reunião deliberativa de núcleo prestação de contas£o... · ... para se reunirem em reuniÕes...
TRANSCRIPT
Reunião Deliberativa de NúcleoPrestação de Contas
75 agências
130 mil associados
825 colaboradores
108 municípios na área de atuação
31 anos de história
R$ 1,3 bilhão em Operações de Crédito
R$ 251 milhões em Patrimônio Líquido
R$ 2,6 bilhões emAtivos Totais
Agências
R$ 1,6 bilhão emDepósitos Totais
Sicredi União PR/SP
Maior cooperativa do Sistema Sicredi5ª maior Cooperativa de Crédito e Investimento do Brasil
Dados de Outubro de 2016
57
18
75 cidades na área de atuação
33 cidades na área de
atuação
COOPERATIVA DE CRÉDITO E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO PARANÁ/SÃO PAULO - SICREDI UNIÃO PR/SP
CNPJ n. º 79.342.069/0001-53
EDITAL DE CONVOCAÇÃO
REUNIÃO DE NÚCLEO
O presidente da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná São Paulo - Sicredi União PR/SP, convoca os núcleos, quenesta data somam 110 (cento e dez), para se reunirem em REUNIÕES DELIBERATIVAS DE NÚCLEOS a serem realizadas entre os dias 16/01/2017 e10/03/2017, nas datas, nos horários, nos endereços e nas cidades relacionadas.
Edital de Convocação
Reunião de Núcleo
A REUNIÃO DE NÚCLEO DELIBERARÁ sobre a seguinte
Edital de Convocação
Ordem do Dia
EM REGIME ORDINÁRIO
I. Eleição de Delegado e seus Suplentes para fins de representação dos associados dos Núcleo das agências de Caconde, Mogi Guaçu, RioClaro, São João da Boa Vista e Vargem Grande do Sul, estado de São Paulo e Japurá, Maringá Cerro Azul, Paiçandu, Paranavaí,Tapejara, Terra Boa, Santa Fé, Sarandi, Estado do Paraná, nas Assembleias Gerais da Cooperativa, conforme art. 16 do Estatuto Sociale nos termos do Regulamento do Programa Pertencer.
II. Definir o posicionamento (voto) de cada Núcleo em relação às matérias que serão objeto da Assembleia Geral da Cooperativa, o qualserá representado pelo Delegado do Núcleo nesta Assembleia, nos termos do art. 16 do Estatuto Social, como segue:
1. Prestação de contas relativas ao exercício encerrado em 31 de dezembro de 2017 compreendendo:a. relatório da gestão;b. balanço dos dois semestres do correspondente exercício;c. demonstrativo das sobras ou perdas;d. parecer do Conselho Fiscal;e. parecer da auditoria.
2. Destinação das sobras ou perdas.3. Destinação dos recursos advindos do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (FATES).4. Eleição dos componentes do Conselho Fiscal;5. Fixação do valor das cédulas de presenças dos membros do Conselho Fiscal.
Edital de Convocação
Ordem do Dia
EM REGIME EXTRAORDINÁRIO
1 – Reforma e consolidação do Estatuto Social da Cooperativa, na sua versão integral, visando a adequação a minuta sistêmica do Sicredi.2 – Outros Assuntos: Regimento Interno do Sicredi, Código Eleitoral e Regulamento do Pertencer.
Maringá/PR, 6 de janeiro de 2017.
Wellington FerreiraPresidente
OBSERVAÇÕES:1. As reuniões não serão realizadas na sede social da cooperativa por falta de acomodações e para facilitar o deslocamento dos associados.2. A listagem dos associados que integram os Núcleos mencionados e objeto do presente Edital encontra-se disponível nas Unidades de Atendimento da Cooperativa.3. A proposta de Estatuto Social encontra-se à disposição dos associados na sede da Cooperativa.
A REUNIÃO DE NÚCLEO DELIBERARÁ sobre a seguinte
a) Relatório da gestãob) Balanço dos dois semestresc) Demonstrativo de Sobras ou
Perdas
1) Prestação de Contas
110.390134.302
162.505
2015 2016 2017
22%
Associados
21%
PlanejadoRealizado
23.912
28.203
2,2282,686
3,088
2015 2016 2017
22%
Ativos Totais
15%
PlanejadoRealizado
458 Mi
402 Mi
*Valores em bilhões
1.563
1.9172.199
2015 2016 2017
23%
Recursos Totais
15%
PlanejadoRealizado
Depósitos Totais 1.656
Patrimônio Líquido 261
Composição dos Recursos em 2016
354
282
*Valores em milhões
1.1491.326
1.591
2015 2016 2017
15%
Operações de Crédito
20%
PlanejadoRealizado
Crédito Comercial 710
Crédito Rural 468
Crédito Investimento 148
Composição da Carteira em 2016
177
265
*Valores em milhões
Quadro de metas
Realizado Dez/16 Meta Dez/16 % Ating.
Associados 134.302 131.887 101,83%Depósito à vista 248.884.269 230.848.259 107,81%
Depósitos a prazo 964.462.812 920.796.274 104,74%Fundos & Previdência 64.959.524 61.612.722 105,43%
Depósitos Poupança 387.688.876 349.718.093 110,86%Captação 1.665.995.481 1.562.975.348 106,59%
Capital Social 153.625.734 160.335.286 95,82%Recursos Totais* 1.917.164.286 1.826.663.677 104,95%
Crédito Geral 689.853.768 690.400.794 99,92%Crédito Rural 468.038.808 452.986.656 103,32%
Crédito Investimento 148.637.896 153.316.646 96,95%Crédito Total** 1.326.836.468 1.308.930.232 101,37%
Cartão 116.794 104.679 111,57%Ramo Vida 17.604.968 15.659.725 112,42%
Ramos Elementares 16.438.100 14.736.736 111,55%Cobrança 3.986.157 3.336.512 119,47%
Consórcio 578.264.656 538.551.591 107,37%
BALANÇO
Disponibilidades 47.454
Aplicações Mercado Financeiro 727.157
TOTAL 2.064.477
Operações de Crédito 1.086.293
Outros Créditos e Valores e Bens 105.131
Permanente 98.442
*Valores em milhares
Ativo
Balanço Patrimonial
BALANÇO
Depósitos à Vista 252.894
Depósitos a Prazo 965.033
TOTAL 2.064.477
Relações Interfinanceiras 468.339
Outras Obrigações 116.874
Patrimônio Líquido 261.337
*Valores em milhares
Passivo
Balanço Patrimonial
Rendas de Operações de Crédito 264.370
Rendas de Administração Financeira 87.062
Receitas de Prestação de Serviço 76.229
Outras Receitas 24.867
Receita Total 452.528*Valores em milhares
Receita
Demonstrativo do Resultado
DEMONSTRATIVO
Despesas de Captação 114.244
Despesas Obrig. por Repasse 30.912
Despesas Administrativas 174.205
Outras Despesas Operacionais 39.558
Despesa Total 358.920*Valores em milhares
Despesa
Demonstrativo do Resultado
DEMONSTRATIVO
*Valores em milhares
Resultado Operacional 93.608
Resultado não Operacional 253
Imposto de Renda e Contribuição Social (165)
Provisões para Operações de Crédito (57.617)
Resultado
Demonstrativo do Resultado
Sobras Antes das Destinações 36.079
d) Parecer do Conselho Fiscal
1) Prestação de Contas
Parecer do Conselho Fiscal
Na qualidade de membros do Conselho Fiscal da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União
Paraná/São Paulo - Sicredi União PR/SP e no exercício das atribuições legais e estatutárias, examinamos as
Demonstrações Contábeis compreendendo: Balanço Patrimonial, Demonstração de Sobras ou Perdas, e demais
demonstrativos, documentos estes relativos ao exercício social findo em 31 de dezembro de 2016.
Com base nos nossos exames e nos acompanhamentos mensais, relatórios gerenciais, relatórios de inspetorias
internas e visitas as Agências, somos da opinião pela aprovação das contas do exercício de 2016.
Atenciosamente,Maringá/PR, 09 de Janeiro de 2017.
Deliberação
2) Destinação das Sobras
Média de Capital Social 140.701.076
Percentual da Remuneração do Capital 10% a.a.
Remuneração do Capital 14.070.147
% Remuneração 10,00%
Poupança + TR 8,35%
IPCA (Inflação) 6,29%
Base de cálculo (R$) Alíquota (%)
Até 1.903,98 -
De 1.903,99 até 2.826,65 7,5
De 2.826,66 até 3.751,05 15
De 3.751,06 até 4.664,68 22,5
Acima de 4.664,68 27,5
A tributação de IRPF será conforme tabela progressiva abaixo. Não haverá retenção para Pessoa Jurídica.97% dos associados Pessoa Física não foram tributados. Comparativo de rendimento
Juros ao Capital Social
Creditado na conta Capital no dia 20/12/2016.
DEMONSTRATIVO DAS DESTINAÇÕ
ES
36.079.331Resultado antes do Juros ao Capital
(-)Juros ao Capital Social 14.070.147
(=)Resultado após juros ao capital social
(-)Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / 71 1.100.459
(-)Reserva Legal 80% - Art.46 Estatuto 17.607.347
(=)Sobras à disposição da AGO 3.301.378
22.009.184
Demonstrativo das DestinaçõesResultado DEZ/2016
Aplicações (Dep. Prazo, Poupança, Fundos e Previdência) 1.320.551
Depósito à Vista (Saldo em conta corrente) 825.345
Operação de crédito 660.276
Seguros 165.069
Cartões 165.069
165.069
40%
25%
20%
5%
5%
5%Consórcio
Sobras à disposição da AGO 3.301.378
Destinações das Sobras
Deliberação
O benefício do IOF (Imposto sobre Operações
Financeiras) gerou uma economia de
R$ 15.181.882 para os associados no ano de 2016.
Economia do Associado com a Cooperativa VS Banco (Taxa de
Juros)
Sicredi Mercado
R$ 32.685.118
26,6%
Diferenciais Econômicos para o Associado
Composição dos Benefícios Cooperativos
Total de economia gerada para o associado 67.275
Isenção de Cesta de Serviço 2.552
Diferença de Taxa de Crédito 32.685
Diferença do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) 15.181
Economia gerada pelo Consórcio 9.002
Economia gerada pelo Seguro 1.920
Economia gerada pelos Cartões 5.935
Diferenciais Econômicos para o Associado
Distribuição de Sobras 3.301
Juros ao Capital 14.070
Total de benefícios Cooperativos para o associado 84.646
Total de remuneração para o associado 17.371
3) Destinação do FATES
Programa Pertencer - Organização do quadro social
Programa Crescer - Promoção de educação cooperativista aos
associados e familiares
Treinamento dos colaboradores
Instrução e formação de diretores e conselheiros
Programas de Educação
Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / 71 1.100.459
Destinação do FATES
Deliberação
4) Eleição do Conselho Fiscal
O prazo de mandato do Conselho de Fiscal será de 2 anos.
Os membros do Conselho Fiscal, eleitos na AGO de 2017,
exercerão seus cargos até a Assembleia Geral Ordinária de 2019.
(conforme legislação vigente e Estatuto Social da Cooperativa)
Mandato Conselho
A Comissão Eleitoral, de acordo com suas atribuições, declara que aos 10 (dez) dias do mês de janeiro de
dois mil e dezessete, às 09h00min (nove horas) reuniu-se na sala de reuniões dos Conselhos da Cooperativa
SICREDI União PR/SP, localizada na Rua Santos Dumont, 2720, sobreloja, na cidade de Maringá-PR, com o
propósito de verificar o atendimento aos requisitos legais, estatutários e regimentais necessários à
candidatura da chapa para a eleição do Conselho Fiscal - Gestão 2017/2019, e outros aspectos relacionados
ao processo eleitoral de 2017.
A Comissão Eleitoral atesta que a inscrição da chapa ocorreu em tempo hábil e devidamente acompanhada
dos documentos, conforme previsto no Estatuto da Cooperativa, Regimento Eleitoral do Sicredi (RES), bem
como conforme determina a Resolução 4.122 de 02/08/2012. Com a análise da documentação
apresentada, verificou-se que foram cumpridos todos os requisitos para o exercício do cargo pelos
candidatos, ficando assim homologada a chapa inscrita.
Maringá-PR, 10 de janeiro de 2017.
Parecer da Comissão Eleitoral
JOÃO APARECIDO SGOBBARO
JOSÉ WILLAMI DA SILVA
Conselheiro
Professor e Diretor EscolarConselheiro Fiscal 2015/2017
Conselheiro
Gerente Geral UnicampoConselheiro Fiscal 2015/2017
Eleição do Conselho Fiscal (Efetivos)
Cambé/PR Maringá/PR
ANTONIO ABRÃONOHRA NETO
Conselheiro
MédicoConselheiro de Administração daFederação das UNIMEDs de SP –2014/2018
Mogi Guaçu/SP
SANDRO TESSARO DELCI
LEONARDO VICTOR BARBOSA
ENCARNAÇÃO CAVALARI CAMPANERUTTI
Conselheiro
Empresário do AgronegócioCoordenador de Núcleo 2017/2019
Conselheiro
Empresário do AgronegócioConselheiro Fiscal 2015/2017
Conselheiro
EmpresáriaConselheira Fiscal 2015/2017
Eleição do Conselho Fiscal (Suplentes)
São Carlos do Ivaí/PR Londrina/PR Cianorte/PR
Deliberação
5) Cédula de Presença
A proposta de cédula de presença do Conselho Fiscal segue a Política de Cargos e Remuneração do Sistema Sicredi.
Política de Remuneração
Deliberação
Proposta de reforma estatutária
47
Motivação da proposta de reforma do estatuto social
Adequação do estatuto social à Resolução CMN/BACEN 4.434/2015, que
altera a classificação das cooperativas de crédito e estabelece novas normas
relacionadas ao seu funcionamento.
Aprimoramento de dispositivos estatutários, contemplando ajustes
indicados pelas cooperativas singulares ou decorrentes de experiências
anteriores.
Atualização de expressões contidas na atual versão do estatuto social.
Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o
objetivo de otimizar o texto estatutário.
48
Reforma estatutária - principais alterações
1. Alteração da denominação da cooperativa que passa a ser: COOPERATIVA
DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO
PARANÁ/SÃO PAULO – SICREDI UNIÃO PR/SP....... (ART. 1°, CAPUT, DA
PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
2. Atualização da área de ação da cooperativa:
II – área de ação, sempre referendada pela Central Sicredi PR/SP/RJ,
circunscrita aos seguintes municípios: (ART. 1°, INCISO II, DA PROPOSTA DE
ESTATUTO SOCIAL).
Santa Barbara do Oeste/SP, Guaxupé, Poços de Caldas, Andradas e
Jacutinga/MG.
52
Reforma estatutária - principais alterações6. Da formação do capital (art. 12,§ 2º, da proposta de estatuto social).
Art. 12. O capital social é ilimitado quanto ao máximo e variável conforme o número de quotas-partes subscritas, prevalecendo, quanto ao mínimo, o valor de R$ 10.000,00, (dez mil reais) devendo ser integralizado em moeda corrente.
§ 1º O capital social é dividido em quotas-partes de valor de R$ 1,00 (um Real).
§ 2º Ao ingressar na Cooperativa, e para nela permanecer, o associado deverá subscrever e integralizar,
no mínimo 1 (uma) quota-parte.
7. Aprovação do reingresso de associado e definição do número de quotas partes (art. 12, § 3º, da
proposta de estatuto social).
§ 3º A aprovação do reingresso do associado que solicitou demissão do quadro social será analisada
pelo Conselho de Administração, e, se aprovada, definirá também o número de quotas a serem
subscritas e integralizadas para a concretização da sua readmissão.
54
Reforma estatutária - principais alterações
9. Permite a devolução parcial de cotas para pessoas jurídicas, desde que
respeitada a situação econômico-financeira da Cooperativa (art. 12,§13, da
proposta de estatuto social).
§ 13. Institui critérios para devolução de cotas para pessoas jurídicas.
Após 15 (quinze) anos de associação, a pessoa jurídica poderá solicitar a
restituição de até 50% (cinquenta por cento) de suas cotas. Pedido que
poderá, ser repetido de 5 (cinco) em 5 (cinco) anos. Com aprovação do
Conselho de Administração, que verificará a situação econômico-
financeira da Cooperativa. (ART. 12,§13, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
55
Reforma estatutária - principais alterações
10. Permite o Conselho de Administração autorizar a devolução de cotas ao
associado em razão de doenças graves e acordos judiciais ou extrajudiciais
firmados com a Cooperativa – sempre respeitando a situação econômico-
financeira da Cooperativa (ART. 12,§14, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
§ 14. Nos casos envolvendo doenças graves, acordos judiciais e/ou
extrajudiciais firmados com a Cooperativa, o associado poderá
submeter ao Conselho de Administração solicitação de retirada de
parte de seu capital social, mantendo a sua condição de associado,
com o mínimo de quotas-partes estabelecido no§ 2º deste artigo.
56
Reforma estatutária - principais alterações
11. Permite compensar os valores devidos pelo associado com as respectivas
quotas partes. (ART. 12,§20, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
§ 20. Caso o associado não cumpra pontualmente as obrigações
assumidas com a Cooperativa, os valores devidos por aquele podem
ser compensados com as suas respectivas quotas-partes, mantendo a
sua condição de associado com o mínimo de quotas-partes
estabelecido no§ 2º deste artigo.
57
Reforma estatutária - principais alterações
12. Cooperativa agrupará seus associados em até 150 (cento e cinquenta)
núcleos. (atual é 110 fixo)
(ART. 17, INCISO I, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
60
Reforma estatutária - principais alterações
15. Destinações – Fundo de Reserva (ART. 44,§ 2º, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
§ 2º Serão destinadas ao fundo de reserva antes da apuração das destinações
obrigatórias as doações sem destinação específica e, a critério do Conselho de
Administração, os valores em prejuízo recuperados de exercícios anteriores e
outros valores recuperados, inclusive em decorrência da regulamentação
aplicável.
Deliberação
Outros assuntos
Motivação das alterações nos documentos internos
Qual a motivação da reforma do Código Eleitoral, Regulamento do Programa
Pertencer e Regimento Interno do Sicredi?
a) Adequação dos documentos à nova política interna de normativos do Sicredi e
ao novo estatuto social;
b) Realização de ajustes indicados pelas cooperativas e atualização dos textos;
c) Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo
de otimizar o texto dos documentos.
Código Eleitoral
O Código Eleitoral dispõe sobre as regras aplicáveis às
eleições para o Conselho de Administração e para o
Conselho Fiscal da Cooperativa.
Regulamento do Programa Pertencer
O documento disciplina os procedimentos relacionados
ao Programa Pertencer que tem o objetivo de
aprimorar a participação dos associados na gestão e no
desenvolvimento da Cooperativa.
Regimento Interno do Sicredi
O Regimento Interno estabelece normas aplicáveis às
entidades que integram o Sicredi, como a forma de
integração ao Sistema; os procedimentos para
deliberação sobre matérias de abrangência sistêmica; e
as infrações e sanções internas.
sicredi.com.br
gentequecooperacresce.com.br
facebook.com/Sicredi
twitter.com/Sicredi_oficial