de risco até 1,8% a.a.
– Valor mínimo: R$ 400 mil.
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INOVAÇÃO PRODUÇÃO • Objetivo:
– financiar projetos de investimento em:
• inovações incrementais em desenv. de produtos e processos;
• investimentos complementares associados à formação de capacitações e de ambientes inovadores; e/ou
• criação, expansão e adequação da capacidade para produção e comercialização dos resultados do processo de inovação.
• Público alvo:
– Soc. que exerçam atividades produtivas e instituições especializadas em desenvolvimento tecnológico aplicado a atividades produtivas.
• Características:
– Modalidades: direta e indireta não automática
– Custo (direta): TJLP+ tx de risco (até 1,8% a.a)
– Custo (ind): TJLP+ tx de intermed.(0,8% a.a.)+ spread do AF (até 3%)
– Prazo: até 10 anos.
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Cartão BNDES
• Objetivo:
– Desburocratizar e agilizar o acesso das MPMEs aos recursos,
permitindo o uso automático de linha de financiamento
pré-aprovado, estabelecendo maior proximidade com as MPMEs.
• Características:
– Crédito rotativo, pré-aprovado, de até R$ 250 mil, por banco emissor.
– Compra de bens de distribuidores credenciados, inclusive insumos (
já autorizados, setores têxtil, coureiro-calçadista, resinas
termoplásticas, farinha de trigo, e moveleiro) necessários à sua
atividade, com índice de nacionalização ≥ 60%.
– Financiamento automático em 12, 18, 24 ou 36 parcelas mensais, fixas
e iguais.
– Taxa de juros atrativa (1,0% a.m. em Setembro/2007).
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Fluxo operacionalCartão BNDES
MPME
Comanda transação
Portal BNDESPortal BNDES
ModalidadeDireta
(2%)
ModalidadeIndireta
(98%)
FORNECEDOR
Comanda transação
BANCOS EMISSORES: BB, CEF e BRADESCO
ADQUIRENTES: VISANET e REDECARD
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DESEMPENHO DO CARTÃO
•Desembolsos previstos para 2007 : Orçado 450 milhões, porém os desembolsos estarão acima de R$ 500 milhões (53% Micro; 36% Pequenas e 12% Médias)
•Ticket médio:
Micro: R$ 11mil;
Pequenas: R$ 18 mil; e
Médias: R$ 23 mil;
•Cartões emitidos: 122.148
•Créditos concedidos: R$ 2,71 bilhões;
•Fornecedores credenciados : 4.537;
•Produtos disponíveis : 60.970
•Operações mensais : 3.400
•Taxa de juros: 1% am, contra 1,39% am agosto de 2005.
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Perspectivas
• Refinanciamento de Operações Ativas para MPMEs, a ser implementado nos próximos meses;
• Negociação, em novas bases, para a reativação do FGPC - Fundo de Garantia para a Promoção da Competitividade;
• FINAME Coletivo ( APL’s e aglomerações produtivas);
• Inclusão no Portal do Cartão BNDES dos insumos e meios de produção do setor produtivo mineral ( em andamento);
• Credenciamento de novos emissores para o Cartão BNDES, incluindo os Bancos Cooperativos.
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www.bndes.gov.br