gestÃo de riscos do empreendimento enterprise wide risk management henrique leocádio gerente...
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GESTÃO DE RISCOS GESTÃO DE RISCOS DO EMPREENDIMENTODO EMPREENDIMENTO
ENTERPRISE WIDE RISK ENTERPRISE WIDE RISK MANAGEMENTMANAGEMENT
Henrique LeocádioHenrique LeocádioGerente Técnico – IGH BrasilGerente Técnico – IGH Brasil
XXXVII Seminário de Redução de Minério de Ferro e Matérias-PrimasXXXVII Seminário de Redução de Minério de Ferro e Matérias-Primas
Peter DruckerPeter DruckerPeter DruckerPeter Drucker
““A primeira abrigação de um A primeira abrigação de um negócio é sobreviver, e o negócio é sobreviver, e o
princípio orientador da princípio orientador da gestão de um negócio é gestão de um negócio é evitar a perda – e não a evitar a perda – e não a maximização do lucro.”maximização do lucro.”
O PROCESSO DE GESTÃO O PROCESSO DE GESTÃO DE RISCODE RISCO
O PROCESSO DE GESTÃO O PROCESSO DE GESTÃO DE RISCODE RISCO
INFLUÊNCIASINFLUÊNCIASEXTERNASEXTERNAS
•SindicatosSindicatos•Demandas da Demandas da sociedadesociedade•Requisitos legaisRequisitos legais•TecnologiaTecnologia•Mudanças nasMudanças nasRelações de trabalhoRelações de trabalho•Pesquisa médicaPesquisa médica•CódigosCódigosinternacionaisinternacionais•Melhores práticasMelhores práticas
Análisede Risco
Julgamento devalor do risco
Identificaras
ameaças
•Avaliarresultados •Investigar
Implementare gerenciar
Reduçãodo Risco•Terminar•Transferir
•Tratar
•Medir/monitorar•Incidentes•Mudanças
AVALIAÇÃODO RISCO
Tolerar
Sim
Não
Aceitável
Sim
Não
AMEAÇAS AOS NEGÓCIOSAMEAÇAS AOS NEGÓCIOS
•AmeaçaAmeaça
Fonte ou situação com Fonte ou situação com potencial de prejudicar os potencial de prejudicar os
bens da organização.bens da organização.
IDENTIFICAÇÃO DE AMEAÇASIDENTIFICAÇÃO DE AMEAÇAS
Os perigos surgem:Os perigos surgem:Nas operações do dia a diaNas operações do dia a dia
Mudanças de mercadoMudanças de mercado
Mudanças políticasMudanças políticas
Desastres naturaisDesastres naturais
Mudanças sócio-econômicasMudanças sócio-econômicas
AVALIAÇÃO DAS AMEAÇASAVALIAÇÃO DAS AMEAÇAS
Rev. 0 - 23/11/05Rev. 0 - 23/11/05IRCA Global BrasilIRCA Global Brasil
Ameaça Ameaça PequenaPequena
(1)(1)
(2)(2)
(3)(3)
(2)(2) (3)(3)
(4)(4)
(6)(6)
(6)(6)
Ameaça Ameaça Intolerável Intolerável
(9)(9)
(1)(1) (2)(2) (3)(3)
(1)(1)
(2)(2)
(3)(3)
Exposição Exposição infreqüenteinfreqüente
Exposição Exposição FreqüenteFreqüente
Conseqüencias Conseqüencias MenoresMenores
Conseqüencias Conseqüencias DesastrosasDesastrosas
RISCORISCORISCORISCOChance de perda ou ganhoChance de perda ou ganhoA chance de acontecer um resultado A chance de acontecer um resultado em particular (perda/ganho) em um em particular (perda/ganho) em um dado intervalo de tempo (freqüência)dado intervalo de tempo (freqüência)ConseqüênciaConseqüência
Efeitos adversos por evento (O que Efeitos adversos por evento (O que aconteceria?)aconteceria?)
FreqüênciaFreqüênciaEventos por unidade de tempo (O quão Eventos por unidade de tempo (O quão provável)provável)
Risco EspeculativoRisco EspeculativoRisco que oferece a oportunidade de perda ou Risco que oferece a oportunidade de perda ou ganho. Por exemplo: jogo, negócios.ganho. Por exemplo: jogo, negócios.Geralmente não segurávelGeralmente não segurável
Risco PuroRisco PuroDifere do risco especulativo já que oferece Difere do risco especulativo já que oferece apenas oportunidade para perda. Por exemplo: apenas oportunidade para perda. Por exemplo: incêndio, acidentes.incêndio, acidentes.Geralmente segurávelGeralmente segurável
Risco EspeculativoRisco EspeculativoRisco que oferece a oportunidade de perda ou Risco que oferece a oportunidade de perda ou ganho. Por exemplo: jogo, negócios.ganho. Por exemplo: jogo, negócios.Geralmente não segurávelGeralmente não segurável
Risco PuroRisco PuroDifere do risco especulativo já que oferece Difere do risco especulativo já que oferece apenas oportunidade para perda. Por exemplo: apenas oportunidade para perda. Por exemplo: incêndio, acidentes.incêndio, acidentes.Geralmente segurávelGeralmente segurável
TIPOS DE RISCOTIPOS DE RISCOTIPOS DE RISCOTIPOS DE RISCO
DEFINIÇÃO DE AVALIAÇÃO DEFINIÇÃO DE AVALIAÇÃO DE RISCODE RISCO
DEFINIÇÃO DE AVALIAÇÃO DEFINIÇÃO DE AVALIAÇÃO DE RISCODE RISCO
A identificação sistemática de eventos indesejados e suas
causas, analisando a sua probabilidade de ocorrência e conseqüências potenciais de
forma a fazer um julgamento de valor com relação a
aceitabilidade ou tolerabilidade do risco.
AVALIAÇÃO DO RISCOAVALIAÇÃO DO RISCOMedidas de controle Medidas de controle excelentes inseridas excelentes inseridas
na culturana cultura
Medidas de Medidas de controle controle
insignificantesinsignificantes
Conseqüências Conseqüências menores e menores e exposição exposição
infreqüenteinfreqüente
Conseqüencias Conseqüencias desastrosas e desastrosas e
exposição exposição contínuacontínua
Risco Risco PequenoPequeno
(1)(1)
(2)(2)
(3)(3)
(2)(2) (3)(3)
(4)(4)
(6)(6)
(6)(6)
Risco Risco Intolerável Intolerável
(9)(9)
(1)(1) (2)(2) (3)(3)
(1)(1)
(2)(2)
(3)(3)
DEFINIÇÃO DE GESTÃO DE RISCODEFINIÇÃO DE GESTÃO DE RISCODEFINIÇÃO DE GESTÃO DE RISCODEFINIÇÃO DE GESTÃO DE RISCO
“Uma função gerencial, voltada para proteger a organização, seus
recursos e lucros contra conseqüências adversas da
exposição ao risco, reduzindo a freqüência da ocorrência e a conseqüência da exposição.”
MOTIVAÇÃO PARA A GESTÃO MOTIVAÇÃO PARA A GESTÃO DE RISCODE RISCO
MOTIVAÇÃO PARA A GESTÃO MOTIVAÇÃO PARA A GESTÃO DE RISCODE RISCO
1. Custo-benefício
2. Aversão ao risco
3. Razões legais
4. Decisão baseada em política interna
JULGAMENTO DE VALORJULGAMENTO DE VALORJULGAMENTO DE VALORJULGAMENTO DE VALORO produto final da avaliação de risco é um valor de risco O produto final da avaliação de risco é um valor de risco (grau do risco)(grau do risco)Julgamento do valor envolve comparar o valor do risco Julgamento do valor envolve comparar o valor do risco com o critério de aceitação:com o critério de aceitação:
FinanceiroFinanceiroSociedadeSociedadeResponsabilidade civil e penalResponsabilidade civil e penalMoralMoral
A meta da gestão do risco é reduzir o risco para um nível A meta da gestão do risco é reduzir o risco para um nível aceitável (reduzindo ou a freqüência/probabilidade ou aceitável (reduzindo ou a freqüência/probabilidade ou conseqüências) conseqüências)
Não um ambiente livre de risco (o que não existe) Não um ambiente livre de risco (o que não existe) Ou um ambiente totalmente seguro (o que não é justificável Ou um ambiente totalmente seguro (o que não é justificável financeiramente) financeiramente)
PORQUE MEDIR E MONITORAR?PORQUE MEDIR E MONITORAR?PORQUE MEDIR E MONITORAR?PORQUE MEDIR E MONITORAR?
Determinar o grau de conformidade (norma ou melhores práticas)
Quantificar os resultados
Apontar áreas de risco
Permitir focar a alocação dos recursos
Prover dados visuais para análise
Prover um caminho para a melhoria continua
Rev. 0 - 23/11/05Rev. 0 - 23/11/05IRCA Global BrasilIRCA Global Brasil
DIFERENTES NÍVEIS DE GESTÃO DIFERENTES NÍVEIS DE GESTÃO DE RISCODE RISCO
DIFERENTES NÍVEIS DE GESTÃO DIFERENTES NÍVEIS DE GESTÃO DE RISCODE RISCO
MATRIZ DO PERFIL DE RISCOMATRIZ DO PERFIL DE RISCOMATRIZ DO PERFIL DE RISCOMATRIZ DO PERFIL DE RISCO
0.01
0.1
1
10
100
1000
10000
12 16 5 17 22 2 3 4 7 9 18 27 31 35 6 8 11 13 14 15 19 20 21 23 25 28 32 33 34 10 24 26 29 30
RiscoRisco
Cu
sto
do
Ris
co
Cu
sto
do
Ris
co
($/a
no
)($
/an
o)
EXEMPLOS REAIS DE UMA EXEMPLOS REAIS DE UMA FÁBRICA DE PAPELFÁBRICA DE PAPEL
Risco 12: Fogo no sistema de lubrificação se espalhando para a máquina Risco 12: Fogo no sistema de lubrificação se espalhando para a máquina de papel, resultando em dano e perda de produção de 12 meses na de papel, resultando em dano e perda de produção de 12 meses na máquina 3.máquina 3.
Risco 16: Emissão excessiva de contaminantes e odor do reator resultando Risco 16: Emissão excessiva de contaminantes e odor do reator resultando em publicidade negativa e problemas potenciais com relação a saúde em publicidade negativa e problemas potenciais com relação a saúde pública, responsabilidade civil, corte de produção de 30%, exigido pela pública, responsabilidade civil, corte de produção de 30%, exigido pela autoridade pública aumento da capacidade do reator.autoridade pública aumento da capacidade do reator.
Risco 5: Fogo embaixo do bobinador, resultando em dano ao bobinador e Risco 5: Fogo embaixo do bobinador, resultando em dano ao bobinador e tambores, com 6 meses de espera por novos tambores.tambores, com 6 meses de espera por novos tambores.
Risco 17: Falha na cesta de tela M90 resultando em perda total da produção Risco 17: Falha na cesta de tela M90 resultando em perda total da produção de 6 meses na PM6 esperando por nova cesta.de 6 meses na PM6 esperando por nova cesta.
Risco 22: Fogo na subestação sul ou norte resultando em dano e perda de Risco 22: Fogo na subestação sul ou norte resultando em dano e perda de produção de toda a planta.produção de toda a planta.
Rev. 0 - 23/11/05Rev. 0 - 23/11/05IRCA Global BrasilIRCA Global Brasil
PROCESSO INTEGRADO DE PROCESSO INTEGRADO DE GESTÃO DO RISCOGESTÃO DO RISCO
PROCESSO INTEGRADO DE PROCESSO INTEGRADO DE GESTÃO DO RISCOGESTÃO DO RISCO
0.00010.0001
0.0010.001
0.010.01
0.10.1
11
1010
88
1212 22 55 99
1616
1111
1414 77
Perfil de RiscoPerfil de Risco
Avaliação do Avaliação do RiscoRisco
Redução do Redução do RiscoRisco
TratarTratar TransferirTransferir
0.00010.0001
0.0010.001
0.010.01
0.10.1
11
88
1212 22 55 99
1616
1111
1414 77
Perfil de Risco resultantePerfil de Risco resultante
0.00010.0001
0.0010.001
0.010.01
0.10.1
11
88
1212 22 55 99
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RiscoRisco
Cu
sto
do
Ris
co (
$/an
o)
Cu
sto
do
Ris
co (
$/an
o)
Perfil de Risco resultantePerfil de Risco resultante
Controle do Controle do RiscoRisco
TerminarTerminar
RiscoRisco
RiscoRisco
Cu
sto
do
Ris
co (
$/an
o)
Cu
sto
do
Ris
co (
$/an
o)
Cu
sto
do
Ris
co (
$/an
o)
Cu
sto
do
Ris
co (
$/an
o)
CUSTO DO RISCOCUSTO DO RISCOCUSTO DO RISCOCUSTO DO RISCO
A soma de todos os A soma de todos os impactos financeiros impactos financeiros que o risco puro tem que o risco puro tem em uma organização.em uma organização.
Custo dasperdas
Custo doCusto doControleControle
Ponto ÓtimoPonto Ótimo
CUSTO-BENEFÍCIO DA CUSTO-BENEFÍCIO DA GESTÃO DE RISCOGESTÃO DE RISCO Custo Custo
do do riscorisco
CUSTO TOTAL DO RISCOCUSTO TOTAL DO RISCO
Custo das perdasCusto das perdas
Custo de lidar com o riscoCusto de lidar com o risco
Custo imposto pelo riscoCusto imposto pelo risco
Reputação/ImagemReputação/Imagem
A) Custo da perdaA) Custo da perda
Categoria da PerdaCategoria da Perda Número Custo Número Custo
B) Custo de se lidar com o risco CustoB) Custo de se lidar com o risco Custo
LesãoLesão 8 8 R$ 144.404,33 R$ 144.404,33Danos a veículosDanos a veículos 24 24 R$ 722.021,66 R$ 722.021,66IncêndioIncêndio 3 3 R$ 505.415,16 R$ 505.415,16FurtoFurto 17 17 R$ 3.808.664,26 R$ 3.808.664,26Sub TotalSub Total R$ 5.180.505,42 R$ 5.180.505,42
Administração e PessoalAdministração e Pessoal R$ 180.505,42 R$ 180.505,42Consultores de RiscoConsultores de Risco R$ 72.202,17 R$ 72.202,17Técnicas BásicasTécnicas Básicas R$180.505,42 R$180.505,42Sub TotalSub Total R$ 433.213,00 R$ 433.213,00
CUSTO TOTAL DO RISCOCUSTO TOTAL DO RISCO
C) Custo imposto pelo riscoC) Custo imposto pelo risco Custo Custo
Seguro Interno Seguro Interno R$5.415.162,42 R$5.415.162,42Seguro ExternoSeguro Externo R$4.332.129,96 R$4.332.129,96Sistemas (Seguros, Controle de Incêndios etc.)Sistemas (Seguros, Controle de Incêndios etc.) R$5.415.162,42R$5.415.162,42
D) Reputação/Imagem D) Reputação/Imagem Custo Custo
CUSTO TOTAL DO RISCOCUSTO TOTAL DO RISCO
Sub TotalSub Total R$15.162.454,87 R$15.162.454,87
Efeito sobre a moral dos funcionários Efeito sobre a moral dos funcionários R$ ? R$ ?Imagem Negativa Imagem Negativa R$ ? R$ ?
Custo total do risco R$ 17.166.064,98Custo total do risco R$ 17.166.064,98
IMPACTO FINANCEIRO DO RISCO PUROIMPACTO FINANCEIRO DO RISCO PURONA ORGANIZAÇÃONA ORGANIZAÇÃO
R$10.000.000,00R$10.000.000,00 R$30.000.000,00R$30.000.000,00
R$50.000.000,00R$50.000.000,00
R$100.000.000,00R$100.000.000,00
R$200.000.000R$200.000.000
R$600.000.000R$600.000.000
R$1.000.000.000R$1.000.000.000
R$2.000.000.000R$2.000.000.000
10% 10% R$100.000.000R$100.000.000
R$300.000.000R$300.000.000
R$500.000.000R$500.000.000
R$1.000.000.000R$1.000.000.000
15% 15% R$66.666.000R$66.666.000
R$200.000.000R$200.000.000
R$333.333.000R$333.333.000
R$666.666. 000R$666.666. 000
20% R$50.000.000
R$150.000.000
R$250.000.000
R$500.000.000
MARGEM DE LUCROMARGEM DE LUCRO
VALOR DO VALOR DO TURNOVERTURNOVER REQUERIDO PARA PAGAR O CUSTO DO RISCO REQUERIDO PARA PAGAR O CUSTO DO RISCO
Custo AnualCusto AnualDo RiscoDo Risco
5%5%
AutoAutofinanciamentofinanciamento SeguroSeguro
FinanciamentoFinanciamentodo riscodo risco Controle do riscoControle do risco
Sistemas deSistemas degestãogestão
AspectosAspectostécnicostécnicos
AvaliaçãoAvaliaçãodo riscodo risco
IdentificaçãoIdentificaçãodo Riscodo Risco
Controle do riscoControle do risco
Seg.Seg.
Seguro próprioSeguro próprio
Seguro próprioSeguro próprio
C/RC/R
SeguroSeguro
Abordagem Abordagem convencionalconvencional
Abordagem Abordagem alternativaalternativa
ABORDAGENS PARA A GESTÃO ABORDAGENS PARA A GESTÃO DO RISCODO RISCO
Gestão da Continuidade Gestão da Continuidade do Negóciodo Negócio
Ge
stã
o d
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nc
ias
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res
O PROCESSO UNIFICADOR - O PROCESSO UNIFICADOR - GESTÃO DA CONTINUIDADE DO NEGÓCIOGESTÃO DA CONTINUIDADE DO NEGÓCIO
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o m
eio
am
bie
nte
DIRIJA SEGURO, DIRIJA DIRIJA SEGURO, DIRIJA BÊBADOBÊBADO
Eu estou cansado da perseguição aos motoristas que consomem um um pouco de álcool. As
estatísticas mostram que 20% dos acidentes nas estradas são causados por motoristas bêbados. Portanto 80% dos acidentes são causados por
motoristas sóbrios.
“Por favor, todos os motoristas sóbrios saiam das estradas para que os motoristas bêbados possam
dirigir seguros!”
