IMPULSIONE A SUA

RECUPERAÇÃO DE DÍVIDAS

Treinamento

AGENDA

Cenário econômico

& Desafios para 20172

A importância da cobrança1

Soluções de cobrança3

AGENDA

A importância da cobrança1

A IMPORTÂNCIA DA COBRANÇA

“A RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO TEM PAPEL

FUNDAMENTAL NO CICLO DE CRÉDITO, RECUPERANDO

NÃO SOMENTE O CRÉDITO EM ATRASO COMO UM

CLIENTE.”Concessãode crédito

Gestãode clientes

Recuperaçãode dívidas

Marketing

Ciclo de Crédito

AGENDA

Cenário de inadimplência

& Desafios para 20172

Soluções de cobrança3

RECORDE DE EMPRESAS INADIMPLENTES

3,53,6

3,83,9

4,0

4,24,4

4,54,6

4,9

jul/

14

set/

14

mar

/15

jun

/15

set/

15

dez

/15

mar

/16

jun

/16

set/

16

mar

/17

Total de CNPJs Inadimplentes - Milhões

NOTÍCIAS

Retrospectiva 2016 Perspectiva 2017

DESAFIOS

PARA COBRANÇA 2017

ENQUETE

VOCES SABEM QUAL É O % DE EMPRESAS QUE DEVEM PARA MAIS DE 1

EMPRESA?

A)40%

B)50%

C)66%

D)80%

E)+ de 90%

ALERTA:

• Retomada econômica ainda lenta

• Crescente das empresas inadimplentes

• 4,9 Milhões de empresas com algum débito

! !

RETOMADA ECONÔMICA

Perspectivas positiva:

• Redução da inflação

• Redução dos juros

• Melhores condições para a renegociação de dívida

-21%Recuperações Judiciais*

e FalênciasPeríodo: Acumulado de Jan a Mar

(2016 vs 2017)

Fonte: economistas Serasa Experian

PERFIL DAS EMPRESAS INADIMPLENTES

48%Devem há pelo menos 2 anos

5,8%

17,5%

8,4%

51,3%

17,0%

COMÉRCIO

SER

VIÇ

OS

44%

46%

44

,5% tem até

5 anos de idade

46%

Tem

4

Dív

idas

o

u m

ais

50%Das empresasOperacionais

RESULTADO ENQUETE

A)40%

B)50%

C)66%

D)80%

E)+ de 90%

VOCES SABEM QUAL É O % DE EMPRESAS QUE DEVEM PARA MAIS DE 1

EMPRESA?

RESULTADO ENQUETE

66% das empresas em débito possuem débitos com mais de

uma empresa

Resposta Correta C

Abr/2017

DESAFIOS DA COBRANÇA

Grandes investimentos de tempo e dinheiro na localização

Contatos não efetivos

Dificuldade de achar o responsável pelo pagamento

CONTATO Ofertas: Renegociação

de Dívidas (caráter

preventivo)

Políticas de Desconto e

parcelamento ajustadas

Separar bons e maus

pagadores

Empresas em dificuldade

não conseguem manter

os acordos firmados

OFERTAS

Necessidade terceirizar o operacional

Sem flexibilidade em sistemas

EQUIPES ENXUTAS Redução de despesas

operacionais: Investir nos perfis e momentos certos

Quem acionar primeiro e como

Canais tradicionaisde contato:

Visita presencial comercial

PA´s para cobrança por telefone

CUSTO ELEVADO

O inadimplente é um CLIENTE

COBRANÇA ATUAL

Empresa 2

Mesma ação de cobrança para 2

EMPRESA 1 EMPRESA 2

Crédito Recuperado

Crédito Não Recuperado

Situação Carta Telefone

Atraso na área de contas a

pagar

Sem retorno

Renegociado

Situação Carta Telefone

Recuperação Judicial

Sem retorno

Sem retorno

RÉGUAS SEGMENTADAS DE COBRANÇA

RECOMENDAÇÃO DAS AÇÕES

BAIXA PROPENSÃO DE PAGAMENTO

MÉDIA PROPENSÃO DE PAGAMENTO

ALTA PROPENSÃO DE PAGAMENTO

D+1 D+5 D+17

Anotação Negativa

D+25

D+5 D+20 D+30 D+60

D+1 D+15 D+30 D+45D+5 D+10

Anotação Negativa

D+40

D+15

Anotação Negativa

D+40

PROBABILIDADE DE RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO PJ

Saber a probabilidade de

recuperação do crédito é

fundamental para um

processo de cobrança

eficiente

Classe InterpretaçãoQuantidade de

Dívidas %

% Recuperado de

Dívidas

1 Muita Baixa Propensão 19% 5%

2 Baixa Propensão 9% 3%

3 Moderada Propensão 44% 50%

4 Alta Propensão 26% 40%

5 Muito Alta Propensão 3% 1%

Exemplo de carteira em

atraso

19% da carteira

representa apenas 5% da recuperação

26% da carteira

representa apenas 40% da recuperação

ENTENDENDO O CLIENTE EM ATRASO

• Existem diversas razões para uma empresa não pagar suas dívidas

• Situação é dinâmica: com o tempo ocorrem mudanças na situação e

comportamento de cada empresa

• Com o passar do tempo, as informações internas são cada vez menos relevantes

para a Recuperação

• Existem diversas razões para uma empresa não pagar suas dívidas

• Situação é dinâmica: com o tempo ocorrem mudanças na situação e

comportamento de cada empresa

• Com o passar do tempo, as informações internas são cada vez menos

relevantes para a Recuperação

O DILEMA DA COBRANÇA

• Conhecimento profundo

dos clientes em atraso em

relação a minha carteira

• O desconhecimento dos

meus clientes em atraso

em relação ao mercado

+

TELES

INDÚSTRIA

BANCOS

ATACADISTAS

FINANCEIRAS

CREDORDEVEDOR UTILIDADES PÚBLICAS

VISÃO INTERNA VISÃO MERCADO

DESAFIO DA COBRANÇA

GASTANDOMENOS

RECUPERAR MAIS CLIENTES

PROCESSO

DE COBRANÇA

SERASA EXPERIAN

NegativaçãoPefin / Refin

Localização Segmentação Portal de negociação

Serasa Recupera

ENDEREÇOS E TELEFONES ADICIONAIS

ENDEREÇOS E

TELEFONES ADICIONAIS

BENEFÍCIOSCom a melhor localização dos clientes,além da redução dos custos porconta da eficácia, as chances derecuperação de débito com umcontato efetivo são maiores

A funcionalidade Endereços e Telefones

adicionais irá apresentar:

• até 10 endereços

• até 10 telefones

• informação se pertence a empresa ou

ao sócio

Disponível nos Relatórios de Consultas como Info. complementares• Relato• Relato +

ENDEREÇOS E

TELEFONES ADICIONAIS

Relato

Relato +

Disponível nos Relatórios de Consultas como Info. complementares• Relato• Relato +

ENDEREÇOS E

TELEFONES ADICIONAIS

Exemplo de retorno do Endereços e Telefones Adicionais

Endereços Adicionais:

Telefones Adicionais:

SEGMENTAÇÃO

INDICADOR DE RECUPERAÇÃO

DE CRÉDITO PJ

BENEFÍCIOS

O Indicador de Recuperação de Crédito apresenta a propensão ao pagamento através de uma classificação da empresa variando de 1 à 5, sendo que, quanto maior a propensão, maior a probabilidade de recuperação do crédito em atraso.

INDICADOR DE

RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO PJ

Disponível nos Relatórios de Consultas como Info. complementares• Relato• Concentre PJ

INDICADOR DE

RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO PJ

Relato

Concentre

RESULTADOS

DICA: Saber a propensão a recuperação é fundamental para:

• Propor uma oferta de negociação, estabelecendo o desconto ou parcelamento

• Definir ação de cobrança, mais cara ou mais barata?

NEGATIVAÇÃO (PEFIN / REFIN)

Você sabia que a Serasa Experian tem umadas soluções mais utilizadas para cobrançade dívidas vencidas e não pagas?

40% é o índice

médio de recuperação das dívidas.(até 90 dias de atraso)

E que...

27,5% é a

média de recuperação em até 10 dias...

Sendo que...

NEGATIVAÇÃO

NEGATIVAÇÃO

E que a sua utilização é simples, bastando apenas o envio de alguns dados como...

• Nome do devedor

• Localização do devedor

• Valor da dívida

• Data do vencimento

• Número do contrato

NEGATIVAÇÃO

Solução para quem quer agilizar e potencializar a recuperação de dívidas vencidas e não pagas.

• É PARA TODOS OS PORTES DE EMPRESA

• É PARA TODOS OS TAMANHOS DE DIVIDAS (PF E PJ)

• TEM COBERTURA NACIONAL

• É SEGURO E AUTOMATIZADO

• ELIMINA OS INTERMEDIÁRIOS NO PROCESSO DECOBRANÇA

BENEFÍCIOS

+ de 130 milhões de anotação na base.

QUER MAIS MOTIVOS PARA UTILIZAR A NEGATIVAÇÃO NA HORA DE RECUPERAR CLIENTES?

É amplamente utilizado por todos os segmentos, por exemplo, grandes bancos, varejistas, empresas de serviços públicos, indústria, atacadistas etc.

Mais de 80.000 clientes utilizam.

70% das operações de crédito são baseado em relatórios da Serasa Experian (+ 4 milhões de acessos/dia).

+ de 140 Milhões de cartas-comunicados enviados.

NEGATIVAÇÃOComo funciona

1 - Empresas informam os dados das dívidas

2 - Serasa Experianprocessa os dados

3 - Emite carta para os inadimplentes

4 - Após 10 dias corridos publica as informações nos seus relatórios, com abrangência nacional

SERASARECUPERA

PJ

E para aquelas dívidas que NÃO foram recuperadas pela Negativação?

37

EXIBIÇÃO DOS DÉBITOSExibição dos débitos das empresas devedoras

PORTAL ONLINEPortal Online de negociação de dívida disponível 24 horas, 7 dias por semana

ÁREA LOGADACadastro seguro e com validação do devedor

RÉGUA DE RELACIONAMENTORelacionamento contínuo com as empresas e sócios/administradores negativados

EXIBIÇÃO DOS CONTATOS DO CREDORTelefone, e-mail, chat e website do credor

SERASA RECUPERA PJ

Funcionalidades

38

UMA SOLUÇÃO MODERNA, DINÂMICAE apoiada em quatro pilares

Contatos atualizados de todos os devedores cadastrados, utilizando o alto fluxo de relacionamento de mais de 80 mil credores e 4,9 milhões de empresas com débito.

Qualificação

Inteligência para cobrar de forma diferenciada os clientes mais propensos.

Estratégia e segmentação

Alertas aos devedores, como por exemplo, na inclusão de uma nova dívida ou o não acesso ao site em um determinado período.

Monitoramento

Comunicações recorrentes de acordo com a estratégia definida.

Ação

39

Success fee

MODELO DE NEGÓCIO

Empresa Devedora

Empresa Credora

A Serasa Experianaciona via E-mail, SMS, carta e Whatsapp seus

clientes devedores

Visualiza os dados de contatos da sua

empresa

E o melhor: você só paga pelo sucesso da

recuperação

Acessa o Serasa Recupera PJ

• PREÇO

5% do valor (teto limite de R$ 100,00 para dívidas PF e R$ 200,00 pela PJ).

Dívidas com até 30 dias da data de vencimento não são cobradas!

40

SERASA RECUPERA PJ

Como Contratar?

Acesse o Sisconvem no Menu de produtos

Inclua as informações de contato da área de cobrança de sua empresa:

Nome da empresa Telefone Site E-mail

Clique em CONFIRMAR

Pronto! Os débitos de sua empresa já estão sendo exibidos no Serasa Recupera

41

ACESSO DEVEDOR

www.serasarecupera.com.br

42

DADOS DE CONTATO DA SUA

EMPRESA

Nome da empresa

Telefone

Site

E-mail

43

SERASA RECUPERA PJ

Caso de Sucesso

32%

25,5%

16,1%

11,1% 3%

25%

15%

8,6%

3,6%1,4%

Com Serasa Recupera

Sem Serasa Recupera

CLIENTES COM

SERASA

RECUPERA TEM

2X MAIS

RECUPERAÇÃO

44

FORMA DE CONTATOS

3004-7728(para capitais e

regiões metropolitanas)

0800 773 7728De 2ª a 6ª das 8h às

18h

(demais localidades, exclusivo para chamadas de telefone fixo)

TELEVENDAS

ENTRE EM

CONTATO

COM O SEU

EXECUTIVO

DE CONTAS.

EXECUTIVO

(11) 3003-73722ª a 6ª das 8h às 20h

Exclusivo para clientes Serasa

Experian

DÚVIDAS/SerasaExperian

/SerasaExperian

/user/SerasaExperian

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DÚVIDAS

DÚVIDAS?