FINEP

Instrumentos de Fomento para Empresas Inovadoras

Abril 2006

FINEP – Financiadora de Estudos e Projetos

• Empresa Pública Federal, vinculada ao MCT• Financia P&D em universidades, centros

tecnológicos e empresas, de forma reembolsável (empréstimo) ou não reembolsável

• 540 funcionários efetivos (50% analistas de projetos)

• Fundada em 1967, oriunda do BNDE• Previsão de operação de R$ 2 bilhões em 2006

FINEP – Instrumentos de Fomento Recursos Não Reembolsáveis• Chamadas Públicas (editais competitivos)• Encomendas (contratação de ação específica com

partícipes pré-definidos)

Fomento a Investimento Direto (Projeto INOVAR)• Venture Fórum FINEP• Incubadora de Fundos e Inovar Semente

Recursos Reembolsáveis• Juro Zero• Pró-Inovação

FINEP – Chamadas Públicas

MCT/FINEP/SEBRAE – Cooperação ICT’s - MPEs• MPEs participantes de Arranjos Produtivos Locais (PITCE)• R$ 45 milhões (chamada 2005 – entre R$ 200 e 500 mil)

Programa Nacional de Apoio às Incubadoras de Empresas e Parques Tecnológicos - PNI

• Redes de incubadoras regionais (1 âncora + 3 afiliadas)• R$ 12 milhões (12 a 20 projetos – 80% p/empresas)

MCT/FINEP – Cooperação ICT’s – Médias e Grandes Empresas• Projetos cooperativos de P,D&I com foco na PITCE (PITCE)• R$ 60 milhões (projetos até +/- R$ 1 mi c/contrapartida)

Desenvolvimento e financiamento de empresas

Fundadores, amigos e familia

EstágioEstágio

Bancos

Capital de risco

Empresas não financeiras

Mercado de capitais

Capital semente

InicialInicial EmergenteEmergente CrescimentoCrescimento ConsolidadaConsolidada

Nív

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Nív

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BaixoBaixo

AltoAlto

Van Osnabrugge and Robinson (2000).

PAPPEPAPPE

INOVAR INOVAR SEMENTESEMENTE INOVARINOVAR

ProinovaçãoProinovação

Juro ZeroJuro Zero

O Ciclo de Desenvolvimento da EBT

Onde os Empreendedores e Investidores se encontram

DEFINIÇÃO

Processo de capacitação empresarial consolidado num evento no qual empreendedores têm a oportunidade de apresentar seus planos de negócios a investidores de capital de risco.

A FINEP seleciona as empresas, orienta-as em seus planos de negócios e formata suas propostas de valor para que possam ser levadas a investidores.

PROCESSO DE SELEÇÃO

• Os novos cadastros de Empreendedores com Empresa são analisados por um comitê de seleção.

• Os melhores planos de negócios são selecionados para uma banca presencial de aprovação.

• Na banca presencial, os empreendedores apresentam seus planos de negócios e são submetidos a uma sabatina por membros da FINEP e consultores especializados em diversas áreas, que avaliam a viabilidade de sua continuação no processo.

• As empresas selecionadas na banca são encaminhadas para a fase de treinamento.

TREINAMENTO PARA O FÓRUM

• Consiste numa série de reuniões com um time de aconselhamento (“mentoring team”), composto por analistas da FINEP e consultores ad hoc.

• Nestas reuniões o empreendedor recebe treinamento sobre estratégia de negócios, acordos de investimento, técnicas de apresentação e outros assuntos pertinentes à elaboração do plano de negócios da empresa emergente a ser investida.

• O plano de negócios é profundamente estudado no sentido de adequação e consistência necessários para despertar o interesse do público investidor.

• O treinamento é inteiramente grátis e dura aproximadamente 2 meses (8 encontros semanais)

ETAPAS

1 – Cadastro no portal www.capitalderisco.gov.br ;

2 – Pré-seleção das empresas: banca presencial ;

3 – Período de 2 meses de preparação: aspectos mercadológico, financeiro, administrativo e tecnológico;

4 – Apresentação formal no dia do evento para investidores de capital de risco ativos no mercado brasileiro.

PERFIL DE EMPRESA DESEJADO

SETORES: tecnologia da informação, biotecnologia, química, energia, indústria e segmentos correlatos;

INOVAÇÃO: diferenciais explícitos em relação à concorrência;

MERCADO: perspectivas de crescimento, grande o suficiente para a entrada de uma nova empresa com razoável participação;

RETORNO FINANCEIRO: rentabilidade e projeção de receitas elevadas a partir do investimento; DESINVESTIMENTO: deve haver alternativas de saída do negócio para o investidor no futuro.

RESULTADOS

Em 13 eventos, apresentação de 134 empresas;

Presença média de 38 investidores por evento;

25 empresas já receberam aportes de capital de risco;

Mais de 100 milhões de reais investidos;

52 empresas encontram-se em negociação com investidores.

INSCRIÇÕES E PRAZOS

Inscrições até 04/05/2006 no portal www.capitalderisco.gov.br;

Data do evento: 28 de junho de 2006; Local: São Paulo

Mais informações: 21 2555-0273/0502/0212/0234

INCUBADORA DE FUNDOS INOVAR

Consórcio entre FINEP, SEBRAE, FUMIN (BID) e PETROS, visando à capitalização de fundos de capital de risco.

Esta ação estimula as melhores práticas internacionais na seleção de fundos , coordenação de due diligence e disseminação de metodologia de análise.

A FINEP já comprometeu R$ 75,7 milhões em 11 fundos, quatro em fase de investimento e sete em fase de captação.

Programa INOVAR SementeCARACTERÍSTICAS• R$300M• 25 fundos-semente• 40%FINEP + 40%AD + 20%privado• Gestão privada• Incentiva investidor privado• Regional• Flexibilidade

POR FUNDO•R$10-20M• 10-15 empresas• 7 anos (3,5 + 3,5)• 2 tranches• Empresas nascentes• Presença física

Programa INOVAR Semente

GESTOR

• Atual gestor de VC, ou Profissional c/ padrinho VC• Residente no local• Excelente “network”

INVESTIDOR PRIVADO • Investidor anjo local• Principal garantido• Preferência no retorno• Quinhão da performance

CIDADES CANDIDATAS• Vocação tecnológica• No. expressivo empresas• Universidade forte• AD quer participar

PROGRAMA

JURO ZERO

OBJETIVO

Apoio a projetos desenvolvidos por Micro e Pequenas Empresas Inovadoras (MPEIs), que representem uma inovação em seu setor de atuação, seja nos aspectos comerciais, de processo ou de produtos/serviços.

Programa Juro Zero

CARACTERÍSTICAS

Parceria com instituições ou consórcio de instituições:Pré-filtragem e constituição de Fundo de Garantia de Crédito

(PE – MG – BA – PR – SC)

Empresas com faturamento anual de até R$ 10,5 milhões

Valor financiado [ R$100.000,00 ; R$ 900.000,00 ] (limitado a 30% do faturamento do exercício anterior)

2 liberações (60% e 40%)

SEM BUROCRACIACertificado Digital, SICAF, contrato padrão, formulário simples

SEM GARANTIA REAL20% fiança sócios + 30% fundo de reserva + 50% F.G. crédito

SEM JUROS REAISIPCA + spread 10% ao ano (spread 0% para adimplentes)

CEM PARCELASParcela máxima: 0,3% do faturamento anual anterior à adesão

SEM CARÊNCIAPagamento iniciado no mês da 1ª liberação

Programa Juro Zero

Empresa

Parceiro

FINEP

Plano deNegócios

Pré-avaliação

Plano deNegócios

+ Contratode adesão

Análise/Contrataç

ão

Acompanhamento

Programa Juro Zero

FINEP

PRÓ-INOVAÇÃO

OBJETIVO

Financiamento com encargos reduzidos para a realização de projetos de pesquisa, desenvolvimento e inovação de bens, serviços ou para capacitação tecnológica de empresas brasileiras.

CARACTERÍSTICASRecepção de projetos em “fluxo contínuo”Empresas com faturamento anual > R$ 10,5 milhões (*)O valor limite da operação é, aproximadamente, 30% do faturamento do exercício anteriorParticipação FINEP limitada a 90% do valor do projetoExige garantias reais (físicas ou financeiras)Execução : até 2 anosCarência : até 3 anos (incluído o período de execução)

PRÓ - INOVAÇÃO

OBJETIVO

Itens Financiáveis :

PRÓ - INOVAÇÃO

A FINEP apóia os custos do desenvolvimento de ações de Ciência,Tecnologia e Inovação, incluindo ativos tangíveis e intangíveis, porém não contemplando investimentos para expansão da produção. Os principais itens financiáveis são:

• investimento em máquinas e equipamentos;• equipe própria e consultorias;• aquisição de insumos e material de consumo;• melhoria de processos organizacionais;• contratação de pesquisadores e especialistas;• consultoria estratégica e estudos de viabilidade;• desenvolvimento de mercado;

OBJETIVO

TAXAS praticadas :

PRÓ - INOVAÇÃO

Requisitos

• Aumento de competitividade da empresa, no âmbito da atual Política Industrial,Tecnológica e de Comércio Exterior - PITCE;• Aumento nas atividades de pesquisa e desenvolvimento tecnológico (P&D) realizadas no país e cujos gastos em P&D sejam compatíveis com a dinâmica tecnológica dos setores em que atuam;• Relevância regional ou inserção em arranjos produtivos locais, objeto de programas do Ministério de Ciência e Tecnologia;• Adensamento tecnológico e dinamização de cadeias produtivas;• Parcerias com universidades, instituições de pesquisa e/ou outras empresas.

Criação ou expansão, em no mínimo 10%, das equipes de P&D, com a contratação de pesquisadores pós-graduados (mestres ou doutores).

Atividades inseridas em segmento industrial priorizado como estratégico na PITCE, a saber, semicondutores/microeletrônica, software, bens de capital, fármacos/medicamentos, biotecnologia, nanotecnologia, biomassa.

TJLP + 5%

Redução até 5%

Redução até 2%

Redução até 3%

Empresa

FINEP

Consulta Prévia

Enquadramento(data inicial para

despesas do projeto)

Solicitação de Financiament

o

Análise/Contrataç

ão

Acompanhamento

PRÓ - INOVAÇÃO

Gratos !

Atendimento ao cliente – (21) 2555-0555 - seac@finep.gov.br

Representação Regional RS (hospedada no CIENTEC)

Vanderlan Vasconselos - (51) 3287-2199 - vcv@finep.gov.br

Área de Pequenas Empresas Inovadoras

Eduardo Costa - Superintendente - educosta@finep.gov.br

Cláudio Barbosa – (21) 2555-0273 - cbarbosa@finep.gov.br

Área de Inovação para a Competitividade Industrial

Denise Carvalho - superintendente - denise@finep.gov.br

Alexandre Cabral – (21) 2555-0253 - acabral@finep.gov.br