Rio, dez/16

SOLUÇÕES DE ACORDO COM AS DEMANDAS DOS NOSSOS CLIENTES

VISÃO ESTRATÉGICA

OLHAR PARA O CLIENTE COMO UMA PESSOA E NÃO UM NÚMERO

ACREDITAMOS

A CONVERSA É SOBRE OS OBJETIVOS

INVERTENDO A ORDEM

SUITABILITY

INVERTENDO A ORDEM

AUM

PERFIL DE RISCO

INVERTENDO A ORDEM

OBJETIVOS DA FAMÍLIA

AMBIENTE FINANCEIRO

SUITABILITY

DNA DO INVESTIDOR

CONHECENDO O CLIENTE

SUITABILITY PRESENCIAL

PERFIL PSICOLÓGICO - JUNG

DNA DO INVESTIDOR

15 questões, sem entrar no assunto finanças

EMPREENDEDOR MOTIVADOR

FACILITADOR

DIRETOR

CONSELHEIRO

VISIONÁRIO

FAZEDOR

PRÁTICO

GERAM 8 PERFIS

PERFIL PSICOLÓGICO - JUNG

DNA DO INVESTIDOR

COGNITIVOS: Excesso de confiança; Ancoragem; Mental accounting; Disponibilidade; Caráter recente;

Conservadorismo; Confirmação; Ilusão de controle; Outcome; Representatividade; Retrospectiva; Framing.

EMOCIONAIS: Aversão à perda; Status Quo; Medo de

arrependimento; Auto controle; Otimismo; Afinidade.

DNA DO INVESTIDOR

como o cliente se relaciona com os investimentos

PERFIL DE RISCO - QUALITATIVO

9 perguntas

cruzamento das quatro respostas para cada pergunta 36 respostas

4 perfis quatro perfis são identificados

quantitativas

QUESTIONÁRIO BASEADO INST. CVM 539

5 perguntas

percepções de risco e sobre os investimentos 5

SUITABILITY PRESENCIAL

perguntas

Presencial e só após o consultor conhecer o ambiente financeiro da família

Consultor é encorajado a tomar notas sobre expressões e linguagem

corporal das pessoas envolvidas na reunião

“PIRAMIDIZAÇÃO” DA CARTEIRA

CURTO PRAZO E SEGURANÇA

MÉDIO PRAZO

E QUALIDADE DE VIDA

LONGO PRAZO E APOSENTADORIA

SONHOS

RISCO BAIXO COM ALTA LIQUIDEZ

RISCO BAIXO COM BAIXA LIQUIDEZ

MIX DE RISCO MÁXIMO COM RISCOS BAIXOS COM E SEM LIQUIDEZ

RISCO MÁXIMO TOLERADO

INPUT & OUTPUT