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BNDES-exim
Linhas de Financiamento à Exportação
Centro das Indústrias do Estado de São Paulo
Banco Nacional de DesenvolvimentoEconômico e Social
Banco Nacional de DesenvolvimentoEconômico e Social
São Paulo, 20 de junho de 2007São Paulo, 20 de junho de 2007
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Oferecer financiamento à exportação de bens e serviços de maiorvalor agregado, em condições competitivas internacionalmente;
Oferecer financiamento à exportação de bens e serviços de maiorvalor agregado, em condições competitivas internacionalmente;
Geração de divisas, renda e empregoGeração de divisas, renda e emprego
Integração da América do SulIntegração da América do Sul
Aumento da base exportadora do país,com ênfase em MPME´s
Aumento da base exportadora do país,com ênfase em MPME´s
BNDES-exim: ObjetivosBNDES-exim: Objetivos
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‘96‘96‘96 ‘97‘97‘97 ‘98‘98‘98 ‘99‘99‘99 ‘00‘00‘00
388388388
1.1851.1851.185
2.0652.0652.065 2.1002.1002.100
3.0833.0833.083
USD milhõesUSDUSD milhõesmilhões
‘01‘01‘01 ‘02‘02‘02
2.6032.6032.603
3.9483.9483.948
‘04‘04‘04 ‘05‘05‘05
4.0074.0074.007
5.8625.8625.862
BNDES-exim: Desembolso à ExportaçãoBNDES-exim: Desembolso à Exportação
3.8613.8613.861
‘03‘03‘03 ‘06‘06‘06
6.3776.3776.377
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Portal do BNDES: www.bndes.gov.brPortal do BNDES:Portal do BNDES: www.bndes.gov.brwww.bndes.gov.br
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www.bndes.gov.br/linhas/exportacao.aspwww.bndes.gov.br/linhas/exportacao.aspwww.bndes.gov.br/linhas/exportacao.asp
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- Produtos de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;
- Serviços associados aos bens exportados.
Os Produtos devem ter índice de nacionalização superior a 60% do valor FOB (Free on Board – sem frete e seguro)(**)
- Produtos de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;
- Serviços associados aos bens exportados.
Os Produtos devem ter índice de nacionalização superior a 60% do valor FOB (Free on Board – sem frete e seguro)(**)
(*) Não são financiáveis Commodities Básicas (ex: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, suco de laranja, entre outros)
(**) Nova declaração no PL sobre índice >= 60%
(*) Não são financiáveis Commodities Básicas (ex: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, suco de laranja, entre outros)
(**) Nova declaração no PL sobre índice >= 60%
Relação de Itens Financiáveis (*) Relação de Itens Financiáveis (*)
Os itens financiáveis estão subdivididos em 3 grupos: Grupo I - bens de capital; Grupo II - bens de consumo; e
Grupo III – bens específicos. Para visualizar a lista dos itens, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/download/Rel_prod.pdf
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Porte de EmpresaPorte de Empresa
(1) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a receita operacional bruta (ROB) consolidada do grupo.(1) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo
econômico, será considerada a receita operacional bruta (ROB) consolidada do grupo.
Receita Operacional Bruta Anual 1Receita Operacional Bruta Anual 1
MicroMicro até R$ 1.200 mil até R$ 1.200 mil
Pequena Pequena até R$ 10.500 mil até R$ 10.500 mil
MédiaMédia até R$ 60.000 milaté R$ 60.000 mil
Porte Porte
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Financiar a Financiar a produçãoprodução destinada à exportação.destinada à exportação.PréPré--EmbarqueEmbarque
Financiar a Financiar a produproduçãçãoo destinada destinada àà exportaexportaçãção o
associada a um associada a um Compromisso de ExportaCompromisso de Exportaçãçãoo..
PréPré--Embarque ÁgilEmbarque Ágil
Financiar a comercialização de bens e serviços de origem brasileira, mediante desconto de títulos de crédito ou através de financiamento ao importador.
PósPós--EmbarqueEmbarque
Financiar a Financiar a produproduçãção das o das MPMEsMPMEs destinada destinada àà exportaexportaçãção via o via Empresa Empresa ÂÂncorancora. .
PréPré--Embarque Empresa Embarque Empresa ÂncoraÂncora
Financiar a Financiar a produçãoprodução para para incrementoincremento da da exportação.exportação.
PréPré--Embarque EspecialEmbarque Especial
ObjetivoLinhas
BNDES-exim: Linhas de FinanciamentoBNDES-exim: Linhas de Financiamento
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Fluxo da Operação
“Automática”“Automática”(Pré)
AcompanhamentoAcompanhamento
Aprovação e ContrataçãoAprovação e Contratação
LiberaçãoLiberação
EnquadramentoEnquadramentoAutomáticoAutomático
(Pré Esp / Ágil / Âncora)
Consulta PréviaConsulta Prévia
EnquadramentoEnquadramentoDEPRI DEPRI
(Pós)
AnáliseAnálise
EnquadramentoEnquadramentoAutomáticoAutomático
(Pré)
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Setores Potenciais para MPMEs e Middle Market
Câmbio e concorrênciaMarca própria, diversificação de mercado ou beneficiamento.
Calçados, Têxteis, Pescados, Frutas/Sucos
Certificações e barreiras não tarifárias
Margem, oferta diferenciada. Oportunidades de diversificação (China, por exemplo).
Veterinários e Biotecnologia
Concorrência asiáticaFitness (RS,SP) e Moda Praia (SP, RJ) com marca própria.
Confecções
“Bolha” imobiliária e crédito nos EUA
Diversificação para Europa, oferta de produtos e margem. Produtos acabados.
Mármores e Granitos
Distribuição, escala e concorrência
Multiplexadores (RS), estabilizadores (SP, SC), sincronizadores e reguladores, impressoras e terminais (SP).
Eletro-eletrônicos
Certificações Valor Agregado: odontológicos, produtos radiológicos, próteses (SP, RJ, MG) .
Equipamentos Médico-Hospitalares
Câmbio - unidades 100% para exportação
Diversificação para Europa (RS,PR).
Móveis
Câmbio e concorrênciaCadeia etanol (SP), cadeia Óleo e Gás (RJ, BA, SP), bombas hidráulicas (SP, RS, RJ).
Bens de Capital
DificuldadesOportunidadesSetores
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(*) Para acessar o valor da TJLP, Libor ou Taxa Fixa: www.bndes.gov.br/produtos/custos/moedas/moedas.asp(**) Exceto automóveis de passeio - NCM 87.03
PorteItem
Financiado Custo Financeiro (*)
Spread do BNDES
Spread do Agente
Grupo I bens de capital
- TJLP; ou - Libor acrescida de variação do Dólar dos EUA
2% a.a.
Grupo II bens de consumo
Grupo III outros (**)
MPME
Grande Empresa
- TJLP; ou - Libor acrescida de variação do Dólar dos EUA
1% a.a.
A s
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negocia
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A
gente
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Beneficiá
ria.
Até 80%: TJLP; e Mínimo 20%: Variação do Dólar dos EUA acrescida de Taxa de Juros Fixa Pré-Embarque
2,5% a.a.
Qualquer Grupo
Taxa de JurosTaxa de Juros
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LINHA PRÉ-EMBARQUE
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Pré-embarque – Objetivo e BeneficiáriasPré-embarque – Objetivo e Beneficiárias
A Linha passou a contemplar condições mais vantajosas no esquema de amortização e na comprovação das
exportações em Euro.
- Beneficiárias: Direcionada a empresas exportadoras, incluindo trading companies e comerciais exportadoras. (*)
- Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação.
(*) No caso de financiamento à trading company ou à empresa comercial exportadora, os recursos serão transferidos diretamente às produtoras dos bens objeto do financiamento.
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� Modalidade Indireta “Automática”: Operações realizadas por meio de Agentes Financeiros.
� Fluxo da Operação no BNDES: Após negociação das condições da operação entre o Agente e o Exportador, observa-se o fluxo a seguir:
(*) A FRO (Ficha Resumo de Operação – 3 vias) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente Financeiro. Para visualizar os formulários, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preemb.asp – Anexos 2 e 5, respectivamente.
Exportações da Empresa
Contrataçãoentre o
Agente e a Empresa
Aprovação no BNDES e
Liberação via PL (*)
Envio da FRO ao
BNDES (*)
Amortização da Operação
Caso a FRO e o PL estejam corretos, a liberação ocorrerá em até 10 dias.
Comprovação das Exportações e
Acompanhamento pelo BNDES
Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (atual)
Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (atual)
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� Fluxo da Operação no BNDES: Nova sistemática, permite ganho de tempo para contratar e negociar operação - redução de erros na contração
(*) 2 vias. A FRO (Ficha Resumo de Operação) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente, mas nesse caso a contratação deverá ter sido celebrada. Em casos específicos, Consulta Prévia deve ser enviada antes, sendo que a aprovação será via “Novo-PL”.
Exportações da Empresa
Contrataçãoentre o
Agente e a Empresa
Aprovação “FRO-
Consulta” no
BNDES
Envio da “FRO-
Consulta” ao BNDES
(*)
Amortização da Operação
Caso a FRO esteja correta, a aprovação ocorrerá em até 5 dias.
Comprovação Exportações e
acompanhamento pelo BNDES
Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (Nova)
Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (Nova)
Aprovação PL e
Liberação do
BNDES
Envio PL ao
BNDES
Pode ser feita simultaneamente ao envio da FRO (redução tempo de processo e “retrabalhos” em caso de falhas).
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Pré-embarque – Participação do BNDES e Prazo de EmbarquePré-embarque – Participação do BNDES e Prazo de Embarque
- Participação do BNDES: Financiamento de até 100% do valor FOB das exportações dos itens financiáveis pelo BNDES.
(*) Passível de extensão para até 24 meses dependendo de análise do BNDES.
- Prazo de Embarque: Até 12 meses. (*)
O exportador terá até 12 meses para exportar o montante financiado pelo BNDES.
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Comprovação das Exportações (*):
(i) Relatório de Acompanhamento das Operações - RAO(**), com números dos Registros de Exportação averbados
(ii) Comprovante de liquidação do câmbio (transação PCAM-450 do SISBACEN) – Está na norma, mas sem vinculação (sendo revisado)
(iii) Contratos de câmbio (US$ ou Euros) – Sendo revisado
(*) - Não serão aceitas as exportações já financiadas por outras Linhas ou pagas por eventuais adiantamentos por parte do importador.
- Será aplicada penalidade de 10% sobre a parcela não cumprida.
(**) Para visualizar o RAO, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preemb.asp – Anexo 6.
Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (atual) Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (atual)
Admite-se que as operações em TJLP sejam comprovadas em Euro. Objetivo de evitar o descasamento entre exportações para a Europa e o
valor de sua comprovação em outra moeda.
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Comprovação das Exportações:
(i) Relatório de Acompanhamento das Operações - RAO(**), com números dos Registros de Exportação averbados
(ii) Previstos Termos de: Responsabilidade (declaração da exportadorasobre utilização exclusiva dos recursos) e Remessa (encaminhamento do Agente ao BNDES)
Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (Novo) Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (Novo)
Admite-se que as operações em TJLP sejam comprovadas em Euro. Objetivo de evitar o descasamento entre exportações para a Europa e o
valor de sua comprovação em outra moeda.
(*) - Na prática não são aceitas as exportações já financiadas por outras Linhas ou pagas por eventuais adiantamentos por parte do importador.
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Esquema de amortização fixo - independente do embarque
Parcela única ou em até 5 parcelas mensais e consecutivas, sendo a primeira até o 2º mês após o prazo limite para embarque.
O esquema de amortização não é vinculado aos embarques, permitindo maior previsibilidade do fluxo de caixa além de
redução dos custos administrativos relacionados aos pagamentos de cada embarque.
Pré-Embarque - Esquema de AmortizaçãoPré-Embarque - Esquema de Amortização
0 14º12º 17º15º 16º 18º
Prazo de Embarque (*)
Esquema de Amortização Fixo (*)
(*) Considerando prazo de embarque de 12 meses e 5 parcelas mensais. Em caso de parcela única, a amortização poderá ser realizada até o 2º mês após o prazo do embarque.
� Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.
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Pré-Embarque – Condições e Procedimentos AdicionaisPré-Embarque – Condições e Procedimentos Adicionais
- Os documentos referentes à comprovação das exportações deverão ser encaminhados, pelo Agente Financeiro, até 30 (trinta) dias após a data prevista para liquidação financeira do Contrato de Financiamento.
- Pagamento antecipado com aviso de 30 dias de antecedência.
- Certidões negativas na contratação e liberação dos recursos (+ RAIS e trabalho escravo)
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LINHA PRÉ-EMBARQUE ÁGIL
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Pré-Embarque Ágil - ObjetivoPré-Embarque Ágil - Objetivo
A Linha foi desenvolvida com o objetivo de reduzir os custos operacionais no processo de acompanhamento e controle de
documentos de exportação e liquidação, além de permitir maior previsibilidade do fluxo de caixa do exportador. Ideal
para exportadores com produção seriada e MPMEs.
- Beneficiárias: Direcionada, principalmente, para os segmentos de produção seriada, com embarques freqüentes, e o de micro, pequenas e médias empresas.
- Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação associada a um Compromisso de Exportação.
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Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (atual)Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (atual)
- Modalidade Indireta
- Fluxo da Operação no BNDES:
(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador. A FRO (Ficha Resumo de Operação) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente Financeiro. Para visualizar os formulários, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preembagil.asp – Anexo 1 (Consulta); e
www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preemb.asp – Anexos 2 e 5 (FRO e PL).
Exportações da Empresa
Contratação entre o
Agente e a Empresa
Análise e Aprovação no BNDES
Envio da Consulta Prévia ao BNDES (*)
Amortização da Operação
A análise no BNDES ocorre na média em 5 dias úteis.
Contratação no BNDES via FRO
e Liberação via PL (*)
Caso a FRO e o PL estejam corretos, a liberação ocorrerá em até 10 dias.
Comprovação das Exportações
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Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (Novo)Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (Novo)
- Modalidade Indireta
- Fluxo da Operação no BNDES:
(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador.
Exportações da Empresa
Contratação entre o
Agente e a Empresa
Análise e Aprovação no BNDES
Envio da Consulta Prévia ao BNDES (*)
Amortização da Operação
A análise no BNDES ocorre na média em 5 dias úteis.
Contratação e liberação no BNDES via “Novo-PL”
Caso a FRO e o PL estejam corretos, a liberação ocorrerá em até 10 dias.
Comprovação das Exportações
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Pré-Embarque Ágil - Participação do BNDES e Compromisso de ExportaçãoPré-Embarque Ágil - Participação do BNDES e Compromisso de Exportação
- Participação do BNDES: Financiamento de até 30%* do valor do compromisso de exportação a ser assumido pelo exportador.
- Valor do Compromisso de Exportação: Valor, em dólares dos EUA, no Incoterm FOB, que a empresa se obriga a exportar no Período de Compromisso de Exportação.
-Período de Compromisso de Exportação: De 6 a 12 meses, o período é contado a partir do primeiro dia do 2º mês após aprovação da operação pelo BNDES.
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mai jun 12
jan 6
jul 0
Aprovação
da Operação
Pré-Embarque Ágil - Exemplo: Participação do BNDES e Compromisso de ExportaçãoPré-Embarque Ágil - Exemplo: Participação do BNDES e Compromisso de Exportação
Valor do Compromisso de Exportação = US$ 1 milhão
Período de Compromisso de Exportação
Valor do Financiamento = US$ 300 mil
30%30%
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Pré-Embarque Ágil - Esquema de AmortizaçãoPré-Embarque Ágil - Esquema de Amortização
Esquema de amortização fixo - independente do embarque
Parcela única ou em até 5 parcelas mensais e consecutivas, sendo a primeira até o 2º mês após o término do período de compromisso de exportação.
mai jun 12o
Aprovação no BNDES
jul 0
Período de Compromisso de Exportação (*)
ago 14o
nov 17o
set 15o
out 16o
dez 18o
Esquema de Amortização Fixo (*)
(*) Considerando período de compromisso de exportação de 12 meses e 5 parcelas mensais. Em caso de parcela única, a amortização poderá ser realizada até o 2º mês após o prazo do embarque.
.
Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.
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Pré-Embarque Ágil - Comprovação das ExportaçõesPré-Embarque Ágil - Comprovação das Exportações
Comprovação do compromisso de exportação assumido pela empresa será feita por meio do Sistema ALICE (*) do SISCOMEX.
Reduz custos operacionais da empresa e do Agente Financeiro, agiliza o acompanhamento da operação e
desburocratiza sua comprovação.
Não é necessária a vinculação de contrato de câmbio e de Registros de Exportação.
(*) Por meio do Sistema Alice, o BNDES verifica on line as exportações mensais e os produtos exportados pela empresa financiada.
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Pré-Embarque Ágil -Condições e Procedimentos AdicionaisPré-Embarque Ágil -Condições e Procedimentos Adicionais
- As operações deverão ser encaminhadas via Consulta Prévia (2 págs) -Anexo 1;
- O exportador poderá contratar a operação em até 60 dias após a sua aprovação no BNDES.
- A empresa poderá solicitar suplementação do valor financiado até o 6º mês do período de compromisso de exportação (prazos da primeira operação);
- Pagamento antecipado com solicitação de no mínimo 30 dias.
-Caso o exportador atinja o compromisso de exportação antes do prazo, a empresa poderá encaminhar novo pedido de financiamento;
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-Poderá ser encaminhado pedido de financiamento ao BNDES ainda que a empresa possua uma operação de Pré-Embarque, Pré-Embarque Especial ou Pré-Embarque Empresa Âncora ativa.
- Durante o período de compromisso de exportação fica vedada a contratação de operação de Pré-Embarque.
Pré-Embarque Ágil – Operação de Pré-Embarque Ágil X Outras Linhas Pré-EmbarquePré-Embarque Ágil – Operação de Pré-Embarque Ágil X Outras Linhas Pré-Embarque
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LINHA PRÉ-EMBARQUE ESPECIAL
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Pré-Embarque Especial – Objetivo e BeneficiáriasPré-Embarque Especial – Objetivo e Beneficiárias
- Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação, visando estabelecer uma trajetória de incremento a longo prazo.
A Linha foi alterada, diminuindo o risco da operação para o exportador. Passou a contemplar: (i) critérios mais flexíveis no estabelecimento do período-base e, (ii) condições mais
vantajosas no esquema de amortização e no spread do BNDES da parcela não performada.
Ideal para exportadores com conhecimento de mercados e planejamento estratégico da inserção internacional.
- Beneficiárias: Direcionada a empresas produtoras exportadoras.
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Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Atual)Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Atual)
- Modalidade Indireta
- Fluxo da Operação no BNDES:
(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador. A FRO (Ficha Resumo de Operação) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente Financeiro. Para visualizar os formulários, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preesp.asp – Anexos 1, 2 e 5, respectivamente.
Exportações da Empresa
Contratação entre o
Agente e a Empresa
Análise e Aprovação no BNDES
Envio da Consulta Prévia ao BNDES (*)
Amortização da Operação
A análise no BNDES ocorre na média em 30 dias.
Contratação no BNDES via FRO
Liberação via PL (*)
Caso a FRO e o PL estejam corretos, a liberação ocorrerá em até 10 dias.
Comprovação das Exportações
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Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Novo)Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Novo)
- Modalidade Indireta
- Fluxo da Operação no BNDES:
(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador.
Exportações da Empresa
Contratação entre o
Agente e a Empresa
Análise e Aprovação no BNDES
Envio da Consulta Prévia ao BNDES (*)
Amortização da Operação
A análise no BNDES ocorre na média em 30 dias.
Contratação e liberação via “Novo-PL”
Caso a FRO e o PL estejam corretos, a liberação ocorrerá em até 10 dias.
Comprovação das Exportações
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Pré-Embarque Especial - Participação do BNDESPré-Embarque Especial - Participação do BNDES
Participação: Financiamento de até 100% do incremento das exportações, calculado em função das exportações no período-base da operação.
- Será aplicada penalidade sobre a parcela não cumprida.
O BNDES financiará o valor adicional que a empresa exportar no período de incremento em relação ao
período-base da operação.
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Pré-Embarque Especial - Período-Base e Período de Incremento Pré-Embarque Especial - Período-Base e Período de Incremento
- Período de Incremento: Período de 12 meses subseqüentes ao período-base da exportação.
- Período-Base: Definido a critério do exportador, o período-base se caracteriza como a média anual das exportações realizadas nos12, 24 ou 36 meses imediatamente anteriores ao período de incremento.
Os critérios para a definição do período-base foram flexibilizados, passando a valorizar não só oportunidades
pontuais de crescimento das exportações como também sua sustentabilidade a longo prazo.
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Pré-embarque Especial - Fluxo Financeiro (MPMEs)
meses
R$ Período deIncremento
de ExportaçõesAmortização
0 12 30-36 -24 -12Período-base
2417 19
Bonificação
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Pré-Embarque Especial – SimulaçãoPré-Embarque Especial – Simulação
- EX: Período-Base: 12 meses anteriores
1/05/05 30/04/06
Exportações: US$ 1 milhão Previsão Exp: US$ 1,5 milhão
1/05/06 30/04/070-12 12
Valor Passível de Financiamento: US$ 1,5 milhão - US$ 1 milhão = US$ 500 mil
Período-Base Período de Incremento
Valor Passível de Financiamento:US$ 1,5 milhão - ((US$ 600 mil + US$ 1 milhão) / 2 ) = US$ 700 mil
- EX: Período-Base: 24 meses anteriores
1/05/04 30/04/05
Exp 05/04 a 04/05: US$ 600 mil Exp 05/05 a 04/06: US$ 1 milhão
Previsão Exp: US$ 1,5 milhão
01/05/05 30/04/06-12-24 0
30/04/071/05/0612
Período-Base Período de Incremento
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Pré-Embarque Especial – Esquema de AmortizaçãoPré-Embarque Especial – Esquema de Amortização
Esquema de amortização diferenciado para cumprimento total ou parcial do incremento previsto
Prazo médio de até 24 meses e prazo máximo de 30 meses.
Caso não haja incremento algum, o exportador poderá amortizar o financiamento em até 3 parcelas mensais a partir do 12º mês da contratação da operação. Para MPMEs, esta amortização poderá ser em até 6 parcelas mensais.
Possibilita que a previsão do fluxo financeiro do exportador seja realizada com maior grau de certeza. O esquema de amortização
permite que a empresa amortize a parcela não performada de forma gradual suavizando para o exportador a frustração da meta de
incremento.
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Pré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoMPMEsPré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoMPMEs
0 12 3024
12 24
12
12
12
Parcela Única
2 Parcelas Semestrais
3 Parcelas Trimestrais2421 27
12 Parcelas Mensais
19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
21 27
Contratação
Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.
mesesmeses
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não performado
performado
performado
performado
performado
performado
performado
performado
e e e e e e e e Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Parcela Única
12
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
6 Parcelas Mensais
1213 14 15 16 17 18
3
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Pré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoGrandes EmpresasPré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoGrandes Empresas
0 12 3024
12 24
12
12
12
Parcela Única
2 Parcelas Semestrais
3 Parcelas Trimestrais2421 27
12 Parcelas Mensais
19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
21 27
Contratação
Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.
mesesmeses
Parcela Única
12
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
3 Parcelas Mensais
1213 14 15
3
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não
Não performado
performado
performado
performado
performado
performado
performado
performado
e e e e e e e e Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
Performado
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Pré-Embarque Especial – Parcela Não PerformadaPré-Embarque Especial – Parcela Não Performada
Grandes Empresas
MPMEs
inferior a 10%, inclusive 20% a.a. 10% a.a.
entre 10%, exclusive e 25%, inclusive 18% a.a. 9% a.a.
entre 25%, exclusive e 50%, inclusive 15% a.a. 7,5% a.a.
entre 50%, exclusive e 75%, exclusive 10% a.a. 5% a.a.
entre 75%, exclusive e 100%, exclusive 5% a.a. 2,5% a.a.
Percentual de Realização do Incremento
Spread do BNDES sobre Parcela Não Realizada da
Meta de Incremento
O Spread do BNDES para parcela não performada foi reduzido, sobretudo nos casos de cumprimento da meta de incremento superior a 50%.
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Pré-Embarque Especial – Exemplo de Cálculo do Spread Médio do BNDESPré-Embarque Especial – Exemplo de Cálculo do Spread Médio do BNDES
-Exemplo: Cumprimento de 80% da Meta de Incremento
Exportador: Média Empresa
Spread do BNDES para Parcela Performada: 1 % a.a.
Spread do BNDES para Parcela não Performada: 2,5% a.a.
Spread Médio do BNDES = 80%*1% + 20%*2,5% = 1,3% a.a.
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Pré-Embarque Especial – Condições e Procedimentos AdicionaisPré-Embarque Especial – Condições e Procedimentos Adicionais
- A Comprovação das Exportações será realizada por meio do Sistema ALICE (*) do SISCOMEX, sem vinculação de contratos de câmbio e Registros de Exportação.
-As operações deverão ser encaminhadas via Consulta Prévia – Anexo 1.
- A empresa poderá solicitar suplementação do valor financiado até o 8º mês do período de incremento, sendo mantido os prazos originais da operação.
(*) Por meio do Sistema Alice, o BNDES verifica on line as exportações mensais e os produtos exportados pela empresa financiada.
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LINHA PRÉ-EMBARQUE
EMPRESA ÂNCORA
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ContextoContexto
Barreiras na Exportação Barreiras na Exportação às às MPMEsMPMEs
�� Conhecimento do Conhecimento do mercado externo mercado externo
�� Escala de produçãoEscala de produção
�� Acesso a Recursos Acesso a Recursos financeirosfinanceiros
�� Recursos humanos Recursos humanos especializadosespecializados
Modelo Empresa ÂncoraModelo Empresa Âncora
�� Parceria entre Parceria entre MPMEsMPMEs e e Empresa Âncora Empresa Âncora
�� Relacionamento colaborativo Relacionamento colaborativo entre entre MPMEsMPMEs, com foco no , com foco no mercado externo, possibilita: mercado externo, possibilita: combinação de competências, combinação de competências, acesso a recursos e escala. acesso a recursos e escala.
�� Acesso indireto ao mercado Acesso indireto ao mercado externo, com incremento de externo, com incremento de performance para performance para MPMEsMPMEs
Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora
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Vantagens da Linha Âncora
Crédito pulverizado para MPMEs
Fortalecimento de fornecedores nacionais
Adiantamento ou pagamento à vista – ciclo financeiro reduzido
Fortalecimento de Cadeias Produtivas
BNDES
Mitigação de riscoAcesso ao mercado externo
Custo financeiro competitivoQualificação e crescimento
ÂncoraFornecedores - MPMEs
Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora
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Pré-embarque Empresa Âncora: CondiçõesPré-embarque Empresa Âncora: Condições
Objetivo: Objetivo: Financiamento à produção de Financiamento à produção de MPMEsMPMEs, via Âncora, cuja , via Âncora, cuja produção seja destinada à exportação.produção seja destinada à exportação.
Modalidade Indireta:Modalidade Indireta: via Agentes Financeiros – Consulta Prévia
Empresa Âncora:Empresa Âncora: Empresas exportadoras, fornecedores de insumos Empresas exportadoras, fornecedores de insumos para para MPMEsMPMEs, , tradingtrading companiescompanies ou Montadoras / integradoras.ou Montadoras / integradoras.
MPMEsMPMEs:: empresas produtoras de itens financiáveisempresas produtoras de itens financiáveis
Prazos: Prazos: Até 12 meses para embarque e até 18 meses para liquidaçãoAté 12 meses para embarque e até 18 meses para liquidação
Custo Financeiro: Custo Financeiro: TJLPTJLP ou ou LIBORLIBOR + 1%aa + Spread do Agente+ 1%aa + Spread do Agente
Obs: Os prazos são definidos de acordo com o ciclo financeiro/operacional da cadeia e do exportador
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� Relacionamento operacional, comercial e financeiro entre onamento operacional, comercial e financeiro entre ÂÂncora ncora
e e MPMEsMPMEs
�� Vendas domVendas doméésticas sticas VsVs ExportaExportaçõções da es da ÂÂncorancora
�� Ciclos operacional e financeiro da Ciclos operacional e financeiro da ÂÂncora ncora
�� Ganho adicional Ganho adicional ààs s MPMEsMPMEs
Pré-embarque Empresa Âncora: AnálisePré-embarque Empresa Âncora: Análise
Compromissos da Empresa Âncora:Compromissos da Empresa Âncora:
�� Pagamento à vista ou adiantamento às Pagamento à vista ou adiantamento às MPMEsMPMEs;;
�� Maximização do número de Maximização do número de MPMEsMPMEs beneficiadas;beneficiadas;
�� AlavancagemAlavancagem dos valores de aquisidos valores de aquisiçãção ou exportao ou exportaçãção da o da ââncora.ncora.
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Pré-embarque Empresa Âncora: AcompanhamentoPré-embarque Empresa Âncora: Acompanhamento
![Page 51: Linhas de Financiamento à Exportação - CIESP | Centro ... · -Produtos de maior valor agregado que necessitem de maior ... (**) Exceto automóveis de passeio - NCM 87.03 Porte](https://reader033.vdocuments.com.br/reader033/viewer/2022052920/5be4f90409d3f22b448b51a3/html5/thumbnails/51.jpg)
Pré-embarque Empresa Âncora: AcompanhamentoPré-embarque Empresa Âncora: Acompanhamento
![Page 52: Linhas de Financiamento à Exportação - CIESP | Centro ... · -Produtos de maior valor agregado que necessitem de maior ... (**) Exceto automóveis de passeio - NCM 87.03 Porte](https://reader033.vdocuments.com.br/reader033/viewer/2022052920/5be4f90409d3f22b448b51a3/html5/thumbnails/52.jpg)
Operações Linha Âncora (2005 e 2006)
245,074,548,8> 60012
Exportações (US$ MM)**
Valor Fornecido pelas MPMEs
(US$ MM)*
Valor Financiado (US$ MM)
# de MPMEs
Apoiadas
# de Operações
Setores já Apoiados:Setores já Apoiados:
Móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados, Móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados,
Máquinas e equipamentos, vestuário, fios e tecidos, químicos, Máquinas e equipamentos, vestuário, fios e tecidos, químicos,
placas de granito e autopeças.placas de granito e autopeças.
* Valor das compras exigidas nas operações ** Exportações das empresas Âncora provenientes estriramente da produção de MPMEs(âncoras exportarão mais de US$ 1,6 bilhão em 2006)
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Caso: Carcinicultura no Nordeste (NETUNO)
Objetivo: Objetivo: Financiamento às exportações de camarão e pescados, Financiamento às exportações de camarão e pescados, via Netuno, oriundos da produção de via Netuno, oriundos da produção de MPMEsMPMEs do do NENE (RN, PE e (RN, PE e CE).CE).
Empregos: Empregos: 1065 diretos e aproximadamente 10.100 indiretos 1065 diretos e aproximadamente 10.100 indiretos (produtores e pescadores).(produtores e pescadores).
Valor:Valor: US$ 7,8 milhões (40% adiantados e 60% pagos à vista às US$ 7,8 milhões (40% adiantados e 60% pagos à vista às MPMEsMPMEs))
Exportações: Exportações: US$ 50 US$ 50 milhões/anomilhões/ano (90% são oriundas da (90% são oriundas da produção de produção de MPMEsMPMEs) para EUA, CE e Japão.) para EUA, CE e Japão.
Netuno: Netuno: responsável pela logística (operacional e financeira) e responsável pela logística (operacional e financeira) e beneficiamento dos pescados.beneficiamento dos pescados.
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Agente Financeiro
Exportação dos pescados
Camarão e pescados
Empresa Âncora
R$R$
Pedidos
BNDES AEX
MPMEsMPMEs Criadores Criadores
de Camarão e de Camarão e
PescadosPescados
Consulta para aprovação de crédito
Consulta para enquadramento na Linha
AdiantamentoAdiantamentofinanceiro para financeiro para
compra de compra de insumosinsumos (ração, fertilizantes, etc)
R$R$
Pagamento Pagamento da parcela da parcela
restante à restante à
vistavista
Empresa Importadora
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
Caso: Carcinicultura no Nordeste (NETUNO)
ComprovaçãoExportação
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Quadro Comparativo das Linhas PréQuadro Comparativo das Linhas Pré
AtAtéé 18 18 mesesmeses
AtAtéé 30 30 mesesmeses
AtAtéé 18 18 mesesmeses
AtAtéé 18 18 mesesmeses
Prazo de Amortiza-
ção
AtAtéé 12 12 mesesmeses
12 meses12 meses
De 6 a 12 De 6 a 12 mesesmeses
De 6 a 12 De 6 a 12 mesesmeses
Prazo de Embarque
100% das 100% das Compras das Compras das
MPMEsMPMEsDestinadas Destinadas ààExportaExportaçãçãoo
100% do 100% do Incremento Incremento
das das ExportaExportaçõçõeses
30% do Compromisso de Exportação
100% das 100% das ExportaExportaçõçõeses
Participação do BNDES
SimSim
SimSim
Sim
NNããoo
Consulta Prévia
Exportadora de Exportadora de Cadeias de Cadeias de
MPMEsMPMEs
TrajetTrajetóória de ria de Crescimento Crescimento
das Exportadas Exportaçõções es a Longo Prazoa Longo Prazo
ProduProduçãção o Seriada Seriada
(Embarques (Embarques FreqFreqüüentes)entes)
ProduProduçãção sob o sob EncomendaEncomenda
Perfil de Empresa
VinculaVinculaçãção das o das Cambiais (Cambiais (REsREse Contratos de e Contratos de
CCââmbio)mbio)
Sistema Alice
Sistema Alice
VinculaVinculaçãção das o das Cambiais (Cambiais (REsREse Contratos de e Contratos de
CCââmbio)mbio)
Comprovação
PrPréé--EmbarqueEmbarque
PrPréé--Embarque Embarque ÁÁgilgil
PrPréé--Embarque Embarque Empresa Empresa ÂÂncorancora
PrPréé--Embarque Embarque EspecialEspecial
Linhas
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PÓS-EMBARQUE
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•••• Objetivo: apoiar a comercialização, no exterior, de bens e/ou
serviços nacionais;
•••• Beneficiárias: empresas exportadoras de bens e/ou serviços,
incluindo trading companies ou comerciais exportadoras;
•••• Modalidades:
Supplier: Refinanciamento ao exportador, mediante o desconto
de cambiais de exportação ou a cessão de direitos de crédito
de exportação;
Buyer: Financiamento contratado diretamente com o importador.
•••• Objetivo: apoiar a comercialização, no exterior, de bens e/ou
serviços nacionais;
•••• Beneficiárias: empresas exportadoras de bens e/ou serviços,
incluindo trading companies ou comerciais exportadoras;
•••• Modalidades:
Supplier: Refinanciamento ao exportador, mediante o desconto
de cambiais de exportação ou a cessão de direitos de crédito
de exportação;
Buyer: Financiamento contratado diretamente com o importador.
Pós-embarque – Objetivo e BeneficiáriasPósPós--embarque embarque – Objetivo e Beneficiárias
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• Custo: Taxa de desconto ou de juros composta por LIBOR +
spread do BNDES de, no mínimo, 1% aa, acrescida do custo da
garantia;
• Custo total da operação para o Beneficiário pode ser reduzido
pelo recurso à equalização, através do Proex;
• Principal e Juros são pagos semestralmente;
•••• Participação: até 100% do valor da exportação, em qualquer
INCOTERM negociado, sem limite de valor;
• Custo: Taxa de desconto ou de juros composta por LIBOR +
spread do BNDES de, no mínimo, 1% aa, acrescida do custo da
garantia;
• Custo total da operação para o Beneficiário pode ser reduzido
pelo recurso à equalização, através do Proex;
• Principal e Juros são pagos semestralmente;
•••• Participação: até 100% do valor da exportação, em qualquer
INCOTERM negociado, sem limite de valor;
Pós-embarque – Custo e Participação do BNDES PósPós--embarque embarque –– Custo e Participação do BNDES Custo e Participação do BNDES
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•••• Prazo: Máximo até 12 anos, determinado em função do valor da
operação e da natureza do produto, com até 1 ano de carência;
•• ReferReferêência inicial para o prazo total e para fixar vencimento de ncia inicial para o prazo total e para fixar vencimento de
cada parcela cada parcela éé a data do embarque dos bens exportados;a data do embarque dos bens exportados;
•••• Desembolsos: em reais (em reais (R$) para o exportador) para o exportador;;
•••• Repagamento: em parcelas sesemestraismestrais;;
•••• Cobrança: realizada por intermédio de um Banco Mandatário, que
é responsável pelo fechamento de câmbio e recebe remuneração
de até 1% flat do valor da operação..
Pós-embarque – Esquema de AmortizaçãoPósPós--embarque embarque –– Esquema de AmortizaçãoEsquema de Amortização
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Pós-Embarque –– Garantias
� Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES
� Seguro de crédito de curto prazo oferecido por seguradoras privadas
� Seguro de Crédito às Exportações lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE
� Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR / ALADI)
� Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito (BID, CAF, CABEI, Bladex etc.)
� Garantias lastreadas em receitas diversas
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O BNDES e a Integração Sul-Americana
Ampliación Gasoducto S. Martin/ TGS (AR)
UHE San Francisco (EQ)
UHE La Vueltosa (VE)
Ruta 10 (PR)
Ampliación Metro Santiago (CH)
Ampliación Gasoducto Norte/ TGN (AR)
Lineas 3 y 4 Metro de Caracas (VE)
TransmilenioTransmilenio -- transporte urbano (CO)transporte urbano (CO)
Linea Transmisión UTE Punta del Tigre (UY)
Aeropuerto de Tena (EQ)
Nueva Ampliación Gasoductos (AR)
Aguas de Maldonado (UY)Aguas de Maldonado (UY)
Transporte Urbano (PE)
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www.bndes.gov.brwww.bndes.gov.brwww.bndes.gov.br
Contatos:
Carlos Frederico Braz de Souza ([email protected])
José Carlos Gonçalves Sobral ([email protected])
(21) 2172 8566
Contatos:
Carlos Frederico Braz de Souza ([email protected])
José Carlos Gonçalves Sobral ([email protected])
(21) 2172 8566