gabinete da presidência debates brasilianas = 2010
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Gabinete da PresidênciaDebates Brasilianas = 2010
O Banco do Nordeste e Propostas deDesenvolvimento Regional
Nordeste: Apontamentos I
• Disparidades regionais mostram ainda um lento padrão de convergência.
• Convivemos com lacunas em relação a pensamento estratégico no País.
• A economia nordestina encontra-se integrada com a economia brasileira.
• Acompanha a desenvoltura das exportações do País, com pauta menos diversiificada e em mercados menos dinâmicos,
• Programas de incentivos fiscais tiveram efeito positivo: amadurecimento empresarial.
Nordeste: apontamentos II
• Fluxos migratórios mostram uma reversão.• Queda no crescimento populacional.• Maior resistência às adversidades climáticas.• Abertura das fronteiras do cerrado tem gerado
novas oportunidades de investimentos no agronegócio: efeitos de transbordamento.
• Programas sociais e de inclusão tem gerado mercado interno. bolsa família/luz para todos/ MCMV…
• Complexos industriais e agro industriais incompletos não retém renda e emprego.
Nordeste: apontamentos III
• Circuitos financeiros são débeis, responsáveis por vazamentos (relação depósitos/crédito > 1).
• Participação do crédito no PIB regional bastante inferior aos 45,5% do País.
• Aumento da capacidade aquisitiva da população passou a atrair investimentos nas indústrias de bens de consumo e setor comercial.
• Importância regional dos investimentos no PAC• O turismo deve passar por maiores avanços e
capacitação. Investimentos para a Copa serão vultuosos e pontuais
Nordeste: Investimentos Estruturantes: Mudanças em Curso 1
• Mudanças climáticas deverão pautar linhas de inovação produtiva: baixo CO2, indústrias limpas.
• Transnordestina: Eliseu Martins – Suape – Pecém. Investimentos destinados a dar capilaridade aos troncos: ferrovia,adutoras, gasodutos, linhas de transmissão, estradas vicinais.
• Efeitos regionais decorrentes do Pré-sal.• Energias renováveis.• ZPES.
Nordeste: Investimentos Estruturantes: Mudanças em Curso 2
• Indústrias vinculadas a esforços de segurança nacional portadoras de tecnologia mais avançada.
• Centro de disparos de foguetes de Alcantara.• Aviação regional e concessões privadas para
aeroportos regionais. Necessidade de regulamentação.
• Refinarias e Perspectivas de gaz e petróleo em terra: Maranhão, Piauí, Norte de MG.
• Estaleiros e indústria metal-mecânica.• Indústrias de cimento, fosfato e mineração.
Nordeste: Investimentos Estruturantes: Mudanças em Curso 3
• Eficiencia energética e melhor utilização dos recursos hídricos.
• Inclusão dos novos paradígmas da politica industriai: biotecnologia, nanotecnologia.
• Agricultura Familiar: assistencia técnica, regularização fundiária,controle sanitário de zoonoses, abrangencia do seguro safra, máquinas e equipamentos adequados à escala da pequena produção.
• Ampliação do microcrédito produtivo orientado
Nordeste: Investimentos Estruturantes: Mudanças em Curso 4
• Construção Civil• Comércio e Serviços. MPEs.• Eliminaçao de fatores de refreamento de
caráter tributário, desoneração fiscal, incentivos vinculados a marcos ambientais
• Criação da Empresa de Projetos do Nordeste. Integraçao de Projetos, PPPs,
Área de atuação: 1.775,4 mil Km2
Municípios atendidos: 1.989 (11 Estados)Quantidade de agências: 186Nº de funcionários: 5.875
BNB
Semiárido:977,6 mil Km2
(62,9% do território do NE)
Semiárido
Nordeste:1.554,3 mil Km2
Ativos Administrados(Em R$ milhões)
FNEAtivos Administrados*
BNB
* Considera os ajustes de consolidação
Crédito de Longo Prazo: 33.363,6
• Industrial: 6.462,9• Infraestrutura: 5.541,5• Rural: 17.280,4• Comercial/Serviços: 3.696,4• Financiamentos à Exportação 382,4
Crédito de Curto Prazo: 5.047,5• Comercial: 4.524,4• Câmbio: 523,1
Aplicações de Créditos1
Posição: julho/2010
(1) Operações de crédito e outros créditos com características de operações de crédito
Valores em R$ milhões
Inadimplência das operações (%)1
FNE
BNB(total)
OUTRASFONTES
(1) Valor das parcelas com atraso superior a um dia sobre o saldo devedor total
BNB – Ativo
BNB – Ativo
Qualidade da carteiraPercentual da soma dos créditos classificados nos
Níveis de Risco AA, A, B e C em relação ao total
BNB
SFN
(-20,6 p.p.)*(-18,0 p.p.)
(-13,7 p.p.)
(-8,3 p.p.) (-9,0 p.p.)(-5,9 p.p.) (-3,3 p.p.)
* Diferença em pontos percentuais do BNB em relação ao Sistema Financeiro Nacional (SFN)
(-4,5 p.p.)
Fonte: BNB e site do Banco Central
Índice de Basileia1 (%)
(1) Índice de Basileia: Índice representado pela relação percentual do Patrimônio Líquido (PL) sobre
os Ativos da instituição financeira ponderados pelos respectivos fatores de risco.
O Banco Central estabeleceu um Índice de Basileia mínimo de 11%.
11%
Saldo de Aplicações de Crédito(Em R$ milhões)
FNE
Total (BNB + FNE): Curto e Longo Prazo
* Participação do FNE no total do saldo de aplicações de crédito
(76,2%)*(78,3%)
(82,1%)(79,5%)
(80,7%)
(76,7%)(72,6%)
Taxa nominal de crescimento (2003-2009): 12,4% a.a.
(73,8%)
Fonte: SISBACEN e BNB
Operações de Crédito(%) BNB / Sistema Financeiro do Nordeste
LONGO PRAZO
CURTO PRAZO
Curto + Longo Prazo: 33,6%
Ranking FEBRABAN de Crédito Rural (exclui o Banco do Brasil) – junho/2010: 1º – BNB, saldo de R$ 17,3 bilhões2º – Bradesco, saldo de R$ 12,5 bilhões3º – Itaú Unibanco, saldo de R$ 4,8 bilhões
Ranking dos 20 maiores bancos Saldo Operações de Crédito (R$ milhões) 1º BB 306.217,6
2ºITAU 201.226,6
3ºBRADESCO 172.349,3
4ºBNDES 167.005,5
5ºCEF 149.152,3
6ºSANTANDER 127.606,3
7ºVOTORANTIM 41.922,3
8ºBNB (com o FNE) 37.621,3
9ºHSBC 34.246,7
10ºSAFRA 24.050,8
11ºBANRISUL 14.909,7
12ºVOLKSWAGEN 14.153,9
13º BASA (com o FNO) 10.837,814º BIC 9.848,1
15ºCITIBANK 9.740,8
16ºBMG 7.551,8
17ºABC-BRASIL 6.339,1
18ºBRDE 6.094,3
19ºPANAMERICANO 5.876,0
20ºBNP PARIBAS 5.849,6
Operações de créditoRanking dos Bancos no Brasil – Junho/2010
Fontes: SISBACEN, BNB e site BASA.
O BNB ficou em 6º lugar no Ranking de Originação – Curto Prazo divulgado pela ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) entre as principais instituições intermediárias em operações de mercado de capitais no Brasil, na sua publicação de maio de 2010 .
686,9
990,8
1.286,3
1.610,7
Operações Totais¹Quantidade de operações contratadas (Em mil)
1.640,41.757,2
2.115,0
1.622,6
(jan-ago)(1) Longo Prazo: Financiamentos rurais, industriais, agroindustriais, infraestrutura e comércio/serviços.
Curto Prazo: Empréstimos de microcrédito (Crediamigo), Crédito Direto ao Consumidor (CDC), capital de giro, desconto, câmbio e conta garantidaMercado de Capitais: 2008 - 9 operações; 2009 – 16 operações; 2010 (jan-ago) – 6 operações
2.034,2
4.530,76.030,9
7.288,4
Operações Totais1
Valores contratados (R$ milhões)
7.479,0
13.812,5
20.841,7
(1) Longo Prazo: Financiamentos rurais, industriais, agroindustriais, infraestrutura e comércio/serviços.Curto Prazo: Empréstimos de microcrédito (Crediamigo), Crédito Direto ao Consumidor (CDC), capital de giro, desconto, câmbio e conta garantidaMercado de Capitais
12.367,1
(jan-ago)
Operações Totais¹Contratações por funcionário²
(Em R$ mil)
² A quantidade considerada de funcionários em cada ano é a média mensal³ As informações de 2010 foram baseadas na estimativa de contratação global de R$ 25 bilhões no ano
1 Operações de Crédito (Curto e Longo Prazo) e Mercado de Capitais
Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste (FNE)
Valores contratados (R$ milhões)
META 9.000,0
(jan-ago)
AnoFNE-Total
%(1) FNE-PRONAF
%(1) FNE-Não PRONAF
%(1)
2003 1.344 68,9 771 39,5 1.135 58,2
2004 1.901 97,5 1.767 90,6 1.566 80,3
2005 1.947 99,8 1.925 98,7 1.603 82,2
2006 1.945 99,7 1.930 99,0 1.592 81,6
2007 1.957 98,4 1.907 95,9 1.661 83,5
2008 1.950 98,0 1.880 94,5 1.681 84,5
2009 1.978 99,4 1.900 95,5 1.664 83,7
2010 (jan-ago) 1.951 98,1 1.887 94,9 1.529 76,9
Municípios com operações
(1) Para os anos de 2003 a 2006: percentual em relação aos 1.951 municípios pertencentes à área de atuação do FNEA partir de 2007: percentual em relação aos 1.989 municípios da nova área de atuação do FNE (Lei Complementar nº 125, de 03/01/2007)
FNE – Cobertura Espacial
FNE – Taxas de juros (anuais)
Porte Taxa plenaCom bônus de adimplência
15% 25%
SETOR RURAL
Mini/Micro 5,00% 4,25% 3,75%
Pequeno 6,75% 5,74% 5,06%
Médio 7,25% 6,16% 5,44%
Grande 8,50% 7,23% 6,38%
DEMAIS SETORES
Mini/Micro 6,75% 5,74% 5,06%
Pequeno 8,25% 7,01% 6,19%
Médio 9,50% 8,08% 7,13%
Grande 10,00% 8,50% 7,50%
1) Exercícios de 89 a 90 - valores atualizados pelo BTN até 31/12/90 e, em seguida, pelo IGP-DI.2) Exercício de 91 - valores atualizados pelo US$ (comercial venda) até 31.12.91 e, em seguida, pelo IGP-DI3) Exercícios de 92/95 - valores atualizados pelo IGP-DI4) Exercícios a partir de 1996 - valores mensais atualizados pelo IGP-DI
Valores em R$ milhões de junho/2010
NOTAS
FNE – Contratações Globais atualizadas1989 a 2010 (jun)
Total: R$ 68.483,1 milhões
(1º sem.)
(1) Inclui o Agroamigo
Programa Nacional de Fortalecimentoda Agricultura Familiar1 (PRONAF)
Valores contratados (R$ milhões)
META
1.312,0
(jan-ago)
Agroamigo (Programa de Microcrédito Rural)Valores contratados (R$ milhões)
META691,0
(jan-ago)
Participação do BNB-Pronaf no Brasil e Nordeste
Fonte: site do Ministério do Desenvolvimento Agrário (MDA) e BNB.
BNB/NORDESTE BNB/BRASIL
Crediamigo (Programa deMicrocrédito Produtivo Orientado)
Valores contratados (R$ milhões)
META
Mercado Elegível: 3.939.231
% Clientes Ativos: 16,5%2.000,0
(jan-ago)
Média diária de contratação (qde)
Crediamigo (Programa deMicrocrédito Produtivo Orientado)
Inadimplência (%) do Programa (a partir de um dia)
ago/2010dez/2003 dez/2004 dez/2005 dez/2006 dez/2007 dez/2008
(jan-ago)
dez/2009
Micro e Pequena Empresa - MPEValores contratados (R$ milhões)
MPE: receita operacional bruta anual até R$ 2.400 mil.
META 2.935,0
(jan-ago)
Crédito Comercial(1) e CâmbioValores contratados (R$ milhões)
(1) CDC, capital de giro, desconto de títulos, conta garantida
(jan-ago)
Apoio à PesquisaQuantidade de projetos
110 126180
213
350
(1) Fundo de Desenvolvimento Científico e Tecnológico – FUNDECI(2) Fundo de Desenvolvimento Regional – FDR (3) Fundo de Apoio às Atividade Sócio-econômicas do Nordeste – FASE
453
513
276
(1º sem.)
Apoio à PesquisaValores contratados (R$ milhões)
4,16,0
7,6
11,6
17,6
(1) Fundo de Desenvolvimento Científico e Tecnológico – FUNDECI(2) Fundo de Desenvolvimento Regional – FDR (3) Fundo de Apoio às Atividade Sócio-econômicas do Nordeste – FASE
20,4
28,4
15,2
(1º sem.)
Cliente Consulta: 0800 728 3030 – www.bnb.gov.br
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