Projeto Integrador Senac RioUnidade Duque de Caxias

Plano de Negócios Módulo Financeiro

Identificação da empresa

•Razão Social: BANC Livraria LTDA•Nome Fantasia: LFIVE LTDA•Ramo de Atividade: COMÉRCIO VAREJISTA•CNPJ: 60.510.140/0001-23•Porte da Empresa: Médio Porte•Capital Social – Em 02/04/2012 •Valor: R$ 500.000.00 Cotas: 500.000•Localização: AV. PRESIDENTE KENNEDY 1685/1689 – Duque de Caxias - RJ

Capital Social

Capital Social

 Nome dos Sócios Valor (R$)

Percentual de Participação

Sócio 1 Allan Silva Da Costa R$

125.000,00 25%

Sócio2 Jackelyne Amaral R$

125.000,00 25%

Sócio3 Germano Silva Matos Neto R$

125.000,00 25%

Sócio4 Thaiz Lago Barbosa R$

125.000,00 25%

Total  

R$ 500.000,00 100%

Custos a serem pagos com funcionários

A empresa iniciou suas atividades com

16 Funcionários.

Hoje Possuímos um Total de 25

Funcionário

Nossos Gastos com Funcionários se

resume aos Seguintes dados:

Custos a serem pagos com funcionários

Manutenção e conservação: R$ 10.000,00

Mão de Obra Fixa: R$ 23.000,00

Pro- labore: 25% do Valor Líquido Arrecadado

Contador: R$ 1.500,00

Propaganda e publicidade: R$ 3.000,00

Diversos: R$ 1500,00

´

Investimentos em 2012

FixosInstalações: R$ 20.000,00

Materiais/Utensílios: R$ 71.070,00

Construções Civis: 15.000,00

Instalações: 20.000,00

Veículos: 12.000.00

FinanceiroTotal do Investimento: R$ 118.070,00

Capital de giro: R$ 150.000,00

Organograma

Allan Silva da CostaC. E. O

Thaiz Lago Barbosa

Gerente de R.H

Recrutamento e Seleção

de Funcionários

Departamento Pessoal

Germano Silva Matos Neto

Gerente Financeiro

Contabilidade

Contas a Pagar e Receber

Jackelyne AmaralGerente de Marketing e

Logística

Compras e Vendas

Entrada e Saída de

Mercadorias

Cronograma

Descrição Período

      Junho 2012 Julho 2012 Agosto 2012

  Débito Crédito01 à 15

15 à31

01 à 15 15 à 31 01 à 15

15 à 31

Cheque B.B nº001              Recebimento de

Duplicatas            

Títulos              

Títulos              Pagamento de Funcionários

TOTAL :            

Fluxograma

Fluxograma

Fluxo de Caixa

Fluxo de CaixaRealizado

 

Projetado

AbrilMaio Junho Julho Agosto Subtotal

ENTRADA

Venda à Vista R$ 5.980,00

R$ 6.789,00

R$ 8.765,00

R$ 5.765,00

R$ 4.232,00

R$ 25.551,00

Cobraça duplicatas

R$ 4.345,00

R$ 1.432,00

R$ 1.355,00

R$ 4.535,93

R$ 3.150,20

R$ 10.473,13

Resgate - aplicações financeiras

R$ 17.899,00  

R$ 5.400,00

R$ 4.750,00  

R$ 10.150,00

Empréstimos R$ 45.347,00  

R$ 87.654,00

R$ 12.346,00

R$ 100.000,00

Outras entradas R$ 150,00

R$ 1.500,00  

R$ 7.350,00

R$ 4.250,00

R$ 13.100,00

Total dos Recebimentos

R$ 73.721,00

R$ 9.721,00

R$ 103.174,00

R$ 22.400,93

R$ 23.978,20

R$ 159.274,13

Abril Maio Junho Julho Agosto Subtotal

SAÍDA

Fornecedores R$ 3.400,00  

R$ 15.165,04

R$ 12.190,40

R$ 9.805,40

R$ 18.167,80

R$ 55.328,64

Compras à Vista R$ 1.990,00  

R$ 1.000,00

R$ 500,00

R$ 400,00

R$ 300,00

R$ 2.200,00

Tributos R$ 7.155,90  

R$ 1.765,00

R$ 5.190,00

R$ 159,00

R$ 270,00

R$ 7.384,00

Folha de pagamento

R$ 15.190,00  

R$ 10.155,00

R$ 1.500,00

R$ 5.400,00

R$ 500,00

R$ 17.555,00

Despesas gerais R$ 7.199,05  

R$ 2.150,00

R$ 4.005,00

R$ 1.100,00

R$ 1.050,00

R$ 8.305,00

Juros empréstimos R$ 8.000,00   

R$ 5.155,00

R$ 5.188,00  

R$ 10.343,00

Outras saídas R$ 3.450,20  

R$ 1.000,00

R$ 1.050,00

R$ 1.000,00

R$ 1.000,00

R$ 4.050,00

Total dos Pagamentos

R$ 46.385,15  

R$ 31.235,04

R$ 29.590,40

R$ 23.052,40

R$ 21.287,80

R$ 105.165,64

Fluxo de Caixa

Fluxo de Caixa

Abril Maio Junho Julho Agosto Subtotal

SALDO

Saldo Anterior

R$ 0.00  

R$ 27.335,85

R$ 5.821,81

R$ 79.405,41

R$ 78.753,94

R$ 81.444,34

Saldo do mês R$ 27.335,85  

R$ (21.514,04)

R$ 73.583,60

R$ (651,47)

R$ 2.690,40

R$ 54.108,49

Saldo acumulado R$ 27.335,85

 

R$ 5.821,81

R$ 79.405,41

R$ 78.753,94

R$ 81.444,34

R$ 135.552,83

Controle de Bens Patrimoniais

Material Modelo Quantidade Valor unitário Valor Total

Estante Agile 45 R$ 250.00 R$ 11.250.00

Balcão Agile 3 R$ 650.00 R$ 1950.00

Mesa Escritório Star 5 R$ 300.00 R$ 1500.00

Cadeira Star 22 R$ 35.00 R$ 770.00

Cadeira escritório

Desk 5 R$ 55.00 R$ 275.00

Mesa Reunião Desk 1 R$ 750.00 R$ 750.00

Computador LG 12 R$ 1700.00 R$ 20.400.00

Controle de Bens Patrimoniais

Material Modelo Quantidade Valor unitário Valor TotalMotocicleta Titan ks 2 R$ 6000.00 R$

12.000.00Notebook Apple 5 R$3.000.00 R$

15.000.00Impressora HP 3 R$ 600.00 R$

1.800.00Armário Garden 5 R$ 200.00 R$

1.000.00Vaso Sanitário Incepa 3 R$ 70.00 R$ 210.00

Lavatório Incepa 5 R$ 150.00 R$ 750.00

Valor total dos Bens R$ 67.655,00

Documentos para Concessão de crédito para P.F

• Ficha cadastral de pessoa física.

• CPF/ RG / comprovante de residência (cópia)

• Cópia de imposto de renda com declaração de

bens anexada

• Comprovante de rendimentos

 

Documentos para Concessão de crédito P.J

No caso da concessão de crédito ser solicitada por pessoa jurídica, a mesma deverá informar no ato do cadastro dados completos sobre a empresa, bem como dos sócios e das realizações do capital social.• Ficha cadastral de PF e PJ.• Contrato social

Os dois últimos Balanços Patrimoniais, • Relação de faturamento dos últimos 12 meses,• Relação dos 3 principais clientes e fornecedores,• Relação de bens da empresa e dos sócios• Imposto de renda de PJ.• Cartão CNPJ

Base para apuração de Custos e Formação de Preços

• Preço unitário

Custos variáveis + custos fixos_

Quantidades produzidas

• Preço de venda

 

Custo unitário (c.u)_________

1-(% desp. Comerciais+%imposto+%lucro).  

Títulos a Pagar e a Receber

• Nota fiscal

• Duplicata

• Nota Promissória

• Recibo

• Cheque

• Boleto Bancário

NOTA FISCAL

Duplicata

NOTA PROMISSÓRIA

RECIBO

CHEQUE

Cheque Nominal

Cheque Cruzado

BOLETO BANCÁRIO

• Livro Diário

É onde registra as operações diárias da empresa, ou seja, nela estão contidos registros básicos da escrituração contábil.

Livro Caixa

É um livro contábil comercial no qual são registrados todas as entradas e saídas de valores em determinado dia ou período, auxiliando na apuração do resultado obtido.

AGRADECIMENTOS E MENSAGEM FINAL

Agradecemos Primeiramente a Deus, por nos dar a oportunidade de estarmos dando mais um passo importante em nossa vida Profissional e Pessoal, aos Docentes que nos transmitiram um pouco do seu conhecimento Acadêmico e algumas Experiências de Vida.

“Os Livros são os mais silenciosos e constates amigos; os mais acessíveis e sábios conselheiros; e os mais pacientes professores.”

Charles Eliot

COMPONENTES

Allan Silva Da Costa Thaiz Lago Barbosa

Jackelyne AmaralGermano Silva Matos Neto