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8/14/2019 plan estrategico.ppt

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PLAN ESTRATEGICO

CMAC SULLANA 2009 -2013


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VISIN

Ser al 2013 la Microfinanciera lderen brindar servicios a la medida delcliente, con cobertura nacional,rentable y con el mejor equipohumano.


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MISIN

Institucin microfinanciera rentableorientada a ofrecer servicios oportunosy de calidad.


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OBJETIVOS DE LARGO PLAZO Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las

microfinanzas en participacin de mercado con adecuadosindicadores financieros

Ser reconocidos como una institucin en servicios de

calidad al cliente.

Incorporar tecnologas de informacin orientada al B2C(negocio cliente).

Ser reconocidos por nuestros colaboradores como uno delas mejores empresas del pas para trabajar.

Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante elFortalecimiento Patrimonial.


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IMPLEMENTACIONESTRATEGICA Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector

de las microfinanzas en participacin de mercadocon adecuados indicadores financieros.

Objetivos estratgicos de corto plazo:

Crecimiento continuo y sostenido del nivel decolocaciones para lograr reducir la brecha entre el ldery la CMAC-Sullana.

Diversificar las fuentes de financiamiento que le

permita optimizar su costo financiero. Implementar canales de atencin al cliente en las

principales ciudades de los departamentos y distritosde Lima Metropolitana.


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IMPLEMENTACIONESTRATEGICA Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector

de las microfinanzas en participacin de mercadocon adecuados indicadores financieros.


Tener un adecuado Margen financiero y eficiencia en eluso de los recursos.

Tener un adecuado nivel de provisiones. Gestionar correctamente los activos manteniendo una

cartera sana sobre la base de una administracin

eficiente del riesgo crediticio. Lograr la autorizacin de la SBS para el uso de

Modelos avanzados de Riesgos para el requerimientopatrimonial.


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IMPLEMENTACIONESTRATEGICA Ser reconocidos como una institucin en servicios

de calidad al cliente.


Lograr un adecuado nivel de satisfaccin al cliente.

Implementar productos innovadores.


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IMPLEMENTACIONESTRATEGICA Incorporar tecnologas de informacin orientada al

B2C (negocio cliente).

Objetivos de corto plazo:

Implementar los proyectos planificados en el PlanEstratgico de Tecnologas de la Informacin.


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IMPLEMENTACIONESTRATEGICA Ser reconocidos por nuestros colaboradores como

una de las mejores empresas del pas para trabajar.

Objetivos de corto plazo:

Desarrollar las competencias y motivacin del capitalhumano.


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IMPLEMENTACIONESTRATEGICA Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante

el Fortalecimiento Patrimonial.

Objetivos de corto plazo: Incorporar socio estratgico.

Mantener un adecuado nivel de solvencia de acuerdo alos requerimientos de la SBS.


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ESTRATEGIAS Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de lasmicrofinanzas en participacin de mercado con adecuados

indicadores financieros.

Ubicar una agencia y/o Oficina Especial en Lima en cada uno de los puntosdonde la entidad mas importante en micro finanzas se encuentre, asimismoubicar una oficina de atencin en cada ciudad principal de losdepartamento del Per.

Contar con un Plan de Expansin de Agencias y Oficinas 2009 2013.

Implementar Canales Virtuales e Implementar Cajeros Corresponsales.

Mantener un margen financiero mayor o igual al 70%.

Contar con un Sistema de Costeo de Rentabilidad por Productoautomatizado.

Tener un sistema de informacin Gerencial y monitoreo automatizado parala toma de decisiones.

Profundizacin de los mercados actuales en el segmento de las pequeas ymicro empresas.


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ESTRATEGIAS Lograr al 2013 que la CMAC Sullana lidere el sector de lasmicro finanzas en participacin de mercado con adecuados

indicadores financieros.

Mantener un nivel de cobertura en Provisiones mayor al 100% de la CAR.

Contar al 2011 con requerimiento patrimonial para Riesgo Operacional Mtodo

Estndar Alternativo.

Contar al 2012 con el requerimiento patrimonial para riesgo crediticio con el MtodoIRB Bsico.

Contar al 2013 con el requerimiento patrimonial para riesgo de mercado con elMtodo Avanzado.

Incorporacin planificada del personal y garantizar su retencin.

Fusin con entidades micro financieras.

Optimizacin y Automatizacin de Procesos en las principales lneas de negocio.

Desarrollar un plan para salir del mbito del sector publico


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ESTRATEGIAS

Ser reconocidos como una institucin en servicios decalidad al cliente.

Implementacin de Nuevos servicios financieros: Cmara Compensacin,Factoring, tarjeta de crdito, leasing, etc.

Innovacin y Personalizacin de servicios financieros.

Contar con un Plan de marketing y Posicionamiento de la marca.

Independizar el rea de marketing y relaciones publicas con el propsitode potenciar el desarrollo e introduccin de productos del mercado.

Mejorar la atencin al cliente, minimizando tiempos y reclamos.

Capacitacin al Cliente interno en servicios de calidad

Capacitacin al Cliente externo en el manejo de sus negocios.


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ESTRATEGIAS Incorporar tecnologas de informacin orientada al B2C

(negocio Cliente).

Implementar los proyectos planificados anualmente en el PETI.

Establecer alianzas estratgicas con empresas de tecnologa.

Tercerizacin de algunos proyectos del PETI.

Soporte tecnolgico descentralizado por zonas.


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ESTRATEGIAS Desarrollar las competencias y motivacin del capitalhumano.

Implementar una Escuela de Capacitacin (entindase como la estructura dela currcula de capacitacin para los diferentes niveles de la organizacin).

Cambio en la Metodologa de Evaluacin de personal por productividad y

resultados.

Implementacin la Poltica remunerativa y de promocin basada enEvaluacin de personal por productividad y resultados.

Contratar personal de la zona donde labora.

Establecer convenio con universidades para el proceso de reclutamiento.

Capacitar a jefaturas y administradores con estudios de nivel de postgrado.

Realizar Talleres de Inteligencia Emocional


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ESTRATEGIAS Desarrollar las competencias y motivacin del capitalhumano.

Evaluaciones de Clima Laboral de periodicidad anual.

Utilizar la intranet como medio de capacitacin para ascender a

otros niveles.

Implementacin de capacitacin virtual (e-learning).

Capacitacin en idiomas: ingls, etc. (reas especializadas)

Implementacin de herramientas de colaboracin: Chat, forum,reuniones virtuales.

Proporcionar medios inteligentes a los niveles estratgicos de lainstitucin.


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ESTRATEGIAS Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante

el Fortalecimiento Patrimonial.

Estrategias: Incorporacin de Crditos subordinados.

Elaboracin de Estudio para Participacin accionara.

Participacin Accionaria de Trabajadores.

Participacin de Inversionistas: Privados,organismos, internacionales, locales.

Incorporacin de socios estratgicos.


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Plan de Expansin 2009- 20132010

Tipo Ciudad

Agencia Juliaca

Agencia La Molina

Agencia Surquillo

Agencia San Juan de Miraflores

Agencia Villa el Salvador

Agencia TarapotoAgencia Cuzco

Agencia Huancayo

Of. Especial Tacala - Piura

Of. Especial Arequipa 1

Of. Especial Ica

Of. Especial Lancones

Of. Especial San Ignacio

Of. Especial Bagua Chica

Of. Especial Cajamarca (1)

Of. Especial Cutervo

Of. Especial Ate 1

Of. Especial San Juan de Lurigancho (1)

Of. Especial Los Olivos (1)


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Tipo Ciudad

Agencia Villa Maria del Triunfo

Agencia Ventanilla

Agencia Moquegua

Agencia TacnaAgencia Chacarilla

Agencia Tambopata - Madre de Dios

Of. Especial Ate 2



Of. Especial Arequipa 2

Of. Especial Trujillo 3

Of. Especial Rimac

Of. Especial Mallares

Of. EspecialTamarindo - Amotape - Monte

Lima


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2012

Tipo Ciudad

Agencia Ayacucho

Of. Especial Ate 3



Of. Especial Ate 4



Of. Especial Trujillo (4)


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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las

microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicioal cliente.

Objetivo Estratgico

o C/P

Crecimiento contino y sostenido del nivel de colocaciones paralograr reducir la brecha entre el lder y la CMAC -Sullana.

Nombre del Indicador Participacin Colocaciones Micro y Pequea empresaUnidad de Medida % ParticipacinForma de Calculo (Saldo colocaciones Micro y Pequea Empresa/ Saldo

colocaciones Total) x 100Fuente de Datos EE.FF SBS

2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 58.90 57.90 55.63% 54.25 50.132009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Mayor

50%

Mayor

55%

Mayor

60%

Mayor

65%

Mayor 70%

Tolerancia Menos dos puntos porcentualesResponsable de meta Gerente de Crditos Gerente Adjunto de CrditosFrecuencia de

Medicin

Trimestral Frecuencia de

Evaluacin

Trimestral

Responsable de

medicin

Comit: Gerente Crdito,G. Adj. Crdito, Riesgos,PID.

Responsable de

Evaluacin

Comit del PlanEstratgico

MI BANCO:Participacin Pymes 74.90%

CMAC- AREQUIPA:C. Pymes 57.70% EDYFICAR:C. Pymes 86.34%


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FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de lasmicrofinanzas en participacin de mercado y calidad de servicioal cliente.

Objetivo Estratgico

o C/P

Diversificar las fuentes de financiamiento que le permitaoptimizar su costo financiero.

Nombre del Indicador Estructura de los DepsitosUnidad de Medida % Participacin

Forma de Calculo (Ahorro Corriente / Total Depsitos ) x 100Fuente de Datos EE.FF SBS2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 27% 28% 24% 23% 17%

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 18% 25% 30% 35% 40%

Tolerancia Menos dos puntos porcentuales

Responsable de meta Gerente de Ahorro y FinanzasFrecuencia deMedicin

Trimestral Frecuencia deEvaluacin

Trimestral

Responsable de

medicin

Comit: Gerente Ahorrosy Finanzas, G. Adj.Ahorros y Finanzas, PID.

Responsable de

Evaluacin



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FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de lasmicrofinanzas en participacin de mercado y calidad de servicioal cliente.

Objetivo Estratgico

o C/P

Diversificar las fuentes de financiamiento que le permitaoptimizar su costo financiero.

Nombre del Indicador Costo Financiero.Unidad de Medida Porcentaje

Forma de Calculo (Gastos Financieros / Depsitos + Adeudados) x 100Fuente de Datos EE.FF SBS2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 7.33% 6.91% 7.67% 7.28% 8.11%

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 8.2% 8.1% 8.05% 8% 7%

Tolerancia Mas 0.5 puntos porcentuales

Responsable de meta Gerente de Ahorro y FinanzasFrecuencia deMedicin


Trimestral

Responsable de

medicin

Comit: Gerente Ahorrosy Finanzas, G. Adj.Ahorros y Finanzas, PID.

Responsable de

Evaluacin



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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en

participacin de mercado y calidad de servicio al cliente.Objetivo C/P Implementar canales de atencin al cliente en las principales ciudadesde

los departamentos y distritos de Lima Metropolitana.Nombre del

Indicador

Agencias y/o Oficinas Especiales

Unidad de Medida Nmero de AperturasForma de Calculo Inauguracin

Fuente de Datos CMAC-SULLANA2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 2 3 5 8 8

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 20 20 20 20 20

Tolerancia Menos dos oficinas implementadasResponsable demeta

Gerente de Administracin

Frecuencia de

Medicin


Trimestral

Responsable demedicin

Comit: Gerencia deAdministracin, G. Adj.Administracin, Logstica,sistemas, P.I.D.

Responsable deEvaluacin

GerenciaMancomunada


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microfinanzas en participacin de mercado y calidad deservicio al cliente.

Objetivo C/P Implementar canales de atencin al cliente en las principalesciudades de los departamentos y distritos de LimaMetropolitana.

Nombre del Indicador Nuevos Servicios en Canales Virtuales de atencinUnidad de Medida Nmero de Servicios Implementados en Canales VirtualesForma de Calculo Servicio Implementado en Canal virtual.Fuente de Datos CMAC-SULLANA

2004 2005 2006 2007 2008DatosHistricos 1 1

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 1 1 1 1 1Tolerancia NingunaResponsable de meta Jefe de Medios de PagoFrecuencia de Medicin Trimestral Frecuencia de

Evaluacin

Trimestral

Responsable de medicin Comit: Jefe deMedio de pago,

Sistemas, P.I.D.




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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de lasmicrofinanzas en participacin de mercado y calidad de servicioal cliente.

Objetivo C/P Tener un adecuado Margen financieroy eficiencia en el uso delos recursos.

Nombre del Indicador Margen FinancieroUnidad de Medida PorcentajeForma de Calculo (1- (Gastos Financieros / Ingresos Financieros)) x 100Fuente de Datos CMAC-SULLANA

2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 77.6% 75.7% 74% 70%

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Mayor, igual a 70%

Tolerancia Menos dos puntos porcentualesResponsable de meta Gerencia MancomunadaFrecuencia de Medicin Trimestral Frecuencia de

EvaluacinTrimestral

Responsables de

medicin

Comit de Activos yPasivos.

Responsable

de Evaluacin

Comit del Planestratgico


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Objetivo C/P Tener un adecuado Margen financiero y eficiencia en el uso delos recursos

Nombre del Indicador ndice de Gastos AdministrativosUnidad de Medida %Forma de Calculo Gastos Administrativos/ Cartera Bruta PromedioFuente de Datos EE.FF.

2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 12.89 11.39 11.19 9.85 9.07

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 9.0 9.0 9.0 8.75 8.50

Tolerancia Mas 0.5 puntos porcentuales.Responsable de meta Gerencia de Administracin, Gerente Adjunto de Administracin.

Frecuencia de Medicin Trimestral Frecuencia deEvaluacin Trimestral

Responsables demedicin

Comit: Gerente deAdministracin,Logstica, RecursosHumanos, GerenteAdjunto deAdministracin, P.I.D.

Responsablede Evaluacin

Comit del Planestratgico


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Objetivo C/P Tener una adecuado Nivel de ProvisionesNombre del

Indicador

Cobertura de la Cartera de alto Riesgo (CAR)

Unidad de Medida PorcentajeForma de Calculo (Provisiones de Crditos (1409) / CAR) x 100Fuente de Datos CMAC-SULLANA

2004 2005 2006 2007 2008Datos

Histricos 127% 121% 96% 121% 116.65

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Mayor al 100%

Tolerancia Menos dos puntos porcentuales.Responsable demeta

G. de Crditos - G. adj. de Crditos Jefe de Recuperaciones

Frecuencia de

Medicin


Trimestral

Responsables demedicin

G. de Crditos, Riesgos, G.Adj. Crditos,Recuperaciones, P.I.D.,Gerentes Zonales


GerenciaMancomunada


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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de

las microfinanzas en participacin de mercado con

adecuados indicadores financieros.Objetivo de C/P Gestionar correctamente los activos manteniendo una

cartera sana sobre la base de una administracineficiente del riesgo crediticio.

Nombre del Indicador Cartera de riesgoUnidad de Medida ndiceForma de Calculo (Saldo capital atrasado + Saldo de capital

Refinanciado) / Total de CarteraFuente de Datos Reporte de Riesgos

2004 2005 2006 2007 2008DatosHistricos 5.87 7.12 7.89 5.35 5.30

2009 2010 2011 2011 2013MetasPropuestas Menor o igual a 6.0%

Tolerancia Mas 1 punto porcentualResponsable de meta Gerente de Crditos, Gerente Adjunto de Crditos,

Jefe de Recuperaciones,Frecuencia de Medicin Mensual Frecuencia de Evaluacin MensualResponsable de medicin Gerente de

Crditos,Jefe deRecuperacin, Riesgos,G. adj.Crditos,


Comit dePlanEstratgico


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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector delas microfinanzas en participacin de mercado conadecuados indicadores financieros.

Objetivo de C/P Lograr la autorizacin de la SBS para el uso deModelos avanzados de Riesgos para el requerimientopatrimonial.

Nombre del Indicador Autorizacin en el uso de Modelos Internos de RiesgoUnidad de Medida Resolucin de AutorizacinForma de Calculo Modelo ImplementadoFuente de Datos Reporte de Riesgos

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Estndar

Alternativo

(RO)

IRB

Bsico

(RC)

Mtodo

Avanza

do (RM)Tolerancia Mas seis mesesResponsable de meta Gerente Unidad de RiesgosFrecuencia de Medicin Mensual Frecuencia de Evaluacin MensualResponsables demedicin

Comit deRiesgos


Comit dePlanEstratgico


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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Ser reconocidos como una institucin innovadora enservicios de calidad al cliente.

Objetivo de C/P Lograr un adecuado nivel de satisfaccin al cliente.Nombre del Indicador ndice de SatisfaccinUnidad de Medida ndice

Forma de Calculo (Promedio Nota / 20) x 100Fuente de Datos EncuestaLnea Base 85%

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 90% 91% 92% 93% 95%

Tolerancia Menos dos puntos porcentuales.Responsable de meta Jefe de Marketing y RRPPJefe Atencin al UsuarioFrecuencia de Medicin Anual Frecuencia de

EvaluacinAnual

Responsable de medicin Comit: Jefe deMarketing y RRPP,Atencin alUsuario, Ahorros yCrditos, PID


Comit delPlanEstratgico


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FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Ser reconocidos como una institucin innovadora enservicios de calidad al cliente.

Objetivo de C/P Implementar productos innovadoresNombre del Indicador Productos InnovadoresUnidad de Medida Nmero

Forma de Calculo Productos Innovadores implementados en el aoFuente de Datos CMAC - SULLANA2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas 1 1 1 1 1

Tolerancia NingunaResponsable de meta Jefe de Marketing y RRPPFrecuencia de Medicin Anual Frecuencia de

Evaluacin

Anual

Responsable de medicin Comit: Jefe deMarketing y RRPP,Atencin alUsuario, Ahorros yCrditos, PID




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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Incorporar tecnologas de informacin orientada alB2C

Objetivo de C/P Implementar los proyectos planificados en el PlanEstratgico de Tecnologas de la Informacin

Nombre del Indicador Proyectos Implementados

Unidad de Medida PorcentajeForma de Calculo (Py. Implementados / Py. Planificados) x 100Fuente de Datos SistemasLnea Base 50%

2009 2010 2011 2012 2013MetasPropuestas 100%

Tolerancia Menos cinco puntos porcentuales.Responsable de meta Comit de SistemasFrecuencia de Medicin Semestral Frecuencia de

EvaluacinSemestral

Responsables de

medicin

Comit: Jefe deProyectos, Riegos -PID

Responsable de

Evaluacin



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FICHA DE INDICADORObjetivo de L/P Ser reconocidos por nuestros colaboradores como uno de

los mejores lugares en el pas para trabajarObjetivo C/P Desarrollar las competencias y motivacin del capital

humano.Nombre del

Indicador

Ranking Great Place to WorkUnidad de Medida Posicin en el Ranking great place to workFuente de Datos CMAC-SULLANA

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Particip

ar

Dentro de

los 25

Dentro de

los 20

Dentro

de los15

Dentro de

los 10

Tolerancia Menos dos puestos en la ubicacin.Responsable de meta Gerencia Mancomunada,Jefe de Recursos Humanos.Frecuencia deMedicin

Anual Frecuencia deEvaluacin

Anual

Responsable demedicin

Comit: RecursosHumanos - G. Adj.Adm. G. AdjZonal P.I.D.

Responsablede Evaluacin

Comit de PlanEstratgico


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FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Ser reconocidos por nuestros colaboradores como uno delos mejores lugares en el pas para trabajarObjetivo C/P Desarrollar las competencias y motivacin del capital

humano.Nombre del

Indicador

Indice de Satisfaccin de los empleadosUnidad de Medida IndiceFuente de Datos Resultados Encuesta al Cliente InternoLnea Base 85.49%

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Mayor de 90%

Tolerancia Menos dos puntos porcentualesResponsable de meta Gerente de Administracin y Jefe de Recursos Humanos.

Frecuencia deMedicin Anual Frecuencia deEvaluacin AnualResponsable de

medicin

Comit: RecursosHumanos - G. Adj.Adm. G. AdjZonal P.I.D.

Responsable

de Evaluacin

Comit de PlanEstratgico


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FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante elFortalecimiento PatrimonialObjetivo C/P Incorporar socio estratgico.Nombre del Indicador Socios EstratgicosUnidad de Medida ActividadesForma de Calculo Actividad EjecutadaFuente de Datos CMAC-SULLANA

2009 2010 2011 2012 2013Metas

Propuestas Estudio Aprobacin

Municipalidad

Bsqueda

de Socio

Incorporar socio

estratgico

Tolerancia Mas seis meses.Responsable de meta Gerencia MancomunadaFrecuencia de Medicin Trimestral Frecuencia de

Evaluacin

Trimestral

Responsable de medicin Comit:GerenciaMancomunada, Riesgos,PID.


Comit del PlanEstratgico.


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FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante eFortalecimiento Patrimonial.Objetivo de C/P Mantener un adecuado nivel de solvencia de acuerdo a lo

requerimientos de la SBS.Nombre del Indicador Palanca FinancieraUnidad de Medida Porcentaje

Forma de Calculo Patrimonio Efectivo / Activos Ponderados por Riesgo * 100Fuente de Datos Reporte SBS N 022009 2010 2011 2011 2013Metas

Propuestas Mayor o igual a 11.0%

Tolerancia Menos 0.2 punto porcentualResponsable de meta Gerencia Mancomunada

Frecuencia de Medicin Mensual Frecuencia de Evaluacin MensualResponsable de medicin Comit deActivos yPasivos


Comit del PlanEstratgico.

plan estrategico.ppt

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