vlb-cheque procedimentos operacionais

VLB-CHEQUE

Procedimentos Operacionais

Banco do Brasil S.A. - Executante da COMPE

Seminário SPB

Reginaldo Costa

Processamento na sessão noturna da COMPE

Transmissão dos registros juntamente com os dos demais cheques

Troca e devolução física do cheque nas Câmaras de Compensação, mediante protocolo

Transmissão da devolução até 11:00h

Liquidação financeira bilateral até 12:30h

Considerações Gerais

Registros de cheques não pagos em virtude de feriado na praça sacada deverão constar no arquivo de devolução, com TD específico

Sessão de ajuste do LBC para valores incorretos

O LBC250 será disponibilizado aos bancos, contendo o resultado bilateral da movimentação do dia e dados analíticos por TD

Considerações Gerais

• 35 - Troca Noturna-VLB-Cheque

• 95 - Troca Noturna-VLB-Cheque Roubo

• 36 - Devolução Diurna-VLB-Cheque

• 38 - Devolução Diurna-VLB-Cheque Feriado

• 09 - Ajuste de Diferença-VLB-Cheque

• 28 - Liquidação Feriado-VLB-Cheque*

* gerado pelo Executante a partir do TD 38

Tipos de Documento - TD

Arquivos Utilizados

Troca

• NRA605 - Troca Eletrônica - TD 35 e 95

(lotes separados dos cheques COMPE)

• NRA601 - Arquivo de Protocolo

• NRA615 - Arquivo Retorno

• NRA670 - Ocorrências do Processamento

Arquivos Utilizados

Devolução (mesmos leiautes COMPE)

• DVA605 - Devolução Eletrônica - TD 36 e 38*

• DVA601 - Arquivo de Protocolo

• DVA615 - Arquivo Retorno

• DVA670 - Ocorrências do Processamento

* informação de feriado na sacada - motivo “00”

Resumo da Eletrônica

• CEL718 - resumo da sessão por TD

Arquivos Utilizados

Resultado Bilateral Bruto

• LBC615 - Similar ao FAC615 (resumo por

prévia)

• LBC250 - Parcial • após a sessão de troca• após a sessão de ajustes

• LBC250 - Final• após a sessão de devolução

Arquivos Utilizados

Troca

Fluxo

Banco RemetenteExecutante

Banco Destinatário

NRA670

NRA601

NRA605NRA615

Devolução

Fluxo

Banco Remetente ExecutanteBanco Destinatário

DVA670

DVA601

DVA605DVA615

LBC250 e LBC 615

Fluxo

Banco Remetente ExecutanteBanco Destinatário

LBC250 LBC250

LBC615 LBC615

Troca• 1ª prévia - 20:30h

• 2ª prévia - 21:30h



• 5ª prévia - 00:30h (manual)*

* 01:00h (segundas-feiras)

Horários de Processamento

Devolução

• 11:00h (processamento único)*

* Atenção especial para este horário que foge da rotina de devolução COMPE

Horários de Processamento

Os cheques físicos relativos à troca e à devolução serão entregues em todas as Centralizadoras:

• nos locais e horários das sessões normais• toca: sessão noturna• devolução: sessão diurna

• capeados por relatório analítico, que servirá como recibo protocolo (LBC100 e LBC 200)

• acondicionados para permitir a conferência

• dispensado o uso de invólucros

Horários de Troca Física

Relatórios a serem gerados pelos bancos que servirá como recibo-protocolo (leiaute padronizado)

• LBC100 - Protocolo da Troca

• LBC200 - Protocolo da Devolução

Protocolo da Troca Física

LBC100===============================================================================================Banco Remetente: Data da Troca: LBC100Banco Destinatário: Quantidade: Centralizadora:Representante: Valor:

TD 35 – Troca Noturna - VLB-Cheque===============================================================================================Agência Conta Número do Cheque Valor===============================================================================================xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xx

TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx

TD 95 – Troca Noturna - VLB-Cheque Roubo===============================================================================================Agência Conta Número do Cheque Valor===============================================================================================xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xxx.xxx,xx


===============================================================================================

Conforme Circular COMPE 0000/00, o banco destinatário responde pela guarda epreservação dos cheques listados acima, exceto os de TD 95, não sendo aceitas quaisquercontestações posteriores sob a alegação da falta do cheque.

Recebemos em ____/____/_________

____________________________________________Carimbo e assinatura do destinatário ou representante

LBC200===================================================================================================Banco Sacado: Data da Devolução: LBC200Banco Destinatário: Quantidade: Centralizadora:Representante: Valor

TD 36 – Devolução Diurna – VLB-Cheque (cheque físico)

Agência Conta Número do Cheque Motivo Valor

xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xx


TD 36 – Devolução Diurna – VLB-Cheque Roubo

Agência Conta Número do Cheque Motivo Valor

xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x xx xxx.xxx,xx


TD 38 – Devolução Diurna – VLB-Cheque Feriado===================================================================================================Agência Conta Número do Cheque Motivo Valor===================================================================================================xxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x 00 xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x 00 xxx.xxx,xxxxxx-x xxxxxx-x xxxxxx-x 00 xxx.xxx,xx

TOTAIS Quantidade: Valor: xxx.xxx,xx===================================================================================================Conforme Circular COMPE 0000/00, o banco destinatário não poderá alegarposteriormente o não recebimento dos cheques físicos devolvidos.

Recebemos em ____/____/_________

____________________________________________Carimbo e assinatura do destinatário ou representante

Valores gravados incorretamente poderão ser corrigidos:

• no SIRC de São Paulo (SP)

• das 03:00h às 05:00h• utilização do TD 09 (ajuste a crédito)• uso de modelo padronizado• Circular COMPE 2002/08

(assinaturas autorizadas)

Sessão de Ajustes

Modelo solicitação de acertos===========================================================================AoBANCO DO BRASIL S/ACentralizadora Nacional de Compensação - FAX (0xx11) 5591-1328

COMPE - Acertos no Sistema FAC (LBC) - Cheques de Valor Igual ou Acima do VLB-Cheque===========================================================================

BANCO SOLICITANTE - XXX - xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (Código-Nome do Banco)

TD Crédito para o Banco XXX (Código do Banco) Débito para o Banco XXX (Código do Banco)

Valor do Acerto R$ _____________________

Identificação do Cheque Gerador da Diferença:

Banco do Cheque:Agência:Conta:Número do Cheque:Valor Incorreto:Valor Correto:

Solicitamos providenciar a gravação do(s) lançamento(s) acima no sistema FAC (LBC), referentea acerto de cheque de valor igual ou acima do VLB-Cheque, que foi gravado com valor incorretono SIRC_____.

Local/Data

__________________________________ __________________________________Assinatura cadastrada Assinatura

===========================================================================BANCO AUTORIZANTE - XXX - xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (Código-Nome do Banco)

Autorizamos a gravação do lançamento acima.

__________________________________ __________________________________Assinatura cadastrada Assinatura

===========================================================================

09

Liquidação Financeira

Exemplo 01

+ cheques trocados R$ 10.000.000,00

(-) devoluções R$ 2.500.000,00

(-) feriados na sacada R$ 500.000,00

+ feriados dia anterior R$ 250.000,00

+ (-) ajustes R$ 0,00

Valor da STR0004 R$ 7.250.000,00


Exemplo 02


(-) devoluções R$ 300.000,00

(-) feriados na sacada R$ 0,00

+ feriados dia anterior R$ 500.000,00

+ (-) ajustes R$ 0,00

Valor da STR0004 R$ 8.200.000,00


Exemplo 03


(-) devoluções R$ 0,00


+ feriados dia anterior R$ 0,00

+ ajustes a débito R$ 500.000,00

Valor da STR0004 R$ 5.500.000,00


Exemplo 04


(-) devoluções R$ 0,00


+ feriados dia anterior R$ 0,00

(-) ajustes a crédito R$ 1.000.000,00

Valor da STR0004 R$ 14.000.000,00

Valores gravados incorretamente, não corrigidos na sessão especial de ajustes,

serão corrigidos diretamente no STR

• mensagem STR0004

• finalidade 00008 - Acerto da Compensação

• mensagem a ser iniciada pelo banco

devedor

Acertos de Diferenças

Cheques com TD específicos para o VLB-Cheque abaixo de R$ 250.000,00

Cheques com TD específicos de COMPE acima de R$ 250.000,00, caso a praça acolhedora ou sacada não seja COMPE local ou praça não integrada (acesso normal e difícil acesso)

Registros rejeitados

Os lançamentos referentes à TIB - Tarifa Interbancária e demais taxas e tarifas de compensação serão processados/liquidados normalmente através da COMPE

• Nada muda em relação ao processo atual

Tarifas

Os motivos de devolução são os mesmos utilizados na COMPE

Registros na devolução relativos a feriado deverão ter no campo destinado ao motivo a informação “00”

Devoluções de cheques apresentados até 17/02/2005 serão realizadas pela COMPE

Leiautes de arquivos estão detalhados no Manual Operacional

Considerações Finais

Seminário SPB

VLB-CHEQUE

Procedimentos Operacionais

FIM

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