regras e parÂmetros de atuaÇÃo da inter...

REGRAS E PARÂMETROS DE ATUAÇÃO DA INTER

DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS

Código

005

Edição

4ª

Atualizado em

09/05/2018

Central de Atendimento (31) 3003-4070 (Capitais e Regiões Metropolitanas) SAC 0800 940 9999 www.bancointer.com.br

Ouvidoria 0800 940 9999 opção 8 Deficiente Fala e Audição 0800 979 7099

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1. Objetivo

Estabelecer as regras e parâmetros de atuação relativos aos procedimentos adotados pela Inter

Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. (“Inter DTVM”) no que se referem a: i. cadastro, ii.

tipos e formas de ordens aceitas, iii. horário de recebimento e prazo de validade de ordens, iv. política

de operações de pessoas vinculadas e de carteira própria, v. procedimentos de recusa e de

cancelamento das Ordens, vi. registro e execução de ordens, vii. distribuição dos negócios, viii.

liquidação das operações, ix. controle de risco, x. custódia de ativos, xi. sistema de gravação de ordens,

xii. forma de comunicação aos clientes das alterações nestas regras, xiii. canal de relacionamento e xiv.

regras específicas para realização de operações disponibilizando acesso aos clientes através de Direct

Market Access (DMA).

As presentes regras são parte integrante do contrato de prestação de serviços firmado com o Cliente.

2. Base Legal

I. Instrução CVM 505 de 27.09.2011;

II. Instrução CVM 301 de 16.04.1999;

III. Instrução CVM 539 de 13.11.2013;

IV. Ofício Circular BM&FBovespa 053/2012-DP;

V. Ofício Circular BM&FBovespa 048/2017-DP; e

VI. Roteiro Básico – Programa de Qualificação Operacional

3. Abrangência

Aplica-se a todos os colaboradores da Inter DTVM e a todos os seus clientes, independente da

capacidade de investimento, e para suas aplicações em todos os produtos.

4. Responsabilidades da Distribuidora

4.1. Observar o Princípio da Probidade na condução de suas atividades;

4.2. Zelar pela integridade do mercado, inclusive quanto à seleção de clientes e à exigência de

garantias;

4.3. Prezar pela capacitação para desempenho das atividades desempenhadas;

4.4. Agir com diligência e lealdade em relação aos clientes, sobretudo no cumprimento de ordens e

na especificação de comitentes;

4.5. Agir com diligência no controle das posições dos clientes na custódia, com a conciliação

periódica entre:

4.5.1. As ordens executadas;

4.5.2. Posições constantes em extratos e demonstrativos de movimentação fornecidos pela

entidade prestadora de serviços de custódia; e

4.5.3. Posições fornecidas pelas entidades de compensação e de liquidação.

4.6. Manter registro de conta corrente de todas as movimentações financeiras de seus clientes;

http://www.bancointer.com.br/

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Central de Atendimento (31) 3003-4070 (Capitais e Regiões Metropolitanas)

SAC 0800 940 9999 www.bancointer.com.br Ouvidoria 0800 940 9999 opção 8

Deficiente Fala e Audição 0800 979 7099

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4.7. Obter e apresentar a seus clientes informações necessárias ao cumprimento de ordens;

4.8. Adotar providências para identificar e evitar a realização de operações em situação de conflito

de interesses e assegurar tratamento equitativo entre seus clientes;

4.9. Suprir seus clientes com as informações sobre os produtos oferecidos e seus riscos;

4.10. Suprir os clientes, em tempo hábil, com as informações e documentos relativos aos negócios

realizados;

4.11. Suprir os clientes com informações referentes aos mecanismos de ressarcimento de prejuízos

estabelecidos pelas entidades administradoras de mercado organizado, se for o caso;

4.12. Diferenciar nas notas de corretagem, faturas e avisos de lançamento enviados aos clientes, os

valores decorrentes de corretagem daqueles relativos a outros serviços prestados pela Inter

DTVM e das taxas e emolumentos cobrados pelas entidades administradoras de mercado

organizado ou por outros terceiros, se for o caso;

4.13. Informar à CVM sempre que verifique a ocorrência ou indícios de violação da legislação que

incumba à CVM fiscalizar, no prazo máximo de 5 (cinco) dias úteis da ocorrência ou

identificação.

5. Cadastro

5.1. Para se tornar cliente da Inter DTVM, o cliente deve necessariamente ser cliente do Banco

Inter S.A., mediante preenchimento de todas as informações constantes nos formulários

“Proposta de Abertura de Conta Corrente Digital Pessoa Física e Pessoa Jurídica” (“Ficha

Cadastral”) disponibilizados no website e/ou aplicativo do Banco Inter S.A..

5.2. Para iniciar suas operações, o cliente deverá ter seu perfil de investidor identificado por meio

do preenchimento do questionário de avaliação (“Teste de Análise do Perfil do Investidor”), na

rede mundial de computadores em ambiente seguro com acesso através de senha pessoal.

5.3. O cliente deve também firmar Contrato de Intermediação e Subcustódia junto à IDTVM

mediante assinatura do “Termo de Adesão ao Contrato de Intermediação e Subcustódia”

(“Termo de Adesão”), na rede mundial de computadores em ambiente seguro com acesso

através de senha pessoal.

5.4. A Ficha Cadastral, o Teste de Análise do Perfil do Investidor e Termo de Adesão têm validade

regulamentar de 24 (vinte e quatro) meses após a sua efetivação, conforme previsto nas

Instruções CVM 301/99 e 539/13, e alterações posteriores, cabendo ao Cliente a sua

atualização sempre e quando houver alteração relevante, mesmo dentro do prazo de validade,

ou a sua renovação decorrido o prazo supramencionado, fornecendo todas as informações e

documentos solicitados, se for o caso.

5.5. A atualização cadastral não atendida no prazo estabelecido pela Inter DTVM ensejará a

possibilidade do bloqueio imediato da conta do Cliente para fins de negociação, até que ocorra

a efetiva regularização do cadastro, sem necessidade de prévio aviso ao Cliente.

Nota 1: As Regras e Parâmetros são parte integrante do cadastro na Inter DTVM e/ou do

Contrato de Intermediação e Subcustódia assinado com o Cliente.

Nota 2: É proibida a aceitação de qualquer tipo de aporte ou investimento por parte de Cliente

que não tenha seu cadastro aprovado para operação com a IDTVM. Somente

operações entre contas próprias CETIP ou SELIC podem ser efetuadas sem cadastro na

IDTVM.


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6. Regras quanto ao Recebimento de Ordens

6.1. Para efeito destas Regras e Parâmetros e da Instrução CVM n.º 505/11, define-se por “Ordem”

o ato pelo qual o Cliente determina à IDTVM a compra ou venda de títulos, valores mobiliários,

ativos ou ainda direitos ou registro de operações em seu nome e nas condições que

especificar.

6.2. Tipos de Ordens Aceitas:

A Inter DTVM aceitará, ao seu exclusivo critério, os seguintes tipos de Ordens para operações

nos mercados disponibilizados pela BM&FBovespa e mercados de balcão organizado, desde

que o Cliente ordenante atenda às demais condições estabelecidas neste documento e no

Contrato de Intermediação e Subcustódia:

6.2.1. Ordem a Mercado – é aquela pela qual o Cliente especifica somente a quantidade e as

características dos títulos, valores mobiliários, ativos ou direitos a serem comprados ou

vendidos, devendo ser executada a partir do momento em que for recebida pela

IDTVM;

6.2.2. Ordem Administrada – é aquela que o Cliente especifica somente a quantidade e as

características dos títulos, valores mobiliários, ativos ou direitos a serem comprados ou

vendidos, ficando a execução a critério da Inter DTVM.;

6.2.3. Ordem Discricionária – é aquela dada por administrador de carteira ou por quem

representa mais de um Cliente, cabendo ao ordenante estabelecer as condições em que

a Ordem deve ser executada. Após sua execução, o ordenante indicará o(s) nome(s)

do(s) comitente(s) a ser(em) especificado(s), a quantidade de títulos, valores

mobiliários, ativos ou direitos a ser atribuída a cada um deles e o respectivo preço.

6.2.4. Ordem Limitada – é aquela que deve ser executada somente a preço igual, ou melhor,

do que o especificado pelo comitente/ordenante;

6.2.5. Ordem de Financiamento – é aquela constituída por uma Ordem de compra ou venda

de títulos, valores mobiliários, ativos ou direitos em determinado(s) mercado(s)

administrado(s) pela BM&FBovespa e, simultaneamente, a venda ou compra dos

mesmos títulos, valores mobiliários, ativos ou direitos no mesmo ou em outro mercado,

também administrado pela BM&FBovespa;

6.2.6. Ordem Casada – é aquela cuja execução está vinculada à execução de outra Ordem do

Cliente, podendo ser com ou sem limite de preço;

6.2.7. Ordem Stop – é aquela que especifica o preço do título, valor mobiliário, ativo ou

direito a partir do qual a Ordem deverá ser executada;

6.2.8. Ordem Monitorada – é aquela em que o Cliente, nas operações realizadas nos

mercados administrados pela BM&FBovespa, em tempo real, decide e determina à

IDTVM as condições de execução.

6.3. Caso o Cliente não especifique o tipo de Ordem relativo à operação que deseja executar, a

Inter DTVM poderá escolher o tipo de Ordem que, a seu exclusivo critério, melhor atenda às

instruções recebidas do Cliente e nas melhores condições que o mercado permita.

6.4. A Inter DTVM poderá receber as ordens para operações nos mercados à vista, de opções, a

termo, futuros, de SWAP, aluguel de ações e de renda fixa, desde que o cliente atenda às

demais condições estabelecidas neste documento.

6.5. A Inter DTVM manterá arquivadas as notas de negociação relativas aos negócios previamente

realizados e levados a registro no sistema da B3, para efeito de suprir o registro de ordens, aos

quais serão disponibilizadas para a B3 e/ou CVM sempre que solicitado.


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7. Formas Aceitas de Emissão/Transmissão de Ordens

7.1. A emissão de ordens será efetuada verbalmente, através de ligação gravada, ou por escrito.

7.2. Com relação às ordens por escrito, a Inter DTVM aceitará as Ordens transmitidas por correio

eletrônico ou eletronicamente, desde que por meio de sistema fornecido ou colocado à

disposição pela Inter DTVM.

7.3. A Inter DTVM somente poderá receber ordens emitidas pelo cliente ou por seus

representantes ou procuradores devidamente cadastrados.

7.4. No caso de ordens emitidas por procurador, caberá ao cliente apresentar o respectivo

instrumento de procuração à Inter DTVM, conforme solicitado nos formulários de cadastro de

clientes, cabendo, ainda, ao cliente, informar sobre a eventual revogação da procuração; e

7.5. As ordens enviadas por meio de plataforma eletrônica (home broker) disponibilizada pela Inter

DTVM são controladas por login, senha e demais procedimentos e/ou dados de acesso à

plataforma, que são pessoais e intransferíveis, devendo o cliente ser integralmente

responsável por qualquer uso ou ordem efetuada em seu nome sob essa forma de acesso,

incluindo os casos de prejuízos, deixando a IDTVM indene e a salvo de quaisquer demandas ou

reclamações.

8. Horário para Recebimento de Ordens

8.1. As ordens serão recebidas na Inter DTVM de acordo com os critérios estabelecidos pela

instituição e respeitando os horários dos mercados organizados;

8.2. As Ordens recebidas fora do horário de funcionamento de mercado somente terão validade

para a sessão de negociação seguinte;

8.3. As Ordens transmitidas por meios eletrônicos poderão ser transmitidas a qualquer dia e hora e

ficará gravada nos sistemas da Inter DTVM e/ou corretora contratada até ser encaminhada à

B3, o que ocorrerá na abertura do mercado;

8.4. Ordens transmitidas durante o horário de negociação estabelecido pela BM&FBovespa, bem

como pelos Mercados de Balcão Organizados, serão encaminhadas para execução na sessão

de negociação do mesmo dia. Ordens transmitidas fora do horário supra e em dias que não há

negociação regular de mercado, ficarão gravadas nos sistemas da Inter DTVM e/ou na

Corretora Contratada e serão encaminhadas para execução, somente na sessão de negociação

seguinte;

8.5. Ordens agendadas ou com data de validade posterior à data do envio permanecerão válidas

nos dias subsequentes até a total execução, cancelamento pelo cliente ou vencimento; e

8.6. Em razão dos riscos inerentes aos sistemas de comunicação, a Inter DTVM não poderá ser

responsabilizada por problemas de transmissão de ordens por meio da rede mundial de

computadores ou sistemas e plataformas eletrônicas, incluindo, mas não se limitando às falhas

da rede causadas por casos fortuitos, força maior, problemas de compatibilidade ou vícios em

produtos ou serviços prestados por terceiros, problemas relativos à tecnologia empregada que

não eram previsíveis, lentidão do sistema, diferença de horários entre a transmissão e a

recepção de Ordens, que retarde ou impeça o encaminhamento à sessão de negociação.


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9. Prazo de Validade das Ordens

9.1. As ordens terão validade somente para o dia quando de sua emissão/transmissão ou pelo

prazo de validade definido pelo cliente quando de sua emissão. As ordens não cumpridas

serão canceladas automaticamente; e

9.2. Serão consideradas válidas todas e quaisquer ordens emitidas e não canceladas. Desta forma,

cabe ao cliente cuidar para que não haja duplicidade nas mesmas.

10. Procedimentos para Aceitação e Recusa de Ordens

10.1. A Inter DTVM, a seu exclusivo critério, deve condicionar a aceitação das Ordens ao

cumprimento das seguintes exigências:

10.1.1. Prévio depósito dos títulos a serem vendidos ou, no caso de compra ou de

movimentações que venham a gerar obrigações respeitar o limite operacional

concedido, prévio depósito do valor correspondente à operação e/ou concessão de

garantias, conforme definido no instrumento normativo de Concessão de Limites e

Gestão de Riscos;

10.1.2. Depósitos adicionais de garantias, a qualquer tempo, nas operações realizadas nos

mercados de liquidação futura.

10.2. Ainda que atendidas as exigências acima, a Inter DTVM pode recusar-se a receber qualquer

ordem, a seu exclusivo critério, e sempre que verificar a prática de atos ilícitos ou a existência

de irregularidades, notadamente voltados à criação de condições artificiais de preços, ofertas

ou demandas no mercado, manipulação de preços, operações fraudulentas, usa de práticas

não equitativas e/ou incapacidade financeira do Cliente.

10.3. A Inter DTVM recusará ordens de operações de clientes que se encontrem,

independentemente do motivo, impedidos de operar no mercado de valores mobiliários ou se

recusem a assinar o Termo de Desenquadramento, caso estejam em desacordo com o perfil

apurado.

10.4. A Inter DTVM segue, a seu exclusivo critério, e de acordo com regras pré-estabelecidas, limites

operacionais e/ou mecanismos que visem a limitar riscos a seu Cliente, em decorrência da

variação de cotação e condições excepcionais de mercado, podendo recusar-se a receber

ordens.

10.5. Caso o Cliente insista em realizar a operação, mesmo alertado dos riscos inerentes à mesma,

deverá assinar Termo de Ciência de Desenquadramento de Perfil do Investidor isentando a

Inter DTVM dos prejuízos e responsabilidades que eventualmente venham a incorrer desse

desenquadramento.

10.6. A Inter DTVM pode, a seu exclusivo critério, recusar Ordens de seus Clientes, no todo ou em

parte, mediante comunicação imediata ao Cliente, não sendo obrigada a revelar as razões da

recusa.

10.7. Quando a Ordem for transmitida por escrito, a Inter DTVM formalizará a eventual recusa

também por escrito.

11. Registro de Ordens

11.1. Todas as ordens recebidas são registradas em sistema operacional da Inter DTVM.

11.2. As ordens enviadas por meio de sistema eletrônico de negociação disponibilizado pela Inter

DTVM serão consideradas aceitas somente após o momento de sua efetiva recepção pelos


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sistemas disponibilizados pelas entidades administradoras de mercado, e retorno, também via

sistema, da informação do aceite.

11.3. A Inter DTVM mantém o registro de Ordens contendo, no mínimo, as seguintes informações:

11.3.1. Código ou nome de identificação do Cliente;

11.3.2. Data e horário de recepção da Ordem;

11.3.3. Prazo de validade da Ordem;

11.3.4. Numeração sequencial e cronológica da Ordem;

11.3.5. Descrição do Ativo objeto da Ordem, com o código de negociação, a quantidade e o

preço;

11.3.6. Indicação de operação de pessoa vinculada ou de carteira própria;

11.3.7. Natureza da Ordem (compra ou venda; tipo de mercado: à vista, a termo, opções,

futuro, swap e renda fixa; repasse ou operações de Participantes com liquidação direta,

ou participantes de liquidação);

11.3.8. Tipo da Ordem (administrada, casada, discricionária, limitada, a mercado, monitorada,

de financiamento e stop);

11.3.9. Identificação do emissor da Ordem;

11.3.10. Identificação do número da operação na B3;

11.3.11. Identificação do Operador de Sistema Eletrônico de Negociação;

11.3.12. Indicação do status da Ordem recebida (executada, não executada ou cancelada).

12. Cancelamento de Ordens

12.1. Toda e qualquer ordem, enquanto não executada, poderá ser cancelada por iniciativa do

próprio Cliente, seu representante e/ou procurador, ou por iniciativa da Inter DTVM quando:

12.1.1. A operação ou circunstâncias e os dados disponíveis apontarem risco de inadimplência

do Cliente;

12.1.2. Contrariar as normas operacionais do mercado de valores mobiliários e/ou risco de

inadimplência, casos em que a Inter DTVM deve comunicar ao Cliente;

12.1.3. A Ordem ter prazo de validade para o próprio dia da emissão e não for executada total

ou parcialmente.

12.2. A ordem, enquanto ainda não executada, será cancelada quando o Cliente decidir alterar

quaisquer de suas condições. Nestes casos deverá ser emitida uma nova ordem. O mesmo

procedimento será observado no caso de ordem que apresente qualquer tipo de rasura.

12.3. A ordem não executada no prazo pré-estabelecido pelo Cliente será automaticamente

cancelada pela Inter DTVM.

12.4. A ordem cancelada será devidamente inutilizada e mantida em arquivo sequencial,

juntamente com as demais Ordens emitidas.

12.5. A alteração ou cancelamento de uma ordem deverá ser efetuado verbalmente ou por escrito.

13. Regras quanto a Confirmação da Execução das Ordens

13.1. Em tempo hábil, para permitir o adequado controle da operação, a Inter DTVM confirma a

execução das Ordens de operações e as condições em que foram executadas, verbalmente ou

por outro meio pelo qual seja possível comprovar a emissão e o recebimento da mensagem.


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13.2. A confirmação da execução da ordem de operações se dará também mediante a emissão de

Nota de Corretagem, ou documento semelhante, a ser encaminhado ao Cliente, conforme

estabelecido em normativos da Bolsa ou outros órgãos do mercado.

13.3. O Cliente receberá na forma que melhor convier, os documentos que demonstrem os negócios

realizados e a posição em aberto em seu nome.

13.4. A taxa de corretagem será negociada com o Cliente quando da contratação dos serviços da

Inter DTVM.

14. Distribuição dos Negócios

14.1. A Inter DTVM faz a distribuição dos negócios realizados por tipo de mercado, valor

mobiliário/contrato e por lote padrão/fracionário, obedecendo os seguintes critérios:

14.1.1. Somente as Ordens que sejam passíveis de execução no momento da efetivação de um

negócio concorrerão em sua distribuição;

14.1.2. As Ordens de pessoas não vinculadas terão prioridade em relação às Ordens de

pessoas vinculadas;

14.1.3. A seriação cronológica de recebimento, conforme a categoria do Cliente, exceto no

caso de ordem monitorada, em que o Cliente poderá interferir, via telefone;

14.1.4. As Ordens administradas, de financiamento, monitoradas e casadas terão prioridade

na distribuição dos negócios, pois estes foram realizados exclusivamente para atendê-

las.

15. Política de Operações de Pessoas Vinculadas 1 As pessoas vinculadas à Inter DTVM estão sujeitas às seguintes diretrizes para operações envolvendo

valores mobiliários:

15.1. Podem estar sujeitos a restrições e políticas adicionais em relação à negociação pessoal de

valores mobiliários, sendo tais restrições passíveis de incluir requisitos de autorização prévia,

períodos de interrupção e comunicação das transações efetuadas.

15.2. Todos os profissionais da mesa de operações da Inter DTVM que executarem ordens pessoais

na BM&FBovespa devem dar ciência à Diretoria responsável pela mesa de operações e à

Diretoria responsável pelo cumprimento da Instrução CVM 505.

15.3. As operações realizadas por pessoas vinculadas acima dos seus padrões financeiros devem ser

comunicadas à Compliance para avaliação e caso seja necessário envio para deliberação da

Diretoria responsável pelo cumprimento da Instrução CVM 301.

15.4. Não realizar operações com base em informações privilegiadas, sejam elas internas e externas;

15.5. Evitar a realização de operações na modalidade Day Trade, mas, se o fizer, dar conhecimento

prévio à chefia superior imediata e à Compliance da instituição através de e-mail.

15.6. Não realizar operações que tenham as seguintes características:

1 São consideradas pessoas vinculadas: (i) os administradores, empregados, operadores e prepostos da IDTVM; (ii)

demais profissionais que mantenham, com a IDTVM, contrato de prestação de serviços diretamente relacionados à atividade de intermediação; (iii) sócios ou acionistas da IDTVM, pessoas físicas; (iv) os sócios, acionistas, e sociedades controladas diretamente pela IDTVM, pessoas jurídicas, excetuadas as instituições financeiras e as instituições a elas equiparadas; (v) cônjuge ou companheiro e filhos menores das pessoas mencionadas nos incisos “i” a “iii”.


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15.6.1. Em conjunto com clientes, tais como: adquiri para revender, com lucro, títulos e

valores mobiliários que se sabe ser de interesse da instituição ou de seus clientes, ou

que estes intencionem adquirir ou vice-versa;

15.6.2. Que tenham potencial conflito de interesses entre as operações em nome do próprio e

o exercício de suas funções;

15.6.3. Que tenham como vantagem as modificações no mercado decorrentes de negociações

realizadas para clientes ou em carteira própria da instituição de que tenham

conhecimento;

15.6.4. Que sejam realizadas por meio de interpostas pessoas (“laranjas”).

15.7. Não aceitar proposta para realização de operação com base em informação privilegiada. Caso

venha a ocorrer, denuncie através da Ouvidoria da empresa;

15.8. Não aceitar proposta com indícios de lavagem de dinheiro. Caso ocorra a proposta, denuncie à

Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos.

15.9. As comunicações espontâneas feitas à Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos ou à

Ouvidoria serão consideradas comunicações de boa fé e mantidas em absoluto sigilo.

15.10. Nos casos em que a instituição é coordenadora ou distribuidora de oferta pública ou operação

no Mercado de Capitais, os colaboradores da Inter DTVM e pessoas diretamente ligadas a eles

terão que fazer reservas de compra de ações como Pessoas Vinculadas;

15.11. Investimentos em valores mobiliários das pessoas vinculadas não devem ter caráter

especulativo, assim, é recomendável que a permanência mínima em carteira seja de 30 (trinta)

dias;

15.12. Estão abrangidos os investimentos dos colaboradores, realizados no Mercado Financeiro e de

Capitais, local e internacional. Esses investimentos correspondem a quaisquer papéis

corporativos, a saber:

15.12.1. Ações;

15.12.2. Debêntures;

15.12.3. Commercial Papers;

15.12.4. Certificados de recebíveis imobiliários e agrícolas;

15.12.5. Eurobônus;

15.12.6. Mercado de derivativos / índices (exemplos: futuros, derivativos, commodities,

opções, índices de opções);

15.12.7. Derivativos lastreados em papel corporativo;

15.12.8. São vedadas quaisquer aplicações nas operações citadas acima que venham a

sugerir suspeita de conflitos de interesse e uso voluntário ou involuntário de

informações privilegiadas. Qualquer dúvida em relação à situação de normalidade

deve ser comunicada à Compliance para análise e autorização.

15.13. Fundos, Títulos Públicos, LCIs, LCAs e CDBs: não há restrição para investimentos para esses

títulos, inclusive não se faz necessária prévia aprovação da Diretoria da Inter DTVM.

15.14. Outros ativos ou mercados: Quaisquer outros ativos, operações ou mercados (inclusive

internacional), não indicados nos itens acima, poderão ser operados em nome próprio, desde

que mediante aprovação prévia do Diretor da empresa que submeterá para conformidade

final da área de Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos.

15.15. Em caso de Ordens concorrentes dadas simultaneamente por clientes que não sejam pessoas

vinculadas e por pessoas vinculadas à Inter DTVM, Ordens de clientes que não sejam pessoas

vinculadas à Inter DTVM devem ter prioridade.


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15.16. Os colaboradores da Inter DTVM, em especial os profissionais da Mesa de Operação, deverão

ler e assinar a Política de Investimentos Pessoais e o Termo de Exclusividade que impede o

desenvolvimento de atividade de caráter independente na mesa de operações.

16. Política de Operações de Carteira Própria

16.1. A Inter DTVM, na intermediação das operações com Valores Mobiliários, assume junto aos

seus Clientes os princípios de transparência e de igualdade de oportunidades para todos

aqueles com Ordens de negociação para os ativos por ela negociados.

16.2. As Ordens encaminhadas pelo Cliente terão sempre prioridade sobre as Ordens emitidas pela

Inter DTVM, buscando, assim, um atendimento de fluência imediata para os negócios do

Cliente, sem prejuízo do mesmo.

16.3. A atuação da Inter DTVM em sua carteira própria é de conhecimento de seus Clientes, que

deram seus consentimentos prévios quando do preenchimento Contrato de Intermediação e

Subcustódia.

16.4. Caso alguma ordem, referente a um determinado ativo, venha a se referir a mais de uma

carteira, por motivo de ganho de eficiência, será necessário ratear os ativos após a execução

da ordem.

16.5. O rateio será feito de forma a não permitir o aferimento de qualquer vantagem por uma ou

mais carteiras em detrimento de outras.

16.6. As Ordens de todos os Clientes são recepcionadas por profissionais especialmente treinados e

capacitados e registrados em sistema formal de controle, em sequência cronológica, por tipo

de ordem, que sempre dá a preferência ao atendimento das Ordens dos Clientes, em relação

às Ordens das Pessoas Vinculadas.

16.7. A Inter DTVM se empenha para levar ao Cliente o conhecimento necessário de transparência

nos negócios executados de modo a evitar qualquer conflito de interesses ou

desconhecimento das práticas na condução das Ordens e execução dos negócios para o

atendimento das suas ordens.

17. Especificação dos Negócios na BM&FBOVESPA

17.1. A especificação dos negócios executados pela Inter DTVM junto a Corretora contratada nos

mercados administrados pela BM&FBovespa, em atendimento às Ordens de Clientes e de

carteira própria de corretora de mercadorias, bem como as das entidades abertas e fechadas

de previdência complementar, será realizada de acordo com os horários definidos pela

BM&FBovespa.

17.2. As operações decorrentes de Ordens emitidas por PLDs, investidores institucionais,

investidores não-residentes, pessoas jurídicas financeiras e por administradores de carteiras

ou de fundos de investimento poderão ser especificadas para o Cliente final até o horário

limite estabelecido pela BM&FBovespa no próprio dia da execução.

18. Liquidação das Ordens

18.1. A Inter DTVM mantém, em nome do Cliente, conta destinada ao registro de suas operações e

dos débitos e créditos realizados em seu nome.


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18.2. O Cliente obriga-se a pagar exclusivamente com seus próprios recursos à Inter DTVM, pelos

meios que forem colocados à sua disposição, os débitos decorrentes da execução de Ordens

de operações realizadas por sua conta e ordem, bem como as despesas relacionadas às

operações realizadas.

18.3. Os recursos financeiros enviados pelo Cliente à Inter DTVM via sistema bancário, somente

serão considerados disponíveis após a respectiva confirmação do depósito, por parte da Inter

DTVM.

18.4. O pagamento de valores efetuados pela Inter DTVM ao cliente deverá ser feito por meio de

transferência bancária ou cheque nominal de titularidade da Inter DTVM.

18.5. Em conformidade com o Contrato de Intermediação e Subcustódia assinado pelo cliente, caso

existam débitos pendentes em nome do Cliente, a Inter DTVM liquidará, em bolsa ou em

câmaras de compensação e liquidação, os contratos, direitos e ativos, adquiridos por sua conta

e ordem, bem como a executar bens e direitos dados em garantia de suas operações, ou que

estejam custodiadas na Inter DTVM, aplicando o produto obtido no pagamento dos débitos

pendentes, independentemente de notificação judicial ou extrajudicial. Se ainda persistirem

débitos pendentes de liquidação, poderão ser tomadas as medidas judiciais necessárias.

19. Posição de Valores Mobiliários

19.1. Os valores mobiliários de propriedade do Cliente serão registrados em posição

individualizada. As movimentações financeiras decorrentes de operações em que tenha

valores mobiliários por objeto, ou de eventos relativos a estes valores mobiliários, serão

creditados ou debitados em conta corrente do Cliente, declarada em sua documentação

cadastral.

19.2. A Inter DTVM disponibiliza aos Clientes as informações relativas à posição de custódia e

movimentação de ativos.

19.3. O Cliente terá disponível no endereço indicado para correspondência ou eletrônico cadastrado

da Inter DTVM e/ou na consulta a sistema eletrônico com acesso restrito na rede mundial de

computadores, o(s) extrato(s) mensal(is) emitido(s) pela própria Inter DTVM e, caso seja

solicitado, também o(s) extrato(s) mensal(is) emitido(s) pela CBLC e BM&FBOVESPA, que

conterá(ão) a relação dos ativos depositados e demais movimentações ocorridas em nome do

Cliente relativos ao mês data base anterior. A Inter DTVM concilia as posições dos Clientes,

considerando:

19.3.1. Ordens executadas/notas de negociação e/ou documentos que supram o registro de

Ordens;

19.3.2. Posição constante na base de dados que geram os extratos e demonstrativos de

movimentação fornecidos a seus Clientes;

19.3.3. Posição fornecida pelas entidades de compensação e liquidação se for o caso.

20. Custódia de Valores Mobiliários

20.1. O Cliente, antes de iniciar suas operações, adere aos termos firmados pela Inter DTVM,

outorgando-a poderes para, na qualidade de proprietário fiduciário, escolher o custodiante e

transferir para seu nome, nas companhias emitentes, os ativos de sua propriedade. Os serviços

compreendem a guarda de ativos, a atualização, o recebimento de dividendos, bonificações,

juros, rendimentos, exercício de direitos em geral e outras atividades relacionadas.


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20.2. Os recursos oriundos de direitos relacionados aos títulos depositados na custódia serão

creditados na conta do cliente, e os ativos recebidos serão depositados em sua conta de

custódia.

20.3. O exercício de direito de subscrição de ativos somente será realizado pela Inter DTVM

mediante autorização do Cliente e prévio depósito do numerário correspondente.

21. Controle de Risco

21.1. A Inter DTVM possui regras relacionadas ao monitoramento dos investimentos em relação aos

comitentes.

21.2. No processo de cadastramento do Cliente são efetuadas a avaliação e a identificação do seu

perfil de investimento, considerando os seguintes itens:

21.2.1. Grau de instrução, apenas para pessoas físicas, e relação de sua formação com a sua

experiência no mercado financeiro;

21.2.2. Objetivos de investimento considerando período, preferências e finalidades;

21.2.3. Preferências declaradas quanto à assunção de riscos;

21.2.4. Situação econômico-financeira, considerando necessidade futura desses recursos;

21.2.5. Conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto,

serviços ou operação, considerando os tipos, natureza, volume e frequência, bem

como o período em que tais operações foram realizadas.

21.3. Será aplicado aos clientes da Inter DTVM o Teste de Análise do Perfil do Investidor, com

objetivo de identificar qual o nível de “apetite” ou tolerância a perdas do cliente ao risco do

investimento, objetivando a orientação às melhores oportunidades sem exposição em relação

ao seu perfil, que poderá ser conservador, moderado e arrojado.

21.4. A Inter DTVM estabelecerá, conforme instrumento normativo de Concessão de Limites e

Gestão de Riscos, limites operacionais e/ou mecanismos que visem a limitar riscos a seu(s)

Cliente(s), em decorrência da variação brusca de cotação e condições excepcionais de

mercado, podendo recusar-se total ou parcialmente a executar as Ordens recebidas ou

operações solicitadas mediante a imediata comunicação ao(s) Cliente(s).

21.5. Em caso de inadimplemento pelo Cliente no cumprimento de quaisquer das obrigações que

lhe forem determinadas ou quando do não atendimento a qualquer dispositivo constante

deste Contrato, a Inter DTVM está expressamente autorizada, independentemente de aviso

prévio, notificação judicial ou extrajudicial ou de qualquer outra providência, a:

21.5.1. Executar, reter e/ou efetuar transferência de importâncias em moeda corrente que se

encontrem depositadas em garantia ou a qualquer título em favor do Cliente;

21.5.2. Promover a venda, a preço de mercado, dos títulos, valores mobiliários, mercadorias

e derivativos, entregues em garantia pelo Cliente, assim como de quaisquer outros

bens que se encontrem sob a subcustódia da Inter DTVM, depositados a qualquer

título em favor do Cliente, inclusive as próprias posições e os valores mobiliários

objeto das operações inadimplidas, aplicando-se o respectivo produto desta venda na

quitação do saldo devedor;

21.5.3. Promover a compensação de quaisquer créditos detidos pelo Cliente;

21.5.4. Efetuar a compra, a preço de mercado, dos títulos, valores mobiliários e derivativos

necessários à liquidação de operações realizadas por conta e ordem do Cliente;

21.5.5. Proceder ao encerramento e/ou liquidação antecipada, no todo ou em parte, das

posições registradas em nome do Cliente.


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21.5.6. O Cliente tem claro que, em caso de inobservância de quaisquer das obrigações

regulamentares ou daquelas previstas neste Contrato, está sujeito ao pagamento de

multas, correção monetária e/ou juros, no valor máximo permitido por lei ou

regulamentado, sendo o responsável pelos ônus e despesas a que seu

inadimplemento der causa ou que forem necessários para dar cumprimento às

obrigações que lhe competirem, inclusive pelo saldo devedor remanescente.”

21.6. A IDTVM poderá, a qualquer tempo, sempre que julgar conveniente, exigir do Cliente:

21.6.1. a substituição dos títulos ou valores mobiliários entregues em garantia por outros, de

livre escolha da Inter DTVM;

21.6.2. a substituição de garantia prestada em moeda por títulos e valores mobiliários de

livre escolha da Inter DTVM e/ou a substituição de garantia prestada em títulos ou

valores mobiliários por moeda.

21.7. O Cliente compromete-se a efetuar a substituição da garantia, na forma ora prevista, dentro

dos prazos que foram fixados pela Inter DTVM.

21.8. O Cliente, com prévia e expressa anuência da Inter DTVM, poderá substituir os títulos ou

valores mobiliários dados como garantia por outros.

21.9. A Inter DTVM, em hipótese alguma, estará obrigada a conceder a liberação da garantia antes

do integral cumprimento pelo Cliente, das obrigações que lhe competir.

21.10. A Inter DTVM fica desde já autorizada a implementar, quando solicitado, o mecanismo de

Bloqueio de Venda previsto nos Procedimentos Operacionais da Câmara de Compensação,

Liquidação e Gerenciamento de Riscos de Operações no Segmento Bovespa, e da Central

Depositária de Ativos – CBLC (“Procedimentos Operacionais da CBLC”).

22. Regras quanto ao Bloqueio de Clientes

A Inter DTVM, a seu exclusivo critério, poderá bloquear a conta de seus Clientes para a realização de

novas operações na ocorrência das seguintes hipóteses, dentre outras;

22.1. A Inter DTVM identificar indícios de infração às normas do mercado de valores mobiliários;

22.2. Quando o Cliente se encontrar inadimplente perante a IDTVM e não quitar o seu débito no

prazo solicitado.

22.3. Na hipótese de o Cliente não atualizar suas informações cadastrais dentro do prazo

estabelecido pela Inter DTVM nesse sentido;

22.4. A Inter DTVM constatar que o Cliente ultrapassou os limites de risco definidos em função da

situação financeira/patrimonial declarada pelo Cliente em sua ficha cadastral.

22.5. Na hipótese do Cliente ter sua conta cancelada ou inativada pelo Banco Inter S.A..

23. Sistema de Gravação Telefônica e Monitoramento de CHATS

23.1. A Inter DTVM mantém sistema de gravação de todos os diálogos mantidos com seus clientes,

de forma a registrar as Ordens verbais recebidas por telefone ou dispositivo semelhante, e

todas as ordens escritas, recebidas por sistema de mensagem instantânea.

23.2. A Inter DTVM mantém controle das linhas e ramais telefônicos utilizados por cada

colaborador.

23.3. As conversas telefônicas entre o Cliente e a IDTVM para tratar de qualquer assunto relativo às

suas operações, serão gravadas, podendo o conteúdo das gravações ser usado como prova de


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esclarecimento de questões relacionadas às suas operações, sendo as gravações mantidas em

arquivo por 05 anos.

23.4. As conversas telefônicas entre o Cliente e a Inter DTVM serão objetos de monitoramento pela

Compliance, Gestão de Riscos e Controles Internos, que tem como critério a seleção de

amostragem de registros para avaliação da necessidade de treinamentos, ações corretivas e

ações preventivas.

23.5. A Inter DTVM possui um Plano de Contingência descrevendo ações, responsabilidades,

equipamentos e etapas necessárias à continuidade dos negócios em casos de contingência.

24. Forma de comunicação aos clientes das alterações nas Regras e Parâmetros de Atuação

24.1. Sempre que o presente documento sofrer alteração, a Inter DTVM comunicará aos seus

Clientes através de envio de comunicado enviado por e-mail, na área de acesso restrito do

cliente na rede mundial de computadores e/ou no aplicativo e terão acesso ao documento

vigente em http://bancointer.com.br/dtvm.jsf.

24.2. Todas as alterações que vierem a ocorrer na legislação e regulamentos relativos aos mercados

nos quais a Inter DTVM atua aplicar-se-ão imediatamente às operações ofertadas.

24.3. A Inter DTVM manterá todos os registros relativos às ordens e às operações realizadas pelo

prazo e nos termos estabelecidos pela CVM.

25. Canais de Relacionamento

25.1. A Inter DTVM disponibiliza os seguintes canais de relacionamento com os clientes:

25.1.1. Correio Eletrônico: [email protected] e [email protected].

25.1.2. Telefones: (31) 3003-4070 – Fale com o Banco Inter.

25.1.3. Serviço de Atendimento ao Cliente: 0800 940 9999.

25.1.4. Ouvidoria: 0800 940 9999 Opção 8.

INTER DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA.


http://bancointer.com.br/dtvm.jsf

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

regras e parÂmetros de atuaÇÃo da inter...

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