roteiro prosoft pn

CONSULTA PRVIA

APRESENTAO

ESTE ROTEIRO FOI ELABORADO A FIM DE POSSIBILITAR QUE A EMPRESA SOLICITANTE/PROPONENTE ELABORE SUA PRPRIA PROPOSTA DE APOIO FINANCEIRO.O BNDES NO CREDENCIA NEM INDICA CONSULTORES PESSOAS FSICAS OU JURDICAS COMO INTERMEDIRIOS PARA FACILITAR, AGILIZAR OU APROVAR OPERAES COM O PRPRIO BANCO OU COM AS INSTITUIES FINANCEIRAS CREDENCIADAS A REPASSAR SEUS RECURSOS.As solicitaes de financiamento ao BNDES, direto ou indireto no automtico, no mbito do Programa BNDES para o Desenvolvimento da Indstria Nacional de Software e Servios de Tecnologia da Informao BNDES Prosoft, na modalidade Prosoft Empresa, devero ser encaminhadas na forma de Proposta de Apoio Financeiro a ser elaborada com base nas orientaes e informaes constantes neste roteiro. A proposta encaminhada subsidiar as Etapas de Enquadramento e Anlise. As referidas etapas sero descritas na seo ETAPAS OPERACIONAIS DO BNDES. I. ORIENTAES DE ENCAMINHAMENTOPara encaminhar uma proposta de apoio financeiro ao BNDES, a Proponente (pessoa jurdica que submete a proposta ao BNDES com o intuito de celebrar contrato de colaborao financeira) dever preencher TODOS os itens deste Roteiro e enviar a respectiva documentao, conforme discriminado na tabela a seguir.

DOCUMENTAO NECESSRIAAPOIO DIRETOAPOIO

INDIRETOLOCALIZAO NO DOCUMENTO(()

IMPRESSA

(1 VIA)GRAVAO EM MDIA ELETRNICAIMPRESSA

(1 VIA)GRAVAO EM MDIA ELETRNICA

Carta da instituio financeira credenciada encaminhando o Plano de Negcios--Verificar com o agente financeiro.-

Proposta preenchida com base no presente roteiroXXXXSees 1 a 9

Arquivo Eletrnico: Quadro de Usos e Fontes -X-XSeo 5

Arquivo Eletrnico: Temas Transversais -X-XSeo 6.2

Arquivo Eletrnico: Memria de Clculo da Projeo Financeira e Receita Operacional Lquida -X-XSeo 8.3

Licenas ambientais-X-X-

Acordo de AcionistasXXVerificar com o agente financeiro a documentao correspondente para apoio indireto.Seo 1.3

Ficha Cadastral de Pessoa Jurdica (originais e assinadas)* Obs.: Digitalizao das fichas cadastrais em arquivos individualizados.XXSeo 1.1

Ficha Cadastral de Pessoa Fsica (originais e assinadas)* Obs.: Digitalizao das fichas cadastrais em arquivos individualizados.XXSeo 1.1

Demonstraes financeiras da empresa, Grupo e garantidorXXXXSeo 1.2

Constituio do Capital SocialX-Verificar com o agente financeiro a documentao correspondente para apoio indireto.Anexo I

Composio AcionriaX-Anexo II

Procurao de representante legal da Proponente, quando couberX-Anexo III

Declarao de Quitao de Tributos Federais (pessoa jurdica) X-Anexo IV

Declarao de Quitao de Tributos Incidentes sobre Imveis X-Anexo V

Declarao de Quitao de Tributos Federais (pessoa fsica) X-Anexo VI

*A gravao em mdia eletrnica deve conter a digitalizao das fichas cadastrais originais e assinadas.

No caso de apoio direto, a documentao acima relacionada pode ser diretamente encaminhada para o endereo abaixo ou por intermdio da Sociedade SOFTEX - Associao para Promoo da Excelncia do Software Brasileiro.

Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social BNDES

rea de Planejamento AP

Departamento de Prioridades DEPRI

Av. Repblica do Chile, 100 Protocolo Trreo

20031-917 Rio de Janeiro RJ

No caso de apoio indireto no automtico, a documentao deve ser encaminhada para uma das instituies financeiras credenciadas a operar com o BNDES. A relao completa das instituies financeiras credenciadas est disponvel em: http://www.bndes.gov.br/instituicoes.A seguir, so apresentadas orientaes complementares sobre o preenchimento e processamento da proposta de apoio financeiro:

Todas as orientaes contidas neste roteiro, inclusive as referentes s vias fsicas e gravao em mdia eletrnica do roteiro a ser enviado, devero ser observadas antes da formalizao do pleito.

As propostas que no atenderem s condies estabelecidas neste roteiro podero ser canceladas pelo BNDES. No haver devoluo do material enviado.

As informaes devero ser apresentadas de forma objetiva e concisa, sendo necessrio cumprir todos os itens e justificar aqueles que no so aplicveis solicitao. As equipes de anlise do BNDES podero, a qualquer momento, solicitar informaes adicionais que sejam necessrias para a avaliao do pleito s modalidades de apoio disponveis no BNDES. Se houver forma de apoio mais apropriada que o BNDES Prosoft, o BNDES poder readequar o apoio financeiro solicitado ou instruir a empresa sobre como obt-lo.

Na hiptese de a proposta ser apresentada ao BNDES por pessoa distinta do(s) representante(s) legal(is) da Proponente, o protocolo dos documentos dever ser realizado acompanhado de procurao nos termos da minuta constante do Anexo III.

Eventuais dvidas podero ser esclarecidas por meio dos contatos listados a seguir:

Departamento de Tecnologia da Informao e Comunicao (DETIC)

Av. Repblica do Chile, 100 7 andar

CEP: 20031-917 - Rio de Janeiro - RJ

Tel.: (21) 2172-6764

Fax: (21) 2172-6231

SOFTEX - Associao para Promoo da Excelncia do Software Brasileiro

Rua Irm Serafina, 863 - CentroCEP: 13015-914 - Campinas - SP

Tel.: (19) 3731-7044site: www.softex.br Central de Atendimento do BNDES:

Telefone: 0800702-6337, nos dias teis, das 8h s 20h;

Formulrio eletrnico: www.bndes.gov.br/faleconoscoNa prxima seo, encontram-se as informaes sobre as etapas de tramitao de uma proposta de apoio financeiro direto no BNDES.

II. ETAPAS OPERACIONAIS DO BNDES

O fluxo para solicitao de apoio financeiro direto no BNDES, de uma forma geral, compreende as etapas de Enquadramento, Anlise, Contratao e Desembolso, conforme a figura a seguir:

A etapa inicial, chamada de ENQUADRAMENTO, inicia-se no Departamento de Prioridades e Enquadramento (DEPRI), com o recebimento das informaes e documentos relativos a este roteiro. Nessa etapa, realizada uma anlise tcnica preliminar, sendo verificada a aderncia do Plano de Negcios s Polticas Operacionais e de Crdito do BNDES. So examinados diversos aspectos do Plano de Negcios e da Proponente, tais como: capacidade gerencial, anlise cadastral e de risco de crdito, atendimento s normas ambientais, histrico de relacionamento com o BNDES, dentre outros aspectos.

Aps essa anlise, a proposta de apoio ao Plano de Negcios submetida ao Comit de Enquadramento e Crdito e Mercado de Capitais (CEC), composto pelos Superintendentes do BNDES, para deliberao. A comunicao proponente sobre a deliberao do CEC realizada por correspondncia. A Etapa de Enquadramento tem prazo estimado de aproximadamente 30 dias aps o recebimento de todas as informaes solicitadas.

Cabe observar que na operao direta, ao final da etapa de enquadramento, a Proponente dever realizar o Pagamento de uma Comisso de Estudos para o BNDES, correspondente a 0,2% do valor enquadrado.

Alm das taxas de juros cobradas de acordo com a linha de financiamento, o BNDES cobra tarifas especficas s caractersticas de suas operaes. Consulte as tarifas no endereo eletrnico: http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/tarifas.htmlPodero ser contratados, alternativamente, os servios da Sociedade SOFTEX, para a estruturao do Plano de Negcios e seu encaminhamento ao BNDES. Neste caso, ser dispensado o pagamento da Comisso de Estudos ao BNDES. Caso o Plano de Negcios seja enquadrado pelo CEC, inicia-se a Etapa de Anlise, realizada pelos departamentos operacionais do BNDES, conforme o setor de abrangncia do Plano de Negcios.

Nessa etapa, realizada uma anlise detalhada do Plano de Negcios e da Proponente, incluindo: anlise de viabilidade econmico-financeira, avaliao das garantias oferecidas para cobertura dos riscos, anlise jurdica, regularidade fiscal e previdenciria da Proponente e do cumprimento da legislao ambiental aplicvel.

Aps a concluso da Etapa de Anlise, a proposta de aprovao ou no do Plano de Negcios submetida deliberao da Diretoria do BNDES. A comunicao sobre a deciso da Diretoria (Dec. Dir.) realizada formalmente, por correspondncia e, no prazo de 60 dias contados da data da carta informando da aprovao da operao, o contrato de financiamento deve ser celebrado. A Etapa de Anlise tem prazo de at 210 dias, o qual depende preponderantemente da complexidade do Plano de Negcios e da qualidade das informaes disponibilizadas ao BNDES.

IMPORTANTE: A CELERIDADE DA TRAMITAO DO PLEITO EST RELACIONADA AO FORNECIMENTO GIL DE INFORMAES CLARAS.Aps a aprovao, inicia-se a Etapa de Contratao, na qual so verificadas todas as condies precedentes aprovadas pela Diretoria e formalizado o contrato de financiamento entre o BNDES e a empresa/instituio.Logo aps a assinatura do contrato, inicia-se a Etapa de Desembolso, na qual os recursos do financiamento so disponibilizados Beneficiria, parceladamente, pela equipe de acompanhamento do BNDES, mediante o cumprimento de todas as obrigaes prvias e de acordo com a evoluo fsica e financeira do Plano de Negcios apoiado.Na ocasio da primeira liberao dos recursos ou em at 45 dias a contar da data do cancelamento da operao contratada em que no tenha havido liberao dos recursos, ser cobrada uma Comisso por Colaborao Financeira, correspondente a 0,3% do valor da colaborao financeira. Caso o Beneficirio seja classificado pelo BNDES como Micro, Pequena ou Mdia Empresa ser isento da cobrana desta Comisso. Consulte a classificao de porte de empresa adotada pelo BNDES no endereo eletrnico a seguir: http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/porte.htmlIII. EXIGNCIAS DO CONTRATO DE APOIO FINANCEIRO COM O BNDES NO MBITO DO BNDES PROSOFTImportante destacar, dentre outros itens, a seguinte exigncia que a proponente dever cumprir ao se tornar beneficiria em um contrato de apoio financeiro com o BNDES no mbito do BNDES Prosoft:

Apresentao de demonstrativos financeiros anuais, auditados por Auditor Externo Independente cadastrado na Comisso de Valores Mobilirios.No caso de contratao de apoio direto garantido apenas por fiana dos scios controladores, as seguintes clusulas podero ser includas, a depender da anlise do BNDES, alm da mencionada acima e outras que o grupo de anlise considere relevante incluir:

Solicitao de anuncia prvia do BNDES antes de conceder ou contrair emprstimos ao longo da vigncia do contrato.

Transformao em Sociedade Annima. Direito de Preferncia, quando houver emisso de ttulos conversveis em aes ou aumento de capital da beneficiria e de suas controladas, em virtude de ingresso de terceiros investidores, limitado ao valor do crdito e em igualdade de condies com os subscritores ou investidores.

Pagamento ao BNDES de Prmio pela liquidao antecipada do Contrato, equivalente a 30% do saldo devedor, exceto para micro e pequenas empresas.

Restries de pagamentos a acionistas, a ttulo de dividendos e juros sobre capital prprio em funo da relao PL (Patrimnio Lquido) / AT (Ativo Total).

Proposta de apoio financeiro no mbito do BNDES Prosoft (RAP Prosoft)

PROPONENTE

Localizao (Sede)Valor do Apoio Financeiro: R$OBJETIVO DO PLANO DE NEGCIOS (MX. 8 LINHAS)

RESUMO DA PROPOSTA1-PROPONENTE

Razo SocialCNPJ

Endereo da Sede

MunicpioBairroUFCEP

Endereo para Correspondncia (preencher somente no caso de endereo diferente ao da sede)

MunicpioBairroUFCEP

Contato (pessoa encarregada de esclarecer dvidas sobre a proposta)*Cargo

E-mailTelefoneFax

Setor de atuaoCdigo CNAE

Porte da Empresa ou do Grupo Econmico (o que for maior)

CONTROL Forms.OptionButton.1




Ano-Base DFs

Receita Operacional Bruta da Proponente (R$ mil)Receita Operacional Bruta do Grupo Econmico (R$ mil)Controle Acionrio


Ativo Total AT (R$ mil)

Patrimnio Lquido PL (R$ mil)

EBITDA (R$ mil)Lucro (Prejuzo) Lquido LL (R$ mil)

2- RELACIONAMENTOS COM O BNDES

A empresa possui operao contratada com o BNDES nos ltimos cinco anos? (Diretas, Indiretas, No Automticas ou Mistas)


Data da ltima contratao (ms/ano)

Este plano de negcios est sendo reapresentado e a primeira apresentao ocorreu nos ltimos quatro meses?


3- INFORMAES DA PROPOSTA

Investimento INV (R$ mil)Financiamento FIN (R$ mil)FIN / INV (%)FIN / AT (%)FIN / PL (%)

Garantias



*IMPORTANTE: Apresentar autorizao formal para a representao, caso o responsvel indicado por dirimir dvidas sobre o Plano de Negcios no seja funcionrio da empresa.SUMRIO111.INFORMAES PARA ELABORAO DE ANLISE CADASTRAL E RISCO DE CRDITO

111.1.Fichas Cadastrais

111.2.Documentos para elaborao de Anlise de Risco de Crdito

121.3.Controle Societrio

132.EMPRESA PROPONENTE e GRUPO ECONMICO

132.1.Proponente

142.2.Caracterizao da Proponente

152.3.Grupo Controlador/Interveniente

163.ESTRATGIA, GOVERNANA E CAPITAIS INTANGVEIS

163.1.Objetivos, Metas e Estratgia Corporativa

163.2.Governana, Gesto e Capitais Intangveis

184.PLANO DE NEGCIOS

184.1.Objetivos e descrio do Plano de Negcios

184.2.Fundamentao

184.3.Cronograma

185.QUADRO DE USOS E FONTES (QUF)

206.TEMAS TRANSVERSAIS

206.1.Gerao de Empregos

216.2.Aspectos Socioambientais relativos empresa & Georreferenciamento do Plano de Negcios

216.3.Impactos Socioambientais e Regionais do Plano de Negcios

217.ANLISE DE MERCADO

217.1.Mercado Potencial e Desempenho

227.2.Estrutura da Indstria, Padro de Concorrncia e Posicionamento Estratgico

237.3.Impactos do Plano de Negcios na Proponente e no mercado

248.ASPECTOS ECONMICO-FINANCEIROS

248.1.Anlise Retrospectiva do Grupo Econmico

258.2.Anlise Retrospectiva da Proponente

278.3.Anlise Prospectiva da Proponente

299.GARANTIAS

299.1.Informaes sobre bens que a empresa possui

299.2.Informaes sobre as garantias a serem apresentadas

3010.ANEXOS

30ANEXO I CONSTITUIO DO CAPITAL SOCIAL

31ANEXO II COMPOSIO ACIONRIA

32ANEXO III PROCURAO DE REPRESENTANTE LEGAL DA PROPONENTE

33ANEXO IV DECLARAO DE QUITAO DE TRIBUTOS FEDERAIS (PESSOA JURDICA)

34ANEXO V DECLARAO DE QUITAO DE TRIBUTOS INCIDENTES SOBRE IMVEIS

35ANEXO VI DECLARAO DE QUITAO DE TRIBUTOS FEDERAIS (PESSOA FSICA)

1. INFORMAES PARA ELABORAO DE ANLISE CADASTRAL E RISCO DE CRDITO1.1. Fichas Cadastraisa) Fichas Cadastrais de Pessoa Jurdica (FCPJ) de todas as empresas do Grupo e da garantidora da operao ORIGINAIS e ASSINADAS por seu representante legal.

No caso de acionistas pessoas jurdicas, devero ser preenchidas fichas cadastrais para cada acionista, at o nvel de controle por pessoa(s) fsica(s).

Clique aqui para baixar o modelo de FCPJb) Fichas Cadastrais de Pessoa Fsica (FCPF) dos acionistas e diretores da empresa assinadas pelos prprios ou procuradores (neste caso, anexar procurao).

Clique aqui para baixar o modelo de FCPFc) Possui Acordo de Acionistas: ( ) Sim ( ) No.

Em caso afirmativo, mencionar os pontos relevantes e anexar ao conjunto de documentos a ser entregue ao BNDES o Acordo de Acionistas de cada uma das empresas do Grupo e da garantidora da operao.d) Caso o controle societrio das empresas/grupos econmicos seja compartilhado, apresentar o Acordo de Acionistas, Acordo de Quotistas ou documento equivalente.

Clique aqui para obter mais informaes sobre a elaborao de cadastro no BNDES1.2. Documentos para elaborao de Anlise de Risco de Crditoa) Demonstraes contbeis oficiais completas da empresa Proponente e da garantidora da operao abrangendo os quatro ltimos balanos e ltimo balancete.

As Demonstraes Contbeis devem preencher as formalidades legais e serem apresentadas, preferencialmente, em papel timbrado da empresa e, obrigatoriamente, assinadas por seus representantes legais: diretor(es) ou scio(s)-gerente(s) com poderes para representar a empresa e do contabilista responsvel. No caso de empresas abertas, poder ser aceita cpia dos relatrios analticos publicados em jornais. As demonstraes compreendem: Relatrio da Administrao;

Balano Patrimonial;

Demonstrao de Resultados;

Demonstrao dos Fluxos de Caixa;

Demonstrao de Mutaes do Patrimnio Lquido;

Notas Explicativas;

Parecer do Auditor Independente (se auditadas).

b) No caso de empresa que integre Grupo Econmico, encaminhar demonstraes contbeis consolidadas do Grupo, excludas as empresas controladas ligadas ao setor financeiro (instituies financeiras).

As Demonstraes Contbeis Consolidadas devem ser apresentadas mesmo nos casos em que no haja a figura da holding de comando do Grupo, ou seja, no caso em que o controle das empresas esteja vinculado diretamente (s) pessoa(s) fsica(s). Nesse caso, devem ser preparadas Demonstraes Financeiras Combinadas, utilizando-se os mesmos critrios aplicveis na consolidao.

As Demonstraes Contbeis Consolidadas devem ser apresentadas por empresas que possuam investimentos em sociedades controladas, incluindo as sociedades controladas em conjunto.

Consideram-se sociedades controladas:

Aquelas em que a investidora, direta ou indiretamente, seja titular de direitos de scio que lhe assegurem, de modo permanente, a preponderncia nas deliberaes sociais e o poder de eleger ou destituir a maioria dos administradores;

Aquelas em que os direitos permanentes de scio, citados no item anterior, estejam sob controle comum ou sejam exercidos mediante a existncia de Acordo de Acionistas, independentemente de seu percentual de participao no capital votante.

Consideram-se sociedades controladas em conjunto aquelas em que nenhum acionista exerce, individualmente, os direitos que lhe assegurem, de modo permanente, a preponderncia nas deliberaes sociais e o poder de eleger ou destituir a maioria dos administradores. Enviar tambm balano e Demonstrativo de Resultado (DRE) de todas as empresas que pertenam aos mesmos scios ou acionistas controladores, quando estas no integrarem as Demonstraes Financeiras consolidadas.

1.3. Controle Societrio

a) Preencher os ANEXOS I e II relativos, respectivamente, constituio do capital social e composio acionria da Proponente. O preenchimento do Anexo I necessrio somente para sociedades annimas com mais de uma categoria de aes. Para empresas limitadas e sociedades annimas com uma categoria de aes, o Anexo II no precisa ser preenchido.b) O capital social subscrito e integralizado da Proponente, em .../../.., de R$...

c) O controle societrio da Proponente exercido por...., detentor de ...% do capital votante da companhia, conforme segue:

Posio em dd/mm/aa

Controle SocietrioAes OrdinriasParticipao (%)

Total

d) rvore societria com a participao acionria do Grupo nas empresas controladas e demais controladores. Atentar para o preenchimento das participaes at o nvel de pessoa fsica, com a diviso entre Capital Votante (CV) e Capital Total (CT), conforme exemplo a seguir. Ademais, as empresas ligadas ao Grupo Econmico devem constar tambm nas Fichas Cadastrais de Pessoa Jurdica, com seus respectivos CNPJs.

e) Indicar outras empresas em que a Proponente, ou seus scios controladores, tenham participao igual ou superior a 5% do capital e apresentar os quadros de composio do capital de cada uma delas.2. EMPRESA PROPONENTE e GRUPO ECONMICO

2.1. Proponentea) Dados gerais da Proponente:

Nome da empresa proponente. Objeto social. Endereo, inscries estaduais e municipais da sede e das demais unidades.2.2. Caracterizao da Proponente

a) Breve histrico da Proponente (pontuar, cronologicamente, os marcos relevantes, incluindo a data da constituio da Proponente, o lanamento de produtos, os primeiros clientes, premiaes etc.).b) Informar os setores de atuao da Proponente.c) Descrever plataformas tecnolgicas utilizadas e grau de dependncia de seu negcio em relao a elas.d) Listar e descrever os principais produtos/servios.e) Apresentar o faturamento bruto por segmento de produto ou servio no mercado INTERNO nos quatro ltimos exerccios e no exerccio em curso:em R$ mil

Segmento

Produto/ServioDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio em Curso

MM/AA

Prod/Serv1

Prod/Serv2

Prod/Serv3

Prod/Serv4

Prod/Serv5

...

Total

f) Apresentar o faturamento bruto por segmento de produto ou servio no mercado EXTERNO nos quatro ltimos exerccios e no exerccio em curso:em R$ mil

Segmento

Produto/ServioDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio em Curso

MM/AA

Prod/Serv1

Prod/Serv2

Prod/Serv3

Prod/Serv4

Prod/Serv5

...

Total

g) Apresentar o faturamento bruto, por principais clientes, nos quatro ltimos exerccios e no exerccio em curso:em R$ mil

ClienteDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio em Curso

MM/AA

Cliente1

Cliente2

Cliente3

Cliente4

Cliente5

...

Total

h) Informar o percentual mdio de receita recorrente (se houver) nos ltimos 4 anos .

i) Justificar as oscilaes do faturamento nos quatro ltimos exerccios e no exerccio em curso.2.3. Grupo Controlador/Interveniente

Caso a Proponente pertena a Grupo Econmico, descrever resumidamente o histrico e as principais caractersticas do Grupo, mencionando os seguintes aspectos:

a) Principais setores de atuao e principais produtos/servios.b) Principais empresas e suas respectivas atividades.c) Unidades e localizao.d) Controle do capital social.e) Faturamento consolidado (mercado interno e externo) nos quatro ltimos exerccios e no exerccio em curso:em R$ mil

EmpresaDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio em Curso

MM/AA

A

B

C

..

...

...

Total Grupo

f) Nmero de funcionrios do Grupo.g) Estratgia geral de investimentos do Grupo.Exemplos:

Expanso dentro do prprio setor de atuao, principalmente mediante aquisies e joint ventures. Expanso dentro do prprio setor por meio do incremento da capacidade produtiva e da ampliao da rea de atuao geogrfica. Diversificao das atividades buscando segmentos/setores de maior rentabilidade.3. ESTRATGIA, GOVERNANA E CAPITAIS INTANGVEIS

3.1. Objetivos, Metas e Estratgia Corporativa

a) Informar os principais objetivos a serem alcanados nos prximos anos e as estratgias de atuao que a Proponente pretende adotar para atingi-los. b) Apresentar quadro comparativo contendo os pontos fortes e fracos da Proponente.Internos a Proponente

Pontos FortesPontos Fracos

XXXXX;

XXXXX;

XXXXX;

XXXXX;

c) Detalhar as oportunidades e as ameaas a que est sujeita a Proponente.

Externo a Proponente

OportunidadesAmeaas

XXXXX;

XXXXX;

XXXXX;

XXXXX;

3.2. Governana, Gesto e Capitais Intangveis

a) Descrever os principais rgos deliberativos da Proponente Final e indicar quem representa a sociedade perante terceiros e o rgo competente para deliberar sobre a realizao de emprstimos.

b) Indicar nome e cargo dos componentes da Diretoria e do Conselho de Administrao da Proponente, com respectivas datas de incio e fim de mandato. Composio da Diretoria:

NomeCargoData Incio de MandatoData Fim de Mandato

Composio do Conselho de Administrao:

NomeCargoData Incio de MandatoData Fim de Mandato

c) Apresentar organograma da Proponente, indicando os principais gestores.

d) Apresentar breve resumo (mx. 8 linhas) do perfil dos principais empreendedores/gestores, incluindo formao e experincia profissional.

e) Listar outras informaes relevantes sobre Governana Corporativa (existncia de Conselho Fiscal ou de outros conselhos, poltica de sucesso na gesto etc).

f) Apresentar a estrutura de pessoal da Proponente voltada para o processo de inovao, pesquisa e desenvolvimento, destacando seu histrico e diferencial do corpo tcnico.g) Listar, se houver, os registros de software no INPI. h) Comentar as principais alianas e parcerias comerciais e tecnolgicas, informando datas e justificando sua importncia, bem como eventual relacionamento com Institutos de Pesquisa, Universidades etc.

i) Comentar as prticas da Proponente em relao sua poltica de qualidade.j) Listas as certificaes (MSP.Br, ISO, CMMi, etc.) de qualidade obtidas e em andamento com as respectivas datas:Certificao de QualidadeData de Ocorrncia ou Previso

k) Descrever eventuais processos de comercializao no exterior, bem como participaes em feiras e congressos.

4. PLANO DE NEGCIOS4.1. Objetivos e descrio do Plano de Negciosa) Apresentar os objetivos do Plano de Negcios.

b) Detalhar o Plano de Negcios proposto, projetos envolvidos e investimentos que devero ser realizados.4.2. Fundamentaoc) Justificar a realizao do Plano de Negcios.d) Descrever as inovaes tecnolgicas a serem incorporadas, e como se inserem na estratgia de desenvolvimento da Proponente e em sua posio competitiva.e) Apresentar as competncias necessrias para execuo do Plano de Negcios (gerenciais, tecnolgicas, de marketing e financeira).4.3. Cronogramaf) Prazo de implantao do Plano de Negcios e data prevista para concluso.g) Sumrio do cronograma com as principais etapas do Plano de Negcios.Exemplo:Etapa 1trim2trim3trim4trim5trim6trim7trim8trim

Estruturao do Plano de NegciosX

Anlise de TecnologiasX

ContrataoX

DesenvolvimentoXXX

TestesX

VendasXX

DivulgaoXX

5. QUADRO DE USOS E FONTES (QUF)h) Preencher a planilha Quadro de Usos e Fontes do Plano de Negcios.

Ateno: todas as abas da planilha devem ser preenchidas. Quadro de Usos e Fontes .XLS (Baixe Aqui) Em relao aos gastos realizados at a data de apresentao da Consulta Prvia, cabe destacar que o BNDES considera para efeito de contrapartida da empresa somente os itens realizados nos seis meses anteriores ao protocolo da Consulta. Observar que os investimentos no passveis de financiamento pelo BNDES no podero ser considerados para fins de contrapartida da Proponente no Plano de Negcios. Importante destacar que possvel, com a anuncia do BNDES, o remanejamento de investimentos entre as rubricas do QUF ao longo da execuo do Plano de Negcios. Para tal, as alteraes devero ser devidamente justificadas na fase de liberao de recursos, alm de no comprometer o cumprimento da finalidade do contrato.

O que pode ser apoiado: Investimentos em mquinas e equipamentos novos, inclusive conjuntos e sistemas industriais, produzidos no Brasil e credenciados no BNDES FINAME. A relao de equipamentos cadastrados no BNDES FINAME pode ser encontrada em:

http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Ferramentas_e_Normas/Credenciamento_de_Equipamentos/consulta.html. Investimento em infraestrutura, incluindo obras civis destinadas implantao, relocalizao, reforma e/ou ampliao de instalaes. Gastos em capacitao gerencial e tecnolgica, treinamento e certificao. Aquisio de software nacional credenciado no BNDES e despesas com aluguel de software nacional (SaaS). A relao de softwares credenciados no BNDES pode ser encontrada em:

http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Programas_e_Fundos/Prosoft/prosoft_comercializacao.html. Pesquisa e desenvolvimento de novos produtos, processos, servios e inovao. Gastos em comercializao e marketing estritamente relacionados implantao do Plano de Negcios. Despesas com assessoria ou consultoria para auditorias, reestruturao empresarial, implantao e/ou manuteno de prticas de governana corporativa e planejamento estratgico. Importao de equipamentos novos, sem similar nacional. Ateno: O apoio importao de bens ficar condicionado comprovao de inexistncia de similar nacional. As orientaes sobre a comprovao de inexistncia de similar nacional podem ser encontradas em: http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/comprovacao_inexistencia_similar_nacional.html. Despesas decorrentes da internalizao de equipamentos importados, desde que no impliquem remessa de divisas.i) Preencher a tabela abaixo com o sumrio do quadro QUF gerado a partir da planilha (vide aba sumrio QUF):R$ milItensRealizado nos 6 meses anteriores submisso formal* do plano de negciosTotal a RealizarTotal do Plano de Negcios% Total

USOS

1) Itens Financiveis

Estudos e Projetos

Pesquisa e Desenvolvimento

Infraestrutura

Treinamento e Qualidade

Marketing e Comercializao

Outros Investimentos

2) Itens no Financiveis

FONTES

Recursos Prprios

BNDES Prosoft

Outros Recursos (especificar)

* data do protocolo.

6. TEMAS TRANSVERSAIS

6.1. Gerao de Empregosj) Preencher a tabela abaixo com a evoluo e a previso do nmero de empregados durante e aps a implantao do Plano de Negcios:DEZ/AA-2DEZ/AA-1Atual

MM/AAGerao aps a concluso do plano de negcios*Previsto durante a execuo do plano de negcios**

Nmero total de empregados

Relao Trabalhista (nmero)

Scios que trabalham na empresa

CLT

Terceirizados/Cooperados

Bolsistas/Estagirios

Especialidade (%)

P&D, suporte e manuteno

Administrativo e financeiro

Marketing e comercializao

Escolaridade (%)

Ps-graduao

Superior completo

Ensino Mdio Completo

Ensino Fundamental Completo

* Nmero de empregos definitivos gerados pelo projeto.

** Valor referente aos empregos temporrios gerados durante o projeto.k) Informar, resumidamente, os principais pontos da poltica de Recursos Humanos da empresa.

l) Descrever as atividades realizadas pelos empregados terceirizados/cooperados da empresa, e informar se existe planejamento de alterar a relao trabalhista destes empregados para CLT.

6.2. Aspectos Socioambientais relativos empresa & Georreferenciamento do Plano de Negciosa) Preencher o Questionrio sobre Aspectos Socioambientais Relativos Empresa (QASE) e o Formulrio para Localizao Georreferenciada do Plano de Negcios (Georreferenciamento) disponveis no arquivo Temas Transversais .XLS (Baixe Aqui). Importante: preencher as 2 abas da planilha.6.3. Impactos Socioambientais e Regionais do Plano de Negciosm) Indicar (se houver) os principais aspectos e impactos de natureza social, ambiental e regional do Plano de Negcios.7. ANLISE DE MERCADO

7.1. Mercado Potencial e Desempenhoa) Descrever o(s) mercado(s) de atuao e segmentaes (se houver).b) Elaborar quadro com a evoluo do faturamento total do mercado interno e comparativo com a evoluo da Proponente nos ltimos 4 anos.DEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1

Faturamento Total do Mercado Interno (R$ mil)

Taxa de Crescimento do Mercado Interno (%)

Taxa de Crescimento da Proponente (%) no Mercado Interno

c) Indicar e comentar os principais fatores que determinaram a evoluo da demanda do mercado interno.

d) Descrever as principais perspectivas do comportamento do mercado interno, indicando os fatores determinantes do comportamento esperado.

e) Elaborar quadro com a taxa esperada de crescimento do mercado interno para os prximos 4 anos.Projeo de Crescimento

Exerccio Atual

DEZ/AADEZ/AA+1DEZ/AA+2DEZ/AA+3

Taxa de Crescimento do Mercado Interno (%)

f) Indicar a participao das exportaes no faturamento da empresa no exerccio em curso e nos 4 exerccios anteriores:Faturamento Bruto da ProponenteDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio em Curso

MM/AA

% Mercado Interno

% Mercado Externo

Total100%100%100%100%Total

g) Apresentar e comentar os principais fatores determinantes para o incremento futuro das exportaes da empresa.7.2. Estrutura da Indstria, Padro de Concorrncia e Posicionamento Estratgicoa) Apresentar o nmero de empresas no mercado interno e listar os principais concorrentes.b) Elaborar quadro com a evoluo de participao de mercado da Proponente e dos principais concorrentes no mercado interno nos ltimos 4 anos:

Participao de Mercado (%)DEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1

Proponente

Concorrente1

Concorrente2

Concorrente3

...

Outros

Total100%100%100%100%

c) Detalhar as barreiras de entrada.

d) Explicitar os canais de distribuio, a poltica de precificao e as estratgias de marketing.

e) Analisar os aspectos relacionados tecnologia e P&D da Proponente, comparativamente com as empresas concorrentes.f) Apresentar a estratgia competitiva da Proponente e de seus principais concorrentes.g) Elaborar quadro com vantagens e desvantagens competitivas da Proponente em relao aos seus principais concorrentes:

Ex: qualidade/durabilidade do produto; tecnologia utilizada no produto; grau de inovao tecnolgica/mercadolgica; diferenciao do produto/servio; preo/condies de crdito/descontos; prazo de entrega/confiabilidade no tempo de entrega; assistncia tcnica/garantia/atendimento ps-vendas; canais de distribuio; controle e acesso de matrias-primas; marca; marketing/promoo; etc.

Vantagens CompetitivasDesvantagens Competitivas

XXXXX;

XXXXX;

XXXXX;

XXXXX;

7.3. Impactos do Plano de Negcios na Proponente e no mercado

a) Destacar os efeitos do Plano de Negcios na estratgia mercadolgica da empresa e o impacto no setor de atuao.

8. ASPECTOS ECONMICO-FINANCEIROS

Os quadros a seguir devem ser preenchidos com dados extrados dos quatro ltimos balanos e do balancete mais recente. Vale ressaltar que o preenchimento desses quadros no dispensa o envio das demonstraes financeiras, conforme solicitado no item 1.2 deste roteiro.

Importante elaborar texto sobre a evoluo dos indicadores financeiros, apresentando justificativas para os principais desvios ocorridos. A anlise retrospectiva deve ser baseada nos demonstrativos consolidados do Grupo (8.1.) e da Proponente (8.2.).

8.1. Anlise Retrospectiva do Grupo Econmicoa) Preencher o quadro sumrio de indicadores econmico-financeiros.

Valores em R$ mil

IndicadoresDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio Atual at MM/AA

Ativo Total (AT)

Patrimnio Lquido (PL)

PL / AT

Dvida Lquida*

Liquidez Corrente**

Receita Operacional Lquida (ROL)

EBITDA***

Lucro Lquido

Margem EBITDA (%)

Margem Lquida (%)

Dvida Lquida / EBITDA

Empresa Auditora

* Dvida lquida = Emprstimos mais Financiamentos mais Debntures menos Disponibilidades e Aplicaes Financeiras.

** Liquidez Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante.*** EBITDA = Resultado lquido do perodo, acrescido dos tributos sobre o lucro, das despesas financeiras lquidas das receitas financeiras e das depreciaes, amortizaes e exaustes (vide INSTRUO CVM N 527 - http://www.cvm.gov.br/legislacao/inst/inst527.html).b) Com base no quadro de indicadores econmico-financeiros, comentar os fatos que provocaram mudanas relevantes na evoluo dos principais ndices e/ou resultados negativos (imprescindvel mencionar faturamento, lucratividade e endividamento).8.2. Anlise Retrospectiva da Proponentea) Preencher o quadro sumrio de indicadores econmico-financeiros.

Valores em R$ mil

IndicadoresDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio Atual at MM/AA

Ativo Total (AT)

Patrimnio Lquido (PL)

PL / AT

Dvida Lquida*

Liquidez Corrente**

Receita Operacional Lquida (ROL)

EBITDA***

Lucro Lquido

Margem EBITDA (%)

Margem Lquida (%)

Dvida Lquida / EBITDA

Empresa Auditora

* Dvida lquida = Emprstimos mais Financiamentos mais Debntures menos Disponibilidades e Aplicaes Financeiras.

** Liquidez Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante.*** EBITDA = Resultado lquido do perodo, acrescido dos tributos sobre o lucro, das despesas financeiras lquidas das receitas financeiras e das depreciaes, amortizaes e exaustes (vide INSTRUO CVM N 527 - http://www.cvm.gov.br/legislacao/inst/inst527.html).

b) Com base no quadro de indicadores econmico-financeiros, comentar os fatos que provocaram mudanas relevantes na evoluo dos principais ndices e/ou resultados negativos (imprescindvel mencionar faturamento, lucratividade e endividamento).c) Preencher o quadro com a: i) depreciao anual; ii) valores anuais pagos a ttulo de juros e amortizao de financiamentos; e iii) valores distribudos aos scios a ttulo de dividendos, participao de resultados e juros sobre capital prprio.Valores em R$ milIndicadoresDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio Atual at MM/AA

Depreciao Anual

Valores anuais pagos a ttulo de juros e amortizao de financiamentos

Valores distribudos aos scios a ttulo de dividendos, participao de resultados e juros sobre capital prprio

d) Preencher o quadro com a atual composio do quadro de dvidas bancrias.

Em

MM/AADVIDA 1DVIDA 2DVIDA 3DVIDA 4DVIDA 5

Instituio Financeira

Data de Contratao (mm/aa)

Prazo Total (mm/aa)

Valor (R$ mil)

Taxa de Juros (%a.a.)

Prazo de Carncia

Periodicidade das amortizaes (mensal, semestral...)

Saldo Atual (R$ mil)

e) Preencher o quadro com mtuos entre os scios (pessoa fsica) e a Proponente:

Valores em R$ milIndicadoresDEZ/AA-4DEZ/AA-3DEZ/AA-2DEZ/AA-1Exerccio Atual at MM/AA

Emprstimos dos Scios para a Proponente

Pagamento de emprstimos dos Scios para a Proponente

Emprstimo da Proponente para os Scios

Pagamento de emprstimos da Proponente para os Scios

8.3. Anlise Prospectiva da Proponentea) Apresentar a projeo da Receita Operacional Lquida (em moeda constante) em 2 cenrios (sem os investimentos no Plano de Negcios e com os investimentos no Plano de Negcios) para o exerccio atual e os 4 anos subsequentes:Valores em R$ milRealizadoProjeo de Receita Operacional Lquida (ROL)

CenrioExerccio Atual at MM/AAExerccio Atual

DEZ/AADEZ/AA+1DEZ/AA+2DEZ/AA+3DEZ/AA+4

Sem investir no Plano de Negcios

Investindo no Plano de Negcios

b) Descrever as principais premissas utilizadas para a estimativa da ROL (lanamento de produtos, nmero de clientes, volumes de vendas, mercado interno/externo, preos etc.). A proponente dever apresentar a Memria de Clculo da Projeo Financeira e Receita Operacional Lquida no formato de planilha eletrnica em modelo prprio e anexar ao conjunto de documentos a ser encaminhado ao BNDES.

c) Considerando os investimentos no Plano de Negcios, apresentar a projeo de custos e despesas operacionais como % ROL para o exerccio atual e os 4 anos subsequentes:RealizadoProjeo

% da ROLExerccio Atual at MM/AAExerccio Atual


Custo de Bens e/ou Servios Vendidos (sem depreciao e amortizao)

Despesas comerciais e vendas

Despesas gerais e administrativas

Despesas com P&D

Outras despesas operacionais

d) Descrever as principais premissas utilizadas para a estimativa de custos e despesas, destacando os gastos com P&D.e) Apresentar projees (em percentual) para o exerccio atual e os 4 anos subsequentes: RealizadoProjeo

%Exerccio Atual at MM/AAExerccio Atual


% do lucro lquido pago aos scios a ttulo de dividendos, participao de resultados e juros sobre capital prprio

9. GARANTIAS9.1. Informaes sobre bens que a empresa possuiSEDE DA EMPRESA

A sede da empresa prpria?


Caso a sede da empresa seja prpria, qual o valor estimado?R$

OUTROS BENS IMVEIS

A empresa possui outros imveis?

Em caso positivo, listar os imveis e apresentar o valor estimado:

IMVELVALOR ESTIMADO

1-R$

2-R$

3-R$

4-R$

Os imveis possuem algum gravame? Em caso positivo, explicitar o gravame.

9.2. Informaes sobre as garantias a serem apresentadasGARANTIA

1-

2-

3-

4-

Para pleitos de colaborao financeira de at R$ 10 milhes, a critrio do BNDES, poder ser dispensada a constituio de garantias reais, sendo exigida to-somente a constituio de garantias pessoais (fiana pessoal dos scios controladores). No caso de fiana bancria, no valor de 100% do apoio financeiro, no sero exigidos outros tipos de garantia.

Nos demais casos, as garantias previstas pelo BNDES sero exigidas, compreendendo garantias pessoais e reais, simultaneamente.10. ANEXOSANEXO I CONSTITUIO DO CAPITAL SOCIAL

Obs.: O preenchimento do Anexo I necessrio somente para sociedades annimas com mais de uma categoria de aes.

Empresa:

Posio:

Valor Nominal da Ao:

EspcieFormaClasseVotoAutorizado

(Valor ou

n de aes)Subscrito

(n de aes)Integralizado

SimNoN de aesValor%

OrdinriaNominativa

Endossvel

Total

PreferencialNominativa

Endossvel

Total

Total geral

ANEXO II COMPOSIO ACIONRIAObs.: Para empresas limitadas e sociedades annimas com uma categoria de aes, o Anexo II no precisa ser preenchido.

Empresa:

Posio: DD/MM/AANome do acionistaQuantidade de aes% do capital

Nacionalidade e CNPJ/CPF*OrdinriasPreferenciaisVotanteTotal

Com votoSem votoCom votoSem voto

* Se algum acionista for pessoa jurdica, preencher os modelos com relao a ele, desdobrando sua composio acionria at o nvel de controle por pessoa (s) fsica (s).

ANEXO III PROCURAO DE REPRESENTANTE LEGAL DA PROPONENTE(Encaminhar somente para os casos em que a Proposta de Apoio Financeiro for apresentada ao BNDES por pessoa distinta do(s) representante(s) legal(is) da Proponente)

PROCURAO

A ..................................................................... (denominao da Proponente), portadora do CNPJ n. ................................................, com sede ............................................. (endereo completo), neste ato representada por ........................................ (nome, qualificao e domiclio do administrador ou dos administradores com poderes para assinar procurao, conforme estatuto ou contrato social), constitui ............................................................ (nome, qualificao e domiclio do Outorgado) como seu procurador perante o BNDES Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social, para o fim especfico de requerer, obter e prestar informaes sobre o plano de negcios............................................... (especificar o plano de negcios), responsabilizando-se o Outorgante por todos os atos praticados no cumprimento deste instrumento.

.................................. (local), ......de .............................de............ (data)

.................................................................................................................

ANEXO IV DECLARAO DE QUITAO DE TRIBUTOS FEDERAIS (PESSOA JURDICA)

DECLARAO

Declaramos, para efeito do disposto no art.1, inciso V e pargrafo 1, alnea "c", do Decreto 99.476, de 24.8.1990, que a empresa .................................................. achase quite com a Fazenda Federal, quanto aos tributos e contribuies federais, inclusive s obrigaes relativas ao FINSOCIAL e ao PIS-Pasep, assim como a multas e outras imposies pecunirias compulsrias.

Estamos cientes de que o pargrafo2 do art.1 do decreto referido determina a aplicao das sanes civis, administrativas e criminais cabveis, na hiptese de falsidade da declarao.

..................., .... de .......... de 20....

Nome da empresa / CNPJ.

________________________________________________________________

nome nome

cargo cargo

ANEXO V DECLARAO DE QUITAO DE TRIBUTOS INCIDENTES SOBRE IMVEISDECLARAO

Declaramos, para efeito do disposto no art.1, inciso V e pargrafo 1, alnea c, do Decreto 99.476, de 24.8.1990, que inexistem dvidas relativas ao Imposto Territorial Rural estou quite com a Fazenda Federal, quanto aos tributos e incidente sobre o imvel de propriedade de ................................................, situado em ......................, objeto da matrcula n......., efetuada a fls...... do Livro2....., do Registro de Imveis de ........................, estado de ..................

Estamos cientes de que o pargrafo 2 do art. 1 do decreto referido determina a aplicao das sanes civis, administrativas e criminais cabveis, na hiptese de falsidade da declarao.

..................., .... de .......... de 20....

Nome da Empresa proprietria do imvel rural / CNPJ.

________________________________________________________________

nome nome

cargo cargo

Obs.:Na hiptese de a proprietria do imvel ser pessoa jurdica, a declarao dever ser assinada por seus representantes legais.

ANEXO VI DECLARAO DE QUITAO DE TRIBUTOS FEDERAIS (PESSOA FSICA)DECLARAO

Declaro, para efeito do disposto no art.1, inciso V e Pargrafo 1, alnea "c", do Decreto n99.476, de 24.08.90, que estou quite com a Fazenda Federal, quanto aos tributos e contribuies federais, inclusive multas e outras imposies pecunirias.

Estou ciente de que o pargrafo 2 do art. 1 do Decreto referido determina a aplicao das sanes civis, administrativas e criminais cabveis, na hiptese de falsidade da declarao.

..................., .... de .......... de 20....

________________________________

nome

CPF

Roteiro para Apresentao de Proposta de apoio financeiro no mbito do BNDES Prosoft (RAP Prosoft)

Operao Direta / Indireta no automtica

Verso Junho 2015

BNDES Prosoft: Programa BNDES para o Desenvolvimento da Indstria Nacional de Software e Servios de TI

Consultar o Cdigo CNAE em HYPERLINK "http://www.cnae.ibge.gov.br/" Classificao Nacional de Atividades Econmicas.

Consultar HYPERLINK "http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/porte.html" Classificao de porte BNDES.

Demonstraes Financeiras.

Caso a Proponente participe de um Grupo Econmico, considerar o Ativo do Grupo.

Considerar o Patrimnio Lquido da Proponente.

Consultar Orientaes sobre Garantias das Operaes com Recursos do BNDES.

Conjunto de empresas que estejam, direta ou indiretamente, sob o mesmo controle.

5

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roteiro prosoft pn

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