exercÍcios: 1) assinale a alternativa correta: a)

8/14/2019 EXERCCIOS: 1) Assinale a Alternativa Correta: A)

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EXERCCIOS:

1) Assinale a alternativa correta:a) os mveis, como regra, podem ser objeto da hipoteca;

b) os imveis, como regra podem ser objeto do penhor;c) em nenhum caso admitida a hipoteca judicial;d) a garantia real um direito acessrio de uma relao jurdica obrigacional principal.

2) SPREAD :

a) o custo das aplicaes financeiras de um banco;b) o curso das arrecadaes financeiras de um banco;c) o mesmo que float, ou seja, perodo em que o banco utiliza-se do dinheiro de

terceiros, a custo baixssimo;d) a diferena entre o custo de captao e o de aplicao dos recursos feita pelos

bancos;e) a margem de perda financeira que o banco tem, com a prestao de servios a

baixssimo retorno, como o pagamento de aposentados.

3) (F. Carlos Chagas/CEF - 1998 ) Se o aval de um cheque no indicar o avalizado,considera-se como tal o:

a) emitente;b) sacado;c) endossante ou os endossantes;d) primeiro endossante;e) ltimo endossante.

4) (F. Carlos Chagas/CEF - 1998) A fiana diferencia-se do aval, por ser uma:

a) obrigao acessria;b) garantia cambial plena;c) garantia cambial autnoma;d) garantia cambial a obrigado;e) garantia cambial a coobrigado.

5) (BANESPA) documento representativo de parte do capital de um sociedadeannima:

a) a quota;b) a aplice;c) o cheque;d) a parcela;e) a ao.

6) (BANESPA) A Letra de Cmbio em moeda estrangeira ou nacional denomina-se:

a) Nota Promissria;

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b) Cautela;c) Cambial;d) Debnture;e) Cmbio Oficial.

7) (BANESPA) A operao garantida por jias :

a) Cauo;b) Penhor;c) Hipoteca;d) Fiana;e) Aval.

8) Consideram-se bens imveis para efeitos de hipoteca, com exceo de:

a) os navios;

b) as aeronaves;c) os semoventes;d) as locomotivas.

9) Quando permitida a abertura de conta sem depsito inicial?

a) conta em nome de pessoa analfabeta;b) em nome de menores de 16 anos ou de pessoa incapaz;c) a menores na faixa de 16 e 21 anos;d) destinada a crdito de salrios (conta-salrio);e) conta sob nome abreviado ou de qualquer forma alterado.

10) Em que caso o banco deve acatar um cheque pr-datado?

a) quando aceito por um estabelecimento comercial;b) apresentado para cobrana ao Banco, antes da data grafada;c) na data preenchida no cheque;d) na data escrita abaixo da assinatura;e) na data do bom para grampeado no cheque.

11) So garantias pessoais:

a) aval e cauo;b) cauo e hipoteca;c) aval e penhor;d) fiana e alienao fiduciria;e) aval e cauo fidejussria.

12) Ato pelo qual o devedor reconhece a existncia de uma dvida:a) penhor;

b) aval;c) aceite;

d) fiana;e) hipoteca.

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13) Ttulo de crdito emitido pelas companhias, para colocao pblica, que confere aseu titular direito de crdito contra a emitente e podem ser convertidos em aes.

a) Nota Promissria;

b) Dividendos;c) Partes Beneficirias;d) Debntures;e) Aes Preferenciais.

14) Valores Mobilirios emitidos por sociedade Annima para se capitalizar:

a) Debntures;b) Aes Ordinrias;c) Letras de Cmbio;d) Dividendos;

e) Emprstimos Simples.

15) I - O Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos tem funo apenas gerencial,ficando a critrio de cada banco a abertura, a manuteno ou o encerramento decontas de depsito vista cujo titular nele figure, ressalvados eventuais casos objetode determinao do Banco Central;II - Na hiptese de contas de depsitos tituladas por reparties federais, estaduais e

municipais, somente devem ser includos no CCF os nomes dos respectivosresponsveis pela emisso do cheque sem fundos, como por exemplo o procurador, odiretor e os prefeitos;

III - As ocorrncias so excludas do CCF automaticamente, se includas h mais de24 meses;

IV - A ficha-proposta no poder ser utilizada para outro fim que no comodocumento de abertura de conta.

V - O nome completo e qualificao do depositante, bem como o CPF ou CNPJ soregistros essenciais da ficha-proposta.

A nica letra que contm somente itens verdadeiros :

a) I, II e III;b) I, II e V;

c) I, IV e V;d) II, III e V;e) II, IV e V.

16) Ttulo negocivel sem valor nominal, alheio ao capital social, emitido a qualquertempo por uma S/A, conferindo ao seu proprietrio direito creditrio eventual contraa sociedade, consistente em participar nos lucros lquidos anuais:

a) Debnture;b) Ao;c) Dividendo;

d) Ttulo Acionrio;e) Parte Beneficiria

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17) A deliberao sobre a emisso de debntures da competncia:

a) privativa da assemblia geral;b) do conselho de administrao;c) da diretoria ou da assemblia geral;

d) do conselho fiscal;e) nenhuma das respostas anteriores.

18)Quando um terceiro d uma garantia a uma operao de crdito, apondo suaassinatura no prprio ttulo, temos:

a) endosso;b) aval;c) direito real de garantia;d) fiana;e) garantia fidejussria.

19)A declarao cambial cuja finalidade nica garantir o pagamento da letra decmbio chama-se:

a) aval;b) saque;c) fiana;d) cauo;e) endosso.

20) Todas as afirmativas abaixo constituem distines entre o aval e afiana, exceto:

a) o aval instituto tipicamente cambirio;b) o aval constitui obrigao autnoma e independente;c) o aval ato unilateral de vontade;d) o aval constitui uma garantia fidejussria;e) o aval prestado por pessoa casada independe do consentimento do outro cnjuge.

21) Direito real de garantia constitudo a favor do credor, sobre um imvel dopatrimnio do devedor, o qual passa a garantir o dbito:

a) hipoteca;b) penhor;c) anticrese;d) cauo;e) fiana.

22) No uma caracterstica da fiana:

a) ser um contrato gratuito;b) ser um contrato unilateral;c) ser um contrato principal;

d) tem obrigatoriamente a forma escrita;e) no admitir a interpretao extensiva.

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23) Formam floatpara o BRB, os valores arrecadados, exceto de:

a) Pagamento de documentos de cobrana;b) Pagamento de tarifas pblicas;

c) Pagamento de taxas;d) Pagamento de impostos;e) Pagamento de carns.

24) Correlacione a primeira coluna com a segunda e escolha a opo correta:

(1) aes ordinria;(2) aes preferenciais;(3) aes de gozo e fruio.

( ) tm prioridade na distribuio de dividendos;

( ) conferem os direitos comuns de scio;( ) tm prioridade no reembolso do capital;( ) so emitidas em substituio a aes de capital amortizadas;( ) tm direito a voto.

a) 2 - 1 - 2 - 3 - 1b) 1 - 2 - 3 - 1 - 2c) 2 - 1 - 3 - 3 - 1d) 1 - 2 - 1 - 3 - 1e) 2 - 2 - 1 - 1 - 3

25) As operaes em que os bancos desempenham funo de prestadores de serviosso chamadas:

a) operaes acessrias;b) operaes ativas;c) operaes passivas;d) operaes intermedirias;e) operaes superiores.

26) Assinale F quando se referir a fiana e A quando se referir a aval,

relativamente s afirmaes abaixo:. a solidariedade tem que ser expressa;. h necessidade da outorga-uxria (alterado pelo novo cdigo civil exige-se aoutorga conjugal, tanto o aval, quanto a fiana);. no se prorroga tacitamente;. autnomo e independente e serve para garantir ttulos de crdito;. obrigao acessria;. a solidariedade presumida;. necessita da formalizao da obrigao do garantidor;. no admite o benefcio de ordem.

Est correta a seguinte seqncia:

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a) F - F - F - A - F - A - F - A;b) F - A - F - A - A - F - F - A;c) A - F - F - A - A - A - F - A;d) A - F - A - F - F - A - A - A;

e) F - F - A - F - F - F - A - F.

27) So as operaes bancrias:

a) Passivas, Principais e Acessrias;b) Ativas, Receitas e Despesas;c) Ativas, Passivas e Naturais;d) Passivas, Ativas e Acessrias;e) Acessrias, Receitas e Ativas.

28) Relacione as colunas:

1. Aval A - Garantia Pessoal2. Fiana B - Garantia Real3. Hipoteca C - Recai, em regra, sobre bens mveis4. Penhor D - Recai, em regra, sobre bens imveis5. Alienao Fiduciria E - Recai, especificamente, sobre ttulos de crdito6. Cauo F - Navios

G - Garantia sui generisH - Ao de Busca e Apreenso

O nico item que relaciona corretamente as colunas :

a) 1A , 2A, 3BDC, 4BC, 5BGH, 6BCE;b) 1A , 2 B, 3BDF, 4BC, 5BCGH, 6BCE;c) 1A, 2A, 3BDF, 4BC, 5BCGH, 6BCE;d) 1B, 2B, 3DF, 4B, 5BG, 6BCE;e) 1B, 2B , 3ADF, 4AC, 5ACGH, 6ACE;

28)A prescrio da Ao Cambial Executiva contra o emitente ou sacado ou seusavalistas na Letra de Cmbio, ocorre em:

a) 5 anos do vencimentob) 3 anos do vencimentoc) 2 anos do protestod) 1 ano do pagamentoe) 6 meses do vencimento

29) A prescrio da Ao Cambial Executiva contra o endossante e seu avalista na Letrade Cmbio, ocorre em:

a) 1 ano do protestob) 3 anos do vencimento

c) 2 anos do protestod) 1 ano do pagamento

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e) 6 meses do vencimento

31) A prescrio da Ao Cambial Executiva de qualquer coobrigado contra os demaisna Letra de Cmbio, ocorre em:

a) 1 ano do protestob) 3 anos do vencimentoc) 6 meses do pagamentod) 1 ano do pagamentoe) 6 meses do vencimento

32) Marque a nica correta:

a) A transmisso da Letra de Cmbio feita pelo aval;b) A transmisso da Letra de Cmbio feita por simples tradio;c) A transmisso da Letra de Cmbio feita pelo endosso;

d) permitido o endosso parcial na Letra de Cmbio.e) O endosso posterior ao vencimento da letra de cmbio no tem nenhuma utilidade.

33) A falta ou recusa do aceite na Letra de Cmbio prova-se atravs do (a):

a) devoluo;b) Execuo cambial;c) Ao cambial executiva;d) No se prova;e) Protesto.

34) A Letra de Cmbio considerada vencida, quando protestada:

a) Pela falta ou recusa do aceite;b) Pelo no pagamento;c) Pela falncia do aceitante;d) Pela execuo cambial executivae) As letras a e c esto corretas.

35) No ato do protesto pela falta ou recusa do aceite, a letra poder ser aceita porterceiro, mediante a aquiescncia do detentor ou portador. Ato este, tambm conhecido

como:a) Aceite por interveno;

b) Aceite modificado;c) Aceite puro;d) Aceite condicional;e) Aceite de honra.

36) O ato de emisso de uma nova letra de cmbio substitutiva da primeira que foiextraviada, ou no devolvida pelo sacado, quando poder constar a soma cambial e ados juros legais, desde o dia do vencimento da primeira, mais a soma das despesas

legais, tais como protesto, comisso, porte de cartas, selos e juros legais, chama-se:

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a) Triplicata;b) Ressaque.c) Segunda emisso;d) Traslado;e) Saque;

37) Ato solene que vai atestar no ter sido a Letra de Cmbio paga:

a) Emisso da triplicata;b) O ressaque;c) A execuo judicial;d) A devoluo da Letra;e) O protesto.

38) A abertura de conta-corrente em instituio financeira (bancria ou economiria) d-se pelo preenchimento do seguinte documento:

a) Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas;b) Cadastro de Pessoas Fsicas;c) Ficha cadastral devidamente acompanhada dos documentos necessrios;d) Ficha-Propostae) Requisio para a conseqente entrega do talonrio de cheques.

39) Quanto s aes de uma sociedade annima, pode-se afirmar, exceto:

a) O nmero de aes preferenciais sem direito a voto, ou sujeitas a restries noexerccio desse direito, no pode ultrapassar dois teros do total das aes emitidas;

b) As aes ordinrias de companhias abertas podem ser de uma ou mais classes;c) A prioridade na distribuio de dividendos e a prioridade no reembolso do capital so

referncias que podem ser atribudas s aes preferenciais cumulativamente;d) Quanto espcie ou natureza, as aes podem ser classificadas em ordinrias,

preferenciais e de fruio.

40) Assinale a alternativa correta:

a) Existem companhias abertas cujas aes no so admitidas negociao em bolsa devalores;

b) Os acionistas dissidentes de deliberao de ciso de uma companhia fechada podemexercer o direito de retirada, requerendo o reembolso do valor de suas aes;c) O livro de registro de aes endossveis um livro que deve ser obrigatoriamente

mantido pelas sociedades annimas;d) No se pode constituir sociedades annimas unipessoais.41) No da essncia do endosso, segundo se percebe das normas jurdicas vigentes:

a) A funo de garantia;b) A vinculao do endossante ao ttulo;c) A assinatura do endossante ou de seu mandatrio;

d) A transferncia dos direitos emergentes do ttulo.

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42)O aval, semelhana da fiana, tem funo de garantia da obrigao alheia.Contudo, ele (aval) se diferencia da fiana, porque:

a) ilimitado, podendo ser parcial;b) Pode ser dado em separado, fora do ttulo;

c) obrigao acessria e autnoma;d) obrigao autnoma e independente.

43) Nas sociedades annimas, as aes so:

a) Atos materiais de acionistas para participar da sociedade;b) Cotas sociais;c) Ttulos representativos do capital social que conferem direitos e obrigaes aos

acionistas;d) Deliberaes assembleares.

44) Ao menos negociada, da Sociedade Annima, que confere ao acionista direito avoto na empresa e pode, eventualmente, proporcionar participao nos resultados dacompanhia:

a) Ao preferencial;b) Debnture;c) Partes beneficirias;d) Ao de gozo ou fruio;e) Ao ordinria.

45) Ttulo emitido por uma sociedade annima para captar recursos. Pode ou no serconversvel em aes. Seu proprietrio no scio da companhia, mas um credor:

a) Ao preferencial;b) Debnture;c) Partes beneficirias;d) Ao de gozo ou fruio;e) Ao preferencial.

46) Valor distribudo aos acionistas da sociedade annima (companhia), de acordo coma quantidade de aes possudas. Normalmente, resultado dos lucros obtidos por

uma companhia:a) Debnture;

b) Ao preferencial;c) Ao ordinria;d) Dividendo;e) Subscrio.

47) O endosso pstumo aproxima-se a uma:

a) Transferncia de ttulo em preto;

b) Cesso civil de direitos;c) Transferncia unilateral;

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d) Devoluo ao devedor do ttulo vencido;e) No tem nenhum valor.

48) As aes de sociedades annimas modernas, quanto forma, podem ser:

a) Nominativas, ao portador e endossveis;b) Ordinrias, preferenciais e de fruio;c) Nominativas, de fruio e endossveis;d) Sem garantia, preferenciais e endossveis.

49)O ttulo de crdito para pagamento vista, passado em favor prprio ou deterceiro, :

a) Letra de cmbio;b) warrantc) Nota promissria;

d) Cheque;e) Border.

50) A ficha-proposta de abertura de contas de depsito vista deve registrar,obrigatoriamente, com exceo de:

a) Nome completo e qualificao do depositante;b) CPF ou CNPJ do depositante;c) Fontes de referncia;d) Condies pactuadas do depsito;e) Assinatura do funcionrio que abriu a conta.

51) Quanto abertura de conta de depsito vista, correto afirmar:

a) Se o correntista for analfabeto, dever ser assistido na forma da lei; b) A abertura de conta com nome abreviado do depositante fica vedada em

qualquer hiptese;c) Para a movimentao de conta de pessoa falecida, se no era conjunta

solidariamente, necessrio um alvar ou mandado judicial;d) Os menores de 16 anos podero movimentar conta bancria, contando que sejam

assistidos na forma da lei;

e) Se a conta for conjunta, sem a conveno de solidariedade, o cnjugesobrevivente poder movimentar a conta sem alvar judicial.

52) Jos recebeu um ttulo de crdito e endossou em preto.Isto significa que:

a) O ttulo foi anulado;b) O endosso deu-se a determinada pessoa;c) O endosso deu-se ao portador;d) A partir daquele endosso o ttulo no mais circula.

53) So figuras intervenientes da Letra de Cmbio:

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a) Letrista, endossante e sacador;b) Sacador e tomador;c) Sacador, sacado e tomador;d) Sacado, letrista e tomador.

54) O responsvel pelas normatizaes, controle e fiscalizao do CCF Cadastro deEmitentes de Cheques sem Fundos o(a):

a) SERASA Centralizao de Servios dos Bancos S/A;b) BACEN Banco Central do Brasil;c) Banco do Brasil S/A;d) Caixa Econmica Federal;e) SPC Servio de Proteo ao Crdito.

55) Dentre as operaes constantes nos itens abaixo, marque a nica resposta que s

contm operaes bancrias ATIVAS:

a) emprstimos em conta, cheque especial, ttulos descontados;b) depsitos vista, repasses, ordem de pagamento;c) depsitos a prazo, obrigaes por emprstimos, redescontos;d) depsitos a prazo, ordem de pagamento, cheque especial;e) emprstimos em conta, depsitos, cheque especial.

56) Dentre as operaes constantes nos itens abaixo, marque a nica resposta que scontm operaes bancrias PASSIVAS:

a) emprstimos em conta, depsitos, cheque;b) depsitos vista, depsitos a prazo, ttulos descontados;c) depsitos vista, repasses, ordem de pagamento;d) depsitos a prazo, obrigaes por emprstimos, redesconto;e) depsitos a prazo, ordem de pagamento, cheque especial.

57) Dentre as operaes constantes nos itens abaixo, marque a nica resposta que scontm operaes bancrias ACESSRIAS:

a) ordem de pagamento, ordem de crdito, redesconto;

b) ordem de pagamento, cheque de viagem, depsitos;c) garantias bancrias, ttulos e valores em custdia, cobrana;d) depsitos vista, ttulos e valores em custdia, redesconto;e) emprstimos em conta, obrigaes por emprstimos, ordem de pagamento.

58) O Fundo Garantidor de Crditos - FGC uma associao civil sem fins lucrativos,com personalidade jurdica de direito privado, que assegura o total de crditos decada pessoa dentro de uma mesma instituio financeira, ou dentro de todas asinstituies de um mesmo conglomerado financeiro, at o valor mximo, em reais,de:

a) R$ 25.000,00;b) R$ 22.500,00;

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c) R$ 20.000,00;d) R$ 18.000,00;e) R$ 15.000,00.

59) Ato oficial e pblico que comprova a exigncia do cumprimento das obrigaes

cambirias, constituindo-se em prova plena:

a) emisso;b) saque;c) ao cambial executiva;d) protesto;e) aceite.

60)A Letra de Cmbio que houver de ser protestada por falta de aceite ou depagamento deve ser entregue ao oficial de competente:

a) dentro de trinta dias a partir da recusa do aceite;b) dentro de quinze dias a partir da recusa do aceite;c) no primeiro dia til que se seguir ao da recusa ou ao do vencimento;d) no quinto dia til que se seguir ao da recusa ou ao do vencimento;e) no quinto dia til que se seguir ao da recusa ou ao do vencimento.

61) Direito real que consiste na tradio de uma coisa mvel ou mobilizvel, suscetvelde alienao, realizada pelo devedor ou por terceiro ao credor, a fim de garantir o

pagamento do dbito:

a) hipoteca;b) penhor;c) alienao fiduciria;d) cauo;e) anticrese.

62) Transferncia feita pelo devedor ao credor da propriedade resolvel e da posseindireta de um bem mvel infungvel como garantia do seu dbito, resolvendo-se odireito do adquirente com o adimplemento da obrigao, ou seja, com o pagamentoda dvida garantida:

a) Penhor;b) Hipoteca;c) Cauo;d) Fiana;e) Alienao Fiduciria.

63)Entidade privada com a qual os bancos possuem convnio para a remessa deinformaes e consultas de restries financeiras:

a) SPC - Servio de Proteo ao Crdito;b) CCF - Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos;

c) SERASA - Centralizao de Servios Bancrios S/A;d) PROCON - Fundao de Proteo e Defesa do Consumidor;

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e) CADIN - Cadastro de Inadimplentes.

64) Ttulo de crdito emitido pelas companhias, para colocao pblica, que conferea seu titular direito de crdito contra a emitente:

a) Debnture;

b) Nota Promissria;c) Warrant;d) Underwritinge) Ao.

65) A Alienao Fiduciria tem o seu uso mais conhecido em operaes de:a) Financiamento Imobilirio da Caixa Econmica Federal;

b) Emprstimos Pessoais;c) Cheque Especial;d) Financiamento de Veculos;e) Desconto de Duplicatas.

66) O prazo das Letras de Cmbio, no caso das cobranas a prazo, pela norma geralno devem exceder da data do embarque da mercadoria:

a) 30 dias;b) 60 dias;c) 90 dias;d) 120 dias;e) 180 dias.

67) obrigatrio constar em Letras de Cmbio:a) A coisa dada em garantia;

b) A qualidade das mercadorias;c) Comprovante de venda a prazo;d) nome do sacado;e) endosso do credor.

68)A rede bancria conhecida como Rede Verde e Amarela formada porbancos:

a) Federais;b) Estaduais e do DF;c) Privados;

d) Federais e Estaduais e do DF;e) Todos os bancos do sistema financeiro.

69) No forma extintiva das garantias reais:a) pelo desaparecimento da obrigao principal;

b) pela destruio da coisa;c) pela renncia do credor;d) pela remisso;e) pela alienao do bem hipotecado.

70) Quando o sacador emite a Letra de Cmbio, cujo prazo de vencimento se conta

da data do aceite, ocorre o vencimento:a) vista;

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b) a dia certo;c) contra apresentao;d) a tempo certo da vista;e) a tempo certo da data.

71) O endosso com finalidade definida, onde o favorecido indica em que deve seraplicado o produto do cheque:a) endosso-cauo;

b) endosso em preto;c) endosso em branco;d) endosso-mandato;e) endosso translativo.

GABARITO:

01 D 37 E

02 D 38 - D03 A 39 - B04 A 40 - C05 E 41 - A06 C 42 -D07 B 43 - C08 C 44 - E09 D 45 - B10 B 46 - D11 E 47 - B12 C 48 - B13 D 49 - D14 B 50 - E15 B 51 - C16 E 52 - B17 A 53 - C18 B 54 - B19 A 55 - A20 D 56 - D21 A 57 - C22 C 58 - C

23 D 59 - D24 A 60 - C25 A 61 - B26 A 62 - E27 D 63 - C28 C 64 - A29 B 65 - D30 A 66 - E31 C 67 - D32 C 68 - B33 E 69 - E

34 E 70 - D35 E 71 - D

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36 B

EXERCCIOS II

1. Assinale a opo correta, relativa ao Sistema Financeiro Nacional SFN.

a) O SFN, rgo exclusivamente normativo, tem sua sede em Braslia.b) Atua como presidente do CMN, o Ministro da Fazenda; e, na falta deste, o Ministro-

Chefe da Secretaria da Casa Civil.c) O SFN um conjunto de instituies que se dedicam, de alguma forma, ao trabalho

de propiciar condies satisfatrias para a manuteno de um fluxo de recursos entrepoupadores e investidores.

d) Para efeito da legislao em vigor, consideram-se instituies financeiras as pessoas jurdicas pblicas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta,

intermediao ou aplicao de recursos financeiros prprios, em moeda nacional, e acustdia de valor de propriedade de terceiros.e) O SFN o rgo mximo do CMN.

2. Acerca do Conselho Monetrio Nacional, assinale a opo correta.

a) Tem o SFN como rgo responsvel pela regulao e fixao da poltica monetria ecreditcia.

b) um rgo normativo, mas, havendo deliberaes do Conselho, atua como rgoexecutivo.

c) o rgo disciplinador das atividades das Bolsas de Valores e das Corretoras defundos pblicos.d) A Medida Provisria n 542, que criou o Plano Real, simplificou sua composio,

que passou a ser integrado apenas pelo Ministro da Fazenda, Ministro-Chefe daSecretaria de Planejamento, Oramento e Gesto e Presidente do Banco do Brasil.

e) Suas deliberaes ocorrem mediante resolues, por maioria de votos, cabendo aoseu presidente, o Ministro do Planejamento, Oramento e Gesto, a prerrogativa dedeliberarad referendum dos demais membros, nos casos de urgncia e de relevanteinteresse ao SFN.

3. Dentre os objetivos do CMN, assinale a opo incorreta.a) Coordenar as polticas monetria, creditcia, oramentria, fiscal e da dvida pblica

interna e externa.b) Regular o valor externo da moeda e o equilbrio do balano de pagamentos do pas.c) Zelar pela liquidez e pela solvncia das instituies financeiras.d) Adaptar o volume dos meios de pagamento s reais necessidades da economia

nacional e seu processo de desenvolvimento.e) Aprovar o regimento interno e as contas do BACEN, sem prejuzo da competncia

do TCU.

4. Dentre as competncias do CMN, assinale a incorreta.

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a) Autorizar a emisso de papel moeda.b) Aprovar os oramentos monetrios preparados pelo BACEN.c) Definir a forma como o Banco do Brasil administrar as reservas vinculadas.

d) Fixar o recolhimento compulsrio sobre os depsitos.e) Determinar o percentual mximo dos recursos que as instituies financeiras poderoemprestar a um mesmo cliente ou grupo de empresas.

5. Julgue os itens que se seguem, relativos ao Conselho Monetrio Nacional.

I - O CMN um rgo exclusivamente normativo, com funo executiva.II - O CMN o rgo mximo do SFN.III - O CMN subordinado Comisso Tcnica da Moeda e do Crdito.IV - As deliberaes do presidente do CMN, de forma monocrtica, so submetidas aocolegiado na primeira reunio que se seguir quela deliberao.

V - O Banco do Brasil quem exerce a Secretaria-Executiva do CMN.

A quantidade de itens certos igual a

a) 1. B) 2. C) 3 D) 4 E) 5

6. Com relao ao Banco Central do Brasil, assinale a opo incorreta.

a) O BACEN tem como atribuio principal executar as normas elaboradas pelo CMN.b) de competncia exclusiva do BACEN regular a execuo dos servios de

compensao de cheques e outros papis.c) O presidente e os diretores do BACEN so nomeados pelo Presidente do ConselhoMonetrio Nacional, aps aprovao pelo senado Federal.

d) O BACEN tem como ndice oficial do governo, que serve de parmetro de juros daeconomia, a TAXA OVER SELIC.

e) O Presidente do BACEN membro integrante da composio do CMN.

7. Julgue os itens a seguir, relativos s competncias do CMN e do BACEN.

I - de competncia privativa do CMN expedir normas gerais de contabilidade e

estatstica a serem observadas pelas instituies financeiras.II - Compete exclusivamente ao BACEN autorizar o funcionamento, estabelecendo adinmica operacional, de todas as instituies financeiras.III - Compete ao BACEN proteger os titulares de valores mobilirios contra emissesirregulares e outros tipos de atos ilegais que manipulem preos de valores mobiliriosnos mercados primrios e secundrios de aes.IV - competncia privativa do CMN controlar o fluxo de capitais estrangeiros,garantindo o correto funcionamento do mercado cambial.V - competncia privativa do CMN regular as operaes de redesconto de liquidez.

A quantidade de itens incorretos igual a

a) 0 b) 1 c) 2 d) 4 e) 5

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17/79

8. Com referncia Comisso de Valores Mobilirios, assinale a opo correta.

a) A CVM denominada instituio auxiliar do SFN.b) Cabe CVM organizar, disciplinar e fiscalizar o Sistema Financeiro Nacional e

ordenamento do mercado financeiro.c) A CVM tem atuao no mercado de aes, no mercado de futuros e derivativos, alm

de controlar o fluxo de capitais estrangeiros.d) A CVM o rgo normativo do sistema financeiro, especificamente voltado para o

desenvolvimento, a disciplina e a fiscalizao do mercado de valores mobilirios noemitidos pelo sistema financeiro e pelo Tesouro Nacional, basicamente o mercado deaes e debntures.

e) A CVM tem como principal objetivo propiciar o aperfeioamento das instituiesfinanceiras.

9. Acerca dos objetivos da CVM, assinale a incorreta.

a) Fiscalizar a emisso, o registro, a distribuio e a negociao de ttulos emitidospelas sociedades annimas de capital aberto.

b) Proteger os titulares de valores mobilirios contra emisses irregulares e outros tiposde atos ilegais que manipulem preos de valores mobilirios nos mercados primriose secundrios de aes.

c) Assegurar o funcionamento eficiente e regular das bolsas de valores e instituiesauxiliares que operem neste mercado.

d) Regular o Mercado de capitais.

e) Estimular a aplicao de poupana no mercado acionrio.

10. Assinale a opo incorreta no que se refere aos rgos que integram o SFN.

a) O CMN e o BACEN so denominados Autoridades Monetrias.b) O BNDES integra o SFN como Autoridade de Apoio.c) Os Fundos de Investimento so denominados Instituies no bancrias.d) Os bancos mltiplos, bancos comerciais e caixas econmicas so as instituies

bancrias.e) A Caixa Econmica Federal uma autoridade de apoio, tanto quanto o BB, a CVM e

o BNDES.

11.Ainda com relao ao SFN, julgue os itens a seguir.

I - O SFN est dividido em duas reas: rea operativa e rea normativa.II - O CMN o rgo mximo da rea normativa.III - A rea normativa, atravs do BACEN, regula e controla a rea operativa.IV - A rea operativa constituda apenas pelas instituies financeiras pblicas.V - As trs reas nas quais est dividido o SFN tm a funo de viabilizarem efacilitarem o processo de intermediao financeira.

O nmero de itens corretos igual a

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a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

12. A respeito dos objetivos e competncias do CMN, marque:1 - objetivo2 - competncia

( ) Adaptar o volume dos meios de pagamento s reais necessidades daeconomia nacional

( ) Regular o equilbrio do balano de pagamentos do Pas.( ) Autorizar a emisso de papel moeda.( ) Fixar diretrizes e normas de poltica cambial, inclusive compra e venda de

ouro e quaisquer operaes em moeda estrangeira.( ) Estatuir normas para as operaes das instituies financeiras pblicas.

A opo correta

a) 1,1,2,2,2 b) 2,1,1,1,2 c) 1,1,1,2,2 d) 2,1,1,2,2 e) 1,2,1,2,113. A respeito das competncias do CMN e do BACEN, marque.

1 - competncia do CMN2 - competncia do BACEN

( ) Delimitar, com periodicidade no inferior a dois anos, o capital mnimo dasinstituies financeiras privadas, levando em conta sua natureza, bem como alocalizao de suas sedes e agncias ou filiais.( ) Efetuar operaes de compra e venda de ttulos pblicos federais.( ) Determinar as caractersticas gerais das cdulas e das moedas.

( ) Estabelecer os limites e as condies de ingresso e sada no Pas damoeda nacional.( ) Organizar, disciplinar e fiscalizar o sistema Financeiro Nacional e ordenamento domercado financeiro.

a) 1,2,1,1, 2 b) 1,2,2,1,2 c) 1,2,2,2,1 d) 2,2,1,2,1 e) 1,1,2,1,1

14. Julgue os itens a seguir, relativos ao Banco Nacional de DesenvolvimentoEconmico e Social.

I - O BNDES, empresa pblica, vinculado ao Ministrio do Desenvolvimento.

II - O BNDES a instituio financeira de fomento do Pas.III - O maior aporte de recursos do BNDES so oriundos dos programas PISe PASEP.IV - O BNDES trabalha com a taxa de juros de longo prazo.V - O BNDES o principal gestor do programa de privatizaes.

O nmero de itens certos igual a

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

15. Com relao ao Comit de Poltica Monetria - COPOM, julgue os itens seguintes.

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I Quando o COPOM estabelece vis, confere ao Presidente do Banco Central poderespara alterar, sem necessidade de convocar reunio extraordinria, a meta da Taxa SELICna direo do vis.II - A TBC e a TBAN so taxas pelas quais os bancos pagam ao CMN pelo acesso schamadas linhas de emprstimos de liquidez e linha de emprstimo especial de mdio

prazo.III - Com a extino da TBC e da TBAN, o BACEN passou a ter como ndice oficial dogoverno, a TAXA OVER SELIC.IV - A taxa SELIC fixada pelo COPOM.V - A taxa SELIC vem sempre acompanhada do VIS.

Esto corretos os itens.

a) I, IV e V b) I, II e V c) I,II,III,IV e V d) I,III e IV e) II, IV e V

16. Acerca do Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social e do Conselhode Recursos do Sistema Financeiro Nacional, assinale a opo incorreta.

a) O BNDES supre a necessidade de capitais no que se refere aos setores bsicos e infra-estrutura, sendo a instituio financeira de fomento do pas.

b) O BNDES atende, tambm, aos financiamentos de micro e pequenas empresas.c) O CRSFN um rgo integrante do Ministrio da fazenda.d) O CRSFN foi criado para julgar, em segunda instncia, os recursos interpostos sobre

as decises relativas aplicao de penalidade administrativas pelo BACEN e CVM,cabendo o julgamento, em ltima instncia, ao CMN.

e) O CRSFN composto de oito conselheiros, de reconhecida competncia e possuidores de conhecimentos especializados em assuntos relativos ao mercadofinanceiro, de cmbio, de capitais e de crdito rural e industrial.

17. Com relao ao CRSFN, o item que no corresponde a sua composio .

a) Quatro representantes das entidades de classe, dos mercados financeiros e decapitais, por elas indicados em lista trplice, por solicitao do Ministrio daFazenda.

b) um representante do Ministrio da fazenda.c) um representante do Banco Central.d) um representante da Comisso de Valores Mobilirios.e) um representante das Caixas Econmicas Federais.

18. Ainda acerca do CRSFN, julgue os itens seguintes.

I - Os membros do Conselho e seus respectivos suplentes so designados peloPresidente da Repblica.II - O mandato dos membros do Conselho de dois anos, podendo ser reconduzidosuma vez.III - O Procurador-Geral da Fazenda Nacional designa dois Procuradores da Fazenda

Nacional para trabalhar junto ao Conselho.

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IV - A atribuio do Procurador da Fazenda zelar pela fiel observncia das leis,decretos, regulamentos e demais atos administrativos, assim como a de votar nasdecises de recursos sempre que ocorrer empate.V - A Presidncia do Conselho ocupada pelo representante da Procuradoria-Geral daFazenda Nacional.

O nmero de itens certos .

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

19. Quanto aos bancos comerciais, assinale a incorreta.

a) As instituies financeiras somente podero funcionar no Pas mediante prviaautorizao do Conselho Monetrio nacional.

b) As instituies financeiras, quando forem estrangeiras, necessitam de decreto do

poder Executivo para seu funcionamento no Pas.c) Banco comercial aquele cujas principais operaes so depsitos, descontos deefeitos comerciais, abertura de crdito caucionado, abertura de crdito a descoberto,cobrana, recebimento de efeitos comerciais e pblicos, transferncia de fundos.

d) Proporcionar o suprimento oportuno e adequado dos recursos necessrios parafinanciar, a curto e mdio prazo, o comrcio, a indstria, as empresas prestadoras deservios e as pessoas fsicas o objetivo principal dos bancos comerciais.

e) A captao de depsitos vista a atividade bsica dos bancos comerciais.

20. O Banco Central considerado como.

I - Banco dos bancos.II - Gestor do sistema financeiro nacional.III - Executor da poltica Monetria.IV - Banco emissor.V - Banqueiro do governo.

A quantidade de itens certos igual a

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

21. Acerca das Autoridades de Apoio, julgue os itens seguintes.

I - A CVM uma entidade auxiliar, autrquica, autnoma e descentralizada, masvinculada ao Governo.II - O fortalecimento do mercado de Aes o objetivo final da CVM.III - O CRSFN tem como Vice-Presidente a pessoa designada pelo Ministro da Fazendaentre os representantes do Banco Central.IV - A CAIXA a instituio financeira responsvel pela operacionalizao das

polticas do Governo federal para habitao popular e saneamento bsico.V - CAIXA, por ser um banco de apoio ao trabalhador de baixa renda, no

permitido atuar nas reas de atividades relativas a bancos comerciais, sociedades decrdito imobilirio e de saneamento e infra-estrutura urbana.

Esto incorretos os itens.

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a) I e III b) III e V c) II e IV d) I e V e) IV e V

22. Com relao CAIXA, assinale a opo incorreta.

a) Suas principais atividades esto relacionadas com a captao de recursos emcadernetas de poupana, em depsitos judiciais e a prazo e sua aplicao ememprstimos vinculados, substancialmente habitao.

b) Os recursos obtidos junto ao Fundo de Garantia por Tempo de Servio - FGTS - sodirecionados, na sua totalidade, para as reas de saneamento e infra-estrutura urbana.

c) A CAIXA exerce a administrao de loteriasd) Dentre os programas administrados pela CAIXA, destacam-se o FGTS, o

Fundo de Compensao de Variaes Salariais - FCVS, o PIS, o fundo deApoio ao Desenvolvimento Social - FAS e o Fundo de DesenvolvimentoSocial - FDS.

e) A CAIXA, empresa pblica, tem seu capital exclusivamente pblico, no sesubmetendo lei das S.A.

23. De acordo com a Resoluo 469, de 07/04/78, Banco Comercial .

a) Instituio financeira bancria pblica, constituda sob a forma de sociedadeannima, especializada apenas em operaes de curto e mdio prazos, que adota, emsua denominao, a expresso Banco.

b) Instituio financeira pblica ou de terceiros, constituda sob a forma de sociedadeannima, especializada em operaes de mdio e longos prazos.

c) Instituio financeira pblica ou privada, que contm em sua denominao daexpresso Banco, especializada em operaes de curto prazos e constituda sob aforma de sociedade annima.

d) Instituio financeira bancria privada ou pblica, que adota, obrigatoriamente, emsua denominao a expresso Banco, constituda sob qualquer forma estabelecidaem lei, especializada em operaes de curto e mdios prazos.

e) Instituio financeiras bancria privada ou pblica, especializada basicamente emoperaes de curto e mdio prazos e constituda sob a forma de sociedade annima,que deve adotar, obrigatoriamente, em sua denominao a expresso Banco.

24. Acerca da empresa Banco, julgue os itens seguintes.

I - Banco o estabelecimento, particular ou estatal, cuja atividade consiste na guarda oudepsito, emprstimo de dinheiro, transaes com ttulos de crdito etc., visando a obterum lucro.II - De acordo com a Resoluo 469, de 07/04/78, os bancos estatais no visam a obterlucros, sendo, a cada apresentao do resultado financeiro, socorridos pelo Tesouro

Nacional.III - O recebimento, em depsitos, de capitais de terceiros, representam operaes

bancrias passivas; enquanto que os emprstimos, operaes ativas.IV - Custdia de valores, alugueres de cofres, cobrana simples, recebimento de taxas etributos so considerados operaes bsicas.

V - As operaes bancrias passivas recebem garantia total do Governo Federal.

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a) I, III e IV b) II, III e IV c) I, III d) I, IV e V e) II, III

25) De acordo com a Resoluo n 469, os bancos comerciais so classificados emquatro agrupamentos.

I - Pblico federal, formado pelos bancos cuja maioria do capital social pertence Unio, de forma direta ou indireta.II - Pblico estadual, formado pelos bancos criados por lei complementar cuja maioriado capital social pertence aos Estados da Federao, de forma direta ou indireta.III -Privado nacional, formado pelos bancos cuja maioria do capital social pertence a

pessoas fsicas ou jurdicas brasileiras, de forma direta ou indireta.IV - Pblico ou privado estrangeiro, formado pelos bancos, sediados no Brasil, cujamaioria do capital social pertence a pessoas fsicas ou jurdicas estrangeiras.V - O agrupamento Privado nacional classificvel em funo de sua composioacionria.

Em relao a esses agrupamentos o nmero de itens corretos .

a) 0 b) 1 c) 2 d) 3 e)5

26. O banco comercial integrado ao Sistema Financeiro Nacional e regido.

I - pelas normas legais;II - pelas normas regulamentares baixadas pelo Banco Central, com base em

deliberaes do CMN;III - pelas normas regulamentares baixadas pelo Banco Central com base em suasatribuies legais;IV - pelos seus estatutos.V - apenas pelas normas regulamentares baixadas pelo Banco Central, com base emdeliberaes do CMN.

O nmero de itens corretos .

a) 0 b) 1 c) 2 d) 3 e)4

27. Ainda acerca de banco comercial, incorreto dizer.

a) A constituio e o funcionamento de banco comercial dependem de prvia e expressaautorizao do Conselho Monetrio Nacional.

b) A autorizao para funcionamento de banco comercial, quando concedida, tem prazoindeterminado de vigncia.

c) A autorizao para funcionamento expressa em carta patente de emisso do BancoCentral.

d) A transferncia de sede ou de agncias de banco comercial depende de prviaautorizao do Banco Central.

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e) Tambm dependem de prvia autorizao do BACEN, a transformao, fuso,incorporao, encampao e ciso de banco comercial

28. Julgue os itens seguintes, ainda em relao a banco comercial.

I - Suas alteraes estatutrias dependem de prvia autorizao do banco Central.II - O funcionamento, no Pas, de bancos estrangeiros depende de autorizao do BancoCentral.III - O banco comercial constitudo e sediado no exterior est sujeito s leis e aostribunais do pas onde esteja sediado, quanto aos atos ou operaes que praticar noBrasil.IV - O objetivo precpuo dos bancos comerciais proporcionar o suprimento oportuno eadequado dos recursos necessrios para financiar, a curto e mdio prazo, o comrcio, aindstria, as empresas prestadoras de servios e as pessoas fsicas.V - Cabe ao CMN aplicar dependncia de banco estrangeiro que funcione no Pas asmesmas vedaes ou equivalentes restries, que vigorem na praa de sua matriz, emrelao a banco brasileiro ali instalado ou que nele deseje estabelecer-se.


a) I, II e IV b) II, IV e V c) I, III, IV e V d) I, IV e V e) II, III e V

29. Para atender a seu objetivo os bancos comerciais podem:

a) Descontar ttulos;b) Realizar operaes de abertura de crdito, simples ou em conta corrente;c) Realizar operaes especiais, inclusive de crdito rural, de cmbio e comrcio

internacional;d) Captar depsitos vista e a prazo fixo;e) Obter recursos junto a instituies oficiais e efetuar operaes acessrias ou de

prestao de servios, inclusive mediante convnio com outras instituies.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

30. Em relao a caixas econmicas, est incorreta a opo.

a) Caixas econmicas so instituies destinadas a receber em depsito economiaspopulares e reservas de capitais para moviment-las, incentivando os hbitos depoupana e procurando desenvolver e facilitar a circulao de riqueza.

b) Conforme consta no Cdigo Civil brasileiro, art. 20, 1, as caixas econmicastambm podem ser criadas por particulares, mediante autorizao do Governo.

c) Dentre as principais atividades das caixas econmicas est a prestao de serviosbancrios como cmbio e emprstimo rural.

d) As caixas emprestam, em regra, a longo prazo.e) As caixas mantm, em carter privativo, carteiras de emprstimo sob penhor de

objetos.

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31. Em relao Caixa Econmica Federal - CAIXA, julgue os itens seguintes.

I - constituda na forma de empresa pblica.II - dotada de patrimnio prprio e possui autonomia administrativa.

III - Tem seus depsitos garantidos pelo Governo Federal, por tal razo, interfere ogoverno no seu funcionamento, vinculando-a ao Ministrio da Fazenda.IV - administrada por uma Diretoria, composta de seis membros, com funesdeliberativas; uma Presidncia, com funes executivas; e um Conselho Fiscal, comfunes fiscalizadoras.V - Todos os membros que compem seus rgos so nomeados pelo Ministro daFazenda.

O nmero de itens incorretos .

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

32. Ainda acerca da Caixa Econmica Federal - CAIXA, julgue os itens abaixo.

I - Os menores de 16 anos de idade s podero fazer e movimentar depsitos na CaixaEconmica Federal, mediante autorizao de seus legtimos representantes.II - As importncias em dinheiro cujo levantamento ou utilizao dependem deautorizao judicial devem ser obrigatoriamente depositadas na CAIXA, embora a leideixa a critrio do juzo competente, que as mesmas tambm sejam depositadas noBanco do Brasil ou no BNDES.III - A administrao de fundos de investimentos uma das principais atividades da

CAIXA.IV - A Caixa mantm, em carter privativo, carteiras de emprstimos sob penhor deobjetos, inclusive penhor civil.V - As loterias federais so administradas pela CAIXA.


a) 0 b) 1 c) 2 d) 3 e) 4

33) Acerca de cooperativas, a opo incorreta .

a) Cooperativas so sociedades de pessoas com forma jurdica prpria, de natureza civil,sem finalidade lucrativa, no sujeitas falncia, organizadas para prestao de serviosou exerccio de outras atividades de interesse comum dos associados.

b) As cooperativas so classificadas em cooperativas de 1. Grau, locais e regionais; 2.Grau, centrais e federaes de cooperativas; e 3. grau, confederaes de cooperativas.c) As cooperativas visam a obter vantagens para seus associados, por isso visam aolucro fazendo especulao.d) As cooperativas de crdito e as que tenham seo de crdito so subordinadas, na

parte normativa, ao CMN, e na parte executiva ao BACEN.e) As sociedades cooperativas podero adotar por objeto qualquer gnero de servio,operaes ou atividades, respeitada a legislao em vigor, assegurando-lhes o direitoexclusivo e a obrigao do uso da expresso cooperativa.

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34. Julgue os itens seguintes, relativos a cooperativas de crdito.

I - Atuam basicamente no setor primrio da economia.II - Suas operaes so restritas aos cooperados.III - s cooperativas, permitido, pelo Banco Central, operar contas de depsitos

vista e a prazo.IV - A maior parte dos recursos depositados nas cooperativas repassada aos associadosna forma de mais emprstimos.V - As cooperativas de crditos singulares so constitudas pelo nmero mnimo de 20

pessoas fsicas.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

35. Acerca dos princpios que regem as cooperativas, observe os itens seguintes.I - Singularidade de voto.II - Quorum para funcionarem as assemblias gerais baseado no nmero de associados eno no capital;III - Retorno das sobras lquidas do exerccio, quando autorizado pela assemblia,diretamente proporcional ao nmero de associados.IV - Adeso voluntria, sempre com nmero ilimitado de associados.V - Indivisibilidade do Fundo de reserva.

No se incluem corretamente os itens.

a) II e III b) II, III e V c) III e IV d) I, III e IV e) II, III e IV

36. A respeito dos Bancos Cooperativos - Bco, julgue os itens seguintes.

I - Assim como as cooperativas de crdito, a constituio do banco cooperativo permitelevantar recursos no exterior.II - Podem participar no capital social de instituies financeiras autorizadas a funcionar

pelo BC, desde que autorizado por este.III - No podem realizar operaes deswap por conta de terceiros.IV - Constituem-se na forma de sociedade annima de capital fechado.V - Participao exclusiva de cooperativas de crdito singulares (exceto as do tipo

Luzzati) e centrais, bem como de federaes e confederaes de cooperativas de crdito,com atuao restrita Unidade da Federao de sua sede.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

37.No que tange aos Bancos de Investimento-BI e aos Bancos de Desenvolvimento -BD, julgue os itens seguintes.

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I - O BNDES o principal agente do governo para financiamentos de mdio e longoprazos aos setores primrio, secundrio e tercirios.II - Assim como as Financeiras, os BI no podem manter contas-correntes.III - Os BI foram criados para canalizar recursos de mdio e longos prazos parasuprimento de capital fixo ou de giro das empresas.

IV -Dentre as operaes ativas que podem ser praticadas pelos BI, inclui-se a destinaode recursos a empreendimentos imobilirios.V - Os BD devem dirigir seus recursos para o desenvolvimento nos estados, enquantoos BI, apenas para as reas privadas de produo.


a) I, II e III b) II, III e IV c) III, IV e V d) I, II e IV e) I, III e V

38. Acerca dos objetivos estratgicos definidos pelo Banco Central para o perodo de1998 a 2000, no se inclui o item.

a) Promover o aperfeioamento do sistema financeiro.b) Estabelecer as condies para o exerccio de quaisquer cargos de direo nas

instituies financeiras privadas.c) Atuar no mercado internacional de capitais, na gesto do passivo externo.d) Rever o relacionamento com organismos multilaterais de desenvolvimento.e) Aperfeioar a administrao do meio circulante, as polticas de natureza

administrativa e a poltica de comunicao do Banco.39. Analise as informaes abaixo, relativas a Sociedades de Crdito, Financiamento eInvestimento Financeiras.

I Sua funo financiar bens de consumo durveis por meio do popularmenteconhecido credirio ou crdito direto ao consumidor.II Suas operaes passivas no podem ultrapassar 12 vezes o montante de seu capitalrealizado mais as reservas.III No podem manter contas correntes.IV Seus instrumentos de captao restringem-se colocao de letras de cmbio.V So instituies que geram fontes de recursos para financiamento de bens deconsumo por meio de crdito direto ao consumidor.


a) I e II b) II, III e V c) I, III e IV d) I, II, III, IV e V e) I, II, IV e V

40. Acerca das Sociedades de Crdito Imobilirio SCI, analise os itens seguintes.

I - So instituies integrantes do Sistema Financeiro Nacional, especializadas emoperaes de financiamentos imobilirios.II So constitudas sob a forma de sociedade annima.III Podem empregar em suas atividades apenas recursos prprios.

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IV Podem operar em todas as modalidades admitidas nas normas relativas aodirecionamento dos recursos captados em depsitos de poupana, alm da realizaodas atividades inerentes consecuo de seus objetivos.V Podem empregar em suas atividades recursos provenientes depsitos de poupana,letras hipotecrias, e imobilirias, repasses e financiamentos contrados no Pas,

emprstimos e financiamentos contrados no exterior, depsitos interfinanceiros, almde outras formas de captao de recursos, autorizadas pelo BC.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

41. Acerca das Sociedades de Arrendamento Mercantil (leasing), est incorreto o item.a) So controladas e fiscalizadas pelo Banco Central.

b) As empresas de leasingnormalmente captam recursos de longo prazo.c) Captam recursos, por exemplo, atravs da emisso de Debntures, que so

ttulos que tm como cobertura o patrimnio da empresa que os emitiu.d) As sociedades Arrendadoras integram o SFN, como instituies auxiliares.e) As operaes de leasing foram regulamentadas pelo BACEN, atravs da Lei

6.099/74.

42. O item incorreto quanto s Sociedades Corretoras de Ttulos e Valores Mobilirios CCVM .

a) So instituies tpicas do mercado acionrio, operando com compra, venda edistribuio de ttulos e valores mobilirios (inclusive ouro) por conta deterceiros.

b) Fazem a intermediao com as bolsas de valores e de mercadorias.c) Sua constituio depende de autorizao do BC, e o exerccio de sua atividade

depende de autorizao do CMN.d) Administram carteiras e custodiam valores mobilirios.e) Instituem, organizam e administram fundos de investimentos.

43. Acerca das Sociedades Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios DTVM,analise os itens seguintes.

I Assim como as Sociedades Corretoras, elas fazem a intermediao com as bolsas de

valores.II Operam pessoas fsicas credenciadas pelas financeiras que, sem vnculoempregatcio e em carter individual, exercem por conta das instituies credenciadas acolocao de ttulos e valores mobilirios.III Pratica operao de mercado aberto, desde que satisfaam as condies exigidas

pelo BACEN.IV - Tm suas atividades voltadas para: subscrio isolada, ou em consrcio, de emissode ttulos e valores mobilirios para revenda; intermediao da colocao de emissesde capital no mercado.V Tm suas atividades voltadas para a compra, venda e distribuio de valoresmobilirios.


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a) I, II e V b) III, IV e V c) I e III e V d) II e V e) I e V

44. Quanto s Bolsas de Valores, julgue os seguintes itens.

I So associaes civis.

II So sociedades sem fins lucrativos, cujo patrimnio representado por ttulos quepertencem s sociedades corretoras membros.III Possuem autonomia financeira, mas no possuem autonomia patrimonial eadministrativa.IV Como possuem autonomia financeira, no esto sujeitas superviso da CVM.V Obedecem s diretrizes e polticas emitidas pelo CMN.


a) I, II, III, IV e V b) II, III, IV e V c) I, II, IV e V d) I e V e) I,II

45. Ainda acerca das Bolsas de Valores, o item incorreto .a) Os processos de negociao nas Bolsas so comum, direta, por leilo e por

oferta.b) O IBV o ndice de lucratividade calculado pela Bolsa de valores do Rio de

Janeiro, servindo como parmetro as aes de maior liquidez.c) SENN o Sistema Eletrnico de Negociao Nacional, administrado pela

Comisso Nacional de Bolsa de Valores e operacionalizado pela Bolsa devalores do Rio de Janeiro.

d) Dentre as 8 Bolsas interligadas ao SENN, est a Bolsa de So Paulo(BOVESPA).

e) O movimento de preo do mercado avaliado pelas variaes do IBV.

46. Com relao a Bolsas de Mercadorias e de Futuros, julgue os seguintes itens.

I O Mercado de Futuros funciona como um mercado de proteo dos agenteseconmicos em face das oscilaes dos preos vista e futuro dos seus produtos e emrelao aos investimentos em ativos financeiros.II O Mercado de Futuros funciona como um mercado de proteo dos agenteseconmicos em face das oscilaes dos preos vista e futuro.III Este mercado realizado atravs da Bolsa de Mercadorias & Futuros.IV O Mercado de Futuros uma forma de Hedge (garantia).

V obrigatrio que o investidor faa um depsito prvio como garantia e, senecessrio, exigida uma garantia adicional, conhecida como margem adicional.VI As garantias so executadas pela Bolsa, no caso de o aplicador no honrar seuscompromissos.


a) 0 b) 2 c) 4 d) 5 e) 6

47. A propsito do Sistema Especial de Liquidao e Custdia SELIC, julgue os itensabaixo.

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I SELIC o sistema que atua sob a responsabilidade do BC e da ANDIMA Associao Nacional das Instituies dos Mercados Abertos.II No SELIC so feitas operaes apenas com ttulos federais.III O SELIC garante operaes com ttulos federais, no mercado aberto, comliquidao imediata e segura.

IV Apesar de as operaes com ttulos federais serem feitas no SELIC, havendoautorizao do BC, permitido que se faa, nesse sistema, operaes com ttulosprivados, estaduais e municipais.V As operaes com ttulos estaduais e/ou municipais, emitidos aps jan/92, so feitasno SELIC.


a) I e III b) I, II e IV c) III e V d) I, II, V e) I, II, III e V

48. Quanto Central de Liquidao e de Custdia de Ttulos - CETIP, julgue os itens aseguir.

I - CETIP o local em que se custodiam, registram e liquidam financeiramente asoperaes feitas com todos os papis privados, incluindo ttulos federais, estaduais emunicipais.II - As operaes na CETIP so concretizadas no sistema on line, isto com liquidaoimediata.III Quando um negcio realizado atravs de qualquer um dos sistemas CETIP edentro do prazo de compensao determinado para a sua concretizao, ficamgarantidas as operaes, pois quem compra tem certeza da validade do ttulo e quem

vende tem certeza do recebimento do valor.IV Os CDB, RDB e CDI so exemplos de ttulos registrados e liquidados no sistemaCETIP.V As operaes financeiras da CETIP processam-se por transferncia bancria defundos em D+1.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

49. Acerca das Sociedades Administradoras de Seguro-sade, julgue os itens seguintes.

I - So sociedades civis.II - So supervisionadas e controladas pela SUS.III - Entregam-se atividade mercantil.IV - por serem sociedades civis, prestam servio toda sociedade necessitada.V Podem, ou no, ter finalidade lucrativa.


a) 0 b) 1 c) 2 d) 3 e) 4

50. Acerca das Sociedades Seguradores, est incorreto o item.

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a) Tm como uma das suas principais atividades as operaes de seguros.b)No pode falir, nem impetrar concordata.c) Deve possuir o capital mnimo estipulado pelo CNSP.d) As alteraes em seu estatuto s tm eficcia aps a aprovao pelo governo federal.

e) Em regra, devem constituir-se como sociedades annimas.51. Ainda com relao s seguradoras, julgue os itens a seguir.

I - So enquadradas como instituies financeiras.II - So orientadas pelo BC quanto aos limites de aplicao de suas reservas tcnicasnos mercados de renda fixa e renda varivel.III - As sociedades destinadas aos seguros agrcolas, de sade e de acidentes de trabalho

podem constituir-se como cooperativas.IV - As sociedades destinadas aos seguros agrcolas, de sade e de acidentes de trabalhono podem constituir-se como S/A

V - Necessitam de autorizao especial para se constiturem e a lei lhes impe certasnormas que devem ser rigorosamente obedecidas.


a) 0 b) 1 c) 2 d) 3 e) 4

52. A respeito do Sistema de Seguros Privados e Previdncia Complementar, analise ositens seguintes.

I - integrado pelo Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP, Superintendnciade Seguros Privados - SUSEP, Instituto de Resseguros do Brasil - IRB, pelas sociedadesseguradoras e pelos corretores.II - A SUPEP uma autarquia, com objeto voltado promoo da poltica definida peloCNSP e fiscalizao das seguradoras, cabendo-lhe, entre outras, a tarefa de proceder liquidao extrajudicial destas sociedades.III - O CNSP o rgo da administrao direta federal ao qual incumbe traar a polticageral de seguros privados, disciplinar a constituio, funcionamento e fiscalizao dasseguradoras, fixar as caractersticas gerais do contrato de seguro, normatizar asoperaes securitrias e aplicar as sanes legais.IV - O IRB uma sociedade de economia mista com o capital representado por aes,

metade titularizadas pela Unio e metade pelas seguradoras.V - O IRB tem como funes regular o co-seguro, o resseguro e a retrocesso e promover o desenvolvimento do mercado securitria, atravs de cursos, eventos,publicaes, etc.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

53. Ainda quanto ao Sistema de Seguros Privados e Previdncia Complementar, julgueos itens a seguir.

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I - Co-seguro uma operao em que diversas seguradoras se responsabilizam por cotasde um seguro.II - Resseguro a operao em que uma seguradora transfere para outra o riscorelacionado com seguro contratado com terceiros.III - So partes no contrato de seguro o segurador e o segurado.

IV - Contrato de seguro aquele em que uma empresa assume a obrigao de ressarcirprejuzo sofrido por outrem, em virtude de evento incerto, mediante o pagamento dedeterminada importncia.V - Como as empresas seguradoras so constitudas por sociedades annimas, o seguro um contrato comercial.


a) I, II, III e IV b) I, II, III, IV e V c) I, II, IV d) III,IV e V e) I, II e III

54. Ainda a respeito dos Sistemas de Seguros, est incorreto o item.

a) Para certas modalidades de seguros, como agrcolas e de acidente de trabalho, alei faculta que a seguradora seja uma sociedade cooperativa.

b) Nos seguros da previdncia social, o Estado quem assume o papel desegurador.

c) Existem duas espcies de seguro: o de ramos elementares e o de vida.d) A aplice dos seguros em qualquer das espcies, pode ser nominativa,

endossvel ou ao portador.e) O objeto do seguro a garantia contra o risco que pode sofrer uma coisa ou uma

pessoa, assim, podem ser de pessoas ou de coisas.

55. Analise os itens seguintes, acerca das Sociedades de Crdito Imobilirio - SCI.

I Esto envolvidas no Sistema Brasileiro de Poupana de Emprstimo, pois suasatividades envolvem compra e venda de imveis.II Os recursos destas sociedades vm das cadernetas de poupana.III Estas sociedades tm como operaes passivas a captao de depsitos emcadernetas de poupana, repasses da CAIXA, assim como colocao de LetrasImobilirias.IV Suas operaes ativas envolvem financiamentos imobilirios diretamente aomuturio e abertura de crdito a favor de empresas que explorem empreendimentos

imobilirios.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

56. A propsito das Associaes de Poupana e Emprstimo - APE, est incorreto oitem.

a) So constitudas, obrigatoriamente, sob a forma de sociedades civis, pois ocapital e o fim lucrativo no constituem elementos essenciais, por no se

entregarem atividade mercantil.

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b) Essas sociedades podem revestir de qualquer uma das formas estabelecidas nasleis comerciais.

c) As operaes ativas destas sociedades so constitudas, basicamente, porfinanciamentos imobilirios.

d) Suas operaes passivas originam-se, basicamente, de cadernetas de poupana.

e) Em 06/2000 existia uma nica APE, a Poupex, administrada pelo BB.

57. Capitalizao o contrato pelo qual uma sociedade annima autorizada secompromete, mediante contribuies peridicas do outro contratante, a pagar-lheimportncia mnima ao trmino de prazo determinado. A propsito desse tema, julgueos itens a seguir.

I - As Sociedades de Capitalizao tem sua constituio, organizao, funcionamento eoperaes fiscalizadas pela SUSEP.II - Para operarem nessas reas as sociedades de capitalizao devem ser autorizadas

pelo governo federal.

III - As Sociedades de Capitalizao no podem falir ou impetrar concordata esubmetem-se liquidao extrajudicial.IV - As operaes de capitalizao so firmadas por contrato, comumente com a

previso de prmios ou de antecipao do pagamento do capital a contratantessorteados.V - O contrato nessas operaes solene, sendo indispensvel a emisso do respectivottulo de capitalizao pela sociedade annima autorizada a operar neste ramo deatividade.


a) I,II,III,IV e V b) I, IV e V c) I, II e III d) III,IV e V e) II, IV e V

58. Julgue os itens a seguir, relativos a cheque.

I Considere a seguinte situao hipottica.O Sr. Mavinier Cesrio apresentou no Banco X um cheque de valor

expresso em algarismos de R$ 976,20, para ser sacado. O caixa, ao conferir o referidocheque, verificou que o valor expresso em extenso era Novecentos e sessenta e setereais e vinte centavos. Detectando a divergncia entre o valor expresso em algarismos eo valor expresso em extenso, e depois de consultar o Sr. Mavinier Cesrio, pagou-o pelo

valor expresso em algarismos, ou seja, R$ 976,20, uma vez que havendo divergnciaentre ambos, paga-se pelo maior valor. O procedimento do caixa atende legislao emvigor.II O devedor de um cheque o banco ou a instituio financeira que deve pag-lo.III Considere a seguinte situao hipottica:

Sr. Zico Cambaba apresentou no Banco XX, no dia 17/02/2001, um cheque para ser sacado. O caixa, depois de conferir o referido cheque, devolveu-o aofavorecido, ou seja, ao Sr. Zico Cambaba, alegando que, apesar de o mesmo terfundos, no poderia pag-lo, pois, o cheque, que fora emitido na mesma praa do bancosacado, havia prescrito, uma vez que havia sido emitido em 13/01/2001. O

procedimento do funcionrio est completamente correto.

IV O cheque no admite aval nem fiana.V - Considere a seguinte situao hipottica.

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O Sr. Davi Ado, favorecido de um cheque, apresentou-se ao banco X, alegandoter perdido o referido cheque e solicitando que se fosse dada uma contra-ordem domesmo. O funcionrio atendente, considerando justificveis as alegaes do Sr. DaviAdo, acatou a contra-ordem. Diante do apresentado, o funcionrio agiu corretamente.

O nmero de itens correto :

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

59. Ainda a respeito de cheque, analise os itens seguintes.

I - O cruzamento em branco pode transformar-se em preto.II - Com a nova legislao em vigor, o cheque deve sempre ser nominativo.III - Sempre que um cheque for nominativo, o favorecido dever assinar no verso domesmo.IV - O cheque pode ser cruzado em branco ou em preto ou vinculado.V - Apresentando-se, ao mesmo tempo, dois ou mais cheques, em soma superior aosfundos disponveis, sero preferidos os de emisso mais antiga e, se da mesma data, osde nmero inferior.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

60. Acerca do tema Depsitos Vista, julgue os itens a seguir.

I - Considere a seguinte situao hipottica.O Sr. Jacinto Silva, primeiro titular de uma conta de depsitos conjunta e no-solidrios,apresentou-se ao Banco Y, alegando que seu irmo, Sr. Jos Silva, segundo titular damesma a conta, estava hospitalizado e, pela impossibilidade de este, Sr. Jos Silva,movimentar a conta, os mesmos (Sr. Jacinto e Sr. Jos) haviam decidido transformar aconta em conjunta solidria, a fim de que o Sr. Jacinto Pinto pudesse moviment-la sema assinatura do Sr. Jos. O funcionrio do banco acatou a solicitao, pois, sendo o Sr.Jacinto Pinto o primeiro titular e, diante da impossibilidade de o segundo titular estar

presente, o procedimento totalmente correto. Diante do apresentado, o funcionrioagiu corretamente.

II - Considere a seguinte situao hipottica.A Sr. Maria Nomuro, depois de j haver telefonado para o banco e ter se informadosobre a documentao necessria para abertura de conta de pessoa fsica, apresentou-seao mesmo banco, no dia 12/05/2001, portando os seguintes documentos: carteira deidentidade; carto do CPF; uma conta de luz em seu nome referente ao ms 02/2000 e ocomprovante de renda. O funcionrio, depois de verificar a autenticidade e exatido dosdocumentos apresentados e conferir junto Receita Federal se o CPF estava ativo,efetivou a abertura de conta. O funcionrio agiu corretamente, pois, de acordo com odescrito, a documentao est completa e correta.

III - Se os scios de uma firma apresentarem-se ao banco portando o CNPJ e o ContratoSocial da mesma, o atendente poder efetivar a abertura, pois a documentao estcompleta.

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IV - Considere a seguinte situao hipottica.O Sr. Um Dois Trs de Oliveira Quatro, ao ser informado de que teve o seu CPFincludo no CCF - Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos, motivada peladevoluo de dois cheques sem proviso de fundos. A incluso foi correta, conforme

previsto em Circular do BACEN.

V - Considere a seguinte situao hipottica.O Sr. Joo Sapato, analfabeto, depois de ganhar um prmio milionrio na loteria,

procurou a agncia do Banco WW a fim de abrir uma conta corrente/ pessoa fsica. Umavez que j havia telefonado antes para a mesma (agncia) e depois de ter sido informadosobre os requisitos necessrios para efetuar a abertura, foi acompanhado de seu irmo,maior e devidamente documentado, para que o mesmo o representasse legalmente. Oatendente procedeu a abertura, tendo a conta sido cadastrada em nome do Sr. JooSapato, mas a mesma ser representada por seu irmo, que assinar toda amovimentao, conforme procurao particular dada pelo titular da mesma (Sr. Joo

Sapato), datada e assinada no prprio local da abertura. Tal procedimento foi correto,pois, sendo o titular analfabeto, necessrio que o mesmo d uma procurao ao seurepresentante.


a) 1 b) 2 c) 3 D) 4 E) 5

61. Ainda relativo depsitos vista, analise os itens abaixo.I - Os relativamente incapazes podero abrir suas contas, se representados pelo

representante legal.II - O insolvente civil no pode abrir e movimentar conta porque seus bens esto fora desua administrao, at sua reabilitao judicial ou que cesse o estado de quebra.III - A pessoa jurdica s poder fazer depsitos e movimentar a conta se seu atoconstitutivo estiver devidamente registrado no rgo competente.IV - vedada a abertura de conta de depsito livremente movimentvel por meio decheques com o nome abreviado do depositante.V - O carto de autgrafos a prpria Ficha-Proposta, utilizada na abertura de contas dedepsito vista.


a) I, IV e V b) I, II e V c) III, IV e V d) IV e V e) III e IV

62. Ainda acerca de Depsitos vista, julgue os itens seguintes.

I - A Ficha-proposta criada por cada banco de acordo com sua convenincia.

II - Os autgrafos do depositante devem sempre ser abonados por pessoa fsica oujurdica considerada idnea pelo banco.

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III - Aps a abertura da conta, o cliente deve esperar o recebimento do talonrio decheque para moviment-la.

IV - O cliente que tiver o seu nome includo no CCF - Cadastro de Emitentes deCheques sem |Fundos no poder movimentar a conta.

V - Em se tratando de incluso no CCF no caso de contas de depsitos tituladas porreparties federais, estaduais e municipais, somente os nomes dos respectivosresponsveis pela emisso do cheque sem fundos figurar no cadastro.


a) I, II e III b) II, III e V c) I, II, III e IV d) I, III, e V e) III, IV

63. Em relao a contas de depsitos, analise os itens a seguir.

I - Em se tratando de Conta Depsitos Bancrios vista, o depositante pode sacar aquantia nela existente a qualquer tempo.

II - No caso do analfabeto, a conta pode ser movimentada a rogo.

III - O valor mnimo de abertura de conta corrente, inclusive poupana, livrementeestipulado por cada banco.

IV - O depositante pode ter contas em quantos bancos quiser; porm, quando estascontas forem em mais de um banco pblico, o cheque especial fica limitado a apenasum banco.

V - Conforme resoluo do CMN, as contas-salrio so isentas de CPMF.

O nmero de itens incorretos igual a.

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

64. Acerca do Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos - CCF, julgue osseguintes itens.

I - A conta exclusiva para recebimento de penso, se includa no CCF, dever serencerrada, mas poder ser reaberta to logo seu titular regularize a situao da mesma.

II - Considere a seguinte situao hipottica.

A Sr. Maria Timi titular de uma conta-corrente pessoa fsica/indiviudal e teve o seunome includo no CCF. Como possui uma firma e tem uma conta conjunta com seumarido, Sr. Mavinier Cesrio, at que se regularize sua situao em sua containdividual, e de comum acordo com seu marido, passou a movimentar apenas a contaconjunta, uma vez que esta no foi includa no CCF. Tal procedimento est correto.

III - Na situao apresentada acima (item II), o Sr. Mavinier Cesrio, querendocontinuar movimentando sua conta, que conjunta com a Sr. Maria Timi, necessitouexcluir o nome de sua esposa da conta conjunta da qual ele o primeiro titular, uma vezque a conta individual da Sr. Maria Timi ainda no havia sido regularizada. Para tal

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procedimento os dois, Sr. Mavinier e Sr. Maria Timi, tiveram que comparecer agncia bancria. A situao exposta est correta.

IV - Considere a seguinte situao hipottica.

O Sr. Kosudo, cliente do Banco JJ, apresentou para depsito em sua conta-corrente umcheque do Sr. Kasaka. O mesmo foi devolvido por insuficincia de fundos. Tendocontactado o Sr. Kasaka e o mesmo garantido que o cheque j possua fundos, o Sr.Kosudo depositou novamente o cheque, que, novamente foi devolvido pelo mesmomotivo, o que gerou a incluso do CPF do Sr. Kasaka no CCF. Este, a fim de

providenciar a excluso, procurou pelo Sr. Kosudo e, depois de justificar o fatoocorrido, pagou o cheque ao Sr. Kosudo, colhendo deste uma declarao de que o Sr.Kosudo havia recebido o valor referente ao cheque que ocasionou a incluso no CCFdo CPF do Sr. Kasaka. O Sr. Kasaka procurou o banco, e apresentando a declarao doSr. Kosudo; solicitando, por escrito, sua excluso no CCF. O funcionrio atendenteverificou que a declarao realmente referia-se ao cheque que originou a incluso e

que, uma vez liquidado e depois de certificar-se de que a declarao era mesmo do Sr.Kosudo, tambm cliente do mesmo Banco, confirmou ao Sr. Kasaka que, como adocumentao exigida para a referida excluso estava completa, procederia exclusono CCF.

Uma vez que a excluso no CCF pode ser efetuada a pedido, por escrito, do correntista,apresentando o (s) cheque (s) que motivou (aram) a (s) ocorrncia (s) ou, na falta deste(s), de declarao do respectivo favorecido do cheque, confirmando que o cheque (s) foi(s) pago (s), o Sr. Kasaka atendeu aos requisitos para a excluso e, sendo assim, o

procedimento do atendente foi correto.

V - A incluso da pessoa jurdica no CCF no gera a impossibilidade de os seusdiretores terem conta corrente em nome prprio, mas a incluso dos nomes dosdiretores, como pessoas fsicas, impede que a pessoa jurdica continue a ter sua conta emoviment-la.

O nmero de itens corretos :

a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

65. Sobre o tema conta-salrio, julgue os itens a seguir.

I - Ser cobrado CPMF quando da transferncia de dinheiro da conta-salrio para contacomum.

II - A conta-salrio no pode ser conjunta.

III - A conta-salrio s poder ser movimentada por carto, ou seja, os saques devero serpor meio eletrnico.

IV - A entrada de crdito de outros recursos que no os oriundos do salrio j caracterizaconta comum, sujeita cobrana de tarifas.

V - O assalariado, titular de uma conta-salrio, exclusivamente para este fim, recolhe a

CPMF na hora do saque.

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a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

66. Cada banco cobra uma determinada taxa de manuteno, que hoje, em praticamentetodos os bancos mensal. Acerca desse tema, analise os dois itens seguintes, julgando-os como certos (C) ou errados (E).

I - Esta taxa cobrada somente das contas que esto sendo movimentadas.

II - Sobre as contas que recebem salrio mnimo, segundo determinao do BancoCentral, no sero cobradas taxa de manuteno, independentemente de como asmesmas so movimentadas, isto , se por cheque ou por carto magntico.

67. Acerca de RDB - Recibo de Depsito Bancrio e CDB - Certificado de Depsitos

bancrio, julgue os itens abaixo.

I - O CDB e o RDB indicam a obrigao de o banco pagar ao aplicador, ao final doprazo contratado, a remunerao prevista, sendo que esta nunca ser inferior ao valoraplicado.II - O CDB deve ser emitido sempre sob a forma nominativa.III - O CDB transfervel mediante endosso, em preto ou em branco, pelo depositantee/ou mandatrio.IV - Enquanto para as aplicaes em ttulos pr-fixados no tm prazo mnimo, para asaplicaes em ps-fixados esse prazo de 120 dias.V - Enquanto o CDB transfervel, o RDB intransfervel.

O nmero de itens incorretos .a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

68. Ainda acerca de RDB e CDB, julgue os itens a seguir.

I - CDB e RDB so a principal fonte de recurso, isto , passivo das financeiras.II - Uma vez efetivadas, as aplicaes em RDB e em CDB no podem ser rescindidasantes dos prazos previstos.III - O RDB, assim como o CDB, nominativo.

IV - O nome e qualificao do depositante elemento indispensvel tanto ao CDBcomo ao RDB.V - Nos recibos de aplicaes de RDB e CDB, no necessrio a especificao do lugardo pagamento do depsito e dos juros.


a) I, III e IV b) II, III, IV e V c) I, II, III, e V d) I e V e)I, II e V

69. A Letra de Cmbio ou Letra uma ordem de pagamento, sacada por um credorcontra o seu devedor, em favor de algum, que pode ser um terceiro ou o prpriosacador. Acerca deste tema, est incorreto o item.

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a) Sacador o que emite a letra, enquanto aquele que deve o sacado; logo, aceitante o sacado, enquanto tomador o beneficirio da ordem.

b) A soma de dinheiro a pagar requisito essencial Letra de Cmbio e deve serlanado, alm de em algarismo, tambm por extenso. Ocorrendo divergncia entreum lanamento e outro, prevalece o que estiver feito por extenso.

c) Se na letra a indicao da quantia a satisfazer se achar feita por mais de uma vez noextenso, prevalecer a primeira.

d) Havendo dois valores numricos e dois valores por extenso, prevalecer o de menorvalor em extenso.

e) Quando a letra de cmbio for sacada sobre o prprio sacador, esta se desnaturar,tornando-se uma Nota Promissria.

70. Ainda acerca de Letra de Cmbio, analise os itens a seguir.

I - A Letra de Cmbio que houver de ser protestada por falta de aceite ou de pagamento

deve ser entregue ao oficial competente, no primeiro dia til que se seguir ao da recusado aceite ou ao do vencimento, e o respectivo protesto tirado dentro de trs dias teisII - A Letra de Cmbio um documento formal, com fora executiva, representativo dedvida lquida e certa, de circulao desvinculada do negcio que o originou.III - O saque, que o reconhecimento do dbito, ato essencial da Letra de cmbio.IV - A Letra de Cmbio, por ser um ttulo que pode ficar na posse do devedor, denatureza portable.V - Aval, endosso e aceite, assim como o saque, so atos essenciais nas Letras deCmbio.


a) 1 b) 2 c) 3 d) 4 e) 5

RESPOSTAS DOS EXERCCIOS I

1. C2. C3. E - competncia e no objetivo.4. C - cabe ao BACEN administrar as reservas vinculadas.

5. B - a) funo deliberativa c) A CTMC subordinada ao CMN e) Quem exerce aSecretaria-Executiva do CMN o BACEN.6. C - Quem faz a nomeao o Presidente da Repblica.7. C c) objetivo da Comisso de Valores Mobilirios d) competncia exclusiva do

BACEN8. D a) A CVM autoridade de apoio. b) competncia do BACEN c)

quem controla o fluxo de capitais estrangeiro o BACEN e) objetivodo CMN.

9. D - competncia do CMN10. C - Os Fundos de Investimento so denominados Instituies Administradoras de

Recursos.11. B c) O CMN e no o BACEN. D) pblicas e privadas

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e) so duas as reas: normativa e operativa.12) A 13) A 14) E15) D16) D - o CRSFN que julga em segunda e ltima instncia.17) E - antes, realmente, era um representante da Caixa Econmica Federal, com a

alterao que houve, este foi substitudo por um representante da secretaria de ComrcioExterior (MIDIC).

18) B - I - so designados pelo Ministrio da Fazenda IV - O Procurador no vota nasdecises dos recursos. V - o representante do Ministrio da Fazenda que ocupa aPresidncia.

19) A - Autorizao do Banco Central.20) E21) B - III - entre os representantes das entidades de classe. V - a CAIXA vem se

caracterizando cada vez mais como banco de apoio ao trabalhador de baixa renda e

isso no a impede de atuar nas reas citadas.22) E - As empresas pblicas podem ser constitudas sob qualquer forma prevista em

lei, inclusive S.A., mas a CAIXA, como banco, submete-se Lei das S/A (art. 251).23) E24) C IV - operaes acessrias V - O governo garante apenas as operaes da

CAIXA.25. D II - Formados por bancos criados porlei especfica e a maioria do capital social

pertence apenas ao estado onde tenha sede e no a todos os Estados da Federao.III e IV - o que diferencia oprivado nacionaldo pblico ou privado estrangeiro que estes so constitudos e sediados no exterior, enquanto aqueles so constitudos e

sediados no pas (nacional). O privado nacionalsubdivide-se em: a) bancos cujamaioria do capital social pertence a pessoas fsicas ou jurdicas brasileira, de formadireta e indireta e b) bancos cuja maioria do capital social pertence a pessoas fsicasestrangeiras, de forma direta ou indireta.

26. E - os itens I, II, III e IV27. A - Prvia e expressa autorizao do Banco Central.28. C29. E30. C - Apesar de a prestao de servios bancrios ser uma das principais atividadesdas caixas, as mesmas no realizam operaes de cmbio e emprstimo rural.

31. A - V - tem seus membros nomeados pelo Presidente da Repblica.32. B - I - na CAIXA os menores com mais de 16 podero fazer e movimentardepsitos, independentemente de quaisquer autorizaes, norma que modifica as regrasdo Cdigo Civil.33) C - apesar de visarem a obteno de vantagens para seus associados, as cooperativasso sociedades anticomerciais e, apesar de possurem fim econmico, no visam aolucro fazendo especulao.34. E35. C - III - diretamente proporcional s operaes realizadas pelos associados com a

sociedade. IV - abre-se uma exceo: ser limitado quando houver impossibilidadetcnica de prestao de servios.

36. C - I - Atividade vetada s cooperativas de crdito, porm permitidas aos Bco; II -No podem.

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IV - Os BI no podem destinar recursos a empreendimentos imobilirios.V - Os recursos dos BI no so exclusivos da rea privada, pode haver aplicaes emempresas controladas, direta ou indiretamente, pelo municpios, estados ou unio,desde que limitada a 8% do total do empreendimento.37. A IV - Os BI no podem destinar recursos a empreendimentos imobilirios. V - Os

recursos dos BI no so exclusivos da rea privada, pode haver aplicaes emempresas controladas, direta ou indiretamente, pelo municpios, estados ou unio,desde que limitada a 8% do total do empreendimento

38. B - Trata-se de uma competncia privativa do BC e no de objetivo estratgico.39. D40. D - III alm dos recursos prprios, os constantes do item V.41. E pelo CMN42. C o exerccio de suas atividades dependem de autorizao da CVM.43. E - I Diferentemente das SC... (suas atividades esto apresentadas no item IV

acima). V Atividades das Sociedades Corretoras de Ttulos e valores Mobilirios

44. D II podem ter fins lucrativos (Resolues de 2000, do BACEN), III Possuemautonomia tanto patrimonial quanto administrativa e financeira. IV Apesar de

possurem autonomia, esto sujeitas superviso da CVM.45. D - Apesar de serem 8 as Bolsas interligadas pelo SENN, a de So Paulo no faz

parte.46. E47. A - IV - falsa, pois, as operaes para os ttulos privados, estaduais emunicipais - estes 02 ltimos, os emitidos aps jan/92 - so feitas na CETIPV - emitidos at jan/92, conforme item IV.48. C - I - SELIC para os ttulos pblicos federais e CETIP para os privados, estaduais e

municipais (ver comentrio IV, questo 47) - II - so concretizadas em D+1, isto , nodia seguinte ao da operao.49. C - II - pela SUSEP - Superintendncia de Seguros Privados. III - o capital e o fimlucrativo no constituem elementos essenciais, por no se entregarem atividademercantil. IV - prestam servios aos associados. V podem ou no ter fins lucrativos.50. A - Dedicam, com exclusividade, s operaes de seguros, para o que devem terautorizao especial.51. B - IV - elas podem constitui-se como cooperativas, mas tambm como S/A52. E 53. B54. D A de ramos elementares sim, mas a dos seguros de vida no podem ser ao

portador.

55. C - II Em regra sim, mas podem ocorrer captaes com lanamentos de LetrasImobilirias, como o caso do SFI da CAIXA, lanado no segundo semestre de2000.

56. B com exceo da annima, pois, a sociedade annima ser sempre mercantil, ereger-se- pelas leis e usos do comrcio.

57. A58. A - I Se houver divergncia entre o valor expresso por extenso e em algarismos,

prevalecer o extenso. III Na referida situao, o cheque foi apresentado posteriorao prazo de apresentao na prpria praa do sacado (30 dias) e no posterior

prescrio, que de 06 meses, a contar da data da apresentao. IV - O pagamento

do cheque pode ser garantido, no todo ou em parte, por aval lanado no anverso, noverso ou na folha de alongamento. V - Na situao apresentada, o atendente no

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poderia acatar a contra-ordem, pois esta s o emitente do cheque pode d-la. No casoapresentado seria correto aceitar uma oposio de pagamento, que duraria at o prazode apresentao do cheque.

59. C II - Sero, obrigatoriamente, nominativos os cheques acima de R$ 100,00. III -Assinar no verso ou informar o nmero da conta no verso, quando for apresentado como

depsito. IV - e tambm vinculado, aquele em que se indica a conta que o mesmodever ser depositado. V - Verdadeira. Os cheques devero ser pagos medida em queforem apresentados ao banco sacado, pois a prioridade de pagamento estabelecida no

pela numerao ou pela data de emisso, mas sim pela ocasio de sua apresentao;porm, quando apresentados ao mesmo tempo, dois ou mais cheques a regra outra, ouseja, a do item V acima.60. E - I - Qualquer alterao em conta conjunta devem estar presente todos osenvolvidos, lembrando que no se aceita nem sequer alteraes atravs de procurao. II- A documentao est completa, porm h uma incorreo quanto ao comprovante deresidncia, pois o mesmo, no caso, a conta de luz, no pode exceder a 60 dias, no caso

passaram-se 90 dias, os demais esto corretos. III - A documentao exigida para

abertura de conta/pessoa jurdica o CNPJ, o ato constitutivo (no caso, o contrato) e adocumentao dos scios como pessoa fsica (a mesma exigida na abertura de conta

pessoa fsica), o que no foi apresentado. IV - o procedimento de excluso est correto,porm a devoluo de 02 cheques, devolvidos uma nica vez, no acarreta a incluso.Seria includo no CCF se tivesse o mesmo cheque devolvido duas vezes, porinsuficincia de fundos. V - A procurao dever ser por meio de instrumento pblico,feita no cartrio.61. A I - Se assistidos pelo representante legal. IV - em regra sim; mas, se a conta for

titulada por firma individual devidamente registrada no rgo competente, pode. V -Obedecida a convenincia do banco, sim, mas no regra.

62. C - I - padro, de acordo com a carta-circular 559 do BACEN (ver requisitos). II - admitido, na impossibilidade de abono, a confer6encia de firma pelo confrontocom a de documento hbil de identificao. III - Pode ser movimentada por meio derecibos ou por cheques avulsos. IV - Fica a critrio de cada banco a abertura,movimentao ou o encerramento de conta de depsitos cujo titular figure no CCF.

63. E - I - salvo se estiver bloqueado para certo fim ou penhorado. II - a rogo querdizer a pedido, no caso, assinatura feita por algum a pedido daquele que no podeassinar o documento. Em se tratando de analfabeto, a abertura/movimentaodevero ser atravs de procurao pblica. III - o valor mnimo de conta correntesim, mas no se pode ser exigido valor mnimo para poupana. IV - no h

limitaes quanto ao nmero de cheques especiais em bancos diversos; porm, spode ter um cheque especial em cada banco, seja ele pblico ou privado. V - Aconta-salrio isenta de tarifas bancrias, quando movimentadas especificamente

para fins do salrio, mas no da CPMF.

64. A - I Falsa - Assim como a conta-salrio, a conta para recebimento de penses nosero encerradas, mesmo que includos os seus titulares no CCF. II - Falsa- A contaconjunta realmente no includa no CCF, quando um dos titulares tem sua containdividual includa, mas ficar bloqueada at a regularizao da mesma, ou seja, daconta individual. IV - Falsa- A simples declarao do favorecido do cheque nosatisfaz, necessrio apresentar tambm uma Certido Negativa do Cartrio de Protesto

de Ttulos e Documentos. V - Falsa- Nem a incluso da pessoa jurdica nem a inclusodos diretores como pessoas fsicas impede que a conta seja movimentada.

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exercÍcios: 1) assinale a alternativa correta: a)

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