ROTEIRO OPERACIONAL – CARTÃO CONSIGNADO / BMG CARD

146 - SEFAZ – SECRETARIA DA FAZENDA DO GOVERNO DO ESTADO DE SÃO PAULO 145 - SPPREV – SECRETARIA DE PREVIDÊNCIA DO GOVERNO DO ESTADO DE SÃO P.

144 - PMESP – POLÍCIA MILITAR DO GOVERNO DO ESTADO DE SÃO PAULO

Atualização: 21.02.2017

Vigência: 31.08.2016

Classificação da Informação: INTERNA

Compliance – Normas 1/17

1. Público Alvo

1.1 SEFAZ – entidade 4195

Funcionários público Cargo EFETIVO (possui estabilidade) da Administração Direta do

Governo do Estado de São Paulo SP/SEFAZ. Exceto cargos denominados, Inativos, Estagiários,

Contrato Temporário, Comissionados, CLT e Lei 500/74 – Estável – Art. 18 – CE.

Atenção:

Como identificar através do contracheque que o servidor pertence a

SEFAZ?

Todo contracheque da SEFAZ irá trazer o Nome do Servidor e Reg. Sistema (RS)/PV.

Quando trouxer a informação Reg. Sistema (RS) / PV, significa que pertence a SEFAZ.

Essa informação significa a “matrícula” do servidor. Veja o exemplo abaixo.

O que aparecer diferente disso por exemplo: Nome e Matrícula, não pertence a SEFAZ.

1.2 Servidores Complementados / Economia Mista /Sefaz

Servidor Ativo/Inativo: São servidores que recebe os proventos pela Secretaria da Fazenda e

o percentual através de outra empresa. São elas: FEPASA, VASP, CETES.

Neste Caso considerar apenas o Salário Base (subtraindo o abatimento do INSS) + Reajustes.

Para esses casos a CATEGORIA no contracheque irá aparecer em BRANCO e Unidade de

Frequência Inativos e/ou Ativo/Inativo, conforme exemplo abaixo.

Compliance – Normas 2/17

1.3 Autarquias (Adm. Indireta)

Com exceção da SPPREV e PMESP que possui LOGOS próprios as demais AUTARQUIAS

deverá ser digitado na entidade da SEFAZ e, em seguida, localize sua respectiva autarquia.

Segue relação abaixo.

Veja a forma de localização dos códigos das AUTARQUIAS no Consig.

Compliance – Normas 3/17

1.4 Secretarias da (ADM Direta) de

responsabilidade da SEFAZ

Compliance – Normas 4/17

1.4 Identificação no Contracheque As informações de Matrícula, Estabilidade e Unidade de Frequência está localizado no contracheque do servidor, no item: Categoria: Informa a Estabilidade do servidor; Cargo Efetivo; Possui estabilidade Reg. Sistema (RS)/PV: Informa a Matrícula do servidor / Todo servidor que aparece a informação Reg. Sistema (RS) / PV = pertence a SEFAZ, conforme imagem abaixo.

1.5 Digitação da Matrícula no BMG CONSIG

A matrícula deve ser digitada “sem o dígito” verificado (PV)

Compliance – Normas 5/17

2.1 SPPREV – entidade 4194

Funcionário público Cargo (EFETIVO) da própria SPPREV, Aposentados Civis, Inativos

Militares/Reformados, Pensão Civil e Militar.

Atenção:

*No caso da SPPREV será acatado 100% (cem) por cento da margem do Portal.

**Passando a ser validado na análise de Contracheque apenas a categoria do público

“PENSIONISTAS” que será certificado se a pensão é Vitalícia e/ou Temporária.

- Pensão Vitalícia: Atende

- Pensão Até 21 anos: Não atende

- Pensão Universitário: Não atende

- Pensão Temporária: Não atende

2.2 Identificação no Contracheque

As informações de Benefício e Número do Benefício está localizado no contracheque do Beneficiário, no item:

Benefício: Tipo de benefício; Nº do Benefício: Informa a Matrícula do servidor. Isso significa que o servidor pertence a SPPREV.

2.3 Digitação da Matrícula no BMG CONSIG A matrícula do Benefício deve ser digitada, excluindo o símbolo da barra.

Compliance – Normas 6/17

3.1 PMESP – entidade 4193

Funcionário público Ativo Cargo EFETIVO (possui estabilidade) do próprio órgão Polícia Militar

do Governo do Estado de São Paulo SP. Exceto cargos denominados Inativos, Estagiários,

Contrato Temporário, Comissionados, CLT e Lei 500/74 – Estável – Art. 18 – CE.

3.2 Identificação no Contracheque Através do contracheque do servidor, no item: Categoria: Cargo Efetivo; Possui estabilidade RE/DC: Informa a matrícula do servidor. Todo servidor que aparece a informação RE/DC = pertence a Polícia Militar do Estado de São Paulo / PMESP.

3.3 Digitação da Matrícula no BMG CONSIG A matrícula deve ser digitada, não considerando o digito verificador. Identificação no

contracheque RE.

O contracheque que aparecer diferente dos demonstrados acima como por exemplo: Nome e

Matrícula – pertence a diferentes “autarquias” do Governo do Estado de São Paulo.

Compliance – Normas 7/17

2. Margem Consignável

A margem para as consignações que se refere a ESPÉCIE 300 produto Cartão Consignado fica fixada

em até 5% (cinco) por cento, exclusiva para o Cartão de Crédito BMG CARD.

O cálculo do limite será baseado no salário base + verbas fixas, mediante a imagem do contracheque.

Utilize a margem disponível no Portal do Consignado, cujo acesso deverá ser pelo próprio cliente: www.portaldoconsignado.com.br Atenção: O banco irá validar o cálculo da margem de acordo com a análise de Contracheque (anexar imagem de todos os provimentos) e a imagem da tela do Portal do Consignado, sendo está ajustada caso necessário.

O servidor que possui mais de um Provento e/ou Benefício, vínculos em diferentes Secretarias, o

sistema irá intencionar (Reserva) a Margem do “maior” Provento e/ou Benefício.

Exemplo:

123.456.789/01............................Margem Espécie 300 - Cartão R$ 100,00

123.456.789/02............................Margem Espécie 300 - Cartão R$ 200,00

Neste caso o sistema irá intencionar a margem do Provento 123.456.789/02 no valor de R$

200,00.

A margem do Provento 01, não poderá ser intencionada por outra instituição financeira. Esta mesma margem servirá como margem de segurança para caso eventualmente venha ocorrer “descontos parciais”. Veja abaixo o procedimento para encontrar a margem e capturar a tela onde consta a margem disponível:

Compliance – Normas 8/17

Compliance – Normas 9/17

Compliance – Normas 10/17

3. Informações do Convênio

Nome do Convênio Governo do Estado de SP (SEFAZ/SPPREV/PM)

Código de Averbação Espécie 300

Conta de Repasse 800419-5 Conta da SEFAZ

CONTATOS

Contato Nome Telefone E-mail

Gerente Comercial Valquíria Andrade Izabella Provetti

(11)97420-5218

(11)95769-7002

Valquiria.andrade@bancobmg.com.br

Izabella.provetti@bancobmg.com.br

4. Parâmetros/Taxas/Tarifas/Multas e Regras

- Fluxo Corte e Vencimento da Fatura / SEFAZ e SPPREV

Dia do Corte da Fatura Dia 18 de cada mês, exceto finais de semana e

feriados

Vencimento da Fatura Dia 7 de cada mês

- Fluxo Corte e Vencimento da Fatura PMESP

______________________________________

Dia do Corte da Fatura

____________________________________

Vencimento da Fatura

Margem para Cartão

Matrícula/Benefício

________________________________________

Dia 18 de cada mês, exceto finais de semana e feriados

________________________________________

Dia 7 de cada mês

SEFAZ / SPPREV E PMESP

Fixada em até 5% (cinco) por cento exclusivo para

Cartão de Crédito Consignado.

Verificar a digitação de acordo com o respectivo

convênio informado nos itens acima.

Compliance – Normas 11/17

Taxa de Juros (Saque Todas as Modalidades

e Rotativo) 4,50% a.m.

Desconto em Folha Mínimo R$ 5,00

Percentual de Desconto em Folha

Percentual de Desconto em Folha

Permite Saque

Permite Venda por Gravação

5, 11% a.m. / SEFAZ E SPPREV 5, 06% a.m. / PMESP Sim

Sim

Tipo de Cartão Internacional / Cartão com Chip

Tarifa de Saque (Todas as Modalidades) R$ 15,00 (quinze) reais

Anuidade Cartão Titular

Permite Cartão Adicional

Não cobra

Não Permite

Anuidade Cartão Adicional Não Permite

Seguro Perda e Roubo Não possui

Multa Não cobra

Tarifa de Reemissão de Cartão

Quantidade de Contratos Permitidos

R$ 15,00 (quinze) reais – Casos de perda e má

conservação do Cartão

Veja item Regras

Tarifa de Extrato Não cobra

TAC – Tarifa de Abertura de Crédito

Regras

Não cobra

- Uma matrícula com dois provimentos: (01) Cartão

será liberado. Neste caso será considerado o ‘maior’

provimento.

- Duas matrículas mesmo que tenha provimentos

distintos (SEFAZ/PM): (02) Cartões.

Transação Parcelada

Tipo de Parcelamento Lojista

Quantidade de Parcelas Mínima: 2 e Máxima: 12

Valor Mínimo de Parcela R$ 1,00

ATENÇÃO:

Sempre que o pagamento mínimo efetuado for < (menor) que o pagamento "mínimo previsto", a conta evoluirá para o ATRASO.

Vide continuação abaixo.

Compliance – Normas 12/17

5. Regras de Concessão de Limite de Crédito para Compras e Saques

- SEFAZ E PMESP -

Margem Consignada Mínima R$ 15,35 (Quinze reais e trinta e cinco centavos)

Margem Consignada Máxima R$ 1.535,00 (Hum mil e quinhentos e trinta e cinco

reais)

Limite de Crédito Mínimo

R$ 300,00 (Trezentos reais)

Fator de Multiplicação 19,55 x (vezes) o valor da margem

Cálculo do Limite de Crédito

- SPPREV – ___________________________________

Margem Consignada Mínima

Margem Consignada Máxima

Limite de Crédito Mínimo

Fator de Multiplicação

Cálculo do Limite de Crédito

Ex.: [(MR x 19,55)] = Limite de Crédito

Ex.: Margem 100,00 x Fator 19,55 = Limite R$

1.955,00

R$ 15,19 (Quinze reais e dezenove centavos)

R$ 1.519,00 (Hum mil quinhentos e dezenove reais)

R$ 300,00 (Trezentos reais)

19,75 x (vezes) o valor da margem

Ex.: [(MR x 19,75)] = Limite de Crédito

Ex.: Margem 100,00 x Fator 19,75 = Limite R$

1.975,00

Idade para Aquisição do Cartão

Mínima: Titular 18 (dezoito) anos

Máxima: Titular 75 (setenta e cinco) anos

Limite de Crédito Máximo por Idade:

De 18 a 60 anos R$ 30.000,00 (Trinta mil reais)

De 61 a 70 anos

De 71 a 75 anos

R$ 25.000,00 (Vinte e cinco mil reais)

R$ 5.000,00 (Cinco mil reais)

Atenção:

**Acima de 75 anos não será concedido

crédito

Compliance – Normas 13/17

Saque Autorizado, Complementar:

Limite para Saque

95% (noventa e cinco) por cento do Limite de

Crédito do Cartão

Lembrando: o Para aquisição do Saque Autorizado e/ou

Complementar é necessário o preenchimento da

Cédula de Crédito Bancário (CCB) – Modelo

2.99.032, devidamente preenchida, assinada e

(anexada) no sistema BMG CONSIG.

o Cópia do RG e/ou documento que contenha

foto, assinatura e que estejam válidos

Liberação do Crédito

O crédito “preferencialmente” deverá ser enviado na conta SALÁRIO do servidor;

IMPORTANTE:

a) Não é possível reverter o Saque Autorizado após a implantação no Sistema BMG CONSIG;

5.1 Descontos Obrigatórios Artigo 3º - São considerados descontos obrigatórios:

I - Contribuição para assistência médico-hospitalar e/ou odontológica para o Instituto de

Assistência Médica ao Servidor Público Estadual - IAMSPE;

II - Contribuição para assistência médico-hospitalar e/ou odontológica dos militares do serviço

Ativo, da reserva remunerada ou reformados e de seus pensionistas;

III - Contribuição previdenciária relativa ao Regime Geral de Previdência Social e ao Regime

Próprio de Previdência Social;

IV - Imposto de renda;

V - Custeio de benefícios e auxílios concedidos pela administração direta e autárquica;

VI - Decorrente de mandado judicial ou por força de lei;

VII - Contribuição para previdência complementar do servidor público;

VIII - Compromisso originário de convênio firmado com órgão público;

IX - Reposição, restituição e indenização ao erário.

Compliance – Normas 14/17

5.2 Verbas Facultativas

Artigo 5º - Remunerações a serem consideradas depois dos 40%:

I - Contribuição para plano de seguro em geral e plano de saúde, inclusive odontológico;

II - Despesa hospitalar e aquisição de medicamento;

III - contribuição para plano de assistência funeral e plano de previdência privada;

IV - contribuição E/ou mensalidade estatutária de entidade consignatária;

V - Prestação de serviços de assistência jurídica, social e recreativa (auxílio-mútuo, pecúlio,

Mensalidade educacional, clube de campo, colônia de férias, título de expansão social, turismo, dentre

outros);

VI - Quota parte de sociedade cooperativa de consumo, formada por servidores públicos civis e

militares, ativos, inativos ou reformados, ou por pensionistas da administração direta e autárquica;

VII - aquisição de gênero alimentício e mercadoria de primeira necessidade efetuada em

cooperativa de consumo;

VIII - quota parte de cooperativa de crédito, formada por servidores públicos civis e militares,

ativos, inativos ou reformados ou por pensionistas da administração direta e autárquica;

IX - Empréstimo pessoal obtido junto à cooperativa de crédito;

X - empréstimo E financiamento junto à instituição bancária

6. Central de Relacionamento ao Cliente BMG CARD

Para desbloqueio, dúvidas e outras informações do Cartão Consignado BMG CARD o Titular

deverá entrar em contato com a Central de Relacionamento BMG CARD, pelos seguintes

telefones:

Capital e Região Metropolitana: 4002 – 7007 / 24h – 7 dias da semana;

Para Desbloqueio, Perda e/ou Roubo do cartão.

Demais Localidades: 0800 770 1790 / 24h – 7 dias da semana;

Para Desbloqueio, Perda e/ou Roubo.

Serviço de Atendimento ao Consumidor/SAC: 0800 979 9099 / 24h da semana;

Para Reclamações, Sugestões, Cancelamentos e Informações Gerais.

Atendimento ao deficiente Auditivo e Fala: 0800 979 7333.

Ouvidoria: 0800 723 2044 de Segunda à Sexta-feira de 8 às 18h.

Para Reclamações, Sugestões, etc.

Atenção: Os horários dos canais de atendimento acompanham ao horário de Brasília.

Compliance – Normas 15/17

7. Entrega e Desbloqueio do Cartão

O cartão será enviado no prazo de 15 (quinze) dias corridos após a implantação da

Conta/Cartão no sistema BMG CARD.

É muito importante que o endereço seja digitado corretamente evitando atraso na entrega do

Cartão e também no envio da fatura.

Para desbloqueio do Cartão entrar em contato nos telefones: Capital e Região

metropolitana: 4002 – 7007 e demais localidades: 0800 770 1790.

8. Cancelamento do Cartão O cancelamento do Cartão é feito através da Central de Relacionamento BMG CARD, Serviço de

Atendimento ao Consumidor (SAC), pelo telefone: 0800 979 9099.

Atenção:

É importante lembrar que para “Liberação da Margem” o saldo devedor do cliente deve estar

liquidado, ou seja, zerado no sistema. Por último, Conta e Cartão devem estar CANCELADOS no

sistema do BANCO.

9. Documentos Necessários para anexar (imagem) no BMG CONSIG Termo de Adesão/Autorização para desconto em Folha de Pagamento:

Modelo 1.99.049, servidor público, em 2 (duas) vias; Caso possua Saque Autorizado e/ou Complementar enviar junto a Cédula de Crédito Bancário (CCB):

Modelo 2.99.032 / Lembrando: a CCB deve estar devidamente preenchida e assinada;

Documento de identificação pessoal com Foto (CNH, RG Civil ou Militar) ou outro

comprovante aceito pelo BMG; Conforme Comunicado 006-2016, publicado em

08/03/2016; Além do CPF documento de (Cadastro de Pessoa Física);

Comprovante de endereço atualizado; Conforme Comunicado 006-2016, publicado em

08/03/2016;

Cópia da certidão de casamento; Caso tenha divergência no nome;

Contracheque atualizado; Anexar os 2 (dois) últimos contracheque no CONSIG; Para os

servidores que possui mais de 1 (um) Provento, deve ser anexado o contracheque de

todos os Proventos, ATUALIZADOS.

Enviar o PRINT da Tela de Consulta de Margem do Servidor.

Compliance – Normas 16/17

10. Documentos Necessários para Formalização do Contrato

Termo de Adesão/Autorização para desconto em Folha de Pagamento:

Modelo 1.99.049, servidor público, em 2 (duas) vias; Caso possua Saque Autorizado e/ou Complementar enviar junto a Cédula de Crédito Bancário (CCB):

Modelo 2.99.032 / Lembrando: a CCB deve estar devidamente preenchida e assinada;

Documento de identificação pessoal com Foto (CNH, RG Civil ou Militar) ou outro

comprovante aceito pelo BMG; Conforme Comunicado 006-2016, publicado em

08/03/2016; Além do CPF documento de (Cadastro de Pessoa Física); Comprovante de endereço atualizado; Conforme Comunicado 006-2016, publicado em

08/03/2016; Cópia da certidão de casamento; Caso tenha divergência no nome; Contracheque atualizado; Anexar os 2 (dois) últimos contracheques no CONSIG; Para os

servidores que possui mais de 1 (um) Provento, deve ser anexado o contracheque de

todos os Proventos, ATUALIZADOS.

Compliance – Normas 17/17

11. Responsabilidade do Correspondente O Correspondente terá de entregar o documento físico em 45 (quarenta e cinco) dias após a

implantação da proposta no sistema. Caso o prazo não seja cumprido a COMISSÃO do lojista será

estornada no sistema.

12. Outras informações

Este roteiro é parte integrante do Manual BMG CARD, contendo, apenas, as

particularidades das operações com o Órgão acima. Para mais informações, o referido Manual

deverá ser consultado.