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SEGURO NOVOPOUPANÇA OBJETIVO
ALTERAÇÃO À APÓLICE Nº (*)
AGÊNCIA/AGENTE Nº FM IB CONTA COBRANÇA Nº
5. BENEFICIÁRIO(S)
EM CASO DE VIDA:
D D M M A A A A
NOME COMPLETO
MORADA (*)
LOCALIDADE CÓDIGO POSTAL —
DATA DE NASCIMENTO (*) SEXO (*) M F PROFISSÃO ATUAL
Nº B.I./CC (*)
Nº B.I./CC (*)
Nº DE CONTRIBUINTE (*)
2. PESSOA SEGURA
PREENCHER A CANETA PRETA
PROPOSTA DE SEGUROPOUPANÇA OBJETIVO
POUPANÇA E INVESTIMENTO
(*) PREENCHER EXCLUSIVAMENTE OS CAMPOS A ALTERAR
1. TOMADOR DO SEGURO / PESSOA SEGURA
Nº DE CONTRIBUINTE
NOME COMPLETO
SEXO M F
MORADA
PROFISSÃO ATUAL D D M M A A A ADATA DE NASCIMENTO
Nº CLIENTE (*) (*) SE É CLIENTE FIDELIDADE, PREENCHA ESTE CAMPO.
Nº DE CONTRIBUINTE
NOME COMPLETO
SEXO M F
MORADA
PROFISSÃO ATUAL D D M M A A A ADATA DE NASCIMENTO
Nº CLIENTE (*) (*) SE É CLIENTE FIDELIDADE, PREENCHA ESTE CAMPO.
3. DURAÇÃO DO CONTRATO (PREENCHER APENAS NO CASO DE CONTRATOS NOVOS)
4. PLANO DE INVESTIMENTO
DATA DE INÍCIO DO CONTRATO D D M M A A A A
(DURAÇÃO - MÍNIMA DE 5 ANOS E 1 DIA E MÁXIMO DE 15 ANOS)
(1) O CONTRATO TERÁ INÍCIO NA DATA DE SUBSCRIÇÃO DESTE BOLETIM E PAGAMENTO DA RESPETIVA PRESTAÇÃO
OUTRO TERMOD D M M A A A A
5 ANOS E 1 DIA 8 ANOS E 1 DIA 15 ANOS
(1)
TELEFONE TELEMÓVEL E-MAIL
INICIAL
ENTREGAS NÃO PERIÓDICAS:
0 0 €, EXTRAORDINÁRIA 0 0 €,
ENTREGAS PERIÓDICAS: (PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO DA AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO SEPA QUE SE ENCONTRA NO FINAL DESTA PROPOSTA)
MENSAL 0 0 €,
CRESCIMENTO ANUAL AUTOMÁTICO DAS ENTREGAS (VALOR MÁXIMO DE 20%)
TRIMESTRAL SEMESTRAL ANUAL
Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.
1249-001 - Lisboa - Portugal • Capital Social € 381 150 000 • www.fidelidade.ptNIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa • Sede: Largo do Calhariz, 30
Linha de Apoio ao ClienteT. 808 29 39 49 • F. 21 323 78 09 • E. [email protected] telefónico personalizado nos dias úteis das 8h30 às 20h
808 29 39 49fidelidade.pt
(PREENCHER SE DIFERENTE DO TOMADOR DO SEGURO)
A ACEITAÇÃO DO SEGURO AQUI PROPOSTO SÓ PODE SER CONSIDERADA DESDE QUE TODOS OS CAMPOS DA PROPOSTA SEJAM RESPONDIDOS NA ÍNTEGRA OU INUTILIZADOS, QUANDO NÃO APLICÁVEIS. TRATANDO-SE DE UMA ALTERAÇÃO A SEGURO JÁ EM VIGOR APENAS SÃO DE PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO OS CAMPOS RELATIVOS AOS DADOS A ALTERAR.
(1) INCLUIR O INDICATIVO DE PAÍS
(1) INCLUIR O INDICATIVO DE PAÍS
— LOCALIDADE (*) PAÍS (*) CÓDIGO POSTAL (*)
TELEFONE (1) E-MAIL TELEMÓVEL (1)
— LOCALIDADE (*) PAÍS (*) CÓDIGO POSTAL (*)
TELEFONE (1) E-MAIL TELEMÓVEL (1)
7. BENEFICIÁRIO(S) EM CASO DE MORTE
(SE A PESSOA SEGURA FOR DISTINTA DO TOMADOR DO SEGURO É NECESSÁRIO A AUTORIZAÇÃO DA PESSOA SEGURA PARA A ALTERAÇÃO DA POSIÇÃO DE BENEFICIÁRIO)
CASO PRETENDA DESIGNAR GENERICAMENTE OS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE MORTE, E ESTES SEJAM DIFERENTES DE HERDEIROIS LEGAIS, INDIQUE-O(S) ABAIXO:
PREENCHER SE DIFERENTE DE HERDEIROS LEGAIS. CAMPOS DE PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO CASO PRETENDA DESIGNAR NOMINATIVAMENTE OS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE MORTE.
Nº DE CONTRIBUINTE
SEXO M F Nº B.I./CC
LOCALIDADECÓDIGO POSTAL —
D D M M A A A A
1. NOME COMPLETO
MORADA
DATA DE NASCIMENTO
Nº DE CONTRIBUINTE
SEXO M F Nº B.I./CC
LOCALIDADECÓDIGO POSTAL —
D D M M A A A A
2. NOME COMPLETO
MORADA
DATA DE NASCIMENTO
NO CASO DE IMPOSSIBILIDADE COMPROVADA DE CONTACTO, DURANTE UM ANO SEGUIDO, COM O TOMADOR DO SEGURO E COM A PESSOA SEGURA, NO CASO DE SEREM PESSOAS
DISTINTAS, AUTORIZA QUE SE CONTACTE(M) O(S) BENEFICIÁRIO(S) EM CASO DE MORTE, ALERTANDO-OS PARA ESSE FACTO, NOS TERMOS E PARA EFEITOS PREVISTOS NO ART. 5º DO
DECRETO-LEI 384/2007, DE 19 DE NOVEMBRO? SIM NÃO
DADOS PESSOAIS E DECLARAÇÕES
DADOS PESSOAISOs dados pessoais constantes deste documento serão processados e armazenados informaticamente pelo Segurador e destinam-se ao seu uso exclusivo, no âmbito das relações pré-contratuais ou decorrentes do contrato ou operação celebrados com os seus Clientes, incluindo as suas renovações. Os dados serão conservados de forma a permitir a identificação dos titulares até que tenham cessado definitivamente essas relações.
O titular terá livre acesso aos seus dados pessoais, com uma periodicidade não inferior a um ano desde a recolha ou primeiro acesso, desde que o solicite por escrito, podendo retificar os dados incorretamente recolhidos, nos termos da lei.
Os dados poderão ser fornecidos às autoridades judiciais ou administrativas, desde que em cumprimento de obrigação legal a cargo do Segurador.
O titular dos dados autoriza o Segurador, salvo declaração expressa em contrário no quadro de observações, a: a) fornecer os seus dados a empresas do Grupo do qual o Segurador faz parte, sendo assegurada a sua confidencialidade, utilização em função do objeto social dessas empresas e compatibilida-
de com os fins de recolha; b) proceder à recolha de dados pessoais complementares junto de Organismos Públicos, empresas especializadas e outras entidades privadas, tendo em vista a confirmação ou complemento
dos elementos recolhidos necessários à gestão da relação contratual; c) efetuar, se assim o entender, o registo magnético das chamadas telefónicas que forem realizadas, no âmbito da relação contratual ora proposta, quer na fase de formação do contrato, quer
durante a vigência do mesmo, e bem assim a proceder à sua utilização para quaisquer fins lícitos, nomeadamente, para execução dos servIços contratados, para melhoramento e controlo dos mesmos e como meio de prova.
OBSERVAÇÕES
DECLARAÇÕES1. Declaro que me foram prestadas as informações pré-contratuais legalmente previstas, tendo-me sido entregue, para o efeito, o documento respetivo, para delas tomar integral conhecimento,
e bem assim que me foram prestados todos os esclarecimentos de que necessitava para a compreensão do contrato, nomeadamente sobre as garantias e exclusões, sobre cujo âmbito e conteúdo fiquei esclarecido.
2. Declaro, também, que dou o meu acordo a que as Condições Gerais e Especiais, se as houver, aplicáveis ao contrato me sejam entregues no sítio da Internet indicado nas Condições Particulares.
3. Declaro, igualmente, ter sido informado pelo Segurador de que a inexistência ou a incorreção dos elementos de identificação do(s) beneficiário(s) em caso de morte pode impossibilitar o Segurador de dar cumprimento aos deveres de informação e comunicação previstos na lei, com vista ao pagamento do capital seguro.
LOCAL E DATA O TOMADOR DO SEGURO
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6. TOMADOR DO SEGURO
Nº DE CONTRIBUINTE (PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO)
NOME
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ASSINATURA OBRIGATÓRIA
TITULAR DO CONTRATO
ASSINATURA OBRIGATÓRIA
TITULAR DO CONTRATO
FATCA - Foreign Account Tax Compliance ActEste documento deve ser preenchido pelo Titular do Contrato.
Regime de Comunicação de Informações Financeiras – questionário de resposta obrigatóriaÉ legalmente obrigatória a identificação do Titular do Contrato como ‘Pessoa dos EUA’ (Estados Unidos da América -
Entende-se por ‘Pessoa dos EUA’ quem se encontre abrangido por qualquer uma das seguintes situações:Pessoa singular- Cidadão dos EUA;- Residente permanente nos EUA (incluindo detentores de green card) ou residente nos EUA pelo menos 183 dias nos últimos 3 anos.Pessoa coletiva- Constituída nos EUA ou abrangida pela lei dos EUA ou detida em 10% ou mais (número de ações ou direitos de voto), direta ou indiretamente, por ‘Pessoas dos EUA’
singulares.
PROTEÇÃO DE DADOS PESSOAIS – INFORMAÇÃOVerificadas as condições legais e em cumprimento de obrigação de recolha e transmissão de dados pessoais, os dados relativos às ‘Contas financeiras’ de ‘Pessoa dos EUA’ sujeitas a comunicação serão comunicados à Autoridade Tributária e Aduaneira e, por esta, à autoridade competente dos EUA. A Autoridade Tributária e Aduaneira é a entidade responsável pelo tratamento dos dados, podendo os titulares exercer os seus direitos em matéria de proteção de dados junto dela.
SE FOR PESSOA COLETIVA DETIDA, DIRETA OU INDIRETAMENTE, EM 10% OU MAIS POR ‘PESSOA DOS EUA”, QUE SEJA PESSOA SINGULAR, IDENTIFIQUE ESTES DETENTORES:
EM CUMPRIMENTO DO DEVER LEGAL, O(S) ABAIXO ASSINADO(S) DECLARA(M) QUE:
NÃO SE ENCONTRA(M) ABRANGIDO(S) POR NENHUMA DAS SITUAÇÕES QUE CARACTERIZAM UMA ‘PESSOA DOS EUA’
INFORMAÇÃO A PREENCHER:
PESSOAS SINGULARES:
PESSOAS COLETIVAS:
Incluindo também Samoa Americana, IlhasMarianas do Norte, Guam, Porto Rico, Ilhas Virgens Americanas).
DENOMINAÇÃO SOCIAL
PAÍS DE CONSTITUIÇÃO
SE SIM, QUAIS?
NACIONALIDADE (INDICAR TODAS, SE HOUVER MAIS DO QUE UMA)
NÚMERO PASSAPORTE
SEDE SOCIAL
MORADA FISCAL
— CÓDIGO POSTALCÓDIGO POSTAL PAÍS
TITULAR DO CONTRATO: PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO
TEM OBRIGAÇÕES FISCAIS NOUTROS PAÍSES? SIM NÃO
INFORMAR OBRIGATORIAMENTE:
ENCONTRA(M)-SE ABRANGIDOS POR QUALQUER UMA DAS SITUAÇÕES QUE CARACTERIZAM UMA ‘PESSOA DOS EUA’
É SEDE OU SUCURSAL: SEDE SUCURSAL
TIN / NIF FEDERAL DOS EUA
MORADA NOS EUA (SE TIVER)
GIIN (GLOBAL INTERMEDIARY IDENTIFICATION NUMBER)
NOME
MORADA
TIN / NIF FEDERAL EUA % AÇÕES OU DIREITOS VOTO
NOME
MORADA
TIN / NIF FEDERAL EUA % AÇÕES OU DIREITOS VOTO
NOME
MORADA
TIN / NIF FEDERAL EUA % AÇÕES OU DIREITOS VOTO
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AutorizAçÃo de dÉbito direto SePA
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808 29 39 49fidelidade.pt
Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa - Sede: Largo do Calhariz, 30 1249-001 - Lisboa - Portugal • Capital Social € 381 150 000 • www.fidelidade.pt
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AO SUBSCREVER ESTA AUTORIZAÇÃO, ESTÁ A AUTORIZAR A FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. A ENVIAR INSTRUÇÕES AO SEU BANCO PARA DEBITAR A SUA CONTA E O SEU BANCO A DEBITAR A SUA CONTA, DE ACORDO COM AS INSTRUÇÕES DA FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A.OS SEUS DIREITOS INCLUEM A POSSIBILIDADE DE EXIGIR DO SEU BANCO O REEMBOLSO DO MONTANTE DEBITADO, NOS TERMOS E CONDIÇÕES ACORDADOS COM O SEU BANCO. O REEMBOLSO DEVE SER SOLICITADO ATÉ UM PRAZO DE OITO SEMANAS, A CONTAR DA DATA DO DÉBITO NA SUA CONTA. PREENCHA POR FAVOR TODOS OS CAMPOS ASSINALADOS COM *. O PREENCHIMENTO DOS CAMPOS ASSINALADOS COM ** É DA RESPONSABILIDADE DO SEGURADOR.
BY SIGNING THIS MANDATE FORM, YOU AUTHORISE FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. TO SEND INSTRUCTIONS TO YOUR BANK TO DEBIT YOUR ACCOUNT AND YOUR BANK TO DEBIT YOUR ACCOUNT IN ACCORDANCE WITH THE INSTRUCTIONS FROM FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A..AS PART OF YOUR RIGHTS, YOU ARE ENTITLED TO A REFUND FROM YOUR BANK UNDER THE TERMS AND CONDITIONS OF YOUR AGREEMENT WITH YOUR BANK. A REFUND MUST BE CLAIMED WITHIN 8 WEEKS STARTING FROM THE DATE ON WHICH YOUR ACCOUNT WAS DEBITED. PLEASE COMPLETE ALL THE FIELDS MARKED *. FIELDS MARKED WITH ** MUST BE COMPLETED BY THE CREDITOR.
1. IDENTIFICAÇÃO DO TOMADOR DO SEGURO/TITULAR DA CONTA - POLICY HOLDER/ACCOUNT HOLDER IDENTIFICATION
* NOME DO TOMADOR DO SEGURO / TITULAR DA CONTA
* NAME OF THE POLICY HOLDER / ACCOUNT HOLDER
* NOME DA RUA E NÚMERO
* STREET NAME AND NUMBER
* CÓDIGO POSTAL — * CIDADE
* POSTAL CODE * CITY
* PAÍS
* COUNTRY
* NÚMERO DE CONTA - IBAN * ACCOUNT NUMBER - IBAN
* BIC SWIFT
* SWIFT BIC
2. IDENTIFICAÇÃO DO SEGURADOR - INSURER IDENTIFICATION
** NOME DO SEGURADOR FIDELIDADE - COMPANHIA DE SEGUROS, S.A.
** INSURER NAME
** IDENTIFICAÇÃO DO SEGURADOR
** INSURER IDENTIFIER
** NOME DA RUA E NÚMERO LARGO DO CALHARIZ, Nº 30
** STREET NAME AND NUMBER
** CÓDIGO POSTAL 1249 - 001 ** CIDADE LISBOA
** POSTAL CODE ** CITY
** PAÍS PORTUGAL
** COUNTRY
4. TIPOS DE PAGAMENTO - TYPE OF PAYMENTS
* PAGAMENTO RECORRENTE OU PAGAMENTO PONTUAL
* RECURRENT PAYMENT OR ONE-OFF PAYMENT
LOCAL E DATA / LOCATION AND DATE * ASSINATURA / * SIGNATURE
OS SEUS DIREITOS, REFERENTES À AUTORIZAÇÃO ACIMA REFERIDA, SÃO EXPLICADOS EM DECLARAÇÃO QUE PODE OBTER NO SEU BANCO. YOUR RIGHTS REGARDING THE ABOVE MANDATE ARE EXPLAINED IN A STATEMENT THAT YOU CAN OBTAIN FROM YOUR BANK.
AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO SEPA
SEPA DIRECT DEBIT MANDATE REFERÊNCIA DA AUTORIZAÇÃO (ADD) A COMPLETAR PELO SEGURADOR.
MANDATE REFERENCE – TO BE COMPLETED BY THE CREDITOR.
3. RELATIVAMENTE À APÓLICE - ABOUT THE INSURANCE POLICY
NÚMERO DA APÓLICE RAMO/PRODUTO
POLICY NUMBER TYPE OF INSURANCE
PREENCHER A CANETA PRETA
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INFORMAÇÕES PRÉ-CONTRATUAIS POUPANÇA OBJETIVO
POUPANÇA E INVESTIMENTO
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Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa • Sede: Largo do Calhariz, 30 1249-001 - Lisboa - Portugal · Capital Social € 381 150 000 · www.fidelidade.pt
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SEGURADOR
Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A..
CARACtERizAçãO
Seguro de vida capitalização de médio/longo prazo, de entrega única ou entregas periódicas, com uma duração mínima de 5 anos e 1 dia e máxima de 15 anos, que garante, no termo do contrato ou em caso de morte da pessoa segura na sua vigência, um rendimento mínimo definido semestralmente, acrescido de um bónus de permanência.
SEGMENtO-ALVO
Clientes Particulares - com perfil equilibrado, que tenham como objetivo a constituição de uma poupança de médio/longo prazo, com rendimento garantido, que sejam:Empresas - pessoas coletivas a favor e em nome dos seus colaboradores. O Poupança Objetivo não pode ser subscrito por tomadores, pessoas singulares, com residência habitual no estrangeiro, nem por tomadores, pessoas coletivas, sempre que o estabelecimento a que se reporte o contrato de seguro se localize no estrangeiro.
GARANtiAS
Em caso de Vida da Pessoa Segura no termo do contrato, será pago o Capital Garantido nessa data.Em caso de Morte da Pessoa Segura durante a vigência do contrato, sserá pago o Capital Garantido na data da participação do óbito. No entanto, se a participação da morte ocorrer após o termo do contrato, será pago o Capital Garantido no termo.
CAPitAL GARANtiDO
O Capital Garantido em qualquer momento da vigência do contrato, corresponde ao valor dos prémios pagos não resgatados, revalorizados às taxas de juro anuais brutas, definidas semestralmente, aplicáveis em cada momento e acrescidas dos bónus de permanência já atribuídos, conforme item “Bónus de Permanência”.
RENDiMENtO GARANtiDO
O Segurador garante, no termo do contrato e em caso de morte da Pessoa Segura na vigência do mesmo, um rendimento calculado a uma taxa de juro anual bruta, de acordo com o seguinte:a) Até 30 de junho de 2016, a taxa anual é de 1,10%;b) A partir de 1 de julho de 2016, a taxa de juro anual será aplicada semestralmente, entrando em vigor no dia 1 de janeiro e no dia 1 de julho de cada ano
civil e sendo definida, respetivamente, nos dias 29 de novembro do ano precedente e no dia 29 de maio do ano a que se reporta. Caso algum desses dias não seja dia útil, as taxas serão definidas no respetivo dia útil imediatamente anterior. Esta taxa corresponderá, no mínimo, ao valor resultante de 70% da média das cinco últimas observações da taxa Euribor a seis (6) meses, base Act/360, devendo ser superior a 0% e não exceder 4%. O Segurador, a seu exclusivo critério, pode definir uma taxa de rendimento com um valor superior ao valor mínimo garantido, a qual será aplicada ao contrato com efeitos entre 1 de janeiro e 30 de junho e de 1 de julho a 31 de dezembro, conforme o caso.
c) As taxas de juro indicadas na antecedente alínea b) da presente Cláusula serão divulgadas nos locais de subscrição e no sítio da Internet do Segurador (www.fidelidade.pt).
BóNUS DE PERMANêNCiA
1. Para os contratos em vigor a 31 de dezembro de cada ano, à taxa ou taxas de rendimento garantidas durante o exercício, acrescerá um bónus de permanência de 0,25%.
2. A taxa resultante será aplicada na revalorização do contrato, originando um aumento do Capital Garantido, sendo este cálculo efetuado desde o início do ano civil a que se reporta ou do início do contrato, se posterior, até 31 de dezembro do mesmo ano e será distribuído a 1 de janeiro do exercício seguinte.
3. Para além do bónus de permanência referido nos números anteriores, atribuído anualmente, é ainda devido bónus no ano de ocorrência do termo do contrato. O valor deste bónus não distribuído é calculado desde o início do ano civil em que ocorre o vencimento até à respetiva data de termo do contrato.
PARtiCiPAçãO NOS RESULtADOS
Este seguro não confere direito a participação nos resultados.
DURAçãO DO CONtRAtO
O contrato é celebrado pelo período indicado nas Condições Particulares, devendo a duração mínima ser superior a cinco (5) anos e a máxima não exceder os quinze (15) anos.
DiREitO DE LiVRE RESOLUçãO
1. O Tomador do Seguro, sendo pessoa singular, pode resolver o contrato sem necessidade de invocar justa causa nos 30 dias imediatos à data de receção da apólice. A comunicação de resolução deve ser efetuada por escrito, em suporte de papel ou outro meio duradouro disponível e acessível ao Segurador.
2. O exercício do direito de livre resolução determina a cessação do contrato de seguro, extinguindo todas as obrigações dele decorrentes com efeito a partir da celebração do mesmo.
3. O Segurador tem direito ao reembolso dos custos de desinvestimento que comprovadamente tiver suportado.
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PAGAMENtO DAS iMPORtâNCiAS SEGURAS
1. Em caso de vida da Pessoa Segura no termo do contrato, as respetivas importâncias seguras serão colocadas à disposição do Beneficiário no prazo máximo de cinco (5) dias úteis, mediante apresentação do bilhete de identidade e cartão de contribuinte do Beneficiário ou, em alternativa, do cartão de cidadão.
2. Em caso de morte da Pessoa Segura, na vigência do contrato, as importâncias seguras serão pagas ao(s) Beneficiário(s) no prazo máximo de cinco (5) dias úteis após a entrega no Segurador dos seguintes documentos:
a) Bilhete de identidade e cartão de contribuinte de cada beneficiário ou, em alternativa, do cartão de cidadão; b) Participação ou declaração de sinistro; c) Certidão de óbito ou certidão de assento do óbito da Pessoa Segura; d) Na ausência de Beneficiário designado ou em caso de morte do Beneficiário, a respetiva habilitação de herdeiros.
3. Em caso de resgate ou de livre resolução, o pagamento do valor correspondente far-se-á, no prazo máximo de cinco (5) dias úteis após a receção pelo Segurador do respetivo pedido, mediante apresentação do, bilhete de Identidade e cartão de contribuinte do Tomador ou, em alternativa, do cartão de cidadão.
4. Se o Segurador não proceder ao pagamento das importâncias seguras, por razões que lhe sejam imputáveis, nos prazos referidos nos números anteriores, o montante a pagar será acrescido dos juros de mora legais.
RESGAtE
Em caso de resgate, a rendibilidade do contrato será afetada.
1. Em qualquer momento do contrato é possível efetuar o resgate total ou parcial.
2. O valor de resgate é calculado com referência à data da receção do pedido escrito de resgate ou em data posterior que o Tomador do Seguro indique expressamente.
3. O valor de resgate total corresponderá ao Capital Garantido deduzido da respetiva penalização, definida em função do período em que ocorre o pedido, conforme se indica no quadro seguinte:
Ano do contrato Penalização Máxima (*)
No 1.º ano do contrato 1,00%
A partir do 2.º ano até ao final 5º ano do contrato 0,50%
A partir do 6.º ano até ao termo do contrato 0,00%
(*) Em casos de reinvestimento, devidamente aceites pelo Segurador, poderão ser aplicadas penalizações inferiores.
4. Em caso de resgate parcial, aplicar-se-á o disposto no número anterior relativamente à proporção do valor abatido pelo resgate.
5. O valor mínimo de resgate parcial será de € 250, devendo o valor do Capital Garantido remanescente, à data do resgate, permanecer, pelo menos, igual a € 250.
PRéMiOS/ENtREGAS
Entregas Mínimas Entregas Periódicas Entregas Não Periódicas
Mensais 25,00€ Inicial 100,00€
Trimestrais 75,00€ Adicionais 100,00€
Semestrais 150,00€
Anuais 300,00€
Nas situações previstas no contrato, o Segurador poderá recusar o pagamento de prémios periódicos, caso a taxa de juro “swap” do euro a dez (10) anos atinja valores abaixo da taxa de juro anual definida semestralmente pelo Segurador acrescida de 1 ponto percentual (1%). A realização do pagamento de prémios não periódicos carece, sempre, de acordo do Segurador.A taxa swap do euro a 10 anos é divulgada no endereço internet www.fidelidade.pt.
ENCARGOS MáxiMOS
Não existem. O prémio aplicado é investido na totalidade.
Não aplicável.
BENEfiCiáRiOS
Em caso de Vida e em caso de MorteOs designados pelo Tomador do Seguro na proposta de seguro, que os pode alterar durante o prazo do contrato, nos termos neste previstos, salvo tratando-se de designação beneficiária irrevogável.A designação de beneficiário(s) em caso de morte nominativamente identificado(s) carece da indicação dos seguintes elementos obrigatórios relativos ao(s) beneficiário(s):- Nome ou denominação completos;- Domicilio ou sede;- Número de identificação civil e fiscal.Não havendo no contrato designação de Beneficiário, será beneficiário, em caso de vida, a própria Pessoa Segura e, em caso de morte, serão beneficiários os herdeiros da Pessoa Segura.
FALTA OU INCORREÇÃO NA INDICAÇÃO DO BENEFICIÁRIO:- Na falta de designação de beneficiário do contrato em caso de morte, o Segurador pagará o capital seguro aos herdeiros da pessoa segura;- A inexistência ou incorreção dos elementos de identificação do beneficiário em caso de morte pode impossibilitar o Segurador de dar cumprimento aos
deveres de informação e comunicação previstos na lei, com vista ao pagamento do capital seguro.Quando o seguro for subscrito por uma Empresa ao abrigo do artigo 23º do CIRC, o beneficiário em caso de vida é a Pessoa Segura e em caso de morte a(s) pessoa(s) indicada(s) pela Pessoa Segura ou, na sua falta, os herdeiros legais. Neste caso, a cláusula beneficiária em caso de vida é irrevogável.Se a Empresa não efetuar a subscrição ao abrigo do artigo 23º do CIRC, o beneficiário em caso de vida e em caso de morte, é a entidade indicada como tal.
Encargos de Aquisição (% a deduzir ao valor das entregas)
Encargo anual de Gestão do Fundo Autónomo de Investimento
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Regime fiscal aplicável aos Beneficiários pessoas singularesresidentes (vigente em janeiro 2016)
Tributação sobre os rendimentos
Os rendimentos obtidos a título de resgate ou vencimento, serão tributados em IRS às seguintes taxas efetivas
Ano do Resgate (reembolso) / Vencimento
Taxa efetiva (Contribuintes residentes no Continente e na Região Autónoma da Madeira)
Taxa efetiva (Contribuintes residentes na Região Autónoma
dos Açores)
Até ao 5.º ano (inclusive) 28% 22,40%
Entre o 5.º ano e 1 dia e o 8.º ano (inclusive) 22,40% 17,92%
A partir do 8.º ano e 1 dia 11,2% 8,96%
Imposto do SeloEm caso de morte da Pessoa Segura, as transmissões gratuitas dos créditos provenientes deste produto não estão sujeitas a Imposto do Selo.
Regime fiscal aplicável aos Beneficiários pessoas coletivasresidentes (vigente em janeiro 2016)
Tributação sobre os rendimentos
Os rendimentos obtidos a título de resgate ou vencimento, serão tributados em IRC às seguintes taxas efetivas
Ano do Resgate (reembolso) / Vencimento
Taxa efetiva (Contribuintes residentes no Continente e na Região Autónoma da Madeira)
Taxa efetiva (Contribuintes residentes na Região Autónoma
dos Açores)
Até ao 5.º ano (inclusive) 25% 17,5%
Entre o 5.º ano e 1 dia e o 8.º ano (inclusive) 20% 14%
A partir do 8.º ano e 1 dia 10% 7%
Imposto do SeloEm caso de morte da Pessoa Segura, as transmissões gratuitas dos créditos provenientes deste produto não estão sujeitas a Imposto do Selo.
AUtORiDADE DE SUPERViSãO
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (A.S.F.).
RECLAMAçÕES
O Segurador dispõe de uma unidade orgânica específica para receber, analisar e dar resposta às reclamações efetuadas, sem prejuízo de poder ser requerida a intervenção da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões.
A informação geral relativa à gestão de reclamações encontra-se disponível em www.fidelidade.pt
LEi APLiCáVEL
O Segurador propõe a aplicação da lei portuguesa ao contrato. As partes podem, no entanto, acordar aplicar lei diferente da lei portuguesa, desde que motivadas por um interesse sério e a lei escolhida esteja em conexão com algum dos elementos do contrato.
fAtCA – “fOREiGN ACCOUNt tAx COMPLiANCE ACt”
O contrato encontrar-se-á sujeito à legislação que visa dar cumprimento ao Acordo entre a República Portuguesa e os Estados Unidos da América, destinado a reforçar o cumprimento fiscal internacional e a aplicar as disposições da legislação americana designada por FATCA. O FATCA é um pacote legislativo dos Estados Unidos da América que visa combater a evasão fiscal no âmbito de investimentos realizados no estrangeiro por “Pessoas dos EUA”. Neste contexto, a Fidelidade encontra-se obrigada a identificar o titular do contrato, se for “Pessoa dos EUA” e a transmitir, anualmente, determinada informação à Autoridade Tributária e Aduaneira.A referida identificação é efetuada através do preenchimento da proposta de seguro aquando da subscrição do contrato, ficando o titular do contrato obrigado a comunicar ao Segurador quaisquer alterações relativas à identificação dos intervenientes no contrato, nomeadamente a aquisição do estatuto de contribuinte dos Estados Unidos da América.
RELAtóRiO DE SOLVêNCiA E SitUAçãO fiNANCEiRA
Estará disponível, a partir de 2017, em www.fidelidade.pt, um relatório sobre a solvência e a situação financeira do Segurador, reportado ao fecho do ano anterior, de acordo com a legislação em vigor.
REGiME fiSCAL
O presente contrato fica sujeito ao regime fiscal em vigor, não recaindo sobre o Segurador qualquer ónus, encargo ou responsabilidade em consequência de alteração legislativa ou de uma diferente interpretação, da que seguidamente se apresenta, das normas legais aplicáveis.
Regime fiscalaplicável aos Tomadores do Seguro (vigente em janeiro 2016)
Cliente Particular:
Subscrição: Sem dedução.
Cliente Empresa (Contrato subscrito ao abrigo do art.º 23º do CiRC)
Deduções / Gastos do período de tributação em iRC
Os valores despendidos pela Empresa são, ao abrigo do art. 23º do CIRC, considerados como gastos do período de tributação em IRC, sem limites, desde que sejam considerados para os colaboradores, rendimentos do trabalho dependente.