Informativo bimestral da Fundação Itaú Unibanco para participantes assistidos • setembro/outubro 2013 ano11 nº62

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O bambu da sorte foi o símbolo doencontro dos assistidos deste ano,reforçando a importância de unir sonhos com planejamento para realizar grandes histórias. Confira alguns momentos das festas de São Paulo, Goiânia e Belo Horizonte nas páginas centrais.

O valor que o tempo traz

Itaú Viver MaisUma iniciativa que oferece diversão, aprendizado e atividades físicas e socioculturais

Seu Plano As principais mudançasnos Regulamentos dequatro planos

No evento dos assistidos, a Fundação ItaúUnibanco - assim como o Funbep, Bemgeprev,Banorte e UBB PREV – valoriza seusparticipantes e estimula o reencontro e aconvivência. Confira a matéria sobre a décimaedição dessa festa e procure, no quadro ao lado,as palavras relacionadas a ela. Os termos podemestar tanto na horizontal quanto na vertical.

1. Reencontro 2. Dança 3. Música 4. Animação5. Valorização 6. Amigos 7. Diversão 8. Alegria9. Lembranças 10. Memória

R P A T R Q M B C N D C L E M B R A Ç S IU R E E N C O N T R O N D N T N R E D R MA S P R O C E A S T D I V A Ç Ã O M R Ã AL T A M I G O S S V I A G G E Õ E U I P RC O N V Ç T O O C R O T N G I R G S Ç Ã OG A G M A N M E M O R I A G S A A I L A QR N A U S A U D A V E A R E E N S C I A LA V D S S A Ç A O R I A I I M A S A I N NS A I I S L A P A M S C A I A L E G R I AC L V C L E M B R A N Ç A S Q O A I N M PE O E O E E R A M T U A O I I R N R C A UE R R T C O O L E G A I C O N T Ç S S Ç FR I T T B I N H A D A S G P N A A O D A ST Z D U R T E D I V E R S Ã O S S N I O OR A O I C A S M E I R E O A U E D I Ç A DA Ç T I N A L O R L I R R O M D A N Ç A IE Ã U R T O A N I M A D O O Ç C O O O O EO O E M G I R A I N M U S I O T L S N U TP T H M O N I O Ç I V I D R M E R M O R A

Caça- pala vras

acontece

Preservar e avançar: da estratégia ao resultado. Este foi o tema do 34ºCongresso Brasileiro dos Fundos de Pensão, promovido, de 9 a 11 desetembro em Florianópolis (SC), pela Associação Brasileira das EntidadesFechadas de Previdência Complementar (Abrapp), em parceria com oSindicato Nacional das Entidades Fechadas de Previdência Complementar(Sindapp) e o Instituto de Certificação dos Profissionais de SeguridadeSocial (ICSS). Diretores, gerentes e coordenadores das entidades deprevidência complementar do Itaú Unibanco, bem como alguns de seusconselheiros efetivos, estiveram no Congresso, acompanhando de perto asprincipais discussões que mobilizam hoje o setor, formado por 324 fundoscom patrimônio de R$ 657 bilhões.

Participação no Congresso da Abrapp

Mais um pagamento

Os Regulamentos de alguns planos da Fundaçãopreveem um pagamento extra aos assistidos até o final do ano.Veja se seu plano oferece esse benefício e como ele é feito:

Futuro Inteligente - É pago em novembro e corresponde ao valordo benefício do mês.

PAC, Plano 002, Prebeg, Itaulam Básico e Suplementar - É pago em dezembro e corresponde ao valor do benefício do mês.Quem se tornou assistido pelo plano em 2013 recebe valorproporcional ao tempo como assistido.

Itaubanco CD - É pago em dezembro e corresponde ao valor dobenefício do mês.

Franprev - É pago em duas parcelas, em junho e dezembro. Oprimeiro abono é proporcional ao tempo de início da aposentadoriapelo plano (x/6 avos). No caso de pensão, não há proporcionalidade.

Itaubank - Os assistidos receberão em dezembro o abonosemestral, no mesmo valor do benefício pago no mês.

Em dezembro, a Fundação Itaú Unibanco, emparceria com as demais fundações deprevidência complementar do banco, irá ouvir,pelo terceiro ano consecutivo, os participantes eassistidos para avaliar sua satisfação norelacionamento com a entidade. O objetivo éidentificar aspectos que foram aprimorados epontos que podem ser aperfeiçoados na gestão,atendimento, comunicação e administração dosplanos, entre outros. A nova Central deAtendimento, as mudançasnas regras de alguns planos ea comunicação focada(inclusive com apersonalização dosinformativos para assistidos epara ativos, autopatrocinadose BPDs, com assuntosvoltados às suas expectativase necessidades) são algumasdas iniciativas desenvolvidasa partir dos resultados daspesquisas anteriores. Asentrevistas serão feitas portelefone, por uma empresaespecializada, a partir de umaamostragem aleatória docadastro da Fundação.

Vem aí a terceira Pesquisa de Satisfação

seu plano

Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)

aprovou recentemente modificações nas regras de quatro planos da Fundação Itaú Unibanco: Franprev (no dia 21 de agosto), Itaubanco CD (no dia 17 de setembro), Itaubanke Futuro Inteligente (no dia 1º de outubro). Veja abaixo um resumo das principais alterações e confira a nova versão dos Regulamentos completos no site da Fundação.

Franprev

Art. 22 – O participante que cessado o seu vínculo empregatícioou mandato com o patrocinador por motivo de aposentadoria,após completar 45 anos de idade, mas antes de completar 55anos de idade e após quinze anos de serviço contínuo, temagora a opção de se aposentar pela renda vitalícia aos 55 anosde idade (antes era apenas aos 60 anos). Haverá, porém, reduçãode 0,25% por mês do que receberia se fosse aos 60 anos.Art. 40 - O atraso sistemático no pagamento de contribuições,ou por três meses consecutivos, acarretará a transferência doparticipante da condição de autopatrocinado para BPDPresumido. Essa alteração será precedida de aviso postal aoparticipante, para que pague o débito em atraso dentro de 30dias. Art. 50 - Ocorrendo atraso no recolhimento de qualquer valordevido à Fundação ficará o responsável - participante oupatrocinador - sujeito ao pagamento de encargoscorrespondentes, da seguinte forma: I - atualização monetáriado valor devido e não recolhido, com base na variação do INPC,pro-rata die, apurada desde a data em que a contribuição seriadevida até o efetivo pagamento; II - juros de 1% ao mês, pro-ratadie, aplicável sobre o valor devido e não pago já atualizadomonetariamente, na forma do inciso I; III - multa moratória de2% sobre o valor total do débito, devidamente atualizado.

Itaubanco CD

Art. 43 - Os aposentados agora podem escolherentre os quatro tipos de perfil de investimentodisponíveis (antes, eles tinham como opção oUltraconservador e o Conservador).Art. 93 – O participante assistido que decidiureceber o benefício por percentual do saldo ourenda mensal expressa em reais poderá,mensalmente, solicitar por escrito a alteração dopercentual aplicável sobre o Saldo de Conta Totalremanescente ou o valor fixado em reais paravigorar no próprio mês da solicitação, observadosos limites estabelecidos (o benefício não pode serinferior a 0,1% - ou 50% da Unidade Previdenciária*do momento - ou superior a 2% do valor dareserva).

* Confira valor da Unidade Previdenciária (UP)vigente na rota: Meu Plano> Plano Itaubanco CD>Valor UP.

Itaubank

8.1 – Alteração da idade mínima para elegibilidade àaposentadoria (de 55 anos para 50 anos) desde que oparticipante tenha também três anos de vinculação ao plano.8.2, 8.3 e 9.1 – Para ser elegível ao benefício por incapacidade,não é mais necessário que o participante seja examinado porclínico credenciado pela entidade. 10.2 – Alteração do intervalo de percentual para recebimentodo benefício de 0,1% (antes era 1%) até 2% do saldoremanescente da Conta do Participante, referente ao mêsimediatamente anterior ao do pagamento. Esse percentualpoderá ser alterado mensalmente pelo participante ou pelosbeneficiários (antes era apenas uma vez por ano, em janeiro). O prazo máximo para os pagamentos mensais, em númeroconstante de quotas, foi estendido para 25 anos (antes era 20anos). O mínimo continua o mesmo: cinco anos.

Futuro Inteligente

8.2, 8.3 e 8.5 – Para ser elegível ao benefício porincapacidade, não é mais necessário que oparticipante seja examinado por clínicocredenciado pela entidade. 10.2 – Alteração do intervalo de percentual pararecebimento do benefício de 0,1% até 2% (antesera 1,6%) do saldo da Conta Total do Participanteremanescente, referente ao mês imediatamenteanterior ao do pagamento. Esse percentualpoderá ser alterado mensalmente peloparticipante ou pelos beneficiários (antes haviacarência de seis meses). O prazo máximo para ospagamentos mensais, em número constante dequotas, foi estendido para 25 anos (antes era 15anos). O mínimo continua o mesmo: cinco anos.

Regulamentos de quatro planos são alteradosA

Os regulamentos podem ser consultados no site: rota Meu Plano >“Selecione seu Plano”> Regulamento.

Mais umgrande encontro

oram anos de convivência, com muitos desafios evitórias. É para homenagear os profissionais que

construíram a história do Itaú Unibanco que suas fundaçõesde previdência promovem todos os anos uma festa deconfraternização para seus assistidos. Os participantes daFundação Itaú Unibanco marcaram presença nos eventos deBelo Horizonte (dia 13 de agosto), Goiânia (22 de agosto) eSão Paulo (12 de setembro) - como já é tradição, cadaconvidado pôde levar um acompanhante.

O cuidado com os detalhes começou pelo convite que traziauma série de informações sobre educação financeira eprevidenciária - o pano de fundo do evento que, neste ano,teve como tema “O valor que o tempo traz”. Os convidadosparticiparam de um coquetel, seguido de jantar e do showda banda Golden Boys. Na sequência, um DJ manteve aanimação do baile.

Para abrir a noite, um vídeo, com mensagens de Osvaldo doNascimento, presidente do Conselho Deliberativo dasfundações, e Sergio Fajerman, diretor presidente dasentidades, deu as boas-vindas aos convidados. Um dospontos altos foi, sem dúvida, oshow dos Golden Boys, umdos grupos de destaque daJovem Guarda. Entre ossucessos que colocaram osconvidados para dançar,estiveram Anjo, Erva Venenosae Foi Assim... Mais uma noiteinesquecível – preparada comdedicação pelas fundações emarcada pela forte mistura deemoções do passado e dopresente.

F

você e a fundação

“Fantástico! É uma forma deencontrar os colegas,recordar os bonstempos e estimularnovas amizades.” Nilo Eustáquio de Carvalho

“Saí extremamente feliz do evento. É a primeira vez que venho, pois meaposentei no anopassado, e acheisensacional!” Rozeli Cremonezi Ribeiro

“Reencontrei umamigo que eu não via há dez anos. É uma grande festa, na qual somos muitobem tratados!” Antonio José de Oliveira

"O show foi muitobom, relembramos otempo da juventude. É fundamental manter o vínculo com os colegas.” Francisco Rabelo Junior

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Sonhos bem planejados

Sobre as mesas, estavam disponíveisvasinhos de bambu da sorte, com amensagem “Siga planejando, sonhandoe realizando grandes histórias”,reforçando as informações de educaçãofinanceira e previdenciária veiculadasdurante o encontro.

“Dancei, cantei, tiramosfotos da turma, foi tudomuito alegre e animado.Gostei bastante doconjunto também.” Alice Y. F. Saito

“É sempre ótimoparticipar dessa festa que demonstra o quantosomos reconhecidos.Vivemos uma noite bem especial.” Claudete Pereira da Costa

“O local foi bemescolhido, a comidaestava ótima, tudobom demais! É um momento deconfraternizaçãomuito agradável.” Celso Saorim

“Foi muito bacana,tudo bem organizado. É uma oportunidade de fazer novas e boasamizades. Combinamosaté uma viagem.” Ciro Ferreira de Albuquerque

Confira a coberturafotográfica doevento no site daFundação ItaúUnibanco.

Ouvindovocê

Em São Paulo (SP)

Em Belo Horizonte (MG)

Em Goiânia (GO)

Em São Paulo (SP)

Demais localidades

Em Belo Horizonte (MG)

Em Goiânia (GO)

Canal "Fale Conosco"

Pessoalmente

Por telefone ou fax

Pela internet

A Fundação ItaúUnibanco estápronta a ouvir osparticipantes, atendersuas necessidadese aperfeiçoarseu atendimento.Para contatar aentidade, você podeutilizar o canal derelacionamento desua preferência:

Envie sua sugestão de matéria para o Canal "Fale Conosco". Participe!

2ª feira - das 9h30 às 12h – De 3ª a 6ª feira - das 9h30 às 12h e das 14h às 17h30 * Rua Carnaubeiras, 168 – 3º andar – Jabaquara – CEP 04343-080

De 2ª a 6ª feira - das 9h30 às 12h e das 14h às 17h30 *Rua Albita, 131 – 4º andar – Cruzeiro – CEP 30310-160

De 2ª a 6ª feira - das 9h30 às 12h30 e das 13h30 às 17h30 *Avenida República do Líbano, Qd. D-1 Lt. 06/08, nº 1.551, Sala 602Ed. Vanda Pinheiro – Setor Oeste – CEP 74125-125 – Goiânia – GO

De 2ª a 6ª feira - das 8h às 19h (novo horário de atendimento) *Fone: 11 4002-1299 - Fax: 11 5015-8443

De 2ª a 6ª feira - das 8h às 19h (novo horário de atendimento) *Fone: 0800 770-2299 - Fax: 11 5015-8443

De 2ª a 6ª feira - das 9h30 às 12h e das 14h às 17h30 * Fones: 31 3280-5967 / 5968 / 5969 - Fax: 31 3280-5965

De 2ª a 6ª feira - das 9h30 às 12h30 e das 13h30 às 17h30 *Fone: 62 4005-4141 - Fax: 62 4005-4137

Novo endereço da Fundação na internet: www.fundacaoitauunibanco.com.br

Confira as respostas para as principais dúvidas recebidas, no último período, pela equipe da Central de Atendimento da Fundação Itaú Unibanco.

Com as novas regras dos planos, até que dataposso alterar o percentual do saldo ou o valorfixado em reais de meu benefício?

A modificação pode ser feita pessoalmente na Fundação ouvia internet. Neste caso, é preciso imprimir, assinar oformulário e enviá-lo para a entidade pelo correio. Se oformulário original, devidamente assinado, for recebido pelaFundação até o quinto dia útil do mês, a alteração será nomesmo mês, caso contrário ocorrerá no mês seguinte.

Devo procurar a Fundação Itaú Unibancopara questões relacionadas ao plano desaúde e/ou odontológico?

Não. A Fundação Itaú Unibanco está à disposição paraesclarecer dúvidas que se referem exclusivamente aoplano de previdência complementar. Quanto àsquestões ligadas ao plano de saúde e/ou odontológico,é necessário entrar em contato com o telefone queconsta na carteirinha do respectivo plano.

atendimento & você

Sou participante do plano Prebeg, após meaposentar, continuocontribuindo com o plano?

Sim, a contribuição é devida para todos os assistidos (exceto pensionistas) até o encerramento do plano.

Recadastramento – Lembre-se que, no mês de seu aniversário, você deve fazer seu recadastramento junto à Fundação. Para isso, a entidade envia correspondência com o formulário e explicaçãodetalhada dos procedimentos. Siga as instruções e os prazosdefinidos para não correr o risco de ter seu benefício suspenso.

* Horário de Brasília

Como faço para alterar meus dados pessoais (como nome, em caso de separação ou casamento, endereço, informações bancárias ou de cobrança)?

Os participantes (exceto planos Itaú BD, Itaú CD, Itaulam Básico e ItaulamSuplementar) podem alterar seus dados cadastrais via site (na rota:Acesso à Área do Participante > Cadastro > Cadastro Pessoal >Atualização Cadastral) ou preencher e encaminhar o formulário dealteração cadastral - juntamente com a cópia simples do RG, CPF, comprovante de contacorrente e comprovante de endereço - para a Fundação Itaú Unibanco.

Por meio desteacesso não énecessário enviardocumentação eformulário para aentidade

Sua rentabilidadeOs participantes dos planos Itaubanco CD, Itaubank eFuturo Inteligente podem consultar as rentabilidades dosperfis de investimento no site da Fundação Itaú Unibanco.

Posição Patrimonial (em milhões de reais – 07/2013)Ativo PAC Itaubanco Franprev Plano Itaulam Itaubank Itaú BD Itaú CD Futuro Prebeg Total

CD 002 Inteligente

Realizáveis 1,1 0,1 - 0,4 - - 2,9 0,2 0,1 5,7 10,5Investimentos 5.863,3 7.152,3 217,0 1.836,6 31,1 461,6 203,9 138,6 997,0 1.260,3 18.161,7Outros 102,3 3,3 0,2 34,2 - 0,4 0,2 0,1 3,2 11,8 155,7Total 5.966,7 7.155,7 217,2 1.871,2 31,1 462,0 207,0 138,9 1.000,3 1.277,8 18.327,9

Resultado Acumulado no Período (em milhões de reais – 07/2013)Descrição PAC Itaubanco Franprev Plano Itaulam Itaubank Itaú BD Itaú CD Futuro Prebeg Total

CD 002 Inteligente

Contribuições Recebidas 0,1 16,5 0,9 5,0 0,2 4,5 5 ,0 3,3 26,0 6,3 67,8Benefícios Pagos (151,1) (71,9) (5,7) (52,2) (0,9) (9,4) (2,9) (3,4) (17,8) (22,2) (337,5)Resultado

dos Investimentos 192,7 157,6 (17,5) (155,8) 0,5 0,9 3,1 (2,8) 24,4 25,9 229,0 Despesas Administrativas (7,0) (12,4) (0,5) (2,6) (0,2) (1,3) (0,6) (0,6) (3,0) (0,9) (29,1) Provisões Matemáticas (132,4) (87,4) (10,8) (60,3) (0,9) 1,9 (16,4) 2,1 (48,2) (19,1) (371,5)Provisões

para Contingências (45,1) 5,0 - (25,0) - (0,1) - (0,1) 0,2 (3,2) (68,3)Reversão de Fundos - (7,4) - 0,3 - 3,5 0,2 (0,4) 18,6 - 14,8

Resultado do período (142,8) - (33,6) (290,6) (1,3) - (11,6) (1,9) 0,2 (13,2) (494,8)

Passivo PAC Itaubanco Franprev Plano Itaulam Itaubank Itaú BD Itaú CD Futuro Prebeg TotalCD 002 Inteligente

Exigíveis 221,7 13,1 0,8 146,5 - 1,1 0,9 0,9 5,2 106,6 496,8Operacional 24,9 3,2 0,5 5,5 - 0,4 0,7 0,8 0,8 11,6 48,4Contingencial 196,8 9,9 0,3 141,0 - 0,7 0,2 0,1 4,4 95,0 448,4

Passivo Atuarial 5.000,7 4.790,9 250,0 1.965,8 31,8 452,1 215,9 143,6 885,2 1.060,3 14.796,3Superávit/(Déficit) Acumulado 744,2 - (33,6) (244,3) (1,3) - (11,5) (6,2) 14,1 110,7 572,1Fundos 0,1 2.351,7 - 3,2 0,6 8,8 1,7 0,6 95,8 0,2 2.462,7Total 5.966,7 7.155,7 217,2 1.871,2 31,1 462,0 207,0 138,9 1.000,3 1.277,8 18.327,9

Participantes(08/2013) PAC Itaubanco Franprev Plano Itaulam Itaubank Itaú BD Itaú CD Futuro Prebeg Total

CD 002 Inteligente

Ativos 1.276 13.664 324 1.371 38 1.614 1.156 596 6.814 430 27.283Assistidos * 4.139 2.597 285 2.824 13 129 148 85 647 1.439 12.306Autopatrocinados 1.452 2.969 62 334 10 93 27 74 215 8 5.244BPD/Vesting 1.255 1.580 63 39 42 1.063 771 331 1.996 26 7.166Em fase de opção 354 495 13 20 2 27 25 4 372 6 1.318Total 8.476 21.305 747 4.588 105 2.926 2.127 1.090 10.044 1.909 53.317

Composição dos Investimentos (07/2013)

Fundos de Investimentos Títulos Privados Imóveis Títulos Públicos

74%

11%5%

PAC

92%

1%7%

Itaubanco CD

97%

3%

Plano 002

56 %

5%39%

Itaulam

95%

5%

Itaubank

78%

22%

Itaú BD

100%

Itaú CD

100%

10%

Franprev

98%

2%

Futuro Inteligente

99%

1%

Prebeg

fundação em números

fique por dentro

A vida muito bem vivida

ocê tem mais de 55 anos e mora na Grande SãoPaulo, Taboão da Serra, Rio de Janeiro, Niterói, São

Gonçalo, Porto Alegre ou Belo Horizonte? Então, precisaconhecer o Itaú Viver Mais – uma iniciativa quepossibilita diversão, aprendizado, atividadesfísicas e socioculturais para um público maduro,com aspirações e necessidades próprias.Ginástica, dança, ioga, artesanato, pilates

estão entre os cursosoferecidos gratuitamenteaos participantes.

Atualmente, são 21 unidadeslocalizadas em estabelecimentosparceiros (como shoppings,supermercados e clubes). Paraparticipar, é só escolher uma unidade ese inscrever. Nos shoppings, ointeressado deve procurar o Serviço deAtendimento ao Consumidor (SAC).Nos clubes e supermercados, bastacomparecer no horário da atividade efalar diretamente com o professor. A

participação nas aulas e oficinas estásujeita à disponibilidade de vagas e cada participante podese inscrever em até duas oficinas simultaneamente.

V

Para saber mais, envie um e-mail para itauvivermais@itau-unibanco.com.br ou ligue para (11) 5019-2300 e (11) 5019-2268, em São Paulo.Acesse também: facebook.com.br/itauvivermais

Para se inscrever, você precisa de:

documento deidentificação quecomprove idade mínimade 55 anos;2 fotos 3x4 atestado médico de umcardiologista, comvalidade de 6 meses, nocaso de atividades físicas

Informativo bimestral para participantes assistidos da Fundação Itaú UnibancoRua Carnaubeiras, 168, 3º andar, Jabaquara, CEP 04343-080, São Paulo, SP, tel. (11) 4002-1299 • Rua Albita, 131, 4º andar,Cruzeiro , CEP 30310-160, Belo Horizonte, MG, tel. (31) 3280-5967 / 5968 / 5969 • Avenida República do Líbano, Qd. D-1 Lt. 06/08, nº 1.551, Sala 602, Ed. Vanda Pinheiro, Setor Oeste, CEP 74125-125, Goiânia, GO, tel. (62) 4005-4141 • Elaboração:Palavra. Oficina de Textos, tel. (11) 3034-0007 • Jornalista responsável: Beth Leites (MTb 20.273) • Projeto gráfico: Hiro Okita • Tiragem: 12.140exemplares. A Fundação Itaú Unibanco não se responsabiliza por decisões tomadas com base nas matérias divulgadas nesta publicação.

Onde tem Itaú Viver Mais

Belo Horizonte• Boulevard Shopping

Belo Horizonte

Porto Alegre• Clube Caixeiros Viajantes• Clube de Mães da Vila Assunção• Moinhos Shopping

Rio de Janeiro• Center Shopping Rio• Norte Shopping• Praça na Praia de Botafogo• Recreio Shopping• Walmart Tijuca

São Gonçalo• São Gonçalo Shopping

Niterói• Fonseca Atlético Clube

São Paulo• Central Plaza Shopping• Continental Shopping• Santana Parque Shopping• Shopping Eldorado• Shopping Metrô Boulevard Tatuapé• Shopping Metrô Tatuapé• Shopping Penha• Shopping West Plaza• Walmart Vila Guilherme • Walmart Indianópolis

Taboão da Serra• Shopping Taboão

Div

ulga

ção