agenda · revoluÇÃo industrial. crescente complexidade. a indÚstria 4.0: a velocidade da...

AGENDA

A INDÚSTRIA 4.0 E OS SEUS DESAFIOS

MEGA TENDÊNCIAS, UMA FORMA EFICIENTE DE

INVESTIR

TECNOLOGIAS DISRUPTIVAS, DO CONCEITO AO

INVESTIMENTO

OS FUNDOS TEMÁTICOS NA CONSTRUÇÃO DE

CARTEIRAS

PERGUNTAS E RESPOSTAS

O presente documento foi preparado pelo Banco BEST com o objectivo de informar osleitores sobre as principais características dos produtos aqui apresentados, nãoespecificando todos os possíveis riscos ou características dos mesmos.

Este documento tem também o objectivo de suporte e deverá ser lido em conjuntocom a Conferência realizada pelo banco, considerando-se incompleto sem este.

Este documento é meramente informativo, não sendo uma recomendação deinvestimento, uma solicitaçãoo de compra ou venda de quaisquer produtos derivadosou de participação em qualquer estratégia de negociação particular.

Qualquer gráfico, cotação indicativa de preços ou análise aqui abrangida foi preparadacom base em parâmetros que reproduzem o julgamento ou escolha do banco, eportanto, não é dada nenhuma garantia quanto a precisão de qualquer cotação, gráficoou análise. Os dados incluídos no presente documento referem-se ao passado e não sãoindicadores confiáveis de resultados futuros.

Toda a informação presente neste documento reflecte as condições prevalecentes nomercado e a opinião do banco à data de realização do respectivo documento,encontrando-se sujeito a alteração sem aviso prévio.

Recomenda-se aos potenciais investidores que se informem devidamente, antes deinvestirem em qualquer produto, sobre a natureza destes e sobre os riscos a queestarão expostos.

As características específicas de cada produto são definidas pelo emitente e estaspodem variar devido ao activo subjacente ou ao mercado onde se encontra inserido.

INFORMAÇÃO

INDÚSTRIA 1.0

INDÚSTRIA 2.0

INDÚSTRIA 3.0

INDÚSTRIA 4.0

1780 1870 1970 HOJE

REVOLUÇÃO INDUSTRIALCrescente complexidade

A INDÚSTRIA 4.0: A VELOCIDADE DA CHEGADA

Máquinas a vapor e

início da

Mecanização do

trabalho manual

Produção em Massa

com a introdução

das linhas de

montagem e

energia elétrica

Introdução da

Eletrónica e de

computadores na

automação dos

processos de fabrico

Internet of Things,

com a integração

do físico num

ECOSISTEMA

DIGITAL

SMART

FACTORY

CASAS

LOGISTICA MOBILIDADE

PESSOAS

NEGÓCIO

REDES

EDIFICIOS


OS DESAFIOS DA INDÚSTRIA 4.0

CYBER-PHYSICAL SYSTEMS (CPS)

Interação entre o espaço físico e o ciberespaço

A COMUNICAÇÃO ENTRE MÁQUINAS

Recolha, tratamento de dados e tomada de decisão

NOVO PARADIGMA

Da centralização para a descentralização

SERVITIZATION

A fábrica de serviços no século XXI

A MASSIFICAÇÃO DA PERSONALIZAÇÃO

Revolução dos modelos de negócios

A CRESCENTE DIGITALIZAÇÃO

Transformação da indústria e cadeia de produção de

valor

O CASO DO BANCO BEST

OFERTA

GLOBAL

OFERTA

INDEPENDENTE

PERSONAL INVESTMENTS WORLDWIDE

SEGURANÇA

INOVAÇÃO SIMPLICIDADE

MOBILIDADETECNOLOGIA

DIGITAL

OS DESAFIOS DA INDÚSTRIA 4.0

EMPRESAS

PESSOAS

Necessidades de adaptação, know-how e

investimento;

Capacidade de interação com Clientes e

Fornecedores;

Alemanha, EUA, Coreia do Sul e Japão na

dianteira.

Impacto na qualidade de vida;

Ajustes no mercado de trabalho;

A necessidade de poupança para a reforma.

OS FUNDOS TEMÁTICOS

São fundos de investimento que divergem dos

tradicionais fundos de tesouraria, obrigações e

ações;

Ao mesmo tempo, deverão ser distinguidos dos

fundos setoriais;

Os fundos temáticos potenciam o investimento em

torno de um determinado tema de investimento:

Robótica, Madeira, Água, Infraestruturas, p.e.;

Por regra, são fundos de RISCO ELEVADO, investindo

maioritariamente em ações cujas empresas atuam

nas áreas associadas ao tema do fundo; investimento

a Longo Prazo (mínimo 7 anos).


Pictet - Security R EURNível de Risco

ISIN

LU0270905242

Rendibilidade 1 ano (EUR)

+ 12,38%1

Mínimo de investimento: 1 Unidade Participação – 169,82 EUR a 23 mar 2017

Rácio de Sharpe : 1,82 (1 ano) | 1,04 (3 anos)

Fundo criado em outubro de 2006 | Ativos sob gestão: 2,0 mil milhões USD (a mar 2017)

Evolução nos últimos 12 meses

1_Medidas de Rendibilidade, calculadas em Euros, desde 23 de março 2016 a 23 de março 2017.

As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia derendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir emfunção do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O investimento nosfundos não dispensa a consulta da Informação Fundamental ao Investidor disponível emwww.bancobest.pt.


Pictet - Digital R EURNível de Risco

ISIN

LU0340555134


+ 26,42%1


Rácio de Sharpe : 3,34 (1 ano) | 1,12 (3 anos)

Fundo criado em junho de 2008 | Ativos sob gestão: 1,1 mil milhões USD (a fev. 2017)





Pictet - Robotics R EURNível de Risco

ISIN

LU1279334483


+ 34,48%1


Fundo criado em outubro de 2015 | Ativos sob gestão: 2,6 mil milhões EUR (a fev. 2017)

Rácio de Sharpe : 4,10 (1 ano)




CONSTRUÇÃO DE CARTEIRAS

ESTRATÉGIA CORE-SATÉLITE

INVESTIMENTO

CORE

ESTRATÉGIA CORE: Investimento em ativos financeiros que

permitam uma diversificação abrangente com exposição aos

principais mercados. Residem os investimentos a Longo Prazo.

ESTRATÉGIA SATÉLITE: Recurso a outros instrumentos

financeiros de forma a aumentar ou diminuir a exposição a

um determinado setor, região ou classe de ativos.

LiquidezSetor

Ações

Obrigações

CONSTRUÇÃO DE CARTEIRAS

FUNDOS TEMÁTICOS

São de fácil perceção do conceito associado,

sendo necessário reforçar os riscos associados;

Ao mesmo tempo, permitem uma maior disciplina

do investidor no Longo Prazo;

Será necessário verificar sobreposição de riscos

(na carteira core e satélite). Risco de

concentração;

Investimento a Longo Prazo, os fundos temáticos

referidos poderão representar até 15% da

alocação de risco alto da Estratégia Core (em

função tolerância ao risco).

POSICIONAMENTO TÁTICO

Portfolio Selector – Carteiras de Fundos

Tomando como referência o Asset AllocationEstratégico para cada um dos perfis,

atualmente, a generalidade das carteiras estão:

Overweight em ações EUA e Europa assim

como a Alternativos

Neutrais em Liquidez e Crédito

(underweight a IG, HY e Overweight a Emergentes)

Neutrais em Ações Emergentes

Underweight em obrigações

governamentais EUA e Europa

Underweight a ações Globais

POSICIONAMENTO TÁTICO

Portfolio Selector – Perfil Moderado

Exemplo da composição do carteira adequada ao perfil Moderado, cujo objetivo, a médio prazo, é a valorização do capital superior à taxa de juro sem risco, através de um investimento com risco moderado, diversificando a exposição por várias classes de ativos.

Classe de Activos % Exposição

Obrigações Curto Prazo 10,0%

Obrigações Dívida Pública 10,0%

Obrigações Flexível 20,0%

Obrigações High Yield Europa 5,0%

Obrigações Emergentes 5,0%

Ações Europa 17,5%

Ações EUA 15,0%

Ações Global 6,0%

Ações Emergentes 4,0%

Alternativos – Market Neutral Ações 7,5%

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