guia prático de operações achei-recheque internet - voz - fax · atendimento ao cliente 26...

Guia Prático de OperaçõesACHEI-Recheque®

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Internet - Voz - Fax

O que é o ACHEI-Recheque 2

Localidades / Telefone 3

Exemplo de Tela de Resposta 7

Descritivo das Funcionalidades 9

Realização das Consultas - Voz e Fax 11

Consultas Via CMC7 13

Resposta / Descritivo da Consulta de Voz 14

Encerramento da Consulta 17

Alteração de Senha 17

Alteração de Perfil de Consulta - Voz e Fax 18

Realização das Consultas - Internet 20

Alíneas contidas no ACHEI-Recheque® 23

Cuidados Adicionais na Análise de Cheques 24

Carácter Confidencial das Informações 26

Horário de Funcionamento 26

Atendimento ao Cliente 26

Cuidados Adicionais na Análise de Cheques 27

Índice

2

Guia Prático de OperaçõesACHEI-Recheque® Internet - Voz - Fax

Produto para análise de cheques, possibilitando identificar emitentes de cheques sem fundos (CCF), cheques roubados, sustados, extraviados e cancelados, além de confirmar os dados cadastrais do emitente e auxiliar na identificação de fraudes de cheques.

O que é o ACHEI-Recheque®

Para consultar o ACHEI-Recheque® por Telefone/Fax, nas localidades indicadas ao lado, deve-se discar o número apontado sem o código de DDD.

Nesses casos, o cliente pagará somente o valor correspondente à ligação local, enquanto o restante do custo será coberto pela Serasa.

Para se fazer consultas a partir de outras praças, não constantes na Relação de localidades ACHEI-Recheque® Telefone/Fax, deve-se discar o número indicado para a cidade mais próxima antecedido do código DDD da localidade, nesse caso, o cliente pagará o interurbano.

Obs.: É desaconselhável, nas consultas ao ACHEI-Recheque® Voz, a utilização de linha telefônica ligada à central de PABX, pois, ao serem discados certos números, tanto do código de identificação, como do documento, a consulta poderá ser interrompida. Para esses casos existem soluções alternativas. Se o seu sistema de telefonia se enquadra nessas condições, procure orientação de um representante da Serasa.

Telefone/Fax

.

www.

INTERNET

.com.br


3


Cidade de São Paulo e Grande São Paulo

3150.7500

4001.1004

Estado de AlagoasMaceió

Estado do AmapáMacapá

Estado do AmazonasManaus

Estado da BahiaSalvador

Estado do CearáFortaleza

Estado do Espírito SantoVitória

Estado do MaranhãoSão Luis

Estado de Minas GeraisBelo Horizonte

Estado do ParáBelém

Estado da ParaíbaJoão Pessoa

Estado de PernambucoRecife

Estado do PiauíTeresina

Estado do Rio de JaneiroRio de Janeiro

Estado do Rio Grande do NorteNatal

Estado de RoraimaBoa Vista

Estado de São PauloAraçatubaBauruCampinasGuarujáRibeirão PretoSão José do Rio PretoSão José dos CamposSantosSorocaba

Estado de SergipeAracaju

Localidades / Telefone


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4002.4004

Distrito FederalBrasília

Estado do AcreRio Branco

Estado do GoiásAbadia de GoiásAparecida de GoiâniaAragoiâniaGoiâniaGoianiraRio VerdeSanta MariaSenador CanedoTrindadeVila Rica

Estado do Mato Grosso do SulCampo Grande

Estado do Mato Grosso Cuibá GuiaRondonópolisVárzea Grande

Estado do ParanáAlmirante TamandaréAlto ParaísoAraucáriaAreia Branca dos AssisBela VistaBiscaiaBorda do CampoCai de BaixoCampina do DiamanteCampina Grande do SulCampo MagroCatanduvas do SulCerneChimboveiroColombo

Colônia MuriciContendaCuritibaEspigão das AntasFerrariaFlorianoFoz do IguaçuGanchinhoGuajuviraGuaraitubaIguatemiJardim São DomingosLagoa dos FerreirasMandiritubaMaringáMato Branco dos CarvalhosPaiol de BaixoPasso do PupoPato BrancoPinhaisPiraquaraPonta GrossaQuatro BarrasQuatro PinheirosRetiroRocinhaSão José dos PinhaisSão LuizSão RoqueSarandi

Estado de RondôniaPorto Velho

Estado de RoraimaBoa Vista

Estado do Rio Grande do SulAna RechArroio do PadreCapão do LeãoCaxias do SulCriúva

Fazenda SouzaForquetaGalópolisIlha da PintadaLoretoMorro RedondoNossa Senhora do SaleteParada CristalPelotasPorto AlegreSanta Lúcia do PiaíSanta MariaSão BrásTurucuVila CristinaVila Seca

Estado de Santa CatarinaAraquariBiguaçuFlorianópolisGaruvaJoinvilleLagesPalhoçaSão José

Estado do TocantinsPalmas


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4004.4000

Distrito FederalBrazlândiaCeilândiaCruzeiroGamaGuaráNúcleo BandeiranteParanoáPlanaltinaRecanto das EmasRiacho FundoSamambaiaSanta MariaSão SebastiãoSobradinhoTaguatinga

Estado de AlagoasUsina Cachoeira do Meirim

Estado do AmapáMacapáSantana

Estado do AmazonasManaus

Estado da BahiaAratuAreia BrancaBom Jesus dos PassosBotelhoCotegipeFulorGov. Dr. João Durval CarneiroIlhéusItamoaboJaguaraJaibaJuazeiroLauro de FreitasMaria QuitériaPalmaresPé de SerraSanta Luzia

SantanaSimões FilhoTerra DutraTiquaruçuVila Fátima

Estado do CearáEusébioJuazeiro do NortePorto das Dunas

Estado do Espírito SantoArgolasCachoeiro do ItapemirimCarapebusCarapinaIbesItaquariJardim AméricaPonta da FrutaSão TorquatoVila Velha

Estado do MaranhãoAnilBacangaCidade OperáriaCohatracJoão PauloMaiobãoOlho d’ÁguaPaço do LumiarSão FranciscoSão José do RibamarVinhais

Estado de Minas GeraisContagemDivinópolisJustinópolisParque IndustrialPoços de CaldasRibeirão das NevesTupãVenda Nova

Estado do ParáAnanindeuaBaía do SolCojitubaFamaFidélisIcoaraciMaritubaOuteiroSantarémTucumaeira

Estado do ParanáAdrianópolisAgudos do SulBalsa NovaBateiasBela Vista do ParaísoBocaiúva do SulCambéCampo LargoCascavelCerro AzulColonia CristinaEspírito SantoFazenda Rio GrandeGuaraveraIbiporãIrerêJataizinhoLerrovilleLondrinaMaravilhaPaiquerêReginaRetiro AmoreRio Branco do SulRolândiaSão FranciscoSelvaTamaranaWarta


6


Estado de PernambucoAldeiaCamaragipeJaboatão dos GuararapesOlindaPaulistaPontezinha

Estado do PiauíConvap

Estado do Rio de JaneiroAgostinho PortoAmapáBarro BrancoBeiral do TaiBelford RoxoCampo NovoCamposCampos dos GoytacazesCampos ElyseosCapivariCavaCoelho da RochaConselheiro JosinoDuque de CaxiasFragosoGoitacasesImbariêInhomirimItaipuMarapicuMesquitaMineirosMorro do CocoNilópolisNiteróiNova IguaçuOlindaParada AngélicaPiabetaPoço GordoSanta Cruz da SerraSão GonçaloSão João do MeritiSão Sebastião de CamposSaturnino Braga

TinguáTocosTomazinhoTrês VendasVenda NovaVila Beira da SerraVila Nova de CamposVilar dos TelesVolta RedondaXerém

Estado do Rio Grande do SulBento GonçalvesSertorina

Estado do Rio Grande do NorteGuarapés

Estado de Santa CatarinaBlumenauGuaruva

Estado de SergipeAtalaia NovaBarra dos CoqueirosCardosoNossa Senhora do SocorroPedreirasSão Cristovão

Estado de São PauloAraçatubaCajuru do SulChácaras CabuçuGuarujáGuataparaJardim Presidente DutraRecreio São JorgeVicente de Carvalho


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EXEMPLO DE TELA DE RESPOSTA

E

f

g

H

I

A

C

B

D

SERASA ACHEI-RECHEQUE EM 12/11/2007 - 11:38CONFIDENCIAL PARA: XXXXXXX CLIENTE EXEMPLO

DADOS CONSULTADOS CPF: 000.000.000-00BCO: 000 AG: 9999 C/C: 0009999999 CHQ: 000000 A 000000

CONFIRMEI NOME.........................................: CLIENTE EXEMPLO DATA DE NASCIMENTO....................: 00/10/1900NOME DA MAE..............................: MAE CLIENTE EXEMPLOSITUACAO DO CPF EM 12/11/2007....: ATIVA

DOCUMENTOS ROUBADOS, FURTADOS OU EXTRAVIADOSD.I. 00015151515 EXTR EM 07/04/2007CPF 00000000000 EXTR EM 07/04/2007TEL.: CONTATO DO TITULAR DO DOC: (DDD) 99999999 (DDD) 99999999 (DDD) 99999999

PENDENCIAS INTERNASDATA MODALIDADE AVAL VALOR CONTRATO ORIGEM PCA27/06/06 ADIANT CONTA R$ 81,05 999995508000099 LOJA 1 SNE17/12/06 OUTRAS OPER R$ 250,76 999999999007253 LOJA 2 SPOTOTAL DE OCORRENCIAS EXISTENTES: 002 PERIODO 06/2006 - 12/2006

CHEQUES SEM FUNDOS - VAREJOTOTAL: 001 PERIODO: 05/2005 - 05/2005ULTIMO DO BANCO: BANCOOB AG: 0000

CHEQUES SEM FUNDOS - BACEN (CCF)TOTAL: 001 PERIODO: 05/2005 - 05/2005ULTIMO DO BANCO: BANCOOB AG: 0000

RECHEQUE ON-LINESITUAÇÃO DA CONTA: CONTA E AGENCIA ATIVAS DATA DE ABERTURA: 16/12/1981NOME CORRENTISTA: XXXXXXXX XXXXXX XXXXXXXXX

RECHEQUE: CANCELADO/EXTRAVIADO/ROUBADO/SUSTADOBANCO YYY : PARTICIPA DO RECHEQUE

CONSTA(M) OCORRENCIA(S) PARA O(S) CHEQUE(S) CONSULTADO(S) BCO AG C/C CH IN CH FIN MOT CAD.DAT/HORA FONTE 999 0008 0006331403 000001 000001 SUST 18/06/2006-04:18 B999

CONSTAM 003 OUTRA(S) OCORRENCIA(S) DO PERIODO DE JUL/2004 A JUL/2007 BCO AG C/C CH IN CH FIN MOT DATA OCOR. FONTE 966 5555 0000231464 110554 110554 EXTR 20/07/2004 B966 991 6666 0010072490 000114 000114 EXTR 12/07/2004 B991 967 7844 0000231464 929588 929589 SUST 07/07/2007 B967 HISTORICO DO CHEQUE1A. VERIFICACAO:EXISTE REGISTRO DE CONSULTAS PARA O DOCUMENTO (CPF/CNPJ); CHEQUE; AGENCIA;CONTA CORRENTE E BANCO INFORMADOS NA CONSULTA: CHEQUE QTDE CONSULTA PERIODO ULTIMA CONSULTA DO CHEQUE (REFERENCIA COMERCIAL)999999 001 05/02/07 A 05/02/07 PAO DE ACUCAR LJ0000

J

8


Continuação

N

O

L

2A. VERIFICACAO:EXISTEM 01 REGISTRO(S) DE CONSULTAS COM OUTROS DOCUMENTOS (CPF/CNPJ) PARA OCHEQUE; AGENCIA; CONTA CORRENTE E BANCO INFORMADOS NA CONSULTA:DOCUMENTO NOME QTDE PERIODO ULTIMA CONSULTA(CPF/CNPJ) CONSULTA (REF.COMERCIAL)00.00.00-0 CLIENTE EXEMPLO 2 001 01/06/06 A 01/06/06 CLIENTE XXX

HISTORICO DE CONTA CORRENTE ATENCAO !! *** OS DOCUMENTOS ABAIXO PODEM PERTENCER A UMA CONTA CONJUNTA ***EXISTEM 01 CONSULTA(S) COM DIFERENTES DOCUMENTOS (CPF/CNPJ) PARA A CONTACORRENTE 000xxxxxxx , AGENCIA 0000 E BANCO 000 INFORMADOS:DOCUMENTO NOME QTDE ULTIMO PERIODO(CPF/CNPJ) CONSULTA CHEQUE000000000-00 035 000000 11/02/04 A 04/08/04

ENDERECO DA AGENCIA BANCARIABAIRRO JARDIMAV DOM QUIJOTE 0000FELICIDADE FETELEFONE: (011) 9999-9999 FAX: (011) 9999-9999ULTIMA ATUALIZACAO EM 01/12/2005

ENDERECO DO CEP - 04068-000AL DOS QUINIMURASPLANALTO PAULISTASAO PAULO SP

ENDERECO DO TELEFONE(011)6847-9000 DOCTO. DO ASSINANTE DIFERENTE DO DOCUMENTO CONSULTADOCLASSE...: COMERCIALASSINANTE:ENDERECO.: AL DOS QUINIMURAS 187 1 ANDBAIRRO...: PLANALTO PAULISTACIDADE...: SAO PAULO

TELEFONES CONSULTADOS(011)1111-1111, (022)2222-2222, (033)3333-3333, (044)4444-4444, (055)5555-5555

REGISTROS DE CONSULTASINTERNOA VISTA (ATE 15 DIAS) TOTAL: 000 ULTIMO: 00/00 PRIMEIRO: 00/00A PRAZO (ATE 90 DIAS) TOTAL: 000 ATE 30 DIAS: 00 31-60 DIAS: 00 61-90 DIAS: 00MERCADOA VISTA (ATE 15 DIAS) TOTAL: 000 ULTIMO: 00/00 PRIMEIRO: 00/00A PRAZO (ATE 90 DIAS) TOTAL: 010 ATE 30 DIAS: 05 31-60 DIAS: 05 61-90 DIAS: 00

CHAVE DE CONSULTA: 712345

M

K

P

Q

R

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E

D

C

B

CONFIRMEI Apresenta a situação do documento na base de dados de CPFs/CNPJs; para pessoa física informa o nome, nome da mãe e a data de nascimento; para pessoa jurídica, a razão social e a data de fundação ou inscrição. Apresenta também as informações de documentos roubados (ROUB), extraviados (EXTR) ou clonados (CLON), desde que anteriormente informados à Serasa.

DOCUMENTOS ROUBADOS, FURTADOS OU EXTRAVIADOS Apresenta ocorrência de documentos roubados, furtados ou extraviados informada na consulta, data da ocorrência de roubo ou extravio, número do documento e do telefone do titular, com foco em operações fraudulentas.

PENDÊNCIAS INTERNASApresenta dívidas vencidas e não pagas ao cliente Serasa existentes para o CPF/ CNPJ, desde que anteriormente informadas à Serasa.

CHEQUES SEM FUNDOS - VAREJO Informações de cheques sem fundos para o CPF/CNPJ consultado que foram fornecidas à Serasa pelo Varejo.

CHEQUES SEM FUNDOS – BACENInformações de cheques sem fundos constantes no cadastro CCF do Banco Central do Brasil (resolução n.º 1682).

RECHEQUE ON-LINEAlém das funcionalidades do RECHEQUE, permitirá, para os bancos participantes, a validação do CPF com a conta-corrente, além de verificar se a mesma continua ativa.

PARTICIPAÇÃO DO BANCOApresenta o estágio de participação do Banco Consultado na atualizações das informações do RECHEQUE (Roubado/Extraviado/Sustado/Cancelado):

- PARTICIPA DO RECHEQUE (envia informações de todas as agências)- NÃO PARTICIPA DO RECHEQUE- NÃO TRABALHA COM CONTA-CORRENTE- EM LIQUIDAÇÃO EXTRA-JUDICIAL

RECHEQUE Apresenta ocorrência de cheque sustado, cancelado, extraviado ou roubado existente para o mesmo CPF ou CNPJ/CMC7 consultados*. *A chave de consulta pode ser ainda documento/banco/cheque ou documento/banco/agência/conta/cheque.

ATENÇÃO

f

g

H

A

Descritivo dos Produtos

Obs.: Na resposta da consulta, compare se os números da agência e da conta- corrente do cheque informado conferem com a resposta fornecida.


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L

M

k

N

OUTRAS OCORRÊNCIAS EM SUSTAÇÕESApresenta três ou mais ocorrências de cheques sustados ou extraviados, comandadas exclusivamente pelo correntista em dias diferentes, nos últimos seis meses

HISTÓRICO DO CHEQUE - 1ª VERIFICAÇÃOApresenta a freqüência/histórico das consultas para: CPF/CNPJ; agência; c/c; banco e cheque informados na consulta.

HISTÓRICO DO CHEQUE - 2ª VERIFICAÇÃOApresenta outros documentos (CPF/CNPJ) e suas respectivas grafias, freqüência da consulta e período para os dados: agência; c/c; banco e cheque informados na consulta.

HISTÓRICO DA CONTA-CORRENTEApresenta outros documentos (CPF/CNPJ) e suas respectivas grafias, freqüência da consulta e período para os dados: agência; c/c e banco informados na consulta. Essa verificação NÃO leva em consideração o número do cheque retornando, quando houver histórico, com mais informação sobre os outros documentos associados para as informações da conta-corrente (agência; conta; banco).

ENDEREÇO DA AGÊNCIA BANCÁRIAApresenta, a partir do número da Agência Bancária informado na consulta, nome, endereço, telefone e fax , com respectiva data de atualização na base de dados.

ENDEREÇO DO CEPApresenta, mediante o fornecimento do número completo do CEP, o endereço correspondente.

ENDEREÇO DO TELEFONEApresenta, mediante o fornecimento do código de área, do número de telefone, do CPF ou do CNPJ, o nome e o endereço do assinante, obtendo adicionalmente classe da linha telefônica.

TELEFONES CONSULTADOSApresentação de até cinco números de telefones anteriores consultados para o documento (CPF/CNPJ) consultado.

REGISTRO DE CONSULTASConsultas realizadas pelo cliente Serasa para o documento (CPF/CNPJ) consultado.- A vista (últimos 15 dias – data: primeiro e último)- A prazo (últimos 90 dias – segmentado por 30, 60 e 90 dias)

CHAVE DE CONSULTAPara seu controle, será apresentado um código de seis dígitos, que deve ser anotado no verso do cheque. O primeiro algarismo da chave indica uma das situações a seguir:

O

P

Q

R

J

I

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Completada a ligação, serão solicitados seu código e senha:

“SERASA, BOM DIA/BOA TARDE/BOA NOITE DISQUE APENAS SEU CÓDIGO DE ACESSO” Este código é composto por 5 ou 8 dígitos.

Ex.: 12345 (5 dígitos)

Ex.: 12345678 (8 dígitos)

“DISQUE SUA SENHA”

A senha é composta no mínimo por 4 dígitos e no máximo por 8.

Ex: 1234 __ __ __ 8

Realizaçãodas ConsultasVoz e fax

V F

VOZ

FAXF

V

V F

1 Não há bloqueio para o documento nem para o documento/banco/cheque consultado.

2 Quando a pessoa física, na base de CPF, apresenta como situação cadastral a informação Suspensa ou Cancelada.

Quando a pessoa jurídica, na base de CNPJ, apresenta como situação cadastral a informação Suspensa, Cancelada ou CNPJ-LEI 5614-IN 66/97.

3 Apresenta ocorrência de roubo, extravio, sustação, cancelamento ou bloqueio para o Documento/Banco/Cheque consultado.

4 Há dívidas vencidas e não pagas para este estabelecimento para o CPF/CNPJ consultado.

5 Há cheques sem fundos para o CPF/CNPJ consultado.

6 Há três ou mais ocorrências de cheques sustados ou extraviados para o CPF/CNPJ consultado.

7 Há mais de uma ocorrência para o Documento/Banco/Cheque consultado.

8 Apresenta protesto do Estado.


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Todos os dígitos podem ser discados sem interrupção e, após a discagem de cada dígito, soará um bipe.

Disque a opção desejada.

Caso você tenha contratado, além do ACHEI-Recheque®, outros produtos, será apresentado um menu de opções para que você escolha qual produto quer acessar.

Nesse caso, o sistema emitirá a seguinte mensagem:Disque 3 para CONCENTRE FaxDisque 4 para CONCENTRE VozDisque 5 para ACHEI-Recheque (Após discar 5) Disque 2 para ACHEI-Recheque Voz Disque 3 para ACHEI-Recheque FaxDisque 6 para Produtos Pessoa JurídicaDisque 8 para Credit Bureau

Obs.: Se você contratou apenas o ACHEI-Recheque®, não será apresentado este menu.

Disque o CPF ou CNPJ

O sistema só aceita CPF (11 dígitos) ou CNPJ (14 dígitos)Obs.: Caso exista alguma divergência, o sistema informará: “CPF ou CNPJ incorreto, disque de forma pausada”, ou“Este CPF ou CNPJ é incorreto. Obtenha o número correto antes de ligar novamente”.

Disque o número do banco

Informe os três números que identificam o banco(Exemplo: ITAÚ=341, BRADESCO=237, BANCO DO BRASIL=001)Obs. Caso exista alguma ocorrência, o sistema informará:

“O Banco ... não existe, disque de forma pausada”, ou“O Banco ... está em liquidação, disque de forma pausada”, ou“O Banco não trabalha com conta-corrente, disque de forma pausada”, ou“O Banco número ... é incorreto, disque de forma pausada”.“O Banco número ... continua incorreto. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio do telefone: 11 33 Serasa”.

V F

V F

V F

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Disque o número da agência

Informe os quatro números que identificam a agênciaObs.: Caso exista alguma ocorrência, o sistema informará:

“Agência incorreta, disque de forma pausada”, ou“Agência continua incorreta. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio do telefone: 11 33 Serasa”.

Disque o número da conta-corrente

Informe o número que identifica a conta-correnteObs.: Caso exista alguma ocorrência, o sistema informará:

“Conta-corrente incorreta, disque de forma pausada”, ou“Conta-corrente continua incorreta. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio do telefone: 11 33 Serasa”.

Disque os sete números do cheque

Informe, em seqüência, os seis números do cheque e o dígito de controle.

Ex.: cheque número 289638-9 (disque 2896389)Obs.: Caso o dígito de controle não confira com o número do cheque, o sistema informará:

“Número do cheque incorreto, disque de forma pausada”, ou“Número do cheque continua incorreto. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio do telefone: 11 33 Serasa”.

Disque todos os números do CMC7

Informe, em seqüência, todos os números da parte inferior do cheque.Obs.: Caso exista alguma ocorrência, o sistema informará:

“CMC7 incorreto. Disque de forma pausada”“CMC7 continua incorreto. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio dotelefone: 11 33 Serasa”.

V F

CONSULTAS VIA CMC7

V F

V F

V F


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Disque o DDD ou 9 se não desejar confirmar o telefone

Informe o DDD (três dígitos).Obs.: Caso exista alguma incorreção, o sistema informará:

“DDD inválido”“Número do DDD continua incorreto. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio do telefone: 11 33 Serasa”.

Disque o número completo do telefone

Informe o Telefone (8 dígitos) .Obs.: Caso exista alguma incorreção, o sistema informará:

“Telefone inválido”“Número do telefone continua incorreto. Para maiores informações entre em contato com a nossa Central de Atendimento por meio do telefone: 11 33 Serasa”.

Disque o número do CEP ou 9 se não desejar confirmar endereço.Informe o número do CEP (8 dígitos) .

Se desejar outra consulta, disque um novo CPF ou CNPJ

Você pode fazer várias consultas em uma mesma ligação. Obs.: Caso o número de consultas ultrapasse o limite máximo, o sistema informará:

“Foi completada a quantidade máxima de consultas por ligação.Se houver necessidade de outras, favor ligar novamente”

Para receber as informações, aperte agora a tecla início deseu fax.

Caso não existam ocorrências para o documento/banco/cheque consultados e o banco consultado participe do RECHEQUE, o sistema fornecerá a mensagem:

Se pessoa física (CPF)

A data de nascimento é ... de ... de ... e não há bloqueio para o cheque número ..., do banco ... e do documento ...

Resposta/Descritivo da Consulta Voz

F

F

V F

F

V

F

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Se pessoa jurídica (CNPJ)

A data de fundação ou inscrição é de ... de ... de ... e não há bloqueio para o cheque número ... do banco ... e do documento ...

Caso existam uma ou mais ocorrências a resposta poderá ser:

A – PARTICIPAÇÃO DO BANCO NO RECHEQUE

Neste caso a mensagem apresentada será:

O banco ... não participa do RECHEQUE

(Quando o banco não envia informações de cheques ao RECHEQUE).

Obs.: Caso o Banco participe do RECHEQUE, nada será informado.

B – CONFIRMEI

O “CONFIRMEI” – confirmação de CPF/CNPJ – apresenta a situação cadastral do contribuinte Pessoa Física ou Jurídica na base de CPFs /CNPJs, de acordo com uma das mensagens abaixo apresentadas:

Se Pessoa Física (CPF)

Documento ... não existe no Cadastro Serasa.Quando o documento não consta na base de CPFs.Para as demais situações, além de informar a data de nascimento do declarante, o sistema apresenta uma das seguintesmensagens:

Documento está Suspenso

Documento está Cancelado

Obs.: Se a situação do CPF estiver ATIVA, somente será informada a data de nascimento.

Se Pessoa Jurídica (CNPJ)

Documento ... não existe no Cadastro Serasa.Quando o documento não consta na base de CNPJs.Para as demais situações, além de informar a data de fundação ou de inscrição no CNPJ, o sistema apresenta uma dasseguintes mensagens:

V

V

V

V

V

V

V


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Documento ... está inapto

Documento ... está suspenso

Documento ... está cancelado

Obs.: Se a situação do CNPJ estiver ATIVA, somente será informada a data de fundação ou a de inscrição no CNPJ.

C – CHEQUES SEM FUNDOS BACEN/VAREJO


Constam ... cheques sem fundos, sendo o último em ... de ...

Obs.: Caso não existam ocorrências de cheques sem fundos para oCPF/CNPJ consultado, nada será informado.

D – PENDÊNCIAS INTERNAS

Neste caso, a mensagem apresentada será:

Existem ... dívidas pendentes com esse estabelecimento, sendo a última em ... de...

Obs.: Caso não existam ocorrências de pendências internas para o CPF/CNPJ consultado, nada será informado.

E – OUTROS CHEQUES SUSTADOS/EXTRAVIADOS

Neste caso, a mensagem apresentada será:

Constam ... cheques sustados nos últimos seis meses, sendo o último em ... de...

Obs.: Caso não existam ocorrências de cheques sustados/extraviados para o CPF/CNPJ consultado, nada será informado.

F - RECHEQUE: ROUBADOS/EXTRAVIADOS/ SUSTADOS/ CANCELADOS


E o cheque ... do banco ..., agência ... e conta ... do documento ... está bloqueado

V

V

V

V

V

V

V

V

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Obs.: Caso não existam ocorrências de roubo, sustação ou cancelamento para o Documento/Banco/Cheque consultado, nada será informado.

NESSE MOMENTO É NECESSÁRIO COMPARAR O NÚMERO DA AGÊNCIA E DA CONTA-CORRENTE DO CHEQUE QUE ESTÁ SENDO CONSULTADO COM A RESPOSTA FORNECIDA.

A chave desta consulta é ..., repetindo...

Para seu controle, o sistema informará um código de seis dígitos, que deve ser anotado no verso do cheque.O primeiro algarismo da chave indica uma das situações abaixo:

1 Não há bloqueio para o Documento nem para o Documento/ Banco/Cheque consultado.

2 Quando a pessoa física, na base de CPFs, apresenta como situação cadastral a informação Suspensa ou Cancelada. No caso de pessoa jurídica, quando apresenta, na base de CNPJs, como situação cadastral a informação Inapta, Suspensa ou Cancelada.

3 Apresenta ocorrência de roubo, extravio, sustação ou cancelamento para o Documento/Banco/Cheque consultado.

4 Há dívidas vencidas e não pagas para esse estabelecimento para o CPF/CNPJ consultado.

5 Há cheques sem fundos para o CPF/CNPJ consultado.

6 Há 3 ou mais ocorrências de cheques sustados ou extraviados para o CPF/CNPJ consultado.

7 Há mais de uma ocorrência para o Documento/Banco/Cheque consultado.

Se desejar outra consulta, disque um novo CPF ou CNPJ.

Você pode fazer várias consultas em uma mesma ligação.

Para alterar sua senha, você deve seguir os seguintes procedimentos:Iniciar uma consulta normal ao ACHEI-Recheque® por telefone.

Após completada a ligação o sistema pedirá:

V

V Encerramentoda Consulta

Alteraçãode Senha


18


Alteração de Perfil deConsultasVoz/fax

Completada a ligação, serão solicitados seu código e senha:

“SERASA BOM DIA / BOA TARDE / BOA NOITEDISQUE APENAS O SEU CÓDIgO DE ACESSO”

Este código é composto por 5 ou 8 dígitos.

Ex. 12345 (5 dígitos)

Ex. 12345678 (8 dígitos)

A seguir, será solicitada a sua senha:

“DISQUE SUA SENHA”

V F

V F

V F

V F

V F

V F

SERASA, bom dia/boa tarde/boa noite, disque apenas seu código de acesso.

Para iniciar o processo de troca de senha, você deve discar os números que compõem o seu código e os dígitos 9999 no lugar de sua senha, quando, então, o sistema emitirá a seguinte mensagem:

Disque a senha atual Nesse momento, devem ser discados os dígitos de sua senha atual.O sistema solicitará a discagem da nova senha, pela mensagem:

Após o bipe, disque a nova senhaA nova senha deverá ser confirmada:

Após o bipe, digite novamente a nova senha para confirmação

Se o procedimento for corretamente realizado, o sistema emitirá a mensagem:

Nova senha confirmada

Caso a nova senha não seja validada, será informado:

Nova senha inválida. Após o bipe, disque a nova senha.

Obs.: Este procedimento deve ser utilizado sempre que houver necessidade de alterar a senha. Caso não haja alteração, a sua senha fornecida pela Serasa continua válida.

19


No lugar da senha você deve digitar *888 para alterar o Perfil de Consultas.

Depois será solicitada sua senha atual:

“DISQUE A SENHA ATUAL”

Nesse momento, você deve digitar sua senha atual, a mesma utilizada para a realização das consultas.

Ex:1234_ _ _ 8

Para alterar o Perfil de Consultas, serão solicitadas três opções:

“DISQUE:2 para alterar perfil de consulta do ACHEI-Recheque Voz3 para alterar perfil de consulta do ACHEI-Recheque Fax4 para a realização de consultas”

“Para alterar a Chave de Consulta, disque :3 para Documento, Banco, Cheque4 para Documento, Banco, Agência, Conta, Cheque5 para Documento e CMC77* para outras alterações9 para retornar ao início”*Opção apenas para o meio de acesso VozObs.: Retorna para a alteração do Perfil de Consultas

Para o ACHEI-Recheque® Voz, é possível também alterar o Perfil das Respostas - (opção 7);

Perfil de Respostas:

“DISQUE:2 para Situação do documento no Cadastro Serasa

ou 3 para não-apresentação desta informação2 para Data de fundação ou nascimento

ou 3 para não-apresentação desta informação2 para Status de participação do banco no Recheque

ou 3 para não-apresentação desta informação2 para Confirmação do cheque consultado

ou 3 para não-apresentação desta informação2 para Repetição da chave da consulta

ou 3 para não-repetição da chave de consulta”

Após fazer as alterações, o sistema informará:

“SEU PERfIL DE CONSULTA fOI ALTERADO COM SUCESSO”


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Para agilizar a escolha das opções no Perfil de Respostas, ao digitar 7, a qualquer momento, o sistema irá solicitar automaticamente a opção seguinte.

E, se após a alteração de qualquer uma das opções e, não desejar alterar as demais, digitando “8”, o Perfil de Respostas será alterado e o sistema não informará as outras opções.

INTERNET

I

A INfORME CPf/CNPJ

Informe o número do documento: Se CPF, deverão ser digitados 11 dígitos e, se CNPJ, 14 dígitos.

Realizaçãodas Consultas

A B C D E f g H

21


INfORME O BANCO

Digitar o número do Banco (Exemplo: ITAÚ=341, BRADESCO=237, BANCO DO BRASIL=001 etc.).

INfORME A AgÊNCIA

Informe o número da Agência (4 algarismos)

INfORME O NÚMERO DA CONTA-CORRENTE

Informe o número da conta-corrente (máximo de 15 algarismos)

INfORME O NÚMERO DO CHEQUE

Cheque Inicial: Teclar o número do cheque, que é composto de seis dígitos, mais o dígito de verificação.

Cheque final : Se for consultado um único cheque, o sistema automaticamente repete o número do cheque inicial. Nas consultas para um intervalo seqüencial, teclar o número do último cheque mais o dígito de verificação a ser consultado. (Máximo de 12 cheques por documento).

DADOS DA OPERAÇÃO

Valor do ChequeData de Vencimento Obs.: É recomendável o preenchimento, pois permite acompanhar o nível de endividamento do CPF/CNPJ consultado.

INFORME O TELEFONE DDD: Informe o Código de Área Fone: Informe o número de telefone com 8 algarismos (Ex: 0333-3333)

INFORME O CEPInforme o número do CEP (8 algarismos)

C

D

E

f

g

H

B


22


I ALTERAR PERFIL DA CONSULTA

Permite alterar a opção e a chave de consulta, que podem ser :

TIPO DE CONSULTAConsulta parte superior do chequeConsulta parte inferior do cheque (CMC7)

Informar agência e conta: SIM ou NÃO

Para alterar a chave de consulta basta clicar nas opções desejadas e em seguida em ENVIAR.

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12

13

14

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20

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28

30

Sem fundos - 2ª Apresentação

Conta Encerrada

Prática Espúria

Sustado/Extraviado

Contra-ordem (revogação) ou oposição (ou sustação) ao pagamento solicitado pelo emitente ou beneficiário.

Cancelado

Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista

Cancelamento do talonário pelo banco sacado

Roubado

Contra-ordem (revogação) ou oposição (ou sustação) motivada por furto ou roubo, com apresentação do registro da ocorrência policial.

Roubo de malote

Alíneas contidas no ACHEI-Recheque®

Provenientes do CCf

Provenientes dos Bancos

Código

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Cuidados adicionais na análise de cheques

Verifique se os números impressos da conta-corrente e do cheque (parte superior) conferem com os números impressos no campo CMC7 (parte inferior)


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As informações fornecidas pela Serasa são de caráter confidencial e destinam-se ao uso exclusivo do cliente, sendo, portanto, terminantemente vedada sua exibição e/ou divulgação a terceiros.

As consultas poderão ser realizadas 24 horas por dia, inclusive sábados, domingos e feriados.

Para esclarecimentos adicionais sobre o conteúdo e o significado das informações contidas no banco de dados, entre em contato com a agência Serasa de seu relacionamento, ou telefone para a nossa Central de Atendimento, em São Paulo: 11 33 Serasa (113373 7272).

CaráterConfidencialdas Informações

Horário defuncionamento

Atendimento a Clientes


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1. Solicite o cartão do banco, o original da cédula de identidade e peça um número de telefone ao portador. Em caso de dúvida, ligue no ato para confirmar a validade do telefone informado.

2. Mantenha um cadastro atualizado de seus clientes.

3. Verifique o preenchimento correto do cheque – valor numérico e extenso, bem como a data de emissão.

4. Verifique se o código do banco, o número da agência, do cheque e da conta-corrente (na parte superior) conferem com os números impressos no campo CMC7 (na parte inferior)

5. Não aceite cheques previamente preenchidos ou rasurados.

6. Evite aceitar cheques não personalizados ou desbotados.

7. Consulte, antes de aceitar o cheque, o ACHEI-Recheque® da Serasa.

8. Lembre-se que, para receber cheques pré-datados, além da consulta ao ACHEI-Recheque®, deve-se adotar procedimento idêntico ao utilizado em vendas a prazo, abrangendo a confirmação e análise de várias informações a respeito do emitente e de seus hábitos de pagamento como o Credit Bureau® Serasa.

Alguns cuidados ao receber cheques


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Comunique

roubo ou extravio

de cheques e documentos

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