halan morais natal/rn 30 de julho 2012 nova previdência no setor público do rio de janeiro
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Halan Morais
Natal/RN30 de julho 2012
Nova Previdência no Setor Público do Rio de Janeiro
Seguridade Social Constituição Federal – Art. 194
PrevidênciaAssistência
SocialSaúde
•INSS
Regime Geral
•RIOPREVIDÊNCIA
Regimes Próprios
•Entidades Fechadas (RJPREV) e Abertas
Previdência Complementar
EC 20/98 e EC 41/03 – Possibilidade de instituir Previdência Complementar para os servidores públicos
Planos de benefícios na modalidade de Contribuição Definida
Riscos Previdenciários
Contribuição para previdência social - Brasil
Déficits Crescentes Longevidade (segundo OCDE o impacto sobre as reservas
matemáticas é de 5 a 9% a.a.) Redução na taxa de fecundidade Entrada tardia no setor público Incerteza dos tetos constitucionais
Período
Contribuintes por benefício
1940 31
1980 2,9
2010 1,7
2040 Menos de 1
No Estado do Rio de Janeiro segundo última avaliação
atuarial
Relação de 1,07 por servidor
Indicadores sócio demográficos
Fonte IBGE – PNDS - ONU
Indicadores sócio demográficos 1950-1980 2000-2030
População de 15-64 anos (em %) 54 68
Idade mediana (em anos) 19 31
Taxa de alfabetização (em %, ambos os sexos) 58 92
Mortalidade infantil (por mil) 100 25
Expectativa de vida ao nascer (em anos) 57 72
Taxa de atividade feminina (em %) 19 44
Média de anos de estudo das mulheres 2,1 8,5
Taxa de fecundidade total (filhos por mulher) 5,5 1,9
Gestão da Previdência no Estado do Rio de Janeiro
Necessidade de unificar a previdência estadual
Celeridade na concessão dos benefícios
Melhor precificação dos ativos e passivos
Criação de controles internos
Maior interação com os segurados
Educação financeira e previdenciária
Distribuição dos servidores ativos por faixa etária do RJ
Servidores ativos por ano provável de aposentadoria do RJ
Fonte: Avaliação atuarial 2011Elaboração CAIXA
Nos próximos 20 anos, quase 74% dos servidores poderão se aposentar
Distribuição dos servidores ativos por faixa salarial do RJ
O percentual dos novos servidores públicos que poderão optar pela Previdência Complementar é de aproximadamente 17%
A entrada dos novos servidores será gradativa em função das aposentadorias e da realização de novos concursos
Aproximadamente 20% da folha (R$ 2,0 bilhões) do RIOPREVIDÊNCIA refere-se a pagamento de benefícios superiores ao teto do RGPS.
Fonte: Avaliação atuarial 2011
Motivação para Implantação da Previdência Complementar
Redução do déficit atuarial no médio prazo
Redução de contribuição previdenciária do Estado para os
valores superiores ao teto do INSS – sai de 22% para 8,5%
Ausência de risco atuarial no pagamento de benefícios
superiores ao teto do RGPS
Aumento da poupança interna
Lei Estadual 6.243/12 - RJPREV
Fundo de Pensão único com planos de benefícios separados por Poder – gestão segregada do RIOPREVIDÊNCIA;
Criar um modelo de capitalização com contribuições para uma conta previdenciária individual sobre o valor da remuneração que exceder o teto do RGPS (R$3.916,20);
Contribuição paritária entre servidor e o Estado, limitado a 8,5% a contrapartida do Estado;
RIOPREVIDÊNCIA responsável pelo pagamento dos benefícios até o teto do RGPS para os novos servidores;
Participação facultativa para os atuais e futuros servidores (Art. 40) na previdência complementar – não há benefício especial para os atuais;
Gestão e fiscalização partilhada entre Estado e servidores;
Criação de Comitês Gestores por plano de benefícios.
Teto INSS
RIO
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RIO
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Contribuição Previdenciáriano Estado RJ
Evolução Salarialda Carreira
AntigosServidores
NovosServidores
Tempo
Rem
un
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17%
83%
Dinâmica do Servidor no Plano Complementar
Novos servidores
Atuais servidores, com mudança de regime, mas sem pagamento de período passado
Atuais servidores sem mudança de regime e sem contribuição do Estado
Contribuição (servidor+Estado )
Rentabilidade dos Investimentos
Possibilidade de escolha de perfis de investimento
Definição das regras de aposentadoria somente no momento da elegibilidade
Possibilidade de postergação da aposentadoria
Possibilidade de se aposentar no RPPS e posterirormente recorrer a aposentadoria complementar
Servidor que atingiu a sobrevida definida na aposentadoria
Novo aporte na conta previdenciária do servidor
Pagamento do benefício em função da reserva de poupança acumulada
Período de percepção definido por Tábua de mortalidade aderente à época da aposentadoria
Inscriçãono Plano
Período Laborativo
Elegibilidade Fundo de Longevidade
Período Aposentadoria
Rese
rva P
oupança
Solicitação do Benefício no RJPREV
• Contribuição (servidor + Estado RJ)
• Rentabilidade dos Investimentos
Valor do benefício calculado anualmente em função da reserva de poupança do servidor
Período Laborativo Aposentadoria
Acumulação e Pagamento do Benefício Programado
Rese
rva P
oupança
Solicitação do Benefício no RJPREV
• Contribuição (servidor + Estado RJ)
• Rentabilidade dos Investimentos
Período Laborativo Aposentadoria
Morte do servidor aposentado
Pagamento do saldo remanescente aos herdeiros
Pagamento do Benefício de Pensão
Rese
rva P
oupança
Solicitação do Benefício no RJPREV
• Contribuição (servidor + Estado RJ)
• Rentabilidade dos Investimentos
Período Laborativo FundoLongevidade
Pagamento do Benefício Programado com o Fundo de Longevidade
Após o término do período calculado, será definido novo período pela atual expectativa de vida do servidor
Projeções para os próximos 20 anos *
Patrimônio estimado - R$ 3,7 bilhões
Quantidade de participantes – 23.506
Quantidade de assistidos – 329*CENÁRIO - 70% DE REPOSIÇÃO EM 20 ANOS3,5% DE REPOSIÇÃO A CADA ANO - 20 ANOS
Desafios da nova Previdência dos Servidores Públicos
Criação da Entidade
Rentabilidade dos ativos
Governança e mapeamento dos riscos
Qualificação na gestão da EFPC
Cultura previdenciária dos servidores públicos
Multipatrocínio X Escala para alguns Estados e Municípios
Educação Financeira para os novos segurados (servidores) – idade de entrada no serviço público tardia
Muito obrigadoHalan Morais