Cronograma e escopo dos trabalhos
Inicio: 20 de maio de 2016
Reuniões com as 5 empresas
candidatas, para nos assessorar nos
trabalhos
20/06/2016-Contratação da
Assistants Consultoria
Atuarial
8 Reuniões com Equipe da
Secretaria e TI do CAP
10 encontros entre Equipe da Assistants, Comissão,
Secretaria e TI
18 Reuniões dos Membros da
Comissão
Apresentações dos resultados prévios para
Presidente, Vice Presidentes, Ex-
Presidentes, Conselho Fiscal e Diretoria.
Equipe Responsável pelo Projeto
Domingos Perez HuertasCasado, Engenheiro, consultor imobiliário e empresário Sócio desde os 16 anos.foi Diretor de Esportes, Basquete, Vice presidente da Diretoria e Conselheiro desde 1990. Atualmente é Conselheiro Vitalício.Horácio Tanze FilhoCasado, Engenheiro civil, sanitarista e ambientalista, perito judicial e empresário.Sócio desde que nasceu.Membro do Conselho Deliberativo desde 2008.Atual 2º Diretor do Patrimônio.
Carlos Eduardo FerroCasado, Adm. de empresas, aposentado. Ex Diretor de Multinacionais.Primeiro Diretor de Triatlo no CAP e Diretor de Basquete.Ex militante do Basquete e sócio desde 1978.Conselheiro desde 2006.
Gustavo Lian• Casado, com três filhos duas já titulares do CAP, um filho dependente e uma neta. Todos sócios.• Engenheiro, administrador, profissional de marketing e empresário do setor educacional.• Associado desde que nasceu, conselheiro desde 2008, Sócio responsável pelo Remo.
Comissão
João Francisco de Barros Prisco ParaísoCasado, Advogado, administrador de empresas e empresário. Sócio do CAP há 60 anosmembro do Conselho Deliberativo desde 1990.
Equipe Responsável pelo Projeto
Marcos Romeu Gerente da Secretaria do CAP - Formação em Administração de Empresas.Atua há 23 anos na Secretaria do Clube.
Wagner Marques SantosSupervisor de TI no CAP. Formado em Adm. de Empresas com especializações em gestão de projetos e processos de negócio.Atuou por 16 anos no CAP.
Assistents Consultoria AtuarialÁreas de atuação: saúde suplementar, previdência complementar e auditoria atuarial.Presente há mais de 25 anos no mercado. Projetos de soluções integradas na elaboração de projetos, desenvolvimento de novos produtos, avaliação da saúde econômico-financeira de carteiras entre outros.
Consultoria
Apoio
Fontes de informação
As informações que serão apresentadas tem como fonte:
Relatório elaborado pela Assistants
Consultoria Atuarial
Dados e históricos da
Secretaria do CAP
Premissas do estudo
Liberar títulos para atender à demanda dos filhos de sócios que completam 23 anos, fazendo girar a engrenagem FAMILIAR, que é uma das maiores virtudes do CAP.Precisamos garantir a preservação da Família
Paulistano.
Premissa 02
Premissas do estudo
Premissa 04
Acolher o associado na terceira idadeFase em que o clube é o espaço de convivência mais importante em suas vidas, mas que muitas vezes acontece uma grande diminuição dos recursos financeiros.
Frequência Média Diária Anual
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 -
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
4.000
3.3
79
3.3
93
3.3
73
3.3
84
3.4
11
3.4
45
3.4
86
3.6
32
3.7
30
3.7
11
3.6
48
3.5
05
3.3
02
Dados Preliminares Computada apenas uma entrada por dia
Associados que não comparecem nenhuma vez ao clube durante o mês
42552 42583 42614 42644 42675 42705 42736 42767 42795 42826 42856 428870
2000
4000
6000
8000
10000
12000
102069654 9619
90909693
8923
102429484 9262 9612 9417
9155
Associado ausente
Média: 9.530
Dados Preliminares
Resumo geral da população
A população total atual pode ser assim resumida, segregada por sexo
0-5 6-11 12-17 18-23 2328 29-35 36-45 46-55 56-65 66-75 +760
500
1.000
1.500
2.000
2.500
694793 750
546
720
1.189
2.0141.891
1.826
1.302
1.560
712 772 770
606
791
1.106
1.7261.613 1.601
1.183 1.162
Faixa etária por sexo
MULHERES HOMENS
Total : 25.327Mulheres: 13.285Homens: 12.042
Distribuição etária das mulheres não Remidas
POPULAÇÃO FEMININA NÃO REMIDA – Total: 9.233
0
200
400
600
800
1.000
1.200
1.400
1.600
1.800
2.000
687 653
451563
1.086
1.850
1.434
1.056
761
474
218
0-5 6-11 12-17 18-23 2328 29-35 36-45 46-55 56-65 66-75 +76
Distribuição etária atual de filhos/enteados
Os filhos e enteados recolhem mensalidades diferenciadas segundo a idade, sendo distribuídos em quatro categorias: mirim, infantil, juvenil e adulto.
A atual distribuição por faixa etária – Total: 5.882
0-5 6-11 12-17 18-23 23-28 29-35 36-45 46-55 56-65 66-75 +760
200
400
600
800
1.000
1.200
1.400
1.600
1.3871.484
1.237
751
40 6 14 5 1 3
0
13 51165 148 159
103 92 111 8322 7
DEPENDENTES DE TITULARES DEPENDENTES DE REMIDOS
Dependentes de Titulares: 4.928Dependentes de Remidos: 954
Estudo das uniões conjugais
TODA A POPULAÇÃO TITULAR – Total: 9.366
0-5 6-11 12-17 18-23 23-28 29-35 36-45 46-55 56-65 66-75 +760
200
400
600
800
1.000
1.200
1.400
2 7 25 70
495
710
1.000
829
580
238
101
2 8 53163
767
923
1.175
1.031
642
400
145
MULHERES HOMENS
Mulheres: 4.057Homens: 5.309
Estudo das uniões conjugais dos atuais e futuros titulares individuais
IDADES DE INGRESSO DOS CONJUGES – Total: 4.115
12-17 18-23 23-28 29-35 36-45 46-55 56-65 66-75 +760
200
400
600
800
1.000
1.200
754
696
1.037
599
145
27 8
00
6
252
627
428
156
5714 2
MULHERES HOMENS
Mulheres: 2.573Homens: 1.542
Estudo das uniões conjugais dos atuais e futuros titulares individuais
TITULARES SEM CÔNJUGES: Total: 5.251
0-5 6-11 12-17 18-23 23-28 29-35 36-45 46-55 56-65 66-75 +760
100
200
300
400
500
600
700
800
2 7 2570
464 449393
433391
184
98
2 853
163
748
666
474
367
149
7530
MULHERES HOMENS
Mulheres: 2.516Homens: 2.735
Estudo da Maternidade das mulheres do CAP
12-17 18-23 23-28 29-35 36-45 46-550
500
1.000
1.500
2.000
2.500
18 48
463
2.225
1.067
23
Total de filhos vinculados: 3844Total de Mães:2291Filhos por Mãe: 1,68
IDADE DAS MÃES NA MATERNIDADE
Histórico do CAP - Quadro SocialPopulação total por categoria
2000 2016 (jul)
12844 13570
0
5000
10000
15000
20000
25000
30000
Titulares e Cônjuges Filhos e OutrosFilhos de Remidos / outros
24712
2001; 247142002; 25034253512004; 253712005; 25384254162007; 255262008; 25632255102010; 25803261312012; 259962013; 25627255132015; 2554425441
2000 2016 (jul)
4032
6278
2000 2016 (jul)
7836
5593
A partir de 2014: Filhas de remidos passam a pagar
Histórico do CAP
25.00025.000
150 Cônjuges
190 Mortes
230 Evasões
20 N
ovos
Sóc
ios
Por que permanecemos com aproximadamente 25.000 sócios há tantos anos?
250 Crianças
116.471121.497 120.360
127.256131.692 131.971
137.215
151.528 147.996141.646
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 20160
20.000
40.000
60.000
80.000
100.000
120.000
140.000
160.000
63.0
96
63.0
24
63.2
28
63.7
59
64.7
67
66.0
83
71.1
79
76.3
45
76.7
16
74.0
59
Valores em milhares de R$(corrigido pelo índice - IPC - FIPE - SP)
OUTRAS BARES E RESTAURANTES MOVIMENTAÇÃO DE TITULOS
CONTRIBUIÇÕES SOCIAIS
Histórico do CAP - Comportamento da receita
2007 2016
8472
4384
2007 201623429
31969
2007 201625763
31234
O Reajuste
foi abaixo da
inflação
2007 2016
2576331234
Futuro do CAP
Projeções / Cenários
Sem Remição – Mantendo estatuto atual
Reintrodução da Remição com vários cenários
Estudo da Reintrodução da Remição
Futuro do CAP - Projeção Oferta e Demanda sem Remição
0
50
100
150
200
250
300
350
11495 96 98 100 102 104 107 109 112 115 117 120 124 126 130
148
175 168 189
208 232
222 233 237 232
267 263 287 282
262 282
Oferta total outras fontes - sem remissão Candidatos a Titulares c/23 anos
2017 2032
114130
2017 2032
148
282
Futuro do CAP - Projeção Oferta e Demanda sem Remição
-
20
40
60
80
100
120
140
160
180
34
80 72
91 108
130 118
126 128 120
152 146
167 158
136 152
114
155
134 127
Falta de Títulos para dependentes de 23 anos
Media 122
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
Perderemos nosso Filhos!!!
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032
34 114 185 276383
513630
756883
10031155
13001467
16251761
1913
Demanda não atendida, jubilação de nossos Filhos (Acumulado)
2017 2032
6359
4983
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
População do Clube
25,4 25,4 25,4 25,4 25,4 25,2 25,0 24,8 24,5 24,3 23,9 23,6 23,3 22,9 22,6 22,2
0
5000
10000
15000
20000
25000
30000
Filhos de Remidos / outros Filhos e Outros Titulares e Cônjuges
2017 2032
13591 14146
2017 2032
5433
3094
Futuro do CAPProjeções sem a Reintrodução da Remição
Impactos na arrecadação – Contribuição Social (anualizado) em milhões de Reais
50,0
55,0
60,0
65,0
70,0
75,0
80,0
74,5 75,0 75,6 76,1 76,6 76,6 76,5 76,4 76,3 76,1 75,7 75,3 74,9 74,5 74,1 73,6
2017 2032
74,5 73,6
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
A não reintrodução da remição provocará profundos impactos negativos ao clube, tais como:
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
Redução de Receitas Tanto com contribuições sociais (impacto direto) como em outras receitas (impacto indireto)
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
Jubilação de filhos de associados por indisponibilidade de títulos
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
O CAP Envelhece!!!!!!!
Os filhos de Sócios, se Jubilados não constituem família no clube, consequentemente não temos ingresso de novos dependentes, nem matrimônios.
E perde sua Característica Familiar
Futuro do CAP - Projeções sem a Reintrodução da Remição
A primeira conclusão que
chegamos é de que, NÃO podemos ficar
sem a Remição
Cenários possíveis avaliados
Remição com
35 anos de efetividade sem idade mínima
Remição com 38 anos de
efetividade sem idade mínima
Remição com 35 anos de efetividade
E idade mínima de 65
e 70 anos
1 2
3
•Os estudos com 35 anos de efetividade sem idade mínima e após alienação do
título demonstram o seguinte:
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anos
148175 168
189208
232 222 233 237 232267 263
287 282262
282
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 20320
100
200
300
400
500
11495 96 98 100 102 104 107 109 112 115 117 120 124 126 130
167132
172143 143
163208
179 173
388
268
163210
155188
213
Demanda por títulos (filhos que completam 23 anos)
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anosDisponibilidade de títulos
Venda de 500 títulos em 1991 / 92
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anosDisponibilidade de títulos
•Não sobram títulos, pois o associado só se torna Remido,
quando aliena o título.
•Como o Clube dispõe de outras fontes de títulos (falecimentos, evasões, etc.) a quantidade prevista de
Candidatos à Remição é Superior a Demanda por títulos.
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anosDisponibilidade de títulos
Os próximos 9.500 associados, tornar-se-ão aptos à remição
conforme gráfico a seguir:
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anosDisponibilidade de títulos
0%
2%
4%
6%
8%
10%
12%
14%
16%
6%
54; 3%3%
56; 5%5%
15%
11%
4%61; 3%
62; 3%63; 3%3%
65; 3%66; 2%67; 2%68; 2%2% 70; 2%71; 2%72; 2%73; 2%74; 2%75; 2%76; 1%77; 1%78; 1%79; 1%80; 1%81; 1%82; 1%
1%84; 1%
85; 0%86; 0%87; 0%88; 0%89; 0%90; 0%91; 0%92; 0%93; 0%94; 0%95; 0%96; 0%97; 0%98; 0%99; 0%100; 0%101; 0%102; 0%103; 0%104; 0%105; 0%106; 0%107; 0%0%
%
Idade
Distribuição das idades ao atingir 35 anos
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anosDisponibilidade de títulos
A idade média do associado na Remição será de 64 anos,
porém a maior incidência será com 58 anos.
Futura do CAP - Projeções - Remição com 35 anosDisponibilidade de títulos
Como podem perceber é equivocada a afirmação de que todos vão ficar aptos à remição aos 53 anos!
Apenas 6% ficarão com esta idade!!
A grande maioria ficará entre os 58 e 62anos
Futura do CAP - Projeções
Mor
tes
e ev
asõe
s 1
05Jovens de 23 Anos
115
alie
nam
titu
lo
5.400 remidos
140 morrem
120 remidos
9.500 Titulares
210 aptos a Remir
O Segredo do Nosso Sucesso
5 Novos Sócios
220
Simulação Exemplo
Futura do CAP Remição com 35 anosPopulação do Clube
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
13.591 2018; 13.700 2019; 13.808 2020; 13.915 2021; 14.021 2022; 14.126 2023; 14.230 14.333 2025; 14.434 2026; 14.535 2027; 14.633 2028; 14.730 2029; 14.825 2030; 14.917 2031; 15.007 15.095
6.359 2018; 6.430 2019; 6.508 2020; 6.565 2021; 6.603 2022; 6.617 2023; 6.641 6.654 2025; 6.663 2026; 6.677 2027; 6.656 2028; 6.639 2029; 6.598 2030; 6.562 2031; 6.546 6.510
5.467 2018; 5.393 2019; 5.309 2020; 5.242 2021; 5.190 2022; 5.158 2023; 5.112 5.072 2025; 5.032 2026; 4.983 2027; 4.972 2028; 4.962 2029; 4.979 2030; 4.994 2031; 4.992 5.012
25433 26059 26617
2017 2032
5433 5012
2017 2032
6359 6510
2017 2032
1359115095
Futura do CAP Remição com 35 anosFaturamento anual em Milhões de Reais
-
9,0
18,0
27,0
36,0
45,0
54,0
63,0
72,0
81,0 74,5 75,0 75,6 76,1 76,6 77,0 77,4 77,8 78,2 78,7 79,0 79,3 79,6 79,9 80,2 80,5
2017 2032
74,580,5
Remição com 38 anos de efetividade Disponibilidade de títulos
Os estudos com 38 anos de efetividade demonstram que os resultados são similares aos 35 anos, a não ser pelo fato de postergar em 3 anos a liberação de títulos, colocando em risco de ocorrerem jubilações, como apresentado a seguir:
Remição com 38 anos de efetividade Disponibilidade de títulos
148175 168
189208
232 222 233 237 232
267 263287 282
262282
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 20320
100
200
300
400
114 95 96 98 100 102 104 107 109 112 115 117 120 124 126 130
00 1
167132
172143 143
163208 179 173
388 268
163210
Venda de 500 títulos em 1991 / 92
Demanda por título (Filhos que completam 23 anos)
Remição com 38 anos de efetividade Disponibilidade de títulos
Teríamos o inconveniente de lidar com a falta de títulos nos primeiros anos, que
impactariam, principalmente a demanda por títulos dos dependentes que
contraíssem Matrimônio
Remição com 35 anos de efetividade e idade mínima de 65 ou 70 anos
Nos estudos com efetividade de 35 anos e idade mínima de 65 ou 70 anos, os resultados mostraram que só agravam o período com indisponibilidade de titulo, em 6 anos e 11 anos respectivamente, portanto, descartamos estas propostas.
Conclusões Concluímos que, mais do que apenas beneficiar com a isenção da mensalidade, o associado que contribuiu com o clube por muitos anos, a remição é necessária para que o clube permaneça nos moldes em que está!
Somos o Melhor Clube do Brasil!!!!!!!
Conclusões
Atender a demanda de título para nossos filhos e Novos Sócios.
Manter 9.500 titulares
Número de sócios na faixa ideal, entre 25 e 27 mil pessoas.
Temos como objetivos:
Recomendações
35 Anos de Contribuição
Idade mínima 65 e 70
35 38
A comissão recomenda a reintrodução da Remição com 35 anos de efetividade pelos seguintes motivos:
O número de Remidos, será naturalmente regulada pela alienação do título
Disponibilidade de títulos já nos primeiros anos.
Ponderações
Recebemos neste período todo, várias sugestões e propostas.
Todas foram minuciosamente analisadas e algumas foram descartadas pois entendemos que impactariam negativamente o fluxo atuarial do quadro associativo.
Dentre as sugestões pertinentes, decidimos acolher uma que melhor contempla o proposto por várias
outras, visto que reforça a nossa primeira premissa: A saúde financeira do clube.
Ponderações
Portanto, mudamos a redação do artigo 16, enviada aos senhores,
para contemplar esta nova proposta e também, melhoramos o § 1º pois, vários dos senhores sentiram que não expressava o
que pretendíamos!
Artigo 16 - Nova Redação
Dessa forma, a comissão propõe uma nova redação para o artigo 16:
Artigo 16 – Associado Remido é aquele admitido até o dia 30 de dezembro de 1981, com 35 (trinta e cinco) anos de efetividade social ou mais, e isento da contribuição prevista no Capítulo VII deste Título.
Artigo 16 - Ao completar 35 (trinta e cinco) anos de efetividade social o associado(a) poderá requerer sua remição. A remição acontecerá em duas fases, na primeira, após alienar o titulo, o remido pagará durante 60 meses, 50% do valor da contribuição prevista no Capitulo VII deste Titulo e na segunda, a partir do 61º mês, terá isenção total.
Redação OriginalRedação NovaRedação Substituída
§ 1º - A condição de remido(a) será declarada por ato da Diretoria após o(a) associado(a) alienar seu título social, assegurados a seus dependentes os mesmos direitos que usufruíam anteriormente a remição.
Artigo 16 - Nova Redação
§ 2º - O clube não é obrigado a comprar, alienar e tampouco aceitar em doação, título social para fins de remição.
§ 3º - O prazo da efetividade social conta-se a partir do ingresso do associado no quadro social como titular, obedecida a idade mínima de 18 (dezoito) anos, não sendo considerados à contagem, os períodos de afastamentos solicitados pelo associado, ou por suspensão.
§4º - O associado não possuidor de título, admitido anteriormente ao dia 31 de dezembro de 1981, para gozar dos benefícios de titular, deverá adquirir um título social e efetuar o pagamento de 50%(cinquenta por cento) da Taxa de Transferência
§5º - São assegurados ao Associado admitido anteriormente ao dia 31 de dezembro de 1981, todos os direitos à remição estabelecidos no estatuto anterior.
Resolução NormativaPara alienação ou aquisição de titulo social, o clube manterá listas próprias, cuja preferência, em ambos os casos, obedecerá a ordem de inscrição