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COBRANA REGISTRADA
MANUAL TCNICO MDULO I
ARQUIVOS REMESSA - RETORNO
PADRO CNAB 400
Verso: 1.03 Agosto / 2013
HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo
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NDICE
APRESENTAO
Pg. 2
MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC Pg. 3
NOTAS PRELIMINARES
Meios Disponveis para Intercmbio de Arquivos Pg. 6 Compatibilizao de Dados e Comunicao Pg. 6 Especificaes Tcnicas dos Arquivos Pg. 6 Caracteres Alfanumricos Pg. 7 Estrutura dos Arquivos Pg. 7 Contas de Cobrana nos Arquivos Pg. 7 Informao do CEP do Pagador Pg. 7 Ttulos em Moeda Varivel Pg. 8 Campo Controle do Participante Pg. 8 Ocorrncias no Arquivo Retorno DDA-Dbito Direto Autorizado
Pg. 9 Pg. 9
ARQUIVO REMESSA
Registro Header ( Tipo 0 ) Pg. 10 Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Pg. 11 Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 14
ARQUIVO RETORNO
Registro Header ( Tipo 0 ) Pg. 15 Registro Detalhe ( Tipo 1 ) Pg. 16 Registro Trailer ( Tipo 9 ) Pg. 18
TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
Pg. 19
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APRESENTAO
Prezado Cliente.
Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo estamos lhe entregando o Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada, pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade de nossos servios.
O Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada apresenta as orientaes necessrias, que permitiro o inter-relacionamento das informaes do seu sistema de Contas a Receber com o nosso sistema de Cobrana Registrada, possibilitando segurana e preciso no momento de cobrar.
Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no intercmbio dos arquivos de Remessa e Retorno.
A Cobrana Registrada do HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa rede de agncias, uma das maiores do pas, e tambm, servindo-se da estrutura de bancos correspondentes.
No caso de dvidas, contate seu gerente.
Este manual est adequado padronizao da nomenclatura utilizada na Cobrana, definida pelo Banco Central do Brasil atravs da Circular nr. 3.598 de 6 de junho de 2012, posteriormente alterada pela Circular nr. 3.656 de 2 de abril de 2013, conforme a seguir:
Boleto de Pagamento: o instrumento padronizado que apresenta informaes sobre a dvida em cobrana para pagamento (Boleto de Cobrana), ou apresenta a oferta de produtos e servios cuja obrigao constituda pelo seu pagamento (Boleto de Oferta), anteriormente denominado de Bloqueto.
Beneficirio: o credor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Cedente.
Pagador: o devedor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Sacado.
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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC
A Cobrana Registrada do HSBC oferece uma completa gama de servios, adequada s necessidades do seu Contas a Receber:
Emisso de Relatrios Especiais. Agendamento Prvio de Instruo de Protesto. Cadastramento para Baixa Automtica de ttulos. Opo de Transferncia para Carteira de Desconto. Utilizao dos Ttulos para Garantia de Operaes. Emisso de Boletos e Entrega aos Pagadores pelo Banco. Disponibilizao de Boletos para Emisso pelo Cliente. Definio de Agncia e Conta para Lanamento dos Crditos/Dbitos. Possibilidade de Integrao com o Contas a Pagar do Pagador / Devedor. Acompanhamento e Gerenciamento da Carteira Atravs do Connect Bank. Fornecimento de Softwares Operacionais para Micro Computadores Padro IBM-PC.
Descrevemos a seguir, as modalidades existentes, uma das quais o atender.
COBRANA SIMPLES
Indicada para clientes com contas a receber no informatizado e emisso de documentos de cobrana (exemplos: duplicatas, recibos, notas promissrias).
O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco, a partir do documento fsico.
A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo Banco.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve ser de no mnimo 10 dias.
COBRANA ESCRITURAL
Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de software fornecido pelo Banco e, que no emitem ttulos.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo
Banco. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve
situar-se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.
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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC
COBRANA DIRETIVA
Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo, ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.
O Cliente faz a emisso total e a entrega dos Boletos aos pagadores, sendo que o Cliente pode utilizar formulrio prprio ou fornecido pelo Banco.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-
se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado. Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o
Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste Manual.
COBRANA EXPRESSA
Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo, ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.
O Banco fornece os Boletos em formulrios parcialmente preenchidos, e o Cliente os complementa e os entrega aos pagadores.
O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco do Boleto fsico aps complementado, ou remessa de arquivo pelo Cliente.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-se no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste Manual.
COBRANA SIMPLIFICADA
Indicada para clientes com contas a receber informatizado e que emitem ttulos, como:
duplicatas, notas promissrias, recibos, etc.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente. O Banco emite e entrega os Boletos aos pagadores. O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situar-
se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.
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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC
COBRANA COM RATEIO
Indicada para clientes que necessitam distribuir os valores liquidados para outras contas e/ou beneficirios.
uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.
O Cliente informa os dados dos Rateios em registro complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos Boletos, dependem da modalidade que ir utilizar.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo IV.
COBRANA COM
AGREGADOS DE
NOTAS FISCAIS
Indicada para clientes que necessitam registrar junto com os dados dos ttulos, o(s) nmero(s) das(s) Nota(s) Fiscal(is) que deu(deram) origem ao ttulo.
Isto possibilita ao pagador que est interligado ao nosso Contas a Pagar, acesso via arquivo ao nmero desta(s) Nota(s) Fiscal(is), gerenciando adequadamente o pagamento de seus compromissos.
uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.
O Cliente informa os dados da(s) Nota(s) Fiscal(is) em registro complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos Boletos, dependem da modalidade que ir utilizar.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o Manual Tcnico - Mdulo V.
COBRANA CASH FLOW
FORECASTING
Indicada para clientes que estabelecem parceria para cobrana e pagamento de ttulos, tendo como base o nmero da nota fiscal.
Ambos devem estar conveniados com o HSBC, credor (beneficirio) com a Cobrana e devedor (pagador) com o Contas a Pagar.
Quando o cliente optar por este tipo de cobrana, significa que o seu devedor ir agendar seus pagamentos atravs do nmero da nota fiscal. Desta forma, quando do envio do arquivo remessa para registro dos seus ttulos no banco, o cliente dever obrigatoriamente informar no campo identificado no layout tcnico como Seu nmero, posies 111 a 120 do detalhe remessa, o nmero correspondente da nota fiscal
Obs.: Esta modalidade de cobrana ser atendida somente para clientes que operam atravs de arquivo magntico e desenvolvam suas rotinas de gerao de arquivo via layout tcnico.
SUGESTO DISPONIBILI-
DADE DOS LAYOUTS
Os Layouts esto disponveis na Internet do HSBC no seguinte endereo: o www.hsbc.com.br
Para Sua Empresa Pagamentos e Recebimentos
o Layouts Tcnicos Cobrana Registrada
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NOTAS PRELIMINARES
MEIOS DISPONVEIS
PARA INTERCMBIO DE ARQUIVOS
Transmisso: Connect Bank
PTP Grande Porte VANs - Redes EDI ( Eletronic Data Interchange ):
COMPATIBILI- ZAO
DE DADOS E COMUNICAO
A realizao de testes pr-condio para a fase de produo Cliente Banco, pelos motivos a seguir descritos:
Para efeito de garantir a inexistncia de problemas de ordem tcnica (fsica e lgica), dos arquivos gerados.
Permitir a verificao pelo Banco do contedo dos campos do arquivo Remessa.
Permitir a simulao de testes pelo Cliente, com a leitura dos campos do arquivo Retorno.
Quando o Cliente passar a relacionar-se com o Banco de forma diferente da habitual, como: ttulos em moeda varivel, utilizao de nova modalidade de Cobrana, etc.
Quando o cliente alterar seu sistema gerador do arquivo Remessa.
ESPECIFICAES TCNICAS
DOS ARQUIVOS
Organizao - Line Sequencial Tamanho dos Registros - Fixos de 400 bytes Blocagem - No tem Label - No tem Caracter Code - ASCII Configurao - Formato texto Campos Numricos - Alinhar a direita, zeros a esquerda sem sinal Campos Alfabticos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita Campos Alfanumricos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita
Delimitadores do Registro: ao final dos Registros, deve conter os seguintes delimitadores: Carriage Return (composio hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela
ASCII); e na prxima posio: Line Feed (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII)
Delimitador de Arquivo: Ao final do Registro Trailer, alm dos delimitadores acima, dever conter o delimitador:
File End (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII).
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NOTAS PRELIMNARES
CARACTERES ALFANUMRICOS
Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte maneira:
As letras devero ser gravadas em MAISCULAS. No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,
, %
ESTRUTURA DOS
ARQUIVOS
Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo trs tipos de registros distintos: Header Primeiro e nico no arquivo.
Detalhe Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os ttulos descritos.
Trailer nico e ltimo no arquivo.
CONTAS DE COBRANA
NOS ARQUIVOS
O arquivo Remessa poder conter mais de um nmero de conta de Cobrana (contrato de Cobrana).
Neste caso, o Registro Header conter o nmero da conta principal, e os Registros Detalhes as demais contas, com os ttulos a elas vinculados.
Esta situao tambm possvel no tratamento do arquivo Retorno, devendo ser negociada com o Servio de Apoio na fase de testes.
Quando da incluso de nova(s) conta(s) no intercmbio de arquivos, antes do envio do primeiro arquivo Remessa com a(s) mesma(s), dever ser contatado com o Servio de Apoio para as devidas adequaes cadastrais.
INFORMAO DO CEP DO PAGADOR
A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel pela cobrana do ttulo, respeita a indicao do CEP da praa de pagamento ou domiclio do pagador, que um campo de preenchimento obrigatrio no arquivo Remessa.
Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega do Boleto (se utilizada modalidade de entrega pelo Banco), venha a ser realizada de forma precisa, minimizando devolues por parte dos Correios.
Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a garantia de qualidade da cobrana, pois, havendo incorreo, haver rejeio do registro do ttulo ou na entrega do Boleto ao pagador.
O HSBC disponibiliza aos Clientes, arquivo contendo as praas atendidas pela sua rede de agncias e respectivas faixas de CEP.
Consulte sua agncia.
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NOTAS PRELIMINARES
TTULOS EM
MOEDA VARIVEL
importante ressaltar que nem todos os bancos recebem ttulos em moeda varivel.
Moedas atualmente disponveis: IGPM/94 Este indexador representa o acumulado do IGPM/93
convertido em agosto/94 na implantao do Plano Real. Este ndice informado pela Fundao Getlio Vargas.
Dlar Turismo - a cotao do HSBC, podendo ser diferente de outras instituies financeiras.
Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior ao da emisso do ttulo.
Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior a do pagamento.
Dlar Americano Comercial de Venda - Obedece-se a cotao oficial.
Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior ao da emisso do ttulo.
Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de fechamento da data til anterior a do pagamento.
Para ttulos em moeda varivel, em todas as ocorrncias comandadas no Arquivo Remessa, como: remessa, instrues, ocorrncias ou baixas, o valor dever ser expresso em Quantidade de Moeda Varivel.
CAMPO CONTROLE DO PARTICIPANTE
O campo Controle do participante tem a finalidade de permitir ao Cliente, que a identificao do ttulo em seu sistema de contas a receber, possa transitar em todas as ocorrncias dos arquivos Remessa e Retorno.
O Banco no d tratamento a este campo, como por exemplo: transcrev-lo para o Boleto, o que ocorrer somente com o contedo do campo Seu Nmero.
Para que o campo Controle do Participante, seja impresso no campo de instrues da ficha de compensao e do recibo do pagador do Boleto de cobrana, fixar um * na posio de nmero 62 do registro detalhe do arquivo remessa de ttulos (somente para quando for emisso banco).
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NOTAS PRELIMINARES
OCORRNCIAS NO ARQUIVO
RETORNO
A ordenao das Ocorrncias no Arquivo Retorno obedecer a seguinte sequncia:
Liquidaes (normal, compensao ou cartrio). Liquidaes por conta. Liquidaes em banco correspondente. Baixas. Devolues. Entrada confirmada. Demais ocorrncias.
DDA DBITO DIRETO
AUTORIZADO
A partir da implementao do DDA-Dbito Direto Autorizado, o cliente beneficirio HSBC poder receber :
o Na confirmao de entrada de seus ttulos, o indicador que o pagador eletrnico DDA (vide cdigo A4 em Notas-Tabela 14).
o As ocorrncias referentes a aceite ou no do Boleto eletrnico DDA pelo pagador eletrnico DDA (vide Notas-Tabela 13).
Esta funcionalidade uma opo cadastral para o cliente beneficirio. Para obt-la converse com seu gerente HSBC.
DADOS OBRIGATRIOS
Dados do Beneficirio: A Lei nr. 12.039 de 1 de outubro de 2009, determina que constem no
boleto de pagamento os seguintes dados do Beneficirio: o Nome ou Razo Social; e, o Endereo; e, o Nmero de inscrio no CPF-Cadastro de Pessoas Fsicas ou no
CNPJ-Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas. O HSBC coletar estes dados do cadastro do cliente Beneficirio, portanto a
atualizao em caso de alteraes fundamental para cumprimento da lei.
Dados do Pagador: obrigatrio constar no boleto de pagamento o CPF ou CNPJ do Pagador.
IMPORTANTE: A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa do Cliente
beneficirio. Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver
erro passvel de validao prvia. Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-a no arquivo Retorno, ou devolver o arquivo Remessa para regularizao.
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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero) FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do Registro
Identificao do Registro Header
001
001
001
Numrico igual a 0 (zero)
Cdigo do Arquivo
Identificao do tipo de arquivo
002
002
001
Numrico igual a 1
Literal Arquivo
Identificao por extenso
003
009
007
Alfabtico igual a REMESSA
Cdigo do Servio
Identificao do tipo de servio
010
011
002
Numrico igual a 01
Literal Servio
Identificao do servio por extenso
012
026
015
Alfabtico igual a COBRANCA
Zero Zero 027
027
001
Numrico igual a0(zero)
Agncia Cedente
Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente
028
031
004
Numrico
Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente
032
033
002
Numrico igual a 55
Conta Corrente
Nmero da conta Corrente do Cliente
034
044
011
Numrico ( ver nota explicativa 1 )
Banco Uso do Banco 045
046
002
Uso do Banco
Nome do Cliente
Razo Social / Nome do Cliente por extenso
047
076
030
Alfanumrico
Cdigo do Banco
Nmero do Banco na Compensao
077
079
003
Numrico igual a 399
Nome do Banco
Nome do Banco por Extenso
080
094
015
Alfabtico igual a HSBC
Data da Gravao
Data da gravao do Arquivo
095
100
006 Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Densidade Densidade de
gravao
101
105
005 Numrico igual a
01600 Literal Densidade
Unidade de densidade de gravao
106
108
003 Alfabtico igual a
BPI Banco Uso do Banco
109
110
002 Uso do Banco
Sigla Layout Sigla do Layout tcnico
111
117
007 Alfanumrico= LANCV08.
Campo Obrigatrio Banco Uso do Banco
118
394
277 Uso do Banco
Nmero Sequencial
Nmero sequencial do registro no arquivo
395
400
006 Numrico igual a
000001
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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do Registro
Identificao do Registro Detalhe
001
001
001
Numrico igual a 1
Cdigo de Inscrio
Identificao do cdigo de inscrio do Cliente
002
003
002
Numrico ( ver nota explicativa 2 )
Nmero de Inscrio
Nmero de inscrio do Cliente (CPF/CNPJ)
004
017
014
Numrico
Zero Zero 018
018
001
Numrico igual a 0 (zero)
Agncia Cedente
Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta
019
022
004
Numrico
Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente
023
024
002 Numrico igual a
55 Conta Corrente
Nmero da conta corrente do Cliente
025
035
011 Numrico
( ver nota explicativa 1 ) Brancos Uso do Banco
036
037
002 Uso do Banco
Controle do Participante
Identificao do ttulo no sistema do Cliente
038
062
025 Alfanumrico
Nosso Nmero
Identificao do ttulo no Banco
063
073
011 Numrico
( ver nota explicativa 3 ) Desconto Data-(2)
Data limite para o desconto-(2)
074
079
006
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 )
Valor do Desconto-(2)
Valor do desconto a conceder-(2)
080
090
009
002 Apenas para moeda Real Numrico
Desconto Data-(3)
Data limite para o desconto-(3)
091
096
006
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 )
Valor do Desconto-(3)
Valor do desconto a conceder-(3)
097
107
009
002 Numrico Apenas para moeda Real
Carteira Identifica o tipo da carteira de cobrana
108
108
001 Numrico
( ver nota explicativa 5 ) Cdigo da Ocorrncia
Identificao da ocorrncia
109
110
002 Numrico
( ver nota explicativa 6 ) Seu Nmero
Nmero da duplicata, nota promissria, etc.
111
120
010
Alfanumrico. Para os clientes que vierem a operar com a cobrana Cash Flow Forecasting, este campo obrigatrio e ser entendido somente como numrico.
Vencimento Data do vencimento do ttulo
121
126
006
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 7 )
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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Valor do Ttulo
Valor nominal do ttulo
127
139
013
Numrico Para moeda REAL, com 02 (duas) decimais. Para moeda varivel, quantidade de moeda com 05 (cinco) decimais.
Banco Cobrador
Nmero do banco cobrador
140
142
003 Numrico igual a
399 Agncia Depositria
Agncia encarregada da cobrana
143
147
005 Numrico
Preencher com zeros Espcie Espcie do ttulo
148
149
002 Numrico
( ver nota explicativa 8 ) Aceite Identificao de
aceito/ no - aceito
150
150
001
Alfanumrico A para aceito N para no - aceito
Data de Emisso
Data de emisso do ttulo
151
156
006
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 17 )
Instruo 01
Primeira instruo de cobrana
157
158
002 Numrico
( ver nota explicativa 9 ) Instruo 02
Segunda instruo de cobrana
159
160
002 Numrico
( ver nota explicativa 9 ) Juros de Mora
Valor dos juros a ser cobrado por dia de atraso
161
173
013
Alfanumrico ( ver nota explicativa 10 )
Desconto Data
Data limite para o desconto
174
179
006
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano) ( ver nota explicativa 4 )
Valor do Desconto
Valor do desconto a ser concedido
180
192
013
002 Numrico Apenas para moeda Real
Valor do IOF
Valor do IOF a ser recolhido pelo banco
193
205
011
002 Numrico Apenas para moeda Real
Valor do Abatimento
Multa
Valor do abatimento concedido
Multa
206
218
011
002
Somente moeda Real e quando o cdigo de ocorrncia for igual a 04 ou 05 Obs.: Quando utilizar as instrues 15, 19,16,22, 24, 29,73 e 74, neste campo, arquivo remessa de entrada de ttulos. ( ver nota explicativa 9 )
Cdigo de Inscrio
Identifica o tipo de inscrio do pagador
219
220
002
Numrico ( ver nota explicativa 2 )
Nmero de Inscrio
Nmero de inscrio do pagador (CPF/CNPJ)
221
234
014
Numrico
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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Nome do Pagador
Razo Social / Nome do pagador
235
274
040 Alfanumrico
Endereo do Pagador
Logradouro, nmero, complemento, etc.
275
312
038 Alfanumrico
Instruo de no recebimento do Boleto
Instruo de no recebimento do Boleto.
313
314
002
Numrico se utilizada e Brancos se no utilizada. ( ver nota explicativa 9 ) Somente para as instrues 71 e 72.
Bairro Bairro do pagador 315
326
012 Alfanumrico
CEP do Pagador
Cdigo de endereo Postal
327
331
005 Numrico
Sufixo do CEP
Complemento do CEP
332
334
003 Alfanumrico
Cidade do Pagador
Cidade do pagador Praa de pagamento
335
349
015
Alfanumrico
Sigla da UF Estado do pagador 350
351
002 Alfabtico
Sacador / Avalista
Nome do sacador ou avalista
352
390
039
Alfanumrico
Tipo de Boleto Tipo de Boleto Utilizado
391
391
001
Alfabtico se utilizado. ( ver nota explicativa 16 )
Prazo de Protesto
Nmero de dias para protesto aps o vencimento, se no pago. (Protesto automtico)
392
393
002
Numrico se utilizada e Brancos se no utilizada.
Moeda Tipo de Moeda 394
394
001 Numrico
( ver nota explicativa 11 ) Nmero Sequencial
Nmero sequencial do registro no arquivo
395
400
006
Numrico
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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO TRAILER = TIPO 9 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do Registro
Identificao do Registro Trailer
001
001
001
Numrico igual a 9
Banco Uso do Banco 002
394
393 Uso do Banco
Nmero Sequencial
Nmero sequencial do registro no arquivo
395
400
006 Numrico
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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero) FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do Registro
Identificao do Registro Header
001
001
001
Numrico igual a 0 (zero)
Cdigo do Arquivo
Identificao do tipo de arquivo
002
002
001
Numrico igual a 2
Literal Arquivo
Identificao por extenso
003
009
007
Alfabtico igual a RETORNO
Cdigo do Servio
Identificao do tipo de servio
010
011
002
Numrico igual a 01
Literal Servio
Identificao do servio por extenso
012
026
015
Alfabtico igual a COBRANCA
Zero Zero 027
027
001 Numrico igual a
0 (zero) Agncia Cedente
Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente
028
031
004
Numrico
Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente
032
033
002
Numrico
Conta Corrente
Nmero da conta corrente do Cliente
034
044
011
Numrico
Banco Uso do Banco 045
046
002
Uso do Banco
Nome do Cliente
Razo Social / Nome do Cliente por extenso
047
076
030
Alfanumrico
Cdigo do Banco
Nmero do Banco na compensao
077
079
003
Numrico igual a 399
Nome do Banco
Nome do Banco por extenso
080
094
015
Alfabtico igual a HSBC
Data de Gravao
Data da gravao do arquivo
095
100
006
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Densidade Densidade de gravao
101
105
005 Numrico igual a
01600 Literal Densidade
Unidade de densidade de gravao
106
108
003 Alfabtico igual a
BPI Banco Uso do Banco
109
119
011 Uso do Banco
Data do Crdito
Data do crdito em conta corrente
120
125
006 Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano) Banco Uso do Banco
126
388
263 Uso do Banco
Sequencial do Arquivo
Nmero sequencial de gravao do arquivo
389
393
005 Numrico
Banco Uso do Banco 394
394
001 Uso do Banco
Nmero Sequencial
Nmero sequencial do registro no arquivo
395
400
006 Numrico igual a
000001
-
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COBRANA REGISTRADA LAYOUT PADRO CNAB 400
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do Registro
Identificao do Registro Detalhe
001
001
001
Numrico igual a 1
Cdigo de Inscrio
Identificao do cdigo de inscrio do Cliente
002
003
002
Numrico ( ver nota explicativa 2 )
Nmero de Inscrio
Nmero de inscrio do Cliente (CPF/CNPJ)
004
017
014
Numrico
Zero Zero 018
018
001 Numrico igual a
0 (zero) Agncia Cedente
Cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente
019
022
004
Numrico
Sub-conta Sub-conta da conta do Cliente
023
024
002 Numrico
Conta Corrente
Nmero da conta corrente do Cliente
025
035
011 Numrico
Origem do Pagamento
Origem do pagamento 036
036
001 Alfanumrico
( ver nota explicativa 12 ) Banco Uso do Banco
037
037
001 Uso do Banco
Controle do Participante
Identificao do ttulo no sistema do Cliente
038
062
025 Alfanumrico
Nosso Nmero
Identificao do ttulo no Banco
063
073
011 Numrico
Desconto Data-2
Data limite para desconto-2
074
079
006 Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano) Valor do Desconto-2
Valor do desconto-2 a conceder
080
090
011
002 Numrico
Desconto Data-3
Data limite para desconto-3
091
096
006 Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano) Valor do Desconto-3
Valor do desconto-3 a conceder
097
107
011
002 Numrico
Carteira Identifica o tipo da carteira de cobrana
108
108
001 Numrico
( ver nota explicativa 5 ) Cdigo da Ocorrncia
Identificao da ocorrncia
109
110
002 Numrico
( ver nota explicativa 13 ) Data da Ocorrncia
Data da ocorrncia no Banco
111
116
006 Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/ano) Seu Nmero
Nmero da duplicata, nota promissria, etc.
117
126
010 Alfanumrico
Nosso Nmero
Nmero atribudo pelo Banco
127
137
011
Numrico
Banco Uso do Banco 138
146
009 Uso do Banco
Vencimento Data do vencimento do ttulo
147
152
006 Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)
-
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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO DETALHE = TIPO 1 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Valor do Ttulo
Valor nominal do ttulo
153
165
013
Se moeda Real Numrico com 02 (duas) decimais Se moeda varivel Numrico com 05 (cinco) decimais
Banco Cobrador
Banco onde ocorreu a liquidao
166
168
003 Numrico.
Cdigo do Banco Cobrador. Agncia Cobradora
Agncia onde ocorreu a liquidao
169
173
005
Numrico. Cdigo da Agncia Cobradora. Obs.: Este campo poder estar zerado, depende do tipo de compensao.
Espcie Espcie do ttulo 174
175
002 Numrico
( ver nota explicativa 8 ) Tarifa ou Custas
Valor da tarifa cobrada ou despesa de cartrio
176
188
011
002
Sempre em Real Numrico
Banco Uso do Banco 189
227
039 Uso do Banco
Valor do Abatimento
Valor do abatimento concedido
228
240
011
002 Sempre em Real Numrico
Valor do Desconto
Valor do desconto concedido
241
253
011
002 Sempre em Real Numrico
Valor Pago
Valor do principal pago pelo pagador e creditado na conta corrente do Cliente.
254
266
011
002
Valor informado sempre em Real Numrico
Juros de Mora
Juros / comisso de permanncia cobrados
267
279
011
002 Sempre em Real Numrico
Banco Uso do Banco 280
301
022 Uso do Banco
Complemento da Ocorrncia
Complemento da Ocorrncia
302
303
002
Alfanumrico ( ver nota explicativa 14 )
Indicativo de Crdito
Indicativo de crdito 304
304
001
Numrico ( ver nota explicativa 15 )
Banco Uso do Banco 305
388
084 Uso do Banco
Nmero do Aviso
Nmero sequencial do Aviso de Movimentao da Cobrana
389
393
005
Numrico
Tipo de Moeda Tipo de moeda 394
394
001 Numrico
( ver nota explicativa 11 ) Nmero Sequencial
Nmero sequencial do registro no arquivo
395
400
006 Numrico
-
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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRAILER = TIPO 9 FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO
CAMPO SIGNIFICADO POSIO CARACTERES CONTEDO INICIAL FINAL SIG. DEC.
Cdigo do Registro
Identificao do Registro Trailer
001
001
001
Numrico igual a 9
Cdigo do Arquivo
Identificao do arquivo retorno
002
002
001
Numrico igual a 2
Cdigo do Servio
Identificao do tipo de servio
003
004
002
Numrico igual a 01
Cdigo do Banco
Nmero do Banco na compensao
005
007
003 Numrico igual a
399 Banco Uso do Banco
008
017
010 Uso do Banco
Quantidade em Ser
Quantidade de ttulos em ser (registrados e pendentes no sistema do Banco)
018
025
008
Numrico
Valor em Ser
Valor dos ttulos em ser (registrados e pendentes no sistema do Banco)
026
039
012
002
Sempre em Real Numrico
Banco Uso do Banco 040
394
355 Uso do Banco
Nmero Sequencial
Nmero sequencial do registro no arquivo
395
400
006 Numrico
-
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
1 CONTA CORRENTE
composto pelo cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta corrente, e pelo respectivo nmero da conta utilizada para a Cobrana. Exemplo: Agncia 4321; Conta 56789-00 Campo Conta Corrente ento ser: 43215678900
2 CDIGO DE INSCRIO 01 - CPF 02 - CNPJ 98 - No tem 99 - Outros
3 NOSSO NMERO
Para a ocorrncia REMESSA, grav-lo conforme a espcie de Cobrana na qual o ttulo se enquadra: Cobrana Diretiva - dever ser calculado conforme a especificao do Manual Tcnico - Mdulo II.
Cobrana Expressa - dever ser transcrito o nosso nmero existente no Boleto utilizado, conforme orientaes do Manual Tcnico - Mdulo II.
Cobrana Simplificada e Cobrana Escritural ser atribudo pelo Banco, assim gravar zeros neste campo.
Para as DEMAIS ocorrncias, gravar sempre o nosso nmero do ttulo.
4 DESCONTO
Desconto ao dia Assumindo como data limite o ltimo dia til antecedente ao vencimento, gravar 999999 , nas posies 174 a 179.
Informar o valor do desconto ao dia nas posies 180 a 192. Desconto fixo contra apresentao Gravar zeros nas posies 174 a 179. Informar o valor a conceder nas posies 180 a 192.
5 CARTEIRA
1 - Cobrana Simples 3 - Garantias de Operaes
Quando o cliente optar por trabalhar diretamente nesta carteira de cobrana, o ttulo poder no ser aceito para compor a carteira 03, desta forma ele ser registrado na carteira 00 Cobrana Simples, sendo que no arquivo retorno ser informada a carteira em que o ttulo foi acatado.
4 - Desconto Suspenso (somente para arquivo Retorno )
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
6
CDIGO DE
OCORRNCIA
ARQUIVO REMESSA
01-Remessa 02-Pedido de baixa 04-Concesso de abatimento (somente para moeda Real) 05-Cancelamento de abatimento concedido 06-Prorrogao de vencimento 07-Alterao do controle do participante 08-Alterao do seu nmero 09-Protestar 10-Sustar Protesto 11-No cobrar juros de mora 13-Conceder desconto R$....... p/pgto at ...../...../.....
Data dever ser informada nas posies 174 a 179. Valor do desconto dever ser informado nas posies 180 a 192. Somente para ttulos em REAL.
14-Cancelamento condio de desconto fixo. Data dever ser informada nas posies 174 a 179. Valor do desconto dever ser informado nas posies 180 a 192.
15-Cancelamento de desconto dirio. 48-Vencimento alterado para ... 49-Alterao de dias para envio a Cartrio de Protesto.
Somente aceita para ttulos ainda no enviados a Cartrio. Quantidade de dias dever ser informada nas posies 392 a 393, sendo de 02 a 35 dias para protesto em dias teis e de 02 a 45 dias para protesto em dias corridos. Se a instruo original de protesto, pertence famlia das instrues que geram mensagem no Boleto, somente ser aceita a alterao de dias, para quantidade de dias igual ou superior ao tempo decorrido da data de vencimento em relao ao comando da instruo de alterao.
50-Incluso de Pagador no Boleto Eletrnico. Para esta instruo informar o nome do pagador e o CPF/CNPJ.
51-Excluso de Pagador no Boleto Eletrnico. Para esta instruo informar o CPF/CNPJ.
57-Protesto para Fins Falimentares.
7 VENCIMENTO
Para vencimento com data definida (vencimento normal): Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Para vencimento Vista: Preencher com zeros Para vencimento Contra Apresentao:
Gravar o contedo 999999
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
8
ESPCIE
COBRANA SIMPLIFICADA 01-DP Duplicata Mercantil 02-NP Nota Promissria 03-NS Nota de Seguro 05-RC Recibo 10-DS Duplicata de Servios COBRANA EXPRESSA 08-SD - Com complementao do Boleto pelo cliente. COBRANA ESCRITURAL 09-CE Cobrana com emisso total do Boleto pelo Banco. COBRANA DIRETIVA 98-PD Cobrana com emisso total do Boleto pelo cliente.
9
INSTRUES Que geram
mensagens nos Boletos
Instruo 01 Posio 157 158
Instruo 02 Posio 159 160
15-Multa de ...... por cento aps dia .../.../... Quando utilizar a instruo 15, preencher as posies 206 a 218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 211 - Data de incio da multa DDMMAA (Dia/Ms/Ano). Posies 212 a 215 - Taxa (com 02 decimais.) Posies 216 a 218 Brancos.
16-Aps .../... multa dia de ............... mximo ............... Quando utilizar a instruo 16, preencher as posies 193 a 216 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 193 a 205 - Valor dirio da multa (quando indicado V na posio 216). Caso contrrio, deixar em branco. Posies 206 a 211 - Data incio da multa (Dia/Ms/Ano). Posies 212 a 215 - Se inserido V na posio 216, deixar em branco. Se branco na posio 216 informar taxa mensal com 02 decimais. Posio 216 - Deixar em branco caso identificado taxa nas posies 212 a 215. Indicar V quando informado o valor dirio da multa nas posies 193 a 205. Nota: No utilizar a instruo 16 (multa pr-rata), para tipo de moeda diferente de Real.
19-Multa de R$ _____aps ____ dias corridos do vencimento. 20-Cobrar juros s aps 07 dias do vencimento.
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
9
INSTRUES Que geram
mensagens nos Boletos
( continuao )
22-Multa de R$ _____aps ____ dias teis do vencimento. Para as instrues 19 e 22, quando utilizadas, preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com duas decimais. Posies 216 a 218 Quantidade de dias da multa.
23-No receber aps o vencimento 24-Multa de R$ _____aps o vencimento.
Quando utilizar a instruo 24, preencher as posies 206 a 218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte forma: Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com duas decimais. Posies 216 a 218 Preencher com zeros. Obs.: Para a instruo 24, a data da multa ir iniciar a partir do vencimento.
29-Juros s aps .../.../..., cobrar desde o vencimento. Quando utilizar a instruo 29, informar a data nas posies 206 a 211 do registro Detalhe (arquivo Remessa).
34-Conceder abatimento conforme proposto pelo pagador. 36-Aps vencimento multa de 10 por cento. 40-Conceder desconto mesmo se pago aps o vencimento. 42-No receber antes do vencimento - instruo do beneficirio. 53-Aps vencimento multa de 20% mais mora de 1% ao ms. 56-No receber antes do vencimento ou 10 dias aps. 65-Abatimento/desconto s com instruo do beneficirio. 67-Ttulo sujeito a protesto aps o vencimento. 68-Aps o vencimento multa de 2 por cento. 71-No receber aps ......dias corridos do vencimento. 72-No receber aps ......dias teis do vencimento.
Obs.: Para as instrues 71 e 72, preencher nas posies 313 a 314 do registro detalhe remessa, o nmero de dias.
73-Multa de ..... por cento aps ...... dias corridos do vencimento. 74-Multa de ...... por cento aps ...... dias teis do vencimento.
Obs.: Para as instrues 73 e 74, quando utilizadas, preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe da seguinte forma: Posies 206 a 211 Brancos. Posies 212 a 215 Taxa (com 02 decimais). Posies 216 a 218 Nmero de dias.
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
9
INSTRUES Que geram
mensagens nos Boletos
( continuao )
75-Protestar ...... dias corridos aps o vencimento se no pago. 77-Protestar ...... dias teis aps o vencimento se no pago.
Obs.: Para as instrues 75 e 77, dever ser informada nos campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade de dias, que tem intervalo de 02 a 45 dias para a instruo 75 e de 02 a 35 dias para a instruo 77.
9
INSTRUES Que no geram mensagens nos
Boletos
76-Protestar ......dias teis aps o vencimento, se no pago. 84-Protestar ......dias corridos aps o vencimento, se no pago.
Obs.: Para as instrues 76 e 84, dever ser informada nos campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade de dias, que tem intervalo de 02 a 35 dias para a instruo 76 e de 02 a 45 dias para a instruo 84.
10
JUROS DE
MORA
Para valor ao dia em Real: Numrico com 02 (duas) decimais Para valor ao dia em Moeda Varivel:
Quantidade de moeda com 06 (seis) decimais Para taxa ao ms (somente para moeda Real):
Posies 161 a 168 = Brancos Posio 169 = Letra T Posies 170 a 173 = Taxa com 02 (duas) decimais Quando no houver mora informar zeros.
11
TIPOS DE
MOEDA
2-Dlar Comercial - Venda 3-Dlar Turismo - Venda 9-Real A-IGPM/93 (Base Nova). Divulgado mensalmente pela Fundao Getlio Vargas
12 ORIGEM
DO PAGAMENTO
0-Pagamento em agncia do HSBC 1-Pagamento por compensao 2-Pagamento em banco correspondente
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
13
OCORRNCIAS
ARQUIVO RETORNO
02-Entrada confirmada. 03-Entrada rejeitada ou Instruo rejeitada.
Para esta ocorrncia, ser informado o cdigo da rejeio nas posies 302 a 303 do registro Detalhe, do arquivo Retorno.
06-Liquidao normal em dinheiro. 07-Liquidao por conta em dinheiro. 09-Baixa automtica. 10-Baixado conforme instrues. 11-Ttulos em ser (Conciliao Mensal). 12-Abatimento concedido. 13-Abatimento cancelado. 14-Vencimento prorrogado. 15-Liquidao em cartrio em dinheiro. 16-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior dinheiro. 17-Entregue em cartrio em .../... protocolo ........... 18-Instruo automtica de protesto. 21-Instruo de alterao de mora. 22-Instruo de protesto processada/reemitida. 23-Cancelamento de protesto processado. 27-Nmero do beneficirio ou controle do participante alterado. 31-Liquidao normal em cheque/compensao/banco correspondente. 32-Liquidao em cartrio em cheque. 33-Liquidao por conta em cheque. 36-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior em cheque. 37-Baixa de ttulo protestado. 38-Liquidao de ttulo no registrado - em dinheiro
(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva). 39-Liquidao de ttulo no registrado - em cheque
(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva). 49-Vencimento alterado para .../.../... 51-Ttulo DDA aceito pelo pagador. 52-Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador. 69-Despesas/custas de cartrio (complemento posies 176 a 188). 70-Ressarcimento sobre ttulos. 71-Ocorrncia/Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao. 72-Concesso de Desconto Aceito. 73-Cancelamento Condio de Desconto Fixo Aceito. 74-Cancelamento de Desconto Dirio Aceito.
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
14
CDIGOS DE TARIFAS
Ocorrncia: Retorno
46-Registro Border Emisso Expressa. 47-Registro Border Emisso Banco Com Comprovante de Entrega. 48-Registro Border Emisso Banco Sem Comprovante de Entrega. 49-Registro Meios Magnticos Emisso Expressa. 90-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Com Comprovante de Entrega. 91-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Sem Comprovante de Entrega. 92-Liquidao Auto Atendimento. 93-Liquidao Boca de Caixa. 94-Liquidao Interbancria. 95-Instrues de Protesto Automtica. 96-Instruo de Protesto Manual. 97-Outras Instrues Automticas. 98-Outras Instrues Manuais. 99-Bancos Correspondentes.
14
CDIGOS DDA-DBITO DIRETO
AUTORIZADO
Ocorrncia: Retorno
Indicador de Pagador Eletrnico DDA: Ser identificado como A4, no campo Complemento da
Ocorrncia, somente quando o Cdigo da Ocorrncia for igual a 02-Entrada Confirmada.
Adicionalmente informao do Complemento da Ocorrncia igual a A4, tambm ser informado: Nas posies 305 a 315 do Campo Uso do Banco do Registro
Detalhe-Retorno, o CPF (somente nmeros) do pagador eletrnico quando tratar-se de Pessoa Fsica;
Nas posies 305 a 318 do Campo Uso do Banco do Registro Detalhe-Retorno, o CNPJ (somente nmeros) do pagador eletrnico quando tratar-se de Pessoa Jurdica.
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
14
CDIGOS DE REJEIO
Ocorrncia: Remessa
01-Valor do desconto no informado/invlido. 02-Inexistncia de agncia do HSBC na praa do pagador. 03-CEP do pagador incorreto ou invlido. 04-Cadastro do beneficirio no aceita banco correspondente. 05-Tipo de moeda invlido. 06-Prazo de protesto indefinido (no informado)/invlido ou prazo de protesto inferior ao tempo decorrido da data de vencimento em relao ao envio da instruo de alterao de prazo. 07-Data do vencimento invlida. 08-Nosso nmero(nmero bancrio) utilizado no possui vinculao com a conta cobrana. 09-Taxa mensal de mora acima do permitido (170%). 10-Taxa de multa acima do permitido (10% ao ms). 11-Data limite de desconto invlida. 12-CEP Invlido/Inexistncia de Ag HSBC. 13-Valor/Taxa de multa invlida. 14-Valor dirio da multa no informado. 15-Quantidade de dias aps vencimento para incidncia da multa no informada. 16-Outras irregularidades. 17-Data de incio da multa invlida. 18-Nosso nmero (nmero bancrio) j existente para outro ttulo. 19-Valor do ttulo invlido. 20-Ausncia CEP/Endereo/CNPJ ou Sacador Avalista. 21-Ttulo sem border. 22-Nmero da conta do beneficirio no cadastrado. 23-Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao. 24-Condio de desconto no permitida para titulo em garantia de Operao. 25-Utilizada mais de uma instruo de multa. 26-Ausncia do endereo do pagador. 27-CEP invlido.do pagador. 28-Ausncia do CPF/CNPJ do pagador em ttulo com instruo de protesto. 29-Agncia cedente informada invlida. 30-Nmero da conta do beneficirio invlido. 31-Contrato garantia no cadastrado/invlido. 32-Tipo de carteira invlido. 33-Conta corrente do beneficirio no compatvel com o rgo do contratante.
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34-Faixa de aplicao no cadastrada/invlida. 35-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido.
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
14
CDIGOS DE REJEIO
Ocorrncia: Remessa
(continuao)
36-Data de emisso do ttulo invlida. 37-Valor do ttulo acima de R$ 5.000.000,00 (Cinco milhes de reais). 38-Data de desconto menor que data da emisso. 39-Espcie invlida. 40-Ausncia no nome do sacador avalista. 41-Data de incio de multa menor que data de emisso. 42-Quantidade de moeda varivel invlida. 43-Controle do participante invlido. 44-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado no mesmo movimento. 45- Ttulo no aceito para compor a carteira de garantias.
14
CDIGO DE REJEIO
Ocorrncias: Baixas / Instrues
50-Ttulo liquidado em..../..../... .(Vide data nas posies 111 a 116). 51-Data de emisso da ocorrncia invlida 52-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado. 53-Cdigo de ocorrncia comandada invlido. 54-Valor do desconto concedido invlido. (Vide valor nas posies 228 a 240). 55-Data de prorrogao de vencimento no informada. 56-Outras irregularidades. 57-Ocorrncia no permitida para ttulo em garantia de operaes. 58-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na instruo/ocorrncia no possui vinculao com a conta cobrana. 59-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na baixa no possui vinculao com a conta cobrana. 60-Valor do desconto igual ou maior que o valor do ttulo. 61-Titulo com valor em moeda varivel no permite condio de desconto. 62-Data do desconto informada no coincide com o registro do ttulo. 63-Titulo no possui condio de desconto dirio. 64-Ttulo baixado em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a 116) 65-Ttulo devolvido em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a 116) 66-Valor do ttulo no confere com o registrado. 67-Nosso nmero (nmero bancrio) no informado. 68-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido. 69-Concesso de abatimento no permitida para moeda diferente de Real.
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PUBLIC - 29
COBRANA REGISTRADA LAYOUT PADRO CNAB 400
TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA CAMPO CONTEDO / SIGNIFICADO
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CDIGO DE REJEIO
Ocorrncias: Baixas / Instrues
(continuao)
70-Valor do abatimento concedido invlido. (Valor do abatimento zerado, maior ou igual ao valor do ttulo). 71-Cancelamento comandado sobre ttulo sem abatimento. 72-Concesso de desconto no permitida para moeda diferente de real. 73-Valor do desconto no informado. 74-Cancelamento comandado sobre ttulo sem desconto. 75-Data de vencimento alterado invlida. (Vide data nas posies 111 a 116). 76-Data de prorrogao de vencimento invlida. 77-Data da instruo invlida. 78-Protesto comandado em duplicidade no mesmo dia. 79-Ttulo no possui instruo de protesto ou est com entrada j confirmada em cartrio. 80-Ttulo no possui condio de desconto. 81-Ttulo no possui instruo de abatimento. 82-Valor de juros invlido. 83-Nosso nmero (nmero bancrio) inexistente. 84-Baixa/liquidao por rgo no autorizado. 85-Instruo de protesto recusada/invlida. 86-Instruo no permitida para banco correspondente. 87-Valor da instruo invlido. 88-Instruo invlida para tipo de carteira. 89-Valor do desconto informado no coincide com o registro do ttulo.
Nota: Para melhor esclarecimento dos cdigos 12, 16 e 56, quando ocorrerem, contatar com a agncia cedente, pois a mesma possui relatrio descritivo.
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INDICATIVO DE
CRDITO
Branco - Crdito normal 0 - Crdito no dia 1 - Crdito no dia - retroativo
16 AUTOENVE-
LOPAMENTO S - Assume Boleto Autoenvelopado Obs.: Uso exclusivo para clientes que utilizam Emisso Banco.
17 DATA DE
EMISSO DO TTULO
Somente os arquivos com data de emisso IGUAL ou ANTERIOR a data de processamento sero processados adequadamente.