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GERENCIE CARTEIRA


O MONITORAMENTO faz parte da nossa vida


O MONITORAMENTO faz parte da nossa vidaCotidiana


Para sua empresaMonitorar cliente, significa:

DIMINUIR OS RISCOS



IDENTIFICAR OPORTUNIDADES



Muito além de

diminuir riscos, o

MONITORAMENTO

ajuda a identificar

oportunidades

Você não só deixa de

perder, como também

tem a chance de

GANHAR


PRA PIOR

Inadimplência

Piora na classificação de risco

Alterações cadastrais

O perfil de riscos das empresas:Assim como o tempo, o perfil das empresas pode mudar

PREVENÇÃO


Exclusão de anotações de inadimplência

Melhora na classificaçãode risco

Novo sócio com credibilidade

O perfil de riscos das empresas:Assim como o tempo, o perfil das empresas pode mudar

PRA MELHOR

OPORTUNIDADE


A importância da Gestão de Clientes

Prospecção

Pré-aprovados

Identidade

Fraude

Aprovação

Preços e tarifas

Ativação

Up sellCross sell

Utilização

Retenção

Gestão

Recuperaçãodo cliente

Cobrança

Charge-off

Concessãode CréditoProspecção

Gestãode Clientes Cobrança


Abrangência do ciclo de negóciopara sua empresa

O ciclo de negócio está Integrado na minha empresa?

Como acompanho a evolução da minha carteira de clientes?

Tenho trabalhado em parceria com as demais áreas da empresa?

O que posso fazer para melhorar a abrangência do meu trabalho em relação ao ciclo de negócio?


Você vêo mercado

assim?

O cliente no mercado de crédito:

Cliente

Você


O cliente no mercado de créditoMúltiplos relacionamentos = Muitas oportunidades

Cliente

Você

Seu concorrente

Impostos

Fornecedor 4

Fornecedor 3

Seguro

Fornecedor 1

Fornecedor 2

Banco

Financiamento


TOMA CRÉDITO, INVESTE,

CONSOME SERVIÇOS

DEVE

PAGA EM DIA

ATRASA

SE RECUPERA

MUDA DE ENDEREÇO

É CONSULTADO NO

MERCADO

O cliente é dinâmicoRelações diversas


Você pode consultar e acompanhar essas mudanças


Acompanhar

carteira de clientes

ativos com compras

frequentes

Identificar oportunidades

de antecipar a cobrança

de títulos vencidos

Ativar carteira

de clientes

inativos

Monitoramento

de fornecedores

Oportunidade através do monitoramento


Gerencie Carteira


Gerencie Carteira

A Ferramenta


MONITORAMENTO DE EMPRESASADMINISTRAÇÃO DA CARTEIRA

Informações dos clientesVisão Gerencial

Decisões EstratégicasAvisos diários

Gerencie Carteira


Gerencie CarteiraMonitoramento de Empresas

DIFERENTES OPÇÕES

Anotações de Inadimplência

Dados Cadastrais

Classificação de Risco


PROTESTOS

AÇÕES EXECUTIVAS

CONCORDATAS

FALÊNCIA

CHEQUES SEM FUNDO

PENDÊNCIAS FINANCEIRAS

(PEFIN/REFIN)

Anotações de Inadimplência


SITUAÇÃO DO CNPJ

RAZÃO SOCIAL

RAMO DE ATIVIDADE

COMPOSIÇÃO DE ADMINISTRADORES

CONTROLE SOCIETÁRIO

ENDEREÇO

Dados Cadastrais


Por que monitorar?

Situação do CNPJ

A empresa pode ter o seu CNPJ

cancelado

Razão social/ramo de atividade

Quando ocorrem ao mesmo tempo:

indício de fraude

Endereço

Atualização de Cadastro

Controle Societário

O bolso do sócio se confunde com o da empresa

Composição dos administradores

É quem está no dia-a-dia da empresa. Como é feita a gestão do negócio


Mudanças do

Riskscoring ou Rating

Classificação de Risco


Informações Fiscais (Confie)

Monitoramento das informações fiscais na base

de dados Serasa Experian

Informações adicionais (confie)


Visão Gerencial

Decisões Estratégicas

Gerencie CarteiraAdministração da Carteira


Classificação

de Risco

Porte das

empresasSetor de

atividade

Referência

própria

Região

geográfica

Níveis de SegmentaçãoCotidiano


ExemploGrande concentração de empresas com alta probabilidade de Inadimplência ou em default


Exemplo

Concentração de empresa por região


Redefinição das políticas de crédito com base na

concentração do risco

Revisão de limites de crédito

Premiação para equipe de vendas

Identificação de novas oportunidades de negócio

Revisão da carteira de clientes

Avaliação de um novo cliente no risco global da carteira

Antecipação na cobrança

Por que administrar a carteira?


Como definir o Período?

Tempo de relacionamento como cliente (frequência de compra)

Carteira de clientes ativos

Carteira de clientes inativos

Clientes com alto risco


Estrutura de Cobrança

Faturamento por hospedagem

Hospedagem: a cada 30 dias

Diferenciado por módulo

(Monitoramento x Adm Carteira)

Cada CNPJ monitorado será

faturado de acordo com as

informações contidas no perfil

de monitoramento


Baixos volumes: Internet

Altos volumes: Troca de arquivos (EDI-7)

MEIOS DE ACESSO DIFERENCIADOS

Facilidade de Inclusão


Facilidades Monitorar Carteira

Agilidade no processo de acompanhamento da Carteira de clientes

através de recebimento de aviso diários através de email

Possibilidade de evitar perdas e identificar oportunidades

Possibilidade de escolha do período de monitoramento

(90/120/180 dias e indeterminado)

Flexibilidade na inclusão de CNPJ.

Sem restrição do número de documentos

monitorados

Possibilidade de inclusão de referências próprias

para identificação da carteira


Gerencie Carteira

Como Utilizar


Funcionamento do Gerencie Carteira

Inclusão de grupos de E-mails

Criação de Perfil

Inclusão de empresas

Consultas de alterações

Administração da carteira

Reativação, Prorrogação e

Exportação da Carteira

Como Utilizar

Rotina de consulta


Veja como é fácil


O que é a inclusão via Arquivo?

Reative, inclua ou prorroguecom muito mais praticidade

Inclusão via Arquivo

Inclua, em Excel, toda a relaçãode CNPJs monitorados

Facilidade na inclusão de carteiras pormeio de arquivos em formato Excel (csv)ou texto (txt)

Retomada de negócios com clientese ex-clientes

Continuidade do monitoramento de clientes importantes para sua empresa

Ganhe agilidade e praticidade na gestãoda carteira de clientes


Inclusão / Reativação via arquivo

Retomada de negócios com clientes e ex-clientes


Veja como é fácil


Layout do arquivo

O layout no formato Excel (*csv) ou texto (*txt), deve conter a lista de

CNPJs, um em baixo do outro apenas com a Raiz do CNPJ - 8 primeiros

números - (atentar aos zeros a esquerda), conforme a figura ao lado


Layout do arquivo


Layout do arquivo

Relato e RatingPeríodo curto para alterações nas anotaçõesde inadimplência, normalmente ocorre após o primeiro mês de relacionamento comercial ou da compra


Layout do arquivo

E-mailPara receber o aviso por e-mail, é necessário cadastrar o(s) e-mail(s),associá-lo(s) à um grupo de e-mail vinculado à um CNPJ


Consulta das alterações


Significado dos envelopes

Indica que oCNPJ nuncasofreu alteração

Indica que houvealteração, porémjá verificada

Os 2 envelopes permitem até 4 consultas mensais ao relatório completo sem custo adicional. A partir da 5ª consulta há tarifação

Indica que houvealteração para osCNPJs e ainda nãoforam verificadas

Consulta ilimitada aos CNPJs monitorados, sem custo adicional

Cada CNPJ monitorado possui um envelope para indicar os CNPJs que sofreram alterações e que já foram verificados


Resumo das informações monitoradas


Consulta - Relatório completo


Prorrogação da carteira


O que é a Prorrogação da Carteira?

Aviso sobre os CNPJs que encerrarãoo monitoramento

Possibilita continuar monitorandoos CNPJs que foram incluídos por

O documento não sai da basede monitoramento

Agendamento para continuaro monitoramento

Envio mensal de e-mail coma quantidade de CNPJs a vencer

90 dias, 120 dias ou 180 dias


Como funciona

Mensagem informativa com a quantidade de CNPJs a expirar em

com link para a página de consulta


Como funciona

Novo filtro:Empresas a Expirar

Permite visualizaras empresasque estão maispróximas ao vencimento


Como funciona

Para programara prorrogação,é necessário selecionaros CNPJs que deverão continuar no monitoramento

selecionar o período adicional


Como funciona


Exportação da carteira


O que é a Exportação da Carteira?

Mais praticidade no controle da carteirade clientes monitorados


Baixe em Excel toda a relação de CNPJs monitorados

Ganhe agilidade e praticidade na gestãoda carteira de clientes

Controle quem incluiu os CNPJsno monitoramento

Visualize o perfil de monitoramento utilizado

Saiba qual é o período de monitoramentoselecionado



Consulta todas as empresas monitoradas: Permite exportar todas as empresas monitoradas



Consulta Todas as EmpresasPermite exportar todas as empresas que já foram monitoradas,isto é, que não estão com o monitoramento ativo



Na tela inicial, será exibida uma mensagem informativa quando houverem arquivos disponíveis para download



Na aba Download, será possível exportar os arquivos processadosde acordo com o filtro selecionado anteriormente


Gerencie Carteira

Números e Cliente


Números do Gerencie Carteira

Número total de

empresas gerenciadas

Quantidade de

clientes do produto

MILHÃO1,9

11.300


Clientes do Gerencie Carteira

BANCOS VAREJOTURISMOSERVIÇOS ATACADOINDUSTRIAS


CASES


SMS Tecnologia Ltda

No-Breaks e estabilizadores

Indústria de eletroeletrônicos

60%

4.800(ativos que compram com frequência)

Caso de Sucesso


Caso de Sucesso - Atacadista

O que faz?

Fornecedor nacional de suprimentos de informática e produtos de alta tecnologia

Segmento

Atacado

Faturamentoda Empresa

Perfil de

Monitoramento

GerencieAnotações de Inadimplência

Perfil de MonitoramentoGerencie

Indeterminado

CarteiraMonitorada

7.500 CNPJs

R$ 250MM


Revisão periódica do Limite de Crédito

Redução de inadimplência de 12%para menos que 2%

Maior sinergia com o comercial

Processo de crédito mais integrado(concessão – gestão – cobrança)

Resultados com o Gerencie Carteira


Caso de Sucesso - Total Distribuidora LTDA

Segmento

Atacado de não duráveis

Negócio

Comércio atacadista de petróleo e combustíveis

Tempo de relacionamentocom a Serasa Experian

Área de contato na empresa - CONTATO

Miriam Leitão Gerente de crédito e cobrança

13 anos


Quatro mensagens importantes

A gestão comportamental da

sua carteira de clientes é o

que você pode fazer de melhor

pela saúde financeira do seu

negócio no longo prazo



Explore as oportunidades do

mercado para fazer crescer os

relacionamentos com seus

bons clientes – identifique-os

para extrair mais receita e lucro



Aproveite (com o bom cuidado

de sempre) a onda positiva do

mercado e deslanche seus

negócios, mantendo bons

clientes satisfeitos e lucrativos



Entenda o que o mercado

está fazendo e o que o seu

cliente está fazendo no

mercado, para tomar as

melhores decisões sobre

o que você deve fazer


GERENCIE CARTEIRA

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