novo cotador on-line para seguros de vida · note a obrigatoriedade de campos no momento da...

Novo Cotador On-Line para

Seguros de Vida

Guia de Utilização para o Corretor

Zurich Seguros

Abril/2016

Versão 1.0

Guia de Utilização do Cotador de Seguros de Vida

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SUMÁRIO

Introdução .................................................................................................................................................... 3

Acesso ao Cotador ........................................................................................................................................ 3

Primeiro acesso .................................................................................................................................... 3

Passo a passo para acesso .................................................................................................................... 3

Problemas ao acessar o Cotador On-Line ............................................................................................. 6

O processo de cotação ................................................................................................................................. 7

Cotação do produto vida empresa vg (PME) ............................................................................................ 7

Iniciar uma Cotação .............................................................................................................................. 7

Cadastrar a empresa a ser cotada ........................................................................................................ 8

Preencher a Cotação .......................................................................................................................... 10

Incluir vidas através da importação de Arquivo ................................................................................. 10

Incluir vidas manualmente ................................................................................................................. 12

Preencher os dados para cálculo do orçamento ................................................................................ 13

Imprimir ou enviar por email o orçamento ........................................................................................ 14

Versionar o Orçamento ...................................................................................................................... 15

Aceitar o orçamento ........................................................................................................................... 16

Preencher a Proposta ......................................................................................................................... 17

Transmitir a Proposta ......................................................................................................................... 18

Documentos Impressos .......................................................................................................................... 19

Dicas importantes ....................................................................................................................................... 22

Detalhes sobre a cotação do produto PME ............................................................................................ 22

Detalhes sobre a cotação dos produtos individuais ............................................................................... 23


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INTRODUÇÃO

A Zurich Seguros está disponibilizando aos corretores e parceiros uma nova ferramenta para cotações

de Seguros de Vida em Grupo e Individual.

Utilizando tecnologia de última geração, o novo Cotador On-Line fornecerá além de novas

funcionalidades, maior agilidade e facilidade de uso no processo de cotação de seguros.

Os produtos disponíveis são:

� Empresa

o Zurich Vida Empresa AP

o Zurich Vida Empresa AP – Capital Global

o Zurich Vida Empresa VG

o Zurich Vida Empresa VG – Capital Global

� Individual

o Proteção Melhor Idade PMI – Plano I

o Proteção Melhor Idade PMI – Plano II

o Proteção Melhor Idade PMI – Plano III

o Zurich Acidentes Pessoais

o Zurich Proteção Estendida

o Zurich Vida Flex

Este guia irá auxiliá-lo a realizar cotações no nosso novo Cotador On-Line para Seguros de Vida.

ACESSO AO COTADOR

PRIMEIRO ACESSO

O Cotador OnLine é acessado através do Portal do Corretor da Zurich Seguros (www.zurich.com.br).

Para acessá-lo através do link disponível no Portal do Corretor não é necessário realizar um novo

cadastro ou solicitar um usuário. O acesso ocorre por meio de seu Usuário e Senha do Portal do Corretor

(você recebe suas credenciais de acesso após seu registro junto a Zurich Seguros),

PASSO A PASSO PARA ACESSO

1. Acesso o Portal da Zurich www.zurich.com.br e acesse o Espaço Corretor


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Imagem – Página do Portal Zurich Seguros. Acesso a área de Serviços para o Corretor.

2. Digite seu Usuário e Senha de acesso ao Portal

Imagem – Login de Acesso ao Espaço Corretor


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3. Clique no Link Cotações de Seguros

Imagem – Link para acesso a área dos Cotadores da Zurich

4. Clique no Link Acesso ao cotador OnLine de Seguros de Vida

Imagem – Link para acesso ao Cotador OnLine de Seguros de Vida

Ao clicar no link para acesso ao Cotador o mesmo fará o reconhecimento de seu Usuário e acessará a

aplicação. Não é necessário solicitar um novo cadastramento para o cotador ou realizar duplo Login.

Basta autenticar-se no Portal do Corretor.


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IMPORTANTE

Se você é um corretor recém cadastrado na Zurich, é importante que você acesse o Portal do Corretor e

concorde com o Termo de Aceite. Caso contrário o cotador não permitirá a transmissão de propostas.

A página inicial do Cotador exibe em seu canto superior direito o nome do corretor e um link de acesso a

este manual. – (Imagem – Tela Inicial do Cotador)

Imagem 1 - Tela inicial do Cotador

PROBLEMAS AO ACESSAR O COTADOR ON-LINE

O novo Cotador On-Line utiliza o mesmo Usuário utilizado para acesso ao Portal do Corretor. Portanto

não é necessário realizar um novo cadastramento.

Caso seja um corretor recém-cadastrado na Zurich você deve acessar o termo de aceite no Portal do

Corretor. A falta de Aceite pode impedir a transmissão da Proposta. (Imagem – Aguardando Aceite no

Portal do Corretor).

Imagem – Aguardando Aceite no Portal do Corretor

Em caso de dúvidas ou problemas, entre em contato com nosso Call Center nos telefones abaixo ou

através da Sucursal a qual você está vinculado.

Atendimento Call Center

Para capitais e regiões metropolitanas: 4020 4345

Demais localidades: 0800 285 4345


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O PROCESSO DE COTAÇÃO

COTAÇÃO DO PRODUTO VIDA EMPRESA VG (PME)

Neste exemplo vamos explicar as etapas para concluir uma Cotação do produto Vida Empresa (PME).

Daremos este exemplo por ser este o processo mais completo de uma cotação, pois exige inclusive a

importação de vidas.

INICIAR UMA COTAÇÃO

Para iniciar uma cotação clique no Menu Superior Cotação >> Nova Cotação. - (Imagem – Selecionando o

menu Nova Cotação)

Imagem – Selecionando o menu Nova Cotação

Selecione o Produto a ser cotado. Para o nosso exemplo selecionaremos o Produto Zurich Vida Empresa

VG. – (Imagem - Selecionando o produto a ser cotado)


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Imagem – Selecionando o produto a ser cotado

CADASTRAR A EMPRESA A SER COTADA

O próximo passo é cadastrar a Empresa a ser cotada.

Digite o Nome (ou parte do nome) ou CNPJ da empresa no campo Empresa e clique em “Pesquisar

Cliente” (Imagem – Pesquisar Cliente)

O Cotador exibirá uma página para cadastramento da Empresa Cliente (Imagem – Cadastrar Empresa 1)

A informação de Quantidade de Funcionários será utilizada na Cotação para cálculo do % de Adesão

dos funcionários da Empresa.

Ao informar o CEP, o sistema buscará o Endereço nas Bases dos Correios. (Imagem – Cadastrar Empresa 2)

Ao término do cadastro clique no Botão “Salvar” retornando a página de seleção do Produto.

Após o cadastro da Empresa (Cliente) clique no Botão Criar Cotação (Imagem – Criar cotação após a Empresa a

ser cotada estar cadastrada.)


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Imagem – Pesquisar Cliente

Imagem – Cadastrar Empresa 1

Imagem – Cadastrar Empresa 2


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Imagem – Criar cotação após a Empresa a ser cotada estar cadastrada.

PREENCHER A COTAÇÃO

Ao clicar no Botão “Criar Cotação”, você terá acesso a página de Cálculo de acordo com o Produto

Selecionado.

Para o Produto Zurich Vida Empresa VG é necessário a importação ou cadastramento das vidas

seguradas.

É possível inserir as vidas a serem cotadas através da importação de um arquivo ou manualmente.

INCLUIR VIDAS ATRAVÉS DA IMPORTAÇÃO DE ARQUIVO

Preencha as vidas em uma planilha no Formato Excel (XLS).

Caso seja esta a primeira vez que você formata uma planilha para utilizar no Cotador, baixe o modelo

disponível na própria tela de cotação através do Botão ”Baixar Modelo”.

Na página de cotação Clique no Botão “Procurar” e selecione o arquivo que você preparou contendo as

vidas.

Após a seleção do arquivo, clique no Botão “Carregar”.

O Cotador carregará a relação de segurados e fará as críticas básicas de campos obrigatórios ou dados

inválidos. Serão informados a Linha da planilha, o Campo preenchido e o Dado inválido. (Imagem –

Validação de Layout e Dados Inválidos)


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Imagem – Validação de Layout e Dados Inválidos

As vidas serão exibidas em formato de lista na página de cotação e poderão ser editadas ou excluídas na

própria página sem a necessidade de nova importação. (Imagem – Vidas carregadas)

Imagem – Vidas Carregadas

Não é necessário apagar as vidas importadas para realizar uma nova importação. Basta repetir o

procedimento de Seleção e Carga de arquivos que o Cotador apagará a importação anterior

considerando a nova carga de vidas para cálculo.

Abaixo segue quadro com as regras para preenchimento da Planilha de Importação de Vidas. Imagem –

Campos e Regras para preenchimento da Planilha de Importação de Vidas

A planilha possui campos Obrigatório, Opcional (Não é necessário seu preenchimento) e Condicional

(Ex.: Cálculo de Múltiplo Salarial é necessário o Preenchimento do campo Salário, mas não é necessário

preencher o Capital).

Note a obrigatoriedade de campos no momento da Cotação e Transmissão. A cotação exige poucas

informações preenchidas, porém a planilha deve ser complementada no momento da Transmissão da

Proposta.

Imagem – Exemplo de Planilha preenchida para Cálculo


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Imagem – Exemplo de Planilha preenchida para Transmissão

Imagem – Campos e Regras para preenchimento da Planilha de Importação de Vidas

INCLUIR VIDAS MANUALMENTE

Para cálculos com poucas vidas, você tem a opção de inseri-las manualmente.Na tela de cotação clique

no Botão “+ Adicionar”. Você terá acesso a uma página de edição de vidas onde será possível inserir os

dados para cotação.

Abaixo segue a imagem demonstrando os botões citados para o processo de inclusão de vidas.

Imagem – Processo de Inclusão de Vidas


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PREENCHER OS DADOS PARA CÁLCULO DO ORÇAMENTO

O próximo passo é o preenchimento das informações para Cálculo (Imagem – Dados para Cálculo).

� Tipo de Cálculo (Novo Estudo ou Transferência). Campo informativo;

� Modalidade do Capital (Informado / Uniforme /Múltiplo);

� Coberturas;

� Assistências;

� Percentuais de Comissionamento e Agenciamento;

� Co-Corretagem (Se houver);

� Desconto ou Agravo no Cálculo;

OBS: O Cotador exibe as Coberturas e Assistências Obrigatórias separadas a esquerda da página

de cotação e as Acessórias à direita.

As coberturas ou Assistências acessórias são de livre escolha.

Ao final do preenchimento da cotação clique no Botão “Calcular”. (Imagem – Calculando uma cotação)

Após o processamento será exibida a mensagem “Cálculo Realizado com Sucesso”. (Imagem – Mensagem

Cálculo Realizado com Sucesso)

Para facilitar a visualização o Cotador exibe o valor do Prêmio calculado acima e abaixo da página de

cotação juntamente com o Número e Versão da Cotação. (Imagem – Exibindo o resultado da Cotação)

Imagem – Dados para Cálculo


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Imagem – Calculando uma cotação

Imagem – Mensagem Cálculo Realizado com Sucesso

Imagem – Exibindo o resultado da Cotação

IMPRIMIR OU ENVIAR POR EMAIL O ORÇAMENTO

Ao realizar um cálculo o Cotador disponibiliza o resultado em um arquivo no formato PDF.

Este arquivo é acessado através do Link “Orçamento” localizado no canto superior direito do Cotador (Imagem – Acesso ao Orçamento)

Ao clicar no Link “Orçamento”, será exibida uma pop-up (página suspenda) possibilitando Baixar o

arquivo em PDF ou enviá-lo por email ao Cliente. (Imagem – Envio do Orçamento)

Imagem – Acesso ao Orçamento


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Imagem – Envio do Orçamento

VERSIONAR O ORÇAMENTO

O Cotador permite que você crie várias versões do Orçamento. Isso ocorre sempre que você realizar

alguma alteração no cálculo e clicar no Botão “Calcular”.

Para consultar as versões do Orçamento, você deve sair do processo de cotação e acessar o Menu

suspenso Cotação >> Consulta (Imagem – Menu Consultar Cotação).

Ao clicar no Menu Consulta, será exibida uma tela com várias opções de filtro para Busca da Cotação ou

simplesmente buscando todas as cotações realizadas clicando em Pesquisar sem o preenchimento dos

Filtros.

Você pode selecionar qualquer versão de Orçamento disponível para fechar a Proposta junto ao

Cliente. (Imagem – Selecionar versão do Orçamento)

Imagem – Consultar Cotação


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Imagem – Selecionar Versão de Orçamento

ACEITAR O ORÇAMENTO

O próximo passo após o aceite do Orçamento pelo Cliente é o preenchimento dos dados do mesmo para

elaboração da Proposta de Adesão ao Seguro.

Para iniciar o processo de preenchimento, deve-se alterar o Status do Orçamento para “Aceito pelo

Cliente”. (Imagem-Alteração de Status do Orçamento)

Após a alteração para Aceito pelo Cliente, não será mais possível realizar alterações nesta cotação.

(Imagem – Status do Orçamento Alterado)

Imagem –Alteração de Status do Orçamento


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Imagem – Status do Orçamento Alterado

PREENCHER A PROPOSTA

Após o Aceite do Orçamento deve-se preencher os dados da Proposta de Adesão do Seguro clicando no

Link “Acessar Proposta”. (Imagem – Acessar Página para preenchimento da Proposta)

Imagem – Acessar Página para preenchimento da Proposta

Este link dará acesso a um formulário para preenchimento dos demais dados do Seguro

� Vigência

� Forma de Pagamento

� Vencimento das demais parcelas

� Endereço (caso necessário outro endereço ou não tenha sido preenchido na tela de cadastro

do Cliente)

� Telefone (a Zurich está exigindo ao menos um telefone de Contato)

� e-Mail (Obrigatório para contatos futuros ou envio do Kit de Faturamento e Certificados em

formato eletrônico)

� Lista de Sub-Estipulantes (da mesma forma que no Cotador anterior, são exigidos apenas o

Nome e CNPJ do Sub-Estipulante. Não serão emitidas cobranças ou outras formas de controle

sobre os Sub-Estipulantes)

IMPORTANTE

Para finalizar o cadastro e transmitir a proposta para os sistemas da Zurich, é necessário clicar nos

botões Baixar (Baixar Pendências de Sub-Estipulantes significa que o cadastro foi finalizado) e Salvar

Informações Complementares (Dados do Estipulante). (Imagem – Baixar Pendências)


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Somente após a Baixa das pendências o Cotador liberará o Link para Transmissão da Proposta. (Imagem

– Pendência Baixada)

Imagem – Dados da Proposta

Imagem – Baixar Pendências

Imagem – Pendência Baixada

TRANSMITIR A PROPOSTA


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Ao clicar no Botão “Enviar para Implantação”, o Cotador transmitirá a proposta para os sistemas de

Emissão de Apólices da Zurich. (Imagem – Transmissão da Proposta)

O processo de transmissão de Propostas é OnLine.

Após a Transmissão da Proposta são disponibilizados os seguintes documentos em PDF para Download:

� Proposta de Adesão ao Seguro

� DPSA do Segurado (Uma DPSA por Segurado com a identificação do mesmo já preenchida

(Nome e CPF)

� Relação de Segurados

Á partir da Transmissão da Proposta segue o fluxo de Aceitação e Implantação de Propostas na Zurich.

Imagem – Transmissão da Proposta

DOCUMENTOS IMPRESSOS

Abaixo segue lista de documentos gerados pelo Cotador

� Orçamento – Para produtos Individuais e Coletivos (Imagem – Orçamento)

� Proposta – Para produtos Individuais e Coletivos (Imagem – Proposta)

� Boleto - para produtos Individuais (Imagem – Boleto)

� DPSA – Inclusa na Proposta de Adesão para o produto Vida Flex e avulsa para o Zurich Vida

Empresa VG (Imagem – DPSA)


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Imagem – Orçamento


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Imagem - Proposta


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Imagem - Boleto

DICAS IMPORTANTES

DETALHES SOBRE A COTAÇÃO DO PRODUTO PME

a) Limite de vidas permitido na cotação

� Mínimo = 5

� Máximo = 300

b) % de adesão do Grupo Segurado ao Seguro

� Para seguros de adesão parcial, deve ter no mínimo 70% de adesão para grupos até

150 vidas e o mínimo de 50% para grupos acima de 150 vidas.

Esta informação é calculada comparando-se a quantidade de funcionários informada

no cadastro da empresa no início da cotação com a quantidade de vidas cotada

c) Desconto para segurados do Sexo Feminino

� O Cotador aplica desconto escalonado por quantidade de segurados do sexo feminino.

Para isso é necessário informar o sexo corretamente na relação de segurados utilizada

na cotação (M ou F).


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d) Segurados Afastados

� Deve ser informado o Código CID na planilha

� A cotação com segurados afastados está disponível apenas para os comerciais da

Zurich, portanto encaminhe a proposta para a Sucursal que o atende

e) Dados obrigatórios para Cotação e Transmissão

� No momento da cotação o Cotador exige apenas os dados abaixo:

o Data de Nascimento

o Capital ou Salário do Segurado (quando múltiplo salarial)

� Na transmissão é necessário informar:

o Nome do Segurado

o Data de Nascimento

o CPF

o Capital ou Salário (quando múltiplo salarial)

f) No momento da transmissão da proposta o Cotador exige que a relação de segurados seja

reimportada. Neste momento é realizada a validação na quantidade de vidas importadas

comparando com a massa cotada.

g) Formas de Pagamento do Seguro

� O Cotador permite duas formas de pagamento

i. Débito

ii. Boleto Bancário (emissão pós-implantação)

h) Produto Vida Empresa Capital Global

� Não possui importação de vidas

� Possui cálculo reverso (Pode selecionar o Prêmio ou Capital para Cálculo)

DETALHES SOBRE A COTAÇÃO DOS PRODUTOS INDIVIDUAIS

A cotação de seguros Individuais é semelhante ao Vida Empresa apresentado neste Guia de Utilização.

As divergências de além das características do produto são:

� Preenchimento de Beneficiários

� Preenchimento de Usuários Assistidos para produtos com Proteção Estendida de Funeral

� Emissão do Boleto On-Line

� Débito em Conta obrigatório para prêmios com valores abaixo de R$ 15,00 mensais ou R$

180,00 Anual.

� DPSA para o Produto Vida Flex

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