Sistema de Exigibilidades do Crédito Rural (Sisex)

Derop/Diore/Surex

Banco Central do Brasil

6/9/2018 – Versão 1.5

surex.derop@bcb.gov.br

1 Tutorial Sisex

6/9/2018

Informações Básicas

Prezados(as) Senhores(as),

O Tutorial Sisex foi elaborado pela Subdivisão de Acompanhamento e Controle das Exigibilidades

do Crédito Rural (Surex), com o intuito de fornecer instruções operacionais do Sistema de

Exigibilidades do Crédito Rural (Sisex) para as instituições financeiras sujeitas às exigibilidades de

aplicação em crédito rural sobre Recursos à Vista, de Poupança Rural e da Letra de Crédito do

Agronegócio (LCA).

O acesso ao Sisex pode ser realizado por meio de página na internet (Sisex-Web) e por mensageria.

O Sisex constitui-se de:

• Ambiente de homologação, para a realização de testes, conforme divulgado no

Comunicado nº 29.443, de 3 maio de 2016; e

• Ambiente de produção, para o provimento de informações ao Banco Central do Brasil

(BCB) pelas instituições financeiras integrantes do Sistema Nacional de Crédito Rural

(SNCR), sujeitas ao cumprimento das exigibilidades de aplicação em crédito rural,

conforme determinado na Circular nº 3.801, de 7 de julho de 2016.

Além da plataforma web para o preenchimento dos demonstrativos do Documento 6 do Manual

de Crédito Rural (MCR), as instituições podem encaminhar as informações relativas às

exigibilidades do crédito rural via mensageria, na forma da versão do Catálogo de Serviços do

Sistema Financeiro Nacional (SFN) vigente.

Inicialmente, ressaltamos que os cadastros do responsável técnico e de seu substituto deverão

ser realizados obrigatoriamente no primeiro acesso ao Sisex via web. Eventuais alterações nesses

cadastros deverão ser realizadas imediatamente no Sistema.

Existem campos dos demonstrativos do MCR - Documento 6 preenchidos automaticamente pelo

Sisex. Além disso, pode haver diferenças entre os modelos dos demonstrativos dos ambientes de

produção e de homologação, uma vez que este último é utilizado para a realização de testes pela

equipe responsável do BCB.

Recomenda-se a leitura do Capitulo 6 do MCR e do Anexo I - Instruções e Conceitos do MCR -

Documento 6 para o saneamento de eventuais dúvidas.

O Departamento de Regulação, Supervisão e Controle das Operações do Crédito Rural e do

Proagro (Derop) está à disposição das instituições para esclarecer dúvidas, receber sugestões e

reclamações do Sisex, por meio do telefone (61) 3414-1495 e do e-mail surex.derop@bcb.gov.br.

2 Tutorial Sisex

6/9/2018

Sumário

Informações Básicas ..................................................... 1

Acesso ao Sisex-Web .................................................... 3

Cadastro de Responsável Técnico ................................. 5

Preenchimento de Demonstrativo ................................ 7

Retificação de Demonstrativo .................................... 11

Simulação de Demonstrativo ...................................... 13

Consulta de Demonstrativos ...................................... 15

Verificação de Cumprimento de Exigibilidade ............. 17

Arquivo de Modelo de Demonstrativos ...................... 17

3 Tutorial Sisex

6/9/2018

Acesso ao Sisex-Web

Os ambientes de homologação e de produção do Sisex-Web podem ser acessados por meio dos

endereços eletrônicos https://www9.bcb.gov.br/sisex e https://www3.bcb.gov.br/sisex,

respectivamente, ou por meio dos atalhos correspondentes na seção de crédito rural do sítio

eletrônico do BCB, https://www.bcb.gov.br/, em: Início > Sistema Financeiro Nacional > Crédito

Rural > Sistema das Exigibilidades do Crédito Rural - SISEX.

Primeiramente, a instituição deve verificar com o Master da instituição se as transações do Sisex

(SECR000, SECR003 e SECR004) estão liberadas para a instituição no ambiente de homologação

e/ou produção, conforme o caso. Caso não estejam, a instituição deve solicitar e justificar ao

Derop a necessidade de liberação das referidas transações pelo e-mail surex.derop@bcb.gov.br.

O Derop avaliará caso a caso o pedido de cada instituição.

Para acessar o Sisex-Web no ambiente de homologação ou no ambiente de produção, o usuário

deverá possuir as seguintes transações no Homologa - Sisbacen ou Sisbacen, conforme o caso:

• SECR000: SISEX- QUALQUER USUARIO SISEX;

• SECR003: SISEX- RESPONSAVEL TECNICO DE INST. FINANCEIRA;

• SECR004: SISEX- PERFIL CONSULTA IF.

A transação SECR000 é obrigatória a todos os usuários que desejam acessar o Sisex-Web.

A transação SECR003 deve ser concedida ao responsável técnico e a seu substituto na instituição,

já que o possuidor dessa transação pode editar, validar, entregar e retificar os demonstrativos do

MCR - Documento 6. Além disso, o possuidor pode cadastrar responsável técnico e seu substituto.

Já a SECR004 deve ser concedida aos funcionários da instituição que terão acesso às informações

fornecidas pelo Sisex, por exemplo: relatórios, demonstrativos entregues, histórico de tramitação

dos demonstrativos, etc. Esse perfil permite apenas consultas ao Sisex, ou seja, não será possível

realizar nenhuma entrega ou solicitação.

As transações do Sisex devem ser solicitadas ao Master das respectivas instituições.

O acesso ao ambiente de homologação do Sisex, caso a IF considere necessária a realização de

testes, será liberado mediante encaminhamento de e-mail de solicitação ao Derop, independente

da condição de isenção.

O acesso ao ambiente de produção do Sisex será liberado somente para as instituições que estão

sujeitas ao cumprimento das exigibilidades/direcionamentos de aplicação em crédito rural (MCR

6-2, 6-4 e 6-7).

As instituições devem entrar em contato com o Derop para a vinculação de demonstrativos tanto

no ambiente de homologação quanto de produção, de acordo com a sua obrigatoriedade ao

cumprimento das exigibilidades.

De acordo com o MCR 6-2-5, as instituições que apresentarem exigibilidade dos Recursos à Vista

igual ou inferior a R$10 milhões ficam isentas do direcionamento desses recursos para o crédito

4 Tutorial Sisex

6/9/2018

rural e da remessa mensal do MCR - Documento 6 ao BCB, considerando para o cálculo dessa

exigibilidade a dedução de R$200 milhões da base de cálculo, na forma do MCR 6-2-2.

Já os recursos da poupança rural são aqueles captados segundo as normas aplicáveis aos

depósitos de poupança do Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo - SBPE (MCR 6-4-1).

Somente instituições que captam recursos da poupança rural estão sujeitas ao direcionamento

de que trata o MCR 6-4-2. Nesse caso não há isenção; quem capta recursos dessa fonte, está

sujeito ao direcionamento e envio do demonstrativo via Sisex.

A partir do período de cumprimento 2018/2019 das exigibilidades dos Recursos à Vista e de

Poupança Rural, as instituições sujeitas originalmente a esses direcionamentos conhecerão

previamente o saldo médio de exigibilidade do ano agrícola correspondente, na forma definida

nos MCR 6-2-6-“a” e 6-4-3-“a” para o período de cálculo.

Em relação ao direcionamento da LCA, atente para os dispositivos do MCR 6-7-3-“b” que institui

redutor para IFs que possuem Patrimônio de Referência 1 (PR1) médio mensal igual ou inferior a

R$1,5 bilhão e MCR 6-7-10, que isenta de direcionamento a IF que apurar obrigação de

direcionamento igual ou inferior a R$500 mil.

Enquanto a instituição permanecer isenta dos direcionamentos dos recursos obrigatórios (MCR

6-2), e da LCA (MCR 6-7), fica dispensada da remessa mensal do MCR - Documento 6. Portanto,

não será exigido cadastro no Sisex e nem o envio das informações por outros meios.

Importante salientar que as IFs devem manter controles internos que permitam o

acompanhamento da condição de isenção ao longo de todo o período de cálculo e, caso percam

essa condição, devem entrar em contato com o Derop para obterem acesso ao ambiente de

produção do Sisex para o envio dos demonstrativos correspondentes às exigibilidades.

Lembramos que as notícias referentes ao Sisex podem ser acompanhadas a partir do sítio

eletrônico do BCB em: Início > Sistema Financeiro Nacional > Crédito Rural > Sistema das

Exigibilidades do Crédito Rural - SISEX > Notícias.

Solicitamos, preferencialmente, a utilização dos navegadores Mozilla Firefox e Google Chrome

para acessar o Sisex. Evite o acesso ao Sistema por meio do Internet Explorer.

5 Tutorial Sisex

6/9/2018

Cadastro de Responsável Técnico

Responsável Técnico é o funcionário responsável, em cada instituição, pelas informações relativas

aos direcionamentos de aplicação em crédito rural, encaminhadas ao BCB por meio do Sisex.

O cadastro de Responsável Técnico e de seu substituto é obrigatório no primeiro acesso ao Sisex.

O responsável técnico deve ser cadastrado através dos seguintes passos:

I - Clicar em “Gerenciar” na barra superior e, em seguida, em “Instituição Financeira”:

II - Na tela seguinte, clicar em “Opções” :

6 Tutorial Sisex

6/9/2018

III – Na próxima tela, clicar em “+ Novo Responsável Técnico”

IV - Preencher os dados solicitados no pop-up e marcar “Principal”.

O cadastro do Responsável Técnico Substituto segue os mesmos passos do Responsável Técnico,

porém, neste caso, o campo “Principal” deve estar desmarcado.

7 Tutorial Sisex

6/9/2018

Preenchimento de Demonstrativo

As instituições financeiras devem preencher os demonstrativos do(s) direcionamento(s) a que

estiver(em) sujeita(s). O Sisex disponibiliza somente os demonstrativos que cada instituição

deve preencher, de acordo com os recursos com que operem.

I - Clicar em “Demonstrativo” na barra superior e em seguida em “Preencher Demonstrativo”:

II - Selecionar o “Ano Agrícola”, a “Posição Informada” e a “Instituição Financeira”:

O Sisex apresentará os demonstrativos disponíveis para preenchimento nos parâmetros

selecionados.

8 Tutorial Sisex

6/9/2018

A instituição financeira que for responsável pela prestação de informações para outras

instituições – delegação de remessa – terá outras opções no campo da escolha “Instituição

Financeira”.

III - O preenchimento tem início ao selecionar o botão “Preencher” do demonstrativo. A partir

desta etapa o documento fica na situação “Em edição”:

No Demonstrativo “Em Edição”, estarão abertos apenas os campos de entrada, ou seja, apenas

aqueles que devem ser informados pela instituição.

Através dos botões no canto superior direito da tela, é possível “Imprimir” o demonstrativo,

visualizar o “Histórico” de situações, acessar as “Instruções de preenchimento” e expandir e

retrair todos os grupos do demonstrativo – há também a opção de expandir e retrair os grupos

individualmente.

Os códigos que não possuem valores de aplicação devem ser deixados sem preenchimento. O

Sisex armazena automaticamente as informações preenchidas a cada 2 minutos para evitar a

perda de dados.

Além disso, no campo “Observação do demonstrativo”, a instituição pode inserir informações

relevantes sobre o documento.

IV - No Demonstrativo “Em edição”, ao final da tela, as seguintes opções ficam disponíveis:

a- Salvar Demonstrativo - armazena as informações do Demonstrativo;

b- Excluir - o Demonstrativo é excluído e, consequentemente, todas as informações são

apagadas;

9 Tutorial Sisex

6/9/2018

c- Simular Valores - abre-se a tela de “Simulação de Valores”, onde a instituição poderá

alterar valores, inclusive os calculados pelo Sisex, restaurar valores, entre outros (ver

capítulo “Simular Demonstrativo”);

d- Validar Demonstrativo - tramitar o Demonstrativo para “Em validação”;

e- Voltar - volta para a tela de “Seleção do Modelo de Demonstrativo”.

V - No Demonstrativo “Em validação”, a instituição tem acesso a todas as informações do MCR -

Documento 6 (preenchidas, calculadas e informadas automaticamente). Logo abaixo do campo

“Observação do demonstrativo”, é apresentado o “Resumo do Demonstrativo” com os valores de

Deficiência/Excesso e Deficiência Apurada até a posição informada. Cabe ressaltar que a validação

do demonstrativo não implica em entrega do demonstrativo, resultando apenas na realização dos

cálculos do demonstrativo e visualização do demonstrativo que será entregue.

10 Tutorial Sisex

6/9/2018

VI - No Demonstrativo “Em validação”, ao final da tela, as seguintes opções ficam disponíveis:

a- Editar Demonstrativo - retorna à etapa “Em edição” do documento;

b- Recalcular - os códigos que possuem fórmula ou com informações extraídas de forma

automática são atualizados;

c- Simular Valores - abre-se a tela de “Simulação de Valores”, onde a instituição poderá

alterar valores, inclusive os calculados pelo Sisex, restaurar valores, entre outros (ver

capítulo “Simular Demonstrativo”);

d- Entregar Demonstrativo - entrega o Demonstrativo para o BCB, com geração de

protocolo de entrega;

e- Voltar - volta para a tela de “Seleção do Modelo de Demonstrativo”.

11 Tutorial Sisex

6/9/2018

A entrega do Demonstrativo ao BCB gera um número de protocolo de entrega para controle e

eventual consulta do documento no Sisex. Cabe ressaltar que o demonstrativo entregue não

poderá ser excluído, mas apenas retificado.

O prazo para o preenchimento e entrega do demonstrativo será, em regra, do primeiro dia até o

dia 20 do mês subsequente ao da posição informada (ou dia útil seguinte, caso esse não seja dia

útil), salvo situações específicas.

Retificação de Demonstrativo

Os Demonstrativos entregues ao BCB podem ser retificados pelas instituições, inclusive após o

prazo de entrega regulamentar do MCR - Documento 6. A retificação pode ser realizada ao acessar

o documento a ser retificado por meio da opção “Consultar Demonstrativos”.

Ao visualizar o Demonstrativo entregue, o usuário deve clicar na opção “Retificar Demonstrativo”

no final da tela.

12 Tutorial Sisex

6/9/2018

As etapas da retificação são as mesmas do preenchimento original do Demonstrativo. Ao clicar

em “Retificar Demonstrativo”, o documento volta para a fase “Em edição”, posteriormente para

“Em validação”, e, por fim, realiza-se a entrega. O que diferencia esse processo é a existência do

campo “Justificativa”, cujo preenchimento é obrigatório nas retificações entregues após o prazo

regulamentar. Além disso, um novo protocolo é gerado para cada documento retificado entregue.

13 Tutorial Sisex

6/9/2018

Simulação de Demonstrativo

A funcionalidade “Simular Demonstrativo” foi desenvolvida no Sisex para auxiliar as instituições

financeiras a realizarem previsões de deficiência e excesso de aplicações no decorrer e no

encerramento do período de cumprimento dos direcionamentos de aplicação em crédito rural.

Ressaltamos que as simulações e os valores obtidos por meio dessa funcionalidade são

meramente exemplificativos. Os valores exatos serão conhecidos no momento da entrega efetiva

dos demonstrativos ao BCB.

A simulação pode ser realizada no momento da edição, da validação e após a entrega dos

Demonstrativos, com o clique no botão “Simular Valores”. Também é possível acessar a simulação

por meio do menu “Demonstrativo” > “Simular Demonstrativo”.

Com essa funcionalidade é possível verificar as fórmulas definidas para os campos calculados e

alterar valores informados e calculados para obter a simulação de deficiências e excessos com as

novas informações. Os valores informados pela instituição podem ser alterados diretamente. Já

os calculados (em vermelho) podem ser alterados com duplo clique em cima do valor. Após a

alteração, os campos mudam de cor e as fórmulas são tachadas para indicar que não estão mais

sendo usadas para o cálculo.

Adicionalmente, é possível restaurar os valores dos campos simulados, individualmente, através

do botão ao lado dos campos simulados, ou todos de uma vez, através do botão “Restaurar

Valores do Demonstrativo” ao final da tela.

14 Tutorial Sisex

6/9/2018

15 Tutorial Sisex

6/9/2018

Consulta de Demonstrativos

As instituições podem consultar os Demonstrativos em edição, validação ou entregues ao BCB.

O acesso deve ser feito pelo menu “Demonstrativo” - “Consultar Demonstrativos”. Na busca do

Demonstrativo desejado, é possível utilizar os filtros: Ano Agrícola, ID, Modelo Demonstrativo,

Posição Informada, Situação, etc.

Os Demonstrativos entregues em atraso ficam destacados em vermelho. A coluna opções, traz a

possibilidade de editar, validar ou consultar o Demonstrativo, dependendo da situação em que o

documento se encontre. Além disso, é possível visualizar o “Histórico de situações do

demonstrativo”.

Outra opção de consulta específica de Demonstrativo é por meio do protocolo de entrega. Na tela

“Consultar por Protocolo” será necessário informar o protocolo gerado na entrega do documento

em questão.

16 Tutorial Sisex

6/9/2018

17 Tutorial Sisex

6/9/2018

Verificação de Cumprimento de Exigibilidade

No fechamento de ano agrícola, a entrega de Demonstrativo do MCR - Documento 6 que indique

deficiência de aplicação em crédito rural sujeita a instituição ao pagamento de custo financeiro

na forma prevista no MCR 6-8.

Na posição informada de junho do MCR - Documento 6, a IF verificará se há deficiência no

cumprimento das exigibilidades nos quadros resumos dos demonstrativos:

Arquivo de Modelo de Demonstrativos

As instituições podem baixar arquivo no formato JavaScript Object Notation (JSON) com os

modelos dos demonstrativos no menu “Demonstrativo”, “Baixar Modelo”.

18 Tutorial Sisex

6/9/2018

É possível selecionar qualquer versão de demonstrativo em qualquer ano agrícola.

O arquivo do modelo apresenta códigos, descrições e fórmulas dos campos dos respectivos

anexos do MCR - Documento 6.