SOFTWARE PARA

BANCOS E

FINANCEIRASGARANTA:

ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL

E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS

HOJE

FALAREMOS

SOBRE:01. INTRODUÇÃO

02. COMO FUNCIONA

03. OFERTA TOTVS FS

04. FATOS

01. INTRODUÇÃO

INTRODUÇÃO

QUEM ATENDEMOS?

Core Banking das instituições financeiras de forma abrangente.

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?

Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim

de uma instituição financeira.

Automatiza, de modo integrado, a operação do Core Banking, por meio

de nossas soluções de crédito para as mais diversas modalidades, bem

como conta corrente, automação de caixa, aplicações, Internet Banking,

contabilidade e informes legais do BCB e RFB.

INTRODUÇÃO

DORES:

_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras, por conta de limitações

na solução instalada.

_Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo

de análise de crédito.

_Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central, consumindo muitos

recursos e gerando alto risco de erro.

_Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização manual de operações.

_Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais

para viabilizar a operação descentralizada da instituição.

INTRODUÇÃO O QUE OFERECE?

De forma geral:

soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da

atividade-fim de uma instituição financeira, como concessão e gestão de crédito,

captação, contas correntes e outros, a partir das melhores práticas e ferramentas de

mercado, com foco na excelência operacional.

De forma específica:

_Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades do

Core Banking, especialmente Crédito.

_Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se

adaptam aos mais variados perfis de instituições financeiras.

_Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica:

empréstimo, financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.

INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)?

_Básico

_Cadastro de clientes

_Entrada e negociação de operações de crédito

_Crédito (BackOffice)

_Análise de crédito

_Gestão de crédito

_Automação de Caixa

_Conta corrente

_Internet Banking

_Aplicações

_Piloto SPB

_Contabilidade

_SPED

_Informes legais

02. COMO FUNCIONA:

MACROPROCESSO E

DETALHAMENTOS

VISÃO MACRO PROCESSOS

- DEPARTAMENTO JURÍDICO

MACROPROCESSO

BANCOS E FINANCEIRASProcessos

Processos complementares

Participantes externosSPC Serasa

Análise de

Crédito

Cadastro de

Clientes

Negociação de

Operações

Entrada de

Operações

Gestão de

Crédito

Empréstimo

Financiamento

Cobrança e Desconto

Avais e Fiança

Interveniência

Leasing

Bens

Repasses

Compensação

BNDES

Internet Banking

Piloto SPB

Automação de

Caixa

Conta Corrente

AplicaçõesInformes Legais

BCB RFB ContabilidadeSPED

Banco

Liquidante

BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus

Crédito

ATENDE: PARÂMETROS

SEGURANÇA DE ACESSO

TRILHA DE AUDITORIA

GERADOR DE DOCUMENTOS

_Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores, cotações e módulo

de controle de acesso e segurança.

_Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos

e rastreabilidade contábil.

BÁSICOConjunto de aplicações que

acompanham todas as soluções e

centralizam configurações e

processos comuns.

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES

RESTRIÇÕES CADASTRAIS

_Cadastro de clientes totalmente personalizado para atender às necessidades

da instituição financeira.

_O desenho adequado de um cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito

da instituição reduz os riscos e portanto os custos com a inadimplência.

CADASTRO DE CLIENTE BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

FRONT OFFICE DE CRÉDITO:

CRÉDITO PESSOAL

CUSTÓDIA DE CHEQUES

CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS

CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA

CESSÃO

RENEGOCIAÇÃO

ENTRADA E NEGOCIAÇÃO

DE OPERAÇÕES DE

CRÉDITO

BANCOS E FINANCEIRAS

OUTROS FINANCIAMENTOS

DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

COMPROR E VENDROR

LEASING

BENS

REPASSES

_Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.

_Simulação e entrada de operações de crédito via Web.

_Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.

_Integração com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).

ATENDE:

BACKOFFICE DE CRÉDITO:

EMPRÉSTIMO

FINANCIAMENTO

COBRANÇA E DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

_Atendimento aos mais variados produtos de crédito.

_ Operações pré e pós-fixadas.

_ Solução configurável, que atende às mais simples e mais complexas operações de crédito.

CRÉDITO (BACKOFFICE) BANCOS E FINANCEIRAS

INTERVENIÊNCIA

LEASING

BENS

REPASSES

ATENDE:

GESTÃO DE GARANTIAS

GESTÃO DE LIMITES E RISCOS

GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA

GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)

COBRANÇA

_Conjunto de ferramentas de alto valor agregado.

_Controle de limites e riscos dos clientes.

_Gestão de garantias, integrado às ferramentas de concessão de crédito.

_Gestão de operações e clientes inadimplentes, integrado à solução de cobrança.

_Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.

GESTÃO DE CRÉDITO BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

AUTOMAÇÃO DE CAIXA

_Front Office de caixa.

_Solução em tempo real para os caixas da agência ou terminal bancário automático.

_Integração on-line com o SPB.

_Saques, transferências, pagamentos de boletos e convênios, consultas de saldo, extratos e outros.

_Integrado ao BackOffice de conta corrente.

AUTOMAÇÃO DE CAIXA BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

CONTA CORRENTE

CHEQUE ESPECIAL

_BackOffice de conta corrente.

_Movimentações: débitos, créditos, bloqueios e desbloqueios de depósitos, administrativo ou

judicial, agenda de lançamentos, abertura e encerramento e juros de cheque especial.

_Controle de contas quanto a situação de liquidez (atraso e prejuízo).

_Gerenciamento de cheques: emissão, liquidação, sustação, devolução e CCF.

_Gerenciamento de contas de clientes: controles internos, adiantamento e limites de crédito.

_Gerenciamento de tarifas e encargos.

CONTA CORRENTE BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

INTERNET BANKING TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA

INTERNET BANKING MOBILE TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E

JURÍDICA

ADMINISTRADOR DO IB

_Internet Banking transacional seguro, nas versões Web e Mobile.

_Integrado às soluções de Conta Corrente, Conta Capital, Crédito e Aplicações.

_Integração com soluções de terceiros, por meio de camada de serviços.

_Transações bancárias para pessoas físicas e jurídicas: transferências, pagamentos de contas e

convênios, consultas de saldo de conta corrente, extrato de conta corrente, aplicações, operações de

crédito, saldo de conta, informe de rendimentos e outros.

INTERNET BANKING BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

CONTABILIDADE FISCAL E GERENCIAL PARA INSTITUIÇÕES

FINANCEIRAS

IFRS

METADADOS (CONTABILIZADOR E RASTREABILIDADE CONTÁBIL)

_Contabilidade multiagência fiscal e gerencial, focada em instituições financeiras.

_Geração de documentos digitais COS 4010, 4016 e outros exigidos pelo BCB.

_Integrada a todas as soluções de Core Banking e ao módulo IFRS.

_Contempla ferramenta para rastreabilidade contábil, onde é possível rastrear visualmente o

movimento contábil até o seu fato gerador mais analítico.

CONTABILIDADE BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

ECD (ESCRITURAÇÃO CONTÁBIL DIGITAL)

FCONT

EFD (ESCRITURAÇÃO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – APENAS PARA

INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS)

_Solução integrada ao módulo de Contabilidade, que atende SPED Contábil e Fiscal.

_Gera o ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.

*Exclusivo para instituições financeiras

SPED BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

Informes Legais do BCB:

Rating (atende ao SCR – documentos

3040, 3050 e 3026)

CCS e BACEN JUD

Cadastro Positivo (integrado à CIP)

_Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.

_Cálculo e contabilização da PDD.

_Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core

Banking.

_Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos

arquivos DLO, DRM, DDR e outros.

_Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.

INFORMES LEGAISConjunto de soluções para atender

demandas legais do Banco Central do

Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB).

AGÊNCIAS DE FOMENTO

Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III)

Censo de FGC

Informes Legais da RFB:

DIRF

DIMOF

ATENDE:

DEPÓSITO A PRAZO (BACKOFFICE)

_Front Office e BackOffice para operações de captação via Depósito a Prazo.

_Emissão de CDB/CDI, LC, LF e DPGE, entre outros papéis de renda fixa.

_Resgate antecipado e resgate automático no vencimento, com possibilidade de reaplicação.

APLICAÇÕES BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:

PILOTO SPB

MENSAGERIA (INTEGRADA AO BANCO LIQUIDANTE)

_Interface entre os sistemas da Instituição Financeira e o SPB, sistema on-line e real time do BACEN

Painel de controle de mensagens enviadas e recebidas.

_Consulta e controle do saldo da conta reserva.

_Inclusão, alteração, autorização ou bloqueio de mensagens.

_Acompanhamento e simulação das posições da reserva, em qualquer período atual ou agendado,

de forma global ou por “CLEARING”.

PILOTO SPB BANCOS E FINANCEIRAS

03. OFERTA TOTVS FS

OFERTAS TOTVS FS

PARA COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

_RH

_TOTVS Jurídico

_TOTVS BA

_CRM

_Fluig

PROPOSTA DE VALOR

_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:

Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP.

_Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.

_Conta também com controles gerenciais e de compliance.

_Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados

pelas soluções TOTVS.

_Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência

de mais de 20 anos no segmento.

BENEFÍCIOS

Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às

necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.

Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com

fluxos de pagamentos variáveis.

Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e

pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.

Automatização do fluxo da política de análise de crédito.

Atendimento automático da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB.

Entrada de operações de crédito totalmente realizada em ambiente

Web (a qualquer momento, em qualquer lugar).

04. FATOS

FATOS

13 das 15 maiores instituições

financeiras do país*, utilizam soluções

TOTVS.

*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil

Maior provedora de soluções da América

Latina com 30.000 portfólios e 6.000

fundos controlados por nossas soluções,

com mais de 1,7 trilhão em ativos

processados diariamente.

A TOTVS no Segmento Financial Services

FATOS

Mais de 15 milhões de cartões emitidos

e processados, com mais de 20 milhões

de transações anuais realizadas.

Mais de 20 mil

usuários na solução.

A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito

Obrigado ;)

0800 70 98 100

www.totvs.com