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5/7/2018 Manual Credinfo - slidepdf.com

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Manual do Sistema CREDINFO GSF

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ÍNDICE

Instalação do Sistema CREDINFO GSF no Servidor ........................................................................Instalação do Sistema CREDINFO GSF em um computador da rede .......................................

Tela Padrão de Cadastros ........................................................................................................................ 1

Cadastro de Empresas .............................................................................................................................. 1

Cadastro de Parceiros [ Bancos, outros correspondentes ] ....................................................... 1

Cadastro de Convênios ............................................................................................................................. 1

Cadastrando as Comissões a Receber ................................................................................................ 2

Cadastro de Grupos de Comissões....................................................................................................... 2

Cadastro de Agências Bancárias ........................................................................................................... 3

Cadastro de Agenciadores ....................................................................................................................... 3

Cadastro de Usuários................................................................................................................................. 3

Lançamento da Produção ......................................................................................................................... 3

Protocolo de Entrega de Produção ....................................................................................................... 4

Status da Proposta ..................................................................................................................................... 5

Protocolo de Devolução de Propostas ................................................................................................. 5

Cálculo das Comissões .............................................................................................................................. 5

Baixa das Comissões a Receber ............................................................................................................ 6

Recibo de Comissão a Pagar................................................................................................................... 6

Emissão da 2ª Via do Recibo de Comissão para o Agenciador ................................................. 6

Envio de Mala-direta para Clientes ...................................................................................................... 6

Controle de Propostas por Usuário....................................................................................................... 7

Relatórios........................................................................................................................................................ 7Gerando Relatórios em PDF - Acrobat Reader................................................................................. 8

Emitindo a 2ª via do Recibo de Comissão para o Agenciador ................................................... 8

Configuração de e-mails ........................................................................................................................... 8

Backup dos Dados....................................................................................................................................... 9




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Instalação do Sistema CREDINFO GSF no Servidor

Siga os passos abaixo para a instalação do sistema CredInfo GSF.

1º - Abra o arquivo instala_credinfo.exe e clique em AVANÇAR conforme tela abaixo

2º - Leia os termos do contrato e selecione a opção EU ACEITO OS TERMOS DOCONTRATO. Após, clique em VANÇAR.




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3º - Clique em INSTALAR. Neste momento a instalação iniciará




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4º - Na próxima tela, deixe as duas opções marcadas, conforme a imagem e clique em concluir. Neste momento, a instalação dosistema de backup e do componente de envio de emails será instalado. Este componente é necessário para que o sistema possaenviar emails para seus agenciadores, como emails de status de propostas ou relatórios de comissão.Obs.: Após instalar o software de backup, você precisa agendar os horários que o backup será realizado. Consulte este manualpara saber como efetuar este agendamento.

5º - Após clicar em CONCLUIR, serão iniciadas as instalações do sistema de Backup (se você selecionou esta opção) e a instalaçãdo sistema de envio de emails (se você selecionou esta opção)

O sistema estará no menu Iniciar do Windows em CREDINFO GSF – CREDINFO GSF. Também será criado um atalho na área detrabalho do seu computador.

Qualquer dúvida entre em contato pelo email [email protected]: [email protected] SKYPE: credinfoTelefone: 51 3251-4999




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Instalação do Sistema CREDINFO GSF em um computador da redeEste manual auxiliará a instalação do sistema nas máquinas da rede.Não utilizar ele para a instalação do sistema no servidor.

Antes de iniciar a instalação do sistema na rede, certifique-se que:

- O sistema já está instalado no servidor- A pasta C:\CREDINFO GSF no servidor está compartilhada. Para verificar se a pasta do sistema no servidor está compartilhadvá no servidor e abra o Windows Explorer. Localize a pasta VC:\CREDINFO GSF, se esta pasta estiver com o desenho de uma mãna base dela, é sinal que ela está compartilhada. Veja a imagem que identifica que a pasta está compartilhada:

Caso a pasta C:\CREDINFO GSF no servidor não esteja compartilhada, é necessário efetuar o compartilhamento antes de instalnas máquinas da rede.Para compartilhar a pasta C:\CREDINFO GSF no servidor, siga os passos abaixo:- Abra o Windows Explorer no Servidor- Localize a pasta C:\CREDINFO GSF- Clique em ARQUIVO – CREDINFO GSF – COMPARTILHAMENTO E SEGURANÇA




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- Marque as opções COMPARTILHAR ESTA PASTA NA REDE e marque a opção PERMITIR QUE USUÁRIOS DA REDALTEREM MEUS ARQUIVOS.




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- Após compartilhar a pasta C:\CREDINFO GSF no servidor, vá na máquina da rede que deseja instalar o sistema.

- É necessário Mapear a Unidade de Rede com a letra M apontando para a pasta \\SERVIDOR\CREDINFO GSF

- Com a letra M mapeada, abra a pasta M:\INSTALACAO E abra o arquivo INSTALAREDE.EXE. Caso este arquivo não esteja npasta INSTALACAO, baixe ele do site www.credinfo.com.br/gsf/instalarede.exe

Siga os passos abaixo para a instalação do sistema CredInfo GSF.

1º - Abra o arquivo instalarede.exe e clique em AVANÇAR conforme tela abaixo




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2º - Marque a opção EU ACEITO OS TERMOS DO CONTRATO e clique em AVANÇAR




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3º - Clique em INSTALAR

4º - Na próxima tela, clique em CONCLUIR. Após isto, o sistema de envio de emails será instalado e o sistema será aberto.Obs.: se você não mapeou a unidade de Rede com a letra M apontando para \\servidor\credinfo gsf , não conseguirá utilizarsistema em rede. Providencie este mapeamento antes de efetuar esta instalação.




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Pronto, agora você pode utilizar o sistema.

Qualquer dúvida entre em contato pelo email [email protected]: [email protected] SKYPE: credinfo

Também podemos acessar sua máquina remotamente, através dos softwares VNC ou LogMein.





Tela Padrão de Cadastros

Uma das metas no desenvolvimento do sistema CREDINFO GSF foi tornar a utilização do sistema mas intuitiva possível para usuário. E uma das técnicas utilizadas foi padronizar as telas de cadastro, onde o usuário pudesse utilizar os mesmos comandoem todas as telas de cadastro.

Neste tópico serão apresentados os comandos de cadastro, inclusão, alteração, exclusão, etc ...

Note que todas as Telas de Cadastro possuem uma barra de Ferramentas igual. É Nesta Barra de Ferramentas que você executaos comandos para fazer a manutenção dos dados dos cadastros.

Na imagem abaixo, cada botão está representado por um número e a descrição destes botões você verá logo após a imagem.

O conjunto de botões 1,2,3 e 4 é utilizado na navegação dos registros dentro do cadastro. O botão 1 vai para o primeiro registdo cadastro (dentro da ordem estabelecida no botão 6), o botão 2 retrocede um registro, o botão 3 avança um registro e botão 4 vai para o último registro.

O botão 5 efetua uma busca nos registros já gravados no cadastro. Clicando neste botão uma segunda tela abrirá com os filtroda busca. Digite o que você deseja buscar e dê 2 cliques no registro desejado na grade da tela de busca.

No botão 6 (Ordem dos Registros) você informa qual será a ordem que os registros irão aparecer no cadastro. Se voselecionar, por exemplo, que a ordem será pelo campo NOME, os registros serão ordenados por NOME de forma ASCENDENTEEntão se você clicar no botão 1, o registro que irá aparecer será o que tiver a letra menor na ordem alfabética, provavelmente letra A.

INCLUSÃO DE UM NOVO REGISTRO

Para incluir um registro, você deve antes clicar no botão 7. Se você entrou em um cadastro que não possui nenhum registro, sistema efetua este clique no botão 7 automaticamente, para ajudá-lo no processo de inclusão.





Note que ao clicar no botão 7, o status do cadastro muda (canto inferior esquerdo ) de NAVEGAÇÃO para INCLUSÃO. É nesta parda tela que você saberá o que está sendo feito no cadastro. Se você não mandar incluir e não iniciar a alteração de nenhum daddo registro, o termo da operação será NAVEGAÇÃO.

Alguns usuários, na intenção de incluir um registro, abrem o cadastro e já começam a digitar as informações sem clicar no botã7 antes. Se isto ocorrer, o sistema entende que você está alterando um registro já existente e não tentando incluir.

ALTERAÇÃO DE UM REGISTRO JÁ GRAVADO

Para modificar os dados de um registro que já foi gravado é muito fácil. Primeiro você precisa localizar ele e pode fazer istnavegando nos botões 1,2,3 ou 4 ou ainda clicar no botão 5 (a lupa de consulta) e efetuar sua busca.

Após achar o registro desejado, altere os dados que precisam ser modificados e depois clique no botão 8 (ícone do disquete) paSALVAR.

GRAVAÇÃO DOS DADOS

Para salvar as informações digitadas numa inclusão ou alteração de dados, clique no botão 8 (ícone do disquete). O sistema itentar salvar as informações e como é neste momento que as validações serão executadas, se o sistema não conseguir validar odados, emitirá uma mensagem de erro, como por exemplo, informando que você esqueceu de digitar o NOME ou o ENDEREÇO.

Se a gravação for efetuada com sucesso, o status deste cadastro volta para NAVEGAÇÃO.

EXCLUSÃO DE UM REGISTRO

Para excluir um registro, você precisa primeiro localizar este registro e depois de localizado, clicar no botão 9 (ícone com um vermelho). O sistema irá excluir o registro somente se este registro não gerou nenhuma dependência.

Por exemplo, você não pode excluir um convênio que possui diversas propostas lançadas para ele. Se o sistema permitisse exclusão, estas propostas seriam perdidas. Então neste caso o sistema irá emitir uma mensagem avisando você que o convênpossui referências nos lançamentos de produção.

Obs.: Após excluído, o registro não pode ser recuperado !

CANCELAMENTO DE UMA OPERAÇÃO

Se você iniciou a INCLUSÃO ou a ALTERAÇÃO dos dados de um registro, poderá cancelar esta operação antes de SALVAR. Parcancelar a operação, clique no botão 10. Ao clicar neste botão, o cadastro voltará ao status de navegação.

IMPRESSÃO DOS DADOS DO CADASTRO

Se a tela de cadastro que você está utilizando possuir um relatório associado a ela, o botão 11 estará disponível. Clicando nestbotão você terá condições de imprimir os dados do cadastro.





VERIFICAÇÃO DA INTEGRIDADE DOS DADOS DO CADASTRO

Eventualmente poderão ocorrer problemas com o banco de dados, como queda de energia elétrica, ação de vírus e trojansdefeitos no computador, problemas de rede e outras causas que podem afetar a integridade dos dados e que não temos totcontrole.

Quando um problema assim ocorrer, o botão 12 será útil na tentativa de descobrir se os dados estão corrompidos ou apresentaalgum problema.

Clicando neste botão uma segunda tela abrirá com o relatório da verificação.

Para casos mais graves, será necessário fazer um backup dos dados e enviar para o suporte CREDINFO para uma análise correção dos dados.

ENVIO DE EMAIL PARA O SUPORTE TÉCNICO

O botão 13 permite que você envie um email para o suporte CREDINFO. Este recurso é muito útil na ocorrência de algum

problema ou se você quiser enviar alguma sugestão ou crítica.

AJUDA

O botão 14 acessa o arquivo de AJUDA ON-LINE do sistema. É necessário ter uma conexão com a internet para acessar a AJUDON-LIE.

SAINDO DO CADASTRO

Para sair do cadastro utilizar sempre o botão 15. Se você utilizar o X (xis) no canto superior direito, o sistema não verificará se odados foram salvos ou não. Somente saindo pelo botão 15 é que o sistema poderá verificar se você já salvou os dados.

Obs.: Utilize o X (xis) no canto direito superior das telas somente quando o botão 15 (desenho de uma porta) não existir.

Procure fechar a tela de cadastro antes de abrir uma segunda tela. Faça isto somente em casos de necessidade. abertura de várias telas ao mesmo tempo pode ocasionar a lentidão no sistema ou deixar as telas de pesquisas embranco, sem condições de visualização.





Cadastro de Empresas

O cadastro empresa permite o registro de apenas uma empresa e neste cadastro você informa os dados da sua empresa.

Algumas informações não poderão ser modificadas, pois fazem parte da chave de segurança da licença que sua empresa adquiriu

Os campos que podem ser modificados na guia Informações Principais são:

1º telefone, 2º telefone, Fax, Email, Página na internet e Observações.

Na guia OUTRAS INFORMAÇÕES, todos os campos podem ser modificados.





Dados da Conta Corrente : inclua até 2 contas bancárias no Cadastro de Empresas. Você informa o número do banco, nome dbanco, número da agência, nome da agência, número da conta e titular.

Nome do Sócio Responsável pela Empresa: O nome do sócio informado neste campo aparecerá na emissão dos recibos dcomissão, caso o campo EMITIR RECIBO PARA AGENCIADOR NO NOME DO SÓCIO RESPONSÁVEL PELA EMPRESA estiver marcado

Também aparecerá nas Cartas de Apresentação da Promotora nas Agências do Bradesco, caso sua empresa seja correspondentbancária do Bradesco e atue com promotoras dentro das agências.

Nº SUSEP: Este número aparecerá nas Cartas de Apresentação da Promotora nas Agências do Bradesco, caso sua empresa sejcorrespondente bancária do Bradesco e atue com promotoras dentro das agências.

Emitir recibo para agenciador no NOME DA EMPRESA: marcando esta opção, o sistema irá emitir o recibo para o agenciadono nome da empresa.

Emitir recibo para agenciador no NOME DO SÓCIO RESPONSÁVEL PELA EMPRESA: marcando esta opção, o sistema iemitir o recibo para o agenciador no nome que estiver digitado no campo NOME DO SÓCIO RESPONSÁVEL PELA EMPRESA.

Os dados da empresa, nome, endereço e cnpj, aparecerão em todos os relatórios que o sistema emite, com exceção doformulários específicos e/ou contratos de bancos, que não prevêem a impressão destas informações.

Dados como nome, cnpj e endereço são informados com base nos dados do contrato entre sua empresa e a CREDINFO. Caso nãestejam corretos, entre em contato com o nosso suporte para a correção das informações.

Não é possível incluir mais de uma empresa porque o sistema não foi desenvolvido para comportar a operação de várias empresano mesmo banco de dados. Caso queira controlar a produção de suas filiais, cadastre elas no CADASTRO DE AGENCIADORESinforme o tipo do agenciador como FILIAL. Veja o tópico de ajuda CADASTRO DE AGENCIADORES para entender melhor estmecanismo.





Cadastro de Parceiros [ Bancos, outros correspondentes ]

No Cadastro de Parceiros é onde você digitará as informações dos Bancos que sua empresa é correspondentbancária, Financeiras ou outros Correspondentes Bancários que são parceiros de sua empresa.

Como um Parceiro pode oferecer inúmeros convênios, não é neste cadastro que as comissões a receber são informadas, mas necessário ter o Cadastro de Parceiro digitado antes de iniciar o Cadastro de Convênios, este sim o local correto para o cadastrdas Faixas de Comissões a Receber.

Para acessar o Cadastro de Parceiros, clique no MENU em CADASTROS - PARCEIROS, conforme mostra a imagem abaixo:

Você também pode acessar o mesmo cadastro clicando no 3º botão da esquerda pra direita na Barra de Ferramentaconforme imagem abaixo:





Na guia INFORMAÇÕES PRINCIPAIS, você digita os dados do parceiro, como a própria guia indica, informações principainome, cnpj, endereço entre outros.

Na guia OUTRAS INFORMAÇÕES você terá dois campos de código para informar.

O campo CÓDIGO DA EMPRESA JUNTO AO PARCEIRO é o código que sua empresa possui junto ao banco ou à financeirAlguns formulários utilizam este código para identificar sua empresa junto ao banco.





o campo CÓDIGO DESTE PARCEIRO JUNTO AO BANCO QUE ELE REPRESENTA, será utilizado em situações onde você teparceria com outro correspondente bancário e entrega a produção diretamente no banco que ele representa ou escorrespondente exige que sua empresa envie os PROTOCOLOS DE ENTREGA DE PRODUÇÃO com o código dele junto ao banco. código que irá neste campo é o código que este correspondente possui no banco.

O campo OBSERVAÇÕES é de digitação livre e serve para colocar qualquer informação que possa ser útil para os outros usuáriodo sistema no decorrer do tempo.





Cadastro de Convênios

No Cadastro de Convênios você informará as comissões que irá receber dos Parceiros.

Um convênio é a descrição de um produto que um parceiro oferece para sua empresa efetuar a venda. Consignado de INSSExército, Governo do Estado são exemplos de convênios.

Um Parceiro pode oferecer inúmeros convênios e você pode ter na sua empresa diversos convênios similares de parceirodiferentes, como por exemplo, o INSS. Você pode ter o INSS do Banco Bradesco, do Santander, do BMG, etc ...

Caso você possua inúmeros convênios ( + de 10 ) sugerimos duas formas diferentes de cadastro, que auxiliarão no lançamendas propostas e emissão dos relatórios.

1ª Sugestão: Inclua o nome do Parceiro ( banco, financeira ou correspondente ) na descrição do convênio. Você pode incluir tanno início da descrição ( ex.: BRADESCO - INSS SEM CARÊNCIA), ou no final da descrição (ex.: INSS SEM CARÊNCAI - BRADESCOApesar de o cadastro possuir um campo específico para determinar qual o Parceiro do convênio, incluir o nome do Parceiro n

descrição do convênio será muito útil na hora de localizar este convênio nas caixas de seleção de convênio.

2ª Sugestão: No cadastro de Parceiros, no início da descrição informe um código. Por exemplo, 001 = parceiro XX, 002 = parceiYY e assim por diante.

Quando chegar no cadastro de convênio, crie um código para cada tipo de convênio que sua empresa terá. Por exemplo, vamosupor que você crie o código 1000 para identificar qualquer produto do INSS e o código 2000 para identificar qualquer produto dExército. O cadastro de um convênio INSS para o banco XX ficaria assim: 0011000 INSS - BANCO XXX. 001 para identificar banco e 1000 para identificar que é INSS.

Este método facilita muito na hora de buscar os convênios nas caixas de seleção, pois a primeira coisa que você irá digitar é 001como está ordenado por ordem alfabética, todos os produtos do banco XX aparecerão um abaixo do outro, por exemplo: 001100INSS BANCO XX, 0012000 EXÉRCITO BANCO XX, etc ...

Além das informações principais dos convênios, neste cadastro você informará também as faixas de comissão que irá receber paeste produto.

O primeiro passo é cadastrar um convênio.

Para acessar o Cadastro de Convênios, clique no MENU em CADASTROS - CONVÊNIOS, conforme mostra a imagem abaixo:





Campos

Convênio Ativo: Se esta opção estiver desmarcada, o sistema não permitirá a inclusão de uma proposta. Este campo é utilizadpara desativar um convênio quando este for também desativado ou suspenso pelo banco. Assim que você marcar a opçãnovamente, o lançamento de propostas será liberado para este convênio

Descrição: E a descrição do convênio que irá aparecer nas caixas de seleção em diversas telas do sistema, desde o lançamendas propostas até a emissão dos relatórios. É um campo obrigatório.

Parceiro (banco, financeira, outros correspondentes): Neste campo você informa qual o parceiro que este convênio estvinculado. Um parceiro pode oferecer inúmeros convênios. É um campo obrigatório.

Exclusivo para o Agenciador: Alguns convênios são "iniciados" ou "abertos" por um agenciador e este agenciador torna-sexclusivo do convênio. Prefeituras, empresas privadas e associações são exemplos de convênio que podem ter a exclusividade dum agenciador.

Base de Cálculo: Campo obrigatório. Define qual valor será a base de cálculo das comissões a receber e das comissões a pagaExiste 3 opções de base cálculo:

• Valor do AF Bruto: É o valor total do empréstimo Bruto. É a forma mais utilizada de cálculo. Se um cliente efetuar uempréstimo de R$ 1.000,00, a base de cálculo será R$ 1.000,00.

• Valor da Compra de Dívida: Num contrato de compra de dívida, o banco quita o saldo devedor do empréstimo antigo você poderá então fazer outro empréstimo. Neste caso, a comissão será calculada sobre o valor que o banco pagou parquitar o empréstimo anterior. Exemplo: Um cliente devia R$ 300,00 do empréstimo antigo, o Banco pagou estes R300,00 e você encaminhou outro contrato de R$ 1.000,00. Neste caso, a base de cálculo das comissões é R$ 300,00.





• Valor do AF Líquido: Em casos de compra de dívidas, o valor do novo contrato menos o saldo que o banco precisou quitdo empréstimo antigo gera o Valor do AF Líquido. Exemplo: Um cliente devia R$ 300,00 do empréstimo antigo, o Bancpagou estes R$ 300,00 e você encaminhou outro contrato de R$ 1.000,00. O Valor do Af Líquido será R$ 1.000,00 - R300,00 = R$ 700,00. Neste caso, a base de cálculo das comissões é R$ 700,00.

Convênio de Cartão de Crédito: Marque esta opção se o convênio refere-se a um convênio de cartão de crédito. Convênios d

cartões de créditos são processados de forma diferente dos convênios de empréstimos normais, por isso é importante informneste campo caso o convênio seja de cartão de crédito. Convênios de Cartão do INSS que pagam comissão sobre o valor sacadcom o cartão em forma de percentual não devem ter esta opção marcada, pois estes convênios possuem características dconvênios de propostas de empréstimos. Apenas marque esta opção quando o Parceiro (Banco, financeira) pagar uma comissãpor cartão Enviado/Aprovado/Adicional em R$.

As Propostas Deste Convênio Não Necessitam de Status para Cálculo de Comissão: O sistema somente efetua o cálcudas comissões se a proposta for liberada na tela de Status de Propostas. Marcando esta opção, você não precisará abrir a tela dStatus para informar que a proposta foi liberada.

Apesar de parecer útil, este recurso deve ser usado com cautela, pois o sistema irá calcular todas as propostas lançadaindiferente se você conferiu ou não no banco se ela foi aprovada.

Marcando esta opção, você permitirá que o sistema calcule a comissão com base no Valor do AF digitado, que pode ter siddigitado errado ou que o banco, ao aprovar esta proposta, pode ter mudado o valor do AF. Neste caso , o cálculo das comissõeestará errado.

Modelo de Proposta deste Convênio e Carência: Este campo traz alguns modelos de produtos que são pré-definidos e função deste campo é informar ao sistema se o convênio que você está cadastrando refere-se a um dos modelos que apareceneste campo.

Caso o convênio que esteja cadastrando não possa ser relacionado com nenhum dos modelos que aparecem neste campo, nãsignifica que o sistema não poderá controlar a produção do seu convênio, pois você pode controlar a produção de qualqueconvênio que seja cadastrado.

Como no sistema existem algumas telas que imprimem alguns modelos de contratos de produtos e fichas solicitadas pelos banco

este campo apenas informa ao sistema que, ao imprimir um destes modelos prontos de contratos, os dados já sejam lançados ncontrole de produção associado ao convênio correto.

Estamos trabalhando para oferecer o maior número possível de simuladores e contratos que o sistema irá emitir e iremos colocano site a atualização destes recursos assim que estiverem prontos.

Tipo da TAC: Existem 4 tipos diferentes de TAC, Valor Único, Valor Variável, Percentual sobre a base de cálculo e o tipo OutrEstes tipos definem como o sistema irá calcular e validar o valor da TAC no lançamento das propostas.

• Valor Único: Você define um valor para a TAC e este valor será sugerido no lançamento da produção.• Valor Variável: Neste tipo é informado um Valor Mínimo de TAC e um Valor Máximo de TAC. Geralmente este tipo é

correspondente que define na hora de fechar o contrato com o cliente. O sistema não permitirá que o o valor da TAC qufor digitado no lançamento da produção esteja fora do intervalo entre o Valor Mínimo e o Valor Máximo.

• Percentual sobre a base de cálculo:Neste tipo você informa um percentual e este percentual será sugerido no lançamenda produção.

% Comissão sobre a TAC: Neste campo você informa o % de comissão que o Parceiro irá pagar sobre o valor da TAC.





Cadastrando as Comissões a Receber

É na janela de Cadastro de Convênios que você informa ao sistema quais são as comissões a receber. O sistema trabalha comconceito de Faixas de Comissão independentes uma das outras. Cada faixa possui suas características e este recurso proporcionuma maior liberdade de configuração diante das diversas formas diferentes que os bancos e outros parceiros utilizam para pagaas comissões.

Para cadastrar as comissões a Receber sobre o Valor do AF (Assistência Financeira) clique na guia COMISSÃO SOBRE O VLR. DAF.

Antes de clicar na guia “Comissão sobre o Vlr. Do AF” clique no botão para salvar os dados do Convênio.

Os campos referentes às Faixas de Comissão a Receber são:

Vigência da Faixa de Comissão (Data Inicial e Final ): Nos campos de vigência será informado o período que a faixa de comissãterá validade. Este recurso é útil para situações onde o banco trocou a Tabela de Comissionamento e ainda existem propostas qunão forma lançadas no sistema.Todos os contratos que forem lançados com a “Data de Saída” menor ou igual à Data Final da vigência desta Faixa de Comissãserão calculados nos parâmetros de comissão desta faixa. Todos os outros contratos lançados no sistema onde a “Data de Saídafor maior que a “Data Final” desta faixa de comissão não serão calculados com estes parâmetros de comissão. Para estes outrocontratos, você deverá incluir uma nova Faixa de Comissão no mesmo convênio onde a “Data Inicial” da vigência seja mai(d+1) que a “Data Final” da vigência anterior.Note que quando você inicia o lançamento de uma faixa de comissão o sistema sugere a “Data Final” da vigência. Lembre-se dno momento que trocar a Tabela de Comissão do banco, trocar esta “Data Final” para o dia que o banco trocou a tabela e somenentão incluir a nova Faixa de Comissão.





Se você mantiver as duas faixas de comissão onde as Datas das Vigência irão se sobrepor, no momento do cálculo das comissõea Receber e a Pagar, o sistema calculará em duplicidade, pois encontrará duas faixas de comissão para o mesmo número dparcelas da proposta de empréstimo.





Cadastro de Grupos de Comissões

No Cadastro de Grupo de Comissões você criará as faixas de comissões que pagará para seus agenciadores.

Você pode criar quantos Grupos desejar, com diversas combinações de faixas de comissões. Os Grupos de Comissões sãassociados ao agenciador no Cadastro de Agenciador.

Existe uma grande facilidade em adotar o conceito de Grupo de Comissões, que é o fato de você não precisar repetir as faixas dcomissão para cada agenciador, ou seja, você cria um grupo e associa este grupo a um ou vários agenciadores. Quando precisamudar alguma faixa de comissão, faça a alteração apenas no grupo de comissão que automaticamente todos os agenciadoreassociados a este grupo terão suas comissões alteradas também.

Alguns cuidados devem ser tomados no momento do cadastro dos grupos de comissões.

Cadastre todos os convênios em cada grupo de comissão. Se você esquecer de cadastrar um convênio no grupo ou um intervalde parcelas, no momento do cálculo da comissão, o agenciador que estiver associado a este grupo e encaminhar uma propospara este convênio esquecido, a comissão para este agenciador será zero, ou seja, não poderá ser calculada exatamente porquesistema não achou a faixa específica no grupo de comissão associado ao agenciador.

Para acessar o Cadastro de Grupo de Comissões , clique no MENU em CADASTROS - GRUPO DE COMISSÕES, conforme mosta imagem abaixo:






O primeiro passo é incluir um Grupo. Clique no botão para incluir, digite a DESCRIÇÃO e salve os dados.

Após criar o grupo, você terá que incluir todas as faixas de comissões que irão compor este grupo. Uma faixa de comissão formada pelo convênio, o intervalo de parcelas e as comissões a pagar aos agenciadores, funcionários, promotores e filiais.

Então dentro de um grupo, um convênio pode ter diversas faixas de comissão.





Para incluir uma Faixa de Comissão, clique no botão INCLUIR FAIXA DE COMISSÃO. O sistema posicionará na guia de comissõespagar.

No primeiro quadro à esquerda, estão as comissões sobre o Valor do AF (Valor do Empréstimo).

N º de Parcelas das Propostas: Neste campo você informa o intervalo de parcelas que estas comissões terão efeito. Exemplo:

• Se você deseja pagar 1% de comissão para o agenciador num determinado convênio para todos os contratos que etrouxer que tenham parcelas entre 12 e 24x, então clique na primeira opção (Parcela Inicial) e digite 12 e no campParcela Final, digite 24.

• Se você deseja pagar 2% de comissão para o agenciador num determinado convênio para todos os contratos que etrouxer com 36 parcelas, então clique na primeira opção (Parcela Inicial) e digite 36 e no campo Parcela Final, digite 36

Você também pode determinar que pagará um percentual de comissão para qualquer número de parcelas. Então neste caso vocdeve marcar a opção IGNORA NÚMERO DE PARCELAS DAS PROPOSTAS.

Além do percentual de comissão que irá pagar para o agenciador, você pode definir também as comissões do PROMOTO

EXTERNO, PROMOTOR INTERNO, FUNCIONÁRIO E FILIAL. No momento do cálculo das comissões, o sistema calculará também acomissões dos promotores, funcionários e filiais.

No quadro do meio, COMISSÃO SOBRE VALOR DO PLANO, você configura as comissões a pagar sobre os valores de segurmensalidades e outros produtos semelhantes.Neste tipo de produto o cliente paga um valor mensal e a comissão é paga, em alguns casos, de forma diferente doempréstimos.Você pode definir se pagará a comissão no agenciamento, ou seja, na data da aprovação da proposta. Desta forma o sistema vacalcular o percentual informado neste quadro em cima do campo VALOR DO PLANO digitado no lançamento da proposta. Nescaso, marque a opção PAGAR NA LIBERAÇÃO DA PROPOSTA (AGENCIAMENTO).Porém, se você desejar pagar a comissão em várias parcelas, também é possível. Por exemplo:





Vamos considerar que foi vendido um seguro para o cliente e você quer pagar 50% do valor do seguro (valor do plano) nprimeira parcela e 50% na segunda.Então você NÃO marca a opção PAGAR NA LIBERAÇÃO DA PROPOSTA(AGENCIAMENTO) e no campo abaixo, PAGAR A COMISSÃAPENAS NOS MESES, informa no primeiro campo o mês 1 (primeiro mês do seguro) e no segundo campo o número 2 (segundmês do seguro).Abaixo você informa os percentuais de comissão a pagar. Note que estes percentuais não interferem nos percentuais dacomissões a pagar sobre o valor do AF, pois são situações diferentes.

O último quadro a direita refere-se às comissões a pagar sobre o valor da TAC. As comissões sobre a TAC são pagas sempre nagenciamento, ou seja, na liberação da proposta e também não interferem nas comissões do valor do AF ou do valor do plano.

A última guia, COMISSÕES A PAGAR SOBRE CARTÕES DE CRÉDITO, permite a configuração da faixa de comissão a pagar sobre venda de cartões. Antes de incluir uma faixa e cartão de crédito, certifique-se que você cadastrou o Tipo de Cartão de crédito, poalguns possuem vários tipos, como por exemplo, Outro, Internacional, Flex, etc ..Pelo menos um tipo de cartão é necessário existir para incluir uma faixa de comissão a pagar de cartão de crédito.No campo COM. PROP.ENVIADA (R$), você informa o valor em Reais (R$) que irá pagar por cada proposta de cartão enviada pao banco.No campo COM. PROP. APORVADA (R$) você informa o valor em Reais (R$) que irá pagar por cada proposta de cartão aprovadpelo o banco.No campo COMISSÃO DEPENDENTE (ADICIONAL) R$, você informa o valor em Reais (R$) que irá pagar por cada proposta dcartão adicional.

Importante: Você não pode incluir uma faixa de comissão de empréstimos, valor to plano e tac junto com uma faixa de comissã

de cartão de crédito. Se num mesmo grupo possui faixas de comissão de empréstimos e cartões, você precisa primeiro incluir faixa dos empréstimos e depois, ainda no mesmo grupo de comissão, incluir a faixa de comissão do cartão de crédito.

ALTERAR UMA FAIXA DE COMISSÃO JÁ CADASTRADA Para alterar uma faixa de comissão já cadastrada, você precisa localizar ela na grade FAIXAS DE COMISSÕES JÁ SALVAS.

A Ordem que as faixas aparecem nesta grade obedece a Ordem que aparece no campo ORDENAR POR e o campo padrão CONVÊNIO.

Você também pode filtrar as faixas de um determinado convênio, informando o convênio que deseja filtrar no campo FILTRAR UCONVÊNIO.





Após localizar a faixa que deseja alterar, dê 2 cliques na faixa e o cursor irá para a guia dos dados da faixa. Se for uma faixa dcomissão relacionada a AF, Valor do Plano ou TAC, o cursor irá para a guia COMISSÕES A PAGAR SOBRE VALOR DO AF, VALOR DPLANO E TAC.Se for uma faixa relacionada a cartões de crédito, o cursor irá para a guia COMISSÕES A PAGAR SOBRE CARTÕES DE CRÉDITO.Altere os dados e após clique em SALVAR FAIXA DE COMISSÃO.

EXCLUIR UMA FAIXA DE COMISSÃO Para excluir uma faixa de comissão, localize antes a faixa na grade e dê 2 cliques em cima da faixa de comissão. Após clique eEXCLUIR FAIXA DE COMISSÃO.

DICAS IMPORTANTES

• Antes de incluir, alterar ou excluir uma faixa de comissão, certifique-se que você não esteja no meio de um processo dinclusão da descrição do Grupo de Comissão.

• Se no momento de calcular as comissões, alguma comissão a pagar ficar com o valor 0 (zero), entre no Cadastro dGrupo de Comissões para verificar se o convênio está cadastrado para aquele número de parcelas da proposta.

• Numa eventual mudança de comissões a pagar, você precisa mandar calcular todas as propostas que foraencaminhadas com o comissionamento anterior, antes de alterar o grupo de comissão. Após alterado, o sistema passa

considerar as novas comissões para o cálculo.• No cadastro de Agenciadores você pode definir uma comissão diferenciada, sem a necessidade de criar um Grupo d

Comissão exclusivo para o agenciador.





Cadastro de Agências Bancárias

No Cadastro de Agência Bancárias você gravará as informações das agências onde possui promotores oferecendprodutos financeiros.

Este cadastro será utilizado apenas se sua empresa possui promotores oferecendo produtos dentro das agências bancárias.

Para acessar o Cadastro de Agência Bancárias, clique no MENU em CADASTROS – Agências Bancárias, conforme mostra imagem abaixo:





Número da Agência: Neste campo é informado o número que identifica a agência dentro do banco. Este número é fornecido pebanco.

Nome: Neste campo é informado o nome da agência.

Parceiro: Neste campo informe o Parceiro (banco, financeira, etc) que esta agência pertence.

Gerente: Neste campo informe o nome do gerente da agência.

Cidade: Neste campo informe a cidade onde a agência está localizada.

Observações: Este campo é um espaço para observações em relação à agência que está sendo cadastrada.





Cadastro de Agenciadores

No Cadastro de Agenciadores você gravará as informações dos agentes de vendas de sua empresa

Este cadastro é um dos mais importantes do sistema, pois define algumas das configurações de pagamento de comissões, ema

de recebimento do recibo, entre outras informações importantes.

Para acessar o Cadastro de Agência Bancárias, clique no MENU em CADASTROS – Agenciadores, conforme mostra a imagemabaixo:

Você também pode acessar o mesmo cadastro clicando no 2º botão da esquerda pra direita na Barra de Ferramentas,

conforme imagem abaixo:





Guia Informações Principais

Pessoa Física ou Jurídica: Neste campo você deverá informar se o agenciador que será cadastrado é uma pessoa física ou pessoa jurídica.

Classificação [ Tipo de Vendedor ]: Existem 5 Classificações de Agenciadores. Esta classificação o sistema utilizará para diferencias comissões a pagar para sua equipe de vendas. No cadastro de Grupo de Comissões é possível diferenciar comissões para ummesma proposta, dependendo do tipo de Classificação do Agenciador.Os tipos de Classificação são:

1. Agenciador: É a classificação mais comum. Toda a proposta lançada exige que seja informado o Agenciador. Seproposta de empréstimo que está sendo lançada no sistema foi gerada por sua empresa, então será necessárcadastrar a sua empresa com Agenciador e selecionar a Classificação 1 (Agenciador).Um agenciador pode ser um outro correspondente bancário, uma pessoa física, uma filial, uma loja que vendCDC ou o profissional que faz a venda porta a porta, também chamado de “pastinha”.

2. Promotor Externo: Promotores externos são os vendedores que oferecem seus produtos nas ruas, abordando oclientes e levando estes para dentro da sua empresa. Caso este profissional receba comissão dividida com a loou com outro agenciador, cadastre ele como Classificação.

Obs.: Caso este promotor não divida a comissão com nenhum outro profissional e nem com a loja, cadastre ele comClassificação 1, agenciador.3. Promotor Interno: O promotor interno é o profissional que atende seus clientes dentro da sua loja mas não é u

profissional contratado CLT. Da mesma forma como o Promotor Externo, apenas cadastre este profissional co





classificação 2 se ele for dividir a comissão com a loja ou com outro profissional, caso contrário, o cadastre comClassificação 1, Agenciador.

4. Funcionário: Alguns correspondentes bancários pagam comissão também para os funcionários. Cadastre uagenciador com esta classificação apenas se o Funcionário for dividir a comissão com o agenciador que trouxe proposta. Caso contrário, escolha a Classificação 1, Agenciador.

5. Filial: Em algumas situações talvez seja necessário pagar uma comissão também para a filial de onde a proposveio. Se o objetivo é dividir a comissão entre um agenciador principal e um filial, informe os dados da filial n

cadastro de agenciadores e selecione a classificação 5, filial.Agora se você pretende pagar a comissão apenas para a filial que encaminhou a proposta, cadastre esta filicomo Classificação 1, Agenciador.

Tipo de Recibo: No campo Tipo de Recibo é informado o tipo do recibo que o sistema emitirá no momento do pagamento dcomissão para o agenciador.Se você selecionar o tipo 1-Nota Fiscal, no momento de imprimir o recibo de comissão para o agenciador, o sistema irá listar apropostas que compõem este recibo e logo abaixo mostrará como a nota fiscal deve ser preenchida pelo agenciador.Se você selecionar a opção 2-Recibo, no momento de imprimir o recibo, serão impressas as propostas que compõem o recibo logo abaixo dos totais o recibo com o valor por extenso e local para a assinatura do agenciador.

Tipo de Recebimento: O campo Tipo de Recebimento define como sua empresa pagará este agenciador no momento que femitir o recibo de comissões. Os tipos disponíveis são:

1. Depósito em conta: Quando você informa que pagará um agenciador com depósito em conta, o sistema mostrana emissão do recibo de comissão os dados da conta bancária para depósito. Desta forma agilizará o pagamendas comissões, pois não será necessário buscar a informação bancária em mais de uma fonte, pois já constar

na mesma tela do recibo.2. Cheque: Informando que o Tipo de Recebimento será o 2 – Cheque, na hora da impressão do recibo o sistem

informará que o pagamento será em cheque e não mostrará os dados bancários do agenciador.3. Dinheiro: Da mesma forma como o pagamento em Cheque, o sistema não mostrará os dados bancários cas

você opte por pagar este agenciador com dinheiro.

Sexo: Informar corretamente o sexo do agenciador torna a emissão das correspondências e emails para este agenciador menoinformal, pois o sistema terá condição de usar os pronomes corretamente, como Sr. Ou Sra.

Grupo de Comissões: Antes de iniciar o cadastro de um Agenciador é necessário o Grupo de Comissão que deseja associar a estAgenciador já esteja cadastrado (ver Cadastro de Grupos de Comissões).O Grupo de Comissão informado neste campo é de extrema importância para o cálculo correto das comissões, pois o sistemutilizará esta referência para saber qual a comissão deverá ser paga para o Agenciador.Você pode mudar o Grupo de Comissão que pertence o agenciador a qualquer momento, porém é importante salientar que acomissões “ainda não calculadas” assumirão os percentuais do novo Grupo de Comissão informado. Portanto, antes de trocar u

Agenciador de Grupo de Comissão, tenha certeza que não ficou nenhuma proposta sem ter o cálculo efetuado e que fencaminhada por este Agenciador.

s

Número da Agência: Neste campo é informado o número que identifica a agência dentro do banco. Este número é fornecido pebanco.





Cadastro de Usuários

O Cadastro de Usuários permite que você informe quais usuários poderão utilizar o sistema e quais recursos cadusuário poderá utilizar.

É no Cadastro de Usuários que as permissões aos recursos do sistema são definidas.

Para acessar o Cadastro de Usuários, clique no MENU em CADASTROS - USUÁRIOS, conforme mostra a imagem abaixo:






Descrição dos campos da tela de Cadastro de Usuários

Nome: Neste campo você informará o nome completo do usuário. O conteúdo deste campo aparecerá nos relatórios que envolvadados de usuários e nas caixas de seleção de usuários.

Usuário: No campo “Usuário” você informará uma identificação que será utilizada para se logar no sistema, é o login do sistemSe for cadastrado um usuário com letras minúsculas, este usuário somente NÃO poderá logar no sistema se informar o usuárcom letras maiúsculas. A mesma regra é aplicada para letras acentuadas.

Senha: Neste campo você informará a senha que o usuário utilizará para logar no sistema. Caso o usuário perca a senha, sernecessário entrar neste cadastro e alterar a senha.

Ramal: Neste campo será informado o ramal do usuário, caso ele possua. É um campo opcional.

Direitos de Administrador: Marque esta opção somente se você deseja dar direitos de administrador para o usuário que escadastrando. Um usuário com Direitos de Administrador possuem acesso à recursos que todos os outros usuários não possuempor este motivo, é importante ter atenção ao liberar esta opção. Um usuário sem direitos de administrador não pode cadastroutros usuários, por exemplo. Mantenha pelo menos um usuário com direitos de administrador no sistema.

Campo Para as Opções Desabilitadas: Neste campo é definido o comportamento dos menus em relação às opções de mendesabilitadas. O sistema oferece duas opções:

1. Não Mostrar no Menu: Selecionando esta opção, qualquer item dos menus que não esteja liberado para o usuárNÃO aparecerá no menu. Esta opção deixará o menus com tamanhos reduzidos e o usuário não saberá quais aopções ele não possui acesso.

2. Mostrar Desabilitada: Se você selecionar esta opção, todos os itens que o usuário não tem acesso, aparecerão nomenus, porém desabilitadas. Os menus ficarão maiores e o usuário poderá ver quais são as opções que ele não temacesso.





Email: No campo email será informado o email do usuário. Se você preencher também o campo SMTP e os campos dautenticação (se for exigido pelo provedor) o sistema enviará os emails através deste email cadastrado neste campo. Se apenaeste email for informado, mas o servidor SMTP não, o sistema enviará os emails através da configuração efetuada na tePARÂMETROS DE EMAILS, no menu UTILITÁRIOS – CONFIGURAÇÃO.

Servidor SMTP: O servidor SMTP é um endereço web ou um número de IP informado pelo seu provedor e é utilizado pelo sistempara enviar as mensagens de email. Somente informe este campo se você deseja que os emails enviados pelo sistema, quandeste usuário estiver logado, seja enviados por este servidor SMTP e pelo email acima informado. Deixe este campo em branpara que o sistema utilize a configuração dos Parâmetros de Email para enviar os emails.

Assinatura que aparecerá no rodapé dos emails: Este campo, assim como o SMTP, somente será utilizado pelo sistema secampo SMTP estiver preenchido. A função dele é incluir a assinatura do usuário no rodapé de cada email enviado. Se o campSMTP estiver vazio, o sistema utilizará a assinatura informada na tela Parâmetros de Email, mesmo que este campo no cadastde Usuários esteja informado.

Servidor Requer Autenticação: Alguns serviços de envio de email (SMTP) exigem que o envio seja autenticado. Informe-se coseu provedor para saber se esta opção é necessária. Outra forma simples de verificar como é feita a configuração do seu servidde SMTP é observar a configuração efetuada no Outlook Express ou outro software de email, caso ele possua uma contcadastrada com o seu email. Este campo também terá validade somente se o campo SMTP estiver preenchido, caso contrário,

sistema ignora esta informação e utiliza a informação da Tela Parâmetros de Email.

Usuário de Autenticação e Senha de Autenticação: Alguns serviços de envio de email (SMTP) exigem que o envio seautenticado e que nesta autenticação ainda seja informada a conta e a senha. Alguns provedores pedem a conta, outros o emacompleto. Informe-se com seu provedor para saber se esta opção é necessária. Outra forma simples de verificar como é feita configuração do seu servidor de SMTP é observar a configuração efetuada no Outlook Express ou outro software de email, caso epossua uma conta cadastrada com o seu email. Este campo também terá validade somente se o campo SMTP estiver preenchidcaso contrário, o sistema ignora esta informação e utiliza a informação da Tela Parâmetros de Email.

Campos de liberação de recursos: Note que para cada opção dos Menus do sistema, existe uma opção neste cadastro. Algumaopções de recursos possuem ainda sub-divisões, como Incluir, Alterar ou Excluir. Se você deseja liberar o acesso ao cadastro dEntidades Consignatárias, por exemplo, apenas marque a opção Entidades Consignatárias, na guia CADASTROS. Porém, eopções como Cadastro de Convênio, além de marcar a opção Convênios, você precisa ainda informar se o usuário poderá Incluir letra I ), Alterar ( letra A ) ou Excluir (letra E ). Se você marcar apenas o recurso CONVÊNIOS e não marcar nem a letra I, A e E,usuário poderá apenas visualizar os dados do cadastro de Convênios.

Botão Seleciona Tudo: Clicando neste botão, você liberará o uso de todos os recursos que são visíveis na guia ativa. Se vocestiver na guia Cadastros e clicar neste botão, o usuário que você está cadastrando ou alterando os dados, terá acesso à todas aopções do cadastro. O mesmo ocorre se você estiver na Guia Relatórios, Atendimento, etc ...

Obs.: Note que existe o usuário chamado credinfo na sua tela de usuários. Sugerimos que você mantenha este usuário, pois numeventual envio da base de dados para correção ou para manutenção, a existência deste usuário facilitará o acesso aos dados emmodo usuário. A existência deste usuário não concede direitos ao acesso remoto por parte da Manthis Informática ao seu banco ddados, pois o sistema não possui componentes de acesso remoto. Este usuário serve apenas como um facilitador na hora dconferir alguma informação ou tentar simular um erro quando o banco de dados for enviado por você para a Manthis Informática.





Lançamento da Produção

Na tela de Lançamento de Produção você faz a inclusão das propostas de empréstimos.

Para acessar esta tela existem duas formas: MENU PRODUÇAO – LANÇAMENTO DA PRODUÇÃO ou clicando no ícone nBarra de Ferramentas.

O lançamento de produção é a porta de entrada da proposta no sistema, é por esta tela que o sistema será alimentado com odados do cliente e os dados do empréstimo.Além dos dados básicos da proposta, esta tela permite ainda uma série de controles adicionais que existem para proteger ainformações e os processos da sua empresa bem como agilizar o encaminhamento da proposta.

Dentre os controles de segurança, podemos destacar:- Alerta de CPF com Restrição: Se você efetuou um cadastro de Restrição de CPF há algum tempo atrás e por algum motivoproposta que está digitando possui este CPF, o sistema emitirá um aviso informando o motivo da restrição anterior, qual foi agenciador que encaminhou a proposta anterior e quais eram os dados do CPF no momento da restrição. As restrições podem tevárias causas, como tentativa de golpe com o objetivo de lesar o correspondente bancário, o cliente ou o banco ou ainddocumentos roubados ou clonados entre outras diversas causas.Para cadastrar uma restrição de CPF vá em CADASTROS – RESTRIÇÕES DE CPF

- Alerta para a tentativa de encaminhamento de proposta dentro de um intervalo de dias pré-determinado : Escontrole permite que você defina um intervalo de dias mínimo para que o mesmo cliente encaminhe mais de uma proposta. Ealguns casos esta situação poderá ser legítima, mas na maioria das vezes o cliente tenta encaminhar a mesma proposta atravéde vários promotores com o objetivo de lesar o correspondente ou o banco e um ou mais promotores podem trazer estapropostas sem saber que o cliente encaminhou com outros promotores. Neste caso, o sistema emitirá um alerta, notificando ocorrência. Se mesmo após o alerta o usuário prosseguir com a inclusão das propostas, o administrador do sistema (o usuário questá marcado como Administrador no cadastro de usuários) receberá um email automático com a notificação da ocorrência.

Dentre as facilidades desenvolvidas para agilizar o processo de entrada de produção, podemos destacar:

- Busca dos dados já digitados anteriormente: após a digitação do CPF do cliente, o sistema fará uma busca no Cadastro dCliente e se este cliente já estiver cadastrado, trará todos os dados para a tela de Lançamento de Produção. Assim, o usuário terapenas que conferir e alterar os dados que foram atualizados, como endereço, telefone, etc...

- Cálculo da idade: após a digitação da data de nascimento, o sistema calcula a idade do cliente. Muito útil para convênios qupossuem limitação de idade.

- Digitação do CEP: O sistema possui uma busca da base de dados de CEPs. Após a digitação, os dados do endereço serãmostrados nos campos. Você ainda pode consultar o site diretamente da tela de Lançamento de Produção.





- Convênios: Ao selecionar o convênio, toda a configuração informada no Cadastro de convênios será aplicada à tela dLançamento de Produção, como por exemplo, modelo da Ficha Cadastral, Modelo da Autorização de Desconto, Valor da TAC, se convênio é Refinanciamento, etc ...

- Impressão e armazenamento das imagens dos documentos escaneados: Este recurso do sistema permite que vocimprima documentos pré-definidos e após escanear o documento com a assinatura do cliente, guarde a imagem associada

proposta. Este recurso é muito útil quando existe a necessidade de comprovação de documentos, questionamento da validade domesmos ou outras dúvidas em relação à documentação.

- Check-List de documentos: Marque os documentos que acompanham a proposta e esta informação será enviada junto comprotocolo de produção. Evite assim questionamentos quanto à documentação extraviada.

- Controle de documentos que faltaram: No momento do lançamento, informe quais foram os documentos que faltaram e agenciador receberá um email automático com esta informação e a data limite para ele providenciar a entrega do físico.

- Cálculo dos coeficientes: Informe os coeficientes e o sistema calculará o valor da prestação, mostrará a taxa de juros e vencimento inicial e final.





INICIANDO O LANÇAMENTO DA PRODUÇÃO

- CPF DO CLIENTE: Este é o primeiro campo que será informado. Após digitar o CPF, pressione a tecla TAB para sair do campoNo momento que pressionar TAB (ou clicar no próximo campo), o sistema fará as buscas pelos dados do cliente, restrição de CPou propostas já digitadas.O sistema avisará se o CPF estiver inválido.

- Matrícula / Nº do Benefício: A Matrícula / Nº do Benefício é um dos campos obrigatórios no sistema. Note que os campoobrigatórios estão em vermelho. Caso o cliente já tenha sido cadastrado com uma matrícula e nesta proposta ele está com outrmatrícula, o sistema armazenará a segunda matrícula em separado no Cadastro de Clientes, que possui espaço para até matrículas diferentes.

- Data de Nascimento: Campo obrigatório. Após digitar a Data de Nascimento e pressionar TAB, o sistema calculará a idade dcliente. Esta idade será utilizada para convênio que possuem restrições de idade ou que possuem faixas de comissõediferenciadas pela idade.

- Idade: Mesmo que este campo é atualizado automaticamente pela digitação da data de nascimento, você pode também digitar

idade nele.

- Sexo: A informação do sexo do cliente é muito importante para diversos outros recursos do sistema. Um deles é a emissão dmala-direta, onde a indicação do sexo orientará o sistema para a edição do texto correto que será impresso nas cartas da maldireta, como pronomes por exemplo.

- Naturalidade / UF: Digite o nome da cidade onde o cliente nasceu. No campo UF informe o Estado onde ele nasceu.

- Nome: O campo Nome, junto com o CPF, forma as chaves de buscas mais importantes dentro do sistema. Procure criar umpadrão de digitação para o nome, como por exemplo, tudo em maiúsculas ou somente a primeira em maiúsculas. Estpadronização será útil nos relatórios, pois manterá a ordem alfabética correta, sendo que se você digitar alguns nomes em





maiúsculas e outros em minúsculas, estes aparecerão foram de ordem, já que letras minúsculas possuem valor diferente dordenação de letras maiúsculas.

- RG Nº: Informe neste campo o número da identidade do cliente. Este campo é muito utilizado na impressão de algundocumentos que estão disponíveis para a impressão, como contratos, autorização de descontos entre outros.

- Órgão Emissor/UF RG/ Data de Emissão: O Órgão Emissor do RG é necessário e é aproveitado em outros recursos d

sistema, como envio de mala-direta e outros.

- PIS/PASEP: O número do PIS/PASEP não é exigido em alguns documentos que compões os kits de documentos de algunbancos. Assim como outras informações, apesar de não ter efeito direto sobre a aprovação das propostas, será útil no futuro para filtragem dos dados dos clientes.

- Endereço: Note que o primeiro campo a ser digitado no Endereço é o CEP. Isto porque após digitar e pressionar a tecla TAB, sistema fará uma busca na base de dados de CEPs. Se encontrar a informação, preencherá os campos seguintes (menos númerocomplemento). Se não achar nada, deixará em branco. Mesmo após preenchidos, você ainda pode digitar as informações, casobase de dados do sistema esteja desatualizada. Muito útil também na prevenção de fraudes, pois mostrará endereços diferentecaso o fraudador tenha inventado um endereço.Você ainda tem a opção de acessar o site dos Correios diretamente do sistema, clicando no botão consulta WEB.

- Telefones: O sistema disponibiliza dois telefones para a digitação no Lançamento de Produção. Confira os dados, pois otelefones serão úteis na emissão de mala-direta e na pós-venda.Alguns convênios não aceitam telefones celulares como contato.

- Email: O email do cliente é um excelente canal de comunicação com este cliente. E ainda muito mais barato que uma postagede correio de mala-direta. Solicite sempre o email e atinja este cliente por email no momento do refinanciamento ou na oferta dnovos produtos. O sistema possui uma ferramenta de mala-direta por email que irá auxiliar você na seleção de quais clientes estãaptos para receberem a proposta de refinanciamento.

- Forma como o cliente receberá o dinheiro: Informe neste campo como o cliente receberá o dinheiro do empréstimo. Existe7 formas diferentes e a escolhida neste campo será informada ao agenciador no momento que a proposta for liberada no sistemaSe o cliente for receber o dinheiro por Ordem de Pagamento ou Cheque Administrativo, você terá que informar também a agênce o local que este cliente deverá ir para sacar o dinheiro.Como o agenciador receberá esta informação, ele irá informar o cliente no momento da liberação do dinheiro e sua empresa teum fluxo menor de ligações telefônicas recebidas para solicitarem este tipo de informação.

- Conta Corrente: Neste conjunto de campos você informa os dados bancários do cliente. Após digitar o número do banco, sistema buscará o nome do banco. Caso não apareça, você poderá incluir o banco no Cadastro de Bancos.

No momento que você digitou o nome do cliente, o sistema já informou o titular da conta, porém é possível informar um tituladiferente do nome da proposta, desde que o banco aceite fazer o depósito numa conta de titularidade diferente.

- Nome do Pai e Nome da Mãe: São informações úteis na prevenção de fraudes e são utilizadas também na impressão dalguns documentos pré-definidos, como autorizações, contratos, etc ...

- Escolaridade, Estado Civil, Nome do Cônjuge, tipo de Imóvel: Estes campos apesar de possuírem informações importantdos clientes, também são utilizados na impressão de documentos.

- Salário Bruto, Salário Líquido e Margem Consignável: Estes campos serão utilizados em outros processos de pós-vendenvio de mala-direta e relatórios de prospecção de negócios.

Estes foram os campos da Guia 1-Dados Cliente. Estas informações estão mais relacionadas ao cliente da proposta e ficarãarmazenadas no Cadastro de Clientes.





O Próximo passo é informar os dados da proposta, que se encontram na Guia 2-Dados da Proposta.Nesta guia você informará ao sistema dados como o convênio, o agenciador, Valor do AF, entre outros.

- Convênio: Os convênios que aparecerem neste campo foram previamente cadastrados. Caso o convênio que você desejrelacionar a esta proposta não esteja aparecendo, será preciso ir no cadastro de convênios e providenciar a inclusão dele. Antes dir para o cadastro de Convênios, feche a tela de lançamento de produção e só volte nela após ter incluído o convênio.Selecionando o convênio, você carregará uma série de configurações deste convênio, como por exemplo, se ele é refinanciamentqual a base de cálculo (Valor do AF, Valor Líquido, Valor da Compra da Dívida), modelos de documentos que poderão simpressos, valor da TAC, entre outras configurações.Por este motivo existe uma importância muito grande no cadastro de Convênios, pois este cadastro orientará o sistema desdecálculo das comissões até a emissão de documentos.

- Agenciador / Promotor / Funcionário / Filial: Toda a proposta tem que ter um agenciador relacionado a ela. Caso a vendtenha sido realizada na empresa, então é necessário cadastrar um agenciador com o nome da empresa. O Agenciador informadneste campo orientará o sistema no cálculo das comissões.

Note que o sistema oferece a possibilidade de informar qual o promotor, funcionário ou filial da proposta. Porém somente utilizestas opções se a intenção for pagar comissão também para estes outros tipos de vendedores sobre a mesma proposta. Se vocselecionar um agenciador e um promotor interno na mesma proposta, no momento do cálculo da comissão, o sistema irá calcula comissão definida para o agenciador E a comissão definida para o promotor interno.Agora, se a intenção é informar que a proposta foi encaminha pelo promotor interno e não por um agenciador, então selecione nome do promotor interno no campo Agenciador / Promotor / Funcionário / Filial [ Principal ], assim o sistema calculará comissão somente para o promotor interno. A mesma regra vale para funcionários, promotores externos e filiais.

- Cliente é Correntista do Banco: Este campo é utilizado por alguns documentos, como o contrato por exemplo, e poderá seutilizado no futuro como filtro de mala-direta.





- Data da Entrada: Para o sistema, a Data de Entrada é a data que a proposta chegou na empresa, ou a data de digitação dproposta no sistema. Após a entrada da proposta, deverá aguardar a liberação pelo banco e quando for liberada, a data dliberação será a Data de Saída, próximo campo que veremos abaixo. Uma proposta pode ter sua data de entrada num dia e a dade saída no dia seguinte ou vários dias seguintes, pois depende da agilidade do banco em aprovar a proposta.

- Data Prevista para a Liberação: Este campo representa a Data de Saída, a data que provavelmente será aprovada pebanco. Esta data é uma previsão de liberação e no momento da definição do Status desta proposta, dizendo se ela foi liberada o

não, é que a Data de Saída será definitiva.Muitos relatórios e documentos utilizarão esta Data de Saída com referência.

Os próximos campos são referentes ao Valor do AF. Valor do AF significa Valor da Assistência Financeira. Este termo é utilizadpelos bancos para definir o valor do empréstimo e por este motivo adotamos o mesmo padrão no sistema, para padronizar otermos do sistema com os termos bancários.São nas informações do Valor do AF que as principais informações referentes à valor serão lançadas, já que o sistema utilizarestas informações para calcular as comissões a receber e a pagar.Nos relatórios de produção, o primeiro modelo é Conferência da Digitação. É muito importante que após a digitação das propostaeste relatório seja emitido para a conferência, de preferência por um usuário diferente do usuário que lançou as propostas.Essa conferência dos dados após a digitação eliminará as chances de o sistema calcular comissões erradas com base em valoreou datas digitadas erradas.

- Valor do AF [Bruto] – Neste campo é lançado o valor do AF (valor do empréstimo) bruto. Note que acima deste campo existetermo Base de Cálculo. Esta definição da base de cálculo é informada no Cadastro de Convênios e poderá mudar conforme convênio selecionado. Um convênio pode ter sua base de cálculo definida como Valor do AF Bruto, Valor da compra de Dívida oValor do AF Líquido.É importante atentar para este detalhe, pois o sistema calculará as comissões em cima do valor que estiver definido como Base dCálculo.

- Valor da Compra de Dívida: Para os convênios de refinanciamento ou compra de dívida, é possível informar o Valor da Compde Dívida. Este valor é o total que o banco pagará para quitar o saldo remanescente de um contrato anterior, seja com o próprbanco ou com outros bancos.

- Valor do AF [Líquido] – Este valor é a diferença entre o Valor do AF Bruto e o Valor da Compra de Dívida. Alguns bancomesmo numa compra de dívida, pagam comissões sobre o Valor do AF Bruto e outros sobre o Valor do AF Líquido. Antes dcalcular as comissões, atentar para qual a Base de Cálculo do convênio.

- Valor da TAC: A TAC é a taxa cobrada pelos bancos para algumas operações de crédito. Alguns bancos definem regras para TAC, como Valor Máximo, intervalo de valores ou Percentual Máximo. Estas regras podem ser aplicadas no Cadastro de Convênioe após selecionar o convênio nesta tela, o sistema irá permitir a digitação da TAC apenas se ela estiver dentro destas regras.Em alguns casos, os bancos também pagam comissão sobre a TAC.

- % TAC: Alguns convênios terão sua TAC definida em percentual, e não em valores. Neste campo você informa o % da Tac sobo Valor que seja a Base de Cálculo.

- Nº de Parcelas: O Nº de Parcelas é quantidade de prestações que o cliente optou por pagar o empréstimo. Este campo possuuma grande importância para a definição das comissões do sistema e para a impressão de alguns documentos.Após pressionar a tecla TAB, o sistema buscará no Cadastro de Coeficientes, um coeficiente que se encaixe com as definiçõedeste convênio. Se a localização for positiva, o cálculo do Valor da Prestação será automático, assim como a Taxa de Juros, Vencimento Inicial e Final e o coeficiente utilizado.Você pode cadastrar os coeficientes em Cadastro de Coeficientes. Alguns coeficientes são enviados todo o mês para o sitwww.credinfo.com.br, evitando assim que seja necessária a digitação destes coeficientes. Caso queira que os coeficientes dobancos que sua empresa trabalha sejam enviados por arquivo para a importação no sistema, entre em contato conosco no [email protected], que analisaremos a viabilidade de incluir estes coeficientes no arquivo de importação.





- Valor da Prestação: É o valor da parcela que o cliente pagará mensalmente pelo empréstimo. Este valor é calculadautomaticamente se o coeficiente existir no Cadastro de Coeficientes. O sistema utiliza esta informação para a impressão de váriodocumentos referentes à proposta.

- 1º Vencimento e Último Vencimento: Estes campos definem o início do pagamento e o final do pagamento das parcelas pecliente. Possuem uma grande importância para a mala-direta, que utilizará estes campos para informar quando o contrato poderser refinanciado ou para realizar uma pós-venda.





Os próximos campos possuem informações sobre outros empréstimos.Estas informações são utilizadas como parâmetros de cálculo de comissões e também para a impressão de documentorelacionados à esta proposta.

- Nº de Parcelas já quitadas do contrato Anterior: Alguns bancos pagam uma comissão diferenciada para contratos dcompra de dívida com base no número de parcelas já quitadas do contrato anterior. Então, além de ser uma informação muito úno pós venda, este campo é utilizado por alguns convênios para o cálculo da comissão.Se você definir uma Faixa de Comissão (a receber ou a pagar) que leve em consideração o número de parcelas já quitadas n

contrato anterior, atente para o fato que se esta informação não corresponder ao parâmetro informado na faixa de comissão, valor da comissão ficará zerado. Por exemplo, se você informar no Cadastro de convênio, que uma das comissões a sererecebidas é para contratos de compra de dívida, que serão pagos em 36 parcelas e que tenham entre 10 e 20 parcelas quitadas neste campo você informar que o cliente possuía 9 parcelas quitadas, ou 21 parcelas quitadas, o sistema não conseguirá calcularcomissão, pois o número de parcelas quitadas deveria ser entre 10 e 20 parcelas.

- Valor Total de Outros Empréstimos: É a soma das parcelas de outros empréstimos consignados. Se o cliente possuir empréstimos, um onde a parcela seja R$ 45,00 e outro onde a parcela seja de R$ 15,00, o valor que será informado neste campé R$ 60,00.

- Valor da Prestação ( Ref. Outros Empréstimos): Se o cliente estiver quitando um empréstimo anterior, ou várioempréstimos anteriores, ou se você quiser apenas informar o valor da prestação de um outro empréstimo, mesmo que o clientnão esteja quitando este outro empréstimo, digite o valor da prestação neste campo. Além de ser utilizado na impressão ddocumentos como por exemplo Autorização de Quitação de Dívida, será uma informação útil para a definição de mala-direta parclientes.

- Término em: Informe o mês e ano do término do empréstimo que o cliente já possua ou que esteja quitando a dívida.

- Valor para Quitação: É o total remanescente que o banco irá quitar para efetuar a compra de dívida.

- Banco e Agência: É o banco e agência que serão utilizados para a quitação da dívida.

- Forma de quitação: O sistema oferece 3 formas de quitação de dívida, Cheque Promotora, Cheque Administrativo ou DOC/TED

Os campos abaixo estão relacionados ao Valor do Plano (valor do seguro, mensalidade de associação, etc). Numa mesma proposde empréstimo onde exista um Valor de AF, poderá ser lançado um Valor de Plano. O sistema calculará as comissõeseparadamente, pois no Cadastro de convênios as comissões de Valor de Plano e Valor de AF são informadas de forma separadas

- Valor do Plano: É o valor da mensalidade do seguro, mensalidade de associação ou plano de saúde.

- 1º Vencimento do Plano: É a data que o cliente terá o primeiro desconto da parcela do Valor do Plano. O sistema leva emconsideração esta data para definir o mês e ano de referência no cálculo das comissões.





- Campos PROMOTOR INTERNO, PROMOTOR EXTERNO, FUNCIONÁRIO E FILIAL. Utilize estes campos apenas se a intenção for pagar comissão para eles além da comissão que será paga para o agenciador.Se você informar qualquer um destes vendedores, o sistema buscará uma comissão referente a ele e incluirá no cálculo dacomissões.

- Agência Bancária: Utilizada apenas por correspondentes que possuem promotores atuando dentro de agências bancárias, servpara informar de qual agência veio a proposta.

Documentos da PropostaEstes campos permitem um check-list dos documentos que acompanham a proposta.





Os documentos marcados nesta tela aparecerão no Protocolo de Entrega de Produção, que será enviado ao banco. Este recurselimina uma série de problemas causados pela falta de informação e controle sobre os documentos. Como a informação serimpressão no protocolo, o banco assinará que recebeu a proposta com os documentos.

Documentos que estão FaltandoInforme aqui quais documentos faltaram e solicite a solução do problema ao agenciador.No momento que você define que estão faltando documentos, o sistema irá enviar um email automático para o agenciadoinformando que a proposta foi recebida com documentos faltando. No email ele terá um prazo para providenciar a documentaçãoTambém é possível bloquear a comissão das propostas que não tiveram a documentação entregue a tempo.

- Botão Todos Documentos: Clicando neste botão, o campo Descrição dos Documentos, será preenchido com a frase “Todos odocumentos ( contrato, fichas, comprovantes, etc )”.

- Botão Contrato: Clicando neste botão, o campo Descrição dos Documentos, será preenchido com a frase “Contrato”.

- Botão Ficha Cadastral: Clicando neste botão, o campo Descrição dos Documentos, será preenchido com a frase “FichCadastral”.

- Botão Documentos do Cliente: Clicando neste botão, o campo Descrição dos Documentos, será preenchido com a fras “Documentos do Cliente (cópias, comprovantes, etc)”.

- Enviar email para o agenciador: Se esta opção estiver marcada, no momento que você clicar em Salvar, um email seenviado ao agenciador com as informações dos documentos que faltaram.

- Documentos devem ser entregues até o dia: esta data define o prazo máximo para o agenciador solucionar o problema dodocumentos que faltaram. Esta data constará no email que será enviado para o agenciador.

- Descrição dos Documentos que Estão Faltando: Além das descrições automáticas que serão preenchidas neste campo apóclicar nos botões descritos acima, você pode ainda digitar informações adicionais neste campo.

Impressão e Armazenamento das Imagens Escaneadas dos Documentos





Os próximos campos permitem que sejam impressos documentos fornecidos pelos bancos.Caso sua empresa necessite de algum documento que não se encontra na listagem dos documentos abaixo, envie um modelo paque possamos avaliar a viabilidade técnica de incluir este documento na impressão.Além de poder imprimir, você pode ainda armazenar a imagem escaneada do documento com a assinatura do cliente. Este recursé muito útil em caso de contestação judicial, fraude ou outras situações onde o resgate do documento assinado será importante.

- Visualizar Impressão: Se este campo estiver marcado, no momento que você clicar em qualquer um dos botões de impressã

de documentos, a impressão será enviada para a visualização padrão do sistema, podendo ser impresso a partir da visualização.Se este campo estiver desmarcado, a impressão será enviada diretamente para a impressora que estiver definida no campo dimpressora ao lado.

- Enviar documentos na Impressora: Neste campo você define uma impressora para receber os documentos impressos. Sestiver em branco, a impressão será direcionada para a impressora padrão do Windows. Se você definir uma impressora que nãexiste, ocorrerá uma mensagem de erro no momento da impressão, e o documento será enviado para a impressora padrão dWindows.Clicando no botão ao lado [...] você poderá selecionar uma impressora na lista de impressoras instaladas neste computador.

Obs.: Os documentos impressos aqui são documentos que forma os Kits de documentação enviados pelos bancos. São fornecido pelos usuários do sistema CREDINFO GSF, portanto podem estar desatualizados. Caso você identifique algum documendesatualizado, envie uma cópia atual deste documento para que possamos providenciar a atualização do sistema.

Lembre-se de informar o caminho onde as imagens dos documentos assinados estão antes de clicar em Salvar.

Após clicar em Salvar, a proposta será gravada.

Neste momento, a proposta existe para o sistema, mas aparecerá apenas no relatório de Conferência de Digitação e não apareceem nenhum outro relatório que contenha dados de comissões. Isto porque, a proposta somente aparecerá nos relatórios após cálculo da comissão.

O lançamento da produção é a primeira etapa da proposta até chegar no pagamento de comissão para o agenciador.

Os passos seguintes são:- EMITIR PROTOCOLO DE ENTREGA DE PRODUÇÃO- DEFINIR STATUS DA PROPOSTA- PARA PROPOSTAS NEGADAS OU PENDENTES, EMITIR PROTOCOLO DE DEVOLUÇÃO DE PRODUÇÃO PARA AGENCIADOR - PARA AS PROPOSTAS APROVADAS, EFETUAR O CÁLCULO DAS COMISSÕES- BAIXAR AS COMISSÕES RECEBIDAS DO BANCO

- EMITIR O RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR PARA O AGENCIADOR





Protocolo de Entrega de Produção

Após a digitação das propostas na tela Lançamento de Produção, você poderá emitir um Protocolo de Entrega de Produção, qu

será enviado ao Banco ou para o Correspondente que é o Parceiro do convênio de Cada proposta.

A emissão do Protocolo de Entrega de Produção não é obrigatória e as comissões das propostas poderão ser calculadas mesmque o Protocolo não seja emitido. Porém o Protocolo é uma ferramenta útil na documentação dos processos da empresa. Além devitar a redigitação de informações, o Protocolo mostra quais documentos estão acompanhando cada proposta (desde quinformados na tela de Lançamento de Produção) e este mecanismo evita informações desencontradas entre sua empresa e banco, pois constarão no Protocolo todas as informações necessárias para documentar a entrega das propostas.

O sistema grava a data e hora da emissão do Protocolo e esta informação fica visível na consulta dos dados da proposta, cassurja alguma dúvida sobre a emissão do mesmo.

Além de ajudar na organização dos processos de documentação da sua empresa, a emissão do Protocolo através do sistemCREDINFO GSF padroniza este documento e torna-o mais apresentável ao banco ou correspondente parceiro, inclusive com logotipo da sua empresa.

INICIANDO A EMISSÃO DO PROTOCOLO DE ENTREGA DEPRODUÇÃO

Para acessar a emissão do Protocolo de Entrega de Produção, clique no menu PRODUÇÃO – PROTOCOLO DE ENTREGA D

PRODUÇÃO, ou clique no ícone na Barra de Ferramentas.





- Data de Entrada das Propostas: O primeiro filtro refere-se à Data de Entrada das propostas e o sistema irá sugerir a DaInicial e Final como o dia de hoje. Na prática é o que ocorre na sua empresa, as propostas lançadas no dia são enviadas ao bancno final da tarde.Mas você pode definir um intervalo maior de datas para a emissão do protocolo.

- Data de Impressão do Protocolo: Neste campo você informa da impressão do protocolo e esta data aparecerá no protocolomas não alterará a data que ficará gravada no sistema como sendo a data de impressão, ou seja, mesmo que você altere es

data, o sistema gravará que o usuário imprimiu o protocolo no dia de hoje.

- Responsável pelo Envio: O nome que o sistema irá sugerir será sempre o nome do usuário que está logado no sistema nmomento da emissão do protocolo, porém você pode alterar este nome. O nome do Responsável pelo Envio será mostrado nProtocolo.

- Parceiro (banco, financeira, correspondente ): Se você deixar este filtro em branco, no momento que clicar em FILTRAR, sistema buscará todas as propostas que foram digitadas no intervalo de datas informadas. Se você deseja emitir um protocopara um banco específico e no intervalo de datas existam outras propostas de outros bancos, então selecione o banco desejadneste campo e clique em FILTRAR. Apenas as propostas digitadas no período em convênios deste banco é que aparecerão ngrade abaixo.

- Convênio: Você pode querer ainda, além de filtrar um parceiro, selecionar apenas propostas de um convênio. Se esta for situação, selecione o convênio nesta caixa de seleção e clique em FILTRAR.Obs.: Os filtros são combinados entre si para gerarem um resultado abaixo. Neste caso, se você deseja a emissão de propostas dum único convênio e selecionar este convênio na caixa de seleção, não será necessário selecionar o Parceiro. Isto porque um

Convênio só possui um Parceiro, então é desnecessário neste caso selecionar o Parceiro e o Convênio. Selecionando o Convênapenas você terá o resultado desejado.

- Mostrar Propostas já Enviadas ao Banco: Quando você emite um Protocolo de Entrega de Produção, o sistema grava estinformação do envio e não permite que você emita outro Protocolo para a mesma proposta, evitando assim duplicidades ajudando na organização dos documentos. Porém, pode ocorrer alguma situação onde você emitiu o Protocolo e por algum motiva impressão saiu com baixa qualidade e mesmo assim você pediu para gravar. Neste caso, você terá que imprimir outro protocoe somente poderá fazer isto se você marcar o campo MOSTRAR PROPOSTAS JÁ ENVIADAS AO BANCO e refazer o filtro.





- Botão Filtrar: Clicando neste botão você irá aplicar os filtros selecionados. Você filtrar quantas vezes achar necessário que operação não será gravada. Apenas após emitir o Protocolo e confirmar a gravação é que as propostas deixarão de aparecer nesfiltro.Quando você clicar em FILTRAR, as propostas que correspondem aos filtros aplicados aparecerão na grade abaixo. Por padrãtodas virão desmarcadas, então para emitir elas no protocolo, é necessário clicar ao lado de cada proposta no campo SELECIONAou se o objetivo for imprimir todas no protocolo, clique no botão SELECIONAR TUDO.

- Modelo de Protocolo: Note que existem alguns modelos de Protocolo. Estes modelos atendem à demanda da maior parte dobancos que trabalham com empréstimos consignados. Você pode selecionar o modelo que mais se adequar a sua empresa. Paque um modelo específico venha sempre como sugestão neste campo, você precisa entrar nos Parâmetros de Produção e informqual o modelo desejado.

- Visualizar Impressão: Deixe esta opção marcada se deseja visualizar a impressão antes de imprimir. Na visualização semprserá possível imprimir o documento e a impressora utilizada será a impressora que estiver definida como padrão pelo Windows. Svocê desmarcar esta opção, quando clicar no botão IMPRIMIR será mostrado o PROMPT DA IMPRESSORA, onde será possívselecionar qualquer uma das impressoras que estejam instaladas no Windows.

- Botão Imprimir Protocolo: Clicando neste botão você emitirá o Protocolo. Após finalizar a impressão o sistema perguntará svocê deseja Salvar esta informação. Clique em SIM apenas se você tiver certeza que a impressão ocorreu sem nenhum problemaCaso tenha ocorrido algum problema, clique em NÃO e refaça o Protocolo. Se você clicar em SIM e por algum motivo tiver qurefazer o Protocolo, então marque a opção MOSTRAR PROPOSTAS JÁ ENVIADAS AO BANCO.

Os passos seguintes são:

- DEFINIR STATUS DA PROPOSTA- PARA PROPOSTAS NEGADAS OU PENDENTES, EMITIR PROTOCOLO DE DEVOLUÇÃO DE PRODUÇÃO PARA AGENCIADOR - PARA AS PROPOSTAS APROVADAS, EFETUAR O CÁLCULO DAS COMISSÕES- BAIXAR AS COMISSÕES RECEBIDAS DO BANCO- EMITIR O RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR PARA O AGENCIADOR





Status da Proposta

Após efetuado o lançamento de uma proposta, esta proposta não aparecerá nos relatórios de produção ainda. O motivo dela aindnão aparecer nos relatórios é que o sistema não sabe qual é o Status desta Proposta. Os Status aceitos pelo sistema sã

LIBERADA, NEGADA ou PENDENTE.O único relatório que esta proposta aparecerá antes de ter seu status definido é o Relatório de Produção modelo Conferência dDigitação, que deve ser utilizado para a conferência dos dados digitados antes do cálculo das comissões.

O sistema irá calcular apenas as propostas que estiverem com o status definido como LIBERADA. Esta é uma rotina de segurançpara evitar que propostas negadas pelo banco tenham suas comissões calculadas e pagas ao agenciador.

A definição do status das propostas é uma ferramenta que contribui para a diminuição do fluxo de ligações telefônicas para a suempresa de agenciadores solicitando informações sobre as propostas por eles enviadas. Esta diminuição do fluxo de ligaçõetelefônicas ocorre porque no momento da definição do status o sistema enviará um email automático para o agenciador que trouxesta proposta, informando o status da proposta, dados da liberação, motivo que ela foi negada ou o motivo da pendência.

DEFININDO UM STATUS PARA A PROPOSTA

Para acessar a tela de Status das Propostas, clique no menu em PRODUÇÃO – STATUS DAS PROPOSTAS, ou clique no íconena Barra de Ferramentas.





- Consulta pelo CPF do Cliente: O primeiro passo será digitar o CPF do cliente e pressionar a tecla TAB para sair do campo. Nmomento que você pressionar a tecla TAB, o sistema buscará os dados de todas as propostas sem Status do mesmo CPF. Ngrade À direita aparecerão todas as propostas do mesmo cliente que ainda não tiveram o status definido e a proposta mais recenserá a primeira de cima para baixo.Caso exista a necessidade de definir um outro status de uma proposta que já tenha sido liberada, será necessário desmarcar opção NÃO MOSTRAR PROPOSTAS JÁ LIBERADAS. No momento que você desmarcar esta opção, o foco do sistema irá para campo CPF. Pressione TAB e agora todas as propostas aparecerão na grade, inclusive aquelas que já tinham sido liberadas.

- Digite parte do nome para consulta: Este campo permite que você digite parte do nome do cliente para facilitar a busca. Nmomento da digitação será efetuado um filtro de todos os clientes que possuem a palavra digitada no nome e este filtro apareceno campo Consulta pelo nome do cliente.

- Consulta pelo nome do cliente: Caso você não tenha o número do CPF do cliente, é possível consultar o nome do cliente nescampo. Os nomes estarão em ordem alfabética. Para facilitar a busca, digite antes parte do nome do cliente no campo DIGITPARTE DO NOME PARA CONSULTA.Obs.: Neste campo, assim como em todas as outras caixas de seleção, se você digitar rapidamente as primeiras letras do nome dcliente, o foco irá se posicionar no nome que corresponde às essas letras digitadas.

- Grade Propostas do mesmo cliente que ainda podem ter o status alterado:





Nesta grade aparecerão todas as propostas do cliente que você ainda pode alterar o status. A primeira proposta sempre será proposta padrão que o sistema disponibiliza para a alteração do status, porém você pode querer definir um status para outrproposta que não seja aquela que está no topo da grade. Para fazer este procedimento é muito fácil, você precisa apenas dar cliques na linha que corresponde a proposta que você deseja alterar e os dados desta proposta aparecerão na tela de status.

- Selecione o Status desta Proposta: É neste campo que você definirá o status da proposta. Existem 3 opções de StatuLIBERADA, NEGADA OU PENDENTE.

• LIBERADA: Este é o único status que permite o cálculo das comissões da proposta. Por segurança, propostas negadas opendentes não terão suas comissões calculadas.Após selecionar a opção LIBERADA, você terá que informar a Data da Liberação, que o sistema irá sugerir como sendo dia de hoje, e irá digitar também a data e hora que o cliente poderá sacar o dinheiro na agência ou a data e hora que dinheiro estará disponível na conta corrente.Esta informação será enviada por email automático ao agenciador e agilizará o contato deste agenciador junto ao cliente

pois ele poderá ligar para o cliente informando que o dinheiro já está disponível e o dia e hora que ele poderá sacar dinheiro.Também existe um campo onde você poderá digitar qualquer informação adicional que deseja enviar ao agenciadreferente a esta proposta.

• NEGADA: Este status encerra o ciclo da proposta no sistema, restando apenas mais um procedimento em relação a estproposta que é a emissão do Protocolo de Devolução de Propostas, que deverá ser enviado ao agenciador junto com odocumentos que formam a proposta.Você poderá digitar o motivo que a proposta foi negada e esta informação será recebida por email pelo agenciador.

• PENDENTE: Ao definir uma proposta como PENDENTE, o sistema não calculará as comissões relacionadas à proposta matambém não impedirá que ela seja definida como LIBERADA em outro momento.Também neste status é possível digitar uma informação que será recebida pelo agenciador no envio do email de status.





- Enviar email para o agenciador com o Status da proposta: Por padrão esta opção está marcada, o que indica que agenciador receberá o email no momento que for clicado no botão Salvar. Porém você tem a opção de não enviar o email para agenciador. Se você desmarcar a esta opção, o agenciador não receberá o email, mas o status da proposta que você definiu sergravado.

Obs.: A definição do status da proposta é um procedimento que agrega segurança no ciclo da proposta dentro da sua empres Apesar de existir a possibilidade de uma proposta ser calculada sem ter seu status definido manualmente, orientamos para o usmanual por diversos motivos, um deles é o fato que nem sempre uma proposta aprovada pelo banco é aprovada com o mesmvalor que ela foi enviada. Se não existir a etapa de definição de status, o sistema calculará a proposta com o valor antigo e geradiferença nas comissões geradas pelo sistema e nas comissões que o banco pagará. Tendo o processo manual de definição dstatus, você poderá conferir o valor da aprovação da proposta antes de calcular a comissão.

Os passos seguintes são: - PARA PROPOSTAS NEGADAS OU PENDENTES, EMITIR PROTOCOLO DE DEVOLUÇÃO DE PRODUÇÃO PARA AGENCIADOR - PARA AS PROPOSTAS APROVADAS, EFETUAR O CÁLCULO DAS COMISSÕES- BAIXAR AS COMISSÕES RECEBIDAS DO BANCO- EMITIR O RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR PARA O AGENCIADOR





Protocolo de Devolução de Propostas

As propostas que tiveram o status definido como NEGADA ou PENDENTE terão que ser devolvidas para os agenciadores ou lojaque as encaminharam.

Para documentar esta devolução, o sistema CREDINFO GSF oferece o Protocolo de Devolução de Propostas. De fácil emissão, Protocolo de Devolução de Propostas não exige a redigitação dos dados das propostas, pois você terá apenas que filtrar as datadas propostas e para qual agenciador estará devolvendo estas propostas.

INICIANDO A EMISSÃO DO PROTOCOLO DE DEVOLUÇÃO DEPROPOSTAS

Para acessar a tela de Protocolo de Devolução das Propostas, clique no menu em PRODUÇÃO – PROTOCOLO DE DEVOLUÇÃO DPROPOSTAS.





- Data dos Status das Propostas: O primeiro filtro será a data que os status foram definidos. Se você marcou no sistema quuma proposta foi definida no dia de hoje como negada, esta será a data que deverá ser digitada neste campo caso queira que esproposta apareça no Protocolo de Devolução de Propostas. Por padrão, o sistema irá sugerir o dia de hoje.

- Data da Impressão do Protocolo: É a data que aparecerá no Protocolo como sendo a data de impressão do mesmo. O sistemirá sugerir o dia de hoje, mas você pode alterar esta data.

- Agenciador: Selecione neste campo o nome do Agenciador que receberá a devolução das propostas. O sistema identificará qué o agenciador da proposta com base na informação que foi digitada no Lançamento da Produção.

- Status das Propostas a serem Devolvidas: Neste campo você seleciona se deseja devolver apenas as propostas negadaapenas as propostas pendentes ou as negadas e pendentes no mesmo protocolo. A opção que virá marcada será “PropostaNegadas e Pendentes”.

- Botão Filtrar: Clicando no botão Filtrar você aplicará os filtros selecionados nos campos anteriores. Caso alguma propos

corresponda aos filtros aplicados, ela aparecerá na grade abaixo. Então será necessário marcar a opção “Seleciona” que está alado de cada proposta antes de imprimir o protocolo. Se você tentar imprimir o protocolo sem ter marcado nenhuma proposta ngrade, o protocolo não será impresso.

- Botão Imprimir Protocolo: Este botão iniciará a impressão do Protocolo de Devolução de Propostas. Após a impressão sistema perguntará se deseja gravar os dados da impressão. Clique em SIM se você tem certeza que os dados foram gravadocom sucesso.

Os passos seguintes são: - PARA AS PROPOSTAS APROVADAS, EFETUAR O CÁLCULO DAS COMISSÕES- BAIXAR AS COMISSÕES RECEBIDAS DO BANCO- EMITIR O RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR PARA O AGENCIADOR





Cálculo das Comissões Após o Lançamento da Produção, as propostas não existem para o sistema enquanto não tiverem suas comissões calculadasApenas o relatório de produção modelo Conferência da Digitação disponibilizará estas propostas que não foram calculadas.A tela de Cálculo das Comissões contém uma das rotinas mais importantes do sistema CREDINFO GSF, pois é nesta tela que acomissões a receber e a pagar serão calculadas e associadas à proposta.Apesar de existir a possibilidade de o sistema calcular as comissões automaticamente, recomendamos a utilização do cálculo dacomissões através desta tela, pois este procedimento irá garantir maior segurança nas informações e a possibilidade de umconferência prévia antes do cálculo.

EFETUANDO O CÁLCULO DAS COMISSÕES

Para acessar a tela de Cálculo das comissões, clique no menu em PRODUÇÃO – CÁLCULO DAS COMISSOES, ou clique no ícon

na Barra de Ferramentas.





- Parceiro (banco, financeira ou outro correspondente ): Este filtro permite selecionar apenas as comissões de udeterminado Parceiro. Se você deixar o campo em branco, o filtro irá ignorar o Parceiro e trará todas as propostas qucorrespondam aos próximos filtros.

Obs.: Recomendamos que todas as propostas LIBERADAS sejam calculadas. Efetuar o cálculo da comissão apenas habilita sistema à mostrar as comissões a receber e a pagar nos relatórios de produção, mas não define que estas comissões forarecebidas ou pagas. Existem telas direcionadas para dar baixa das comissões recebidas e também para pagar os agenciadores.“Calcular as comissões” é um processo necessário e faz parte do ciclo da proposta dentro do sistema CREDINFO GSF.

- Convênio: O filtro de convênio permite calcular apenas comissões de um determinado convênio. Se este campo ficar em brancas propostas LIBERADAS de todos os convênios serão consideradas no cálculo, desde que atendam aos outros filtros.

- Agenciador: Este campo permite o filtro das propostas de um único agenciador. Deixe em branco para selecionar as propostade todos os agenciadores.

- CPF: Se você informar um CPF neste campo, o filtro aplicado tentará localizar todas as propostas LIBERADAS que ainda nãtenham sido calculadas e que estejam vinculadas ao CPF deste cliente que você informou no campo. Deixe em branco para ignoro CPF das propostas.

- Botão Calcula Comissões: Este botão efetua o filtro das propostas e o cálculo das comissões. Você pode efetuar quantocálculos desejar antes de clicar no botão Salva. O ato de “calcular a comissão” não gera nenhuma gravação de dados. Então snuma situação onde, após clicar em Calcula Comissão, você perceber que uma ou mais comissões não foram calculadacorretamente, você tem a chance de fechar esta tela e resolver o problema que gerou o cálculo errado.Após clicar no botão Calcula Comissão, as propostas que corresponderam aos filtros selecionados irão aparecer na grade abaixcom as respectivas comissões calculadas. Se alguma linha estiver na cor VERMELHA, significa que ocorreram erros no cálculo dacomissões a receber ou nas comissões a pagar. O motivo dos erros de cálculo sempre estará descritos na própria grade. Parvisualizar estes erros, arraste a barra de rolagem da grade para a direita até encontrar os campos com os motivos da comissão receber e da comissão a pagar.Os motivos possíveis que podem levar ao cálculo errado das comissões a receber pode ser um dos motivos abaixo:

• Convênio da proposta existe no cadastro, mas não existe nenhuma faixa de comissão lançada para este convênio. Par

corrigir entre no Cadastro de Convênios e inclua as faixas de comissão a receber que o banco passou para a sua empresa• Convênio existe no cadastro, existem faixas de comissões lançadas, mas nenhuma corresponde às características d

proposta. Por exemplo, pode existir uma faixa de comissão que contempla propostas de 18 a 36 parcelas, mas estproposta específica foi lançada com 37 parcelas. Como o sistema não achará nenhuma faixa de comissão a receber em 3parcelas para este convênio, a comissão calculada a receber será zero. Para corrigir, entre no Cadastro de convênios inclua a Faixa de Comissão para este número de parcelas;

• Também pode ocorrer que a faixa de comissão foi devidamente cadastrada no Cadastro de convênios, porém a comissãa receber foi gravada como 0,00% (zero);

• Convênio existe no cadastro, existe também uma faixa de comissão correspondente ao número e parcelas da propostmas a vigência desta faixa de comissão expirou. Para corrigir, verifique no cadastro de convênios qual a vigência da faixde comissão e corrija esta vigência ou crie outra faixa de comissão com uma nova vigência;





• A proposta é uma proposta de refinanciamento, porém a faixa de comissão correspondente no Cadastro de Convênio esconfigurada para clientes com idade até 80 anos e o cliente desta proposta possui 81 anos. Para corrigir, verifique antese o banco oferece uma faixa de comissão para clientes com 81 anos e se não foi um erro de digitação da proposta. Se banco oferece, inclua esta nova faixa de comissão no convênio ou corrija os dados da proposta;

• A proposta é uma proposta de refinanciamento, porém o número de parcelas quitadas informadas na proposta nãcorresponde ao número de parcelas que devem estar quitadas na faixa de comissão no Cadastro de convênios. Parcorrigir, entre no Cadastro e convênios e verifique qual o número de parcelas que precisam estar quitadas para qu

aquela faixa de comissão tenha efeito sobre a proposta. Se estiver correto, confira os dados da proposta. Se os dados dproposta também estiverem corretos, significa que a proposta não gerará comissão ou a faixa de comissão que o bancenviou para a sua empresa não foi digitada no Cadastro de convênios;

• A proposta não aparece na grade. Neste caso, ou a proposta não correspondeu aos filtros aplicados ou ela não está comstatus LIBERADA. Para corrigir, refaça o cálculo sem os filtros e veja se ela aparece na grade ou verifique o status desproposta.

Os motivos possíveis que podem levar ao cálculo errado das comissões a pagar pode ser um dos motivos abaixo:• O Agenciador está direcionado para o grupo de comissões errado. Ente no cadastro de Agenciadores e confira qual

Grupo de Comissão deste agenciador. Pode ocorrer que o Grupo de Comissão a qual ele está vinculado não tenha esconvênio configurado;

• O Grupo de Comissão está correto, a Faixa de Comissão que corresponde à proposta existe e mesmo assim a comissão pagar está zerada. Para corrigir entre no Cadastro de Grupo de Comissões e localize o Grupo de Comissão destagenciador. Após isto verifique todas as configurações do convênio dentro deste grupo, como por exemplo, número dparcelas, faixa de idade, número de parcelas pagar nos casos de refinanciamento e percentual da comissão;

• Existe uma última situação que deve ser verificada que são as comissões diferenciadas dos agenciadores. Estas comissõficam no Cadastro do Agenciador e podem ser visualizadas na Guia Comissões.

Obs.: Apesar dos motivos para o cálculo das comissões gerar valores zerados, note que todos os problemas acima citadas sãdecorrentes de um cadastro deficiente de informações. O cadastro é de extrema importância para o bom funcionamento darotinas do sistema, pois ele não gerará resultados confiáveis se o cadastro não contiver informações confiáveis.Direcione uma atenção especial ao cadastro e depois de tudo corretamente configurado perceberá que dificilmente os problemaacima citados ocorrerão nas rotinas diárias do sistema.

- Grade de propostas calculadas: Todas as propostas que corresponderam aos filtros aparecerão nesta grade. Antes de clicaem Salvar você precisa marcar estas propostas. Existe o botão “Selecionar Tudo” que marcará todas as propostas “da grade” paa gravação. Você também tem a opção de ordenar as propostas por NOME, CPF, NÚMERO DA PROPOSTA, VALOR DA PROPOSTADATA DE SAÍDA, e ainda pode definir a direção desta ordem, com ascendente ou descendente.

- Botão Salva: Clique neste botão apenas após ter a certeza que o cálculo das comissões foi efetuado com precisão. Após clicano botão Salva, o sistema gravará as comissões e estas propostas irão aparecer nos relatórios de produção e gráficos. O sistemnão permite o cálculo de propostas que já foram gravadas e para gerar um novo cálculo será necessário excluir as comissõegeradas (não precisa excluir a proposta) e calcular novamente.

Os passos seguintes são: - BAIXAR AS COMISSÕES RECEBIDAS DO BANCO- EMITIR O RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR PARA O AGENCIADOR





Baixa das Comissões a Receber Após calcular a comissão, é necessário efetuar a baixa das comissões a receber. Esta baixa é realizada após o recebimento dorelatórios de comissão enviados pelo banco. Além dos relatórios de comissões enviados pelos bancos, também é possível verificase a comissão foi recebida conferindo os emails enviados pelos bancos, entrando no site do banco ou ainda conferindo o extratbancário.A Baixa das Comissões a Receber é fundamental, pois se você não efetuar a baixa, informando que a empresa recebeu comissão, o sistema não permitirá o pagamento de comissão para o agenciador, a menos que esta situação seja forçada na hode emitir o recibo de comissão.A Baixa das Comissões a Receber é um mecanismo eficiente para conferir se a comissão que o banco está pagando é a comissãque foi acordada entre sua empresa e o banco.

EFETUANDO A BAIXA DAS COMISSÕES A RECEBER

Para acessar a tela de Baixa das Comissões a Receber, clique no menu em PRODUÇÃO – BAIXA DAS COMISSÕES A RECEBER, o

clique no ícone na Barra de Ferramentas.





- Filtro de Parceiro ( banco, financeira, correspondente ): Selecione o filtro de parceiro para mostrar apenas as propostas dparceiro selecionado. Nesta tela é muito comum efetuar o filtro de parceiro, pois dificilmente você baixará as comissões de váriobancos ao mesmo tempo.

- Convênio: Além de selecionar o parceiro que deseja baixar as comissões, é possível também filtrar o convênio. Se você desemostrar todas as propostas que ainda não foram baixadas de um determinado banco, então deixe o filtro convênio em branco.

- Agenciador: O filtro agenciador permite ainda selecionar as propostas relacionadas a apenas um agenciador.

- Mês/Ano: Cada proposta possui um Mês e Ano de referência, que é definido com base na Data da Liberação da propostRecomendamos atenção na utilização deste filtro, pois se você definir um mês e ano de filtro, propostas de meses anteriores quainda não forma baixadas não aparecerão no filtro.

- Botão Filtrar: Clique neste botão para aplicar os filtros acima descritos. Você pode clicar quantas vezes for necessário nest

botão pois ele não efetua nenhuma gravação de dados.

- Botão Limpar: O botão Limpar desfaz todos os filtros digitados e deixa os campos em branco para a realização de um novfiltro.

- Data da Baixa: O sistema irá sugerir o dia de hoje como sendo a Data da Baixa, porém você pode alterar esta. Esta data ficargravada na proposta como sendo a data que o sistema efetuou o pagamento das comissões.

- Nº NF ou Recibo: É possível informar ainda o número da Nota Fiscal ou do Recibo que sua empresa emitiu para o banco questá pagando as comissões. Este número fica associado à proposta e será possível emitir um relatório de Notas Fiscais ondaparecerão todas as propostas que geraram o pagamento de comissão para uma nota fiscal. É possível baixar as comissões seminformar o número da Nota Fiscal ou do Recibo, porém o sistema emitirá um alerta informando que a Nota Fiscal não finformada.

- Grade de propostas selecionadas: As propostas que corresponderem aos filtros irão aparecer na grade. Selecione a proposdesejada mas antes confira se a comissão que o sistema calculou é a mesma que o banco está pagando.

- Botão Salvar: Clique neste botão para gravar as informações. Após salvar, o sistema não permitirá que seja efetuada a baixpara as mesmas propostas, evitando duplicidade de informações.

Os passos seguintes são: - EMITIR O RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR PARA O AGENCIADOR





Recibo de Comissão a PagarA emissão do Recibo de Comissão a Pagar encerra o ciclo da proposta de empréstimo dentro da empresa e é um dos principapropósitos do sistema CREDINFO GSF. A facilitação da emissão do recibo de forma fácil e rápida reduz consideravelmente o tempde atendimento do agenciador.É na emissão do Recibo de Comissão a Pagar que sua empresa sentirá um dos maiores ganhos de produtividade.Além de facilitar o pagamento dos agenciadores, permite o desconto de adiantamentos e também bloqueia as comissões dpropostas que estão com a documentação pendente, se esta for a configuração do convênio.

EMITINDO O RECIDO DE COMISSÃO A PAGAR

Para acessar a tela de Recibo de Comissão, clique no menu em PRODUÇÃO – EMITIR RECIBO DE COMISSÃO A PAGAR, ou cliqu

no ícone na Barra de Ferramentas.

- Filtro Agenciador / Promotor Interno / Promotor Externo / Funcionário / Filial: Este campo de filtro é obrigatório. Pacalcular um recibo é necessário selecionar o Agenciador que irá receber a comissão.





- Parceiro: Filtrar o Parceiro permite que apenas as comissões de um determinado banco sejam pagas ao agenciadoRecomendamos que este campo fique em branco se não existir a necessidade de pagar a comissão de forma separada poparceiro, pois efetuando o filtro de parceiro pode ocorrer que algum comissão de uma ou mais propostas de outros bancos fique dfora do filtro, gerando o atraso no pagamento da comissão e um possível desgaste com o agenciador.

- Convênio: Apenas selecione este filtro se você deseja pagar apenas as comissões de um determinado convênio.

- Mês / Ano: Este período de referência irá comparar o mês e ano das propostas. Se você deixar em branco o filtro não seaplicado e todas as comissões que ainda não foram pagas, independente da data de referência irão aparecer no filtro.

- Descartar Comissões já Pagas: Este campo virá sempre marcado, para evitar que comissões que já tenham sido pagas aagenciador sejam pagas novamente. Porém, você pode forçar esta situação por algum motivo específico, como por exemplo, tenhclicado no botão Salvar sem antes ter emitido o recibo de comissão. Apesar de poder emitir o recibo novamente em outra telefetuar o pagamento novamente nesta tela é uma das opções de reemitir o recibo.

- Descartar Adiantamentos: Na emissão do recibo de comissão o sistema mostrará todos os adiantamentos realizados para agenciador. Desmarcando esta opção o sistema não fará a busca por adiantamentos pendentes.

- Pagar somente comissões recebidas: Um dos dispositivos de segurança do sistema é evitar que comissões não recebidasejam pagas ao agenciador. Mas se você realmente quiser pagar alguma comissão sem antes ter recebida, desmarque esta opçãantes de efetuar o filtro.

- Botão Filtrar: Clique neste botão para efetuar os filtros selecionados nos campos acima descritos.

- Botão Limpar: Clicando neste botão você irá limpar os campos de filtros e permitir um novo filtro das propostas.

- Data do Pagamento da Comissão: Antes de salvar o recibo, verifique se esta data está correta. O sistema irá sugerir a datde hoje como sendo o dia do pagamento da comissão, porém você pode alterar esta data.

- Grade de Propostas: Após efetuar o filtro, as proposta que corresponderam aos filtros irão aparecer na grade. Para pagar comissão relativa à proposta, clique no campo Emitir no lado esquerdo da grade.





- Grade Adiantamentos que estão pendentes: Nesta grade irão aparecer todos os adiantamentos efetuados para o agenciadque ainda não foram quitados. Você pode desmarcar algum adiantamento e deixar para descontar no próximo recibo de comissão

- Comissões Bloqueadas de Propostas com Documentos Pendentes: O sistema permite bloquear propostas que estão comdocumentação pendente. Se alguma proposta for bloqueada por este motivo, ela aparecerá neste campo. Para que esta propostseja incluída no recibo, você precisa entrar antes na tela da Manutenção dos Dados da Produção, localizar a proposta e informar data que o agenciador regularizou a situação dos documentos da proposta. Somente depois disto é que a proposta fiará disponívpara o pagamento de comissão ao agenciador. Obs.: Para que as comissões sejam bloqueadas por falta de documentos, é preciso entrar no Cadastro de Convênios e habilitaesta opção. Por padrão ela vem desmarcada.

- Resumo da operação: No lado direito da tela aparecerá um resumo das comissões a pagar ao agenciador e dos descontos do

adiantamentos. Existe uma opção no sistema que permite informar o salário do agenciador, caso ele tenha um salário fixo. Nestcaso, sempre que emitir um recibo o salário será mostrado como Outros Créditos. Esta opção é utilizada apenas pcorrespondentes que pagam um salário fixo mais a comissão e ainda que emitem um recibo por mês. Para definir o salário dagenciador, entre no Cadastro de Agenciadores e digite o Valor Fixo Mensal.

- Botão Imprimir: Antes de salvar as comissões pagas é necessário imprimir o recibo de comissão. Neste recibo virão ainformações das propostas, o valor das comissões, os dados bancários para depósito, a forma de pagamento e o recibo pronpara o agenciador assinar.

- Botão envia Email para o Agenciador: Se você deseja também enviar um email para o agenciador, é preciso clicar nes

botão antes de clicar em Salvar. O agenciador receberá um email com as informações das propostas e o valor que serdepositado. Mantenha os dados do agenciador sempre atualizados, pois o sistema busca as informações de email no Cadastro dAgenciadores.

- Botão Salvar: Após clicar neste botão não será mais possível emitir o recibo ou enviar o email para o agenciador. Gravando ainformações do recibo, as propostas não serão mais incluídas nos filtros de comissões a pagar, evitando que sua empresa pagucomissões em duplicidade para os agenciadores.





Emissão da 2ª Via do Recibo de Comissão para oAgenciador

O sistema CREDINFO GSF permite que você emita as 2ªs vias de todos os recibos de comissão para o agenciador após a gravaçãdos mesmos.Esta tela é muito útil em casos onde não será possível a emissão dos recibos ou o envio dos emails no momento da geração dorecibos.

GERANDO A 2ª VIA DO RECIBO DE COMISSÃO PARA OAGENCIADOR

Para acessar a tela de Emissão da 2ª via do Recibo de Comissões Pagas, clique no menu em PRODUÇÃO – Emitir 2ª Via de dRecibo de Comissões para o Agenciador .





- Filtro Recibos Emitidos no dia: Esta data será a data da gravação dos recibos de comissões. Informe a data e clique emFiltrar. O sistema mostrará na grade abaixo todos os recibos emitidos nesta data.

- Botão Enviar: Clicando neste botão o sistema enviará os recibos para os emails dos agenciadores. Antes de enviar certifique-sque o recibo está marcado no campo Seleciona na grade e que o agenciador possui um email válido cadastrado.

- Botão Imprimir Recibo: Da mesma forma que o envio dos recibos, a impressão somente será realizada se o recibo estive

marcado na grade ao lado.





Envio de Mala-direta para Clientes

A mala-direta é uma poderosa ferramenta que pode ser utilizada para o incremento de produção como para a retenção de clientee fidelização destes clientes.

O sistema CREDINFO GSF oferece um mecanismo de mala-direta focado na questão da oferta de refinanciamento, compra ddívida ou recompra, mas você também pode utilizar esta ferramenta enviar uma mensagem de Feliz Aniversário para seu clientepor exemplo.

Agora você terá a disposição uma tecnologia que proporcionará o incremento de receita e que colocará a sua empresa evantagem perante a concorrência, pois somente bancos e grandes financeiras possuem acesso a este tipo de tecnologia.

Para acessar esta ferramenta clique em ATENDIMENTO – ENVIO DE MALA-DIRETA PARA CLIENTES.

Características Gerais Com esta ferramenta você poderá enviar a mala-direta de duas formas, por email ou por correio convencional, sendo que pecorreio você terá ainda duas opções de envio, sendo a primeira uma carta impressa com o endereço do cliente ou uma carta maa etiqueta com o endereço do cliente.

Você terá a disposição um grande número de filtros e será com a combinação destes filtros que você extrairá do seu banco ddados informações valiosas que poderão gerar novos negócios e também fidelizar seus clientes.





Antes de você criar uma mala-direta deve pensar no que exatamente deseja enviar para seus clientes: uma carta de recompraum cartão de Feliz Natal, um convite para o cliente comparecer na sua empresa, etc ...

O sistema apresenta 6 tipos de mala-direta, sendo:

• Carta de Refinanciamento: Este tipo de proposta permite que você efetue os filtros que mostrarão quais os clientepodem contratar um refinanciamento ou quais contratos você pode sugerir a compra da dívida. Apesar de o sistemsugerir um Título e um texto para a mala-direta, você poderá alterar o texto ainda na primeira Guia desta janela. Maabaixo veremos como alterar o texto da mala-direta.

• Aniversariantes, Páscoa, Natal e Ano Novo: Estes são tipos de mala-direta direcionados para datas especiais. Aselecionar um destes tipos, o sistema irá sugerir um texto para cada situação, mas você pode alterar este texto.

• Assunto Livre: O tipo Assunto Livre é um tipo de mala-direta onde o sistema não sugere nenhum texto, deixando campo livre para você colocar a sua mensagem.

Obs.: Os textos que o sistema sugere conforme o tipo de mala-direta selecionada têm o propósito de facilitar e agilizar o envio duma mala-direta, como por exemplo, se você quiser enviar uma mensagem de Natal e não tenha tempo para mudar o texto, teapenas que selecionar o tipo e efetuar os filtros. Caso você tenha a necessidade de alterar o texto da mala-direta, confira antes denviar esta mala-direta para ter certeza que o texto escrito nela está correto, pois após disparada, a mala-direta não poderá sedesfeita.

Título: Neste campo você digita o Título da sua mala-direta. O título digitado aqui irá aparecer como sendo o conteúdo do Assunse a mala-direta for enviada por email.

Corpo do Email: Neste campo irá o texto que você deseja enviar para seu cliente. Este texto será enviado por email, caso voc

envie a mala-direta por email, ou será impresso na carta que irá pelo correio convencional.Você pode alterar as informações deste campo, porém note que existe no exemplo um campo chamado <<SAUDACAO>> (seacento e sem cedilha [ç] ). Sugerimos que você deixe este campo, pois ele é fundamental para que o sistema crie uma saudaçãadequada com o sexo do cliente, por exemplo, se o cliente for do sexo Feminino, a saudação será Prezada ALINE DAMICSANTANA, já se o cliente for do sexo Masculino, a saudação será Prezado ANTONIO ETISON VIANA QUIRINO. Caso você não tenhinformado o sexo do cliente no Cadastro de Clientes, o sistema mostrará neste campo a informação Prezado(a) João da Silva.

Após informar o Título e o texto da mala-direta,clique em Avançar, no canto inferior direto da tela.

Após clicar em Avançar, você terá acesso à guia de filtros. Nesta guia estão os mecanismos responsáveis por extrair do seu bancde dados os clientes que atendam a uma série de parâmetros.

Para um melhor uso destes filtros, é importante você saber:• Os filtros estão configurados para mostrar todos os clientes. Então se você clicar em FILTRAR sem alterar nenhum filtro,

sistema mostrará todos os clientes da sua carteira de clientes.





• O resultado da mala-direta é a combinação de todos os filtros, mesmo que o tipo de mala-direta não esteja no contextde um determinado filtro, este filtro será utilizado mesmo assim. Por exemplo, se você selecionar uma proposta do TipAniversariantes e quando chegar nesta guia de filtros selecionar um convênio qualquer, o sistema filtrará todos os clienteque já efetuaram alguma operação neste convênio, mesmo que isto esteja fora do contexto do aniversário do clientTenha cuidado e concentração na hora de escolher quais filtros utilizar, pois poderá deixar de enviar a mala-direta parclientes que você gostaria de ter enviado ou ainda enviar uma determinada informação para clientes que não deveriater acesso a essa informação.

• A qualquer momento você pode clicar em Desfazer Filtros e clicar em Filtrar Novamente para começar tudo de novo.

Aplicando os Filtros

Filtros de Localização

Com estes filtros você irá selecionar os clientes conforme a localização geográfica deles. É muito importante ter um cadastro dClientes alimentado com as informações corretas e conferidas, pois o sistema utilizará este cadastro para efetuar os filtros dlocalização.

UF: Digite a sigla da UF que deseja selecionar em maiúsculas. Ex.: SP, RS, SC. Neste campo é permitido digitar apenas uma UF.

Cidade: Digite o nome da cidade ou apenas um pedaço do nome. O sistema efetuará a busca ignorando letras maiúsculas minúsculas. Porém, o sistema diferencia letras acentuadas. Se no seu cadastro existir um cliente que no cadastro de Clientes cidade esteja informada como sendo SÃO PAULO e um outro cliente tiver cadastrado como morador da cidade de SAO PAULO e nfiltro de cidade você digitar SÃO PAULO, o sistema incluirá na sua mala-direta apenas o cliente que mora na cidade de SÃO PAUL(com o til ~) e o cliente que mora em SAO PAULO (sem o til ~) não receberá a sua mala-direta. Preste atenção também naabreviações, pois se no cadastro existir uma cidade informada como S. Paulo, o filtro não encontrará este cliente caso você tenhinformado o filtro com SÃO PAULO.

Bairro: Da mesma forma que na cidade, você pode digitar tanto o nome completo do bairro como apenas um pedaço do nome dbairro que deseja filtrar. As mesmas regras de acentuação e abreviação do campo cidade também são aplicados no campo Bairro

CEP: Você pode também efetuar um filtro por CEP. Muitas empresas preferem o filtro por CEP, já que com o CEP você poddirecionar a sua mala-direta para clientes de uma determinada rua ou avenida.

Ref. ao Bairro: Neste campo você terá 3 opções, 1-Todos, mostra todos os clientes que tenham ou não o bairro informado nCadastro de Clientes, 2-Clientes COM Bairro, mostra apenas os clientes que possuem o Bairro informado e 3-Clientes SEM Bairronde mostra apenas os clientes que não possuem bairro informado.

Ref. à Cidade: Neste campo você terá 3 opções, 1-Todos, mostra todos os clientes que tenham ou não a cidade informada nCadastro de Clientes, 2-Clientes COM Cidade, mostra apenas os clientes que possuem a Cidade informada e 3-Clientes SEM Cidadonde mostra apenas os clientes que não possuem Cidade informada.

Ref. à UF: Neste campo você terá 3 opções, 1-Todos, mostra todos os clientes que tenham ou não o UF informado no Cadastro dClientes, 2-Clientes COM UF, mostra apenas os clientes que possuem o UF informado e 3-Clientes SEM UF onde mostra apenas oclientes que não possuem UF informado.

Ref. ao CEP: Neste campo você terá 3 opções, 1-Todos, mostra todos os clientes que tenham ou não o CEP informado nCadastro de Clientes, 2-Clientes COM CEP, mostra apenas os clientes que possuem o CEP informado e 3-Clientes SEM CEP ondmostra apenas os clientes que não possuem CEP informado.





Ref. ao Nº do Endereço: Neste campo você terá 3 opções, 1-Todos, mostra todos os clientes que tenham ou não o Nº dEndereço informado no Cadastro de Clientes, 2-Clientes COM Nº, mostra apenas os clientes que possuem o Nº do Endereçinformado e 3-Clientes SEM Nº onde mostra apenas os clientes que não possuem Nº do Endereço informado.

Filtros Financeiros

É neste guia de filtros, os filtros Financeiros, que você terá condições de selecionar os clientes que podem fazer urefinanciamento, ou os clientes que estão prestes a terem seus contratos finalizados, favorecendo uma nova venda entre inúmeraoutras oportunidades de negócios.

Parceiro (bancos, financeiras, outros corresp.): Este permite que você selecione o Parceiro ( Banco, Financeira, outcorrespondente) que deseja filtrar. Se você selecionar um Parceiro e aplicar o filtro, o sistema irá mostrar todos os clientes qutenha adquirido algum produto deste parceiro (desde que atendam aos outros filtros aplicados ). Se você deixar este campo ebranco (padrão) o sistema irá ignorar a informação de filtro do parceiro. Lembre-se que todos os filtros serão aplicados emcombinação, então caso você tenha selecionado um determinado Parceiro e perceba que alguns clientes que deveriam aparecneste filtro não estão aparecendo, verifique os outros filtros desta janela, pois pode ser que estes outros clientes não apareceramporque não satisfizeram as condições dos outros filtros.

Convênio: Selecione o Convênio para que o filtro mostre apenas clientes com propostas deste convênio selecionado. Deixe embranco (Padrão) para que o sistema ignore o f iltro de convênios.Obs.: Se você selecionar um Parceiro qualquer e após selecionar um Convênio que não está relacionado a este Parceiro, o sistem

não retornará nenhum cliente como resultado. Observe se o convênio que você está selecionando pertence ao Parceiro que esselecionado. Se tiver alguma dúvida, consulte o Cadastro de Convênios e verifique qual o Parceiro vinculado ao convênio que estselecionando. Você pode também selecionar apenas o Convênio e deixar o campo Parceiro em branco.

O filtro Financeiro oferece também 6 opções relacionados com à condição financeira dos seus clientes no banco de dados. Estaopções permitem que o sistema ofereça um resultado mais criterioso em relação a condição financeira do cliente e se você deseoferecer um refinanciamento, compra de dívida ou recompra, o uso adequado destas opções irá auxiliar você nesta tarefa.

As opções são:

Clientes que fizeram empréstimos entre dd/mm/aaaa e dd/mm/aaaa: Este filtro irá mostrar todos os clientes quefetuaram algum empréstimo no intervalo de datas informado. O intervalo que o sistema oferece é o 1º dia do mês corrente e último dia do mês corrente. A data que o sistema considera para este filtro é a Data do Status da Proposta, que é informada ntela de Status. Então uma proposta que foi aprovada no dia 01/06/2008 somente terá condições de aparecer na mala-direta svocê selecionou esta opção de filtro e o dia 01/06/2008 encontra-se dentro do intervalo de datas informado nesta opção.

Clientes que o 1º Vencimento foi em mm/aaaa ( mm = mês, aaaa = ano no formato 9999, ex.: 2008 e não 08 ): Quandvocê lança uma proposta, na tela de Lançamento de Produção, tem a opção de informar o 1º Vencimento e o Último VencimentEste filtro utiliza a informação digitada no campo 1º Vencimento da tela de Lançamento de Produção. Caso você não tenhinformado este vencimento no momento do lançamento da proposta, este filtro considerará como 1º filtro a Data de Saída (Datda liberação da proposta) + 30 dias como sendo o primeiro vencimento da proposta. Por isso é muito importante que você digitas informações corretas no momento do lançamento da proposta, pois desta forma o sistema poderá oferecer respostas maprecisas não só na emissão da mala-direta mas em diversos relatórios e gráficos emitidos pelo sistema.

Clientes que o Último Vencimento será em mm/aaaa ( mm = mês, aaaa = ano no formato 9999, ex.: 2008 e não 08 ): Esopção de filtro mostrará todos os clientes que possuam contratos e o último vencimento ocorra no mês e ano informados. D





mesma forma que o primeiro vencimento, o último vencimento somente poderá ser utilizado se você digitou esta informação ntela de Lançamento de Produção.

Clientes que já tenha quitado junto ao banco no mínimo NN ( número de parcelas) Parcelas: Este filtro irá apresentum resultado aproximado da realidade da condição financeira do cliente, pois o sistema não tem acesso à informação referente anúmero de parcelas que o cliente realmente já pagou,então neste caso o sistema efetua o filtro considerando que as parcelas dcontrato do cliente “sempre” estarão quitadas junto ao banco.

O sistema efetua este filtro da seguinte forma: Se você informar que deseja que o sistema mostre os clientes que já quitaram nmínimo 10 parcelas dos contratos, o sistema irá considerar as 10 parcelas iniciais dos contratos dos clientes desde que estaparcelas sejam inferiores à data de emissão desta mala-direta.

Clientes que já tenha quitado junto ao banco no mínimo NN% ( percentual de parcelas ) das parcelas: Este filtro iapresentar um resultado aproximado da realidade da condição financeira do cliente, pois o sistema não tem acesso à informaçãreferente ao número de parcelas que o cliente realmente já pagou,então neste caso o sistema efetua o filtro considerando que aparcelas do contrato do cliente “sempre” estarão quitadas junto ao banco.O sistema efetua este filtro da seguinte forma: Se você informar que deseja que o sistema mostre os clientes que já quitaram nmínimo 30% dos contratos, o sistema pegará no número total de parcelas, calculará 30% das parcelas e considerará que todaestão quitadas junto ao banco até o mês anterior ao dia de emissão da mala-direta.

Ignora histórico financeiro do cliente: Esta opção virá selecionada como padrão quando você for criar uma mala-direta. Sesta opção estiver marcada, o sistema não considerará a condição financeira do cliente em relação ao número de parcelaquitadas.

Outros Filtros

Na guia Outros Filtros você encontrará opções de filtro que não estão diretamente relacionadas com o histórico financeiro dcliente e que podem ser utilizadas para o envio de mala-direta menos complexas, como uma mensagem de Feliz Aniversário.Campos como Sexo e Data de Aniversário entre outros campos são encontrados nesta guia.

Após selecionar os filtros desejados, clique no botão FILTRAR. Clicando no botão FILTRAR, todos os clientes resultantes dpesquisa aparecerão na grade “Clientes selecionados no filtro acima”. A qualquer momento você poderá selecionar novas opçõede filtros e clicar novamente no botão FILTRAR.





Note que na grade de clientes selecionados existe uma coluna chamada “Selecionar”. Por padrão, todos os clientes resultantes dpesquisas estão selecionados para a mala-direta, mas você pode desfazer esta seleção, caso queira evitar que alguns clientesejam incluídos na mala-direta. Para desfazer a seleção, clique na coluna “Selecionar” na linha onde está o cliente.

Após você efetuar o filtro e ter certeza que os clientes que constam no resultado da pesquisa são realmente os clientes que deve

receber a mala-direta, clique em avançar para ir para a última guia desta janela.

Na última guia “Finalização da mala-direta” você tem acesso aos comandos e opção de envio e impressão da mala-direta.

Note que ao lado do campo “Assunto” existe duas setas, uma apontando para a esquerda e outra para a direita. Se você clicar n

seta da direita, avançar um registro e o texto do corpo da mala-direta que será mostrado será o mesmo texto que o clientreceberá por email ou que será impresso.Este recurso deve ser usado para a conferência de todas as informações antes que a mala-direta seja enviada ou impressa.

Botão “Enviar um email para conferência”: Utilize este botão para efetuar um teste no envio de emails. O sistema enviará uemail para o email que está cadastrado nas “Configurações de Email”. Este teste é importante, pois você terá condições didentificar qualquer problema de envio de emails antes que todos os emails da mala-direta sejam disparados.

Botão “Enviar esta mala-direta para os clientes”: Clicando neste botão, todos os clientes selecionados no filtro e possuam umemail válido receberão a mensagem que você configurou nesta janela. O sistema enviará o email utilizando o mecanismo de envque você configurou já janela Configuração de Email.





Incluir Logotipo da Empresa: Marque este campo caso queira que o logotipo da sua empresa seja impresso na mala-diretSomente para a mala-direta impressa. Para os emails, este campo é ignorado. O logotipo utilizado é o mesmo impresso norelatórios do sistema e está setado na janela “Parâmetros Gerais” no menu “UTILITÁRIOS”.

Incluir Logotipo do Banco: Marque esta opção caso queira que o logotipo de algum banco, que esteja no contexto da mala-diretque será impressa, seja impresso também.Consulte o banco ou financeira que você representa antes de incluir o logotipo na mala-direta. Todos os bancos possuem política

de restrições e regulamentação quanto ao uso da imagem da empresa e em alguns contratos de correspondência bancária, o muso ou o uso indevido da imagem do banco, pode resultar em problemas jurídicos para a sua empresa.Se você marcar esta opção, terá que informar a pasta e o nome do arquivo de imagem do logotipo do banco.

Visualizar Impressão: Marque esta opção caso queira que as cartas sejam visualizadas em tela antes que sejam impressas.

Modelo de Carta: O sistema CREDINFO GSF oferece dois tipos de cartas. São Eles:1 – Com Endereço no Cabeçalho: Este modelo incluirá o endereço do cliente no cabeçalho da carta. Esta opção permite que vocfaça duas dobras no documento de modo que o endereço fique visível, gerando economia com o envelope de carta.

2 – Sem Endereço no Cabeçalho: Este modelo não imprime o endereço do cliente no cabeçalho da carta e exigirá que você coloquesta carta num envelope para ser enviada aos correios.

Botão Imprimir Cartas: Clique neste botão para imprimir as cartas da mala-direta. Após a impressão, o sistema perguntará sdeseja salvar as informações referentes ao envio da mala-direta no banco de dados. Se você salvar, poderá saber posteriormen

para quais clientes enviou a mala-direta.

Modelo de Etiqueta: O sistema oferece um modelo padrão de etiquetas, que são 3 colunas por 10 linhas.

Botão imprimir Etiquetas: Clique neste botão para imprimir uma etiqueta para cada cliente selecionado no filtro.

Botão Imprimir Relatório: Você tem a opção de imprimir também (ou somente) o relatório da mala-direta. Neste relatório irãaparecer informações importantes para a conferência e também para um contato do cliente por telefone, pois além do nome dcliente, aparecem informações como cidade, valor da proposta, telefone, data de nascimento entre outras informações.

O campo Log de Envio serve para que você visualize o status de cada envio de email, caso tenha optado por enviar a mala-diretpor email.





Controle de Propostas por Usuário

A janela de Controle de Propostas foi criada com o objetivo de permitir ao correspondente determinar que os usuários do sistemirão controlar as propostas que eles lançarem, ou as propostas que forem lançadas para este usuário.

Com este recurso, um usuário terá condições de acompanhar a proposta do início ao fim, desde o lançamento até o pagamento dcomissão ou até o pós-venda desta proposta.

A janela de Controle de Propostas por Usuário permite uma visão e um controle de todas as propostas lançadas para umdeterminado usuário.

Quando o usuário efetua o lançamento de uma proposta, é necessário informar qual o usuário desta proposta, que não precisa s

necessariamente o mesmo usuário que está logado no sistema.

Esta proposta ficará vinculada a este usuário, ou seja, ele poderá controlar a proposta desde o lançamento até o pagamento dcomissão ao agenciador.

Nesta janela é possível visualizar as propostas em andamento, propostas negadas, propostas pendentes e as propostas liberadas

Também é possível visualizar as propostas que estão com documentos pendentes, que são as propostas que foram lançadas nsistema sem que todos os documentos fossem entregues.





A partir desta janela você poderá também:

• enviar listagem de propostas em andamento para o agenciador• imprimir listagem de propostas em andamento para o agenciador• enviar listagem de propostas liberadas para o agenciador• imprimir listagem de propostas liberadas para o agenciador• enviar listagem de propostas negadas para o agenciador• imprimir listagem de propostas negadas para o agenciador• enviar listagem de propostas pendentes para o agenciador• imprimir listagem de propostas pendentes para o agenciador• enviar listagem de propostas com problemas de documentação para o agenciador• imprimir listagem de propostas com problemas de documentação para o agenciador• setar o status de várias propostas ao mesmo tempo• visualizar os aniversariantes dos clientes das propostas de setadas para este usuário

Iniciando o controle de Propostas por Usuário

Para abrir esta janela, clique no menu ATENDIMENTO - CONTROLE DE PRODUÇÃO POR USUÁRIO

O primeiro passo após abrir esta janela é selecionar o usuário que deseja efetuar o controle.

Após selecionar o Usuário, clique em Filtrar.





Neste momento o sistema irá buscar todas as propostas vinculadas a este usuário. A partir deste ponto, você não precisa maclicar em Filtrar, a não ser que queira selecionar outro usuário, então neste caso deverá selecionar o usuário e clicar novamentem filtrar, para que o sistema então efetue a busca das propostas deste novo usuário selecionado.

Após filtrar as propostas do usuário, o sistema irá disponibilizar as informações nas grades conforme o contexto desejado.

Na grade de propostas em andamento, aparecerão apenas as propostas em andamento, e o mesmo ocorre para as outras abaonde cada uma destas abas mostrará as informações dentro de um contexto diferente.

Note que em cada existem outros filtros. Eles servem para evitar que muitas informações sejam disponibilizadas de uma vez scausando lentidão e trazendo dados que possam não ser necessários no momento desta pesquisa.

Para aprimorar os dados, digite o intervalo de datas ou outro filtro desejado e clique em Atualiza Filtro. Neste momento a buscserá mais rápida porque o sistema não irá fazer outra pesquisa novamente no banco de dados, e sim pesquisar apenas nconjunto de dados daquele usuário, que já foi carregado na tela no momento que você selecionou o usuário, no início.

Enviando email com as informações para o Agenciador

A partir desta janela você pode enviar um email com as informações das propostas para o agenciador. As informações que serãenviadas serão as informações do contexto que você está na janela, ou mais precisamente, da aba que está ativa no momento.

Se você estiver com a aba de Propostas Pendentes ativa e clicar no botão de envio de Email para o Agenciador, este agenciado(ou agenciadores) receberá a listagem das propostas pendentes por email.

Esta é uma ótima ferramenta para agilizar o atendimento À sua rede de agenciadores e também diminui o custo operacional desagenciador, porque a partir do momento que ele recebe um email com as propostas que estão pendentes, ele não precisará fazeuma ligação telefônica para seu escritório solicitando um posicionamento de status destas propostas.

Além de ser um diferencial no mercado que sua empresa estará oferecendo, você também poderá direcionar o pessoal que terque atender estas chamadas de posicionamento de status de propostas, para outras tarefas mais focadas no negócio, comatendimento ao cliente, telemarketing ou pós-venda.

Se algum agenciador não tiver um email válido cadastrado no Cadastro de Agenciadores, ele não receberá a mensagem. Quandisto ocorrer, o administrador do sistema, que é o usuário ( ou usuários ) que está marcado como ADMINISTRADOR no Cadastro d

Usuários, receberá um email informando quais agenciadores não puderam receber a mensagem das propostas pendentes, que écaso citado no exemplo.

Da mesma forma o usuário que é responsável por estas propostas também receberá o email.

Obs.: É muito importante que o Cadastro de Agenciadores esteja com informações corretas, principalmente o email, pois sistema utiliza este email para fazer a comunicação com o agenciador em diversos momentos e se o cadastro deste agenciadestiver incorreto, você perderá a oportunidade de utilizar o sistema para prestar um serviço ágil e de qualidade para estagenciador.





Relatórios

As janelas de relatórios foram desenvolvidas com base em um padrão único de utilização e interface, desta forma, aprendendo aemitir um relatório você estará apto a emitir todos os demais relatórios do sistema.

Elementos de uma janela de Relatório

Modelo

Neste campo você seleciona o modelo do relatório. Um relatório pode ser mostrados de diversas formas diferentes e estas formadiferentes de apresentar as informações são os modelos dos relatórios. Pegamos por exemplo o Relatório de Produção. Esta janepossui diversos modelos de relatórios de produção, como por exemplo o modelo Agrupado por Agenciador, Agrupado poConvênio, Total por Cidade, etc.

Cada um destes modelos irá apresentar informações em formatos diferentes e/ou informações direcionadas para o contexto dentdo propósito do modelo.

Alguns modelos de relatórios permitem que você selecione a ordem que os registros serão mostrados. Quando este campo nãestiver habilitado é sinal que você não pode alterar a ordem dos registros.





Em alguns casos, mesmo que você consiga alterar a ordem dos registros, não poderá alterar a ordem chave do relatório, para nãmudar o propósito deste relatório. Um exemplo desta situação é em um relatório agrupado, onde o modelo diz que o relatório agrupado por bairro. se o campo para selecionar a Ordem dos Registros estiver habilitado, e você selecionar o campo Telefone, relatório será ordenado por Bairro e somente após isto será ordenado por Telefone. Quando o relatório mostrar o próximo bairro,ordem dos telefones será inicializada novamente, agora para os registros deste novo bairro.

No campo Enviar Para, você pode selecionar qual a saída do relatório, que pode ser Visualização em Tela, Prompt da ImpressoraArquivo de documento do Microsoft Word, Planilha do Microsoft Excel, Arquivo Texto, Página HTML, Email.

Nem todos os relatórios possuem saídas para todas estas opções, mas todos os relatórios possuem saída para Visualização eTela e Prompt da impressora.

Tipos De Saída

Visualização em Tela = Esta é a visualização padrão dos relatórios do sistema. Esta opção vem selecionada na abertura dqualquer janela de relatório e ela mostra o relatório deseja na tela, após clicar em Emitir.

Quando você visualiza um relatório em tela, você consegue também imprimir este relatório a partir da visualização, pois na janede visualização do relatório existe uma barra de ferramentas com o ícone de uma impressora e clicando neste ícone você disparaimpressão na impressora.

Nota: Quando você dispara a impressão a partir da Visualização de Tela, o sistema manda a impressão para a impressora que essetada como padrão do Windows. Caso você queira imprimir em outra impressora da rede, existem dois caminhos:

- Você pode alterar a impressora padrão do Windows e então voltar na janela de Visualização e disparar a impressão

- Você pode fechar a janela de Visualização da Impressão, e no campo Enviar Para selecionar a opção Prompt da Impressora.

Prompt da Impressora = Selecionando o Prompt da Impressora e clicando em Emitir, a janela padrão do Windows de Prompt dImpressora será aberta. Nesta janela você poderá selecionar para qual impressora você deseja enviar a impressão, número dcópias a serem impressas, quais as páginas ou qual a página a ser impressa, qualidade da impressão, papel, etc.

Esta opção de Prompt da Impressora é muito útil quando você desejar enviar a impressão para outra impressora da rede, ou atmesmo para um arquivi PDF (ver Gerando Relatórios em PDF - Acrobat Reader).





Documento do Microsoft Word = Para que esta opção funcione, você deve ter instalado previamente o Microsoft Word. Nem todoos modelos de relatórios estão preparados para exportarem as informações para este formato.

Ao selecionar esta opção e clicar em Emitir, o sistema irá abrir um novo documento do Word e em seguida irá inserir alguma

informações do relatório neste documento.

O formato que estes dados serão inseridos não é o mesmo formato que aparece no relatório Visualização em Tela. O Objetivdeste recurso não é reproduzir fielmente o layout do relatório visualizado em tela, e sim permitir que você tenha acesso a algumainformações deste relatório através de outros softwares externos.

Após finalizar o envio dos dados para o Word, o documento não é salvo automaticamente pelo sistema. Caso você queira graveste documento do Word, terá que fazê-lo manualmente.

Planilha do Microsoft Excel = Da mesma forma que na geração de documentos para o Word, o Microsoft Excel precisa estainstalado no seu computador caso queria direcionar algum relatório para o Excel. Quando você envia um relatório para o Excel, sistema abre uma nova planilha do Excel e grava algumas das informações do relatório nesta planilha.

Após finalizar o envio dos dados para o Excel, a planilha não é salva automaticamente pelo sistema. Caso você queira gravar est

planilha do Excel, terá que faze-lo manualmente.

Arquivo Texto: Esta opção cria um arquivo texto com algumas das informações do relatório. Após gerar o arquivo, o editor dtexto padrão é aberto para que você possa salva-lo, se este for o seu objetivo.

Gráficos: Alguns modelos oferecem a opção de enviar a saída do relatório para um gráfico. Quando você seleciona esta opção clica em Emitir, a janela padrão de gráficos será aberta com o gráfico gerado a partir do contexto do relatório. O Gráfico geradopartir de um relatório virá com um layout pré-definido, mas na janela de gráficos você poderá alterar o layout deste relatóricomo por exemplo, trocar ele de um Gráfico de Linhas para um Gráfico de Barras, ou alterar o posicionamento da legenda dentrdo gráfico, além de muitos outros recursos.

A partir da janela do Gráfico você pode também imprimir um relatório com este gráfico.

Página HTML: Ao selecionar esta opção, o sistema irá gravar algumas das opções do relatório num arquivo HTML. Este arquiv

HTML poderá ser enviado para seu site, por exemplo, através dos mecanismos que você está costumado a atualizar o site.

Arquivos HTML também podem ser anexados no Email.

Email: A opção de Envio por email coloca algumas das informações do relatório no corpo de um email e abre uma janela padrão denvio de email onde você pode digitar o email que irá receber esta informação.

Opção Imprimir Logotipo: Esta opção vem marcada em todos os relatórios, com as seguintes exceções:

- Se o logotipo configurado para os relatórios não for encontrado na abertura desta janela, esta opção ficará desabilitada nenhum logotipo será impresso no relatório

- Se o relatório é o modelo Recibo de Comissão

O logotipo que é mostrado nos relatórios é o arquivo de imagem que você informou na janela de Configurações Gerais, no menUTILITÁRIOS - PARÂMETROS - CONFIGURAÇÕES GERAIS.

Opção Mostrar Filtros no Cabeçalho: Todos os filtros selecionados na janela de relatório pode ser mostrados no cabeçalho dprimeira página do relatório. Por padrão esta opção vem selecionada.

Nota: Mostrar os filtros selecionados é uma forma de conferir o que realmente foi solicitado para aparecer no relatório. Caso surjalguma dúvida em relação a quais dados foram impressos, o cabeçalho irá esclarecer estas dúvidas.





Opção Mostrar Apenas Resumo: Quando você seleciona esta opção, o resultado do relatório será apenas as linhas de sub-totais totais.

Caso o relatório normal não possua nenhuma linha de total ou sub-total e você selecionar esta opção de Resumo, então o relatór

será mostrado sem nenhuma informação significativa.

Layout dos Relatórios

Com raras exceções, os relatórios seguem o mesmo layout. Isto facilita a leitura dos relatórios, pois desta forma você saberá quas informações estão dispostas sempre de uma maneira semelhante.

Note que no topo da primeira página aparecem os filtros selecionados na janela que disparou este relatório.





Logo abaixo, centralizado na largura do relatório, está o título.

A direita, na parte superior de todas as páginas, encontra-se o logotipo. Este logotipo pode ser configurado na janela dconfigurações gerais.





Também a direita, na parte superior de todas as páginas, encontram-se os números das páginas.

Logo abaixo do título estão as informações que identificam a sua empresa, como nome e endereço.





Abaixo destas informações da sua empresa, são mostrados os cabeçalhos das colunas que formarão o relatório.

No centro da página estão as informações, os dados, deste relatório.

No rodapé das páginas estão as informações de data e hora que o relatório foi impresso.

E na última página do relatório aparecem os totais.

Alguns relatórios agrupados ainda mostram os sub-totais no final de cada grupo de dados.

Obs.: Para sair da visualização de um relatório, utilize sempre o ícone da “Porta coma Seta”. Não feche o “Print Preview” clicandno X, pois em alguns casos pode ocorrer desta barra de ferramentas não voltar aparecer na próxima visualização.





Gerando Relatórios em PDF - Acrobat Reader

Você pode gerar arquivos PDF a partir dos relatórios gerados pelo sistema utilizando um recurso muito simples, que é aimpressora PDF.

Quando você instala uma impressora PDF no seu computador, na verdade esta apenas dizendo para o Windows que, todo orelatório que for enviado para esta impressora, na verdade não será impresso numa impressora física, e sim num arquivo PDF.

Após instalar uma impressora PDF no seu computador você poderá gerar arquivos PDF do sistema CREDINFO GSF e de qualqueoutro software, como por exemplo o Word ou o Excel.Existem várias impressoras PDF gratuitas disponíveis para download. Todas cumprem o papel de direcionar a impressão para uarquivo PDF.Caso não encontre estas impressoras na internet, sugiro que utilize a impressora CutePDF.

Para baixar o CutePDF, entre no link www.credinfo.com.br/gsf/CuteWriter.exe e também baixe o arquivWWW.credinfo.com.br/gsf/converter.exe.Estes dois arquivos são as instalações necessárias para você ter uma impressora PDF rodando.

Procedimento para instalar o CUTEPDFO programa CUTEPDF é um programa freeware. Ele pode ser obtido através do site:

http://www.cutepdf.com/Products/CutePDF/Writer.aspAo entrar nesta página faça o download do Free PDF Writer e do Free Converter:

Após o download, basta clicar duas vezes CuteWriter.exe para instalação. Em seguidaproceda a instalação do segundo arquivo, o Converter.exe





Após a instalação, para gerar seu arquivo PDF, abra seu documento e no menu Arquivo,escolha Imprimir.No quadro, escolha a impressora “CUTE PDF”. Clique em OK.

Quando você gerar qualquer relatório no sistema CREDINFO GSF, selecione a opção Envia Para - Prompt da Impressora e n janela que irá aparecer você terá a opção de selecionar a impressora CUTEPDF.





Emitindo a 2ª via do Recibo de Comissão para oAgenciador

Após você salvar um Recibo de Comissão para o Agenciador, na janela de Emissão de Recibo, o sistema não permite que vocimprima este recibo novamente nesta janela.

Este é um dispositivo de segurança que impede que um mesmo recibo seja enviado duas vezes para o Departamento Financeirpor engano.

Porém, caso você salve o recibo e esqueça de imprimir este recibo, poderá imprimi-lo em outra janela. Além de imprimir a 2ª videste recibo, você poderá também enviar um email para o agenciador com as informações deste recibo.

Para imprimir a 2ª via do recibo de comissão, acesse a janela "Gera 2ª via do Recibo de Comissão" (menu PRODUÇÃ0 - Gera 2via do Recibo de Comissão).

Nesta janela você informa o dia que a 1ª via do recibo foi gerada e clica em Filtrar.





Após isto, todos os recibos gerados nesta data serão mostrados na grade, então você poderá selecionar um destes recibo, váriorecibos ou todos recibos.

Após selecionar ao menos um, clique em Imprimir para imprimir a 2ª Via. Você também pode clicar em Enviar Email, para enviar email com as informações do recibo para o Agenciador.

Obs.: Se o agenciador não possuir email, ou o email estiver incorreto ou o sistema não possuir as configurações corretas de emaieste recibo não será enviado por email.

A 2ª via do Recibo de comissão pode ser emitida quantas vezes forem necessárias.





Configuração de e-mails

O SISTEMA CREDINFO GSF envia emails para agenciadores, clientes e administradores do sistema em diversas ocasiões e telas.Para que o sistema envie os emails corretamente, você precisa antes de tudo configurar o email que será utilizado para dispararestas mensagens.

A configuração do email utilizado pelo sistema você faz acessando a tela de Parâmetros de Email. Para acessar esta tela clique nomenu em UTILITÁRIOS – CONFIGURAÇÃO – PARÂMETROS DE EMAIL.

O sistema CREDINFO GSF utiliza duas formas de enviar os emails. Uma delas é o envio através do Outlook Express. Paraselecionar esta opção, clique em ATRAVÉS DO OUTLOOK EXPRESS.Veja os requisitos necessários para que o sistema possa enviar emails através do Outlook Express:

• O Outlook Express precisa estar instalado em todos os computadores da rede que utilizam o sistema e que terão quenviar emails;

• Além de estar instalado, o Outlook Express precisa ter uma conta de email válida configurada e apta para enviar emails;





• Caso o envio será através de um único email, configure a mesma conta para todos os computadores. Para evitar qutodos os computadores recebam emails através deste email configurado, cadastre apenas o servidor SMTP de envio e não servidor POP no Outlook Express. Assim, mesmo que todas as máquinas tenham o mesmo email, elas somente enviarãemails e não receberão. Mas nada impede que cada computador tenha um email diferente configurado, neste caso, cadvez que um computador da rede enviar, o destinatário receberá como remetente diferente, dificultando a centralizaçãdas informações num único email;

• Desabilite a opção de segurança do Outlook Express que faz ele notificar o usuário quando um outro programa tenta

enviar um email. Se você não desabilitar esta opção e enviar uma mala-direta para 50 agenciadores, por exemplo, Outlook Express perguntará 50 vezes se você tem certeza que deseja enviar o email. Para desabilitar esta opção abraOutlook Express e clique no menu em FERRAMENTAS - OPÇÕES – SEGURANÇA e desabilite a opção “AVISAR QUANDOUTRO APLICATIVO TENTAR ENVIAR EMAIL COMO SE FOSSE EU”;

• O computador que for enviar o email precisa ter o arquivo ATIVAEMAIL.REG. Caso não tenha instalado, faça agorclicando duas vezes sobre este arquivo que está localizado em C:\CREDINFO GSF\INSTALACAO;

A vantagem de enviar os emails através do Outlook Express é que geralmente ele já está instalado no computador e nãnecessita que você lembre das configurações do seu email junto ao provedor. Quando o sistema utiliza o Outlook Express paenviar os emails, ele simplesmente deposita todas as mensagens para serem enviadas na Caixa de Saída do Outlook Exprese a partir deste momento o Outlook Express se encarrega de enviar as mensagens para seus destinatários.

Caso você não queira enviar os emails através do Outlook Express, poderá utilizar o envio através de servidor próprio.Quando o sistema utiliza servidor próprio para envio de emails, as mensagens não passam pelo Outlook Express, então elanão constarão nos itens enviados do Outlook Express. Porém, tantos os emails enviados através do Outlook Express quanto oemails enviados através de servidor próprio ficam registrados no banco de dados do sistema e podem ser consultados na tel

de cadastro de Agenciadores onde todos os emails enviados para um agenciador aparecerão.

Veja os requisitos necessários para que o sistema possa enviar emails através de Servidor Próprio:• A instalação do arquivo JMailFree.exe precisa ser executada em todas as máquinas da rede que irão enviar emails. S

alguma em máquina que enviar emails você não tiver efetuada a instalação deste arquivo previamente, ocorrerá um erre o email não será enviado;

• Você precisa ter em mãos no momento da configuração as seguintes informações: endereço de email, servidor de SMTexemplo ( smtp.seudominio.com.br), nome da conta (geralmente é o próprio email), se a conta necessita de autenticaçãe senha de autenticação. Estas informações são fornecidas pelo seu provedor de serviços de emails. Exemplo:

o Se o seu email é do provedor Terra ( joã[email protected]) então ligue para o suporte do Terra;o Se você possui domínio próprio ( [email protected]) então ligue para o provedor onde o seu site es

hospedado;

• Alguns serviços de emails não são suportados pelo sistema CREDINFO GSF, como por exemplo, emails do Yahoo, Hotmae Gmail,pois eles possuem configurações específicas não suportadas pelo serviço de email do CREDINFO GSF. Para este

casos, utilize outro email para enviar as mensagens ou configure o sistema para que o Outlook Express envie os emails no Outlook Express cadastre seu email do Yahoo, Gmail ou Hotmail

Alguns cuidados que você deve tomar quando envia emails para sua rede de agenciadores ou mala-direta para clientes:• Verifique junto ao seu provedor de serviços de email qual o limite de envio de emails por hora ou por dia. A grand

maioria dos provedores possuem este limite e se você ultrapassar ele suas mensagens não serão enviadas;• Cuidado com o spam: Existem Listas Negras contra SPAM que atuam no mundo inteiro. Se você infringir as regras d

envio de spam, seu email pode fazer parte destas listas e então poderá até perder o seu email, pois o provedor idescadastrar seu email;

• Antes de enviar qualquer mala-direta por email, seja para agenciadores ou para clientes, confira a lista de emaiselecionada para o envio. Esta conferência irá garantir a qualidade do envio da mala-direta,pois conforme o conteúdo dmensagem, pode causar um grande transtorno para a sua empresa caso algum agenciador ou cliente receba mensagenque não são direcionadas para eles;

• Tenha cuidado ao enviar arquivos em anexo. Muitos provedores limitam o recebimento de arquivos anexados muitgrandes. Se você enviar documentos escaneados, verifique antes qual o formato das imagens, pois arquivo com

extensão .bmp ficam muito grandes, então procure converter antes estas imagens em .jpg ou .png utilizando o softwarde imagem de sua preferência. Além das restrições de provedores, podem existir filtros anti-spam nos computadores qureceberão o seu email. Para evitar estas restrições procure enviar arquivo PDF ao invés de arquivos do Word e nuncenvie arquivos executáveis, com as extensões .exe, .pif, .bat, .com, .msi ou .scr.

Problemas mais comuns no envio de emails com o sistema CREDINFO GSF:

Você enviou o email e o destinatário informou que não recebeu a mensagem.• Confira no cadastro do sistema (Cadastro de Agenciadores ou de Clientes) se o email está cadastrado corretamente. Pa

ter certeza que está correto, copie o email que está no cadastro e tente enviar uma mensagem para ele através de outrserviço de email diferente daquele que está configurado no sistema;

• Verifique com o destinatário se a mensagem não está na Caixa de Spam do software de email que ele utiliza;





• Alguns provedores demoram um pouco além do normal para enviar a mensagem, então pode ser que o destinatário nãrecebeu a mensagem porque seu provedor ainda não disparou ela pelo fato desta mensagem estar na fila de mensagena serem enviadas pelo provedor;

• Se você optou por enviar os emails utilizando o Outlook Express, verifique se a mensagem encontra-se na Caixa de Saíddo Outlook Express. Se ela ainda está lá é porque não foi enviada. Talvez seu Outlook Express não esteja configuradpara enviar os emails ou seu provedor está temporariamente fora do ar;

• Confira as mensagens de retorno que você recebeu. Quando você envia um email, caso o seu provedor não consig

“entregar” este email ao destinatário, enviará uma mensagem de retorno para a sua caixa de entrada. No corpo destmensagem estará o motivo que o seu email não foi entregue, que pode ser desde uma falha temporária no provedor ddestinatário, caixa postal do destinatário cheia, conta de email do destinatário inexistente, entre outras. Caso não consiginterpretar o conteúdo destas mensagens de retorno, ligue para o suporte do seu provedor de emails;

• Confira se o email que o destinatário está tentando receber é o mesmo email que você está tentando enviar, pois podocorrer do destinatário possuir vários emails diferentes.

Você tentou enviar um email e aparece uma mensagem de erro.• Se o sistema está configurado para enviar emails através de servidor direto, você deve rodar a instalação do arquiv

JMailFree.exe que fica na pasta C:\CREDINFO GSF\INSTALACAO se você estiver no servidor. Caso você esteja nucomputador da rede, o caminho para este arquivo é M:\INSTALACAO;

• Se o sistema está configurado para enviar emails através do Outlook Express, você deve dar 2 cliques no arquivATIVAEMAIL.REG que fica na pasta C:\CREDINFO GSF\INSTALACAO se você estiver no servidor. Caso você esteja nucomputador da rede, o caminho para este arquivo é M:\INSTALACAO;

• Se o sistema está configurado para enviar emails através de servidor direto, verifique se o servidor SMTP está corretbem como as informações da conta de email e senha. Solicite estas informações junto ao seu provedor de serviços d

email caso tenha esquecido. Estas informações são digitadas na tela de Parâmetros de Email.





Backup dos Dados

Para efetuar o backup dos dados, você pode utilizar qualquer programa de compactação de dados existente no mercado osimplesmente gravar a pasta C:\CREDINFO GSF\EXECUTAVEL\DATABASE num Pen Drive ou em uma outra pasta para backup.

Nós recomendamos o uso do software Livre TaskZip, que é um agendador de backups.Para baixar o TaskZip entre no endereço abaixo:www.credinfo.com.br/gsf/taskzip.exe Salve o arquivo numa pasta qualquer ou abra ele diretamente.Após abrir este arquivo, será iniciada a instalação do agendador de backups TaskZip.

Siga os passos descritos abaixo para a instalação do TaskZip. A instalação deverá ser efetuada no computador onde o sistemCREDINFO GSF está instalado.





Após clicar em Finish, na tela acima, o TaskZip será instalado no seu computador.O TaskZip inicia automaticamente junto com Windows, porém, pode ocorrer alguma falha no carregamento do Windows quimpeça que o TaskZip seja iniciado. Se o TaskZip não for iniciado, o backup não será feito. Para ter certeza se o TaskZip estiniciado, verifique na “Bandeja” do Windows. Se o ícone do TaskZip aparecer e um backup estiver agendado, o backup serrealizado. Se o ícone não aparecer na “Bandeja” do Windows, o backup não será realizado, mesmo que você tenha cadastrado u

“Job” (Agendamento) de backup.Se o ícone do TaskZip não aparecer na “Bandeja” do Windows, você pode iniciar ele manualmente clicando em INICIAR TASKZIP.

Agora que o TaskZip está instalado, você deve criar um “job” (Agendamento) de backup. Para criar um “Job”, abra o TaskZip siga os passos abaixo:

Abra o TaskZip e Clique em NEW





Na janela “General”, informe o nome deste “Job”. Você pode colocar qualquer nome que identifique este “Job” (AgendamentoSugerimos que você faça no mínimo 2 backups por dia, um ao meio-dia e outro no final da tarde. Quanto maior o número dbackups, maior será a segurança do banco de dados do sistema.Você informa o nome do “job” no campo “Enter a job name that uniquely identifies this backup jobs”.No campo “Select a target directory into witch the backup will be placed” você irá selecionar a pasta onde deseja salvar obackups. Crie uma pasta no seu computador onde ficarão apenas os backups. Depois de realidos, copie os arquivos de backupara um Pend Drive e/ou envie estes arquivos para seu próprio email, para que você tenha uma cópia dos dados fora d

computador onde está o sisema, pois se ocorrer algum problema com o disco rígido do computador, de nada irá adiantar o backuse ele estiver gravado apenas no disco que deu problema.Em “Backup Type” selecione a opção “Full”. Após clique em “Next”

Na tela “Scheduling”, o campo “Frequency” selecione “Daily” e no campo “Start Time” informe o horário que você deseja que backup seja iniciado. O formato do horário é hh:mm.Importante: No horário que o backup iniciar, nenhum computador pode estar utilizando o sistema CREDINFO GSF, caso contrário

“Job” de backup irá falhar e o backup ficará comprometido.Após informar o horário (no exemplo foi informado meio-dia, 12:00), clique no botão “Next”.





Na tela “Files” você irá informar quais arquivos deseja incluir no backup.Os dados do sistema CREDINFO GSF ficam na pasta C:\CREDINFO GSF\EXECUTAVEL\DATABASE.Para informar esta pasta para ser incluída no backup, clique em “ADD”.





Uma janela será aberta para que você possa selecionar a pasta.

Clique no botão a direita do campo “Folder”,como no exemplo abaixo:

Selecione a pasta C:\CREDINFO GSF\EXECUTAVEL\PROJETO” e clique em OK.





Após clicar em OK, você deve marcara opção “Wildcard Specification” e marcar a opção “All Files (*.*)” e clique em OK. Veja exemplo:





Após clicar em OK, voltará para a tela Files e a pasta selecionada anteriormente irá aparecer abaixo de “SOURCER FILES”. Entãvocê deve clicar em Next.





Na tela “Exclusions” você clica em Next.





Na tela “Compression”, você irá definir quantas cópias deseja que sejam armazenadas. Sugerimos que você marque 30 cópia

Marcando 30 cópias você terá a segurança que os backups dos últimos 30 dias estarão armazenados na pasta de destino dBackup. Após a 30ª cópia, o TaskZip irá fazer o backup atual por cima da cópia mais antiga que está na pasta de Backup, nestcaso, a cópia de número 30.Após informar o número de cópias, clique em OK.





Note que agora o “job” que você criou está aparecendo na janela principal do TaskZip. Nesta tela você verá informaçõe

importantes, como a hora que ele está agendado, a última vez que ele foi executado, o tamanho, etc...





Caso você precise efetuar um backup que esteja fora do horário estabelecido neste agendamento, poderá forçar o TaskZip a fazeo backup. Para efetuar um backup de emergência, fora do horário estabelecido, clique no”Job” criado e a pós clique no ícon

“Backup” da barra de ferramentas.Desta forma, um novo backup será efetuado e gravado na pasta de backups que você definiu. Confira o horário e data do arquivcriado e perceba que este arquivo gerado tem a data e hora do momento que você clicou em “Backup” na Barra de Ferramentas.

Observações gerais sobre cópias de segurança

Proteja seu maior patrimônio, que é a sua carteira de clientes. São muitos os fatores que podem comprometer a estrutura integridade do banco de dados, desde ação de vírus, softwares piratas, oscilações de energia (nem sempre estabilizadores e nobreaks são eficientes), problemas de rede, hardware danificado, roubo, incêndio e muitas outras possibilidades que podem levaao comprometimento do banco de dados.A maneira mais segura de contornar estes imprevistos é manter cópias de segurança atualizadas (no mínimo 2 backups diários) em local fora da rede ( pen drive, CD, DVD, Email, etc).

Lembre-se de efetuar um backup dos dados antes de efetuar qualquer atualização do sistema CREDINFO GSF.

manual credinfo

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