ROTEIRO DE PLANO DE NEGÓCIOS

EMPREENDIMENTOS NÃO-RURAIS

FINANCIAMENTO PARA

CAPITAL DE GIRO

NÃO-ASSOCIADO A INVESTIMENTO

2007

1 – APRESENTAÇÃO

Para facilitar e abreviar a apreciação da proposta, devem ser observadas as seguintes instruções:

a) utilização da mesma nomenclatura adotada no roteiro, devendo a proposta conter todos os esclarecimentos e ser acompanhada dos documentos necessários à análise do Banco;

b) sempre que forem necessárias, podem ser acrescentadas ao roteiro outras informações que sejam relacionadas à empresa proponente e/ou às demais empresas do Grupo;

c) o Plano de Negócios deve ser apresentado, em duas (2) vias, à Agência do Banco com jurisdição no local da sede da empresa, na qual a interessada deve estar cadastrada;

d) os sócios-dirigentes, os detentores do capital da empresa, terceiros intervenientes garantidores, avalistas e fiadores, devem igualmente estar cadastrados na Agência do Banco com jurisdição do local dos respectivos domicílios. Se a controladora for pessoa jurídica, seus dirigentes devem, também, estar cadastrados;

e) os que, porventura, já estiverem cadastrados no Banco, devem providenciar a indispensável atualização de seus cadastros, se for o caso;

f) as garantias devem atender às limitações impostas pela fonte dos recursos utilizada;

g) os prazos de carência e de amortização do financiamento devem ser estipulados em função da capacidade de pagamento dimensionada pela análise, dentro dos limites permissíveis pela fonte de recursos a ser utilizada;

h) a proponente deve se responsabilizar pela exatidão das informações prestadas, comprometendo-se, tão logo lhe seja solicitado, a efetuar o depósito do valor das despesas que tiver o Banco com a perícia, caso necessária ao conveniente estudo da proposta, não importando a medida, de forma alguma, na obrigação de o Banco, de conceder o financiamento proposto;

i) a proposta deve ser assinada por representante da empresa postulante em todas as suas vias, devendo ser registrada, em evidência, a data-base da proposta;

j) a proposta deve conter a identificação e endereço do assessor ou procurador que acompanhará o processo junto ao Banco;

k) o Banco da Amazônia se reserva o direito de solicitar dados e informações que forem julgados indispensáveis, por ocasião da análise da proposta.

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BANCO DA AMAZÔNIA S. A. Agência:

PROPOSTA DE FINANCIAMENTOCapital de Giro Não-Associado a Investimento

Senhor Gerente,

Encaminhamos, para estudo desse Banco, o presente Plano de Negócios, visando a obtenção de financiamento nas condições abaixo definidas. Nesta oportunidade, autorizamos os débitos em nossa conta corrente de despesas a serem cobradas, inerentes à análise da proposta. A seguir, informamos os dados necessários à instrução do nosso pleito:

I - CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESARazão Social C.N.P.J.

Endereço/Município/UF

Ramo de Atividade Data de Constituição Capital Social (R$)

Administração e Controle de Capital % do Capital Cargo/Função

Incentivos e/ou Benefícios Fiscais

Endividamento (aberto - inclusive Arrendamento Mercantil)Instituição Periodicidade Pgto. Dt. Vcto. Sdo. Vencido Sdo. Devedor

II - O FINANCIAMENTOValor do Investimento: Finalidade Prazo (meses) RecursosR$ Carência

Valor a Financiar: Capital de Giro Amortiz. ProgramaR$ Total

Garantias Oferecidas Valor (R$)

T o t a l

Descrição Sumária da Proposta / Justificativa

III – PROJEÇÃO DE PRODUÇÃO / VENDAS ANUAIS

Produtos / Serviços Unidade Quantidade Valor (R$)

Unitário Total

Especificar

T O T A LObservações: Informar o nível de utilização da capacidade instalada.

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IV - NECESSIDADE ANUAL DE INSUMOS (Projetada)

Discriminação Unidade QuantidadeValor (R$)

Unitário Total

Matéria-Prima / Materiais e Mercadorias (*) ---

-

-

Material Secundário ---

-

-

Material de Embalagem -

--

-

Combustível e Lubrificante -

--

Energia KWH -

Água m3 -

T O T A L -

(*) Na impossibilidade de especificação item por item, listar por grupos, observada a natureza de cada empreendimento.

V - NECESSIDADE DE MÃO-DE-OBRA

Cargo QuantidadeSalário Individual (R$) Custo Anual

TotalMensal Anual

Fixa (discriminar por função)

Variável (Discriminar por função) -

-

-

T o t a l

Nota: No caso de mão-de-obra selecionada fora da sede do município ou importada de outros Estados, esclarecer os motivos que levaram a empresa a optar por esta alternativa.

VI - ESTRUTURA DE CUSTOS ANUAIS PROJETADOSCUSTOS FIXOS CUSTOS VARIÁVEIS

Discriminação Projetado (R$) Discriminação Projetado (R$)Retirada dos Sócios Salários (ver item V) -Salários (ver item V) - Encargos Sociais -

Encargos Sociais - Insumos (ver item IV) -

Depreciação - Comunicações

Manutenção - Transporte

Seguro - Propaganda

- Comissão s/ Vendas

- Impostos

-

Eventuais - Eventuais

T O T A L - T O T A L -

Obs.: Apresentar memória de cálculo para os itens que requeiram, incluindo impostos e, quando for o caso, índices técnicos (relação insumos/produtos).

Caso haja sazonalidade no fluxo de vendas da empresa, informar os custos totais, mês a mês, nos últimos 12 meses.

VII - DEMONSTRATIVO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO

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INDICADORES DO CAPITAL DE GIRO

NECESSIDADES (USOS) RECURSOS (FONTES)

No de dias do custo total menos depreciação % de compras a prazoPrazo médio de financiam. das vendas (em dias) Prazo médio de pagamento (em dias)% de vendas a prazo % das vendas a prazo descontadasNo. de dias de estoque mín. de Matéria-Prima / Mercad. % dos Usos (At. Circ.) cobertos com impostosNo. de dias de estoque mínimo de Material SecundárioNo. de dias de estoque mínimo de Mat. de EmbalagemNo. de dias de estoque mínimo de Combust. e LubrificNo. de dias efetivos do Processo ProdutivoNo. de dias de funcionamento ao anoPeças e Mat. de reposição (% s/ invest. em máq. Veíc.)

NECESSIDADES (USOS) RECURSOS (FONTES)

Discriminação Atual (R$) Projetado (R$) Discriminação Atual (R$) Projetado (R$)

Disponível (Cx. Mínimo) Crédito de FornecedoresFinanciamento de Vendas Desconto de DuplicatasMat.-Prima / Mat. e Mercadorias Financiamentos p/ GiroMaterial Secundário ImpostosMaterial de EmbalagemProduto Acabado Capital de Giro Próprio

TOTAL DOS USOS TOTAL DAS FONTES

INVESTIMENTO TOTAL A COMPLEMENTAR (Cap. de Giro Próprio) 100%

Recursos Próprios

Financiamento Banco da Amazônia

VIII–PROJEÇÃO DE RESULTADO/CAPACIDADE DE PAGAMENTO ANUALNo primeiro ano do período de amortização do financiamento

D i s c r i m i n a ç ã o Valor (R$) %1.RECEITA OPERACIONAL BRUTA ANUAL 100%2. ( - ) Custos Operacionais3. ( = ) LUCRO OPERACIONAL4. ( - ) Encargos do atual financiamento5. ( - ) Encargos de outros financiamentos em ser6. ( = ) LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA7. ( - ) Provisão para Imposto de Renda 8. ( = ) LUCRO LÍQUIDO9. ( + ) Depreciação10. ( = ) DISPONIBILIDADE BRUTA11. (-) Amortização do Atual Financiamento12. (-) Outras Amortizações13. ( = ) DISPONIBILIDADE LÍQUIDA

14. Amortizações / Disponibilidade Bruta ((11 + 12)/10)

IX - OUTRAS CONSIDERAÇÕES

Local e Data: Assinaturas

XI – ANEXOS

PF PJ DOCUMENTOS

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X Cópia do Estatuto ou Contrato Social da proponente e suas alterações.X X Cópia da Escritura/Registro de Imóveis do imóvel onde está implantada a

Empresa ou do contrato de locação do imóvel em caso de imóvel alugado.X X Certidão da cadeia dominial (Cartório de Registro de Imóveis) do(s) imóvel(is) a

ser(em) vinculado(s) em garantia.X X Relação Patrimonial dos sócios Avalistas, com estimativa de valores.X X Comprovação da disponibilidade de recursos próprios (aplicações financeiras - de

preferência no Banco da Amazônia, bens para venda etc) para fazer face à contrapartida da empresa no investimento, se for o caso.

X Balanço do último exercício e Balancete recente de no máximo 60 dias, com respectivos Demonstrativos de Resultados.

X Comprovante de Isenções Tributárias e Fiscais (se for o caso).X X Se empresa que desenvolva atividade utilizadora de recursos ambientais,

apresentar ou Licença de Operação (LO), expedida pelo órgão estadual do meio ambiente.

X X Autorização dos Órgãos competentes, como DNPM, IBAMA, etc. quando se tratar de empreendimento cuja matéria-prima seja de origem vegetal, mineral, etc.

X Se empresa beneficiária de fundos de incentivos, investimentos e de desenvolvimento regionais e setoriais (FINAM, FINOR, FDA, FDNE, etc) devem ser apresentadas:

- a Declaração de Regularidade de Situação perante a Comissão de Valores Mobiliários – CVM, que deve ser solicitada pelo beneficiário diretamente àquele órgão;

- a Declaração de Regularidade de Situação junto ao fundo, que deve ser solicitada pelo beneficiário, diretamente ao órgão que aprovou o projeto (SUDAM, SUDENE, ADA, ADENE, SUFRAMA etc).

- a cópia da análise, elaborada pelo órgão que aprovou o projeto, a fim de possibilitar o exame dos itens financiáveis e o valor dos recursos previstos na rubrica “Recursos de Terceiros”;

X X Quando se tratar de indústria alimentícia, apresentar o SIF, ou SIE, ou SIM, conforme a produção destinar-se ao mercado interestadual, somente estadual ou somente ao municipal, respectivamente.

XII – OBSERVAÇÕES

a) O presente roteiro destina-se ao Plano de Negócios de empresa já em funcionamento, de qualquer porte, do setor não-rural, para financiamento de capital de giro não-associado a investimento fixo, através de recursos disponibilizados pelo Banco para essa finalidade;

b) O Plano de Negócios pode ser elaborado por profissional da própria empresa postulante ou por pessoa física ou jurídica capacitada e por ela indicada, de acordo com os critérios e normas desta Instituição. O Banco da Amazônia se reserva o direito de devolver as propostas que não atendam os requisitos técnicos solicitados.

c) Méritos do projeto:

c.1- benefícios Sociais concedidos aos empregados, acionistas/cotistas e à comunidade;

c.2- econômico (impostos a pagar)

c.3- social (nº de empregos gerados direta e indiretamente)

c.3- ambiental.

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