programa de nto perfis · 2020-07-27 · perfil de investimento contará com um questionário de...
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Programa de Perfis de investimento
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Sumário Capítulo I Do Objetivo 4
Capítulo II Dos Perfis de investimento 6
Capítulo III Da Opção pelos Perfis de investimento 8
Capítulo IV Da Gestão dos Perfis de investimento 10
Capítulo V Da responsabilidade dos Participantes 11
Capítulo VI Das Disposições Gerais e Transitórias 12
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regulamento do Programa de Perfis de investimentoPlano de Benefícios de Contribuição Definida – PAI-CD
Capítulo I
Art. 1º n este regulamento tem por objeto estabelecer as normas e regras gerais
aplicáveis ao Programa de Perfis de investimento do Plano de Benefícios
de Contribuição Definida - PAi-CD, doravante denominado Plano PAi-
CD, as quais deverão ser observadas em consonância com o estatuto
social da fundação itaúsa industrial, com a Política de investimento,
aprovada anualmente pelo Conselho Deliberativo, com o regulamento
do Plano PAi-CD e com a legislação vigente.
I - este regulamento atende às disposições previstas no capítulo iX
do regulamento do Plano PAi-CD;
II - O Programa de Perfis de investimento é destinado aos
participantes (ativos, autopatrocinados e vinculados) e assistidos do
Plano PAi-CD.
DO OBJETIVO
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Art. 2º n O Programa de Perfis de investimento confere ao participante e assistido
o direito de optar, de acordo com os seus próprios interesses, por alocar
os recursos do saldo de Conta Total (saldo da Conta de Participante,
saldo da Conta de Patrocinadora e saldo da Conta Portada, se houver),
em um dos Perfis de investimento disponibilizados pela fundação itaúsa
industrial.
Parágrafo único | A fundação itaúsa industrial não recomendará
nenhum Perfil de investimento. O participante optará por sua livre
e espontânea vontade pelo perfil quelhe convier, assumindo total
responsabilidade pelos riscos decorrentes de sua decisão.
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Capítulo II
Art. 3º n será disponibilizado aos participantes e assistidos até 5 (cinco) Perfis
de investimento, com diferentes níveis de exposição a risco, objetivo e
horizonte de investimentos.
Parágrafo único | Os participantes e os assistidos deverão optar única
e exclusivamente de acordo com seus interesses por um dos Perfis de
investimento disponibilizados, onde os recursos do saldo de Conta
Total (saldo da Conta de Participante, saldo da Conta de Patrocinadora
e saldo da Conta Portada, se houver) serão alocados conforme este
regulamento e a Política de investimentos do Plano PAi-CD.
Art. 4 n Os Perfis de investimento serão definidos pelo Conselho Deliberativo
da fundação itaúsa industrial e previstos na Política de investimentos
do Plano PAi-CD, inclusive os limites de alocação por segmento, classe
de ativos, emissor etc, observando os critérios previstos na legislação
vigente.
I - Os Perfis de investimento poderão ser alterados a qualquer
momento pelo Conselho Deliberativo da fundação itaúsa industrial
e mediante revisão da Política de investimentos, e se ocorrendo,
deverão ser divulgados aos participantes e assistidos em até 30
(trinta) dias contados a partir da aprovação da respectiva alteração;
DOS PERFIS DE INVESTIMENTOS
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II - O Conselho Deliberativo da fundação itaúsa industrial poderá
facultar a alteração dos Perfis de investimento em prazo a ser
definido independentemente do previsto no art. 6º, quando for
aprovada a implementação e disponibilização de novo Perfil de
investimento ou quando houver qualquer razão econômico-financeira
que caracterize uma justificativa de flexibilização do referido prazo,
desde que mediante análise dos riscos jurídicos, financeiros e de
investimentos, tais como, mas não se limitando, a risco de crédito,
de liquidez, risco de concentração etc, bem como, dos riscos para
a própria manutenção dos perfis e aos participantes e assistidos
do Plano PAi-CD.
DOS PERFIS DE INVESTIMENTOS
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Capítulo III
Art.5º n A opção por um dos Perfis de investimento será obrigatória, de livre
escolha do participante e deve ser formalizada no processo de adesão
online ao Plano PAi-CD, disponibilizado pela fundação itaúsa industrial
em seu site institucional.
Parágrafo único | O processo de adesão ao plano e opção pelo
Perfil de investimento contará com um questionário de suitability de
resposta obrigatória pelo participante, de forma a identificar se o perfil
de investimento escolhido é adequado aos seus objetivos, sem o qual
não poderá ser realizada a adesão ao plano.
Art. 6º n A alteração do Perfil de investimento poderá ser solicitada pelo
participante ou assistido por meio de acesso à área restrita no site
institucional da fundação itaúsa industrial ou por aplicativo para
dispositivos móveis, mediante a utilização de senha de uso pessoal e
intransferível, a partir do primeiro dia útil do sexto mês seguinte ao mês
em que a última opção/alteração foi solicitada e desde que precedida de
resposta ao questionário de suitability.
Parágrafo primeiro – Não será permitida a alteração do Perfil de
investimento caso o participante ou assistido se recuse a responder ao
questionário de suitability.
DA OPÇÃOPELOS PERFIS DE INVESTIMENTOS
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Parágrafo segundo | A fundação itaúsa industrial implementará
procedimentos para atualizar as informações relativas ao perfil de
investimento dos participantes e assistidos em intervalos não superiores
a 36 (trinta e seis) meses contados da data de realização da opção pelo
perfil de investimento.
Art. 7º n Os recursos do saldo de Conta Total dos participantes que no processo
de adesão que não tenham a sua opção identificada, por qualquer razão,
por um dos Perfis de investimento, serão compulsoriamente alocados
no perfil definido na Política de investimentos do Plano PAi-CD.
Art. 8º n A alocação do saldo de Conta Total (saldo da Conta de Participante,
saldo da Conta de Patrocinadora e saldo da Conta Portada, se
houver) do participante ou do assistido para o Perfil de investimento
por ele escolhido, ocorrerá até o último dia útil do mês subsequente
ao de sua opção.
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Capítulo IV
Art. 9º n A fundação itaúsa industrial monitorará a alocação dos recursos em
cada Perfil de investimento e verificará a conformidade dos investimentos
com as diretrizes da Política de investimentos do Plano PAi-CD e da
legislação vigente.
Art. 10º nA migração de recursos entre os diversos Perfis de investimento
poderá exigir a venda ou compra de ativos para o ajuste do total de
investimentos do Plano PAi-CD aos percentuais escolhidos pela
totalidade dos participantes e assistidos. Caso isso ocorra, a fundação
itaúsa industrial terá prazo de até 60 (sessenta) dias a partir da data em
que se verificar eventual desenquadramento para regularização, desde
que o referido desenquadramento não contrarie os limites de aplicação
de recursos previstos na legislação vigente.
Art. 11º nOs recursos financeiros que não compõem o saldo
de Conta poderão ser desvinculados dos Perfis de
investimentos e geridos conforme definido pelo
Conselho Deliberativo da entidade na Política de
investimentos do Plano.
DA GESTÃODOS PERFIS DE INVESTIMENTOS
DA RESPONSABILIDADE
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Capítulo V
Art. 12º nsem prejuízo da responsabilidade da fundação itaúsa industrial como
administradora do Plano PAi-CD, a responsabilidade pela escolha por
quaisquer dos Perfis de investimento é única e exclusiva do participante
e do assistido, que por sua livre e espontânea vontade, se manifestará
após ter total conhecimento do material explicativo e das características
dos Perfis de investimento, nível de exposição a risco, possibilidade
de perdas financeiras e do regulamento do Plano de Benefícios de
Contribuição Definida – PAi-CD.
Parágrafo único | Os riscos decorrentes dos investimentos e possíveis
variações do patrimônio investido, inclusive perdas financeiras, serão
assumidos pelo participante ou assistido de acordo com o Perfil de
investimento que livremente escolheu, estando os mesmos cientes
de que a rentabilidade obtida no passado por qualquer investimento
ou Perfil não representa garantia de rentabilidade futura desse
investimento ou Perfil.
DA RESPONSABILIDADEDOS PARTICIPANTES E ASSISTIDOS
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Capítulo VI
Art. 13º nOs investimentos efetuados por ocasião dos Perfis de investimento
observarão as disposições previstas na legislação em vigor e as
diretrizes definidas na Política de investimentos do Plano PAi-CD.
Parágrafo único | O retorno dos investimentos dos Perfis de
investimento será apurado mensalmente conforme os critérios definidos
no regulamento do Plano PAi-CD e de acordo com a estrutura de
investimentos da fundação itaúsa industrial.
Art. 14º nA fundação itaúsa industrial armazenará, em sistema eletrônico, os
dados correspondentes a opção inicial pelo Perfil de investimento e
suas alterações posteriores.
Art. 15º nTodos os títulos e valores mobiliários dos recursos dos Perfis
de investimentos do Plano PAi-CD serão entregues aos agentes
custodiantes contratados pelos gestores, credenciados na Comissão
de Valores Mobiliários para a prestação do serviço de custódia, os quais
serão responsáveis pelos fluxos de pagamentos e recebimentos relativos
às operações, bem como pela guarda e verificação da existência dos
títulos e valores mobiliários, conforme legislação vigente.
DAS DISPOSIÇÕES GERAIS E TRANSITÓRIAS
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Art. 16º nAs disposições deste regulamento, salvo imposição legal, não poderão
contrariar os termos do estatuto social da fundação itaúsa industrial,
do regulamento do Plano de Benefícios de Contribuição Definida – PAi-
CD e da Política de investimentos do referido Plano.
Art. 17º neste regulamento do Programa de Perfis de investimento do Plano
PAi-CD poderá ser alterado a qualquer momento por deliberação do
Conselho Deliberativo, observada a legislação vigente aplicável, a Política
de investimentos e as disposições estatutárias e regulamentares.
Art. 18º nA fundação itaúsa industrial divulgará em seu site, no mínimo
mensalmente, os indicadores de rentabilidade gerais do Plano PAi-CD
aplicáveis à totalidade dos recursos do Plano, bem como de cada Perfil
de investimentos.
Art. 19º nOs casos omissos neste regulamento poderão ser submetidos ao
Conselho Deliberativo da fundação itaúsa industrial para deliberação.
Art. 20º neste regulamento foi aprovado em reunião do Conselho Deliberativo da
fundação itaúsa industrial realizada em 27.05.2020 e entrará em vigor
em data a ser definida pela Diretoria executiva.
DAS DISPOSIÇÕES
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14
este regulamento foi aprovado em reunião do Conselho Deliberativo da fundação itaúsa industrial realizada em 25.04.2014
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