O MRV Corretor é o sistema de vendas da MRV. Nele é possível

realizar cadastro de clientes, efetuar reservas, solicitar análise de crédito e consultar tabelas de

vendas.

TUTORIAL MRV CORRETOR

OUTUBRO/2012

TUTORIAL MRV CORRETOR

1.0. Acesso........................................................................3

2.0. Meu Perfil...................................................................4

3.0. Clientes.......................................................................5

4.0. Apuração de Renda....................................................8

5.0. Reserva......................................................................16

6.0. Análise de crédito..................................................... 20

7.0. Consultas de relatórios..............................................30

8.0. Dicas..........................................................................30

9.0. Símbolos MRV Corretor..............................................32

Insira seu login e senha e clique em entrar para ter acesso ao sistema; Clique no ícone da Casa no Item MRV Corretor;

Caso tenha esquecido a senha, clique em “esqueci minha senha”. Informe login e CPF para receber nova senha via e-mail; * Obs: A senha expira a cada 30 dias.

ACESSO

1.0. Acesso O MRV Corretor é um dos sistemas que pertencem ao MRV Comercial. Para acessar o MRV Corretor entre no site:

mrvcomercial.mrv.com.br

ACESSO

2.0. Meu perfil Para visualizar as informações sobre seu perfil como por exemplo Loja em que você está cadastrado, basta clicar no link Meu Perfil conforme sinalizado abaixo:

3.0. Clientes Permite criar o cadastro de um novo cliente; Permite editar e buscar um cliente existente; Não permite excluir o cadastro de um cliente. 3.1. Consultar clientes Para consultas de um cliente já cadastrado basta procurar através do nome ou CPF. Veja dica sobre buscas. 3.2 .Cadastrar um novo cliente Os campos em amarelo são de preenchimento obrigatório para cadastro do cliente e efetivação da reserva.

CLIENTES

CLIENTES

3.3. Alteração de Dados do cliente Email e telefone do cliente podem ser alterados a qualquer momento; Após o cliente ser cadastrado, o CPF não pode mais ser alterado; Demais dados podem ser alterados até o momento em que o contrato é gerado. 3.4. Após um cliente cadastrado na tela de clientes é possível Direcionar para a tela de reserva; Realizar a consulta ao SPC/Serasa (somente para pessoa física); Direcionar para tela de apuração de renda.

3.5. Consultas ao SPC / Serasa Após o cadastro de clientes é possível consultar o CPF nas bases do SPC/Serasa. Se necessário pode-se imprimir a ficha da consulta. A consulta obedecerá a seguinte regra para validade:

Cliente sem restrição financeira: A consulta valerá pelo prazo de 30 dias.

Cliente com restrição financeira: A consulta valerá apenas por 1 dia podendo ser consultado novamente no outro dia.

CLIENTES

4.0. Apuração de Renda Permite apurar a renda do cliente sem vínculo de uma reserva. Através desta análise é identificado o perfil financeiro do cliente possibilitando direcioná-lo a escolher uma Unidade compatível com sua capacidade financeira. *Consideração: Vale ressaltar que tanto a Apuração de Renda quanto Análise de Crédito tem como base a Política de Crédito da MRV.

APURAÇÃO

Mensagens de checagem serão exibidas a medida que o sistema avança.

4.1. Passos

4.1.1. Selecionar o cliente Clique em Nova Apuração de Renda e informe o número de participantes que irão compor o grupo a ser analisado. 4.1.2. Fazer consulta ao SPC/ Serasa Verificar item 3.5. Mesmo se houver falha de comunicação com o SPC Serasa o corretor consegue continuar o processo e gerar a PAC, o campo fica com o status Pendente: falha de comunicação.

APURAÇÃO

4.1.3. Preencher o questionário;

APURAÇÃO

4.1.4. Comprovação de FGTS, tipo de renda e compromissos financeiros Todas as vezes que for necessário editar a PAC o sistema nos obriga a entrar em compromissos financeiros e salvar novamente. Considere que todos os campos são de preenchimento obrigatório. 4.1.5. Adicionar duas pessoas de referência com pelo menos um telefone, residencial ou celular

É possível editar os dados e/ou excluir as pessoas de referência.

*Obs: Caso um gerente precise Editar uma PAC feita por um corretor de sua Loja, a PAC continua vinculada ao corretor e não ao gerente.

APURAÇÃO

4.1.6. Enviar documentos contidos no chek list A lista possui documentos obrigatórios e não obrigatórios. Esta informação está contida na coluna Doc. Obrigatório. Os obrigatórios aparecem no início da listagem e estão sinalizados com a palavra Sim, na cor AZUL. Os não obrigatórios aparecem após os documentos obrigatórios e estão sinalizados com a palavra Não, na cor VERMELHA. Para enviar a PAC (Proposta de Análise de Crédito) ao crédito é necessário que todos os documentos anexados tenham sido processados pelo sistema. O formato permitido para digitalização de documentos é PDF. O tamanho máximo do documento é 1 Mega.

APURAÇÃO

Situação de Processamento do Documento: Exibe os status de processamento em que um documento pode se encontrar.

STATUS DESCRIÇÃO

Pendente de Envio Nenhum documento foi anexado/ digitalizado.

Em Processamento Os documentos anexados/ digitalizados estão sendo processados. Aguarde.

Erro Processamento Falha no processamento. Favor anexar/ digitalizar novamente os documentos.

Processado Seus documentos já foram processados pelo sistema.

Doc. Anexado: Informa se o documento foi anexado ou não.

Nº Arquivos: Existem duas opções: • Único: permite anexar apenas 1 arquivo não sendo necessário

informar o nº de arquivos; • Informe o nº: permite anexar mais de um arquivo. É necessário

informar o nº de arquivos que serão anexados.

• Anexar/ Digitalizar : Indica a ação que se deseja fazer:

Clicar no ícone ao lado para digitalizar um documento

Clicar no ícone ao lado para anexar um documento

APURAÇÃO

Existe também um campo de observação no final da tela, caso seja necessário enviar algum comentário ao crédito.

4.2 . Consultar uma apuração No item apuração de renda é possível realizar consultas de apurações por cliente, CPF e Status da apuração. Veja dica sobre consultas, vide item 8 do índice.

É possível enviar uma observação ao crédito a qualquer momento.

Status Descrição

Em análise

Após o envio da PAC ela fica com status EM ANÁLISE, ou seja, aguardando uma resposta do crédito. Neste momento não é possível fazer alteração alguma na PAC, apenas visualizar os documentos enviados e o histórico da Apuração de Renda.

Em discussão

Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível apurar a renda por falta de alguma documentação ou informação que deverá ser repassada pelo corretor. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito, gerar reserva, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados, editar apuração de renda e cancelar apuração de renda. O importante qé que neste status ainda é possível alterar todas as informações, somente fica travado a troca e adição de novos clientes. Permite também gerar uma reserva e transformar a apuração em análise de crédito.

Renda Apurada

Não é permitido editar nem cancelar a PAC. Porém, é possível visualizar informações do crédito, gerar reserva, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados e associar esta apuração a uma reserva existente. Neste Status é possível Contestar a PAC aprovada. Quando isso acontece somente é possível digitalizar documentos e enviar observação, não é permitido alterar tipo de renda, pessoas de referência, compromisso financeiro e o questionário de informações do crédito. O prazo de validade da PAC não impede o processo de contestação, porém após o prazo parametrizado da validade da PAC é exigido a atualização da documentação. Permite também gerar uma reserva e transformar a apuração em análise de crédito.

Cancelado Apuração cancelada pelo usuário.

Pendente de envio

Aguardando envio dos documentos ao crédito.

4.3 . Status da apuração de renda

APURAÇÃO

4.4. Associação de uma apuração de renda a uma reserva existente

Esta funcionalidade permite que um corretor possa associar uma reserva existente à uma apuração de renda aprovada, ambas feitas por ele. Não será necessário criar uma nova reserva, desde que a apuração de renda e a reserva sejam para o mesmo cliente. Após executar esta ação será realizado o processo de transformação de apuração de renda em análise de crédito e a PAC ficará com status Em Discussão, sendo necessário realizar o envio da PAC para o crédito.

APURAÇÃO

5.1. Criar uma reserva Caso o cliente já esteja cadastrado na base de dados, basta clicar no ícone Reservas- Nova reserva. Pesquise o empreendimento desejado. Feito isso aparecerá uma lista relacionando cada unidade disponível e reservadas, data da próxima reserva, data prevista para registro do contrato pessoa jurídica, previsão de entrega de chaves e o ícone para associar.

RESERVAS

*O sistema não permite que seja criada mais de uma reserva para o mesmo cliente na mesma

unidade.

5.0. Reserva Cada corretor verá apenas suas reservas e o gerente verá todas as reservas feitas por sua(s) equipe(s). As reservas possuem um prazo de vigência, fique atento ao vencimento de suas reservas.

RESERVAS

No ícone associar é possível vincular uma unidade disponível à um cliente cadastrado realizando a reserva. Esta terá vigência respeitando o prazo configurado para o empreendimento.

Após selecionar o cliente, o empreendimento e a unidade, é preciso selecionar o tipo de Plano de Financiamento. Caso existam promoções vigentes vinculadas a unidade escolhida, o corretor deve selecionar a(s) promoção(s) que o cliente deseja participar.

Obs: Para Planos de Financiamento que não exijam análise de crédito (ex. Flex À Vista) não será necessário criar uma PAC.

5.2. Atribuição de Proposta Esta funcionalidade permite um usuário com perfil de gerente ou de assistente de vendas realizar uma reserva e atribui-la à um corretor de sua (s) loja (s). Quando isto acontecer esta reserva fica de propriedade do corretor, porém, o gerente também consegue visualizá-la pois o corretor está vinculado a sua loja. Esta ação pode ser feita apenas antes de uma reserva ser SALVA. No momento de efetuar a reserva caso o usuário seja um gerente ou assistente de vendas o sistema irá perguntar se ele deseja atribuir a reserva a um corretor e irá mostrar uma lista com todos os corretores cadastrados em sua Loja.

Atenção: Todo gerente ou assistente de vendas que fizer uma reserva no sistema com seu login, deve atribuí-la a um corretor, salvo casos específicos previamente autorizados pela coordenação de vendas (ex. troca de imóvel). Nestas situações, o gerente não precisa atribuir a reserva a um corretor.

RESERVAS

5.3. Consultar uma reserva Para pesquisar as reservas efetuadas no sistema, basta selecionar o status e clicar em pesquisar. Caso queira fazer uma busca mais específica, digite o nome do cliente ou a unidade em questão.

RESERVAS

5.4. Status da Reserva É possível ainda consultar as reservas por Status.

Nessa listagem serão exibidas todas as reservas, o prazo de início de fim da vigência, opção de visualizar o detalhe da mesma, cancelar uma reserva e gerar uma análise de crédito, caso a mesma já não possua uma análise de crédito.

6.0. Análise de Crédito É uma avaliação da situação cadastral e da capacidade de pagamento do cliente. Com base na renda e no produto selecionado, a análise constata se o cliente possui condições financeiras de contratar o financiamento. É necessário ter uma reserva. Caso o plano de financiamento não esteja configurado para solicitar análise de crédito o sistema não irá exigir que a mesma seja feita. Ex: Flex à vista.

ANÁLISE

A diferença entre apuração e análise é que para se solicitar a análise de crédito é necessário existir uma reserva.

ANÁLISE

Existem duas maneiras de criar uma análise de crédito: 1- Tela de reservas: clicar no ícone gerar análise. 2-Tela de análise de crédito: clicar em nova análise e pesquisar por uma reserva existente.

ANÁLISE

6.1. Passos 6.1.1. Pela própria tela de reserva, você já pode criar uma análise de crédito. 6.1.2. Pela tela de análise de crédito, o primeiro passo é selecionar uma reserva. Isso pode ser feito buscando o nome cliente, CPF ou empreendimento. 6.1.3. Fazer consulta ao SPC/ Serasa Verificar item 3.5. Mesmo se houver falha de comunicação com o SPC Serasa o corretor consegue continuar o processo e gerar a PAC, o campo fica com o status Pendente: falha de comunicação.

ANÁLISE

6.1.4. Preencher o questionário;

ANÁLISE

6.1.5. Comprovação de FGTS, tipo de renda e compromissos financeiros Todas as vezes que for necessário editar a PAC o sistema nos obriga a entrar em compromissos financeiros e salvar novamente. Considere que todos os campos são de preenchimento obrigatório. 6.1.6. Adicionar duas pessoas de referência com pelo menos um telefone, residencial ou celular

É possível editar os dados e/ou excluir as pessoas de referência.

*Obs: Caso um gerente precise Editar uma PAC feita por um corretor de sua Loja, a PAC continua vinculada ao corretor e não ao gerente.

ANÁLISE

6.1.6. Enviar documentos contidos no chek list A lista possui documentos obrigatórios e não obrigatórios. Esta informação está contida na coluna Doc. Obrigatório. Os obrigatórios aparecem no início da listagem e estão sinalizados com a palavra Sim, na cor AZUL. Os não obrigatórios aparecem após os documentos obrigatórios e estão sinalizados com a palavra Não, na cor VERMELHA. Para enviar a PAC (Proposta de Análise de Crédito) ao crédito é necessário que todos os documentos anexados tenham sido processados pelo sistema. O formato permitido para digitalização de documentos é PDF. O tamanho máximo do documento é 1 Mega.

ANÁLISE

Situação de Processamento do Documento: Exibe os status de processamento em que um documento pode se encontrar.

STATUS DESCRIÇÃO

Pendente de Envio Nenhum documento foi anexado/ digitalizado.

Em Processamento Os documentos anexados/ digitalizados estão sendo processados. Aguarde.

Erro Processamento Falha no processamento. Favor anexar/ digitalizar novamente os documentos.

Processado Seus documentos já foram processados pelo sistema.

Doc. Anexado: Informa se o documento foi anexado ou não.

Nº Arquivos: Existem duas opções: • Único: permite anexar apenas 1 arquivo não sendo necessário

informar o nº de arquivos; • Informe o nº: permite anexar mais de um arquivo. É necessário

informar o nº de arquivos que serão anexados.

• Anexar/ Digitalizar : Indica a ação que se deseja fazer:

Clicar no ícone ao lado para digitalizar um documento

Clicar no ícone ao lado para anexar um documento

ANÁLISE

A partir de uma apuração com status “Renda Apurada” ou “Em discussão” é possível transformá-la em análise de crédito sem a necessidade de enviar novamente todos os documentos. Para isso, basta clicar no ícone de reserva, escolher o produto e aceitar a transformação. Feito isso, a apuração de renda será transformada em uma Análise de Crédito com status Em Discussão, e será necessário enviá-la novamente ao Crédito.

6.2. Transformando uma Apuração de Renda em Análise de Crédito

6.3. Status da Análise

ANÁLISE

Status Descrição

Em análise

Após o envio da PAC ela fica com status EM ANÁLISE, ou seja, aguardando uma resposta do crédito. Neste momento não é possível fazer alteração alguma na PAC apenas visualizar os documentos enviados e o histórico da análise de crédito.

Em discussão

Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível aprovar a análise por falta de alguma documentação ou informação que deverá ser repassada pelo corretor. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados, editar análise de crédito e cancelar análise. O importante neste status é que ainda é possível alterar todas as informações, pois somente ficam travados a troca e adição de novos clientes. Nesse status É POSSÍVEL reutilizar a PAC (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) para o MESMO cliente e para uma OUTRA unidade que esteja no MESMO empreendimento (ou seja, a criação de uma nova reserva). Se isso for feito, é necessário enviar a PAC ao crédito (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) e o status da mesma volta a ficar como EM ANÁLISE.

Pendente de envio

Aguardando envio dos documentos ao crédito.

6.3. Status da Análise

ANÁLISE

Aprovada

Não é permitido editar nem cancelar a PAC. Porém é possível visualizar informações do crédito, visualizar histórico de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados. Neste Status é possível Contestar a PAC aprovada e quando isso ocorre somente é permitido digitalizar documentos e enviar observação, não sendo possível alterar tipo de renda, pessoas de referência, compromisso financeiro e o questionário de informações do crédito. O prazo de validade da PAC não impede o processo de contestação, porém após o prazo parametrizado da validade da PAC é exigido a atualização da documentação. NÃO é possível CONTESTAR a PAC nas seguintes situações: caso o contrato já tenha sido gerado, caso a reserva tenha sido cancelada.

Reprovada Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível aprovar a análise. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito, visualizar histórico de informações do crédito e visualizar documentos digitalizados. Nesse status É POSSÍVEL reutilizar a PAC (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) para o MESMO cliente e para uma OUTRA unidade que esteja no MESMO empreendimento (ou seja, a criação de uma nova reserva). Se isso for feito, é necessário enviar a PAC ao crédito (NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) e o status da mesma volta a ficar como EM ANÁLISE.

Cancelada Apuração cancelada pelo usuário.

ANÁLISE

7.0. Consulta aos Relatórios No ambiente de relatórios do MRV é possível realizar consultas às tabelas de preços, unidades em estoque, croquis, etc. Para consultar os relatórios basta clicar no item desejado e escolher o empreendimento desejado através das listas.

8.0. Dicas O (*) em todas as consultas serve para generalizar a busca. Por exemplo: Para buscar um cliente de nome João, basta inserir João* no campo de busca e pesquisar. Dessa forma todos os clientes cadastrados com “João” como parte do nome serão listados na consulta.

A consulta de SPC/Serasa pode ser realizada em dois momentos: no cadastro do cliente e ainda no ambiente de apuração ou análise. Sendo que neste último a consulta torna-se obrigatória para prosseguir o processo.

ANÁLISE

Hoje quando o crédito aprova uma PAC com valores menores do que os contidos em uma proposta, o sistema não irá excluir automaticamente o contrato nem revisará a proposta com os valores retornados pelo crédito. No CRM existe a opção de manter a proposta como está e contestar o crédito via MRV Corretor.

Para isso basta apertar o botão cancelar quando aparecer a tela acima (a proposta e o contrato permanecem como estão) e contestar a PAC via MRV Corretor.

LEMBRETES 9.0.Símbolos do MRV Corretor

Associar – Visualizar e Salvar - Conferir

Pendente

Desativar – Cancelar -Excluir

Anexar documentos

Editar - Alterar

Visualizar documentos

Visualizar histórico de informações

Gerar reserva a partir de uma apuração de renda

Gerar Análise a partir de uma reserva

Gerar ficha de pré-análise

Reutilizar PAC

Pesquisar

Associar Apuração de Renda a Reserva