cobrança registrada - manual técnico i - hsbc.pdf

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COBRANA REGISTRADA

MANUAL TCNICO MDULO I

ARQUIVOS REMESSA - RETORNO

PADRO CNAB 400

Verso: 1.03 Agosto / 2013

HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo

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COBRANA REGISTRADA LAYOUT PADRO CNAB 400

NDICE

APRESENTAO

Pg. 2

MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC Pg. 3

NOTAS PRELIMINARES

Meios Disponveis para Intercmbio de Arquivos Pg. 6 Compatibilizao de Dados e Comunicao Pg. 6 Especificaes Tcnicas dos Arquivos Pg. 6 Caracteres Alfanumricos Pg. 7 Estrutura dos Arquivos Pg. 7 Contas de Cobrana nos Arquivos Pg. 7 Informao do CEP do Pagador Pg. 7 Ttulos em Moeda Varivel Pg. 8 Campo Controle do Participante Pg. 8 Ocorrncias no Arquivo Retorno DDA-Dbito Direto Autorizado

Pg. 9 Pg. 9

ARQUIVO REMESSA

Registro Header ( Tipo 0 ) Pg. 10 Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Pg. 11 Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 14

ARQUIVO RETORNO

Registro Header ( Tipo 0 ) Pg. 15 Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Pg. 16 Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 18

TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS

Pg. 19

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APRESENTAO

Prezado Cliente.

Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo estamos lhe entregando o Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada, pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade de nossos servios.

O Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada apresenta as orientaes necessrias, que permitiro o inter-relacionamento das informaes do seu sistema de Contas a Receber com o nosso sistema de Cobrana Registrada, possibilitando segurana e preciso no momento de cobrar.

Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no intercmbio dos arquivos de Remessa e Retorno.

A Cobrana Registrada do HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa rede de agncias, uma das maiores do pas, e tambm, servindo-se da estrutura de bancos correspondentes.

No caso de dvidas, contate seu gerente.

Este manual est adequado padronizao da nomenclatura utilizada na Cobrana, definida pelo Banco Central do Brasil atravs da Circular nr. 3.598 de 6 de junho de 2012, posteriormente alterada pela Circular nr. 3.656 de 2 de abril de 2013, conforme a seguir:

Boleto de Pagamento: o instrumento padronizado que apresenta informaes sobre a dvida em cobrana para pagamento (Boleto de Cobrana), ou apresenta a oferta de produtos e servios cuja obrigao constituda pelo seu pagamento (Boleto de Oferta), anteriormente denominado de Bloqueto.

Beneficirio: o credor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Cedente.

Pagador: o devedor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Sacado.

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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC

A Cobrana Registrada do HSBC oferece uma completa gama de servios, adequada s necessidades do seu Contas a Receber:

Emisso de Relatrios Especiais. Agendamento Prvio de Instruo de Protesto. Cadastramento para Baixa Automtica de ttulos. Opo de Transferncia para Carteira de Desconto. Utilizao dos Ttulos para Garantia de Operaes. Emisso de Boletos e Entrega aos Pagadores pelo Banco. Disponibilizao de Boletos para Emisso pelo Cliente. Definio de Agncia e Conta para Lanamento dos Crditos/Dbitos. Possibilidade de Integrao com o Contas a Pagar do Pagador / Devedor. Acompanhamento e Gerenciamento da Carteira Atravs do Connect Bank. Fornecimento de Softwares Operacionais para Micro Computadores Padro IBM-PC.

Descrevemos a seguir, as modalidades existentes, uma das quais o atender.

COBRANA SIMPLES

Indicada para clientes com contas a receber no informatizado e emisso de documentos de cobrana (exemplos: duplicatas, recibos, notas promissrias).

O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco, a partir do documento fsico.

A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo Banco.

O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve ser de no mnimo 10 dias.

COBRANA ESCRITURAL

Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de software fornecido pelo Banco e, que no emitem ttulos.

O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo

Banco. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve

situar-se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

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COBRANA DIRETIVA

Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo, ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.

O Cliente faz a emisso total e a entrega dos Boletos aos pagadores, sendo que o Cliente pode utilizar formulrio prprio ou fornecido pelo Banco.

O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-

se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado. Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o

Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste Manual.

COBRANA EXPRESSA

Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo, ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.

O Banco fornece os Boletos em formulrios parcialmente preenchidos, e o Cliente os complementa e os entrega aos pagadores.

O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco do Boleto fsico aps complementado, ou remessa de arquivo pelo Cliente.

O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado.

Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste Manual.

COBRANA SIMPLIFICADA

Indicada para clientes com contas a receber informatizado e que emitem ttulos, como:

duplicatas, notas promissrias, recibos, etc.

O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. O Banco emite e entrega os Boletos aos pagadores. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-

se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

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COBRANA COM RATEIO

Indicada para clientes que necessitam distribuir os valores liquidados para outras contas e/ou beneficirios.

uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.

O Cliente informa os dados dos Rateios em registro complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos Boletos, dependem da modalidade que ir utilizar.

Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo IV.

COBRANA COM

AGREGADOS DE

NOTAS FISCAIS

Indicada para clientes que necessitam registrar junto com os dados dos ttulos, o(s) nmero(s) das(s) Nota(s) Fiscal(is) que deu(deram) origem ao ttulo.

Isto possibilita ao pagador que est interligado ao nosso Contas a Pagar, acesso via arquivo ao nmero desta(s) Nota(s) Fiscal(is), gerenciando adequadamente o pagamento de seus compromissos.

uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.

O Cliente informa os dados da(s) Nota(s) Fiscal(is) em registro complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos Boletos, dependem da modalidade que ir utilizar.

Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo V.

COBRANA CASH FLOW

FORECASTING

Indicada para clientes que estabelecem parceria para cobrana e pagamento de ttulos, tendo como base o nmero da nota fiscal.

Ambos devem estar conveniados com o HSBC, credor (beneficirio) com a Cobrana e devedor (pagador) com o Contas a Pagar.

Quando o cliente optar por este tipo de cobrana, significa que o seu devedor ir agendar seus pagamentos atravs do nmero da nota fiscal. Desta forma, quando do envio do arquivo remessa para registro dos seus ttulos no banco, o cliente dever obrigatoriamente informar no campo identificado no layout tcnico como Seu nmero, posies 111 a 120 do detalhe remessa, o nmero correspondente da nota fiscal

Obs.: Esta modalidade de cobrana ser atendida somente para clientes que operam atravs de arquivo magntico e desenvolvam suas rotinas de gerao de arquivo via layout tcnico.

SUGESTO DISPONIBILI-

DADE DOS LAYOUTS

Os Layouts esto disponveis na Internet do HSBC no seguinte endereo: o www.hsbc.com.br

Para Sua Empresa Pagamentos e Recebimentos

o Layouts Tcnicos Cobrana Registrada

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NOTAS PRELIMINARES

MEIOS DISPONVEIS

PARA INTERCMBIO DE ARQUIVOS

Transmisso: Connect Bank

PTP Grande Porte VANs - Redes EDI ( Eletronic Data Interchange ):

COMPATIBILI- ZAO

DE DADOS E COMUNICAO

A realizao de testes pr-condio para a fase de produo Cliente Banco, pelos motivos a seguir descritos:

Para efeito de garantir a inexistncia de problemas de ordem tcnica (fsica e lgica), dos arquivos gerados.

Permitir a verificao pelo Banco do contedo dos campos do arquivo Remessa.

Permitir a simulao de testes pelo Cliente, com a leitura dos campos do arquivo Retorno.

Quando o Cliente passar a relacionar-se com o Banco de forma diferente da habitual, como: ttulos em moeda varivel, utilizao de nova modalidade de Cobrana, etc.

Quando o cliente alterar seu sistema gerador do arquivo Remessa.

ESPECIFICAES TCNICAS

DOS ARQUIVOS

Organizao - Line Sequencial Tamanho dos Registros - Fixos de 400 bytes Blocagem - No tem Label - No tem Caracter Code - ASCII Configurao - Formato texto Campos Numricos - Alinhar a direita, zeros a esquerda sem sinal Campos Alfabticos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita Campos Alfanumricos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita

Delimitadores do Registro: ao final dos Registros, deve conter os seguintes delimitadores: Carriage Return (composio hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela

ASCII); e na prxima posio: Line Feed (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII)

Delimitador de Arquivo: Ao final do Registro Trailer, alm dos delimitadores acima, dever conter o delimitador:

File End (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII).

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NOTAS PRELIMNARES

CARACTERES ALFANUMRICOS

Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte maneira:

As letras devero ser gravadas em MAISCULAS. No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,

, %

ESTRUTURA DOS

ARQUIVOS

Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo trs tipos de registros distintos: Header Primeiro e nico no arquivo.

Detalhe Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os ttulos descritos.

Trailer nico e ltimo no arquivo.

CONTAS DE COBRANA

NOS ARQUIVOS

O arquivo Remessa poder conter mais de um nmero de conta de Cobrana (contrato de Cobrana).

Neste caso, o Registro Header conter o nmero da conta principal, e os Registros Detalhes as demais contas, com os ttulos a elas vinculados.

Esta situao tambm possvel no tratamento do arquivo Retorno, devendo ser negociada com o Servio de Apoio na fase de testes.

Quando da incluso de nova(s) conta(s) no intercmbio de arquivos, antes do envio do primeiro arquivo Remessa com a(s) mesma(s), dever ser contatado com o Servio de Apoio para as devidas adequaes cadastrais.

INFORMAO DO CEP DO PAGADOR

A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel pela cobrana do ttulo, respeita a indicao do CEP da praa de pagamento ou domiclio do pagador, que um campo de preenchimento obrigatrio no arquivo Remessa.

Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega do Boleto (se utilizada modalidade de entrega pelo Banco), venha a ser realizada de forma precisa, minimizando devolues por parte dos Correios.

Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a garantia de qualidade da cobrana, pois, havendo incorreo, haver rejeio do registro do ttulo ou na entrega do Boleto ao pagador.

O HSBC disponibiliza aos Clientes, arquivo contendo as praas atendidas pela sua rede de agncias e respectivas faixas de CEP.

Consulte sua agncia.

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NOTAS PRELIMINARES

TTULOS EM

MOEDA VARIVEL

importante ressaltar que nem todos os bancos recebem ttulos em moeda varivel.

Moedas atualmente disponveis: IGPM/94 Este indexador representa o acumulado do IGPM/93

convertido em agosto/94 na implantao do Plano Real. Este ndice informado pela Fundao Getlio Vargas.

Dlar Turismo - a cotao do HSBC, podendo ser diferente de outras instituies financeiras.

Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior ao da emisso do ttulo.

Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior a do pagamento.

Dlar Americano Comercial de Venda - Obedece-se a cotao oficial.

Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior ao da emisso do ttulo.

Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior a do pagamento.

Para ttulos em moeda varivel, em todas as ocorrncias comandadas no Arquivo Remessa, como: remessa, instrues, ocorrncias ou baixas, o valor dever ser expresso em Quantidade de Moeda Varivel.

CAMPO CONTROLE DO PARTICIPANTE

O campo Controle do participante tem a finalidade de permitir ao Cliente, que a identificao do ttulo em seu sistema de contas a receber, possa transitar em todas as ocorrncias dos arquivos Remessa e Retorno.

O Banco no d tratamento a este campo, como por exemplo: transcrev-lo para o Boleto, o que ocorrer somente com o contedo do campo Seu Nmero.

Para que o campo Controle do Participante, seja impresso no campo de instrues da ficha de compensao e do recibo do pagador do Boleto de cobrana, fixar um * na posio de nmero 62 do registro detalhe do arquivo remessa de ttulos (somente para quando for emisso banco).

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NOTAS PRELIMINARES

OCORRNCIAS NO ARQUIVO

RETORNO

A ordenao das Ocorrncias no Arquivo Retorno obedecer a seguinte sequncia:

Liquidaes (normal, compensao ou cartrio). Liquidaes por conta. Liquidaes em banco correspondente. Baixas. Devolues. Entrada confirmada. Demais ocorrncias.

DDA DBITO DIRETO

AUTORIZADO

A partir da implementao do DDA-Dbito Direto Autorizado, o cliente beneficirio HSBC poder receber :

o Na confirmao de entrada de seus ttulos, o indicador que o pagador eletrnico DDA (vide cdigo A4 em Notas-Tabela 14).

o As ocorrncias referentes a aceite ou no do Boleto eletrnico DDA pelo pagador eletrnico DDA (vide Notas-Tabela 13).

Esta funcionalidade uma opo cadastral para o cliente beneficirio. Para obt-la converse com seu gerente HSBC.

DADOS OBRIGATRIOS

Dados do Beneficirio: A Lei nr. 12.039 de 1 de outubro de 2009, determina que constem no

boleto de pagamento os seguintes dados do Beneficirio: o Nome ou Razo Social; e, o Endereo; e, o Nmero de inscrio no CPF-Cadastro de Pessoas Fsicas ou no

CNPJ-Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas. O HSBC coletar estes dados do cadastro do cliente Beneficirio, portanto a

atualizao em caso de alteraes fundamental para cumprimento da lei.

Dados do Pagador: obrigatrio constar no boleto de pagamento o CPF ou CNPJ do Pagador.

IMPORTANTE: A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa do Cliente

beneficirio. Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver

erro passvel de validao prvia. Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-a no arquivo Retorno, ou devolver o arquivo Remessa para regularizao.

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero) FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.

Cdigo do Registro

Identificao do Registro Header

001

001

001

Numrico igual a 0 (zero)

Cdigo do Arquivo

Identificao do tipo de arquivo

002

002

001

Numrico igual a 1

Literal Arquivo

Identificao por extenso

003

009

007

Alfabtico igual a REMESSA

Cdigo do Servio

Identificao do tipo de servio

010

011

002

Numrico igual a 01

Literal Servio

Identificao do servio por extenso

012

026

015

Alfabtico igual a COBRANCA

Zero Zero 027

027

001

Numrico igual a0(zero)

Agncia Cedente

Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente

028

031

004

Numrico

Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente

032

033

002

Numrico igual a 55

Conta Corrente

Nmero da conta Corrente do Cliente

034

044

011

Numrico ( ver nota explicativa 1 )

Banco Uso do Banco 045

046

002

Uso do Banco

Nome do Cliente

Razo Social / Nome do Cliente por extenso

047

076

030

Alfanumrico

Cdigo do Banco

Nmero do Banco na Compensao

077

079

003

Numrico igual a 399

Nome do Banco

Nome do Banco por Extenso

080

094

015

Alfabtico igual a HSBC

Data da Gravao

Data da gravao do Arquivo

095

100

006 Numrico no formato

DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Densidade Densidade de

gravao

101

105

005 Numrico igual a

01600 Literal Densidade

Unidade de densidade de gravao

106

108

003 Alfabtico igual a

BPI Banco Uso do Banco

109

110

002 Uso do Banco

Sigla Layout Sigla do Layout tcnico

111

117

007 Alfanumrico= LANCV08.

Campo Obrigatrio Banco Uso do Banco

118

394

277 Uso do Banco

Nmero Sequencial

Nmero sequencial do registro no arquivo

395

400

006 Numrico igual a

000001

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO


Cdigo do Registro

Identificao do Registro Detalhe

001

001

001

Numrico igual a 1

Cdigo de Inscrio

Identificao do cdigo de inscrio do Cliente

002

003

002


Nmero de Inscrio

Nmero de inscrio do Cliente (CPF/CNPJ)

004

017

014

Numrico

Zero Zero 018

018

001


Agncia Cedente

Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta

019

022

004

Numrico


023

024

002 Numrico igual a

55 Conta Corrente

Nmero da conta corrente do Cliente

025

035

011 Numrico

( ver nota explicativa 1 ) Brancos Uso do Banco

036

037

002 Uso do Banco

Controle do Participante

Identificao do ttulo no sistema do Cliente

038

062

025 Alfanumrico

Nosso Nmero

Identificao do ttulo no Banco

063

073

011 Numrico

( ver nota explicativa 3 ) Desconto Data-(2)

Data limite para o desconto-(2)

074

079

006

Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 )

Valor do Desconto-(2)

Valor do desconto a conceder-(2)

080

090

009

002 Apenas para moeda Real Numrico

Desconto Data-(3)

Data limite para o desconto-(3)

091

096

006


Valor do Desconto-(3)

Valor do desconto a conceder-(3)

097

107

009

002 Numrico Apenas para moeda Real

Carteira Identifica o tipo da carteira de cobrana

108

108

001 Numrico

( ver nota explicativa 5 ) Cdigo da Ocorrncia

Identificao da ocorrncia

109

110

002 Numrico

( ver nota explicativa 6 ) Seu Nmero

Nmero da duplicata, nota promissria, etc.

111

120

010

Alfanumrico. Para os clientes que vierem a operar com a cobrana Cash Flow Forecasting, este campo obrigatrio e ser entendido somente como numrico.

Vencimento Data do vencimento do ttulo

121

126

006


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ARQUIVO REMESSA



Valor do Ttulo

Valor nominal do ttulo

127

139

013

Numrico Para moeda REAL, com 02 (duas) decimais. Para moeda varivel, quantidade de moeda com 05 (cinco) decimais.

Banco Cobrador

Nmero do banco cobrador

140

142

003 Numrico igual a

399 Agncia Depositria

Agncia encarregada da cobrana

143

147

005 Numrico

Preencher com zeros Espcie Espcie do ttulo

148

149

002 Numrico

( ver nota explicativa 8 ) Aceite Identificao de

aceito/ no - aceito

150

150

001

Alfanumrico A para aceito N para no - aceito

Data de Emisso

Data de emisso do ttulo

151

156

006


Instruo 01

Primeira instruo de cobrana

157

158

002 Numrico

( ver nota explicativa 9 ) Instruo 02

Segunda instruo de cobrana

159

160

002 Numrico

( ver nota explicativa 9 ) Juros de Mora

Valor dos juros a ser cobrado por dia de atraso

161

173

013

Alfanumrico ( ver nota explicativa 10 )

Desconto Data

Data limite para o desconto

174

179

006


Valor do Desconto

Valor do desconto a ser concedido

180

192

013


Valor do IOF

Valor do IOF a ser recolhido pelo banco

193

205

011


Valor do Abatimento

Multa

Valor do abatimento concedido

Multa

206

218

011

002

Somente moeda Real e quando o cdigo de ocorrncia for igual a 04 ou 05 Obs.: Quando utilizar as instrues 15, 19,16,22, 24, 29,73 e 74, neste campo, arquivo remessa de entrada de ttulos. ( ver nota explicativa 9 )

Cdigo de Inscrio

Identifica o tipo de inscrio do pagador

219

220

002


Nmero de Inscrio

Nmero de inscrio do pagador (CPF/CNPJ)

221

234

014

Numrico

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ARQUIVO REMESSA



Nome do Pagador

Razo Social / Nome do pagador

235

274

040 Alfanumrico

Endereo do Pagador

Logradouro, nmero, complemento, etc.

275

312

038 Alfanumrico

Instruo de no recebimento do Boleto

Instruo de no recebimento do Boleto.

313

314

002

Numrico se utilizada e Brancos se no utilizada. ( ver nota explicativa 9 ) Somente para as instrues 71 e 72.

Bairro Bairro do pagador 315

326

012 Alfanumrico

CEP do Pagador

Cdigo de endereo Postal

327

331

005 Numrico

Sufixo do CEP

Complemento do CEP

332

334

003 Alfanumrico

Cidade do Pagador

Cidade do pagador Praa de pagamento

335

349

015

Alfanumrico

Sigla da UF Estado do pagador 350

351

002 Alfabtico

Sacador / Avalista

Nome do sacador ou avalista

352

390

039

Alfanumrico

Tipo de Boleto Tipo de Boleto Utilizado

391

391

001

Alfabtico se utilizado. ( ver nota explicativa 16 )

Prazo de Protesto

Nmero de dias para protesto aps o vencimento, se no pago. (Protesto automtico)

392

393

002

Numrico se utilizada e Brancos se no utilizada.

Moeda Tipo de Moeda 394

394

001 Numrico

( ver nota explicativa 11 ) Nmero Sequencial


395

400

006

Numrico

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ARQUIVO REMESSA

REGISTRO TRAILER = TIPO 9 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO


Cdigo do Registro

Identificao do Registro Trailer

001

001

001

Numrico igual a 9


394

393 Uso do Banco

Nmero Sequencial


395

400

006 Numrico

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ARQUIVO RETORNO

REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero) FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO


Cdigo do Registro

Identificao do Registro Header

001

001

001


Cdigo do Arquivo

Identificao do tipo de arquivo

002

002

001

Numrico igual a 2

Literal Arquivo

Identificao por extenso

003

009

007

Alfabtico igual a RETORNO

Cdigo do Servio


010

011

002

Numrico igual a 01

Literal Servio

Identificao do servio por extenso

012

026

015

Alfabtico igual a COBRANCA

Zero Zero 027

027

001 Numrico igual a

0 (zero) Agncia Cedente


028

031

004

Numrico


032

033

002

Numrico

Conta Corrente


034

044

011

Numrico


046

002

Uso do Banco

Nome do Cliente

Razo Social / Nome do Cliente por extenso

047

076

030

Alfanumrico

Cdigo do Banco

Nmero do Banco na compensao

077

079

003

Numrico igual a 399

Nome do Banco

Nome do Banco por extenso

080

094

015

Alfabtico igual a HSBC

Data de Gravao

Data da gravao do arquivo

095

100

006

Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)

Densidade Densidade de gravao

101

105

005 Numrico igual a

01600 Literal Densidade

Unidade de densidade de gravao

106

108

003 Alfabtico igual a

BPI Banco Uso do Banco

109

119

011 Uso do Banco

Data do Crdito

Data do crdito em conta corrente

120

125


DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Banco Uso do Banco

126

388

263 Uso do Banco

Sequencial do Arquivo

Nmero sequencial de gravao do arquivo

389

393

005 Numrico


394

001 Uso do Banco

Nmero Sequencial


395

400

006 Numrico igual a

000001

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ARQUIVO RETORNO



Cdigo do Registro

Identificao do Registro Detalhe

001

001

001

Numrico igual a 1

Cdigo de Inscrio

Identificao do cdigo de inscrio do Cliente

002

003

002


Nmero de Inscrio

Nmero de inscrio do Cliente (CPF/CNPJ)

004

017

014

Numrico

Zero Zero 018

018

001 Numrico igual a

0 (zero) Agncia Cedente


019

022

004

Numrico


023

024

002 Numrico

Conta Corrente


025

035

011 Numrico

Origem do Pagamento

Origem do pagamento 036

036

001 Alfanumrico

( ver nota explicativa 12 ) Banco Uso do Banco

037

037

001 Uso do Banco

Controle do Participante

Identificao do ttulo no sistema do Cliente

038

062

025 Alfanumrico

Nosso Nmero

Identificao do ttulo no Banco

063

073

011 Numrico

Desconto Data-2

Data limite para desconto-2

074

079


(Dia/Ms/Ano) Valor do Desconto-2

Valor do desconto-2 a conceder

080

090

011

002 Numrico

Desconto Data-3

Data limite para desconto-3

091

096


(Dia/Ms/Ano) Valor do Desconto-3

Valor do desconto-3 a conceder

097

107

011

002 Numrico

Carteira Identifica o tipo da carteira de cobrana

108

108

001 Numrico

( ver nota explicativa 5 ) Cdigo da Ocorrncia

Identificao da ocorrncia

109

110

002 Numrico

( ver nota explicativa 13 ) Data da Ocorrncia

Data da ocorrncia no Banco

111

116


DDMMAA (Dia/Ms/ano) Seu Nmero

Nmero da duplicata, nota promissria, etc.

117

126

010 Alfanumrico

Nosso Nmero

Nmero atribudo pelo Banco

127

137

011

Numrico


146

009 Uso do Banco

Vencimento Data do vencimento do ttulo

147

152


(Dia/Ms/Ano)

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ARQUIVO RETORNO



Valor do Ttulo

Valor nominal do ttulo

153

165

013

Se moeda Real Numrico com 02 (duas) decimais Se moeda varivel Numrico com 05 (cinco) decimais

Banco Cobrador

Banco onde ocorreu a liquidao

166

168

003 Numrico.

Cdigo do Banco Cobrador. Agncia Cobradora

Agncia onde ocorreu a liquidao

169

173

005

Numrico. Cdigo da Agncia Cobradora. Obs.: Este campo poder estar zerado, depende do tipo de compensao.

Espcie Espcie do ttulo 174

175

002 Numrico

( ver nota explicativa 8 ) Tarifa ou Custas

Valor da tarifa cobrada ou despesa de cartrio

176

188

011

002

Sempre em Real Numrico


227

039 Uso do Banco

Valor do Abatimento

Valor do abatimento concedido

228

240

011

002 Sempre em Real Numrico

Valor do Desconto

Valor do desconto concedido

241

253

011


Valor Pago

Valor do principal pago pelo pagador e creditado na conta corrente do Cliente.

254

266

011

002

Valor informado sempre em Real Numrico

Juros de Mora

Juros / comisso de permanncia cobrados

267

279

011



301

022 Uso do Banco

Complemento da Ocorrncia

Complemento da Ocorrncia

302

303

002

Alfanumrico ( ver nota explicativa 14 )

Indicativo de Crdito

Indicativo de crdito 304

304

001



388

084 Uso do Banco

Nmero do Aviso

Nmero sequencial do Aviso de Movimentao da Cobrana

389

393

005

Numrico

Tipo de Moeda Tipo de moeda 394

394

001 Numrico

( ver nota explicativa 11 ) Nmero Sequencial


395

400

006 Numrico

PUBLIC - 18


ARQUIVO RETORNO

REGISTRO TRAILER = TIPO 9 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO


Cdigo do Registro

Identificao do Registro Trailer

001

001

001

Numrico igual a 9

Cdigo do Arquivo

Identificao do arquivo retorno

002

002

001

Numrico igual a 2

Cdigo do Servio


003

004

002

Numrico igual a 01

Cdigo do Banco

Nmero do Banco na compensao

005

007

003 Numrico igual a

399 Banco Uso do Banco

008

017

010 Uso do Banco

Quantidade em Ser

Quantidade de ttulos em ser (registrados e pendentes no sistema do Banco)

018

025

008

Numrico

Valor em Ser

Valor dos ttulos em ser (registrados e pendentes no sistema do Banco)

026

039

012

002

Sempre em Real Numrico


394

355 Uso do Banco

Nmero Sequencial


395

400

006 Numrico

PUBLIC - 19



NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO

1 CONTA CORRENTE

composto pelo cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente, e pelo respectivo nmero da conta utilizada para a Cobrana. Exemplo: Agncia 4321; Conta 56789-00 Campo Conta Corrente ento ser: 43215678900

2 CDIGO DE INSCRIO 01 - CPF 02 - CNPJ 98 - No tem 99 - Outros

3 NOSSO NMERO

Para a ocorrncia REMESSA, grav-lo conforme a espcie de Cobrana na qual o ttulo se enquadra: Cobrana Diretiva - dever ser calculado conforme a especificao do Manual Tcnico - Mdulo II.

Cobrana Expressa - dever ser transcrito o nosso nmero existente no Boleto utilizado, conforme orientaes do Manual Tcnico - Mdulo II.

Cobrana Simplificada e Cobrana Escritural ser atribudo pelo Banco, assim gravar zeros neste campo.

Para as DEMAIS ocorrncias, gravar sempre o nosso nmero do ttulo.

4 DESCONTO

Desconto ao dia Assumindo como data limite o ltimo dia til antecedente ao vencimento, gravar 999999 , nas posies 174 a 179.

Informar o valor do desconto ao dia nas posies 180 a 192. Desconto fixo contra apresentao Gravar zeros nas posies 174 a 179. Informar o valor a conceder nas posies 180 a 192.

5 CARTEIRA

1 - Cobrana Simples 3 - Garantias de Operaes

Quando o cliente optar por trabalhar diretamente nesta carteira de cobrana, o ttulo poder no ser aceito para compor a carteira 03, desta forma ele ser registrado na carteira 00 Cobrana Simples, sendo que no arquivo retorno ser informada a carteira em que o ttulo foi acatado.

4 - Desconto Suspenso (somente para arquivo Retorno )

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6

CDIGO DE

OCORRNCIA

ARQUIVO REMESSA

01-Remessa 02-Pedido de baixa 04-Concesso de abatimento (somente para moeda Real) 05-Cancelamento de abatimento concedido 06-Prorrogao de vencimento 07-Alterao do controle do participante 08-Alterao do seu nmero 09-Protestar 10-Sustar Protesto 11-No cobrar juros de mora 13-Conceder desconto R$....... p/pgto at ...../...../.....

Data dever ser informada nas posies 174 a 179. Valor do desconto dever ser informado nas posies 180 a 192. Somente para ttulos em REAL.

14-Cancelamento condio de desconto fixo. Data dever ser informada nas posies 174 a 179. Valor do desconto dever ser informado nas posies 180 a 192.

15-Cancelamento de desconto dirio. 48-Vencimento alterado para ... 49-Alterao de dias para envio a Cartrio de Protesto.

Somente aceita para ttulos ainda no enviados a Cartrio. Quantidade de dias dever ser informada nas posies 392 a 393, sendo de 02 a 35 dias para protesto em dias teis e de 02 a 45 dias para protesto em dias corridos. Se a instruo original de protesto, pertence famlia das instrues que geram mensagem no Boleto, somente ser aceita a alterao de dias, para quantidade de dias igual ou superior ao tempo decorrido da data de vencimento em relao ao comando da instruo de alterao.

50-Incluso de Pagador no Boleto Eletrnico. Para esta instruo informar o nome do pagador e o CPF/CNPJ.

51-Excluso de Pagador no Boleto Eletrnico. Para esta instruo informar o CPF/CNPJ.

57-Protesto para Fins Falimentares.

7 VENCIMENTO

Para vencimento com data definida (vencimento normal): Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)

Para vencimento Vista: Preencher com zeros Para vencimento Contra Apresentao:

Gravar o contedo 999999

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8

ESPCIE

COBRANA SIMPLIFICADA 01-DP Duplicata Mercantil 02-NP Nota Promissria 03-NS Nota de Seguro 05-RC Recibo 10-DS Duplicata de Servios COBRANA EXPRESSA 08-SD - Com complementao do Boleto pelo cliente. COBRANA ESCRITURAL 09-CE Cobrana com emisso total do Boleto pelo Banco. COBRANA DIRETIVA 98-PD Cobrana com emisso total do Boleto pelo cliente.

9

INSTRUES Que geram

mensagens nos Boletos

Instruo 01 Posio 157 158

Instruo 02 Posio 159 160

15-Multa de ...... por cento aps dia .../.../... Quando utilizar a instruo 15, preencher as posies 206 a 218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 211 - Data de incio da multa DDMMAA (Dia/Ms/Ano). Posies 212 a 215 - Taxa (com 02 decimais.) Posies 216 a 218 Brancos.

16-Aps .../... multa dia de ............... mximo ............... Quando utilizar a instruo 16, preencher as posies 193 a 216 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 193 a 205 - Valor dirio da multa (quando indicado V na posio 216). Caso contrrio, deixar em branco. Posies 206 a 211 - Data incio da multa (Dia/Ms/Ano). Posies 212 a 215 - Se inserido V na posio 216, deixar em branco. Se branco na posio 216 informar taxa mensal com 02 decimais. Posio 216 - Deixar em branco caso identificado taxa nas posies 212 a 215. Indicar V quando informado o valor dirio da multa nas posies 193 a 205. Nota: No utilizar a instruo 16 (multa pr-rata), para tipo de moeda diferente de Real.

19-Multa de R$ _____aps ____ dias corridos do vencimento. 20-Cobrar juros s aps 07 dias do vencimento.

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9

INSTRUES Que geram


( continuao )

22-Multa de R$ _____aps ____ dias teis do vencimento. Para as instrues 19 e 22, quando utilizadas, preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com duas decimais. Posies 216 a 218 Quantidade de dias da multa.

23-No receber aps o vencimento 24-Multa de R$ _____aps o vencimento.

Quando utilizar a instruo 24, preencher as posies 206 a 218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com duas decimais. Posies 216 a 218 Preencher com zeros. Obs.: Para a instruo 24, a data da multa ir iniciar a partir do vencimento.

29-Juros s aps .../.../..., cobrar desde o vencimento. Quando utilizar a instruo 29, informar a data nas posies 206 a 211 do registro Detalhe (arquivo Remessa).

34-Conceder abatimento conforme proposto pelo pagador. 36-Aps vencimento multa de 10 por cento. 40-Conceder desconto mesmo se pago aps o vencimento. 42-No receber antes do vencimento - instruo do beneficirio. 53-Aps vencimento multa de 20% mais mora de 1% ao ms. 56-No receber antes do vencimento ou 10 dias aps. 65-Abatimento/desconto s com instruo do beneficirio. 67-Ttulo sujeito a protesto aps o vencimento. 68-Aps o vencimento multa de 2 por cento. 71-No receber aps ......dias corridos do vencimento. 72-No receber aps ......dias teis do vencimento.

Obs.: Para as instrues 71 e 72, preencher nas posies 313 a 314 do registro detalhe remessa, o nmero de dias.

73-Multa de ..... por cento aps ...... dias corridos do vencimento. 74-Multa de ...... por cento aps ...... dias teis do vencimento.

Obs.: Para as instrues 73 e 74, quando utilizadas, preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe da seguinte forma: Posies 206 a 211 Brancos. Posies 212 a 215 Taxa (com 02 decimais). Posies 216 a 218 Nmero de dias.

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9

INSTRUES Que geram


( continuao )

75-Protestar ...... dias corridos aps o vencimento se no pago. 77-Protestar ...... dias teis aps o vencimento se no pago.

Obs.: Para as instrues 75 e 77, dever ser informada nos campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade de dias, que tem intervalo de 02 a 45 dias para a instruo 75 e de 02 a 35 dias para a instruo 77.

9

INSTRUES Que no geram mensagens nos

Boletos

76-Protestar ......dias teis aps o vencimento, se no pago. 84-Protestar ......dias corridos aps o vencimento, se no pago.

Obs.: Para as instrues 76 e 84, dever ser informada nos campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade de dias, que tem intervalo de 02 a 35 dias para a instruo 76 e de 02 a 45 dias para a instruo 84.

10

JUROS DE

MORA

Para valor ao dia em Real: Numrico com 02 (duas) decimais Para valor ao dia em Moeda Varivel:

Quantidade de moeda com 06 (seis) decimais Para taxa ao ms (somente para moeda Real):

Posies 161 a 168 = Brancos Posio 169 = Letra T Posies 170 a 173 = Taxa com 02 (duas) decimais Quando no houver mora informar zeros.

11

TIPOS DE

MOEDA

2-Dlar Comercial - Venda 3-Dlar Turismo - Venda 9-Real A-IGPM/93 (Base Nova). Divulgado mensalmente pela Fundao Getlio Vargas

12 ORIGEM

DO PAGAMENTO

0-Pagamento em agncia do HSBC 1-Pagamento por compensao 2-Pagamento em banco correspondente

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13

OCORRNCIAS

ARQUIVO RETORNO

02-Entrada confirmada. 03-Entrada rejeitada ou Instruo rejeitada.

Para esta ocorrncia, ser informado o cdigo da rejeio nas posies 302 a 303 do registro Detalhe, do arquivo Retorno.

06-Liquidao normal em dinheiro. 07-Liquidao por conta em dinheiro. 09-Baixa automtica. 10-Baixado conforme instrues. 11-Ttulos em ser (Conciliao Mensal). 12-Abatimento concedido. 13-Abatimento cancelado. 14-Vencimento prorrogado. 15-Liquidao em cartrio em dinheiro. 16-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior dinheiro. 17-Entregue em cartrio em .../... protocolo ........... 18-Instruo automtica de protesto. 21-Instruo de alterao de mora. 22-Instruo de protesto processada/reemitida. 23-Cancelamento de protesto processado. 27-Nmero do beneficirio ou controle do participante alterado. 31-Liquidao normal em cheque/compensao/banco correspondente. 32-Liquidao em cartrio em cheque. 33-Liquidao por conta em cheque. 36-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior em cheque. 37-Baixa de ttulo protestado. 38-Liquidao de ttulo no registrado - em dinheiro

(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva). 39-Liquidao de ttulo no registrado - em cheque

(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva). 49-Vencimento alterado para .../.../... 51-Ttulo DDA aceito pelo pagador. 52-Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador. 69-Despesas/custas de cartrio (complemento posies 176 a 188). 70-Ressarcimento sobre ttulos. 71-Ocorrncia/Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao. 72-Concesso de Desconto Aceito. 73-Cancelamento Condio de Desconto Fixo Aceito. 74-Cancelamento de Desconto Dirio Aceito.

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14

CDIGOS DE TARIFAS

Ocorrncia: Retorno

46-Registro Border Emisso Expressa. 47-Registro Border Emisso Banco Com Comprovante de Entrega. 48-Registro Border Emisso Banco Sem Comprovante de Entrega. 49-Registro Meios Magnticos Emisso Expressa. 90-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Com Comprovante de Entrega. 91-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Sem Comprovante de Entrega. 92-Liquidao Auto Atendimento. 93-Liquidao Boca de Caixa. 94-Liquidao Interbancria. 95-Instrues de Protesto Automtica. 96-Instruo de Protesto Manual. 97-Outras Instrues Automticas. 98-Outras Instrues Manuais. 99-Bancos Correspondentes.

14

CDIGOS DDA-DBITO DIRETO

AUTORIZADO

Ocorrncia: Retorno

Indicador de Pagador Eletrnico DDA: Ser identificado como A4, no campo Complemento da

Ocorrncia, somente quando o Cdigo da Ocorrncia for igual a 02-Entrada Confirmada.

Adicionalmente informao do Complemento da Ocorrncia igual a A4, tambm ser informado: Nas posies 305 a 315 do Campo Uso do Banco do Registro

Detalhe-Retorno, o CPF (somente nmeros) do pagador eletrnico quando tratar-se de Pessoa Fsica;

Nas posies 305 a 318 do Campo Uso do Banco do Registro Detalhe-Retorno, o CNPJ (somente nmeros) do pagador eletrnico quando tratar-se de Pessoa Jurdica.

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14

CDIGOS DE REJEIO

Ocorrncia: Remessa

01-Valor do desconto no informado/invlido. 02-Inexistncia de agncia do HSBC na praa do pagador. 03-CEP do pagador incorreto ou invlido. 04-Cadastro do beneficirio no aceita banco correspondente. 05-Tipo de moeda invlido. 06-Prazo de protesto indefinido (no informado)/invlido ou prazo de protesto inferior ao tempo decorrido da data de vencimento em relao ao envio da instruo de alterao de prazo. 07-Data do vencimento invlida. 08-Nosso nmero(nmero bancrio) utilizado no possui vinculao com a conta cobrana. 09-Taxa mensal de mora acima do permitido (170%). 10-Taxa de multa acima do permitido (10% ao ms). 11-Data limite de desconto invlida. 12-CEP Invlido/Inexistncia de Ag HSBC. 13-Valor/Taxa de multa invlida. 14-Valor dirio da multa no informado. 15-Quantidade de dias aps vencimento para incidncia da multa no informada. 16-Outras irregularidades. 17-Data de incio da multa invlida. 18-Nosso nmero (nmero bancrio) j existente para outro ttulo. 19-Valor do ttulo invlido. 20-Ausncia CEP/Endereo/CNPJ ou Sacador Avalista. 21-Ttulo sem border. 22-Nmero da conta do beneficirio no cadastrado. 23-Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao. 24-Condio de desconto no permitida para titulo em garantia de Operao. 25-Utilizada mais de uma instruo de multa. 26-Ausncia do endereo do pagador. 27-CEP invlido.do pagador. 28-Ausncia do CPF/CNPJ do pagador em ttulo com instruo de protesto. 29-Agncia cedente informada invlida. 30-Nmero da conta do beneficirio invlido. 31-Contrato garantia no cadastrado/invlido. 32-Tipo de carteira invlido. 33-Conta corrente do beneficirio no compatvel com o rgo do contratante.

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34-Faixa de aplicao no cadastrada/invlida. 35-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido.

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14

CDIGOS DE REJEIO

Ocorrncia: Remessa

(continuao)

36-Data de emisso do ttulo invlida. 37-Valor do ttulo acima de R$ 5.000.000,00 (Cinco milhes de reais). 38-Data de desconto menor que data da emisso. 39-Espcie invlida. 40-Ausncia no nome do sacador avalista. 41-Data de incio de multa menor que data de emisso. 42-Quantidade de moeda varivel invlida. 43-Controle do participante invlido. 44-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado no mesmo movimento. 45- Ttulo no aceito para compor a carteira de garantias.

14

CDIGO DE REJEIO

Ocorrncias: Baixas / Instrues

50-Ttulo liquidado em..../..../... .(Vide data nas posies 111 a 116). 51-Data de emisso da ocorrncia invlida 52-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado. 53-Cdigo de ocorrncia comandada invlido. 54-Valor do desconto concedido invlido. (Vide valor nas posies 228 a 240). 55-Data de prorrogao de vencimento no informada. 56-Outras irregularidades. 57-Ocorrncia no permitida para ttulo em garantia de operaes. 58-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na instruo/ocorrncia no possui vinculao com a conta cobrana. 59-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na baixa no possui vinculao com a conta cobrana. 60-Valor do desconto igual ou maior que o valor do ttulo. 61-Titulo com valor em moeda varivel no permite condio de desconto. 62-Data do desconto informada no coincide com o registro do ttulo. 63-Titulo no possui condio de desconto dirio. 64-Ttulo baixado em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a 116) 65-Ttulo devolvido em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a 116) 66-Valor do ttulo no confere com o registrado. 67-Nosso nmero (nmero bancrio) no informado. 68-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido. 69-Concesso de abatimento no permitida para moeda diferente de Real.

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14

CDIGO DE REJEIO

Ocorrncias: Baixas / Instrues

(continuao)

70-Valor do abatimento concedido invlido. (Valor do abatimento zerado, maior ou igual ao valor do ttulo). 71-Cancelamento comandado sobre ttulo sem abatimento. 72-Concesso de desconto no permitida para moeda diferente de real. 73-Valor do desconto no informado. 74-Cancelamento comandado sobre ttulo sem desconto. 75-Data de vencimento alterado invlida. (Vide data nas posies 111 a 116). 76-Data de prorrogao de vencimento invlida. 77-Data da instruo invlida. 78-Protesto comandado em duplicidade no mesmo dia. 79-Ttulo no possui instruo de protesto ou est com entrada j confirmada em cartrio. 80-Ttulo no possui condio de desconto. 81-Ttulo no possui instruo de abatimento. 82-Valor de juros invlido. 83-Nosso nmero (nmero bancrio) inexistente. 84-Baixa/liquidao por rgo no autorizado. 85-Instruo de protesto recusada/invlida. 86-Instruo no permitida para banco correspondente. 87-Valor da instruo invlido. 88-Instruo invlida para tipo de carteira. 89-Valor do desconto informado no coincide com o registro do ttulo.

Nota: Para melhor esclarecimento dos cdigos 12, 16 e 56, quando ocorrerem, contatar com a agncia cedente, pois a mesma possui relatrio descritivo.

15

INDICATIVO DE

CRDITO

Branco - Crdito normal 0 - Crdito no dia 1 - Crdito no dia - retroativo

16 AUTOENVE-

LOPAMENTO S - Assume Boleto Autoenvelopado Obs.: Uso exclusivo para clientes que utilizam Emisso Banco.

17 DATA DE

EMISSO DO TTULO

Somente os arquivos com data de emisso IGUAL ou ANTERIOR a data de processamento sero processados adequadamente.

cobrança registrada - manual técnico i - hsbc.pdf

Documents