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Gestão FinanceiraEmpresarial para Iniciantes

➤ Qual o papel da gestão financeira?

➤ Como começar a gestão com o pé direito?

➤ Os 4 controles essenciais no dia a dia.

➤ Top 10 erros na gestão financeira.

➤ De quais ferramentas eu preciso?

O que vamos ver hoje?

➤ Quanto dinheiro eu preciso para os próximos meses?

➤ Onde vou conseguir este dinheiro?

➤ Como posso utilizar este dinheiro da melhor forma?

Uma boa gestão financeira deve responder às seguintes perguntas:

Qual o papel da gestão financeira?

Passado Presente Futuro

Monitoramento Controle PlanejamentoRegistrar informações financeiras

Preparar relatórios

Analisar relatórios

Reporte financeiro

Definir política gastosQuais procedimentos devem ser seguidos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura?

Fixar atribuiçõesDefinir quem pode e quanto pode gastar.

Definir responsávelDefinir que é o responsável pelo dinheiro da empresa.

Analisar os objetivos da empresa

Prever necessidade de dinheiro

Decidir de onde virá o dinheiroDe receita de vendas? Empréstimo? Investimento?

Para começar com o pé direito

Monitoramento

Controle

Planejamento

Tenho onde registrar minha informações financeiras? (Receitas, despesas, contas a pagar, contas a receber...)

Tenho como extrair relatórios de forma rápida?

Defini uma política de gastos com procedimenetos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura?

Defini quem pode gastar e quanto cada um pode gastar?

Defini é o responsável pelo dinheiro da empresa?

Analisei os objetivos da empresa para os próximos 6 meses?

Levantei quanto dinheiro vou precisar para executar meu plano?

Decidi de onde virá esse dinheiro?

Checklist para começar

Passado Presente Futuro

Monitoramento Controle PlanejamentoRegistrar informações financeiras

Preparar relatórios

Analisar relatórios

Reporte financeiro

Definir política gastosQuais procedimentos devem ser seguidos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura?

Fixar atribuiçõesDefinir quem pode e quanto pode gastar.

Definir responsávelDefinir que é o responsável pelo dinheiro da empresa.

Analisar os objetivos da empresa

Prever necessidade de dinheiro

Decidir de onde virá o dinheiroDe receita de vendas? Empréstimo? Investimento?

Para começar com o pé direito

➤ Contas a receber

➤ Contas a pagar

➤ Bancos

➤ Fluxo de Caixa

Quais os controles essenciais no dia a dia?

Cada venda deve gerar um registro no contas a receber: ➤ Nome do cliente

➤ Valor

➤ Data de Vencimento

➤ Recebida (venda a vista) ou não recebida (vendas a prazo)

Contas a receber

➤ Registre todas as vendas a prazo realizadas ;

➤ Envie as cobranças o mais rápido possível aos clientes;

➤ Ofereça vantagens para quem paga antecipado ou em dia;

➤ Controle de perto clientes que possuem histórico de atrasos

de pagamento ou inadimplência;

➤ Não tenha medo de cobrar, procure tomar uma ação rápida

assim que identificar o atraso.

Dicas de contas a receber

Cada compromisso que a empresa assume perante terceiros deve ser registrada: •Nome do credor

•Valor

•Data de Vencimento

•Paga ou não paga

Contas a pagar

➤ Apenas assuma dívidas que você possa pagar;

➤ Registre todas as suas contas a pagar (Fornecedor, valor e data

de Vencimento);

➤ Faça uma projeção das contas que você precisa pagar todos os

meses / Custo Fixo (Ex: Energia, Água, Telefone, Internet, aluguel,

salários, etc.)

➤ Pague suas contas em dia. Caso não for possível renegocie o

com o fornecedor o mais rápido possível.

➤ Algumas contas possuem desconto quando pagas antes do

vencimento, priorize elas!

Dicas de contas a pagar

Todas as contas bancárias que a empresa movimenta devem ser controladas através de um livro de contas correntes ou com a utilização de softwares especifícos.

Bancos

O objetivo do Controle de Caixa é registrar as entradas e saídas previstas de recursos financeiros e apurar o saldo disponível previsto.

Fluxo de caixa

Não possuir um sistema de gerenciamento.

Top 10 os erros mais comunsna gestão financeira

1

Não fazer um demonstrativo de resultados.

Top 10 os erros mais comunsna gestão financeira

2

Não registrar todas as operações realizadas.

Top 10 os erros mais comunsna gestão financeira

4

Não fazer o fluxo de caixa.

Top 10 os erros mais comunsna gestão financeira

10Confira todos os Top 10 Erros na gestão financeiro no blog da ContaAzul.

Acesse conta.co/top10erros.

Papel e Caneta Planilhas SistemasTarefa demorada

Erros em cálculos manuais

Rápido

Risco de perda de informações

Falta de integração com outros processos da empresa

Rápido

Integrado

Fáceis de usar

Segurança das informações (online)

Ferramentas

➤ Qual o papel da gestão financeira?

➤ Como começar a gestão com o pé direito?

➤ Quais os controles essenciais no dia a dia?

➤ Top 10 erros na gestão financeira.

➤ De quais ferramentas eu preciso?

O que vimos hoje?

Dúvidas?