meu cotador - seguralta.zendesk.com · de modelo inclusÃo de item substituiÇÃo de item tipo de...
TRANSCRIPT
![Page 1: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/1.jpg)
![Page 2: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/2.jpg)
Meu Cotador
Personal Lines
![Page 3: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/3.jpg)
MEU COTADOR – PERSONAL LINES
Novo cotador que unifica em um sistema a emissão e aceitação de todos os produtos Auto dos canais Varejo e ainda traz melhorias e novidades.
![Page 4: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/4.jpg)
COTAÇÃOO sistema “Meu Cotador Seguros Pessoais” traz vários benefícios e novidades em relação aos sistemas atuais.
Quando falamos de Cotação, temos as seguintes novidades:
COMO É HOJE
5 sistemas diferentes com navegação distinta.
Auto Exclusivo: é necessário solicitar o cálculo para a matriz
Apresentação de 3 cenários de cálculos apenas para o Auto Consciente.
Não existe busca de dados já cadastrados, sendo necessário redigitar todas as informações.
Fluxo de restrição somente após o envio da proposta.
NOVO COTADOR: SEGUROS PESSOAIS
Sistema único para todos os produtos e canais.
Cotação poderá ser feita direto no sistema.
Apresentação de 3 cenários de cálculo para todos os produtos.
O cotador busca automaticamente os dados cadastrais do segurado e, através da placa ou chassi apresenta modelo do veiculo
Aceitação na Ponta: grande parte dos filtros de aceitação serão aplicados em momento de cotação.
MEU COTADOR – PERSONAL LINES
![Page 5: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/5.jpg)
COMO REALIZAR
UMA COTAÇÃO?
![Page 6: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/6.jpg)
COMO ACESSAR
O acesso ao novo cotador
será feito pelo corretor
através do Meu Espaço.
![Page 7: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/7.jpg)
PRIMEIRO PASSO PARA AS COTAÇÕES
COTAÇÃODADOS PRINCIPAIS
Agora o primeiro passo das cotações será o preenchimento dos Dados Principais.
Com estes dados o novo cotador realizará algumas análises de aceitação em momento de cotação.
![Page 8: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/8.jpg)
COTAÇÃOCENÁRIOS
Agora poderão ser comparados até 3 cenários de cada produto e, em uma única tela, apresentar as opções ao segurado.
O preenchimento de mais que um cenário é facultativo.
Definir padrãoEsta configuração permitirá que o sistema carregue o(s) cenário(s) conforme parametrizado pelo corretor anteriormente
![Page 9: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/9.jpg)
Após o cálculo efetuado, aparecerá um resumo dos cenários para seleção, conforme destaque ao lado.
O Prêmio total será apresentado na seção “Valor do cálculo”
Ao clicar em “Opções de pagamento”, serão exibidas as opções para o cenário escolhido, conforme tela a seguir.
COTAÇÃOESCOLHA DO CENÁRIO
![Page 10: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/10.jpg)
COTAÇÃOOPÇÕES DE PAGAMENTO
Na tela de opções de pagamento será apresentado todas as formas de pagamento e parcelamento, e também o campo para selecionar o dia preferencial de pagamento.
![Page 11: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/11.jpg)
COTAÇÃOFLUXO DE ACEITAÇÃO
De acordo com os dados preenchidos na cotação, o sistema realizará algumas consultas de restrição e definirá o parecer de aceitação no momento da cotação
Existem três status de cotação: Em Cotação Cotação Aprovada Cotação Bloqueada
![Page 12: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/12.jpg)
Para dar sequencia no preenchimento dos dados, basta clicar na aba Proposta
PREENCHIMENTO DA PROPOSTA
![Page 13: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/13.jpg)
Agora além do endereço residencial o sistema permitirá que seja informado outro endereço para envio de correspondência.
PREENCHIMENTO DA PROPOSTAENDEREÇOS
IMPORTANTEApenas os documentos gerados através do novo cotador serão enviados para o endereço de correspondência informado. Os demais documentos da Cia continuam funcionando com a estrutura atual.
![Page 14: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/14.jpg)
PREENCHIMENTO DA PROPOSTADADOS BANCÁRIOS
Para informar os dados bancários quando selecionada a opção Débito em C/C, basta clicar na opção Selecionar Conta
![Page 15: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/15.jpg)
PROPOSTAFLUXO DE PROPOSTA
Após envio da proposta, poderá ser geradas ocorrências, que serão verificadas pelas áreas responsáveis pela análise de aceitação.
![Page 16: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/16.jpg)
Agora chamamos de Ocorrência qualquer pendência que impeça a efetivação do cálculo ou da proposta. Tipos de pendências:
1º: Precisam de uma ação do corretor: aguardando cheque, aguardando documentação da blindagem ou kit gás etc.;
2º: Não precisam de ação do corretor: aguardando análise da matriz sobre as restrições técnicas etc.;
3º: Avaliação Automática: aguardando realização da vistoria prévia, consulta de bônus etc.
OCORRÊNCIAS
![Page 17: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/17.jpg)
OCORRÊNCIAS
Após o envio da proposta, todas as informações das pendências e algumas novidades, estarão disponíveis na tela de Ocorrências
![Page 18: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/18.jpg)
Nesta seção, o corretor poderá fazer o upload de documentos necessários para análise sem necessidade de enviá-los por e-mail
DOCUMENTOS
![Page 19: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/19.jpg)
Quando não houver ocorrência ou quando todas estiverem aprovadas, a apólice ou endosso será emitido minutos após o envio.
APÓLICE EMITIDA
![Page 20: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/20.jpg)
Na parte de consulta das cotações e propostas já realizadas, temos novidades :
Impressão da cotação, proposta, apólice e 1ª via do boleto.
CONSULTA DE COTAÇÕES E PROPOSTAS:
IMPORTANTEO boleto referente a 1º parcela será disponibilizado para impressão somente após envio da proposta, a regra se aplica também para o Canal Concessionária.
![Page 21: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/21.jpg)
Caso o corretor queira excluir a cotação ou proposta, poderá faze-lo através da opção “Excluir” disponível na tela de consulta.
CONSULTA DE COTAÇÕES E PROPOSTAS:EXCLUIR
![Page 22: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/22.jpg)
O sistema “Meu Cotador Personal Lines” traz vários benefícios e novidades em relação aos sistemas atuais.
Quando falamos de Endosso, temos as seguintes novidades:
ENDOSSO
MEU COTADOR PERSONAL LINES
Endossos disponíveis para todos os produtos.
Regra unificada entre os produtos.
COMO É HOJE
Os endossos para os produtos Auto Exclusivo, Consciente e Caminhão não estão disponíveis para o corretor.
Cada sistema tem particularidades na regra e no processode emissão.
![Page 23: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/23.jpg)
ENDOSSO POR PRODUTO:ALTERAÇÃO DE ITEM
ALTERAÇÃO PLACA/CHASSI/CADASTRO
CANCELAMENTO SOLICITAÇÃO DO SEGURADO
CORREÇÃO DE MODELO
INCLUSÃO DE ITEM
SUBSTITUIÇÃO DE ITEM
TIPO DE ENDOSSO
AUTOPERFIL
AFFINITYAUTO PERFIL
CAMINHÃO AUTOEXCLUSIVO
AUTOCONCIENTE
AFFINITYAUTO CONCIENTE
![Page 24: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/24.jpg)
ENDOSSOS
![Page 25: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/25.jpg)
ENDOSSOS
O fluxo de aceitação e emissão é o mesmo da cotação/proposta realizadas através do Meu Cotador.
![Page 26: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/26.jpg)
Fator de Agravo: quando outro corretor fizer a cotação de uma renovação que não é sua, será gerado um cálculo com agravo.
E-mail de Alerta: corretor detentor da apólice receberá um e-mail de alerta com as informações de data, número da apólice e nome do segurado, da renovação que está sendo cotada por outro corretor.
Affinity: caso o corretor seja diferente, mas a conta é a mesma, o cálculo não terá agravo. Se corretor e conta forem diferentes, aplica o agravo.
PROTEÇÃO AO CORRETOR
![Page 27: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/27.jpg)
Caso a carteira seja transferida para outro corretor, foi criada a funcionalidade “Corretor Amigo”, que permite cadastrar um corretor que poderá efetuar as renovações sem que o fator de agravo seja aplicado.
CORRETOR AMIGO
![Page 28: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/28.jpg)
IMPORTANTE
RENOVAÇÃOApós extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador não será possível realizar cotação nos “antigos” cotadores e vice versa.
ENDOSSOAs apólices emitidas através do Meu Cotador só poderão ser endossadas através deste sistema.
![Page 29: Meu Cotador - seguralta.zendesk.com · DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM TIPO DE ENDOSSO AUTO PERFIL ... Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador](https://reader031.vdocuments.com.br/reader031/viewer/2022020216/5c4ae2d193f3c350ba7b2ef2/html5/thumbnails/29.jpg)
Obrigada.