estamos todos ligados

Manual do DesenvolvedorEEFI

Extrato Eletrnico Financeiro

Este manual foi feito para orientar os profissionais da rea de Sistemas. Destinado aos desenvolvedores de programas, ele mostra os conceitos e regras estabelecidos pela Rede.

Leia-o com ateno e guarde-o para consultar sempre que precisar.

Apresentao

EEFI Extrato Eletrnico Financeiro

Este arquivo contm todos os ajustes de pagamentos, dbitos e crditos decorrentes das transaes tipo

Crdito.A estrutura bsica dos registros composta pelo cdigo do estabelecimento (PV), resumo de venda (RV), data do RV e tipo da bandeira.

EEFI Extrato Eletrnico Financeiro

O processamento do arquivo dirio, independentemente se o estabelecimento possuir ou no pagamentos e/ou ajustes, e o nmero sequencial do arquivo Sequncia do movimento (demonstrado no registro tipo 030) ser acrescido de 1 (um) a cada movimento (independentemente se for fim de semana ou feriado). Se no possuir pagamentos e/outros ajustes, o arquivo ser composto somente do header e trailer.

H trs tipos de registros que demonstram os crditos ao estabelecimento, sendo o tipo 034 Ordem de crdito o tipo 036 RAV Resumo antecipado de vendas e o tipo 043 Ajustes de crdito.

O registro tipo 034 Ordem de crdito contm todas as informaes inerentes aos pagamentos depositados em contacorrente e identifica a qual PV, RV, bandeira e data que ele pertence. A Rede efetua os pagamentos por RV e no por transao a transao.

H duas maneiras de a Rede efetuar os pagamentos aos estabelecimentos, sendo centralizado ou descentralizado.

Centralizado Quando os crditos das filiais so centralizados em uma Matriz ou em uma filial indicada pelo estabelecimento. Nesse caso, ser gerada uma ODC (Ordem de Crdito nica) de pagamento na conta-corrente.

DescentralizadoQuando os crditos de cada filial so depositados em conta-corrente separadamente, ou seja, filial a filial.

Nos dois casos acima, a estrutura do arquivo permitir a visualizao de cada pagamento no registro tipo 034, por RV/PV/data e bandeira.

Para efetuar uma conciliao eficaz, necessrio utilizar os arquivos EEVC e EEFI, cruzar os dados do RV/PV/data e verificar se o valor que estava previsto para pagamento o mesmo que foi depositado em conta-corrente. Isso significa que, dependendo do status do pagamento vide posies (130 a 131) do registro 034 no arquivo EEFI que indicar se ele foi ou no efetivado. O status faz referncia tabela II Status do crdito, que se encontra

EEFI Extrato Eletrnico Financeiro

no seguinte endereo: http://www.userede.com.br/pt-BR/produtosservicos/Paginas/ExtratoEletronico.aspxCaso o estabelecimento possua dbitos pendentes (cancelamento de venda, chargeback ou dbitos diversos) em que o sistema conseguiu compens-los automaticamente ou quando a Rede acionada juridicamente, ser feita a suspenso, penhora ou a reteno dos respectivos pagamentos, at completar a compensao.

Quando houver diferenas nos pagamentos, deve ser verificado o flag (N) no registro tipo 035 (posio 170), que identificar os valores que foram abatidos (Net*) do respectivo RV. Nesse caso, h uma relao direta do registro tipo 034 com o registro tipo 035.

Sistema NetSistema que efetua o abatimento de ajustes de dbitos em resumos de crditos (pagamentos), antes da efetivao em conta-corrente.

Exemplo:No arquivo EEVC consta um RV 1234 no valor lquido de R$ 1.000,00 com um vencimento qualquer. Na data

de vencimento dever ser verificado no registro tipo 034 do arquivo EEFI se foi creditado o respectivo valor, sendo que podero ocorrer duas situaes:

1. Pagamento condiz com o EEVC. Conciliado e concludo.

2. O pagamento no condiz com o EEVC. Nesse caso, o valor da diferena estar descrito no registro tipo 035 e ele pode ter sido netado (N posio 170) ou desagendado (D posio 170).

A funo do registro tipo 035 justificar por que o pagamento foi creditado a menos, demonstrar o valor da diferena e o respectivo motivo (vide tabela III Ajustes).

Desagendamento de parcelasSempre que uma transao cancelada (a pedido do estabelecimento ou do portador do carto processo de chargeback), necessrio verificar se o RV ao qual ela pertence foi ou no creditado, ou seja, analisar seus vencimentos independentemente de sua modalidade rotativa ( vista) ou parcelado sem juros.

EEFI Extrato Eletrnico Financeiro

Nesse podero ocorrer trs situaes:

1. Nenhuma das parcelas foram creditadas

No dia seguinte ao cancelamento ser emitido o registro tipo 049 (Desagendamento das parcelas), um registro para cada vencimento, ou seja, isso significa que os respectivos valores deixaro de ser creditados em cada vencimento. O valor total do RV ser recalculado (vide posies 045 a 059 Novo valor da parcela) e mostrar os detalhes do carto e transao. Isso permitir que o estabelecimento obtenha a previso dos valores reais que sero depositados para cada vencimento.No dia do vencimento de cada parcela desse RV, o desagendamento ser mostrado novamente, mas por intermdio do registro tipo 035, vide posio 170 (D). A funo desse registro e flag confirmar as informaes demonstradas anteriormente no registro tipo 049.

2. Uma ou mais parcelas foram creditadas e outras no

Para as parcelas creditadas, o sistema emitir um ou mais ajustes de dbito que sero compensados em RVs de crdito (Net registro tipo 035) ou sero compensados

em conta-corrente registro tipo 038 (Ajustes a dbito via Banco).Para as parcelas que no foram pagas, seguir os critrios do item anterior (nmero 1).

3. Todas as parcelas foram creditadasO sistema emitir um ou mais ajustes de dbito que sero compensados em RVs de crdito (Net) registro tipo 035 ou sero compensados em conta-corrente registro tipo 038 (Ajustes a dbito via Banco).

Regras de vencimento de crditos (pagamentos)Se o vencimento do crdito for no fim de semana ou feriado nacional, ele ser depositado em conta-corrente no 1 dia til subsequente.

Se o vencimento do crdito for feriado regional (cidade de So Paulo), e o estabelecimento pertencer mesma cidade, o pagamento ser postergado para o 1 dia til subsequente. Para as demais cidades, o pagamento ser antecipado.

EEFI Extrato Eletrnico Financeiro

Quando o estabelecimento realizar antecipaes de crditos (pagamentos), no dia seguinte sero emitidos os registros tipo 036 (RAV Resumo Antecipado de Vendas), um registro para cada RV/PV/vencimento/tipo de bandeira. Quando isso ocorrer, o sistema deixar de emitir o registro tipo 034 em seu vencimento original.

Se houver ajustes de dbitos pendentes na Rede, eles podero ser compensados no registro tipo 036 (RAV), e o critrio ser o mesmo demonstrado no item Sistema Net.

Se o estabelecimento possuir o cadastro para efetivar o ajuste de dbito em conta-corrente, via Banco, ser demonstrado no registro tipo 038. Nesse caso, os pagamentos descritos no arquivo EEVC sero depositados integralmente, e o Banco far a respectiva compensao.

Se o Banco no efetuar a compensao do ajuste de dbito por qualquer motivo, ele ser devolvido para a Rede, que por sua vez poder transform-lo em ajuste Net, e sua compensao ser automtica, ou seja, ser abatido de um RV de crdito.

Quando houver a cobrana dos produtos Serasa, AVSou Secure Code, sero demonstrados nos registros tipos 040, 041 e 042 respectivamente. A regra para compensao destes ajustes ser a mesma j informada.

Quando houver a emisso de um ajuste de crdito, por exemplo, de uma cobrana feita mais ou estorno de um aluguel de POS, ser demonstrado no registro tipo 043. Este ajuste tambm poder ser utilizado para abater dbitos pendentes (sistema Net).

Os registros tipo 044 (Dbitos pendentes) e 045 (Dbitos liquidados) so informativos e demonstram quando o ajuste gerado pelo sistema e quando efetivamente compensado.

H dois tipos de arquivos, o Dirio e o Reprocessamento. O tipo Reprocessamento pode ser solicitado pelo estabelecimento a qualquer momento em sua Van.

Nesse caso, ele ser entregue com os arquivos do tipo Dirio.

Contato

Caso tenha mais alguma dvida, envie e-mail para

extratoeletronico@userede.com.br