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COMO APRENDER A INVESTIR EM AÇÕES – GUIA DEFINITIVO

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Sobre o Autor:

Nome: João Duarte

Idade: 32 anos

Nacionalidade: Portuguesa

Educador Financeiro e Consultor. Atualmente, cursando Engenharia Civil, no Centro das Engenharias da Doctum em Juiz de Fora, depois de ter estudado na Engenharia Mecânica da Universidade de Coimbra em Portugal. Sempre foi um apaixonado por investimentos. O gosto pela matemática me levou a procurar formas práticas de aplicação desse conhecimento dos números na minha vida pessoal. Entendo que a bolsa de valores é a maneira de transformar esse conhecimento em dinheiro, no longo prazo. Por via da leitura de vários livros, tanto brasileiros quanto americanos, pela leitura e análise de balanços e relatórios empresariais, procurei escolher boas ações e bons fundos imobiliários e, desenvolver uma estratégia que facilitasse a atividade de investimento para todas as pessoas. Até para aquelas que têm menos conhecimento de investimentos. Uma estratégia de investimentos capaz de gerar riqueza no longo prazo e, uma renda que lhe permita realizar seus objetivos e sonhos! Desde então, aplico essas estratégias de finanças pessoais e investimentos, utilizando a minhas planilhas de Excel. Não acredito em rentabilidades estratosféricas. Afinal, o melhor investidor do mundo, Warren Buffett, tem uma rentabilidade media anual de, aproximadamente, 20% ao ano.



Acredito que o investimento deve servir para enriquecer no longo

prazo, reduzindo o risco e aumentando o poder dos juros

compostos!

Autor dos blogs Segredos do Investimento e Dinheiro Investimento e Lazer, este ultimo com mais de 150 mil visualizações. Com um canal no YouTube (Dinheiro Investimento e Lazer) onde ajudo pessoas a organizar suas finanças pessoais e a investir com inteligência para ter um lazer dos seus sonhos!

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Sumário Introdução ...............................................................................................................................5

Estudar as empresas onde você vai investir .....................................................................6

Mentalidade de longo prazo .................................................................................................7

Escoha as melhores ações da bolsa ..................................................................................8

Começar aos poucos ............................................................................................................8

Atenção às taxas ...................................................................................................................8

Estar preparado para a volatilidade ....................................................................................9

Diversifique ...........................................................................................................................10

Faça rebalanceamento da carteira ...................................................................................10

Nunca venda por necessidade ..........................................................................................11

Você só perde dinheiro quando vende .............................................................................11

Venda quando a ação, perder os fundamentos ..............................................................12

Foque em acumular patriminio ..........................................................................................12

Conclusão .............................................................................................................................13



Introdução

Ao baixar este e-book você deu o primeiro passo na construção de um patrimônio, que pode gerar para você, renda alta no longo prazo. As dicas aqui passadas neste e-book têm o objetivo de aumentar o conhecimento do investidor, de maneira a conseguir reduzir o risco e aumentar o seu retorno, no longo prazo. No mundo das ações, não há formulas magicas. Porém, um investidor bem preparado, não fica preocupado quando a bolsa de valores desce, mas sim tira partido dessas descidas, para comprar excelentes empresas, com vantagens competitivas, que lhe trarão muita riqueza, com o passar dos anos. Este E-book é feito em 12 passos básicos, de modo a tornar

acessível a sua leitura a qualquer investidor.



Estudar as empresas onde você vai investir

Você investiria num negócio, que você não conhece? Sem saber se dá lucro ou prejuízo? Quais são suas dívidas? Quais são as suas margens de lucro? Qual é a sua geração de caixa? Quais são as perspectivas da empresa e do setor para longo prazo? A resposta é, provavelmente, não! Mas, no mundo das ações, tem muita gente que compra ações sem saber da vida da empresa. Quais são as suas margens de lucro, qual sua dívida, quais são as perspectivas da empresa e do setor, apenas acreditando que a empresa vai subir no curto prazo, para depois revender com lucro. Esta visão é extremamente arriscada, pois a pessoa aposta, sem grandes conhecimentos, depois fica torcendo para que sua aposta dê certo. Caso dê errado, a pessoa fica se lamentando, chamando a bolsa um cassino. Quanto maior o seu conhecimento, menor vai ser o seu risco de perder dinheiro no longo prazo. Por exemplo, para Warren Buffett (maior investidor do mundo) as ações são um investimento pouco arriscado, pois com o conhecimento que ele tem, dificilmente perde dinheiro no longo prazo. Aliás, sua carteira de investimento ganhou muito mais dinheiro no longo prazo, do que a renda fixa. Para aprender mais sobre ações, existem boas fontes, como livros de qualidade. “Nunca compre uma dica” - Luiz Barsi Para investir em ações é bom estudar e aprender a analisar as

ações por sua conta, e tomar as suas próprias decisões.



Mentalidade de longo prazo

“[…] No curto prazo o mercado de ações é uma urna de votos, mas no longo prazo ele é uma balança. […]” Benjamin Graham no livro O Investidor Inteligente. Isto é, no curto prazo (dias, semanas ou até alguns meses) o mercado segue os medos e a euforia das pessoas. Se mais gente “vota” em vender, a bolsa cai, se mais gente “vota” em comprar, a bolsa sobe. E, é muito difícil prever essa tendência. Já no longo prazo, a bolsa de valores irá seguir o lucro da empresa. Se uma empresa crescer, o lucro ao longo dos anos e a sua cotação também irá subir. Ao ter mentalidade de longo prazo, você diminui o risco. Pois,

durante o tempo que você está investido na empresa, você recebe

os proventos - dividendos e juros sobre capital próprio - por parte

das empresas.

Criando uma renda passiva para você. Quanto mais tempo passar

investido na empresa, mais dividendos, você recebe.



Escoha as melhores ações da bolsa

Ao escolher as melhores ações da bolsa, você diminui bastante o risco de a empresa “quebrar”. Pois, as melhores ações da bolsa tem boa administração, lucro constante, dívida baixa, boa geração de caixa, margens altas, boa rentabilidade e resiliência às crises.

Começar aos poucos

Se nunca investiu em ações, comece aos poucos. Não coloque o dinheiro todo de uma vez só. Isto, porque você está aprendendo, então é bom ir com cuidado, aos poucos. Você, ao investir aos poucos, colocando um dinheiro todo o mês, você vai reduzir o risco do mercado. Pois, compra ações aos poucos, sem se expor ao mercado, de uma vez só.

Atenção às taxas

Escolha um banco com anuidade gratuita, com TED e DOC gratuito (pelo menos um por mês). Além disso, escolha uma corretora com taxa de custódia gratuita e com um baixo preço de corretagem. Como você vai colocar pouco dinheiro todos os meses, é bom começar com taxas baixas, para não perder muito dinheiro em custos desnecessários. Ao escolher taxas baixas você, poupará muito dinheiro no final do ano.



Faça apenas uma ou duas operações por mês, isto lhe vai poupar muito dinheiro em taxas, e ainda permitir acumular mais patrimônio.

Estar preparado para a volatilidade

Nas ações a volatilidade é comum. Não é como, por exemplo, o Tesouro Selic, que você investe 1000 reais, passado 1 mês tem 1005 reais, passado dois meses tem 1011 reais, passado 3 meses tem 1017 reais, e assim por diante. Nas ações, se você investe 1000 reais, é possível que passado 1 mês tenha 900 reais, passados 2 meses 800 reais, passados 3 meses volta pra 850 reais. Essa oscilação é natural. Se você comprou uma excelente empresa e ela custava 30 reais, passados 3 meses ela se desvalorizou, só está custando 20 reais. Você volta lá e compra mais. Ao fazer isso, você aumenta a quantidade de ações que tem dessa empresa, aumenta os dividendos recebidos (já que os dividendos são pagos por quantidade de papeis) e, no longo prazo, passado uns anos, quando a empresa subir você vai ter mais papeis dessa empresa. Logo, você terá aumentado seu patrimônio.



Diversifique

Uma regra muito conhecida na bolsa, é que não se devem colocar todos os ovos na mesma cesta. Mais ainda, quando se é um iniciante. Diversifique entre empresas e entre setores. A lógica é muito simples. Se uma empresa tiver que passar por problemas, as outras empresas da sua carteira podem compensar isso. Se uma empresa de setor tiver passando por problemas, as empresas de outro setor podem compensar isso. Compre uma excelente empresa num mês, no mês seguinte compre outra excelente empresa de outro setor. Ao longo dos meses, você vai ficar com uma carteira composta por excelentes empresas e bem diversificada.

Faça rebalanceamento da carteira

Depois que você já montou a sua carteira de ações, poderá usar o seu aporte para comprar a ação que está mais descontada e continua com bons fundamentos. Assim sendo você vai fazer o balanceamento da carteira. Ao fazer isso, trará uma carteira mais equilibrada e com maior potencial de retorno no longo prazo. Já que, como o preço caiu você poderá comprar mais ações dessa empresa.



Nunca venda por necessidade

“Nunca venda uma ação por necessidade” – Luiz Barsi

Tenha reserva de emergência para não precisar vender as suas

ações, caso lhe aconteça alguma urgência. Isto vai evitar que você

venda suas ações na baixa, por necessidade.

Você só perde dinheiro quando vende

Apesar, de no homebroker aparecer que você está virtualmente no prejuízo, perdendo dinheiro, você só efetivamente perderá dinheiro quando vender suas ações. Por exemplo, você comprou uma casa por um preço de 300 mil reais (como você percebe de casas, sabe que essa casa tem um valor de 400 mil, por sua localização, sua qualidade, etc.) Você sabe que fez um bom negócio. Passado um mês, aparece na sua porta um comprador que lhe oferece 150 mil reais. Você só perde dinheiro, se aceitar a oferta do comprador, se não aceitar não perde dinheiro. Na bolsa de valores, é a mesma coisa. Se você pagou 30 reais (por ação que tem um valor de 40 reais) e agora a ação está custando 15 reais. Você só perde dinheiro, se vender suas ações. Se a ação for boa, é uma ótima oportunidade de comprar mais, em vez de vender!



Venda quando a ação, perder os

fundamentos

Você deve vender, quando a ação deixar de ser de boa qualidade. Isto é, perder os seus fundamentos. Para tanto, é fundamental acompanhar os relatórios e o balanço da empresa para saber se os fundamentos que levaram você a comprar a empresa ainda continuam bons. Quase todas as ações têm trimestre mau ou um ano mau, avalie se esse problema é passageiro ou estrutural. Se ele for passageiro mantenha a ação, se ele for estrutural é caso de vender a ação. Geralmente as excelentes empresas, continuam boas ao longo do tempo, a perda de fundamentos é rara nas excelentes empresas.

Foque em acumular patriminio

Quanto mais ações de excelentes empresas você tiver mais rico você será e mais dividendos você receberá. Apesar de, no curto prazo, o seu patrimônio poder variar, no longo prazo o seu patrimônio será cada vez maior e lhe gerará mais renda.



Conclusão

Este e-book é apenas o primeiro contato com o mundo das ações. Ainda existe um longo caminho pela frente, tanto de estudo, como de prática e experiência. Ao aplicar os 12 passos deste livro, você já estará um passo à frente da maioria das pessoas, pois ao focar no longo prazo, você reduz o risco e aumenta as suas chances de sucesso no investimento em ações no longo prazo. A bolsa de valores é uma incrível forma de constituir milionários no longo prazo, pois é através dela que se gera riqueza nos países.

Desejo, a você, um caminho de sucesso e prosperidade nos

investimentos!

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